基金从业《基金法律法规》复习题集(第5091篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.职业关系具有( )的特点。

Ⅰ社会性Ⅱ专业性Ⅲ高效性Ⅳ复合性A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>职业道德【答案】：C【解析】：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点，这就决定了在职业内部人员之间、从业人员与其服务对象之间等职业关系中难免会存在各种各样的矛盾和冲突。

2.可以根据基金所投资股票的下列( )特性对股票基金进行分类。

Ⅰ．投资市场Ⅱ．股票规模Ⅲ．股票性质Ⅳ．行业分类A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>股票基金的类型【答案】：D【解析】：知识点：掌握基本基金类型及其特点；一只股票基金也可以被归为不同的类型。

(一)按投资市场分类(二)按股票规模分类(三)按股票性质分类(四)按基金投资风格分类(五)按行业分类3.道德是一种( )。

A、社会关系B、上层建筑C、社会意识形态D、以上都不是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：C【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

4.某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1．00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为( )份。

A、990102B、990099C、1000003D、990399>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：A【解析】：净认购金额=认购金额／(1+认购费率)=1000000／(1+1%)=990099(元)，认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值=(990099+3)／1=990102(份)。

知识点：基金的认购5.( )是调整各种社会人际关系的基本准则。

A、诚实守信B、守法合规C、忠诚尽责D、专业审慎>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：A【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。

6.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是( )。

A、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果B、基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息C、客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人D、基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金投资咨询与互动交流【答案】：C【解析】：在投资咨询过程中，基金管理公司应提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人。

7.资产管理的本质表现在( )。

Ⅰ．一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配Ⅱ．管理人必须坚持“卖者有责”Ⅲ．管理人应做到“诚实守信，勤勉尽责”的信托责任Ⅳ．投资人必须做到“买者自负”A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>资产管理的本质【答案】：B【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能；资产管理的本质具体表现为以下三点：(一)一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配(二)管理人必须坚持“卖者有责”(三)投资人必须做到“买者自负”8.依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止的行为有( )。

Ⅰ 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ 不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益Ⅳ 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：Ⅳ项属于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责之一。

9.4Ps营销理论不包括( )。

A、产品B、渠道C、结果D、价格>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：C【解析】：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导，这些要素可以归纳为产品(product)、价格(price)、渠道(place)、促销(promotion)，简称4Ps。

知识点：销售理论10.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有( )。

Ⅰ．不得暗示他人从事内幕交易活动Ⅱ．不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动Ⅲ．自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益Ⅳ．不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：B【解析】：(Ⅲ项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求：11.基金监管“三公”原则中的公平原则是指( )。

A、作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B、基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C、对监管对象公正对待，一视同仁D、基金监管机构的监管规则和处罚应当公开>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>基金监管的基本原则【答案】：B【解析】：“三公”原则即公开、公平、公正原则。

公平原则是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。

12.2015年至今属于我国基金业发展的( )阶段。

A、萌芽和早期发展时期B、证券投资基金试点发展阶段C、行业平稳发展及创新探索阶段D、防范风险和规范发展阶段>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：①萌芽和早期发展时期(1985～1997年)；②证券投资基金试点发展阶段(1998—2002年)；③行业快速发展阶段(2003—2007年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2008-2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。

知识点：中国证券投资基金业发展历程13.巨额赎回风险是( )所特有的一种风险。

A、封闭式基金B、开放式基金C、分级基金D、LOF基金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>风险提示函的必备内容【答案】：B【解析】：巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

知识点：风险提示函的必备内容14.投资者( )时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

A、在基金托管协议上签字B、在基金合同上签字C、与基金管理人达成共识D、缴纳基金份额认购款>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第3节>基金合同【答案】：D【解析】：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

投资者缴纳基金份额认购款时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。

15.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。

这种行为属于( )。

A、不正当竞争B、内幕交易C、误导市场D、基于信息的操纵市场>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：甲的行为属于基于信息的操纵市场。

虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。

16.关于基金的职业道德建设，说法正确的有( )。

A、只要抓好领导干部的职业道德建设就可以了B、职业道德建设不需要社会各界的监督C、政府要建立必要的职业道德奖惩机制D、职业道德建设要同完善职业道德监督机制相结合>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：D【解析】：基金职业道德规范教育，是指对基金从业人员开展的以基金职业道德具体规范为内容的教育；B项，社会各界的监督，不仅是对基金职业道德教育成果的检验环节，监督本身也是教育的有效组成部分；C项，基金业协会应当建立必要的职业道德奖惩机制，促进和保证基金职业道德的实施。

知识点：基金职业道德教育17.下列说法正确的是( )。

Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。

《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。

根据《私募投资基金合同指引3号》，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私募投资基金的，应当制定有限合伙协议。

合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金18.下列说法正确的是( )。