个人理财计划书(优秀8篇)
大学生理财计划书1000字左右
大学生理财计划书1000字左右
大家好,我是大学专业的大三学生陈。
从大学开始,我意识到要学会理财管理自己的经济状况非常重要。
经过近三年的学习和实践,我擅长的理财方案如下:
开支方面,我每个月预留300元用于生活费,主要是购买日常必需品和就餐;将150元预留给娱乐,比如去或者电影;交通费用80元,主要用于校内的公交车费。
此外,我每个月还会预留100元购买学习用书和文具。
总开支为630元。
收入方面,我每个月从父母那里获得500元经济支持;参加校内实习可以获得800元报酬;每周去网吧打杂可以获得200元收入。
此外,节假日里我会在或便利店打工赚外快,每月大概可以额外赚300元。
总收入为1800元。
储蓄方面,我每个月会将剩余的1170元(1800-630)中的200元投资到股票或基金中,作为长期储蓄;将200元存入银行3个月定期存款,利息一到手再提现消费;剩下的770元放在银行活期存款备用。
通过这种方式,我希望能培养理财的习惯,同时获得一定回报。
总体来说,通过每个月收支平衡、适当储蓄投资,我始终保持生活开支在可控范围内。
大学时期管理好经济也是很重要的一环。
未来我还会继续优化这个计划,为自己后续的人生财务做更好的安排。
以上就是我目前的个人理财计划,字数1000字左右。
请大家提出意
见,我也很乐意学习改进。
个人理财计划书投资方案8篇
个人理财计划书投资方案8篇投资者据此做出的任何投资决策与本公司和无关。
个人理财计划书投资方案（精选篇3）姓名：__年龄：__家庭状况：已婚，有子女两个家庭收入：先生 6000元/月太太 5000元/月其他分红、奖金20000元/年合计：152000元/年家庭支出：子女教育费:大学，学费，6000元高中，学费，1000元合计：18200元/年家庭成员医疗费：4000元/年（包括；平常看病、例行的各项体检等。
）家庭成员生活费：子女生活费，大学生 800元/月高中生 200元/月(在家吃住) 其他成员，3000元/月（包括平日的各项应酬）合计：45600元/年交通费：高中生 50元/月大学生 1000元/年其他成员 300元/月合计：5000元/年赡养双方父母费用：平均每月给双方父母各1000元合计：24000元/年其他各项费用：如，家庭旅游、保险费用、住房费用等等合计：30000元/年以上都为家庭每年所必需交纳的一些基本费用。
总计;122800元/年家庭资产：现有20万元的存款，有车、房等。
家庭负债：无房贷、车贷等，有社会基本险。
理财建议：因为家中现有子女两人在读书、而且还有赡养双方父母的职责。
在双方父母有生之年。
有的健康保险基础上保证终身保险合同效力，并分别追加3份，交费期20年。
这样，夫妇俩合计年交费不会超过1万元。
与此同时，夫妇俩各购买5000元保险金额的附加疾病住院医疗保险，合计年交费372元；四、意外保险：每年购买1份国寿金卡，年支出280元；由于在企业工作。
所以每年少不了要到外面出差。
每年花280元购买一份国寿金卡，则获得了37.9万元的意外保障，其中，乘飞机、火车、轮船的意外伤害保障30万元，其他人身意外保障7万元，意外伤害住院医疗保障9000元。
五、子女教育投资：在家庭投资中，子女教育投资是中年家庭中最为紧迫、最为现实、最为不可或缺的投资。
同时，子女教育投资也是回报率最高、持续时间最长的亲情式、温馨式的投资。
个人理财计划书(25篇)
个人理财计划书（25篇）个人理财计划书（通用25篇）个人理财计划书篇1大二，21岁，家庭条件中等水平。
所有费用靠父母提供，现无打工或兼职，每月父母提供生活费500元。
每月基本生活费250元，通讯费50元，其他费用100元，每月大概平均剩余100元。
虽有银行账户但少有存款且为活期。
因为现在正在大学学习期间，是人生学习的黄金时期，我将尽可能多学习一些知识，进行自我职业培训，考一些资格证，或是自己感兴趣的技能对自己进行投资，以期在以后的`事业中得到长期的回报，因为现阶段学业任务重，课程多，现没有兼职的打算。
但是要尽力利用手中的有限资源，加强自己的投资理财观念，为毕业找工作做打算。
个人理财计划书篇2一、家庭成员基本信息二、家庭基本财务状况对家庭财务现状进行剖析是家庭理财规划的起点。
如果没有健康的财务现状，则一切美好的未来都无从谈起。
根据家庭财务报表，做出了各项结构图的分析，具体如下家庭资产负债情况（单位人民币：万元）每月收支状况（单位人民币：元）全家保险状况（单位人民币：万元）收入预算表（预期年份20__年）（一）资产负债表分析1 结构分析1) 资产项目分析流动资产：200000 每月开支：9000每月开支_3=9000_3=27000说明家庭的流动资产足够支付日常的开支2) 负债项目分析家庭总资产250万家庭总负债30万家庭总资产>家庭总负债 3) 净资产项目分析净资产为220万为正总结：从资产负债表的结构分析来看，家庭的资产负债是健康的2 比率分析1) 总资产负债率分析总资产负债率=总负债/总资产 =30/250=12%这项数据反映了您家庭综合还债能力的高低。
该比率小于0.5，说明负债比例适宜，家庭有能力承担。
负债率比较低，债务压力小，一般不会出现财务危机。
2) 净资产比率分析净资产=投资资产/净资产 =1300000/2200000=59%该比率反映了一个家庭通过投资增加财富、实现目标的能力。
大学生理财计划书
大学生理财计划书•相关推荐大学生理财计划书（精选8篇）时间的脚步是无声的，它在不经意间流逝，又迎来了一个全新的起点，来为今后的学习制定一份计划。
那么计划怎么拟定才能发挥它最大的作用呢？下面是小编为大家整理的大学生理财计划书，欢迎阅读与收藏。
大学生理财计划书1我一名大二的学生，父母给的每学期的费用是5000。
说一下支出情况：吃饭每月最多不超过400块，节约一点350块都可以搞定。
手机，上网，交通费用大概每月100块左右。
其他的都不知道怎么花的了好像也没买什么东西钱就没了，还有去超市购物，娱乐，人际交往方面也要花点钱。
情况大概是这样。
我的想法是每学期能存下千把块钱，到了一定时候再进行小额投资。
对我们大学生而言，通过适当的投资理财实践以培养自身投资理财的意识及进行尤为重要。
但现在普遍存在的问题就是我们很多同学把它与存银行、按计划花钱等概念等同起来。
其实，理财还是累积存储和投资再生的元素。
基于上述现状，我认为首先，我们可以根据个人实际需求，制定具体计划和投资步骤，按计划、有步骤、有方案地进行钱财管理，使自己的钱财通过科学合理地安排、消费，有效的管理和投资，从而获得最大、最好的效益，为个人、为社会创造更多的财富，实现合理的个人投资理财。
一、理财目标1、满足自己的生活需要并保证生活质量2、有部分结余，让我有一些初始资金去进行投资理财，从而能早步入金融领域3、通过理财规划，使自己树立正确的消费观和理财观，并能够是自己对财富的控制和管理有较大幅度的提高。
二、理财规划1、勤俭节约控制消费目前大学生很多都谈不上财务独立，也没有稳定的收入来源，主要的资金需求就是满足自己的生活需要。
从这个角度来讲，大学生遵循的理财原则应为勤俭节约、稳健理财。
在支出方面要进行严格管理，不与人攀比，不爱慕虚荣，形成节俭的宝贵品质，同时也能够更有效地积累净资产。
有意识的控制自己的消费，对自己不需要的东西尽量不买或者少买，身上不要带许多的钱控制消费水平，尽量少参加聚会，衣服该买再买不要浪费，制定每月支出的计划，努力学习，获得奖学金，最大限度地利用免费的资源。
个人理财计划书模板
竭诚为您提供优质文档/双击可除个人理财计划书模板篇一：个人理财规划报告范本个人理财规划报告一、理财规划报告书摘要:1.理财规划目的：以全方位的观点衡量应如何安排资产配置、投资规划、保险规划、子女教育规划、退休规划来达到理财目标。
2.客户背景：罗先生40岁，罗太太35岁，两人皆有留美硕士学位，在不同的外资企业工作，属于高收入忙碌型家庭。
有一子10岁，上小学。
3．资产负债状况：目前居住的这套房产价值约120万元，另有一套价值约30万元的1室小房子长期闲置，考虑到孩子入学的户口问题，一直没有出售也没有出租。
2套房产的贷款均已还清，还刚买一部15万元的家用汽车。
目前夫妻俩有80万元的定期存款，另投资10万元的开放式股票基金当作8年后孩子上大学的准备金。
罗先生本人购买终身寿险保额30万元，目前现金价值6万元。
夫妻合计住房公积金账户余额10万元，养老金账户余额15万元。
4．收入支出状况：罗先生月薪25,000元，罗太太月薪18,000元，夫妻俩的年终奖合计有50,000元，还有一些存款利息和基金投资年收益合计有28,000元。
一家三口每月的开销10,000元。
年度开支主要是10,000元的家庭人身保险保费、4,000元的车险保费，以及15,000元的旅游支出。
罗先生夫妇两人目前都享有标准的社会保险,缴纳4金。
罗先生公司另有一份团体意外险，如发生身故，赔付金额为月薪的4倍。
5.理财目标：1）5年内能换购一套更宽敞的房子,复式或联体别墅，预估总价为300万元。
2）让儿子完成大学教育后出国留学，大学学费每年2万元，出国留学2年每年20万元现值。
3）20年后退休维持每月10,000元现值生活水准，退休后10年旅游年花费20,000元现值。
4)自现在开始每隔七年换购一部相当于现值150,000元的自用汽车。
预计每隔7年换车4次。
6.生涯模拟：罗先生收入较高且稳定，储蓄能力较强，自定的子女教育、定期换车、退休养老等计划在不做调整的情况下都能顺利实现，同时我们建议加入赡养计划：每年6万元（现值），用于双方父母医疗保健、外出旅游等提高生活品质。
大学生理财计划书优秀5篇
大学生理财计划书优秀5篇（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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个人投资计划书(5篇)
个人投资计划书（5篇）投资者据此做出的任何投资决策与本公司和作者无关。
个人投资计划书篇3一. 投资项目简介投资品种：伦敦现货黄金;投资形式：保证金形式，1/100的杠杆率;投资场所：香港金银业贸易场，世界三大黄金交易场所之一，中天集团投资收益：有一定的专业知识或严格按照专业人士提供的操作建议进行交易的话，交易一次的利润一般是交易额的30%，有时价格波动较大时可多达交易额的150%，年利润一般在总资金的40%左右，技术成熟的情况下，利润率还可以大大提高;投资风险：通过技术分析，控制好交易价位，一般一次操作的风险约为交易额的20%。
众所周知，黄金具有商品和货币的双重属性，黄金作为一种投资品种也是近几十年的事情。
如今，随着金融市场的不断发展，黄金作为一种投资品种，被越来越多的投资者所认识。
现货黄金投资是一种相对收益较高，风险适中，很适合有经济实力，平时工作较忙的投资者都可参与的金融投资理财项目现货黄金收益与风险：总资金额：10000美元周期3个月投资方向：1.长线：500美元，周期1个月-1.5个月(1)半手=500美元(2)思路：金价在一路上涨，冲上845.5的历史高点后进行了一次深幅调整回落到772，并随后冲到836这个前期的阻力位，之后再次探底到776.9，并进行了将近1个月的宽幅盘整，并且低点越来越高，因此可以认为黄金目前的低点就在780-790之间，如果金价再次回到这个区间，可以做多作为长线，目标利润至少看到815附近，时间周期为两周至一个月。
止损则放在775。
(3)盈利计算：785买进，840平仓。
利润=(840-785)_100_0.5=2750美元风险=(785-775)_100_0.5=500美元(4)投资回报率=2750/10000=27.5%风险率=500/10000=5%注：长线投资需要耐心等待机会。
2.中线操作：由于资金量比较小，长线考虑半手后，资金的灵动性比较差，不建议做中线处理。
理财计划模板合集7篇
理财计划模板合集7篇理财计划篇1现在社会，有句俗话“你不理财，财不理你”。
无论你是日进斗金还是勉强度日，都应有强烈的投资理财观念。
有一份好的人生投资理财规划会使得你在不同人生阶段有不同的理财投资目标，充分，合理的利用手中的资金，使自己的生活过得尽量舒适，有必要的时候也可咨询专业的投资理财师，接纳专业建议，在不同情况下对其做适当的修改，以适应不同的形势。
虽然这份规划不一定会使自己成为百万富翁，但我相信经过投资理财规划后的生活一定会使自己更加轻松，更加自如的在数字经济的未来中快乐生活。
在保障基本生活基础上，对健康进行保障，对家庭经济做好规划，对理财薄弱观念的女性更加适用，关注自己，保障家庭和事业。
虽然这份规划不一定会使自己成为百万富翁，但我相信经过投资理财规划后的生活一定会使自己更加轻松，更加自如的在数字经济的未来中快乐生活。
理财计划篇2个人理财计划书模板就是把个人的收入和支出进行合理的计划安排和使用。
当组织成一个家庭的时候，个人理财计划书模板就变复杂了，孩子的养育费、父母的赡养费、家庭的日常开支、自己将来的养老费、各种家庭保障等等。
在进行规划之前，先整理一下家庭财产，有多少存款、多少投资、多少负债、多少固定资产、多少流动现金，然后再制定理财规划。
我们都知道，80后同父辈相比具有更加开放的消费思想，他们很多人也被成为月光族，他们并没有太多的理财意识，即时消费和享受当前是他们的一贯作风。
但是，我们都知道，很多专家都认为，现在是风险社会，我们作为一个社会的群体，特别是80后已经进入了而立之年，那么肩上的重任不仅仅是自己的苟活，还承担着家庭的重担，在这个风险社会中，不仅要考虑自己还要考虑一家老小，如果没有一个合理的家庭理财规划书，那么当风险来临的时候，就像茫茫大海上的一叶扁舟，经不起大风大浪的颠簸，而石沉大海了，这样看来，个人理财计划书模板就变得尤为必要。
个人理财计划书模板制作封面及前言。
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个人理财计划书（优秀8篇）理财不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。
你首先需要根据自身情况做一下理财规划。
有许多人认为自己不过是一个工薪阶层，每个月的薪水都是固定的，不存在计划的问题，因为每月的衣食住行就把所有的工资都花完了，然后就等着下个月的工资生活了，没有多余的钱存在，所以也就没有理财规划的问题。
事实上，不同收入的人都需要做理财规划。
一般来说，建议从以下四个方面着手，先把最基本的结构规划好。
1、应急备用金。
建议准备应急备用金（至少3～6个月的支出）5000元左右，以现金或活期存款方式存放。
如果你的月支出较少，每月的剩余较多，可拿出大部分资金进行投资，让财富增值。
2、保险方面。
即便你有社保，由于社保在健康和意外保障两个方面有不足，可考虑购买侧重这两方面的商业保险，让保障更全面，而且年龄越小，保险费率越低。
年保险费支出建议为家庭年收入10%左右比较适宜，低收入者可以低于这一比例，高收入者可以适当超过。
随着以后你的月收入的增多，可加大保险额度。
3.基金投资。
可以在不影响正常生活的情况下，适当增加基金的投资额度，这样三年甚至更长时间后，你就有了可观的资金可以支配(比如结婚、生育、子女教育费用、换房、买车等。
).理财产品也可以考虑。
4.住房贷款。
不知道你有没有公积金。
如果有，可以选择用公积金贷款买房。
还款利息会低一些，压力也会小一些。
如果没有，可以按照正常还款计划执行，越早还款越好，减少债务带来的压力。
以上都是比较基础的方面。
最重要的是你要自学金融知识，时刻关注金融信息，在选择投资理财产品时多做比较。
根据自己的情况量力而行。
个人理财计划书篇二迎来xx喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情，银行理财经理工作计划。
工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。
不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。
20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷A类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及AFP资格证书，目前还执着与CFP理财师考试中。
本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。
今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。
在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。
每周二或四晚上利用QQ群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，为本网点和支行做出理财师应有的贡献。
20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。
利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。
个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。
简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。
只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同；工作效果必然不同。
由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。
20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做为上任理财经理首要解决问题。
工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。
经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量4xx张，自己营销的业绩占70%以上。
个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。
三季度评为先进网点受到嘉奖。
20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。
今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。
20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。
今年支行组织阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。
通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到4xx多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素质提高勤奋工作。
个人理财计划书篇三一、基本概况：现阶段每月固定收入来自父母赞助，每月1200元人民币。
（一）个人基本信息姓名：陆大龙性别：男年龄：20 婚姻状况：未婚月收入：1200（二）财务状况根据对日常收入的分析，我编制了自己的月度收支表和年度收支表如下。
二、理财原则：理财过程中应遵循的基本原则是:收支平衡、稳健投资、分散风险、合理保障。
三、分析与总结：1.从日常消费来看，我每月的基本支出是1040元。
按照武汉生活基本成本水平，月收入占比在合理范围内。
2.因为喜欢吃甜品，喝奶茶，每个月的零食花费60，也在承受范围内。
如果在零食方面压缩空间，可以考虑报一门二外培训班，但可行性较小。
3、年度结余有2220元，可以做出适当投资。
有闲钱的时候，买基金投资。
资产配置和投资规划在资产配置和投资上做好规划对我未来提高财务自由非常重要。
首先，我要在了解国内金融产品的基础上，调整自己的投资和资产配置。
从上表看来，年度结余2220元资金可考虑投入股票基金、债卷基金等投资组合。
考虑到目前本人国债受利率波动影响大，且国债大热，流动性不足，收益率不够客观。
因此，可考虑购买定投基金以下是目前定投基金排名：01 华夏优势增长股票02 华夏大盘精选混合03 华夏成长混合05 嘉实沪深300指数（LOF）06华夏全球股票（QDII）07 工银核心价值股票08 广发聚丰股票由此，可以适当考虑购入华夏优势增长股票，每月200进行长期定投，定投期限暂定2年。
四、理财目标综合以上分析，总结理财目标：目标一:合理安排消费，规划当前每月支出，减少不必要的现金流出。
目标二:通过保险和投资的合理安排，实现生活的基本保障，长期有更大的收益。
个人理财计划书篇四一。
活动主题：用笔尖书写科学理财承诺两个。
活动背景:在21世纪经济快速发展的背景下，经济危机的蔓延成为人们生活中的热点话题，个人投资理财所涉及的领域对个人、家庭、社会的影响越来越大。
现在校园里独生子女越来越多，很多大学生缺乏合理的理财规划。
在这种情况下，大学生有必要宣传金融知识，培养他们的金融意识，帮助他们养成良好的金融习惯。
三。
活动目的：1、活跃校园气氛，丰富校园文化。
通过讲座形式，提高大学生对于合理理财的意识，增强他们对于理财规划知识的了解，让他们认识到合理理财规划的确是有利于大学生运筹帷幄，把握未来。
2、加强大学生理论联系实际的能力。
通过书写未来理财规划方案并且比赛讲演未来理财生活方式，来更加深入的了解理财的过程，提高他们的运用能力。
四。
活动时间：待定五。
活动地点：待定六。
活动对象：全校学生七。
活动主办方: xx社团八。
参赛资格：在校学生需凭学生证或一卡通现场报名。
(学号是领取理财规划大赛奖品的凭证。
注册后不能修改。
请仔细填写。
(重复注册无效)九。
活动安排：（一）活动前期：1、海报宣传：做好理财规划大赛的海报与条幅，与各学院协调，将海报张贴到各学院宣传栏。
条幅挂在人群多的地方。
2、网络宣传：及时更新人人网，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社动态，以便广大师生能第一时间掌握理财规划大赛的消息，并通过飞信将消息及时传送到投资理财协会会员手中。
3、传单宣传：向宿舍和学院发放传单，调动学生的积极性，鼓励他们积极参与。
详细介绍理财规划大赛，请他们咨询相关事宜。
协会安排宣传员在学校各班教室讲解本次活动的宣传内容，发放宣传单，并将活动的相关内容写在黑板上。
4、活动报名：1、报名时间及地点：xxxxxx2、理财规划大赛时间：xxxxxxx3、赛前讲座：x月xx日，协会协助赞助商在c2-209开设讲座为参赛者及其他到场同学讲解理财基本知识，为参赛者解除疑惑。
要求参赛者认真听讲，以便方便之后的理财规划方案书写。
（二）活动中期：比赛分为两个阶段，初赛阶段和决赛阶段。
初赛分数占最终成绩60%，决赛分数占比赛成绩40%。
初赛阶段：一。
初赛题目：每个人的人生是不同的，但是在我们人生的道路上，我们很多人所经历的时间点是大致相同的，大多都会经历由小到大，由幼稚到成熟这样一个“生、老、病、死”的阶段，所以，在人生的时间轴中，我们所经历的人生每个阶段都会有大致的理财需求，我们将其划分为以下几个理财目标：1、现金规划2、消费规划3、信贷规划4、保险规划5、教育规划（包含子女教育规划）6、投资规划（包含税收筹划）要求熟悉各种理财产品（股票、基金、债券、期货、qdii，qfii等等，推荐国内市场理财产品）。
7、退休养老规划8、财产的分配与传承在该8大规划的基础上，请参赛者任意选择3个规划，自己拟定理财规划客户（无论现实中该客户存在与否）资料，围绕参赛者拟定理财规划客户制订分项理财策划方案。
要求：1.随意选择上述八个方案中的三个项目作为理财规划大赛初赛题目，根据自己的理解，合理、详细、简要地阐述目标方案。
2、无论客户是否真实存在于现实之中，信息内容要足够全面，能够涵盖参赛者所制订的任意3个分项理财规划：（1）列举客户信息（包括财务信息与非财务信息）（2）如有必要可以编制财务报表；（家庭资产负债、收入支出等）（3）结合客户目前状况做出一个合理的分析与评判。
分析与评价中必须包含如下信息：a、客户的财务状况总体评价；b、财务状况与投资目标的匹配度。
3、三个任意理财分项规划中，要求信息阐述全面，时间数据相对精准。
4、制订分项理财规划，分项理财规划必须列举充要数据，遵照“现在——目标时间点——目标预计需求——结论”、“根据xx数据——因此——目标预计需求、目标预计成本及投入”这样的标准格式撰写。
5、参赛者无论怎样制订规划，都应详细阐述理由，举例充分，引意得当。
6、可以选择团队合作（6人以下），也可以选择指导老师（只限一名）。
7、可列举参考书籍或文章（仅限5本或者5篇）。
8、理财规划方案写好后，用a4纸打印，交到协会进行批阅。
二。
初赛评选：由协会人员负责筛选理财规划方案优秀的同学20名进入复赛阶段。