账期利息计算表
dso倒算法excel公式
dso倒算法excel公式
DSO倒算法是一种常用的财务分析方法，可用于分析公司的应
收账款周转情况。
在Excel中，可以使用一些公式来实现DSO倒算法的计算，以下是一些常用的公式：
1. 计算平均销售账期（DSO）的公式为：DSO = （应收账款÷ 平均每日销售额）× 365
2. 计算平均每日销售额的公式为：平均每日销售额 = 销售收入÷ （财务期间天数 - 应收账款收回天数）
3. 计算财务期间天数的公式为：财务期间天数 = 截止日期 - 起始日期 + 1
4. 计算应收账款收回天数的公式为：应收账款收回天数 = 应收账款÷ 销售收入× 财务期间天数
以上公式可以结合实际情况进行调整和组合，以满足不同的计算需求。
同时，还可以使用Excel的函数和工具来简化计算过程，如SUM、AVERAGE、DATEDIF等函数，以及数据透视表、图表等工具。
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个体工商户合伙协议范本(通用3篇)
个体工商户合伙协议范本（通用3篇）个体工商户合伙协议范本篇1工作室个体经营合伙协议书为维护合伙店铺、合伙人的合法权益，顺利开展合伙事务，甲、乙、丙、丁四方经平等协商，就共同经营工作室事宜达成以下合伙协议：第一条合伙目的共同经营工作室第二条合伙店铺基本情况名称：工作室统一社会信用代码：类型：个体工商户经营者：经营场所：路1、2号门面经营范围：。
（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）第三条合伙期限合伙期限自工商部门核发营业执照之日起，至年月日止，共年，按工商部门核发营业执照的经营期限计算。
第四条合伙人的出资金额、出资方式、缴付期限(一)甲方姓名出资额(单位：万元 ) 出资比例 30 %乙方姓名出资额(单位：万元 ) 出资比例 20 %丙方姓名出资额(单位：万元 ) 出资比例 30 %丁方姓名出资额(单位：万元 ) 出资比例 20 %(二)在店铺经营期间增资扩股前，各合伙人按上述比例出资。
(三)各合伙人以货币方式出资。
合伙期间各合伙人的出资为共有财产，在店铺清算之前不得随意请求分割及挪用。
合伙终止后，各合伙人按上述出资比例对该合伙企业的现有价值以货币形式予以分割。
(四)本店铺所有公共账户银行卡均以甲方身份办理，各合伙人对公共账目银行卡的卡、卡号、密码等信息有知情权。
(五)20xx年8月底前，各合伙人应当做一次前期资金清算，清算店铺开业前准备及前期运营工作中的资金使用情况（房租、装修、前期采购及其他费用），清算完成后五日内各合伙人按照各自应承担的缴付比例完成出资额缴付工作。
(六)每月/季度店铺利润计算完毕留存店铺流动资金（店铺采购及日常开销使用）后按出资比例分配给各合伙人。
在店铺实际经营过程中，流动资金数额无法满足店铺当时使用时，经各合伙人商议后，确定补充资金数额。
各合伙人应于商议确定数额之日起五日内，按照各自承担出资比例完成缴付工作。
(七)各合伙人应当于店铺房租缴付截止日期的前两日完成各自缴付工作。
合同账期(共)
合同编号：_______甲方（卖方）：_______乙方（买方）：_______根据《合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方提供货物/服务，乙方支付货款的事宜，达成如下协议：一、合同账期1.1本合同的账期为____个月，自本合同签订之日起计算。
1.2甲方应在账期届满之日向乙方提供货物/服务，乙方应在账期届满之日起____个工作日内支付货款。
二、货物/服务的交付2.1甲方应按照本合同约定的数量、质量、规格、型号等要求，按时交付货物/提供服务。
2.2乙方应在甲方交付货物/提供服务后，按照本合同约定的验收标准进行验收。
2.3乙方对甲方交付的货物/提供的服务如有异议，应在验收合格后____个工作日内向甲方提出，并提供相关证明材料。
甲方应在收到异议后____个工作日内进行核实和处理。
三、货款支付3.1乙方应按照本合同约定的账期和金额，按时足额支付货款。
3.2乙方支付货款的方式为：____。
3.3乙方支付货款后，甲方应向乙方出具收款凭证。
四、违约责任4.1甲方未按照本合同约定交付货物/提供服务的，应向乙方支付违约金，违约金的计算方式为：____。
4.2乙方未按照本合同约定支付货款的，应向甲方支付违约金，违约金的计算方式为：____。
4.3甲乙双方违反本合同的其他约定的，应承担相应的违约责任。
五、争议解决5.1本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用法律。
5.2凡因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，应通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权将争议提交至____仲裁委员会，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对甲乙双方均有约束力。
六、其他约定6.1本合同未尽事宜，甲乙双方可另行签订补充协议，补充协议与本合同具有同等法律效力。
6.2本合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年，自合同生效之日起计算。
6.3本合同一式两份，甲乙双方各执一份。
财务会计科目核算规范文件
财务会计科目核算规范文件一、总则。
咱们搞财务的，就像一群超级严谨的管家，每一个会计科目都是咱管理的小宝藏。
这个核算规范呢，就是告诉咱咋把这些宝藏管得明明白白的，让公司的财务状况清清楚楚地呈现在大家面前。
二、资产类科目核算规范。
# （一）现金。
1. 定义。
现金就是公司手头实实在在的钱，就像你口袋里的零花钱一样，只不过公司的现金可能放在保险柜里或者出纳的抽屉里。
2. 核算要点。
每一笔现金收支都得有记录，就像你记账本上每一笔零花钱的进出一样。
收入现金的时候，要看看钱数对不对，有没有假币（当然这得仔细检查啦），然后在现金日记账上记上一笔，日期、来源、金额都得写清楚。
支出现金的时候呢，得有合法的票据，像发票啦、收据啦，经相关人员签字批准后才能付钱，同时也要在日记账上记清楚去向、日期和金额。
定期要对现金进行盘点，这就好比你要时不时数数口袋里的钱有没有少了或者多了（虽然多了不太可能哈）。
一般月末或者季末要盘点，盘点的时候出纳、会计还有监盘人都得在场，要是账上的钱和实际的钱对不上，那可就要好好查一查啦，是记错账了还是钱丢了（希望不是）。
# （二）银行存款。
1. 定义。
银行存款就是公司存在银行里的钱，就像你把一部分零花钱存到银行账户里一样，只不过公司的账户可能有很多业务往来。
2. 核算要点。
银行存款的收支也得有记录。
每一笔收入或者支出，都要根据银行的回单来记账。
收到钱的时候，看看银行回单上的金额、付款方等信息，然后在银行存款日记账上记下来。
付钱的时候，先填写付款申请单，经过审批后，银行划款成功后根据回单记账。
要经常核对银行账户余额。
每个月银行都会给公司寄对账单，咱们就得把银行对账单和自己记的银行存款日记账一笔一笔地核对。
要是有不一样的地方，就得编制银行存款余额调节表。
这就像你和银行在对账，看看谁记错了，有时候可能是银行那边的手续费或者利息没及时记账，有时候可能是咱们自己的失误。
# （三）应收账款。
1. 定义。
应收账款就是公司把东西卖给别人或者提供了服务，但是钱还没收到呢，就像你把东西借给朋友，朋友还欠你钱一样。
毛利率结算账期计算公式(3篇)
第1篇一、引言在商业活动中，毛利率和账期是两个至关重要的财务指标。
毛利率反映了企业的盈利能力，而账期则关系到企业的资金周转和现金流。
本文将详细解析毛利率结算账期的计算公式，并探讨其在实际应用中的重要性。
二、毛利率结算账期概念1. 毛利率：毛利率是指企业销售收入与销售成本之间的差额与销售收入的比率。
它反映了企业在销售商品或提供服务过程中，扣除直接成本后所获得的利润水平。
2. 结算账期：结算账期是指企业从销售商品或提供服务开始，到收到货款或回款的时间间隔。
它关系到企业的资金周转和现金流状况。
三、毛利率结算账期计算公式1. 基本公式毛利率结算账期 = 销售收入 - 销售成本 / 销售收入2. 拆解公式（1）销售收入：指企业在一定时期内销售商品或提供服务所获得的收入总额。
（2）销售成本：指企业在一定时期内销售商品或提供服务所发生的直接成本，包括原材料、人工、制造费用等。
（3）毛利率：根据基本公式计算得出。
3. 考虑账期的公式（1）账期天数：指从销售商品或提供服务开始，到收到货款或回款的时间间隔。
（2）账期利率：指企业因账期而产生的资金成本。
（3）账期调整后的毛利率结算账期计算公式：账期调整后的毛利率结算账期 = （销售收入 - 销售成本） / 销售收入× （1 + 账期利率） / （1 - 账期利率）四、毛利率结算账期计算公式的应用1. 企业内部管理（1）监控毛利率水平：通过计算毛利率结算账期，企业可以实时了解自身的盈利能力，并根据实际情况调整销售策略。
（2）优化库存管理：通过分析毛利率结算账期，企业可以合理调整库存结构，降低库存成本。
（3）优化生产计划：根据毛利率结算账期，企业可以合理安排生产计划，提高生产效率。
2. 企业外部合作（1）供应商谈判：在采购过程中，企业可以通过计算毛利率结算账期，与供应商协商更合理的采购价格和账期。
（2）客户谈判：在销售过程中，企业可以通过计算毛利率结算账期，与客户协商更合理的销售价格和账期。
保理利息算法
保理利息算法在金融领域，商业保理是一种融资方式，也是一种信用增进手段，其核心是应收账款的转让。
因此，在保理过程中需要根据应收账款的不同类型，对到期回收金额和保理商支付金额进行计算。
下面主要介绍一下应收账款的性质、分类及计算方法等相关内容。
(1)根据性质不同：应收账款是债务人向债权人转让其拥有所有权或使用权的债权或者与该债权有关的从权利，债务人应该按照约定收取应收账款利息等费用。
应收账款中既有有交易合同又有商业发票的商品或服务是不能进行保理业务的；(2)根据类型不同：有按债权转让方式分为单一债权转让和多保理转让两种。
单一债权转让是指债权人向单一债务人出售其对应债权或者债务人向其他债权人出售应收账款；多保理转让模式指债权人将同一应收款分类为不同类别。
(3)根据类型不同：对所有类型或同类别保理均可进行坏账催收、回款催收或还款、信用风险监控等多种服务，如应收账款催收就只需要对应收账款债务人进行催收就行。
由于采用保理方式，可以在较短时间内收回应收款；但对各类应收账款坏账，需考虑坏账所造成的损失金额和回款金额，综合考量才能做出最后的决策。
1、按中国人民银行公布的一年期贷款市场报价利率(LPR)计算目前, LPR主要是为商业银行提供贷款参考，主要是为了防范贷款风险。
LPR主要由商业银行自行发布，而商业银行发布消息时，一般都会通过银行官方网站来发布信息。
因此，在银行贷款审批的时候，一般会以 LPR作为参考，而 LPR不同，参考价值也不同。
一般来说，根据新修订的 LPR进行计算并不科学，因为新的 LPR发布之后只针对新商业银行和原有金融机构发布。
因此，新的 LPR只能作为参考利率，不能作为计息基准。
另外，新旧贷款期限差也很重要，新定价方式下，贷款期限更长。
因此，我国在制定 LPR时通常采取新旧参考利率浮动比值或差额比值进行计算，即每年一次的 LPR波动范围为1-5%。
所以从上述公式可知, LPR是以当年一年期贷款市场报价利率为基准加权平均形成的反映市场资金供求关系以及银行信贷等因素对于1年期贷款利率水平变化幅度的动态参考利率，也可以反映各大银行对市场资金供求关系变化情况的反应。
信用账期保证合同
信用账期保证合同一、合同双方。
甲方（债权人）：____________________地址：____________________联系电话：____________________乙方（保证人）：____________________地址：____________________联系电话：____________________二、前言。
亲！咱们签这个合同呢，就是为了让大家心里都踏实。
甲方呀，在做生意或者往来中，可能会给别人一些信用账期，这就有点像先把东西给出去，过段时间再收钱。
但是呢，这总归有点风险呀。
所以呢，就有了咱们这个保证合同，乙方就像是一个超级英雄，来给甲方保驾护航啦。
三、信用账期相关情况说明。
1. 甲方给予的信用账期对象呢，是____________________（具体对象名称）。
这个信用账期是多长时间呢，是从______年______月______日开始，到______年______月______日结束，总共______天哦。
2. 在这个信用账期里，涉及的交易或者业务往来大概是这么个情况：____________________（简要描述交易内容，比如货物的供应、服务的提供等）。
甲方和对方约定的交易金额上限大概是______元呢。
四、乙方的保证责任。
1. 乙方就像一个超有义气的朋友，拍着胸脯保证哦。
如果到了信用账期结束的时候，那个对象没有按照约定把钱给甲方，不管是因为什么原因，乙方就得承担起这个责任来。
2. 乙方要负责偿还的金额呢，包括本金和按照约定应该有的利息（如果有利息的话）。
本金就是对方应该给甲方的那笔钱，利息就是按照之前说好的计算方式得出来的钱。
比如说，要是按照年利率______%计算，那这利息可不能少算哦。
3. 乙方不能耍赖说自己不知道或者没能力。
一旦甲方发现对方没给钱，通知了乙方，乙方就得马上行动起来，就像听到火警的消防员一样迅速。
五、保证方式。
1. 乙方的保证方式可是连带责任保证呢。
货款账期合同范本
货款账期合同范本甲方（卖方）：公司名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（买方）：公司名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于甲乙双方有着长期的业务合作关系，为明确双方在货款结算方面的权利和义务，经友好协商，达成如下协议：一、账期约定1. 乙方同意给予甲方一定的货款账期，自货物交付之日起计算，账期为[具体天数]天。
2. 在账期内，甲方有权按照约定向乙方催收货款。
二、货款支付1. 乙方应在账期届满时，将全部货款支付至甲方指定的银行账户。
2. 如乙方未能按时支付货款，应按照逾期金额的[具体比例]向甲方支付逾期利息，自逾期之日起计算。
三、货物交付与验收1. 甲方应按照双方约定的时间、地点和方式交付货物。
2. 乙方应在收到货物后及时进行验收，如发现货物存在质量问题或数量不符，应在[具体天数]天内通知甲方，甲方应负责解决。
四、违约责任1. 若甲方未能按时交付货物，应按照未交付货物价值的[具体比例]向乙方支付违约金。
2. 若乙方未能按时支付货款，除应支付逾期利息外，还应承担由此给甲方造成的其他损失。
五、争议解决如双方在本合同履行过程中发生争议，应友好协商解决；协商不成的，任何一方均可向有管辖权的人民法院提起诉讼。
六、其他条款1. 本合同自双方签字（盖章）之日起生效，有效期为[具体期限]。
2. 本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）：__________________法定代表人（签字）：________________日期：____________________乙方（盖章）：__________________法定代表人（签字）：________________日期：____________________希望这份合同范本对你有所帮助。
如果你还有其他问题，欢迎继续提问。