C12021 财富管理系列课程之一投资者特征100分
2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案1
2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案1考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。
A．接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B．对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C．不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D．公平对待所有股东答案为A，解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。
2、下列情形中，督察长不用及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的是（）。
A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或者隐患C.基金公司销售人员小李离职D.督察长依法认为需要报告的其他情形答案：C解析：发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中囯证監会及相关派出机构报告:（1）基金及公司发生违法违规行为。
（2）基金及公司存在风险或者隐患。
（3）督察长依法认为需要报告的其他情形。
（4）中囯证监会规定的其他情形。
3、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A．公司督察长；独立董事B．独立董事；内部监察稽核部门C．公司督察长；内部监察稽核部门D．理事长；内部监察稽核部门答案为C，解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
4、()中国证券业协会证券投资基金业委员会（以下简称“基金业委员会”）成立，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
A:2002年7月4日B:2002年12月4日C:2004年12月4日D:2002年8月4日答案为C，解析：2004年12月，中国证券业协会证券投资基金业委会成立。
该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。
5、一般来说，基金的收益预期（），投资人承担的风险也（）。
C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分
C12021-财富管理系列课程之一投资者特征-100分C12021 财富管理系列课程之一:投资者特征一、单项选择题1. 边际税率与以下哪一项相同？（）A. 投资人支付的平均税费B. 投资人支付的总税费金额C. 投资人税单上的应缴税额总额D. 针对收入中增加部分应缴的税款您的答案：D题目分数：10此题得分：10.0批注：2. 对于一名低边际税率的客户，以下哪一项不属于有效的投资工具？（）A. 对冲基金B. 高收益证券C. 付红利股票D. 市政债券您的答案：c题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（）。
A. 18年B. 35年C. 53年D. 12年您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 客户决定投资方法时，下列不属于关键性因素的是哪一项？（）A. 平均税率B. 投资目的C. 投资期限D. 风险容忍度您的答案：A5. 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（）开支的现金，以防出现紧急情况。
A. 六个月B. 十二个月C. 十八个月D. 二十四个月您的答案：A题目分数：10此题得分：10.0批注：6. 同一名投资者，在针对同事件制定投资计划时，其投资期限将不断变化，原因是（）。
A. 市场的变化B. 时间的推移C. 投资者的财务弹性D. 投资者风险容忍度的变化您的答案：B题目分数：10此题得分：10.0批注：二、判断题7. 投资期限短的投资人可以承受波动剧烈的市场环境所带来的潜在损失。
投资人有足够时间来收回风险较大的投资可能带来的损失。
（）您的答案：错误题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：9. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。
（）您的答案：正确10. 余额受益人和收入受益人之间可能存在利益冲突，因为余额受益人希望将资产投资以获得最大化的长期收益，使未来投资组合的总市值最大化；而收入受益人则希望将资产投资以立刻获得短期的、生活所依赖的收益。
2021《基金科目一》试题及答案解析20
2021《基金科目一》试题及答案解析20考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、下列关于合规政策的落实表述错误的是（）。
A、公司经理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任B、各业务部门应当遵循公司合规政策，研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施C、各业务部门应当定期对本部门的合规风险进行评估，对其合规管理的有效性负责D、合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向中国证监会提出合规建议和报告答案为 D【解析】本题考查合规政策。
合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。
2、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。
A、风险较高，但预期收益也较高B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C、以追求长期的资本增值为目标D、是应对通货膨胀最有效的手段答案为 B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
3、ETF与投资者交换的是（）。
A.基金份额与现金的对价B.基金份额与一篮子股票C.股票与现金的对价D.基金份额与现金答案：B解析：ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票，ETF的申构和赎回是基金份额与现金的对价。
4、基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。
A、连续2年没有开展基金托管业务B、履行法定职责未能勤勉尽责C、违反《证券投资基金法》规定，情节严重的D、在履行法定职责时存在失误答案为 C【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。
2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析12
2021基金从业考试考题科目二试题及答案解析12考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是（）。
A、QFIIB、QDIIC、RQFIID、RQDII答案为B【解析】本题考查QDII的定义及其设立标准。
经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构是合格境内机构投资者（QDII）。
2、相比于股票投资组合,债券投资组合构建时需考虑的特有因素包括（）Ⅰ.期限结构Ⅱ.投资理念Ⅲ.投资策略Ⅳ.组合久期A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ答案：A3、下列关于基金风险管理的表述正确的有（）。
Ⅰ.投资风险管理分为事前、事中以及事后三个环节Ⅱ.事前风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因Ⅲ.事中风险管理体现为，在投资过程中，对持仓证券和基金整体风险指标进行监控Ⅳ.事后风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理Ⅴ.风险管理贯穿基金整体投资流程A、Ⅰ、Ⅲ、ⅤB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ答案为A【解析】本题考查不同类型基金的风险管理。
Ⅱ、Ⅳ错误,事前风险管理主要包括对可投证券池、交易对手库的管理,事后风险评估包括风险指标计算、压力测试、风险收益归因等。
4、所有者权益包括四个部分：一是股本，即按照面值计算的股本金。
二是资本公积，包括股票发行溢价、法定财产重估增值、接受捐赠资产、政府专项拨款转入等。
三是盈余公积，又分为法定盈余公积和任意盈余公积。
四是未分配利润，指企业留待以后年度分配的利润或待分配利润。
上述说法（）A.错误B.部分错误C.正确D.部分正确答案：C解析：考查所有者权益知识点。
5、负债权益比=（）。
A.1/（1-资产负债率）B.负债/资产C.所有者权益/负债D.资产负债率/（1-资产负债率）答案：D解析：负债权益比=负债/所有者权益=资产负债率/（1-资产负债率）。
6、关于基金业绩计算中风险调整收益，以下说法错误的是（）。
2021《基金科目一》试题及答案解析9
2021《基金科目一》试题及答案解析9考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、关于开放式基金申购费、认购费和赎回费的说法错误的是（）。
A.认购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式B.申购费可以采用前端收费方式，也可采用后端收费方式C.后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置认购费率或申购费率D.场内、场外赎回均根据投资者的持有时间分段设置赎回费率答案为D【解析】场外赎回可以按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率，场内赎回只能采用固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。
2、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。
A.8B.9C.10D.3答案：C解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
3、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。
A．日B．季C．月答案为C，解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
4、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）。
A、投资者教育等同于投资咨询B、投资者教育应有助于监管者保护投资者C、投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D、证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节答案为 A【解析】本题考查投资者教育的基本原则。
国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：（1）投资者教育应有助于监管者保护投资者。
（2）投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。
（3）证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。
（4）投资者教育没有一个固定的模式。
相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。
（5）鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。
财富管理系列课程之一投资者特征100分
财富管理系列课程之一投资者特征100分投资者特征是财富管理中的重要课题之一，它涉及投资者的心理、行为和风险偏好等因素。
在财富管理领域，投资者的特征直接影响其投资决策和投资收益，因此了解投资者特征的重要性不言而喻。
一、风险偏好投资者的风险偏好是指他们于投资中承担风险的意愿。
不同的投资者会有不同的风险偏好，一般可以分为保守型、平衡型、积极型、激进型等几种类型。
一般来说，保守型投资者更注重资金的安全，对风险的容忍度高，更倾向于选择低风险的投资品种；而激进型投资者则愿意承担更高的风险以获取更高的收益，他们更注重长期的投资回报。
二、投资经验投资经验是指投资者对于不同投资品种和市场的了解及经验。
投资者的投资经验不同，对于投资决策和投资风险的判断也会有所不同。
对于缺乏投资经验的投资者来说，他们更容易被市场情绪所左右，而对于具有投资经验的投资者来说，他们更能够利用自身的经验和知识来做出更加科学的投资决策。
三、心理因素心理因素是指影响投资者投资决策的心理状态，包括厌恶损失、过度自信、荣誉效应等因素。
这些心理因素经常会导致投资者偏离自己的投资策略，以及做出一些不理性的决策。
四、投资目的投资者的投资目的也是影响其投资决策的重要因素。
一般来说，投资者的投资目的包括长期和短期两种，长期投资者更注重资产的保值和增值，而短期投资者则注重投资收益的快速性和流动性。
总之，了解投资者特征在财富管理中具有重要意义。
投资者的风险偏好、投资经验、心理因素和投资目的等因素都会直接影响其投资决策和投资收益，因此对这些因素的认识和了解非常重要。
对于投资者来说，应该根据自己的实际情况选择合适的投资策略，制定长期的投资计划，以达到最优的投资收益。
除了以上介绍的几个投资者特征，还有其他一些因素也会影响投资者的投资决策和投资结果。
接下来我们来详细了解一下这些因素。
五、资金量资金量通常也是影响投资者的投资决策的一个重要因素。
对于有足够资金的投资者来说，他们可以选择更多的投资品种和更高的风险，以追求更高的收益。
C18033财富目标与财富的管理答案.doc
C18033 财富目标与财富管理参考答案单选题（共4题，每题10分）1 . 以下属于财富管理中期目标的是（B ）。
A.休假B.按揭买房C.存款D.遗产继承2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D ）A. 通常较为年轻B. 可能有相对稳定的收入来源C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益3 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C ）。
A.生命周期理论B.帆船理论C.美林投资时钟D.行为金融学4 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B ）的表现。
A.心理账户B.羊群效应C.过度自信D.损失厌恶效应多选题（共4题，每题10分）1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。
A.衰退B.复苏C.过热D.滞涨2 . 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD ）。
A.经济周期波动B.资产配置策略的调整C.组合的绩效表现D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化3 . 资产配置建议书的主要作用包括（ABD ）。
A.规范操作B.便于展示C.模拟预期收益D.跟踪评估4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC ）等阶段。
A.财富积累B.财富巩固C.财富消耗D.财富转移判断题（共2题，每题10分）1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的。
（对）对错2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。
（错）对错资料赠送以下资料《管理的实践》读后感德鲁克说：“管理就是界定企业的使命，并激励和组织人力资源去实现这个使命。
界定使命是企业家的任务，而激励与组织人力资源是领导力的范畴，二者的结合就是管理。
”提出了三个经典的问题：我们的事业是什么？我们的事业将是什么？我们的事业究竟应该是什么？这三个问题经过改编完全可以应用于现在的我们：我们学习的是什么？我们学习的将是什么？我们学习的究竟应该是什么？经典之所以被称之为经典往往在于其超强的预见性.多年之后依然闪耀者夺目的思想光辉，熠熠发光，为处在黑暗中的人们知音了前进的方向与道路。
C17011课后测验[修改版]
![C17011课后测验[修改版]](https://img.taocdn.com/s3/m/bae7cc98af1ffc4fff47acd6.png)
第一篇：C17011课后测验一、多项选择题1. 下列哪些属于投资者教育的主要内容（）。
A. 投资决策教育B. 资产配置教育C. 权益保护教育D. 以上均不是描述：投资者教育的内涵您的答案：B,C,A 题目分数：10 此题得分：10.0 2. 美国证券交易委员会（SEC）有哪些特色的投资者教育活动？（）A. 投资者见面会B. 在中小学校中开展投资知识的普及活动C. 建立投资者教育网站专栏D. 储蓄与投资基本知识宣传活动描述：境外证券市场投资者教育实践经验您的答案：B,D,A 题目分数：10 此题得分：10.0 3. 目前，我国多层次资本市场的结构包括（）。
A. 主板B. 中小板C. 创业板D. 全国中小企业股份转让系统描述：我国资本市场的概况您的答案：B,D,A,C 题目分数：10 此题得分：10.0 4. 我国证券经营机构投资者教育的内容包括（）。
A. 宣传金融证券政策法规，普及证券基础知识B. 针对具体金融产品或业务，揭示投资风险C. 开展反洗钱、防范非法证券活动等主题宣传活动D. 接受投资者的咨询，处理投资者的投诉E. 加强客户关系管理，深入了解客户需求，为客户提供差异化服务描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：A,D,B,E,C 题目分数：10 此题得分：10.0 5. 境外投资者教育的主要形式包括（）等。
A. 在报社媒体开设投资者教育专栏B. 开设投资者服务热线C. 提倡信息披露内容通俗化D. 开办投资者见面会描述：境外证券市场投资者教育实践经验您的答案：C,D,A,B 题目分数：10 此题得分：10.0二、判断题6. 证券公司可以通过证券公司网站、交易系统、呼叫中心、短信、互动服务平台或各类新媒体、自媒体等开展投资者教育服务活动。
（）描述：我国证券市场投资者教育工作实践您的答案：正确题目分数：10 此题得分：10.0 7. 中国证监会在投资者教育工作中发挥组织领导、全面部署、监督管理的作用。
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财富管理系列课程之一:投资者特征
一、单项选择题
1. 投资者风险容忍度的最佳定义是（）。
A. 受托人对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度
B. 以上全部
C. 理财顾问对于可能无法达到预期回报的投资的接受程度
D. 投资者对于其可能面临的投资回报波动情况的接受程度
2. 按照经验法则，任何投资者的某个可获得账户中都需要有能保证（）开支的现金，以防出现紧急情况。
A. 二十四个月
B. 六个月
C. 十二个月
D. 十八个月
3. 客户的边际税率每年都发生变化，下列不是其原因的是（）。
A. 客户的居住地区发生改变
B. 税法发生改变
C. 客户风险容忍度发生改变
D. 客户收入状况发生改变
4. 下列哪项不是具体的投资目标？（）
A. 提供5年期的每年100000美元的年收益
B. 为孩子10年后在大学接受教育而储蓄资金
C. 以最低的风险博取最大的收益
D. 在3年内支付某项不动产的相关开支
5. 边际税率与以下哪一项相同？（）
A. 投资人支付的总税费金额
B. 针对收入中增加部分应缴的税款
C. 投资人税单上的应缴税额总额
D. 投资人支付的平均税费
6. 一名35岁的投资者，其计划退休年龄为53岁，则其投资期限为（）。
A. 53年
B. 35年
C. 12年
D. 18年
二、判断题
7. 投资期限是指投资者期望持有某项投资的时间长度。
（）
正确
错误
8. 如果客户的投资期限为短期，则短期固定收益证券比较适合该投资者。
（）
正确
错误
9. 余额受益人和收入受益人之间可能存在利益冲突，因为余额受益人希望将资产投资以获得最大化的长期收益，使未来投资组合的总市值最大化；而收入受益人则希望将资产投资以立刻获得短期的、生活所依赖的收益。
（）
正确
错误
10. 您客户的“投资期限”以及“风险容忍度”是界定她/他作为投资者的两大特征。
（）
正确
错误。