金融法自学考试试题(doc 7页)
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的核心目的是（）A. 维护金融市场秩序B. 促进金融创新C. 保护投资者利益D. 确保金融机构盈利答案：A2. 下列哪项不是金融法调整的对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 房地产交易答案：D3. 根据金融法规定，金融机构在进行信贷活动时，必须遵循的原则是（）A. 自愿性原则B. 公平性原则C. 诚实信用原则D. 风险控制原则答案：C4. 金融监管机构对金融机构进行监管的主要目的是什么？（）A. 确保金融机构的盈利能力B. 维护金融市场的稳定C. 提高金融机构的服务质量D. 保护金融机构的权益答案：B5. 在我国，金融法的制定和实施主要由哪个部门负责？（）A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家发展和改革委员会答案：A6. 金融法中的“反洗钱法”主要针对的是（）A. 非法集资B. 洗钱活动C. 金融欺诈D. 内幕交易答案：B7. 根据金融法，金融机构在进行外汇交易时，需要遵守的基本原则是（）A. 自由兑换原则B. 市场准入原则C. 外汇管制原则D. 汇率稳定原则答案：C8. 金融法中关于“存款保险制度”的主要作用是（）A. 保障银行利润B. 保护存款人利益C. 促进银行竞争D. 增加银行资本答案：B9. 下列哪项不属于金融法中的“金融消费者权益保护”内容？（）A. 信息披露B. 公平交易C. 反垄断D. 隐私保护答案：C10. 金融法规定的“金融许可证制度”是为了（）A. 限制金融机构数量B. 规范金融市场准入C. 增加政府财政收入D. 保护金融机构权益答案：B二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）A. 合法性原则B. 公平性原则C. 稳定性原则D. 效率性原则E. 诚实信用原则答案：A, B, C, E12. 金融法调整的金融关系包括（）A. 金融机构之间的债权债务关系B. 金融机构与客户之间的服务关系C. 金融机构内部的劳动关系D. 金融机构与政府之间的监管关系E. 金融机构与投资者之间的投资关系答案：A, B, D, E13. 金融监管的目的包括（）A. 防范金融风险B. 促进金融市场发展C. 保护金融消费者权益D. 维护金融市场秩序E. 增加政府税收答案：A, B, C, D14. 根据金融法，金融机构在进行业务活动时，需要遵守的法律法规包括（）A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 反洗钱法E. 民法典答案：A, B, C, D15. 金融法中规定的金融消费者权益包括（）A. 知情权B. 选择权C. 公平交易权D. 安全保障权E. 隐私权答案：A, B, C, D, E三、判断题（每题1分，共5分）16. 金融法只适用于金融机构，与普通消费者无关。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定2. 金融法中关于存款保险制度的相关规定，以下说法正确的是：A. 存款保险由银行自愿参加B. 存款保险覆盖所有银行存款C. 存款保险的赔付限额由银行自行决定D. 存款保险的赔付限额由国家统一规定3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事房地产开发4. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司5. 根据金融法，以下哪种情况下，银行可以拒绝客户的提款请求？A. 客户账户余额不足B. 客户未携带身份证件C. 客户账户被冻结D. 银行系统故障6. 金融法规定，银行在进行贷款业务时，必须对借款人进行以下哪项审查？A. 信用记录B. 财产状况C. 贷款用途D. 所有上述选项7. 根据金融法，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度8. 金融法规定，证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪项原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 所有上述选项9. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在承保时，必须遵循以下哪项原则？A. 风险共担原则B. 利益最大化原则C. 客户至上原则D. 利润最大化原则10. 金融法规定，以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定答案：1. C2. D3. D4. D5. C6. D7. C8. D9. A 10. C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法规定，以下哪些行为属于非法集资？A. 未经批准，擅自向社会公众募集资金B. 以虚假的证明文件骗取资金C. 以高额回报为诱饵，吸引公众投资D. 以合法形式掩盖非法集资行为12. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的哪些行为属于操纵市场？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 利用技术手段操纵证券交易价格13. 金融法规定，金融机构在进行信贷业务时，需要遵循以下哪些原则？A. 风险控制原则B. 公平竞争原则C. 客户利益优先原则D. 合法合规原则14. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的哪些条款属于无效条款？A. 免除保险公司责任的条款B. 限制被保险人权利的条款C. 违反法律强制性规定的条款D. 违反公序良俗的条款15. 金融法规定，以下哪些行为属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度答案：11. ABCD 12. ABCD 13. ABD 14. ABCD 15. ABD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据金融法，所有的金融活动都必须接受金融监管机构的监管。
金融法自考本科试题及答案
金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。
A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案金融法是研究金融活动中的法律规范和法律关系的学科，它在维护金融市场秩序、保护金融消费者权益、促进金融创新等方面发挥着重要作用。
自考金融法的试题通常包括单选题、多选题、判断题、简答题和案例分析题等类型，旨在考察学生对金融法基础理论、金融法律法规、金融业务操作等方面的掌握程度。
单选题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立必须经（）批准。
A. 国务院B. 银监会C. 人民银行D. 财政部2. 下列哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则多选题1. 以下哪些属于金融法的调整对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 民间借贷2. 金融监管机构在监管过程中应遵循的原则包括（）。
A. 独立性原则B. 透明性原则C. 公平性原则D. 效率性原则判断题1. 金融法只涉及银行业务，不包括证券和保险业务。
（错误）2. 金融消费者在金融活动中享有知情权和选择权。
（正确）简答题1. 简述金融法的作用。
2. 描述金融监管的目的和基本方法。
案例分析题案例：某银行在未经客户同意的情况下，擅自将客户的个人信息提供给第三方，导致客户遭受经济损失。
请分析银行的行为是否违反了金融法，并说明理由。
答案单选题1. B2. D多选题1. ABC2. ABCD判断题1. 错误2. 正确简答题1. 金融法的作用主要体现在以下几个方面：首先，它通过规范金融活动，维护金融市场的秩序，防止金融风险的发生；其次，它保护金融消费者的合法权益，提高金融活动的透明度；再次，它促进金融创新，为金融业的发展提供法律支持；最后，它还有助于实现金融资源的合理配置，促进经济的健康发展。
2. 金融监管的目的在于维护金融市场的稳定，保护投资者和消费者的利益，促进金融市场的健康发展。
基本方法包括：制定和执行金融法规，对金融机构进行监管和检查，对金融市场进行监测和分析，以及对违规行为进行处罚。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：C2. 金融法的调整对象主要是：A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：A3. 以下哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：D4. 根据金融法规定，银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪项权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：D6. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司答案：D7. 金融法规定，金融机构在提供服务时，应遵循以下哪项原则？A. 利益最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平交易原则答案：D8. 金融法中规定，金融机构在处理客户信息时，应遵循以下哪项原则？A. 保密原则B. 公开原则C. 公正原则D. 透明原则答案：A9. 金融法规定，金融机构在进行金融创新时，应遵循以下哪项原则？A. 创新优先原则B. 风险控制原则C. 利益最大化原则D. 客户至上原则答案：B10. 金融法规定，金融机构在进行金融活动时，应遵循以下哪项原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 诚信原则D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：ABD2. 金融法规定的金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：ABD3. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：ABC4. 金融法规定，金融机构不得从事以下哪些业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪些权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法规定，金融机构可以随意泄露客户信息。
自考金融法历年试题及答案文库
自考金融法历年试题及答案文库一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）规定。
A. 商业银行自行决定B. 商业银行与客户协商C. 中国人民银行D. 国务院答案：C2. 在我国，金融债券的发行主体通常是（）。
A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于银行的表外业务？（）A. 信用证B. 信用卡C. 贷款承诺D. 存款答案：D二、多项选择题4. 金融市场的功能包括（）。
A. 资金积聚B. 风险分散C. 信息提供D. 价格发现答案：ABCD5. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息进行交易B. 与他人串通进行交易C. 利用传播虚假信息影响证券交易价格D. 频繁买卖同一证券答案：ABC三、判断题6. 所有金融活动都必须在银行体系内进行，非银行金融机构不得从事金融业务。
（）答案：错误7. 银行的信用风险是指借款人无法按时偿还贷款本息的风险。
（）答案：正确四、简答题8. 简述中央银行的三大职能。
答案：中央银行的三大职能包括：（1）发行的银行：中央银行是国家唯一的货币发行机构，负责货币的发行和回笼，以及货币供应量的调控。
（2）银行的银行：中央银行为商业银行提供金融服务，包括存款准备金管理、再贴现业务、同业拆借等。
（3）国家的银行：中央银行代表国家进行金融管理，负责制定和执行货币政策，监管金融市场，维护金融稳定。
五、案例分析题9. 某银行在进行信贷审查时，发现某企业存在财务报表造假的情况，银行决定不向该企业发放贷款。
请问银行的做法是否合法？为什么？答案：银行的做法是合法的。
根据《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》，银行在发放贷款前必须进行严格的信贷审查，确保贷款的安全性。
企业财务报表造假违反了诚实信用原则，增加了银行的信贷风险，因此银行有权拒绝发放贷款。
六、论述题10. 论述金融监管的重要性及其对金融市场的影响。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融合同关系答案：B2. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 金融监管机构的主要职责是（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：B4. 根据金融法，金融机构的设立必须（）。
A. 获得政府批准B. 获得监管机构批准C. 获得同行认可D. 获得公众支持答案：B5. 金融法中，对存款人的保护主要体现在（）。
A. 存款保险制度B. 存款利率自由化C. 存款期限自由化D. 存款用途自由化答案：A6. 以下哪项不属于金融法的调整范围？（）A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 国际贸易答案：D7. 金融法的立法目的主要是为了（）。
A. 促进经济发展B. 保障金融安全C. 维护金融秩序D. 以上都是答案：D8. 金融法规定，金融机构的业务活动必须（）。
A. 遵守法律法规B. 获得客户同意C. 获得监管机构许可D. 获得政府批准答案：A9. 金融法中，对投资者的保护主要体现在（）。
A. 信息披露制度B. 投资风险评估C. 投资收益保证D. 投资期限自由化答案：A10. 以下哪项不是金融法的调整对象？（）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。
A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：ABC2. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC3. 金融监管机构的职责包括（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：AB4. 金融法规定，金融机构的设立必须（）。
自学考试：金融法试题及答案 (7)
.全国2008年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1．中国人民银行监管的首要目的是（）A．保护存款人的合法利益B．提高国有商业银行信贷资产质量C．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健D．保护存款人和投资人的合法权益2．根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的货币政策目标是（）A．维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B．控制货币发行量，防止发生通货膨胀C．控制货币发行量，防止发生通货紧缩D．保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长3．货币政策委员会是中国人民银行制定货币政策的（）A．咨询议事机构B．决议机构C．执行机构D．监督机构4．下列关于设立外资银行的表述错误．．的是（）A．申请者须有中方股东B．申请者在中国境内已设立代表机构2年以上C．申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元D．申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度5．中国中央银行的直接领导机构是（）A．全国人民代表大会B．国务院C．中国人民银行D．财政部6．中国人民银行每一个会计年度的收入减去该年度的支出，并提取总准备金之后的余额，应当（）A．按一定比例上缴中央财政B．按一定比例收归人民银行分支机构所在地地方政府所有C．全部收归人民银行分支机构所在地地方政府所有D．全部上缴中央财政7．下列外资金融机构中不得．．从事经营性金融业务的机构是（）A．外国银行在中国的分行B．外资保险公司在中国的分公司C．外国银行驻华代表处D．外资保险公司在中国的子公司8．在下列情况中，一般保证的保证人可以拒绝承担保证责任的是（）A．主合同纠纷未经审判或仲裁，并且债务人财产尚未被依法强制执行B．人民法院受理债务人破产案件，中止执行程序的C．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难D．保证人以书面形式放弃先诉抗辩权的9．自营贷款期限一般最长不得．．超过（）A．5年B．10年C．15年D．20年10．当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，保证人的责任承担方式为（）A．连带责任保证B．一般责任保证C．不承担保证责任D．由法院判定承担方式11．中央银行对短期贷款的展期期限的规定是（）A．每次展期不得超过1年B．累计不得超过原贷款期限C．累计不得超过1年D．每次展期不得超过原贷款期限12．下列不适用．．．《贷款通则》的金融机构是（）A．信托投资公司B．中国工商银行C．城市商业银行D．外资银行13．下列财产中可以设定抵押的是（）A．土地所有权B．抵押人所有的交通工具C．集体所有的耕地D．被法院依法查封的财产14．决定外汇担保人法律地位的是（）A．被担保人所在国法律B．担保人所在国法律C．主债权人所在国法律D．主债务人所在国法律15．人民币发行的原则是（）A．计划发行、集中发行和市场发行B．集中发行、经济发行和市场发行C．计划发行、集中发行和经济发行D．计划发行、经济发行和市场发行16．下列行为不违反．．．人民币管理规定的是（）A．王某在一次买卖中因疏忽收到了一张面值50元的假币B．李某用几十张面值一角的人民币制作成一条工艺帆船C．张某在清明时节，为纪念过世的亲人在亲人墓前焚烧了一捆面值10元的人民币2 各类考试历年试题答案免费免注册直接下载 全部WORD 文档第 3 页D ．郑某在挂历上印制面值100元的人民币图案并予以销售17．根据我国《储蓄管理条例》的规定，定期存款逾期未取的，计付利息方式为（ ）A ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算B ．除约定自动转存之外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算C ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算D ．除约定自动转存之外，按存款日挂牌公告的定期储蓄存款利率计算18．根据我国现行法律法规的规定，无需担保对象以等值的保汇资产作抵押，担保机构就可以为之提供外汇债务担保的企业有（ ）A ．我国某国有独资企业B ．某中外合作经营企业C ．某中外合资经营企业D ．某外国机构19．我国某学校派往英国的考察团在当地用出国经费为每个成员购买了一台笔记本电脑，后以人民币偿还，这种行为属于（ ）A ．套汇行为B ．套利行为C ．逃汇行为D ．扰乱金融的行为20．根据我国现行法律相关规定，目前我国实行的人民币汇率制度是（ ）A ．单一的、有管理的固定汇率制度B ．复合的、有管理的固定汇率制度C ．单一的、有管理的浮动汇率制度D ．复合的、有管理的浮动汇率制度21．我国某企业申领了单位卡，对单位账户的管理，正确的做法是（ ）A ．该企业将资金从其基本存款账户转账存入单位卡账户B ．该企业将其他存款账户的款项存入单位卡账户C ．该企业将销售收入的款项存入单位卡账户D ．该企业将现金直接存入单位卡账户22．证券投资基金设立的批准机关是（ ）A ．国务院B ．中国人民银行C ．中国证监会D ．证券交易所23．基金托管人必须退任的情形不包括．．．（ ） A ．基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产的B ．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的C ．代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的D ．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责的24．上市公司发行可转换公司债券的审批机关是（ ）A ．省级人民政府B ．中国证监会C ．中国人民银行D ．国务院有关企业主管部门25．下列制度中不属于．．．期货交易法律制度的是（）A．期货保证金制度B．期货交易的涨跌停板制度C．限仓制度与大户报告制度D．每日负债结算制度二、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分）26.同业拆借27.商业银行的流动性原则28.票据贴现贷款29.资本项目外汇30.开放式基金三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述中国人民银行的货币政策工具。
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2010年1月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）1.中国人民银行的货币政策目标是（）A.促使人民币币值增长B.保持经济稳定C.保持货币币值的稳定,促进经济增长D.保持货币币值的稳定,促进财政收入稳定增长2.计算我国国库的存款货币是（）A.人民币B.美元C.欧元D.英镑3.设立农村商业银行的最低注册资本数额为人民币（）A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.根据《商业银行法》的规定,任何单位和个人购买商业银行股份总额超过一定比例的,应当事先经过银监会批准,这个比例是（）A.1％B.5％C.8％D.10％5.信托公司可以开展的固有业务不包括．．．（）A.贷款B.租赁C.投资D.居间6.我国的金融租赁公司的形式（）A.为有限责任公司或者股份有限公司B.只能为有限责任公司C.只能为股份有限公司D.可以采取合伙形式7.下列关于账户实名制的说法正确的是（）A.个人开立账户应当出示个人身份证,银行进行核对B.个人开立账户可以由他人代理,代理人无需出示个人身份证C.我国单位不实行账户实名制D.我国金融机构尚未建立客户身份识别制度8.确立抵销权制度,为银行行使法定抵销权提供法律依据的是（）A.《民法通则》B.《商业银行法》C.《贷款通则》D.《合同法》9.下列关于单位存款的表述正确的是（）A.单位存款包括财政性存款和一般存款,两者都须支付利息B.凡单位存款均不支付利息C.财政性存款通常不支付利息D.财政性存款须支付利息,而一般存款则无须支付利息10.下列关于提前支取的说法正确的是（）A.提前支取部分按照活期利率计算B.整笔存款都按照活期利率计算C.不允许提前支取D.允许提前支取,但储户需补偿银行的利息损失11.贷款的法律性质是（）A.是银行的负债业务B.是银行的负债业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系C.是买卖合同D.是银行的资产业务,反映银行和借款人之间的债权债务关系12.长期贷款是指贷款期限在（）A.1年以上（含1年）的贷款B.2年以上（含2年）的贷款C.3年以上（含3年）的贷款D.5年以上（含5年）的贷款13.担保法规定的担保形式不包括．．．（）A.抵押B.违约金C.保证D.质押14.下列主体中法律允许充当保证人的是（）A.国家机关B.学校C.社会团体D.有限责任公司15.人民币的发行时间为（）A.1948年12月1日B.1949年10月1日C.1955年2月20日D.1978年12月20日16.对我国来说,外汇的作用主要是（）A.支付手段和储备手段B.支付手段和信用手段C.支付手段和价值尺度D.储备手段和价值尺度17.我国统一的银行间外汇市场是（）A.上海中国外汇交易中心B.北京中国外汇交易中心C.深圳中国外汇交易中心D.中国人民银行外汇交易中心18.公布人民币汇率的机构是（）A.中国人民银行B.财政部C.国家外汇管理局D.中国人民银行授权的中国外汇交易中心19.证券市场的监管机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银监会D.国务院证券管理委员会20.根据我国《证券法》的规定,股份有限公司申请股票上市,公司股本总额应不少于．．．人民币（）A.500万元B.1000万元C.2000万元D.3000万元21.公司债券发行的核准机构是（）A.国家发改委B.中国证监会C.中国人民银行D.财政部22.我国公司债券上市交易的主要场所是（）A.银行间市场B.期货交易所C.证券交易所D.外汇交易中心23.基金持有人的核心权利为（）A.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额B.按照规定要求召开基金份额持有人大会C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权D.基于信托关系的受益权24.召开基金份额持有人大会应当有代表（）A.30％以上基金份额的持有人参加B.50％以上基金份额的持有人参加C.60％以上基金份额的持有人参加D.80％以上基金份额的持有人参加25.下列关于期货交易所说法错误．．的是（）A.一般实行会员制B.不以营利为目的C.可买卖期货合约D.不得进行其他投资或利润分配二、名词解释题（本大题共5小题,每小题3分,共15分）26.存款准备金27.金融租赁28.基本存款账户29.利率30.封闭式基金三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分）31．简述商业银行的监督机制。
32．简述存单的种类和用途。
33．简述人民币使用范围的特点。
34．简述公司债券的特点。
四、论述题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）35．试论保证合同无效时的处理原则。
36．试论我国对个人的外汇管理。
五、案例分析题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）37.2007年6月,A银行向B银行拆入资金8000万元人民币,恰逢此时国内股票市场和房地产市场行情看涨,A银行为了获得更好的利润,就决定将拆入资金中的3000万元投资于股票市场,又将另外5000万元借贷给了某房地产公司用以房地产开发。
直到2008年12月底,A银行才向B银行归还该笔拆入资金。
问：（1）我国《商业银行法》对拆借资金的用途有哪些特别规定?（2）A银行能否将拆入资金投资于股市和房地产开发?为什么?（3）A银行向B银行归还该笔拆入资金的期限是否合法?为什么?38.宏达贸易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5％以上股份的股东,在2006年6月初至2006年12月间,宏达贸易股份公司和高新科技有限公司大量买卖A上市公司的股票,在时间和数量方面予以配合,并由于宏达贸易股份公司董事长、总经理兼任A上市公司董事长、总经理,可提前获得A上市公司财务报告内容及分红方案,在A上市公司分红通告之前,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司所控制的8个账户已持有A上市公司流通股3000万股；在A上市公司分红后,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司互相买卖A上市公司股票,继续拉抬A上市公司的股价,并伺机逐步抛售A上市公司的股票。
至被调查时,宏达贸易股份公司、高新科技有限公司已非法获利9682万元,并尚余A上市公司股票480万股。
问：（1）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否组成内幕交易?为什么?（2）宏达贸易股份公司、高新科技有限公司的行为是否组成操纵证券市场价格?为什么?（3）根据《证券法》,应对宏达贸易股份公司、高新科技有限公司如何处理?2009年10月自学考试金融法试题一、单项选择题（本大题共25小题,每小题1分,共25分）1.在我国,决定商业银行票据再贴现利率的机构是（）A.商业银行B.中国人民银行C.银监会D.证券交易所2.我国对银行业负有监管职责的机构是（）A.中国银行B.中国证监会C.中国银监会D.财政部3.设立全国性商业银行的注册资本最低为人民币（）A.5000万元B.1亿元C.5亿元D.10亿元4.有权向人民法院申请商业银行破产的主体是（）A.商业银行的债权人B.银监会C.商业银行的债权人和银监会D.国务院5.信托公司对外担保的余额不得．．超过其净资产的（）A.20％B.30％C.50％D.75％6.法理上可以认为银行与客户的关系本质上讲是一种（）A.监管法律关系B.契约关系C.担保关系D.投资关系7.按照现行金融监管规章,冻结银行存款的期限最长为（）A.3个月B.6个月C.8个月D.12个月8.存款人死亡时,合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款,应办理继承权证明书,为其办理继承权证明书的机构是（）A.公安局B.当地县政府C.公证处D.村委会9.按照贷款是否有担保,贷款可分为（）A.信用贷款、担保贷款与票据贴现B.信用贷款与担保贷款C.信用贷款与票据贴现D.信用贷款与抵押贷款10.有权决定停息、减息、缓息和免息的机构是（）A.中国人民银行B.国务院C.银监会D.商业银行11.以建筑物抵押的,该建筑物占用范围内的建设用地使用权（）A.不得设定抵押B.一并抵押C.由当事人约定D.由政府根据经济发展状况决定12.《担保法》规定,定金不得．．超过主合同标的额的（）A.10％B.20％C.30％D.40％13.负责残损人民币收回和销毁的机构是（）A.中国人民银行B.中国银监会C.受理残损人民币兑换申请的商业银行D.工商行政管理局14.在我国,外汇的主要作用是在国际贸易中作为（）A.价值尺度、储备手段B.支付手段、储备手段C.信用手段、储备手段D.储备手段、货币手段15.在我国,外汇管理的职能部门是（）A.中国人民银行B.中国银行C.国家外汇管理局及其分局D.商务部16.借款人未按合同约定用途使用借款的罚息利率为（）A.在借款合同载明的贷款利率水平上加收30％～50％B.每日万分之五C.在借款合同载明的贷款利率水平上加收50％~100％D.每日万分之二17.信用卡遗失后被人冒用,其责任（）A.挂失前的损失由持卡人承担,挂失后的损失由发卡银行承担B.挂失前及挂失后24小时的损失由持卡人承担C.挂失前及挂失后48小时的损失由持卡人承担D.由发卡银行承担18.按照股东承担风险程度和享有权利的不同,股票可分为（）A.普通股和优先股B.国家股和法人股C.人民币普通股和境内上市外资股D.法人股和社会民众股19.在我国,设立股份有限公司,发起人的人数为（）A.2人以上,30人以下B.2人以上,50人以下C.2人以上,100人以下D.2人以上,200人以下20.股份有限公司申请股票上市,公司股本总额不少于．．．人民币（）A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.1.5亿元21.证券公司客户交易结算资金应当存放在（）A.商业银行B.证券公司C.证券登记结算公司D.证券交易所22.公司申请公司债券上市交易,公司债券的期限为（）A.3个月以上B.6个月以上C.1年以上D.2年以上23.根据基金运作方式的不同,证券投资基金可分为（）A.公司型投资基金和契约型投资基金B.封闭式基金和开放式基金C.股票基金和债券基金D.公募基金和私募基金24.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得．．超过基金资产净值的（）A.5％B.10％C.20％D.30％25.目前,我国可进行交易的商品期货不包括．．．（）A.外汇B.小麦C.铜D.天然橡胶二、名词解释题（本大题共5小题,每小题3分,共15分）26.再贴现率27.账户实名制28.存单29.汇率30.证券上市三、简答题（本大题共4小题,每小题5分,共20分）31.简述我国法律对外国银行分行的业务范围的限制。
32.简述有权机关在查询、冻结和扣划个人存款时,银行的协助义务。
33.简述外汇管理的基本原则。
34.简述证券投资基金的特点。
四、论述题（本大题共2小题,每小题10分,共20分）35.试论我国银行经营分业限制的原因。
36.试论公司债券上市交易的条件、上市程序及上市交易规则。