意健险业务管理系统操作
乘意险出单系统操作手册
乘意险出单系统操作手册目录1、系统背景 (3)2、本手册编写目的 (3)3、系统功能 (3)系统管理 (3)保单打印 (3)单证管理 (4)查询统计 (4)4、系统管理 (4)4.1、用户管理 (4)4.2、功能受权 (7)4.3、机构代码管理 (8)4.4、机构信息下载 (12)4.5、业务数据下载 (12)4.6、保费设置 (14)4.7、保费设置下载 (15)4.8、更改口令 (16)4.9、重新登录 (16)4.10、退出系统 (17)5、保单打印 (17)5.1、正常打印 (17)5.2、退单废单处理 (17)5.3、补单打印 (19)6、单证管理 (19)6.1、市级单位单证领用 (19)6.2、市级单位单证发放 (20)6.3、下载市级站点数据 (21)6.4、县级单位单证发放 (21)6.5、网点级单证发放 (22)6.6、操作员单证撤销 (23)6.7、网点级单证撤销 (23)7、查询统计 (24)7.1、总站查询统计 (24)7.2、站点管理查询统计 (24)7.3操作员查询统计 (25)1、系统背景我司每年都承保大量的乘意险业务，但是在绝大部分地区，都是以手工撕票方式、定额保单的形式进行销售，没有专业的信息系统支持。
客户在客运站点购买车票的同时会投保乘客人身意外伤害保险，乘意险卡式保险单由售票员手工撕票出单。
这样出单，导致投保信息不全，投保人的权益得不到有效保障，出现时也很难对事故进行认定。
为了有效控制乘客人身意外伤害保险保单的有效性和安全性，提高乘客人身意外伤害保险的数据质量，提升乘客人身意外伤害保险业务的管理水平，有效促进各分公司乘客人身意外伤害保险业务的发展，总公司信息技术部经研究决定，开发一套乘意险出单系统，变手工撕票式出单为微机实时打印出单，并将出单数据记录下来，用于出险事故认定以及统计分析。
2、本手册编写目的为了配合乘意险出单系统的推广和使用编写此操作手册3、系统功能系统管理用户管理功能受权机构代码管理机构信息下载业务数据下载保费设置保费设置下载更改口令重新登录退出系统保单打印正常打印退单废单处理补单打印单证管理市级单位单证领用市级单位单证发放下载市级站点数据县级单位单证发放网点级单证发放操作员单证撤销网点级单证撤销查询统计总站查询统计地区总部日结月结汇总站点管理查询统计售票站点日结汇总操作员查询统计操作员日结汇总表操作员日结明细清单4、系统管理4.1、用户管理用户管理实现操作员的增删1、增加操作员A.按新增人C、保存2、删除操作员A、选中要删除的操作员C、确认4.2、功能受权1、勾选操作员和功能2、保存4.3、机构代码管理机构代吗管理包括分公司、城市、县、镇、站点代码的维护和管理下面以分公司代码的维护和管理为例说明它们的操作过程1、增加A、按增加按钮B、输入并保存2、修改A、首先选中要修改的记录B、按修改按钮并修改名称C、保存3、删除A、选中要删除的记录B、按删除按钮并确认4.4、机构信息下载从上级机构下载机构信息4.5、业务数据下载此模块包括下级中心信息的设置和从下级中心下载业务数据1、下级中心信息的设置包括新增、修改和删除，它们的操作基本和机构信息的操作基本相同，请参阅4.32、数据下载 数据下在包括手工下载和自动下载A 、 手动下载：选择手动下载、输入起止时间、选中下级单位、然后按下载。
18.意健险承保知识
监管规定
六、产品管理 （一）意外险产品应由保险公司总公司统一管理，统一向中国保监会备案。 （二）保险公司开发的激活注册式意外险产品的保险期间应不少于7天，保险 责任开始时间应在激活注册之后。 七、其他 （一）除特别说明外，本标准所称保险公司均指保险公司总公司及其分支机 构。 （二）本标准自2010年1月1日起施行。
意健险承保知识培训
归档 收费、出单
意健险承保操作流程 核保岗位
承保流程
交单
核保
未通过
拒保
通过
谢绝承保通 知书
业务岗位 客户提交投
保单 初审录入
通过通知
通知客户
核保
打印保单
签收保单
保单回执 保单回执及
相关单证 归档
财务岗位
财务确认 收取保费 出具正式收
据
投保单填写
投保单位正确，完整； 确认人数
清楚注明每份保额，总保险费； 不得到签起保时间
监管规定
二、出单管理 （一）保险公司及保险代理人（经纪人）销售意外险，应实现系统联网电脑 出单，禁止手工出单或脱机打印。保单应当载明下列信息：保险公司名称、保险 产品名称、投保人姓名或名称、被保险人姓名、保险费、保险金额、保险期间、 免责条款提示、销售机构、客户服务电话和保单查询方式。 （二）意外险出单系统应与核心业务系统实时对接，保单信息内容应当实时 完整记录在保险公司核心业务系统。激活注册式保单在激活注册时应要求输入投 保人及被保险人身份信息，激活注册时保单信息应当进入公司核心业务系统。 （三）意外险出单系统应与单证管理系统无缝对接，相互勾稽校验意外险保 单类型、编码和状态。 （四）保险公司应加强运用信息技术对意外险出单系统进行管理，防止未授 权保险中介机构使用出单端口出单。
icream系统保险数据填报简易操作指导
SCV iCrEAM系统保险数据填报简易操作指导客户管理车险服务保险投保新增点击“新增”创建保单信息…点击“…”选择车辆新增当投保车辆信息在系统中不存在时，点击“新增” 创建车主车辆信息签单时间投保来源VIN 码车牌号投保保险公司 保险起止日期 保费保单号客户名称客户联系电话被保险人信息等填写关键字段 目前iCrEAM 的保险登记功能只是一个简单的登记界面保险单最下方标明的“签单日期”，即保险出单时间新车：在本店购买新车时同时在本店购买保险在用车：旧车在本店购买保险被保险人姓名、证件号商业险/交强险开始、终止日期 商业险/交强险保险公司是：商业险在本站购买 否：商业险不在本站购买商业险/交强险保单号勾选险种：交强险、商业险（商业第三者责任险、不计免赔险、全车盗抢险等等）勾选险种后，填写相应的险种价格填写完险种价格后，系统会自动累加保费，并显示于此经销商代收保费 *如站内需要对保险费用进行财务管控，则新建保单->结算解释->收款->完结保费收款方式一 经销商账户 保险公司账户 维修管理交车准备结算解释服务顾问 财务人员维修管理财务收款应收帐款保险人员客户管理 车险服务保险投保结算解释 进行收款经销商代收保费保费收款方式二保险公司账户保险人员客户管理车险服务保险投保*如站内代收客户保费后，直接进保险公司账户，则新建保单->保单信息编辑界面收款->完结进行收款iCrEAM系统保险填报操作简介保单状态：投保单→（已结算）→已收款→保单→（终止）投保单：经销商为车辆开具投保单成功后，该状态为投保单；已结算：投保单开具成功，在结算解释处进行结算，生成结算单后，该状态为已结算；已收款：开具投保单的同时，一次性付款成功；或者开具的投保单进行结算解释，款项全部结清后，该投保单的状态为已收款；保单：当开具的投保单，客户已结清款项，并做完结标记后，该状态为保单；总部最终只获取认可状态为“保单”的数据终止：当客户有不想继续投保的意愿，或发现上报的保单数据输入有误，且保单状态为已结算、已付款、保单，对投保单或保单进行终止后，该状态为终止。
录单操作流程
网址：https:///prpall/代理人：泛华代理公司- 团队：意健险部，业务员：邓治聪用户名：SCFHDL_03 密码：dubang8593录单系统操作流程步骤一：录入用户名、密码、选择险种“0201”点击登录步骤二：1.点击“投保单录入”；2.是否涉农选择“否”；3.归属机构,双击鼠标选择“意健险部”；4.业务员双击鼠标选择“邓治聪”步骤三：“增加客户”录入相关被保险人信息，根据被保险人名称选择“个人”或者“单位”以下标注的均为必录项，点击“确定”，被保险人录入完毕航空”等息均在“货物明细名称”进行录入步骤六：1.点击“确定”进行保费计算；2.点击“特约及附加信息”；3.按“新增”键后选择“其他”；4.点击“……”录入内容；5.特约内容“不承担由于货物自身原因、特性及变质、短少量造成的损失责任。
单次损失金额5万元以下时，每次事故绝对免赔额为RMB3000元或者核定损失金额的10%；单次损失金额5万元以上时，每次事故绝对免赔额为RMB10000元或者核定损失金额的25%。
”步骤七：点击“保存”步骤八：保存后“提交核保”如需修改时请进行如下操作步骤一：点击“投保单查询”---选中“归属业务员”、“经办人”、“操作人”--“输入日期”进行查询步骤二：点击“修改”进入界面进行修改保单打印操作流程步骤一：点击1.“保单管理”；2.点击“保单正本打印”；3.第一次打印请选择“未打印”，已销号时选择“已打印”；4.点击“查询”步骤二：1.录入十位保单印刷号906*******;2.点击“最新套打”进行保单打印步骤三：发票打印1.录入保单号；2.点击“查询”步骤四：1.单证类型选择“130452-保费发票-四川（08）”;2录入发票流水号码09+下方红色数字;3.点击“打印销号”进行发票打印。
点智数码--意康险标准件平台出单点前台操作手册
意康险标准件平台操作手册第二章出单点前台出单操作一、远程出单点打印出单（一）登录出单平台正式环境：http://218.17.200.232/login.do测试环境：http://10.2.66.216:6001/login.do（二）安装数字证书1、在登录页面点下方红色链接“数字证书下载”2、在弹出窗口直接点“打开”，自动安装证书3、在弹出窗口点下面的“安装证书”4、在安装向导中点“下一步”5、储存路径选择自动，点“下一步”6、安装成功注意，验证码为大写字母进入登录成功页面1、点下方红色链接2、在弹出提示框中选择保存文件，把压缩文件保存在本地3、解压缩文件4、在压缩包中找到“手工注册”批处理文件，运行该文件。
5、打印插件安装成功后，可点打印测试进入打印预览界面1、点代理出单，显示用户可出单产品的清单2、选择产品，进入录单界面注意录单的一些检验规则限制，同时注意填入使用的空白单证流水号。
（对于二代身份证读卡器模式，则只需要填入流水号，点“读取身份证”即可。
）3、录单完成，确认无误后生成和打印保单1、输入查询条件查询出保单条目（对于被保险人姓名可模糊查询）。
2、点查询出来的保单号码，可以进入保单详细信息查询3、点“打印预览”，可在弹出的红色对话框内输入新单证号重打保单4、点“申请注销”，系统发送一条注销请求给核保人（七）密码修改如果密码丢失，可书面向保险公司提出密码重置申请；密码重置后需要重新签收密码。
二、远程出单点单证管理（一）远程出单点单证管理要求2、《人身意外伤害保险业务经营标准》第一条：3、《人身意外伤害保险业务经营标准》第二条：（二）远程出单点出单操作基本原则1、系统管控出单时需要输入可使用的单证流水号，生成保单号码并打印保单后，系统自动将保单号与单证流水号关联，并在单证管理系统中将该单证流水号标注为“已使用”状态。
2、单证管控单证流水号将打印在保单上，且保单明确约定，打印的单证流水号与印刷的单证流水号不符合，为无效保单。
点智数码--意康险标准件平台后台操作手册
5
（6）依次对产生的 收付登记号进行 收付登记提交复核，收付登记复核，收付登记到帐确 认，收付登记到帐确认复核。必须做完收付登记到帐确认复核否则暂收无法使用。 （7）在《缴回单》上填写退款金额，缴回人签字后，一联财务留存，一联交缴回人留存。 （三）激活卡改挂 曾经被业务员领用过的卡，经过缴回操作，通过“反可使用登记”重新入库后，可以 重新被领用发放给另外一个业务员或渠道。 操作流程同“激活卡领用” ，唯一不同的是，在平台操作时候，不使用“激活卡入库” 菜单功能，而使用“激活卡改挂”菜单功能。 改挂的时候请注意，已经使用过的 POA 不能在改挂中使用，即每领用一批激活卡，需 要新开一个 POA。 三、密码修改
2
输入中介人，中介协议等录入信息，增加收付明细，点击保存，即将收款明细转入暂收 款中，保存成功。界面如下：
（2）依次对产生的 收付登记号进行 收付登记提交复核，收付登记复核，收付登记到帐确 认，收付登记到帐确认复核。必须做完收付登记到帐确认复核否则暂收无法使用。 （3）在领用单上填写暂收款编号（即 POA） ，签字后交还给领卡人。 2、单证管理岗操作：按照《领用单》上收付岗确认的 POA，在平台中做激活卡入库。 （1）进入平台“激活卡入库”界面； （2）输入需要发放的激活卡卡面的完整号码； （注意填写的时候前后不要带空格） （3）填入《领用单》上的 POA； 。 （该协议方案需要渠道管理部门通过 OA （4）选择激活卡领用人正确的“挂靠协议方案” 向总公司申请，由总公司为该领用人在平台中开立专属协议方案。 ） （5） 入库后，必须将核心单证管理系统中的单证状态改为可使用。 （6）在《领用单》上填写已经做“可使用登记”的激活卡卡号，将交领用人签字确认。 （7）将《领用单》留存归档案。
3
（二）激活卡缴回----《激活卡单证缴回单》 （附件 2） 1、单证管理岗操作 （1）检查确认业务员缴回的卡密码未被刮开。 （注：激活卡查询，单卡查询采 （2）进入平台查询激活卡页面，查询出缴回的卡的 POA。 用的卡面号，而非核心流水号。号段查询使用的核心流水号）
意健险理赔管理简介
5.
6. 7. 8. 9.
意健险理赔作业流程-调查 理赔调查的基本手段
理 赔 调 查 基 本 手 段
现场查勘 要素：及时报案、尸检、血液浓度测试、笔录、 照相、制图、二人以上参与、邀请见证人 现场实验 要素：条件与原发时一致、多次重复做、笔录、 照相、制图、录象、邀请专家 走访调查 要素：投保单位、事故处理单位（公安局、派出 所、交警部门、医院）、同事、邻居、证人 委托检验、签定 要素：针对专业性的问题提请法定资格的鉴定部 门检查、鉴定，出具专业性的报告。
意外事故或疾病证明 调查报告、查勘照片、调查笔录等 被保险人死亡证明 户口注销证明 火化或丧葬证明等 宣告死亡证明（宣告死亡时） 意外事故或疾病证明 门诊或住院病历、诊断证明、出院小结等资料 医疗费用发票及清单 医疗费用审核表 意外事故或疾病证明 门诊或住院病历、诊断证明、出院小结等资料 残疾程度鉴定报告 烧伤程度鉴定报告 意外事故或疾病证明 住院病历、诊断证明、出院小结等资料
意健险理赔作流程-责任核定
医疗责任的核定：
1. 2.
•
按照保险合同的约定，对医保外费用、不合理费用、 责任外费用等进行医疗审核和扣除，并根据赔付比例 和剩余保额准确计算各项保险金。 重点注意学平险附加住院医疗保险的分级累进计算方 法：
医疗保险金的给付在扣除100元免赔额后，采用分级累进制， 具体如下：
紧急援助 直接理赔费用
意健险理赔作业流程-立案
逐单逐人立案 7天自动立案，28内可调估。自动立案估损金额 按照险种历史赔付金额平均值赋值。 人工立案估损金额应以保险合同（包括条款和保 险协议）为依据，结合特别约定、调查报告、客 户提供的理赔资料进行评估，力求接近实际赔付 金额。严禁故意低估损失金额，发现误差应及时 修正。 确定出险事故不在保险有效期内、不属于保险责 任、超过法定诉讼时效，或非本公司承保的业务， 由接案人员通知申请人不予立案。
中意人寿悦享一生意管家健康管理项目背景服务方案流程案例分享35页
新增“严重慢性呼吸功能衰竭”、“严重克罗病”、“严重溃疡 性结肠炎”3个重疾，重疾病种由过去的25种增加到28种。与中 意现有员福重疾产品对比，新增“严重克罗恩病” 。
推动保险行业长远健康发现，规范市场行为，更好 地为消费者服务。
首次在重疾病规范中加入轻症规范，分别是“轻度恶性肿 瘤”、“较轻急性心肌梗死”、“轻度脑中风后遗症”。
1次
专家门诊预约
指定医院的非指定专家门诊预约
1次
住院或手术预约
指定医院的非指定专家住院安排或手术预约
1次
国内专家二次诊疗
非指定专家二次诊疗意见
1次
就诊管家
重疾绿通
陪诊服务 检查加急服务
专人一对一就医陪诊服务（4小时以内）
2次
为客户提供一次就诊过程中的检查加急服务，减少等待时间
1次
复诊服务
客户出院后，增加一次复诊服务即门诊预约服务
提供就诊记录，方便客户 查询，避免遗忘。
检查加急服务
为客户提供就诊过程中的 检查加急服务，服务项目 包括但不限于B超、彩超、 CT、核磁等，为客户节约
等待时间。
诊后随访
整理医生诊疗建议，解答 客户就诊疑虑，跟踪客户 恢复情况，给予合理康复 建议。
2.2 就诊管家
就诊管家服务网络覆盖全国30个省级行政区，236家城市，近2000家各级医院。其中三甲医院735家，汇集国内顶级
渠道共用
在线咨询
2020年处理1.5万个咨询 近三年服务超过3万人次
预约挂号
每年覆盖上百万客户需求 近三年成功预约超过3000件
健康微课堂
每年安排约15场健康直播 近三年收看人数超过10万人
健康宣传
每月制作中英文版健康月刊 全年超过50万余客户收阅
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分部 负责人
计财部 应收管理岗
归档
总公司意健险 核保人
总部销管部 负责人
计财部 负责人
特殊业务处理
支票关联:取消支票关联到账时间为保单生效
前3天的限制, 保单生效日之前支票到帐即可 打印保单
批单缴费方式可以选择与原保单缴费方式不同来自。二、销管系统相关
正常业务录单：按照财务下发的保单成本政策录入手续费
需求
流程所附附件:
产品线会签人:
需求变更管理单
付艳苹
注：附件中需详细写明问题及明确需求
三、核心业务系统
分公司两核权限申请流程 软件开发审批流程(分公司) 业务规则变更申请流程
业务规则变更申请流程
业务类型:倒签单天数申请
流程所附附件:
业务规则变更单 付艳苹
产品线会签人:
谢谢
意健险业务管理系统操作
销售管理部
2010年1月
见费出单
销管系统相关
核心业务系统
一、见费出单
保单、批单倒签不能缴费出单 特殊业务需要出单后缴费
解决方案：确保保费可以到帐的前提下,申请非车险特 殊业务审批流程(流程提交和结束在核保通过日当天)
非车险特殊业务审批流程
经办人
分部财务 负责人
比例
特殊业务成本维度管控流程：
1、意健险特殊业务签报（分公司） 注：签报中准确注明出单机构代码（8位）、投保人名称 、代理机构或代理人名称（直销免写）、保单生效时间 2、特殊维度编码维护，签报中注明（总公司意健险处） 3、录单界面维度码维护（录单员）
三、核心业务系统
分公司两核权限申请流程 软件开发审批流程(分公司) 业务规则变更申请流程
分公司两核权限申请流程
业务类型:意健险核保权限申请
流程所附附件:
业务系统使用申请表 付艳苹
产品线会签人:
注:
两核权限申请需要附总公司人力资源部任命文
件
三、核心业务系统
分公司两核权限申请流程 软件开发审批流程(分公司) 业务规则变更申请流程
软件开发审批流程(分公司)
业务类型:系统故障、过期批改及其他需要it开发的