保单服务常见问题考试

保单服务常见问题考试一：填空题（每个2分，共30分）
1.CFI是指＿犹豫期退保。

2.申请CFI需要的资料有＿犹豫期内解除保险合同申请表》，投保人个人结算帐
户复印件，＿投保人开户证件复印件＿保单原册，保单发票。

3，若投保人委托他人代办CFI,需要提供他的＿身份证复印件，并填写＿委托授权书。

4，若复印件中姓名、证件号或账号有个别字迹复印不清楚，必须由投保人本人做旁注并签名。

5，当客户过了犹豫期以后要申请退保，必须先提出退保申请，然后再填写＿退保申请书。

6，客户可以致电总部热线或分公司客服查询他在申请退保时的保单的＿现金价值。

7，如果客户遗失收费凭证，需要投保人提交＿遗失
作废声明并亲笔签名。

8，在进行投保单填写的时候一定要注意客户的地址一定要是＿有效的通讯地址。

9，投保单在填写时一定要注意填写正确网点的＿名称和代码，以避免出现保单册上银行网点的名称错误。

10，在投保单填写时一定要注意必须写＿正楷＿字，以避免字迹不清楚而出现照会。

11，投保单信息填写中，要确保＿帐户填写＿的准确性，避免在扣款时导致因账号不符而扣款不成功。

12，客户在提出进行地址变更申请时，需要提供的资料有＿保险合同内容变更书，＿投保人身份证复印件。

13，在进行受益人变更的时候，变更的受益人必须与被保险人存在＿可保利益。

14，在进行产品宣传时，客户经理不能＿误导＿客户，一定要进行正规的宣传。

15，如果是由于销售人员误导导致客户退保，那么销售人员必须承担扣回该笔保单的＿佣金＿和银行该笔保单的＿代理手续费＿＿，并在公司作出金额赔付后的＿3＿个月内扣回。

二：选择题（每个2分，共30分）
1，保单中下面除了那个以外都是可以进行变更的内容（C）
A 投保人
B 地址
C 被保险人
D 帐户
2，在进行投保人变更的时候下面哪个资料是不需要提供的（D）
A 投保人身份证复印件
B被保险人身份证复印件
C自动转账授权书
D受益人身份证复印件
3，在进行帐户变更时，下面哪个资料是不需要提供的（C）
A 保险合同内容变更申请书
B 投保人身份证复印件
C 被保险人身份证复印件
D 投保人帐户复印件
4，下面哪一项不属于客户投诉处理流程中的内容（D）
A 分公司客服接受投诉录入系统
B 劝服安抚
C 按照投诉赔付授权审批结果
D 对客户经理作出相应处罚
5，在进行手工单承保的操作过程中不会涉及到的环节有（C）
A 客户填写投保资料并亲笔签名
B 投保资料交回销售支持处
C 销售支持扫描、复核、录入
D公司承保并发放正式保险合同
6，客户办理退保时所提供的资料中下面哪个是不需要的（C）
A 保单册
B 投保人身份证复印件
C 被保险人身份证复印件
D 投保人的银行卡或存折的复印件
7，客户在进行开户时，下面哪个证件不属于有效证件（D）
A 身份证
B 护照
C 军官证
D 学生证
8，如投保人委托他人办理退保业务，需要提供的材料中哪一项不需要（C）
A 投保人身份证复印件
B 被委托人的身份证复印件
C 受益人身份证复印件
D 委托授权书
9，“犹豫期”指（C）
A 保单生效时开始的10个工作日
B 填写投保单开始的10个自然日
C 客户签署保单回执次日起10个自然日内
D 正式保险单下发的当天开始的10个自然日
10，下面哪一项是退保流程中不涉及的内容（D）
A 收到退保申请
B 填写退保申请书
C 系统中处理支付
D 客户到银行进行金额确认
11，在投保单填写中下面哪个地方错误会导致下照会（C）
A邮编填写错误
B 地址填写错误
C 身份证号码填写错误
D 电话号码填写错误
12，当被保险人公共交通意外死亡而导致发生理赔时，下面哪一项是不需要提供的（D）
A 死亡证明和火化证明
B 理赔申请书
C 户口注销证明
D 自动转账授权书
13，客户部的业务功能包括除了下面哪一项（B）
A 新契约的受理
B 投保资料的发放
C 核保和理赔
D 体检中心和电话中心
14，在进行销售资料的发放中，下面哪种资料是不能发放的（C）
A 公司印刷的产品折页
B 公司产品宣传的X展架
C 客户经理自制的宣传页
D 公司的投保单
15，福惠双赢产品在投保单填写时必须填写的资料有，除了（D）
A 投保人姓名，地址，身份证号码
B 投保人银行帐户号码
C 受益人姓名，地址，身份证号码
D 网点的名称和代码
三：判断题。

（每小题2分，共40分）
1，CFI指客户退保。

（F ）
2，“犹豫期”指客户签署投保单之日起10个自然日内。

（F ）
3，若投保人委托他人代办CFI，需填写委托授权书，同时递交被委托人身份证复印件，所有的复印件上都必须有被委托人的声明“此复印件与
原件一致“，并签名确认。

（T ）
4，若复印件中姓名、证件号或账号有个别字迹复印不清楚，必须由被保险人做旁注并签名。

（ F）
5，如果客户无法退还正式发票，将使用通用信件与其书面确认正式发票（注明发票号码）已遗失。

（F ）
6，各种照会的持续时间是20天，之后将自动撤保。

（F ）
7，退保所需的资料中包括投保人的银行卡或存折的复印件。

（ T）
8，变更受益人时，被保险人必须与受益人之间存在可保利益。

（ T）
9，变更银行帐户时，需提供变更申请书，被保险人身份证复印件和银行帐户复印件。

（F ）
10，在投保单填写时必须使用黑色的签字笔和正楷字填写。

（T ）
11，客户经理在给银行人员进行产品宣导时，可以适当的夸大产品收益。

（F ）
12，在进行销售网点资料发放时，客户经理为了提高销售业绩的前提下可以少量的发放自制的产品宣传资料。

（F ）
13，在告知客户的前提下，客户经理可以帮客户代签名。

（F ）
14，由于客户经理误导而导致客户退保的，客户经理扣品质分15分并解除劳动合同。

（F ）
15，由于客户经理代签名导致的客户退保的，客户经理该笔业绩的佣金扣回并扣品质分5分。

（F ）
16，被保险人在进行职业变更时，若由高风险职业变更为低风险职业需由所在单位出示加盖公章的职业证明。

（T ）
17，在接受客户的投诉处理时，客户经理可以对于投诉置之不理。

（F ）18，若出现照会，客户经理可以在电话告知客户的前提下帮客户代签照会
上的签名。

（F ）
19，如果客户遗失收费凭证，需要投保人提交遗失作废声明并亲笔签名。

(T)
20，客户由于某些原因不能及时签署回执的，保险单在回执发放之日起10日内合同生效。

(F)。