营业部业务流程梳理
业务流程及注意事项-附图
业务流程及注意事项业务流程☆寻找客户资料→整理客户资料→初步分析客户→电话预约→初访→初访情况分析→复访→接洽设计→设计修改→询价→报价→议价→打样→合同谈判→签约→预付款→下单→生产交货→尾款→售后服务☆寻找客户资料大面积撒网，通过网络，报纸，杂志等其它方面。
获取酒店，酒楼，食品厂等与公司能够直接发生业务关系的客户。
☆整理客户资料首先按照区域，行业，建立“区域目标客户资料表”（附表-１），每一季度（1、4、7、11月第一周）各区域更新表格后打印（及电子文件）归档行政部。
初步的了解客户信息（客户信誉度/资金的实力,整理,筛选,分类）。
首先了解客户的负责人的称呼（酒店：餐饮部总监，采购部经理.尽可能了解更高层的负责人：如财务总监，总经理.酒楼:总经理.）最直接的方法是通过总机寻问负责人怎么称呼，这里会遇到很多情况：1.总机直接告诉你.2.总机说部门负责人的姓名是保密的.（你们的XX给我打过电话，与我合作项目，我现在给他打回去，但我忘记他怎么称呼了，你告诉我他的称呼后帮我转过去）3.你是哪里啊?有什么事情吗?（我是你们的包装供应商，我们以前负责你们这边的同事离职了，我要更新下资料）4.总机直接给你转过去.（a先直接挂断电话，换时间再打。
b转到部门后换掉语气，您好，我想知道部门负责人怎么称呼。
)遇到以上情况时要做好心理准备.☆初步分析客户分析客户是否能为我们的目标客户，我们目标客户包括：a酒店集团所管理的5星或4星酒店。
b非集团管理的5星级酒店，但须详细调查资金实力。
c国有的、政府投资的无分店的高档酒楼、酒店。
d在异地有2家以上分店的中高档酒楼。
所需产品与我们公司经营的产品范围是否相近，我们产品范围包括各种中高档包装，如：灰板裱糊盒、密度板裱糊盒、软纸盒、竹盒、原木盒、PVC密度板盒、铁盒。
☆电话预约首先确定电话预约的目的,是为了实现与客户面谈。
打电话的质量致关重要,要做到与众不同。
语言简短：您好,我是上海瀚鼎，我们是国内一家专业的高端包装公司, 我们一直在服务喜达屋集团和洲际集团,您看您XX天有时间吗?我过去拜访一下您.回答:1.直接与你约见面时间。
营业部见证开户业务操作流程
营业部见证开户业务操作流程适用范围：客户通过公司网站预约或经纪人营销，经确认后需营业部两名工作人员（其中一名为见证人员）在营业部场所外办理客户账户开立业务。
见证人员：具有证券从业资格，经培训合格且不得为营销人员的公司正式员工。
一、约定客户账户开立（一）客户通过公司网站预约或经纪人营销等方式申请办理客户账户开立，经确认后需在营业部场所外办理。
（二）营业部相关人员内部申请“双人见证客户开户”流程，经营业部审批后由相关见证人员负责办理。
（三）见证人员与客户就开户前相关事项进行沟通后，通过公司短信平台或录音与客户约定开户的地址、时刻和见证人员等信息。
（四）见证人员领用相关信息技术设备、业务协议和表单。
业务协议和表单包括但不限于以下书面资料：一、《证券交易协议书》；二、《见证开户约定书》；3、《投资者信息记录表》；4、《投资者开户申请表》；五、《客户交易结算资金第三方存管三方协议书》。
二、身份验证和投资者教育（一）见证人员向客户出示相关证件，告知客户可通过中国证券业协会网站（）核实见证人员执业资格，并能够通过公司网站（）或公司客服热线（400-80-96518）核实见证人员身份；（二）见证人员通过身份证阅读器或公安网核实客户身份真实性，经身份证阅读器或公安网核实正常的，为其办理客户开户；如身份证阅读器或公安网无法核实客户身份的，应拒绝办理并向客户说明缘故；（三）见证人员对符合开户条件的客户介绍证券知识和揭露证券市场相关风险，包括但不限于相关协议及风险揭露书、证券市场常规风险、公司及证券营业部咨询和投诉渠道、证券从业人员禁止行为等内容，并指导客户签署《投资者教育效劳确认书》。
三、资料提供和审核（一）客户需提供材料：一、自然人（1）本人有效身份证明文件及复印件；（2）委托他人代办的，还需提供经公证或中国驻外使领馆认证的授权委托书、委托代理人有效身份证明文件及复印件。
二、境内法人（1）境内法人有效身份证明文件（工商营业执照、社团法人注册记录证书、机关事业法人成立批文等）及复印件；（2）法定代表人证明书及复印件；（3）法定代表人授权委托书原件；（4）法定代表人有效身份证明文件复印件；（5）委托代理人有效身份证明文件及复印件。
券商营业部业务
券商营业部管理方案
券商营业部管理方案背景随着金融市场的不断扩大和完善，证券市场作为其中重要的一环，也日益受到了更多投资者的关注和参与。
在这样的趋势下，券商营业部作为投资者进行交易的一个重要渠道，也美滋滋地迎来了它的黄金时代。
然而，券商营业部数量的急剧增加，使得它们的规模和服务水平分散了，导致交易环节中出现了一些问题，例如客户投诉、仓位盘整等等。
这些问题不仅直接影响着客户的体验度和选择，同时也会对券商的声誉和业务发展带来负面影响。
因此，如何有效管理券商营业部，提升服务质量和效率，成为了券商面临的一项重大挑战和任务。
目的本文的主要目的是探讨如何优化券商营业部管理方案，以提升券商的服务质量和效率，具体目标包括：•定义券商营业部的管理流程和运营模式；•从上层设计、中台架构和下层运营三个方面入手，提出具体的管理策略和实施方案；•分析和推荐一些可行的实践案例，供券商参考和借鉴。
内容1. 券商营业部管理流程券商营业部管理流程主要包括开业、招聘、培训、验收、运营等几个关键环节。
其中，初期的开业策划和后期的运营管理是整个流程的核心和重点，详细内容如下：1.1 开业策划•营业部定位：明确营业部的客户群体和服务定位，并与总部的战略和管理要求相匹配；•员工配置：根据营业部的规模和经营范围不同，合理配置一定数量的员工资源，以确保良好的服务体验；•设计布局：注重场所环境，合理布局营业部的办公设施、咨询室、休息区等，使之更符合客户的需求和营销宣传的要求。
1.2 后期运营管理•客户服务：建立完善的客户关系管理系统，提供优质服务和投资建议，不断改进客户服务品质；•风险控制：引入有效的风险控制机制，对持仓和交易情况进行监管，提高服务质量和风险规避能力；•行政管理：注重营业部的行政管理和审计机制，提高资源利用效率和内部管理水平。
2. 券商营业部中台架构券商营业部中台架构是削减管理成本的有力手段，它是采用信息化、标准化、流程化的方式，构建一个统一、协同的管理平台，将后端管理、前端服务、业务流程、数据管理等看作一个整体来管理，以提高部门的服务水平和效率。
证券公司 基本业务流程培训--新入职员工培训专用
1.2 B股开户流程
境 内 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.1 B
境 外 投 资 者 股 开 户 流 程 图
1.2.2 B
1.3开放式基金开户流程
1.3.1 开立资金账户
1.3.2 开立开放式基金账户
1.3.3 申请三方存管账户
1.3.4 申请委托方式（基金）
1.3.5 开放式基金的认购与赎回
书和业务经办人身份证。
3.3.2 业务办理注意事项
• 对于深圳A股，客户填写转托管申请表表格； 对
于上海A股，客户填写撤销指定交易申请表格。
• 深圳A股转托管，由转出券商代深圳交易所收取转
托管手续费30元，对于上海A股撤销指定交易，客
户无需付手续费。
• 转托管须经营业部负责人审批核准。
3.4 A股账户的变更 与销户
3.6
帐户挂失流程
3.6.1 账户挂失条件
• 确保股东帐户卡变更、挂失、补办与注销符合 《中国证券登记结算有限责任公司证券帐户管理 规则》。 • 审核客户身份证及相关资料是否真实、齐备。
• 对于因客户名称、有效身份证件号码填写错误， 不能提供相关证明材料的情况，要参照中登公司 《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通 知》执行。
3.4.1 风控措施
• 对客户资料进行审核，检查密码、签章。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料 等帐户重要信息的变更，除持原开户时所出具的 资料外，还必须持有发证机关出具的有关变更证 明及复印件办理，否则严禁办理。 • 对个人帐号姓名及身份证、法人帐号及相关资料、 交易与资金密码、代理人资料等帐户重要信息的 变更及销户必须严格执行双人复核。 • 由主管审批销户申请。 • 对机构客户的销户申请需经营业部负责人审批。
银行业务流程
银行业务流程银行业务流程是指银行在开展各项金融服务活动时所遵循的一系列操作规程和程序。
银行业务流程的规范化和标准化，不仅可以提高银行的运营效率，还可以保障客户的权益，确保金融交易的安全可靠性。
下面将从客户开户、存取款、贷款、理财和结算等方面，对银行业务流程进行详细介绍。
首先，客户开户是银行业务流程中的第一步。
客户前来银行办理开户手续时，银行工作人员需核对客户的有效身份证件、填写开户申请表、进行风险评估等程序。
随后，客户将获得银行账户、银行卡等金融产品，完成开户流程。
其次，存取款是银行业务流程中的常见操作。
客户可以通过柜台、自助设备、网上银行等渠道进行存取款操作。
在存款时，客户需填写存款单并存入现金或支票；在取款时，客户需出示银行卡并输入密码，选择取款金额完成取款操作。
再次，贷款业务是银行业务流程中的重要环节。
客户在办理贷款时，需向银行提供个人或企业的资信状况、贷款用途、还款来源等相关材料。
银行工作人员将根据客户的信用状况和还款能力进行贷款审批，最终完成贷款发放流程。
此外，理财业务也是银行业务流程中的一项重要内容。
客户可以根据自身的风险偏好和投资需求，选择适合的理财产品进行投资。
银行通过提供多样化的理财产品，满足客户的投资需求，从而实现双赢局面。
最后，结算业务是银行业务流程中的必要环节。
客户在进行资金结算时，可以选择使用支票、汇票、电汇、网银转账等方式进行资金清算。
银行将根据客户的结算指令，及时、准确地完成资金结算流程。
综上所述，银行业务流程涵盖了客户开户、存取款、贷款、理财和结算等多个方面。
银行通过规范化和标准化的业务流程，提高了金融服务的效率和质量，为客户提供了便利、安全的金融服务，也为银行自身的可持续发展奠定了基础。
希望本文能够对银行业务流程有所了解，并对银行业务的规范化和标准化有所启发。
物流公司主要业务流程
物流公司主要业务流程
1. 接单与下单流程
- 物流公司接受客户订单，并将订单信息录入系统。
- 根据订单信息，物流公司下达指令给不同的运输团队。
- 运输团队根据指令准备货物，包括装载和打包。
2. 运输流程
- 物流公司与运输团队协调安排货物的运输方式，包括陆运、
海运或空运。
- 货物运输过程中，物流公司负责跟踪货物的位置和运输状态，并及时向客户汇报。
- 物流公司保证货物安全送达目的地，并在需要的情况下进行
清关手续。
3. 仓储管理流程
- 物流公司将货物运抵仓库，并根据订单和货物特性进行分类
和整理。
- 物流公司对仓库进行管理，包括货物存储、库存盘点和保管。
- 物流公司负责根据客户要求进行货物的配送和装卸。
4. 客户服务流程
- 物流公司与客户保持沟通，并及时回复客户咨询和投诉。
- 物流公司提供客户咨询和订单查询服务，保证客户获得准确信息。
- 物流公司根据客户需求提供定制化的物流解决方案。
5. 财务与结算流程
- 物流公司根据客户订单和运输服务，编制相应的运输费用清单。
- 物流公司与客户进行费用结算，包括拨付和收款，并保持财务记录的准确性。
- 物流公司根据相关法律法规，进行财务报表的编制和报送。
以上为物流公司主要业务流程的简要描述。
具体情况根据公司规模和业务模式可能有所不同，但核心流程类似。
营业部集中操作业务操作细则
营业部集中操作业务操作细则第七篇营业部集中操作业务操作细则第一章总则第一条为规范柜面业务集中操作行为，降低集中操作业务风险，保证集中操作业务及时、准确、合规办理，制定本细则。
第二条集中操作业务是指由客户、营业部或公司后台部门申请，经部门负责人审批，由营运管理总部业务操作岗员工集中执行操作的柜面业务。
这类业务主要涉及账户系统、交易系统、新意系统等，其业务操作较复杂、风险程度较高。
第三条集中操作业务的分类（一）账户类业务：主要包括不合格账户激活、小额休眠账户激活、单资金和休眠账户激活业务。
（二）资金类业务：主要包括资金冻结解冻、资金红冲蓝补业务等。
（三）证券类业务：主要包括证券冻结解冻、证券红冲蓝补、无主认领业务等。
（四）其它类业务：主要包括司法协助业务、交易参数设置、权限设置等。
上述业务操作中，涉及资金类和证券类的业务操作均须写明备注，备注内容包括但不限于操作原因、关联的账户（如需先红冲后蓝补，蓝补时备注应写明红冲的时间）等。
第四条本细则适用于公司各营业部、营运管理总部和相关后台部门。
第五条本细则下列用语具有如下含义：（一）集中交易系统（06版）：是指营业部用于记录客户交易数据和进行相关柜面业务操作的系统，以下简称“交易系统”。
（二）账户管理系统：是指用于记录客户账户信息及进行账户类柜面业务操作的系统，以下简称“账户系统”。
（三）合格账户：是指开户资料真实、准确、完整，投资者身份真实，资产权属关系清晰，证券账户与资金账户实名对应，符合账户相关规定的账户。
不符合上述合格账户条件的账户即为不合格账户。
（四）小额休眠账户：是指资产值在人民币100元以下、最近三年无证券交易和资金存取记录的账户。
根据实际情况，小额休眠账户的条件允许适当放宽。
（五）单资金账户：是指原大鹏证券处置日（2005年1月14日），账户系统内没有关联证券账户的资金账户。
（六）休眠账户：是指原大鹏证券所属营业部的账户系统中资金账户和证券账户齐全，原大鹏证券处置日前三年无证券交易和资金存取记录且无法联系的账户。
营业部部长个人工作总结
一、前言时光荏苒，转眼间一年又即将过去。
在这一年中，我担任营业部部长一职，深感责任重大。
在行领导的正确指导和全体员工的共同努力下，我部圆满完成了各项工作任务。
现将我一年来的工作情况进行总结，以便为今后的工作提供借鉴。
二、工作回顾1. 加强团队建设，提升整体素质作为营业部部长，我深知团队建设的重要性。
一年来，我带领全体员工积极参加各类培训，提高业务技能和服务水平。
通过开展团队活动，增强员工之间的凝聚力，形成良好的团队氛围。
2. 优化业务流程，提高工作效率为提高工作效率，我部对业务流程进行了全面梳理，简化手续，缩短办理时间。
同时，积极引进新技术，如移动支付、网上银行等，为客户提供便捷的服务。
3. 深化服务创新，提升客户满意度我部始终坚持以客户为中心，不断提升服务质量。
针对客户需求，我们推出了多项特色服务，如上门服务、节假日值班等。
此外，还开展了客户满意度调查，及时了解客户需求，不断优化服务。
4. 加强风险管理，确保业务稳健发展在业务发展的同时，我部高度重视风险管理。
通过建立健全风险防控体系，加强对业务风险的识别、评估和控制，确保业务稳健发展。
5. 积极参与社会公益活动，树立良好形象一年来，我部积极参与社会公益活动，如扶贫、支教等，以实际行动践行社会责任，树立了良好的企业形象。
三、工作亮点1. 完成业务指标，实现稳健增长在全体员工的共同努力下，我部圆满完成了各项业务指标，实现了稳健增长。
2. 提升服务质量，客户满意度持续提高通过不断优化服务，我部客户满意度持续提高，赢得了广大客户的认可。
3. 团队建设成效显著，员工凝聚力增强通过加强团队建设，我部员工凝聚力显著增强，为业务发展提供了有力保障。
四、不足与展望1. 不足在取得成绩的同时，我们也应看到自身存在的不足。
如：部分业务流程仍需优化，员工业务水平有待提高等。
2. 展望在新的一年里，我部将继续努力，不断提升业务水平和服务质量，为实现行领导提出的目标而努力奋斗。
快递公司业务操作流程
快递公司业务操作流程快递公司的业务操作流程可以分为以下几个步骤：1.客户下单：2.揽收货物：快递公司会根据客户提供的地址，派遣快递员前往揽收货物。
快递员会在收件人签收之前，务必核实收件人的身份信息，并将货物进行身份验证。
如果客户选择了上门揽收服务，在指定的时间和地点等待快递员的到来。
3.运输：快递公司会将揽收的货物进行分拣，并安排运输车辆将货物送往目的地。
在运输过程中，货物可能会经历多个中转站，并且会根据不同的运输方式（公路运输、航空运输、铁路运输等）进行转运。
4.分拣：在快递公司的中转站，货物会被分拣到相应的区域，以便进一步安排最后一程的派送。
分拣可以根据不同的目的地、不同的运输方式和不同的货物特点进行，以提高效率和准确性。
5.派送：快递公司会根据揽收时客户提供的地址信息，将货物送达到收件人手中。
派送员会在派送之前，提前与收件人确认派送时间，确保有人可以签收货物。
派送过程中，派送员需注意货品的安全和隐私，认真履行派送任务。
6.签收：收件人在收到货物后，需在派送员的监督下进行签收确认。
派送员会核对收件人的身份信息，并要求收件人在签收单上签字确认。
如果收件人不方便签收，他们可以填写委托书，授权他人代签收并在委托书上署名。
7.反馈与服务：收件人在签收确认后，快递公司可能会要求收件人进行反馈，以了解派送过程中的满意度和问题。
快递公司会根据客户的反馈，进行服务的改进和调整，以提供更好的客户体验。
8.售后服务和处理：以上是快递公司业务操作的一般流程。
当然，不同的快递公司可能会有一些特殊的业务流程，如准时送达、货物追踪等。
然而，无论快递公司的业务流程如何，都应该注重保证货物的安全性和准确性，并提供良好的售前售后服务。
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营业部业务流程梳理
一、出入金
1、银期
A)次席客户入金
客户需求→出纳或者客户经理→填写临时调权限单→结算
注意：1）法人户从银行端发起入金，填写法人户银行端
权限调整表
2）告知结算员单子已传真并确认有无收到
B)出金
客户需求→查看客户资金情况（）→填写调权限→结算
注意：1）首先比对客户的需求是否超出可出额度，若超出
则反馈给客户，客户需求有无变化
2）客户为次席客户时，同时填写临时权限调整表和次席客户权限调整表
3）客户为要求全部出金时，要向交易员询问客户是否可以全出，可以则用录音电话向客户再次确认，不可以则
把具体原因反馈给客户。
3）传真至结算并确认有无收到
2、非银期
A)、入金
查询银行客户资金到账→填写入金单→传真财务→查询
注意：1）比对客户的入金账号；注意摘要附言；
2）若为次席客户，入金单上注明是哪类
3）告知财务已传真并向其确认有无收到
B）出金
客户需求→填写出金单→客户回传→传真结算
注意： 1）正确填写客户开户行和结算账户并传真至客户，
跟客户确认有无收到
2）根据CRM，核对客户回传件的资金调拨人签字和
公章
3）若客户出金金额超出正常可出额度，询问结算并
反馈信息给客户
4）客户有质押等特殊情况，具体出金额度询问结算
并反馈信息给客户
5）传真至结算并确认有无收到
二、日常费用
1、报销
A)、总部报销
总经理→出纳→财务经理→副总
副总→出纳→财务经理→总经理或（授权人）
B)、报销
注意：1）审核发票时，重点是抬头、内容、金额、日期以及有无盖发票章；发票有无涂改，特别注意娱乐类发票 2）培训、会议等支出时，要有详细说明的文件
3）办公用品报销时，要后附物品清单或明细
4）注意签字是否齐全，报销单内容填写是否规范
5）付完钱加盖现金付讫戳
2、其他
A)支票
领用人→出纳→开具支票→交与领用人
注意：1）当支票交与代领人时，支票根处签代领人的名
字
2）支票领用申请单的登记
3）注意日期的填写，拾以下以及整拾的日期前加
零，10—20之间的数字前加壹拾
4）转账支票只正面加盖预留印鉴；现金支票正反
面均需加盖
B)收据
交款人→出纳→开出收据
注意：1）登记收据使用登记表
2）写明款项来源
三、综合事务
1、公积金
A）增加、减少可以在网上办理
B）转移证明、预约提取、定额提取均需柜台办理
2、残保金
3、办公用品申购
首先查询核对本部门缺少的办公用品
其次填写办公用品申购单，部门经理签字
再者传真至综合
最后办公用品购买完成后，核对接收物品。