开放式基金合同生效后银行应按照什么规定进行
安徽省2015年下半年基金从业资格：短期融资券考试题
安徽省2015年下半年基金从业资格：短期融资券考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
)1、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，____应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A：基金托管人B：监管机构C：基金管理人D：证券交易所2、在我国，社保基金主要由__组成。
A．社会保障基金B．社会保险基金C．企业年金D．对冲基金3、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
A．投资目的B．投资期限C．投资经验D．资产状况4、根据股利贴现模型，应该____A：买入被低估的股票，买入被高估的股票B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票5、证券市场中介机构主要包括__。
A．证券公司B．证券登记结算机构C．证券服务机构D．证券交易所6、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。
A．审批制B．特许制C．核准制D．注册制7、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。
A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售8、关于开放式基金，以下说法错误的有__。
A．投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B．申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C．开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D．基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换9、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。
该股票基金的基金管理费率为0.25%。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷164
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 甲辞去某基金管理公司基金经理职务时，未经公司许可，将公司的客户清单以及其他一些文件储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，但并未泄露。
下列说法正确的是（）。
A．甲的行为违反了保守秘密规范的要求B．甲的行为违反了客户至上规范的要求C．甲的行为违反了忠诚尽责规范的要求D．甲的行为并无不妥答案：C解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是忠诚廉洁；二是勤勉尽责。
把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。
因为甲未向他人泄露或者公开披露这些信息，则不违反保守秘密规范的要求。
但是，因为投资计划和其他相关文件等都属于公司的资产，所以甲在离职时未经公司同意而带走公司资产的行为，侵害了公司的利益，违反了忠诚尽责规范的要求。
2. 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（）。
A．禁止现金替代B．必须现金替代C．可以现金替代D．选择现金替代答案：D解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。
采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率。
基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。
现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
3. 关于基金管理公司风险管理工作的次序，下列正确的是（）。
A．风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价B．风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价C．风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价D．风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价答案：D解析：风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力提升试卷A卷附答案单选题（共40题）1、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()A.社会各界持续监督B.岗前与岗位职业道德教育C.自我改造与自我完善D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型【答案】 C2、开放式基金的认购采取（）的方式。
A.份额认购B.金额认购C.债券认购D.份额或金额认购【答案】 B3、（）使ETF的价格与净值趋于一致。
A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数【答案】 A4、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。
A.认购B.申购C.赎回D.交易【答案】 B5、基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。
A.服务性B.专业性C.持续性D.适用性【答案】 C6、（）是合规管理的关键性原则。
A.惩罚性原则B.隔离性原则C.独立性原则D.分离性原则【答案】 C7、基金托管人资格由中国证监会和（）核准。
A.中国银监会B.中国人民银行C.中国证监会的派出机构D.财政部【答案】 A8、下列关于金融资产的说法，错误的是（）。
A.ⅠB.ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 C9、关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是（）。
A.有符合《证券投资基金法》和《公司法》规定的章程B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录D.净资产和风险控制指标符合有关规定【答案】 D10、董事会审议（）事项，应当经过2/3以上的独立董事通过。
A.公司及基金投资运作中的重大关联交易B.公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所C.公司管理的基金的半年度报告和年度报告D.以上都是【答案】 D11、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。
银行证券投资基金代销业务管理办法
附件1：xx银行证券投资基金代销业务管理办法第一章总则第一条为规范我行开放式证券投资基金代理销售业务（以下简称基金代销业务），维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》、《商业银行中间业务暂行规定》等有关规定，结合我行实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所称的开放式证券投资基金（以下简称开放式基金）是指基金份额总额不固定，基金单位总数可随时增减，投资者可按基金的报价在规定的时间和营业场所申购或赎回基金单位的一种基金。
第三条本办法所称基金代销业务是指经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）批准，我行受基金管理人委托，作为开放式基金的代销机构，利用我行的基金代销营业网点为开放式基金投资者提供基金代销业务，收取基金代销手续费，并且提供相应配套服务的一项中间业务。
第四条本办法所称的基金代销业务包括代理开放式基金投资者的基金账户的开户和注册登记、开放式基金的认购、申购、定时定额申购、赎回、预约赎回、转换、转托管、非交易过户、分红等交易，以及提供相应的账户管理、查询和咨询服务等。
第五条本办法适用于xx银行开放式基金代销业务的各级管理机构和代销网点。
基金代销业务管理原则：统一组织：由总行统一组织、推广和管理全行开放式基金代销业务。
集中运作：由于总行实现数据集中管理，各代销网点基金交易均可实现集中运作，实时交易。
第六条我行从事开放式基金代销业务，应当遵守法律、行政法规和中国人民银行及中国证监会的规定；不得损害国家利益、社会公共利益和投资人的合法权益。
遵守基金合同、基金代销协议的约定；遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
第二章业务规则第七条我行代销基金须选择经中国证监会批准的基金管理公司及其管理的开放式基金产品，并由总行统一负责基金公司的选定及基金产品的引入，各支行不得自行选定基金公司及基金产品。
证券投资基金信息披露XBRL第3号《年度报告和半年度报告》
证券投资基金信息披露XBRL第3号《年度报告和半年度报告》第一篇：证券投资基金信息披露XBRL第3号《年度报告和半年度报告》证券投资基金信息披露XBRL模板第3号《年度报告和半年度报告》中国证券监督管理委员会公告〔2010〕5 号为进一步提高证券投资基金（以下简称基金）信息披露质量，推进基金信息披露XBRL（eXtensible Business Reporting Language，可扩展商业报告语言）应用工作，我会制定了《证券投资基金信息披露XBRL模板第3号〈年度报告和半年度报告〉》（以下简称《基金年度报告和半年度报告XBRL模板》），现予公告，自2010年2月9日起施行，请各基金管理公司和托管银行遵照执行。
《基金年度报告和半年度报告XBRL模板》发布之后，基金管理公司须在对外公开披露基金年度报告和基金半年度报告中以及向我会报备基金年度报告和基金半年度报告XBRL文档中应用。
基金管理公司应在《证券投资基金信息披露管理办法》等法规规定的时限内，向我会电子数据报送平台（）的“基金XBRL信息接收系统”和“基金监管业务信息系统报送平台”，分别报备基金年度报告、半年度报告的XBRL文档和PDF电子文档。
公司报备的上述信息披露文件，将通过我会基金信息披露网站（）对外展示，各公司应确保报备信息的及时、真实、准确和完整，各托管银行应确保复核信息的真实、准确和完整。
中国证券监督管理委员会二○一○年二月八日附件：证券投资基金信息披露XBRL模板第3号《年度报告和半年度报告》.doc第二篇：证券投资基金信息披露管理办法【发布单位】中国证券监督管理委员会【发布文号】中国证券监督管理委员会令第19号【发布日期】2004-06-08 【生效日期】2004-07-01 【失效日期】【所属类别】国家法律法规【文件来源】法律图书馆新法规速递证券投资基金信息披露管理办法(中国证券监督管理委员会令第19号)《证券投资基金信息披露管理办法》已经2004年3月30日中国证券监督管理委员会第80次主席办公会议审议通过，现予公布，自2004年7月1日起施行。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(附带答案)
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库(附带答案)单选题（共45题）1、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。
这一独立性概念包含的要素不包括（）。
A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员【答案】 B2、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的（）。
A.认购B.申购C.赎回D.交易【答案】 B3、不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。
A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】 A4、体现依法监管原则的行为包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C5、基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、基金投资人是指（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、（2017年真题）下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。
A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构B.基金销售机构属于基金市场的服务机构C.律师事务所属于基金市场的服务机构D.基金市场服务机构还包含基金评价机构【答案】 A8、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。
A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】 A9、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。
消费者权益保护知识竞赛参考题库-参考
104 单选题
105 单选题
106 单选题
107 多选题
银行业消费者权益保护工作专家委员会 的主要职责是（ ）
108 多选题 109 多选题
目前我国国债主要包含（ ） 银行消费者权益保护不仅对于保障个人 合法权益有重要作用，而且对于（）具 有重要意义。 银行从业人员应积极履行各项行规、行 约，加强学习（）等一系列行规行约 银行业消费者权益保护的工作目 标是 （ ） 消费者权益保护工作考核评价流程包括 （） 银行有义务为消费者提供电子银行业务 咨询服务，并在官方网站或其他正常渠 道公布（ ） 银行必须以明确的（），对其提供的产 品或者服务，向消费者进行充分的信息 披露和风险揭示 在办理贵金属业务时，消费者应承担的 主要义务有（ ）
78 单选题 79 单选题
80 单选题
81 单选题
82 单选题
83 单选题
84 单选题 85 单选题 86 单选题 87 单选题 88 单选题
89 单选题
90 单选题
以下说法不正确的是（）
91 单选题 92 单选题
93 单选题
《商业银行金融创新指引》颁布于 （ ）年 国家监管出台了“（ ）不准“”四公 开“等规章制度 在代收代付业务中，银行仅作为委托方 执行委托单位的收付指令，银行仅对（ ）负责，而不对收付指令的正确与否负 责。
32 单选题 33 单选题
34 单选题
35 单选题
36 单选题
37 单选题
38 单选题
39 单选题重要信息（如账单地址、单 位、（ ）等）发生变化时应该及时通 过银行指定渠道办理变更手续，确保双 方信息沟通顺畅。 以有限合伙方式或公司制方式募 集资 金，为消费者提供融资服务解决方案的 融资类产品是( ) 作为银行财富管理和私人银行消费者， 消费者独享优惠包括（ ） 商业银行定价分别实行了什么？（ ） 银监会将着力建设消费者金融教育的长 效机制，对以下（ ）人群开展金融教 育安排及各项专项教育活动。 消费者权益保护工作考核评价要素，包 括：( )和重点问题是否发生。 商业银行制定市场调节价应当遵循（） 的总体原则
证券投资基金运作管理办法(2012年修订)
证券投资基金运作管理办法(2012年修订)文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2012.06.19•【文号】中国证券监督管理委员会令第79号•【施行日期】2004.07.01•【效力等级】部门规章•【时效性】失效•【主题分类】金融债券,证券正文证券投资基金运作管理办法（2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，根据2012年6月19日中国证券监督管理委员会令第79号公布的《关于修改〈证券投资基金运作管理办法〉第六条及第十二条的决定》修订）第一章总则第一条为了规范证券投资基金运作活动，保护投资人的合法权益，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法适用于证券投资基金（以下简称基金）的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、基金收益的分配、基金份额持有人大会的召开，以及其他基金运作活动。
第三条从事基金运作活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
第四条中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规、本办法的规定和审慎监管原则，对基金运作活动实施监督管理。
第五条基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金运作活动进行自律管理。
第二章基金的募集第六条申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备下列条件：（一）拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行；（二）有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；（三）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益的情形；（四）最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（六）不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；（七）不存在公司治理不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；（八）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷A卷附答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识过关检测试卷A卷附答案单选题（共40题）1、封闭式基金一般采用（）方式分红。
A.配股B.股票股利C.转股D.现金【答案】 D2、关于单利和复利，以下表述错误的是（）A.单利考虑了利息的时间价值B.复利考虑了本金的时间价值C.单利考虑了本金的时间价值D.复利考虑了利息的时间价值【答案】 A3、下列关于开放式基金的收益分配说法错误的是（）。
A.开放式基金需要按规定在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和最低比例B.开放式基金分红的登记与过户由登记机构的TA系统进行处理C.收益分配后的基金份额净值不得低于面值D.开放式基金只能采取分红再投资转换为基金份额的分红方式【答案】 D4、下列关于期权价格和其影响因素之间的关系，表述不正确的是（）。
A.合约标的资产的市场价格越高，看跌期权价格越低B.期权的有效期越长，看涨期权的价格越高C.无风险利率升高时，看跌期权的价值随之降低D.合约标的资产的分红与看涨期权的价格呈正相关【答案】 D5、在下列哪种市场中，证券价格只能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息？（）A.无效市场B.半强有效市场C.弱有效市场D.强有效市场【答案】 C6、下列关于证券投资的预期收益率与风险之间的关系说法，不正确的是( )。
A.证券的风险与收益率会随着各种相关因素的变化而变化B.预期收益率越高，承担的风险越大C.反向联动关系D.正向联动关系【答案】 C7、根据《证券投资基金法》的规定复核、审査基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的职责应该由（）承担。
A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.证监会【答案】 B8、（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。
A.行业生命周期B.市场价格C.景气度调査D.动态分析【答案】 C9、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。
A.房地产投资信托B.房地产权益基金C.房地产有限合伙D.以上说法都对【答案】 D10、UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是（）。
核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法
中国银行股份有限公司核心银行系统开放式基金柜台交易管理办法第一章总则一、为促进我行开放式证券投资基金（以下简称“开放式基金”）业务的发展，规范开放式基金的柜台业务操作，根据开放式基金及核心银行BANCS的有关规定，特制定本管理办法。
二、我行办理开放式基金的业务包括：开户、销户、认购、申购、赎回、分红方式选择、客户资料变更、撤单、查询、登记基金账号、转托管、基金转换、定期定额及经批准的其它基金业务等。
第二章业务规则一、开放式基金的正常交易时间为早上9：00至下午15：00。
对柜台基金申购、赎回、基金转换、修改分红方式截至15点，超过15点不可以进行交易（认购除外），节假日柜台暂不受理基金业务；认购、转托管交易控制在营业结束之前可以交易，营业结束后将提示非联机不可进行交易；网银支持非交易时间的认购、申购、赎回、基金转换、修改分红方式等基金挂单交易及查询交易。
二、开放式基金单位(基金份额)是指计量投资基金持有人权益数量、投资基金证券发行数量和交易数量的标准。
三、基金交易账户是指中国银行为投资者开立的用于在本行进行基金交易的账户。
该账户用于管理和记载投资者在我行进行基金交易活动的情况和所持有的基金份额。
四、基金账户（TA账户）是指过户登记机构为投资者开立的用于记录投资者持有基金份额及其变动情况的账户，即指客户在购买基金时在注册登记机构或基金公司开立的账户。
投资者在我行开立的基金交易账户对应多个基金账户（TA账户）。
五、资金账户是指投资者在中国银行开立的用于办理基金交易资金往来的账户，该账户用于办理与基金业务有关的资金收付。
六、基金交易实行“金额申购，份额赎回”原则。
金额申购指投资者在购买基金时按照购买金额提出申请；份额赎回指投资者在卖出基金时按照卖出份额提出申请。
申购、赎回采取“未知价”原则，即基金的申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行计算。
七、经批准的中国银行的营业网点均可办理开放式基金代销柜台交易。
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开放式基金合同生效后银行应按照
什么规定进行
《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理制度。
热门城市：松原律师牡丹江律师抚顺律师安庆律师临沂律师普洱律师石嘴山律师吉林市律师齐齐哈尔律师目前，各家银行都将开放式基金作为银行金融业务的投资项目之一，我国对开放式基金也进行了相应的规定，以规范开放式基金市场。
那么开放式基金合同生效后银行应按照什么规定进行呢？下面小编就为您介绍。
中国人民银行关于实施《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》有关事项的通知中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;国家开发银行，各政策性银行,各国有商业银行,各股份制商业银行,中国邮政储蓄银行：
为规范基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者(以下简称试点机构)境内证券投资试点工作，现就实施《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》(中国证券监督管理委员会）
中国人民银行国家外汇管理局（第76号令发布)的有关事项通知如下：
一、试点机构应当根据《境外机构人民币银行结算账户管理办法》(银发〔2010〕249号印发)等规定，选择一家同时具有合格境外机构投资者托管人资格和银行间债券市场结算代理人资格的境内商业银行(以下简称托管及结算代理银行)开立境外机构人民币基本存款账户(以下简称基本存款账户)和境外机构人民币专用存款账户(以下简称专用存款账户)。
试点机构设立开放式基金的，每只开放式基金应当单独设立专用存款账户。
试点机构不得开立一般存款账户、非临时机构临时存款账户，中国人民银行另有规定的除外。
二、试点机构可以在托管及结算代理银行开立三类专用存款账户，分别用于银行间债券市场交易、交易所债券市场交易和股票市场交易的资金结算。
依据本通知开立的三类专用存款账户之间可以划转资金，专用存款账户与基本存款账户之间不得划转资金，专用存款账户不得支取现金。
试点机构开立银行间债券市场交易专用存款账户应当提供以下材料:中国人
民银行批复试点机构进入银行间债券市场的文件、中国证券监督管理委员会关于试点机构境内证券投资的书面批复、证券投资业务许可证以及国家外汇管理局关于投资额度的书面批复、托管及结算代理银行的托管资格和结算代理资格许可书面文件、试点机构与托管及结算代理银行的托管协议。
试点机构开立交易所债券市场和股票市场交易专用存款账户应当提供以下材料：中国证券监督管理委员会关于试点机构境内证券投资的书面批复、证券投资业务许可证以及国家外汇管理局关于投资额度的书面批复、托管及结算代理银行的托管资格和结算代理资格许可书面文件、试点机构与托管及结算代理银行的托管协议。
三、试点机构专用存款账户的收入范围是：试点机构从境外汇入的投资本金、出售证券所得、现金股利、利息收入及中国人民银行规定的其他收入。
试点机构专用存款账户的支出范围是：买入证券支付的价款、汇出本金和投资收益及中国人民银行规定的其他支出。
除开放式基金外，试点机构如需汇出投资收益的，应当提供境内会计师事务所出具的审计报告和相关税务证明。
四、试点机构依据本通知所开立人民币银行结算账户的存款利率，按照中国人民银行有关规定执行。
五、托管及结算代理银行应当依据《人民币银行结算账户管理办法》
(中国人民银行〔2003〕第5号令发布)、《境外机构人民币银行结算账户管理办法》等银行结算账户管理制度及本通知，做好试点机构人民币银行结算账户开立、使用、变更、撤销及管理等业务。
六、试点机构进入银行间债券市场应当向中国人民银行递交书面申请，
并提交下列材料：
(一)本机构基本情况说明;
(二)人民币资金来源及规模说明;
(三)投资计划书;
(四)债券投资相关负责人员基本情况表;
(五)登记注册文件或监管机构批准成立的证明;
(六)法定代表人或指定签字人的有效身份证件(复印件);
(七)香港证券监管部门颁发的资产管理业务许可证;
(八)中国证券监督管理委员会书面批复及其颁发的证券投资业务许可证;
(九)国家外汇管理局关于投资额度的书面批复;
(十)最近3年是否受到监管机构处罚的说明;
(十一)最近3年经审计的财务报表;
(十二)中国人民银行要求的其他材料。
试点机构投资银行间债券市场应当委托具备国际结算业务能力的银行间债券市场结算代理人进行债券交易和结算，并遵守《中国人民银行关于境外人民币清算行等三类机构运用人民币投资银行间债券市场有关事宜的通知》(银发〔2010〕217号文印发)中的相关规定。
七、试点机构在香港募集人民币进行境内证券投资的资产配置应当符合以下要求：在获批的投资额度内，不超过募集规模20%的资金投资于股票及股票类基金，不少于募集规模80% 的资金投资于固定收益证券，包括各类债券及固定收益类基金。
中国人民银行和中国证券监督管理委员会可以根据审慎监管的原则，对投资比例做出调整。
托管及结算代理银行负责监督试点机构境内证券投资符合中国人民银行和中国证券监督管理委员会规定的投资品种和比例。
八、托管及结算代理银行应当在业务发生后1个工作日内向人民币跨境收付信息管理系统报送试点机构人民币银行结算账户的开销户信息、获批准的投资额度、所募集资金金额、资金跨境划转信息、试点机构境内证券投资的资产配置总体情况。
托管
及结算代理银行应当在每月结束后的8个工作日内向中国人民银行报送上述信息的汇总报表。
九、中国人民银行及其分支机构，对试点机构和托管及结算代理银行的账户管理、资金汇出入、投资比例和信息报送等进行监督管理。
十、托管及结算代理银行在办理试点机构投资结算业务时，应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行的有关规定，切实履行反洗钱和反恐融资义务，防范利用试点机构投资进行洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。
综上所述，和储蓄相比，开放式基金的收益略高，也是目前很多投资者的选择。
开放式基金合同生效后银行应按照中国人民银行关于实施《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》有关事项的通知进行操作，更多相关知识您可以咨询邯郸律师！
开放式基金合同生效需满足的条件有哪些。