18-展业E路通(2012年12月版)
“展业通”业务介绍
谢谢！
业务方案
第三部分：技术方案
用户分析
业务分析
中国移动管理信息系统部
第8页
业务功能描述
“展业通”是保险业务信息化的产物，主要是把保险企业、保险
代理人员的日常工作内容，通过手机终端、短信和彩信等方式实现信 息化处理，从而达到提升企业办公效率、提升业务办理的便捷性和效
率等效果。
当前“展业通”的业务范围主要针对保险代理人员日常工作需要， 以及企业的资讯信息化等两方面进行，以后可以进一步扩展到日常业
●分析功能：
1 分析某一时间段的佣金组成比例 （文字＋百分比＋图示）
客户端功能-保险卡
●保险卡激活功能：
1 输入保险卡串号向服务器发出激活请求 2 激活后收到激活结果状态(成功、失败)
●查询保险卡状态：
1 输入保险卡串号查询保险卡状态（不激 活）
客户端功能-学习园地
●内容设置：
1 行业标准用户语 2 常见问题解答 3 行业经典案例 4 销售技巧
定损信息通知
提纲
第一部分：项目综述
第二部分：业务方案
第三部分：业务发展
典型案例推动行业发展
选取已有合作关系的保险公司进行合作，形成典型成 功案例和经验，再进一步复制到其他保险公司。 需要注意的是，保险展业通在2005年就已经提出， 并且有部分保险公司在个别省份已经上线，在进行业务复
制的时候需要事先对他们进行该方面业务发展的了解。
务办理如手机投保，以及其他的面向客户的增值信息业务。当前主要
的业务功能见下页。
主要业务功能
通讯录 通用功能 政策资讯
业务学习
手机终端 客户信息查询 个人订单查询 专业功能 展业通 保险产品查询 保费计算 佣金查询 通知公告 企业内部 行业手机报 短信/彩信 企业客户 客户关怀 缴费提醒
建设银行银行产品手册
建设银行银行产品手册（客户经理版）（共165，741字）中国建设银行2002年7月目录公司客户 .................................................................................................................................... 错误!未定义书签。
1. 流动资金贷款 (7)2. 固定资产贷款 (8)3. 人民币额度贷款 (9)4. 备用信用证担保贷款 (10)5. 法人汽车消费贷款 (11)6. 商业汇票贴现 (11)7. 买方信贷 (12)8. 出口信贷 (13)9. 进出口贸易融资 (14)10. 境外筹资转贷款 (15)11. 出口信贷转贷款 (16)12. 外国政府贷款转贷款 (17)13. 国际商业贷款转贷款 (18)14. 境外发债转贷款 (19)15. 境外筹资转贷款债务重组 (19)16. 项目融资 (20)17. 银团贷款 (21)18. 飞机融资 (22)19. 房地产开发类贷款 (23)21. 单位活期存款 (28)22. 单位定期存款 (28)23. 单位通知存款 (29)24. 单位协定存款 (30)25. 单位外汇存款 (30)26. 现金管理 (31)27. 银行汇票 (31)28. 现金支票 (33)29. 转账支票 (33)30. 银行本票 (34)31. 汇兑 (35)32. 存款证明 (36)33. 单位准贷记卡 (36)34. 专用卡 (38)35. 智能卡 (38)36. 外汇汇款 (40)37. 银行承兑汇票 (41)38. 商业承兑汇票 (43)39. 企业终端 (44)40. 网上企业银行 (44)41. 企业资金结算网络 (45)42. 彩票资金结算 (45)43. 代理期货结算 (46)44. 委托收款 (47)45. 托收承付 (48)47. 代发工资 (50)48. 代理分销 (51)49. 出口信用证 (51)50. 进口信用证 (53)51. 出口托收 (54)52. 进口代收 (55)53. 备用信用证 (55)54. 对外借款担保 (56)55. 保证 (57)56. 信贷证明 (60)57. 财务顾问 (61)58. 结售汇 (61)59. 债券承销 (62)60. 代客债券买卖 (63)61. 代客外汇债券买卖 (64)62. 代客外汇债务风险管理 (65)63. 代客外汇资金管理 (66)64. 代客外汇买卖 (67)65. 远期汇率合约 (68)66. 远期利率合约 (69)67. 货币利率调期 (70)68. 利率调期 (71)69. 利率期权 (72)70. 外汇期权 (73)71. 调期期权 (74)73. 委托资产托管 (75)74. 产业投资基金托管 (76)75. 封闭式证券投资基金托管 (77)76. 开放式证券投资基金托管 (78)77. 代理工程造价概预结算编制审核 (79)78. 代理编制工程标底 (80)79. 代理工程标底审核 (80)80. 工程造价鉴定 (80)81. 建设工程招标代理 (81)82. 工程建设监理 (81)83. 贷款抵押物评估 (81)84. 房地产价格评估 (82)85. 社会委托资产评估 (82)个人客户 (83)86. 个人住房贷款 (83)87. 个人再交易住房贷款 (85)88. 个人商业用房贷款 (86)89. 个人住房组合贷款 (86)90. 个人住房转让贷款 (87)91. 住房基金个人贷款 (88)92. 个人汽车消费贷款 (89)93. 个人住房装修贷款 (90)94. 个人耐用消费品贷款 (91)95. 个人消费额度贷款 (92)96. 个人存单和凭证式国债质押贷款 (93)98. 国家助学贷款 (95)99. 活期储蓄存款 (96)100. 定期储蓄存款 (96)101. 定活两便储蓄存款 (98)102. 外币储蓄存款 (99)103. 通知储蓄存款 (99)104. 本、外币一本通储蓄存款 (100)105. 保险储蓄 (101)106. 教育储蓄存款 (101)107. 约定转存 (102)108. 个人存款证明 (102)109. 个人理财 (103)110. 个人准贷记卡 (104)111. 储蓄卡 (106)112. 联名卡 (107)113. 银证转账 (109)114. 客户证券保证金服务 (109)115. 证券业务系统服务 (110)116. 个人电子汇款 (118)117. 外汇兑换 (120)118. 个人外汇买卖 (120)119. 外币旅行支票 (121)120. 凭证式国债 (122)121. 个人债券买卖 (123)122. 保管箱 (124)124. 自助银行 (125)125. 网上个人银行 (125)126. 手机银行 (126)政府服务和政策性业务 (126)127. 住房基金个人贷款 (126)128. 公积金个人住房委托贷款 (127)129. 住房基金单位贷款 (128)130. 委托贷款 (129)131. 单位住房基金委托贷款 (130)132. 住房基金个人帐户 (131)133. 住房基金专门帐户 (132)134. 住房委托贷款基金 (133)135. 代收税款 (134)136. 代理政府客户资金拨付及管理 (135)137. 代理归集政府客户资金 (136)金融机构客户 (137)138. 债券回购 (137)139. 同业拆放 (138)140. 股票质押贷款 (139)141. 外资金融机构人民币借款 (139)142. 外资金融机构票据转贴现 (140)143. 同业存款 (140)144. 外资金融机构存款 (141)145. 证券资金清算 (141)146. 代理外资银行签发银行汇票 (143)148. 代理政策性银行贷款资金结算 (144)149. 黄金交易资金清算 (144)150. 代理外资金融机构外汇清算 (145)151. 代理黄金进出口业务 (146)152. 代理非会员金融机构黄金交易业务 (146)153. 代销商业保险 (147)154. 代收保费 (148)155. 外币卡收单 (148)公司客户1. 流动资金贷款通俗介绍经国家工商行政管理机关核准登记的企事业法人、个体工商户、其他经济组织，在正常生产经营过程中因耗用或销售而储存各类存货、季节性物资储备等维持生产经营周转需要而发生资金紧缺情况时，可向银行申请流动资金贷款。
13-展业E路通——平安E行销介绍(2014年12月版)
刷卡成功
承保 出单
转账成功
30
MIT综合金融服务——会销售包括保险在内的综合金融产 品，才是一名合格的个人客户经理，MIT为您的成功之路 开辟“快车道”
个人客户经理
MIT车险销售
优势： 1、节省时间、交通成本： 2、录入简单高效,提高销售效率 3、支持交强险、商业险销售
MIT证券预约开户
优势： 1、系统录入简单高效\节省临柜办理时间： 2、专人跟进促成：
• 金领建议书可以将我们为客户精心设计的保险，以文字、
图表、表格等形式淋漓尽致的表现出来
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3、电子投保书
——快速承保，体现专业形象
依托金领系统可以制作电子投保书，也可以将金领建议书 直接转换生成电子投保书。 • 遗漏有检查 • 填写有提示 • 错误有检查
• 承保很便捷
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• 投保书起始部分 • 客户资料栏 • 投保事项栏 • 转账授权栏
展业E路通 —平安E行销介绍
课程大纲
• 迈向E化展业路 • 强大的售前支持平台——E售通达 • 领先的MIT移动展业
• 全能的E行销网站
2
迈向E化展业路
一般的寿险营销员通常这样工作……
拎着一个大包、里面装满了各种资 料，行色匆匆，奔波于“客户—— 办公职场”之间……
手写 投保 计划书 费率 材料 手册
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指挥中心 管理客户开发进程，提供大型营销活动商机 查询管理，并为每个客户的开发过程提供指引
1、商机大类 2、商机下的营销活动
3、营销活动的推荐目标客户
16
领先的MIT移动展业
“MIT”即移动展业模式的英文缩写。简单说，
MIT就是使用笔记本电脑与网络，在与客户面
谈的销售现场，完成保单等金融产品的销售。
个人电子业务介绍之个人网银
天津市分行电子银行部 2010年3月 年 月
“e路通”理念
建行电子银行品牌名称是“建行 路通 路通” 建行电子银行品牌名称是“建行e路通”，以图 标作为品牌标识。通过“建行e路通 路通” 标作为品牌标识。通过“建行 路通”为我行电 子银行渠道服务进行塑造和宣传， 子银行渠道服务进行塑造和宣传，有利于展现自 身优势，实现与竞争者的区别， 身优势，实现与竞争者的区别，推动业务扩张的 各种决策的整合。建行e路通有着深厚的品牌内 各种决策的整合。建行 路通有着深厚的品牌内 涵与美好的业务愿景： 涵与美好的业务愿景： 1．e－bank电子银行提供 化服务，演变为 ； 电子银行提供e化服务 ． － 电子银行提供 化服务，演变为e； 2．标识由正、反两个“c”组成，代表“中国” 组成， ．标识由正、反两个“ 组成 代表“中国” 建设”的英文缩写， 与“建设”的英文缩写，“bank”则明确显示 则明确显示 银行的属性； 银行的属性； 3．两个“c”两段弧形结构的循环效果所组成的 ．两个“ 两段弧形结构的循环效果所组成的 “e”，表明建设银行电子银行服务的蒸蒸日上 ， 和源源不断的发展。 和源源不断的发展。
个人电子银行产品介绍
网上银银行
手机银行
ห้องสมุดไป่ตู้短信银行
电话银行
家居银行
网上银行
一、网上银行主要功能
二、 网上银行安全控制
一、网上银行主要功能
我的账户
转账汇款
缴费支付
信用卡
网上银行
个人贷款
一、网上银行主要功能
4、信用卡 信用卡开卡——指您在收到信用卡片后， ——指您在收到信用卡片后 4.1 信用卡开卡——指您在收到信用卡片后，您可以通过输入相关资料进 行信用卡开卡操作； 行信用卡开卡操作； 信用卡查询——余额查询、积分查询、已出账单查询、未出账单查询； ——余额查询 4.2 信用卡查询——余额查询、积分查询、已出账单查询、未出账单查询； 信用卡还款——可以为本人或他人信用卡还款，只能签约账户还款； ——可以为本人或他人信用卡还款 4.3 信用卡还款——可以为本人或他人信用卡还款，只能签约账户还款； 购汇还款——通过使用人民币账户的溢缴款或额度来办理购汇， ——通过使用人民币账户的溢缴款或额度来办理购汇 4.4 购汇还款——通过使用人民币账户的溢缴款或额度来办理购汇，还清 美元账户所有欠款；对所使用的额度部分从即日起计收相应利息。 美元账户所有欠款；对所使用的额度部分从即日起计收相应利息。 信用卡管理——您可以通过本功能向我行申请补寄密码函、 ——您可以通过本功能向我行申请补寄密码函 4.5 信用卡管理——您可以通过本功能向我行申请补寄密码函、办理信用 卡挂失。 卡挂失。 3DS管理——3DS支付验证服务是一项由本行和Visa国际组织、 管理——3DS支付验证服务是一项由本行和Visa国际组织 · 3DS管理——3DS支付验证服务是一项由本行和Visa国际组织、 MasterCard国际组织联合提供的服务 当您在任何参与3DS 国际组织联合提供的服务。 3DS支付验证服务的 MasterCard国际组织联合提供的服务。当您在任何参与3DS支付验证服务的 商户网站进行网上支付时，可以在我行验证界面中通过验证您的3DS 3DS支付密 商户网站进行网上支付时，可以在我行验证界面中通过验证您的3DS支付密 同时显示您预先设置的个性化信息以确保验证页面的真实性及可靠性， 码，同时显示您预先设置的个性化信息以确保验证页面的真实性及可靠性， 借此为您在互联网上使用信用卡提供安全保障。 借此为您在互联网上使用信用卡提供安全保障。
保险e通
政企客户部
保险E通双方联合推广计划（试点计划）
准备阶段 启动阶段 试点阶段 总结评估阶段 正式推广阶段
2010年3月
2010年4月
2010年5月
2010年6月
2010年7月
推荐合作伙伴给 试点市，试点市 组织实现试点客 户的签约。 试点客户的现场 理赔业务完成相 关网络部署，客 户免费试用。
省政企部牵头成 立保险e通（理赔 版）业务试点项 目组。 组织前后端人员 产品使用培训。 制定试点工作内 容和计划。
聚焦客户的信息化创新战略
政企客户部
目
录
1
保险e通行业应用产品介绍
2
保险E通业务卖点及优势
3
保险E通营销推广模式
聚焦客户的信息化创新战略
政企客户部
保险e通的买点及优势
险公司可充分利用保险E通的内部信息沟通功能，实现移动办 公和互联网办公平台的有效对接，保证业务和管理消息的及时 、快速和主动传输，使保险公司成为一个能快速适应、应对外 界变化的金融企业，在市场竞争中赢得先机。同时保险E通平
业务开通一次性费用
聚焦客户的信息化创新战略
政企客户部
保险E通营销推广模式
促销策略
1、用户首月体验
2、租机补贴
在产品推广的初期将采用用户首月免 费体验，免首月功能费，次月开始收费 的方式。
根据省公司下达的《行业应用客户促 销补贴政策》，针对本产品目标客户 设计手机终端免费租机方案，不仅可 以降低用户使用门槛，而且有利于用 户的深度捆绑。 采取了租机促销策略，则必须按照租 机政策调整本业务的最低消费限额。
聚焦客户的信息化创新战略
政企客户部
模块一：业务管理
行程记录 记录理赔人员整个理 赔任务完成情况. 管理工具 提供系统维护工具。 立案和定损管理 对保险事故查勘报告，现场立案信息和定损信息进行
企业信用报告_中国石油天然气股份有限公司云南红河销售分公司团山加油站(双向)
目录一、企业背景 (5)1.1 工商信息 (5)1.2 分支机构 (5)1.3 变更记录 (5)1.4 主要人员 (8)1.5 联系方式 (8)二、股东信息 (8)三、对外投资信息 (8)四、企业年报 (8)五、重点关注 (10)5.1 被执行人 (10)5.2 失信信息 (10)5.3 裁判文书 (10)5.4 法院公告 (10)5.5 行政处罚 (10)5.6 严重违法 (11)5.7 股权出质 (11)5.8 动产抵押 (11)5.9 开庭公告 (11)5.11 股权冻结 (11)5.12 清算信息 (11)5.13 公示催告 (11)六、知识产权 (12)6.1 商标信息 (12)6.2 专利信息 (12)6.3 软件著作权 (12)6.4 作品著作权 (12)6.5 网站备案 (12)七、企业发展 (12)7.1 融资信息 (12)7.2 核心成员 (13)7.3 竞品信息 (13)7.4 企业品牌项目 (13)八、经营状况 (13)8.1 招投标 (13)8.2 税务评级 (13)8.3 资质证书 (13)8.4 抽查检查 (14)8.5 进出口信用 (14)8.6 行政许可 (14)一、企业背景1.1 工商信息企业名称：中国石油天然气股份有限公司云南红河销售分公司团山加油站(双向)工商注册号：532500000000762统一信用代码：91532500795178207Q法定代表人：马黎组织机构代码：79517820-7企业类型：股份有限公司分公司(上市、国有控股)所属行业：零售业经营状态：开业注册资本：-注册时间：2006-11-13注册地址：云南省红河州个旧市蒙自经济技术开发区冶金材料加工区大屯镇团山凹子地营业期限：2006-11-13 至无固定期限经营范围：一般项目：润滑油销售；日用百货销售；日用品销售；汽车零配件零售；肥料销售；洗车服务；电子产品销售；五金产品零售；汽车装饰用品销售；机械设备租赁；非居住房地产租赁；化工产品销售（不含许可类化工产品）；石油制品销售（不含危险化学品）（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
工商验资E线通业务操作流程PPT课件
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3、根据工商部门的通知，对已存在的“入 资核查出资人信息”需进行重新修改或已 使用【8250】交易有信息录入错误的，可 用交易代码“【8245】入资核查信息修改” 进行交易查询后，并可逐条修改。（该交 易成功前提是审查状态必须为“工商部门 未通过”字样）。修改后经营业经理核对 录入信息无误后，划卡授权，并打印信息 凭条，信息凭条存放于客户的账户资料中 进行保管。
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3、柜员登陆“工商验资E线通” 系统 查询客户入资资金状态是否为工商部门 “已审核”，状态无误后，分别在会计系 统和验资系统进行相关操作。
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（二）会计系统操作流程
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1、经办人员查询该账户信息，核对客户 填写的支款凭证和预留银行印鉴。 2、结清临时存款账户利息，打印利息清 单。 3、将入资资金连同利息一并转入客户在 我行或他行开立的结算账户。 4、经办柜员使用往来账户销户交易，经 营业经理审核、划卡授权后撤销该临时存 款账户。
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4、每日营业终了，开户银行应指定 专人将验资系统产生的入资信息与账 户余额进行核对。
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第二节 办理验资业务
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一、会计师事务所根据银行确认的询证函， 向客户出具验资报告。
二、客户持验资报告到工商部门办理设立或 变更登记。
三、工商部门登陆我行验资系统，核查客户 入账情况。
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第三节 办理划资
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二、需要注意的风险控制要点
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1、开户银行在确认客户验资资金转入 其用以验资的账户，在该账户只收不付 的情况下，对会计师事务所出具的验资 询证函加以确认。
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2、开户银行应在客户验资资金转入 的当天，在“工商验资E线通” 系统中 录入入资人详细信息，供工商部门核查 入账情况。
中小企业融资进入e时代
中小企业融资进入e时代字数：2518来源：理财周刊2012年39期字体：大中小打印当页正文你是否想象过，手机也能成为你融资的利器呢？在第六届（2012）上海中小企业金融洽谈会上，融道网推出的国内首款融资贷款手机应用——“融资有道”让这一想法成为现实。
通过这款手机应用，中小企业将跨入融资的移动互联网新时代。
“融资有道”随时随地比价据融道网创始人、CEO周汉介绍，“融资有道”不仅是国内首款融资APP，也是国内首款服务于中小企业融资的手机APP应用。
它几乎融合了融道网网络平台的所有服务，如发布融资需求和申请、各种贷款计算工具、了解最新融资信息等。
中小企业可以通过手机随时随地与金融机构业务员进行沟通、洽谈，实时把握贷款机会，从而大大提高了融资的效率和成功率。
与一般网站的APP应用不同，“融资有道”不仅把网站的功能放到了手机上，而且更有效的提升了网络服务的品质。
周汉介绍说，“为了更好地服务中小企业，融道网自今年以来推出了自主研发的…中小企业融资评估报价‟系统，当中小企业通过融道网向银行等金融机构发出融资申请时，融道网不仅会根据企业情况精准地把需求推送给金融机构业务人员，还可以收到金融机构业务人员的可提供的授信额度和利率的…报价‟。
更重要的是，…报价系统‟不仅有效地促进了中小企业与金融机构之间的互动，而且有利于中小企业直观地比较不同金融机构的贷款条件如额度、利率等，解决以往由于信息不对称而造成的“融资贵”问题。
”而“融资有道”手机应用的出现，则大大提升了报价系统的实时性的响应速度，中小企业主不管是在外奔波、或者在与客户洽谈，都可以实时的收到金融机构的信息，大大改善了用户的体验。
而另一方面，许多中小企业主都还没有养成使用电脑和网络的习惯，相对而言使用手机上网的门槛就要低得多，进一步扩大了网络融资的服务面。
尽管“融资有道”面市至今只有一个月时间，但已有企业主尝到了“甜头”。
上海科唛国际贸易有限公司的老总周勇三告诉记者，他就是在出差途中收到了几家银行信贷员发来的“报价”的，虽然身处外地，但他第一时间对比后选择了条件最优的厦门国际银行，遥控财务办了贷款手续。
文创版权保证贷款介绍
市科委划拨专项扶持资金，为专利与商标质押贷款定向 贴息，贴息资金已达900余万元，受惠企业达24户；
市文促中心制定版权担保贷ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ专项贴息政策，定向扶持 贷款的文创企业，本年度贴息申报审批正在进行中；
海淀区政府制定专利权（含软件著作权）质押贷款专项贴 息政策，划拨专项贴息资金，每年贴息资金额度1000万元。
特色产品1：商标权与专利权质押贷款
产品简介
商标权与专利权担保贷款
是我行在 “交银展业通” 统一品牌下，向企 业发放的，由企业以合法有效的商标权、专利权 提供担保，用于满足企业生产经营过程中正常资 金需要的、一定金额的贷款。
特色产品1：商标权与专利权质押贷款
目标客户
高成长性中小企业， 以国家重点扶持产 业的科技型中小企
• 交通银行北京市分行成立于1989年。作为交通银行系统内最大的省级分行， 经过20年的快速发展，目前已成为资产总规模逾4000亿元，拥有4000名 员工和100家网点的商业银行。
• 近年来，交通银行北京市分行通过深化改革，加快发展，在首都同业中的 市场占比、客户认知度、产品和服务美誉度迅速提升。目前，全行正以科 学发展观为统领，全力推进发展转型，努力深化精细化管理，着力建设国 内最优最强的商业银行省级分行。
East West North
个人独立签 批审贷模式
优化审批流程
简化企业申请手续
提高审批效率
中小企业信贷业务担保方式
信用 版权保证、 知识产权质押 专业担保机构担保
传统抵、质押、第三方保证等
中小企业信贷业务绿色通道
交通银行中小企业贷款原则上实行零贷整偿的还款方式， 即，在限定的授信额度内，借款人根据融资项目的进展 情况和资金实际使用情况，分次提用贷款，按季付息， 一次偿还全部本金；也可根据借款人的现金流情况，采 取整贷整偿、整贷零偿、零贷零偿的还款方式。
生产企业OA方案
XX3.4.2 各机构系统配置 (29)3.4.3 流程配置 (29)3.4.4 菜单管理 (29)3.4.5 管理工具 (29)3.4.6 字段定义 (30)3.4.7 编号配置 (30)3.4.8 公文配置 (30)3.4.9 工作代理（工作授权） (31)3.4.10 人事档案 (31)3.4.11 监控日志 (31)第四章手机OA (33)4.1伟峰移动商务平台之手机OA介绍 (33)4.2主要界面 (33)4.3主要特点 (34)4.4运行环境 (35)4.5功能简介 (35)4.6与WAP（IE浏览器）形式应用的对比 (36)4.7与BLACKBERRY的比较 (37)第五章主机配置 (38)第六章安全 (40)6.1平台软件系统安全机制 (40)6.2文档附件的安全性 (41)6.3W EB访问安全手段 (41)第七章备份 (43)第八章项目管理及实施 (45)8.1技术规范 (45)8.2本项目实施要求 (45)8.3总体进度安排 (46)8.4依赖条件 (47)8.5假设 (48)8.6变更控制 (48)8.6.1 XX（深圳）有限公司提出的变更 (48)8.6.2 伟峰公司提出的变更 (48)8.6.3 更改记录文档 (49)8.7项目延期 (49)8.7.1 终止 (49)8.8项目工作体系 (50)8.9客户方需提供的配合工作 (50)8.10验收标准和验收形式 (51)8.11依赖条件 (52)第九章服务与支持 (53)9.1培训服务 (53)9.1.1 培训的分类 (53)9.1.2 受训人员的基础素质要求 (53)9.1.3 培训的形式 (53)9.1.4 培训的场地 (53)9.1.5 培训的配套教材 (53)9.2服务承诺及说明 (54)9.2.1 实施期间的服务 (54)9.2.2 售后服务 (54)第十章我们的优势 (56)第十一章公司简介 (57)第十二章成功案例 (59)12.1东方航空E-OFFICE系统 (59)12.1.1 企业介绍 (59)12.1.2 系统介绍 (59)12.2华南国际工业原料城OA系统 (61)12.2.1 公司介绍 (61)12.2.2 系统介绍 (62)12.3招商地产OA系统 (63)12.3.1 公司介绍 (63)12.3.2 系统介绍 (64)12.4联合证券OA系统 (64)12.4.1 公司介绍 (64)12.4.2 系统介绍 (65)12.5卓望数码OA系统 (66)12.5.1 公司介绍 (66)12.5.2 系统介绍 (66)12.6华林证券OA系统 (67)12.6.1 公司介绍 (67)12.6.2 系统介绍 (68)12.7西部证券OA系统 (69)12.7.1 公司介绍 (69)12.7.2 系统介绍 (70)第一章前言1.1 项目名称XX（深圳）有限公司“办公自动化系统项目”。
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个人主页
通过网站您可以设臵个人主页，让您的销售形象有专业支持。
公司统一的主页模版， 规范、可信！设臵足 够详细的个人信息， 客户在网上搜索，会 通过官网找到你！
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我的帐户
“我的帐户”模块很重要，金领帐户在这里申请开通，个人手机等信息在这里 修改。
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• E化行销的背景 • MIT介绍 • E行销网站介绍
新版投保提示书通过12项内容帮助客户更好地认识和购买人 身保险产品，保护客户的合法权益。
备注：人身保险（个险渠道）投保提示书详见学员手册
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风险抄录很重要
按照保监会2009年9月25日下发的《人身保险新型产品信息披露管理办法》第六条： “向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由 投保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书， 了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。
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4、电子投保申请确认书
• 所投保的险种信息 • 《平安综合保障计划》（即 建议书）标识号后6位 • 《人身保险投保书（电子 版）》条形码
• 需客户签名确认
• 是后台关联客户实际投保信 息的最重要单证
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5、人身保险投保提示书
为进一步规范业务销售行为，落实 保监会《关于推进投保提示工作的 通知》要求，提升公司服务水平， 保护投保人合法权益，公司对原《 人身保险投保提示书管理制度》进 行了修订，制定了《人身保险投保 提示书管理制度（2011版）》。其 中第九条第一款明确规定：“在投 保人填写投保单前或填写新增附险 申请书前，销售人员应以书面形式 向投保人提供投保提示书，并单独 列示，提示投保人认真阅读并亲笔 签署投保提示书，并明确要求投保 人在投保提示书上签字确认，且签 字时间不得晚于投保单的签字时间 。”
E
化 展 业 的
专业
•客户管理 •业绩管理
•业务处理
MIT智慧，现场成交的销售费承保
好
处
自信
E化展业模式，专业成就自信
•让客户放心 •让自己省心
•塑造个人品牌
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MIT移动展业模式介绍
“MIT”即移动展业模式的英文缩写。
简单说，MIT就是使用笔记本电脑与网 络，在与客户面谈的销售现场，完成保 单等金融产品的销售。 MIT实物构成： Mobile Integrated Terminal
实时转账
转账成功
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MIT综合金融服务——会销售包括保险在内的综合金融产 品，才是一名合格的个人客户经理，MIT为您的成功之路 开辟“快车道”
个人客户经理
MIT车险销售
优势： 1、节省时间、交通成本： 2、录入简单高效,提高销售效率 3、支持交强险、商业险销售 优势： 1、系统录入简单高效\节省临 柜办理时间： 2、专人跟进促成： 优势： 1、方式灵活，流程快捷； 2、录入简单高效
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一人提问，即可获得全系统业务伙伴的热心回答帮助。操作 方便、直接。
轻松三步，寻求帮助
知识查询，精准及时 在行销网站首页登录
一键搜索，一键提问
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工具箱
强大的网上“工具箱”，提供平安专属的短信群发、邮件等服务
短信群发给客户，统一签 名“平安寿险”，专业、 规范！ 个人统一免费获取公司 “@PA18”域邮箱，体现 平安人的自信与品牌！
移动集成终端，移动展业的硬件载体平台
笔记本电脑 或 U盘
联网设备 推荐3G无线上网卡
网上实时转账 或E-pos刷卡机
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MIT能够帮助我们——
• 有效促成客户成交；
MIT
传统展业模式
• 30分钟承保，而传统方式
需要3-5天； • 节省打印费5-10元； • 节省交通费20-50元； • 节省拜访次数3次；
• 节省时间无价；
• ……
让销售流程更加畅通无阻！
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MIT寿险保单销售流程
在MIT智慧（金领PC版）中的操作内容 制作建议书 转换成 电子投保书 生成预览 电子投保书 上传 自 核
生成电子保单
保单实时生效 实时承保
实时转账或 刷卡交费
选择交费方式
绑定确认书
E行销网站上的操作内容
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MIT展业第一步：开通自己的金领帐户
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Thank you!
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•
• •
到财务缴纳注册使用费
下载金领安装软件进行安装；也可以直接登录网络版金领使用 如有任何问题，可向展业课、分公司E行销管理员求助
接下来，让我们详细了解MIT移动展业流程
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MIT寿险销售——
1、客户保险需求分析 ——告诉客户买什么，买多少 应用专业的财务分析模型， 准确定位保障需求。只需 了解客户基本信息，即可 计算保障缺口，从而有利
• ……
哎，怎一个累字了得！
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而平安的寿险代理人因为有公司强大的E行销平台，而 能享受方便、快捷的销售体验！
E行销使我们的工作方式超乎想象！ E行销使客户对我们的满意超乎想象！
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所谓E行销是一种E化的销售展业思维。是调动一切电子
化技术工具，进行高效的保单销售、客户服务和业绩管理。
E行销网站，一站式业务管理网上平台
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客户管理
个人名下的所有客户都可以实现网上实时查询、管理，方便、准确……
点击进入客户管理模块：承 保客户的保单及客户资料都 可以在这里查
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个人业绩管理
个人做了多少保费，能拿多少佣金等相关信息，工作室的管理栏目中都可以查到。
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知识库
知识库各类保险产品的学习与介绍、展业资源下载，尽在“知识库”模块。
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3、电子投保书
——快速承保，体现专业形象
依托金领系统可以制作电子投保书，也可以将金领建议书 直接转换生成电子投保书。 • 遗漏有检查 • 填写有提示 • 错误有检查 • 承保很便捷
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• 投保书起始部分 • 客户资料栏 • 投保事项栏 • 转账授权栏
• 健康/财务告知栏
• 说明栏 • 备注栏 • 投保人、被保险人、其他被 保险声明和授权栏 • 业务员声明栏
展业E路通
--平安E行销介绍
课程大纲
• E化行销的背景 • MIT介绍 • E行销网站介绍
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一般的寿险代理人通常这样工作……
拎着一个大包、里面装满了各种资 料，行色匆匆，奔波于“客户—— 办公职场”之间……
手写 投保 计划书 费率 材料 手册
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一般的寿险代理人有太多事情需要操心……
• 一遍遍见客户，时间和精力 都不够用 • 客户老是催问保单何时下来 • 客户的生日、保单周年日等 信息太多，根本记不住
• 处理各项业务所需的知 识、信息触手可及 • 推进业务处理时效的同 时，也帮您归纳、学习 各类业务知识 • 免费的综合秘书就在身 边
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资讯台
网站首页的资讯台有公司的各项竞赛方案、通知通告等信息。
登录网站首页，只需点击 此区域：即可了解行业新 闻、公司动态、竞赛追踪 等一手资讯。
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E问易答
对日常展业中的问题，提供在线互助问答；一人提问，全系统外勤关注、知识进行 管理
首页
获取信息 管理帐户
实现问答+知识总搜索 查看热点 查看推荐 查看已解决问题 我的帐户
问答
提交问题 搜索问答
提交问题 搜索问答 查看热点问题 查看推荐问题 查看已解决问题 回答未解决问题
知识库
学习知识
学习热点知识 学习推荐知识 学习专题知识
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6、选择交费方式
刷卡与实时转 账“联手”， 实现现场交费 全覆盖！
省设备 无需Epos机，只需手机接 收动态码
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7、投保结果显示，完成MIT投保
当投保单自核通过，且完成交费后，保单将实时生效，实时承保
从投保到承保， 30分钟的现场 销售过程！
EPOS刷卡 使用MIT 上传 自核
刷卡成功 承保 出单
认识金领保险行销系统—— 金领是最简捷、最专业的保险话题切入平台。借助金领， 您可以轻松、专业地与客户在销售中互动：
• • • • 介绍公司 讲解寿险意义与功用 介绍热卖产品 给客户做需求分析、建议书、电子投保书，直至完成MIT保单销售
如何开通金领帐户：
• 登录E行销网站，在“我的帐户”栏目下申请开通
MIT证券预约开户
MIT养老险销售
保险业务员
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肩负综合金融销售使命，MIT平台不断完善，为 您绘制平安人的综合金融联合服务路线图……
1、张先生，您 好！我是平安 的代理人。 2、今天我将用平 安最先进的个人金 融保险理财平台， 专门为您打造一份 综合金融保障计 划…… 3、恭喜您！您刚才 投保的人寿保险已经 成功提交了，几分钟 后就能完成核保……
于做出“客户需要的”保
障计划。
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2、金领建议书 ——清楚明白的展示保险利益
内容 封面 问候语 您投保的产品 选择程度 可选 可选 必选
我们提供的保险利益
结束语 保险利益和分红测算图
可选
可选 可选
保险利益和分红测算表
重要提示 郑重声明
必选
必选 必选
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金领建议书——平安业务人员的展业利器
• 用金领保险行销系统制作，具有统一的标准格式和内容 • 操作简便，只需要输入客户的基本信息（姓名、性别、出 生日期），以及为客户设计的产品（包含保额和交费期间 等），一份金领建议书就可以生成了 • 金领建议书可以将我们为客户精心设计的保险，以文字、 图表、表格等形式淋漓尽致的表现出来
寿险
MIT一站式销售
完美保障
4、请问您的 爱车，保险什 么时候到期呢！
车险
5、养老险自助卡 保费不多，保障 不少，您看需要 几份？
8、再次恭喜！ 您的保险理财计 划已经完成并生 效，我会持续跟 进，祝您平安！