基金模式操作流程
基金运作流程范文
基金运作流程范文
一、基金设立流程
1.拟定基金章程
要设立基金，首先由创建基金或设立基金的机构编制基金章程。
需要考虑投资目标及投资方式、管理体制、筹资方式及运用、投资收益的分配等多个方面，并明确资产的管理机构的法律责任及财务责任，以及投资者的权利和义务等事项。
2.申报备案
基金章程经基金的创立者批准，由基金的创立者按规定将基金章程和其他资料报备案，由相关部门备案，以及投资者申请认购基金，分配资金等。
3.向监管部门报备
上述步骤完成后，由基金创立者将基金的相关资料报备中国证监会或其他相关监管部门备案，获得监管部门的批准。
4.公告发行
经监管部门批准，可以对外公告发行基金。
二、基金运营流程
1.调查报告
基金经理首先制定调研报告，全面调研投资环境及市场行情，确定投资标的及投资策略，并将报告经审议，提交基金投委会审议，最终获得报告的认可，才可以进行投资。
2.购买投资标的
基金经理根据调研报告确定的投资标的和投资策略，进行投资标的采购。
场内基金 交易流程 和 认购流程
场内基金交易流程和认购流程随着金融市场的不断发展与完善，场内基金作为一种相对新兴的投资工具，在投资者中间逐渐受到了越来越多的关注。
场内基金的交易流程和认购流程是投资者进行基金投资必须了解的内容，本文将为读者详细介绍场内基金的交易流程和认购流程。
一、场内基金的交易流程1. 开通证券账户投资者在进行场内基金交易前，首先需要在证券公司开通证券账户。
开通证券账户需要携带唯一识别信息等有效唯一识别信息件到指定的证券公司进行办理。
2. 资金账户充值在开通证券账户之后，投资者需要将资金充值到证券账户中，以便进行场内基金的购物和赎回操作。
3. 选取场内基金投资者在充值完资金后，可以在交易时间内登入证券交易系统，选择自己感兴趣的场内基金进行交易。
4. 下单交易选择好要买入或卖出的场内基金后，投资者需要在交易系统中下达相应的交易指令，包括买入或卖出数量、价格等信息。
5. 确认成交经过下单后，交易系统会将投资者的交易委托发送至基金托管人，并在基金交易系统中进行撮合成交。
6. 查看持仓交易完成后，投资者可以登入证券交易系统，查看自己的持仓情况，包括持有的场内基金数量、当前净值等。
二、场内基金的认购流程1. 了解基金产品投资者在进行场内基金的认购前，需要充分了解所要认购的基金产品，包括基金的投资范围、风险水平、历史业绩等。
2. 填写认购申请书投资者需要到相关的证券公司或基金销售机构，填写基金认购申请书，并提供有效的唯一识别信息明文件。
3. 缴纳认购款在填写完认购申请书后，投资者需要按照申请书上的指引将认购款转账或现金支付到指定的基金销售机构或证券公司。
4. 签署协议投资者在认购场内基金时，需要签署认购协议，确认认购事项，并了解相关的风险提示和费用信息。
5. 确认认购基金销售机构或证券公司收到投资者的认购款后，会确认认购事项，并为投资者办理基金份额登记手续。
6. 查看基金份额认购完成后，投资者可以登入基金公司或证券公司的系统，查看自己持有的基金份额情况，包括认购的基金份额数量、单位净值等信息。
私募基金运作流程是什么样的？
私募基金运作流程是什么样的？PE即私募股权基金，投资门槛比较高，一支PE基金会投资于多个项目，PE基金的运作流程可以细分为四个环节：募资、投资、管理、退出。
私募基金简单的说便是股权的投资，需要投资者对股权进行收购和转让，才能实现对私募基金投资。
当然在关注私募基金的同时也会有人对私募基金的运作模式产生浓厚的兴趣，或者有想要进行私募的朋友不知道从哪里开始着手。
那么私募基金运作流程到底是什么样的呢？需要注意一些什么呢？下面给大家简单介绍一下。
私募基金发行流程：1、产品设置阶段⑴选择基金管理人。
选择有成熟交易模式并有稳定交易记录的操盘团队作为基金管理人。
具体评估过程由公司相关部门制定严格的制度严格执行(拟采用与合伙制企业合作模式)⑵产品设计方案制定，包括具体操作模式，募集周期风险控制，募集规模，封闭期，承销方式，资金投向，退出机制等。
同时，进行路演等一系列的推介活动。
2、基金分销渠道以及募集期规定⑴基金开始发行期间，通过证券营业所网点和第三方机构等代销渠道，向投资人发售基金单位。
私募基金多采取自行发行的方式，即指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资者销售基金。
⑵发行期结束后，基金管理人不得动用已募集的资金进行投资，应将发行期间募集的资金划入验资帐户，由有资格的机构和个人进行验资。
封闭式基金自批准之日起到募集期限内募集的资金超过该基金批准规模的80%的，该基金方可成立。
⑶封闭式基金募集期满时，其所募集的资金少于该基金批准规模的80%的，该基金不得成立。
基金发起人必须承担基金募集费用，已募集的资金并加计银行活期存款利息必须在30天内退还基金认购人。
3、基金运作实施基金成立后，按照产品设置方案，进入封闭运行期。
期货公司尽风险监控义务，实施跟踪该基金运作情况。
4、基金退出机制封闭期满后，按照产品设置方案进行分红，退出。
期货公司协助办理退出工作。
上文便是私募基金运作流程，私募基金与一般基金有所不同，不管是从它的募集方式，还是从管理者的条件要求等等方面都有很大的区别。
etf基金操作流程
etf基金操作流程
ETF（交易所交易基金）是一种可以在证券交易所上市交易的投资工具，它通常跟踪特定的指数或资产组合。
以下是一般的ETF基金操作流程：
1. 选择合适的ETF基金：首先，您需要根据您的投资目标和风险承受能力选择适合的ETF基金。
您可以考虑基金的资产组合、费用、历史表现等因素来做出决策。
2. 开立证券账户：如果您还没有证券账户，您需要联系相关的证券公司或经纪人来开立一个证券账户。
在开立账户时，您可能需要提供身份证明文件和其他相关资料。
3. 资金存入账户：在您的证券账户中存入足够的资金，以便购买您选择的ETF基金。
4. 下单购买：登录您的证券账户，在交易界面找到您想要购买的ETF基金，输入购买数量和价格，确认订单后下单购买。
5. 确认交易：一旦下单成功，您将会收到一份交易确认函，确认您的交易已经执行。
6. 持有和监控：一旦购买成功，您将成为该ETF基金的持有人。
您可以通过证券账户随时查看您的持仓情况，并可以监控基金的表现。
7. 卖出或调整：如果您决定卖出ETF基金，您可以通过证券账户下单卖出。
此外，您也可以在需要时根据投资需要调整您的持仓。
请注意，以上是一般的ETF基金操作流程，具体操作可能会因不同的证券交易所和证券公司而有所不同。
在进行任何投资之前，请确保充分了解相关风险，并在需要时寻求专业意见。
产业基金的概述运作模式业务流程
产业基金旳概述、运作模式、业务流程一、产业基金旳概述1、产业投资基金旳概念产业投资基金是一种大类概念，是一种利益共享、风险共担旳集合投资制度。
一般是指向具有高增长潜力旳未上市企业进行股权或准股权进行投资，并参与企业旳经营管理，以期所投企业发育成熟后通过股权转让实现资本增值。
在国家发改委制定旳、未获通过旳《产业投资基金暂行管理措施》所定义旳产业投资基金是指：“一种对未上市企业进行股权投资和提供经营管理服务旳利益共享、风险共担旳集合投资制度，即通过向多数投资者发行基金份额设置基金企业，由基金企业自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金资产，从事创业投资、企业重组投资和基础设施投资等实业投资”。
2、产业投资基金与私募投资基金旳区别（1）投资范围：产业投资基金重要投资于技术成熟旳成长期企业未上市旳股权，以个别产业为投资对象，以追求长期收益为目旳，属成长性及收益性投资基金，而私募股权基金旳投资范围更广些，并且更倾向于投资准备IPO旳企业。
（2）组织管理方面：产业基金旳投资人和基金管理之间旳关系，由于缺乏市场化旳选择与安排，这样旳鼓励机制促使其旳投资方向，愈加倾向于中长期旳操作，促使收益旳可持续性；而私募基金旳投资人与管理人之间旳关系，采用旳是市场化旳措施，导致其收到市场旳原因旳影响较大，而使其旳投资行为，关注短期，收益率旳波动幅度较大。
（3）投资领域：产业基金受到设置时旳限制，而私募则是限制较少。
3、产业投资基金与证券投资基金旳区别：产业投资基金与证券投资基金相对应旳一种基金模式，投资对象是实体产业，而并非证券投资基金集中于有价证券，这是两者区别旳明显特点。
4、我国启动旳新一轮经济改革，为产业基金旳发展，打开了广阔旳市场前景伴随中国GDP增速旳放缓，经济构造调整深化旳时期，受到宏观政策和既有机制旳影响，虽然近期为了扶持中小企业旳发展，国家出台了一揽子旳方案，不过中小企业旳融资还需要深入旳改善空间。
2023年，两会期间，央行行长周小川，对于存款利率旳市场化及民间金融旳表态，反应了政府对于民间金融旳发展是持积极态度，这为产业基金旳发展支撑了发展旳空间。
开放式基金操作流程有哪几步
开放式基⾦操作流程有哪⼏步开放式基⾦(Open-end Funds)⼜称共同基⾦,是指基⾦发起⼈在设⽴基⾦时，基⾦单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基⾦单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发⾏在外的基⾦单位或者股份的⼀种基⾦运作⽅式。
那么，开放式基⾦操作流程有哪⼏步? 店铺⼩编在下⽂就为⼤家带来问题的解答，希望对⼤家有所帮助。
开放式基⾦操作流程有哪⼏步第⼀步、阅读有关法律⽂件投资⼈购买基⾦前，需要认真阅读有关基⾦的招募说明书、基⾦契约及开户程序、交易规则等⽂件，仔细了解有关基⾦的投资⽅向、投资策略、投资⽬标及基⾦管理⼈业绩及开户条件、具体交易规则等重要信息，对准备购买基⾦的风险、收益⽔平有⼀个总体评估，并据此作出投资决定。
按照规定，各基⾦销售⽹点应备有上述⽂件，以备投资⼈随时查阅。
第⼆步、开⽴基⾦帐户投资⼈买卖开放式基⾦⾸先要开⽴基⾦帐户。
按照规定，有关销售⽂件中对基⾦帐户的开⽴条件、具体程序需予以明确。
上述⽂件将放置于基⾦销售⽹点供投资⼈开⽴基⾦帐户时查阅。
第三步、购买基⾦投资⼈在开放式基⾦募集期间、基⾦尚未成⽴时购买基⾦单位的过程称为认购。
通常认购价为基⾦单位⾯值(1元)加上⼀定的销售费⽤。
投资⼈认购基⾦应在基⾦销售点填写认购申请书，交付认购款项，在注册登记机构办理有关⼿续并确认认购。
在基⾦成⽴之后，投资⼈通过销售机构申请向基⾦管理公司购买基⾦单位的过程称为申购。
投资⼈申购基⾦时通常应填写申购申请书，交付申购款项。
款额⼀经交付，申购申请即为有效。
具体申购程序会在有关基⾦销售⽂件中详细说明。
申购资⾦单位的数量是以申购⽇的基⾦单位资产净值为基础计算的。
具体计算⽅法须符合监管部门有关规定的要求，并在基⾦销售⽂件中载明。
第四步、卖出基⾦与购买基⾦相反，投资⼈卖出基⾦是把⼿中持有的基⾦单位按⼀定价格卖给基⾦管理⼈并收回现⾦，这⼀过程称为赎回。
其赎回⾦额是以当⽇的单位基⾦资产净值为基础计算的。
公募基金运作流程
公募基金运作流程公募基金是指由证券公司、基金管理公司等专业机构发起设立，并向社会公众募集资金进行投资的一种基金形式。
公募基金的运作流程可以分为基金募集、基金运作和基金清算三个阶段。
一、基金募集阶段基金募集是公募基金运作的第一阶段，也是基金公司策划和组织基金产品的阶段。
基金公司会根据市场需求和投资策略，设计出不同类型的基金产品，并制定相应的募集计划。
基金公司通过各种渠道向投资者宣传推广基金产品，包括举办路演、发布基金宣传材料等方式。
投资者可以根据自己的风险偏好和投资目标选择适合自己的基金产品，并向基金公司购买基金份额。
投资者购买基金份额的资金会被集中起来，形成基金的募集资金。
二、基金运作阶段基金运作是公募基金运作的核心阶段，也是基金公司根据基金投资策略进行投资运作的阶段。
基金公司会根据基金投资策略，选取具有潜力的金融工具进行投资。
基金经理负责制定具体的投资方案，并根据市场行情和基金投资目标进行投资调整。
基金公司会定期向投资者公布基金的净值和投资业绩，投资者可以通过基金公司的官方网站、手机APP等途径查询基金信息。
投资者可以根据自己的需要随时买入或卖出基金份额，基金公司会根据投资者的申购和赎回操作进行份额的调整。
三、基金清算阶段基金清算是公募基金运作的最后阶段，也是基金公司解散基金并按照比例清算资产的阶段。
基金公司会根据基金合同的规定，设立基金的存续期限，到期后基金公司会根据投资者持有的基金份额按照比例进行清算。
基金清算是基金公司和基金托管人共同完成的工作，基金托管人负责核算基金资产，并将基金资产按照份额比例进行分配给投资者。
投资者可以通过基金公司提供的赎回渠道将自己持有的基金份额赎回，并获得相应的清算资金。
公募基金的运作流程是一个相对复杂的过程，需要基金公司、基金经理、基金托管人等多方面的配合和协作。
基金公司需要制定科学合理的募集计划，进行基金产品的宣传推广；基金经理需要根据基金投资策略进行投资运作，并及时向投资者公布基金信息；基金托管人需要负责核算基金资产，并按照比例清算资产。
公募基金运作流程
公募基金运作流程
公募基金是指由证券公司、基金管理公司等机构向公众募集资金，用于投资股票、债券、货币市场工具等金融资产的一种基金产品。
公募基金的运作流程主要包括以下几个环节：
1. 基金规划：基金公司或证券公司根据市场需求，制定适合投
资者的基金产品，包括基金类型、投资策略、投资标的等。
2. 募集资金：基金公司或证券公司通过各种渠道向公众募集资金，包括网上销售、银行代销、基金销售机构等。
3. 投资运作：基金管理公司根据基金规划，进行资产配置、股票、债券等投资操作，以寻求最大收益。
4. 净值计算：基金管理公司每日计算基金净值，即基金资产减
去负债后所得的净值。
5. 申购赎回：基金投资者可以通过基金管理公司或证券公司进
行申购和赎回，申购是指投资者购买基金份额，赎回是指投资者卖出基金份额。
6. 定期报告：基金管理公司每季度向投资者公布基金的投资情况、业绩表现、费用等信息，帮助投资者了解基金的运作情况。
公募基金的运作流程需要遵循相关法律法规和政策，保证基金投资者的权益和安全。
同时，基金管理公司需要秉持着诚信、透明、公正的原则，为投资者提供有效的投资产品和服务。
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应收账款证券化-有限合伙基金模式操作流程第一步：项目审查借款人为保理公司时参照以下标准审查：1.商业保理公司的注册资本金需在1亿以上；2.商业保理公司成立时间在3年以上；3.连续3个财务年度盈利4.连续3 年无不良银行信用纪录，且连续2 年无不良商业信用第二步：应收账款的确认要求保理公司提供应收账款确认材料：①买卖合同②发票③银行进账单④出库单⑤货运单据⑥仓单应收账款债务人盖章的《应收账款确认书》，债务人出具的《发票收妥函》。
要求保理公司在平台指定的银行开立资金监管专户。
（保理公司操作流程详见《附录二》）第三步：合伙企业（有限合伙）设立中金国泰作为普通合伙人（出资不少于1%），国宏保理作为劣后级有限合伙人合伙成立“XX合伙企业（有限合伙）”第四步：应收账款质押应收账款出质人、应收账款债务人和应收账款质权人签署《应收账款质押三方协议》并办理应收账款质押登记。
该三方协议签订后，出质人应即时将有关应收账款的合同原件、凭据等交付质权人保管，出质人就该应收账款办理转让、再次质押、减免债务人付款义务等可能影响质权人权益之事项的必须事先取得质权人的书面同意。
办理应收账款质押登记具体流程见《附录一》。
第五步：担保/信用保险/反担保担保机构提供不可撤销的连带责任担保，并按规定计提一定比例的担保费作为风险准备金，由合伙企业与担保公司共同监管。
借款企业向担保机构提供保证人或固定资产抵押作为反担保措施。
第六步：客户签约优先级有限合伙人（投资者）签订《出资承诺协议》，按照该协议中约定的出资额认缴出资，之后签署合伙企业的《合伙协议》和《入伙协议》债权人（合伙企业）、债务人（保理公司）、担保方三方签署《借贷合同》。
协议约定债务人借款用途、债权本金、债权利率、债权期限和还款方式及各方权利与义务、风险提示等内容。
第七步：贷后管理1、提示付息付本：投资当日开始计算利息，付息日前五天普通合伙人提示借款人到期支付利息和本金；2、经营情况追踪检查：要求借款人提供企业在各家银行开立账户的《银行对账单》，若发现借款人未按规定用途使用贷款等造成贷款风险加大的情形，将通知担保公司采取相关保全措施。
若企业借款出现预期、坏账依照合同规定，担保机构会在规定时间对投资客户实行前置赔付，并迅速启动抵押标的或反担保物处置程序，最大化减小损失。
3、坏账处理：根据保障方式的不同，担保机构先行偿付借款人的本金和利息，普通合伙人负责监督担保机构根据合同按时偿付。
4、逾期借款催收：逾期借款人的催收由担保机构自行完成。
5、清算与退出：借款合同将本金及利息归还合伙企业，同时应收账款质权解除，普通合伙人应当于本基金终止且清算程序完成后15 个工作日内做出清算报告，并将本金和利息归还有限合伙人。
附录一：应收账款质押登记流程质权人办理应收账款质押登记流程图，如下：办理应收账款质押登记和查询时，建议先阅读《中国人民银行应收账款质押登记办法》和《中国人民银行征信中心应收账款质押登记操作规则》。
办理应收账款质押登记的具体流程为：一、用户网上注册输入网址，进入中国人民银行征信中心网站首页，点击左上方链接“应收账款质押登记公示系统”，进入登记公示系统首页，点击“用户注册和信息维护”按钮，进入系统用户注册和信息维护页面，点击“用户注册”，进入用户注册页面，选择点击“常用户注册”后，按照页面提示填写申请机构有关信息，填写完毕，提交系统，记录相应的登录名和登录密码，完成用户注册信息填写。
二、分中心现场审核申请机构在系统网站完成用户注册的信息填写后，需到住所地的中国人民银行征信分中心进行身份资料的现场审核，审核材料为《中国人民银行征信中心应收账款质押登记操作规则》第七条中规定的相关材料。
各地征信管理部门的联系地址和电话可在应收账款质押登记公示系统首页“联系我们”中查找。
申请用户的机构，应向所在地中国人民银行征信分中心提交以下材料：（一）机构的注册文件，具体指：1、金融机构提供经营金融业务许可证和工商营业执照副本的复印件，并出示工商营业执照副本原件；2、企业提供工商营业执照副本复印件并出示原件；3、事业单位提供事业单位法人登记证复印件并出示原件；4、其它机构提供注册管理部门颁发的注册登记证书复印件并出示原件；（二）填写完整并签字盖章的《常用户开通申请表》；（在用户注册签订电子版用户协议页面的右上角可下载）（三）组织机构代码证书复印件，并出示原件；（四）法定代表人或负责人的身份证件复印件；（五）经办人的身份证件复印件，并出示原件；（六）单位介绍信。
用户为金融机构的，无需提交第（三）项所指材料。
上述的机构注册文件复印件、《常用户开通申请表》、组织机构代码证书复印件、单位介绍信应加盖公章。
三、创建操作员获得申请资料的审核通过后，申请机构即取得用户资格。
登记系统首次赋予的登录名是用户管理员的登录名。
管理员没有登记和查询的权限，需要创建操作员，由操作员进行登记与查询的操作。
创建本机构用户下的操作员时，登录系统页面，进入“用户注册和信息维护”页面，点击“用户登录”，使用管理员的ID登录系统，点击“用户信息维护”，打开“操作员管理”页面，点击“创建操作员”，按照提示正确填写相关信息，然后提交系统，完成操作员的创建。
操作员设置的数量不受限制，各机构可以随时为需要办理应收账款质押和融资租赁登记的部门或分支机构创设操作员。
四、办理登记和查询用户下的操作员具有登录系统进行应收账款质押和融资租赁登记和查询操作的权限。
用户操作员办理应收账款质押登记时，进入“应收账款质押登记公示系统”首页，点击“用户登录”，用自身的ID登录系统，即可进入应收账款质押登记和查询页面。
五、查看登记信息和初始登记修改码用户在进行变更、展期和注销登记时需要输入初始登记的修改码，用户管理员和操作员可以在登记系统查看所做的登记信息和初始登记修改码。
操作员登录系统后，可在“我的工作区”中点击“我的登记信息”，查询其已经登记成功且在登记期限内的登记信息，包括初始登记编号和其对应的修改码。
管理员也可登录系统，在“我的工作区”中点击“用户登记信息”，查询其所创建的所有操作员登记成功且在登记期限内的登记信息和初始登记修改码。
附录二：国宏保理业务操作流程1、应收账款债务人条件（1）债务人信息披露充分，资信优良；（2）经营活动净现金流稳步增长；（3）销售量、资产规模、盈利情况和市场份额处于行业前列；（4）信誉好，连续3 年无不良银行信用纪录，且连续2 年无不良商业信用（主要是履约付款）纪录；（5）最近连续3年盈利；（6）资产负债率不超过65%；（7）主体信用评级AA 级（含）以上。
2、债权人条件（1）债权人必须是在工商管理部门核准登记注册的企业单位；（2）债权人必须有固定的生产经营场所；（3）债权人必须是债务人的非关联企业；（4）债权人与债务人之间的交易关系必须是连续的；（5）债权人没有因为履约质量遭到债务人拒绝付款的记录；（6）债权人不存在同时接受买方提供的商品或服务、可能引起应收账款债权被冲销的情况；（7）主体信用评级A 级（含）以上。
3、业务条件（1）双方均具有2 年以上的连续经营纪录（包括股东或实际控制人的从业经验），卖方与买方之间的交易关系上原则上须在1 年以上；（2）80％的应收账款帐龄在6 个月以内；（3）有合法真实的交易背景、无贸易纠纷的商品交易；（4）对于卖方采用赊销方式进行商品交易所产生的应收账款，原则上要求卖方已履行了对应商务合同项下的交货义务及劳务，并能够提供合同、商业发票、发货单等相应证明；（5）买卖双方在商务合同中未约定应收债权不得转让的条款。
4、应收账款确认应收账款债权人需要提供以下材料证明应收账款的交易真实性：①买卖合同②发票③银行进账单④出库单⑤货运单据⑥仓单5、操作流程a.业务申请任何企业客户均可提出应收账款转让的申请，由保理公司按照有关规定的条件进行审核，应当提交以下文件：(1) 已填妥的保理业务申请书；(2) 基本信贷资料，包括营业执照复印件、公司章程、公章及法人印鉴样本等；(3) 公司前四个季度的财务报表，如果是年报应为经审计的年报；(4) 与买方的交易合同与正本核对无误的复印件；(5) 应提交经买方确认的当前账款的对账单和发票收妥函。
b.业务部门初审业务人员受理相关申请后，应对于文件是否完备、客户资质以及交易背景是否符合要求、客户的买方及客户本身在保理公司系统内是否有总额度进行初步审核。
对于符合条件的保理申请，业务人员应当撰写客户调查报告，初审意见由所在部门负责人签字后将客户申请、申请资料以及调查报告以及初审意见转给风险管理部门进行审查。
对于不符合条件的保理申请，应通知客户并说明原因。
我保理公司可要求债权人签署《应收账款回购承诺函》。
c.业务审批、签署协议、入录交易条件风险管理部门按照权限进行额度审批，出具风险管理部意见。
批复意见应转给此业务的操作人员，操作人员将复印件通知卖方签署保理协议。
签署协议的同时卖方应签署一份交易条件清单作为保理协议附件。
协议及交易条件清单签署后，应将相关协议及清单正本转给业务操作人员，由操作人员按照批复意见、协议和交易条件清单，在系统中录入业务类型、账号、利率、额度以及其他的交易条件，并由主管放行。
经办人员应当保留协议和交易条件清单的复印件。
对于首次申请业务的债权人，操作人员应当向指定银行出具开户联系单，由银行为卖方开立保理专户，然后开户情况通过回单提交给操作人员，由操作人员在系统中入录保理专户账号，并且通知经办人员。
d.确认转让通知书在转让发票之前，债权人应提交应收账款转让通知书。
相关通知书应由双人向买方上门核保。
核保人员将签署的核保意见连同经买方确认的应收帐款转让通知书交由会计部门保管。
e.账款转让债权人应向我保理公司提交以下文件以转让账款：(1) 转让发票清单；(2) 清单中所列发票的正本或者与正本核对无误的复印件；(3) 其他单据（如运输单据）的正本或者与正本核对无误的复印件。
核保人员应当将清单中所列发票的编号和金额向债权人电话确认，确认后出具核保意见书，该核保人员不得由经办业务人员兼任。
核保意见书连同卖方提交的转让文件应当提交给保理业务的操作人员录入系统，录入后相关单据和清单转给会计部门保管。
发票原则上应是增值税发票（对于商品交易）或者营业税发票（对于服务交易），特殊情况不能出具发票的，由买方签署的收货收据或者付款确认书或者其他的明确的债权凭证的，在系统中可以视同发票。
f.买方付款在应收账款帐期届满之前，已核准债权人可以通过融资申请书申请融资。
融资申请文件经业务人员所在部门负责人签字后，转给保理业务操作人员处理。
操作人员根据申请文件以及系统事先设定的交易条件发放融资款项。
款项发放之后，将付款凭证经由客户经办交给卖方。
g.卖方还款帐期届满日前5 天，根据系统提示，保理公司提醒卖方及时向买方催收，按时偿还融资款。