2020年证券从业《金融市场基础知识》重点：金融市场体系
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题(网友回忆版)一
2020年证券从业资格《金融市场基础知识》试题（网友回忆版）一[单选题]1.下列不属于衍生品市场的（江南博哥）是（）A.期货市场B.期权市场C.互换市场D.货币市场参考答案：D参考解析：常见的衍生工具包括远期.期货.期权.互换等[单选题]2.在我国金融中介体系中，信托机构属于（）A.银行机构体系B.房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系参考答案：D参考解析：目前，我国已经形成了多层次的金融中介机构体系，拥有以中央银行为主导.国有商业银行为主体，包括股份制商业银行.城市商业银行.农村商业银行.跨国银行.农村信用社在内的多层次银行机构体系；拥有以证券公司.期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介.信托机构为辅的多元化投资中介体系；拥有人寿保险公司.财产保险公司.再保险公司以及提供多种多样保险服务的保险中介体系。
[单选题]3.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）A.通常在特定区域从事商业银行业务B.依靠地域优势与当地经济发展水平C.各项业务均衡发展D.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。
参考答案：C参考解析：城市商业银行通常在特定的区域从事商业银行业务，依靠地缘优势.当地经济发展水平，重点针对当地企业和居民的需求提供金融产品和服务。
[单选题]4.中央银行是代表一国政府发行法偿货币.制定和执行货币政策.实施金融监管的重要机构。
中央银行作为证券发行主体，（）。
A.既可以发行股票，也可以发行债券B.不可以发行股票，但可以发行债券C.可以发行股票，但不可以发行债券D.既不可以发行股票，也不可以发行债券参考答案：A参考解析：中央银行是代表一国政府发行法偿货币.制定和执行货币政策.实施金融监管的重要机构。
中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：第一类是中央银行股票。
在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点
证券从业资格《金融市场基础知识》必背考点一、金融市场体系1．1983年9月国务院决定中国人民银行专门行使中央银行的职能，1992年成立了中国证券监督管理委员会、1998年成立了中国保险监督管理委员会、2003银监会正式挂牌运作，标志着中国金融业形成了“三驾马车”式的垂直分业监管体制，自此“一行三会”的监管架构正式形成。
2．2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内设立中小板块。
3．2001年7月16日正式开办三板市场，官方名称是“代办股份转让系统”。
4．上海证交所成立于1990年11月26日，同年12月19日开业，归属中国证监会直接管理。
5．深圳证交所成立于1990年12月1日，1991年7月3日正式营业。
6．股票型上市公司：在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；开业在3年以上，最近3年连续营利。
7．债券型上市公司：公司债券的期限为1年以上。
8．全国中小企业股份转让系统股票挂牌条件：依法设立且存续满2年。
9．全国中小企业股份转让系统投资者条件，对于个人投资者：具有2年以上证券投资经验。
10．区域性股权交易市场（又称区域性市场、区域股权市场、第四板市场）2008年天津股权交易所的成立，是此次浪潮开始的标志性起点。
二、证券市场主体1．中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从3个月到三年不等。
2．2007年9月29日，中国投资有限责任公司（简称中投公司）正式挂牌成立。
3．企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起10个交易日内卖出。
4．证券公司监管制度中的信息报送与披露制度要求：信息报送制度，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告，自每月结束之日起7个工作日内送月度报告。
5．证券资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人。
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案
金融市场基础知识2020年度试题及参考答案试题一：1. 金融市场的定义是什么？答：金融市场是指各种金融工具交易的场所或机构，包括证券市场、货币市场、债券市场等。
2. 请简要介绍一下股票市场和债券市场的区别。
答：股票市场是指股票的交易场所，股票是公司的所有权证书。
债券市场是指债券的交易场所，债券是借款人向投资者发行的债权凭证。
3. 请解释一下金融衍生品是什么？答：金融衍生品是一种派生于金融资产的金融工具，其价值来源于基础资产的变动。
常见的金融衍生品包括期货合约、期权合约等。
4. 请简要介绍一下外汇市场。
答：外汇市场是指各国货币兑换的市场，是全球最大的金融市场之一。
外汇市场的参与者包括中央银行、商业银行、投资机构等。
5. 请解释一下货币市场基金是什么。
答：货币市场基金是一种低风险、流动性高的投资工具，主要投资于短期货币市场工具，如短期债券、银行存款等。
它通常被用作短期资金的投资选择。
试题二：1. 请列举一些金融市场参与者的类型。
答：金融市场参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、投资基金等）、金融交易所、金融中介机构等。
2. 请解释一下股票的基本属性。
答：股票是公司的所有权证书，持有股票意味着持有公司的一部分所有权。
股票具有价值变动、股息分配和投票权等基本属性。
3. 请解释一下债券的基本属性。
答：债券是借款人向投资者发行的债权凭证，债券持有者是债权人，债券发行者是债务人。
债券具有固定利率、到期日和本金偿还等基本属性。
4. 请解释一下期货合约的基本特点。
答：期货合约是一种标准化的合约，约定在未来某个时间点以约定价格买入或卖出标的资产。
期货合约具有标准化、杠杆交易、交易保证金等特点。
5. 请解释一下期权合约的基本特点。
答：期权合约是一种购买或出售标的资产的权利，但非义务。
期权合约具有买方支付权利金、卖方收取权利金、到期日等基本特点。
参考答案：试题一：1. 金融市场的定义是指各种金融工具交易的场所或机构。
2020年证券从业资格考试(二科合一)章节题库(金融市场基础知识-证券市场主体-上)(附答案)
2020年证券从业资格考试（二科合一）章节题库【金融市场基础知识】第三章证券市场主体上第一节证券发行人一、组合型选择题（以下备选项中只有一项符合题目要求）1．我国中央银行的基本职能包括（）。
[2018年5月真题]Ⅰ．发行法偿货币Ⅱ．制定和执行货币政策Ⅲ．实施金融监管Ⅳ．发行股票A．Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。
作为发行的银行，中央银行通过国家授权，集中垄断货币发行，向社会提供经济活动所需要的货币，并保证货币流通的正常运行，维护币值稳定。
作为银行的银行，中央银行充当一国金融体系的核心，为银行及其他金融机构提供金融服务、支付保证，并承担监督管理各金融机构与金融市场业务活动的职能。
作为政府的银行，中央银行作为政府宏观经济管理的一个部门，由政府授权对金融业实施监督管理，制定和执行货币政策，对宏观经济进行调控，代表政府参与国际金融事务，并为政府提供融资、国库收支等服务。
2.中央银行作为证券发行主体，主要涉及（）。
[2018年3月真题]Ⅰ．有投票权的股票Ⅱ．中央银行股票Ⅲ．出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券Ⅳ．长期政府债券A．Ⅱ、ⅣB．Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅲ【答案】D【解析】中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券。
第一类是中央银行股票。
在一些国家（例如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。
第二类是中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。
3.公司可以是（）等证券的发行主体。
[2017年6月真题]Ⅰ．权证Ⅱ．可转换债券Ⅲ．优先股Ⅳ．商业票据A．Ⅰ、Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ【答案】C【解析】公司证券包括的范围比较广泛，有股票、公司债券及商业票据等。
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二(文末含答案解析)
2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编卷二（文末含答案解析）第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。
1．下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。
A．只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务B．沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪伦通的交易C．沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境D．沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的2．根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价A．20个B．15个C．30个D．10个3．深圳证券交易所于（）年正式营业。
A．1993年B．1995年C．1991年D．1990年4．可以发行股票的公司组织形式是（）。
A．有限责任公司B．有限责任公司或股份有限公司C．股份有限公司D．独资公司5．下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）。
A．金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权B．金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能C．花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本D．金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进虚拟资本形成6．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。
A．基金分级制的养老制度B．现收现付的公共养老制度C．将养老金投资于投资产品D．以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体系的构建7．下列属于境内上市外资股的是（）。
A．B股B．S股C．L股D．A股8．关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）。
A．证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断B．不同于审批制、核准制C．以信息披露为中心D．证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断9．一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）。
证券从业资格考试《金融市场基础知识》-第一章金融市场体系章节专项练习题库
证券从业资格考试《金融市场基础知识》（第一章金融市场体系章节专项练习题库）[单选题] 1、常见的衍生工具包括（）。
①期权②远期③互换④债券A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查衍生工具的内容，常见的衍生工具包括远期、期货、期权、互换等。
[单选题] 2、二级市场的重要功能有（）。
①筹资②为已发行的金融资产提供流动性③发现资产价格④降低风险A ①②B ②④C ②③D ①③正确答案：C答案解析：本题主要考查二级市场的功能，二级市场有两个重要功能：一是为已发行的金融资产提供流动性。
提高金融资产的流动性有利于金融资产的价值实现，从而便于发行人在一级市场销售证券。
二是通过二级市场发现资产价格，从而给一级市场销售金融资产提供价格参照。
一级市场的主要功能是筹资，发行人通过新证券的公开或定向发行获得资金，购买方则获得相应的金融资产（股票或债券）。
[单选题] 3、常见的间接融资方式有（）。
①银行信用融资②消费信用融资③租赁融资④商业信用融资A ①②③B ①②④C ②③④D ①③④正确答案：A答案解析：本题主要考查间接融资方式。
间接融资方式包括银行信用融资、消费信用融资、租赁融资等。
[单选题] 4、间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）. I.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；II.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高；III.通过金融中介的间接融资均属于借贷融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性；IV.间接融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中A I、II、III、IVB I、II、IVC II、IVD III、IV正确答案：A答案解析：间接融资是指资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程。
2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案
2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案1、我国的混合资本债券的清偿顺序是()。
A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后【参考答案】D2、关于权证，以下说法错误的是()。
A.权证具有期权的性质B.权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【参考答案】C3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报()。
A.财政部和中国人民银行B.财政部C.国家统计局D.中国人民银行【参考答案】A4、欧洲债券是指借款人()。
A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【参考答案】B5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。
A.严格监督，信息透明B.集合理财，专业管理C.独立托管，保障安全D.利益共享，风险共担【参考答案】A6、国债期货属于()。
A.商品期货B.股权类期货C.利率期货D.外汇期货【参考答案】C7、属于金融机构的主动负债的是()。
A.发行债券B.吸收存款C.发放贷款D.购入债券【参考答案】A8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是()。
A. 10:2B. 10:1.8C. 10:10D. 10:3【参考答案】C9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。
A. 15%B. 10%C.3%D.5%【参考答案】D10、债券的必要回报率等于()。
A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.名义无风险收益率与风险溢价之和C.实际无风险收益率与风险溢价之和D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和【参考答案】B11、证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB 业务)时，可以提供()服务。
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(典型题)
2023年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（典型题）单选题（共40题）1、（2020年真题）在我国金融中介体系中，信托机构属于（）A.银行机构体系B.房地产中介体系C.保险中介体系D.投资中介体系【答案】 D2、金融期权的基本功能包括（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C3、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。
A.股票融资B.债券融资C.证券融资D.金融机构融资【答案】 C4、以下关于有价证券的分类，说法正确的有( )。
Ⅰ．按证券发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券Ⅱ．按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券Ⅲ．按募集方式，分为公募证券和私募证券Ⅳ．按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券三大类A.Ⅱ. Ⅲ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ【答案】 C5、在资产证券化各方参与者中，被称为“原始权益人”的是（）。
?A.发起人B.承销人C.证券化产品投资者D.资金和资产存管机构【答案】 A6、运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 D7、证券交易通常都必须遵循（）。
A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则【答案】 A8、场外市场价格决定的主要方式是( )。
A.公开竞价B.连续竞价C.集合竞价D.协商议价【答案】 D9、《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。
”A.现金分红，每日B.现金分红，每周C.红利再投资，每日D.红利再投资，每周【答案】 C10、下列各项中，不属于对上市公司进行监管的类型的是( )。
A.信息披露的监管B.公司治理监管C.并购重组的监管D.内幕交易行为的监管【答案】 D11、根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。
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2020年证券从业《金融市场基础知识》重点：金
融市场体系
2017年证券从业《金融市场基础知识》重点：金融市场体系
金融市场体系
第一节全球金融体系
一、金融市场的概念
金融市场以金融资产为交易对象，是一种交易机制及其有关系的总和，以金融资产的供给方和需求方为交易主体，广义定义，实现
货币借贷和资金融通办理各种票据和有价证券交易活动的市场，完
善定义，金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制
二、金融市场的分类
1、按交易标的物划分：货币市场，资本市场，外汇市场，金融
衍生品市场，保险市场
货币市场分为同业拆借市场，票据市场，回购市场，货币基金(MMF)，资本市场：股票，债券，基金。
金融衍生品市场：特征杠杆，信用交易(期货，期权，互换、远期)，黄金市场(伦敦，苏黎世，纽约，香港)
1、按交易对象是否新发行：发行市场，一级市场，初级市场;流通市场，二级市场，
次级市场。
二级市场：场内市场和场外市场，场内市场(证券交
易所市场，集中交易市场)，场外市场(柜台交易市场，店头交易市场)柜台交易市场，第三市场，第四市场。
2、根据融资方式划分为直接融资市场和间接融资市场
3、按地域范围划分为国际金融市场和国内金融市场
4、按经营场所划分为有形金融市场和无形金融市场
5、按交割期限划分为金融现货市场和金融期货市场
6、按交易对象是否依赖其他金融工具分为原生金融市场和衍生
金融市场
7、按价格形成机制划分为竞价市场和议价市场
三、影响金融市场主要因素：经济因素，法律因素，市场因素，和技术因素
四、金融市场的特点
交易对象：货币、资金，其他金融工具
价格一致性，利率在市场机制作用下趋向一致
有形，无形市场均可交易
自由竞争市场
非物质化
交易既体现了买卖关系，也是借贷关系，体现资金所有权和使用权相分离
现代金融市场是信息市场
五、金融市场的功能
资本积累(聚敛功能)，资源配置(配置功能，资源配置，财富再
分配，风险再分配)，调节经济(直接调节和间接调节)，反映经济(反映功能)反映微观经济，反映货币供应量，反映企业经营，金融
市场一体化
六、非证券金融市场
股权投资市场，信托市场，融资租赁市场
七、全球金融市场的形成及发展趋势
一体化，证券化，金融创新
八，国际资金流动方式
1、按资本的使用期限长短划分长期资本流动和短期资本流动，长期资本流动分为国际
直接投资，国际间接投资，国际贷款。
国际直接投资分为创独资企，合营企业，收购，股票，股本，利润再投资。
短期资本流动分为贸易资本流动，银行资金流动，
保值性资本流动和投机性资本流动
2、按资本跨国界流动方向划分为资本流入和资本流出
一、全球金融体系的主要参与者
政府部门、工商企业、金融机构、个人资金提供者
十一、金融危机
货币危机，债务危机，银行危机，次贷危机。