基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一(乐考网)5

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2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案(基础题)

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、（）是基金在一定时期内全部损益的总和，包括基金已经实现的损益和未实现的估值增减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.本期已实现收益B.本期利润C.期末可供分配利润D.未分配利润【答案】 B2、( )又称为选择权合约。

A.远期合约B.期货合约C.期权合约D.外汇期货【答案】 C3、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数B.特雷诺指数C.詹森指数D.信息比率【答案】 A4、( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。

A.半强有效市场B.弱有效市场C.半弱有效市场D.强有效市场【答案】 D5、下列关于零息债券的说法，不正确的是( )。

A.零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限B.零息债券在存续期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值C.零息债券以面值为价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益D.许多偿还期是1年或1年以下的债券以零息债券的方式发行，偿还期在1年以上的零息债券风险较大，投资者通常不愿意购买，发行人的借款成本也会上升【答案】 C6、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于( )的利益。

A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】 B7、经合组织在2005年发表了《集合投资计划治理白皮书》，下列不属于“市场纪律与市场体系”部分的是（）。

A.应加强对投资者的教育B.相关信息应当通过多渠道发放C.投资者在权益受损时有向相关机构申诉的权利D.在信息传播中，应当充分运用现代化信息技术【答案】 C8、以下哪一项投资的回报可以被视作无风险收益（）A.投资货币基金回报B.投资银行理财产品回报C.一年期国债的利息D.投资保险公司理财产品回报【答案】 C9、关于基金估值程序，以下说法错误的是（）。

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案

2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案单选题（共200题）1、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。

A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。

A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A3、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A4、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。

A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D5、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。

A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。

C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D6、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1B.2C.3D.4【答案】 B7、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】 B8、基金会计则以（）为会计核算主体。

A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】 A9、向原有股东配售股份，简称( )。

北京乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》真题5

A.货币时间价值
B.货币溢价
C.货币价值
D.货币乘数
正确答案:A
答案解析:货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。货币溢价指货币交易价格高于货币本身价格。
7、
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券的分类不包括（）。
4、基金因投资股票而带来的投资收益不包括（）。【单选题】
A.存款利息收入
B.股票股利
C.股票价差收入
D.现金股利
正确答案:A
答案解析:投资收益是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益。具体包括：①股票投资收益；②债券投资收益；③资产支持证券投资收益；④基金投资收益；⑤衍生工具收益；⑥股利收益等。基金因投资股票而带来的投资收益包括股票股利，股票价差收入，现金股利。
000人。
（4）在过去3个月内没有出现下列情形之一：
①日均换手率低于基准指数日均换手率的15%，且日均成交金额小于5
000万元；
②日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过4%；
③波动幅度达到基准指数波动幅度的5倍以上。
（5）股票发行公司已完成股权分置改革。
（6）股票交易未被上海证券交易所实行特别处理。
答案解析:上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交易。
9、
复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。
【单选题】
A.越小，越低
B.越大，越低
C.越小，越高
D.越大，越高

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库1

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]某日，A投资者在场内申购了B货币ETF，则该笔交易适用的交收规则是()。

A.T+0逐笔非担保交收B.T+0货银对付担保交收C.T+1逐笔非担保交收D.T+1货银对付担保交收参考答案：D参考解析：我国证券市场中，在多边净额结算方式下，已实现对货币ETF申购与赎回业务进行T+1货银对付担保交收。

2[单选题]有关基金公司的投资管理部门的职能，下列表述错误的是()。

A.投资决策委员会对公司各项重大投资活动进行管理，审定公司投资管理制度和业务流程B.交易部是基金投资动作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈C.投资部为基金公司管理基金投资的最高决策机构D.研究部是基金投资动作的基础部门，向基金投资决策部门提供研究报务及投资计划建议参考答案：C参考解析：投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。

3[单选题]下列权证不是按行权时间分类的是()。

A.备兑权证B.欧式权证C.百慕大式权证D.美式权证参考答案：A参考解析：按行权时间分类，权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等。

4[单选题]某基金采用市场中性策略，运用沪深300股指期货主要对冲的风险类型是()。

A.利率风险B.汇率风险C.股票市场的系统性风险D.重点持仓的个股风险参考答案：C参考答案：C参考解析：该基金运用股指期货工具有效实现对股票组合系统性风险的对冲，剥离股票系统性风险.进而获取绝对回报。

5[单选题]下列关于债券利率风险的表述中，正确的是()。

A.浮动利率债券相比固定利率债券在利率下行环境中具有较低的利率风险B.浮动利率债券相比固定利率债券在利率上升环境中具有较高的利率风险C.债券的价格与利率呈反向变动关系D.固定利率债券和零息债券的价格与市场利率无关参考答案：C知识点：第14章>第3节>债券型基金的风险管理方法(掌握)材料页码：P438-P443参考解析：债券的价格与市场利率呈反向变动，市场利率下跌时债券价格通常会上涨;市场利率上升时大部分债券价格则会下降。

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编1

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]下列关于零息债券的描述中，正确的是()。

A.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息参考答案：A知识点：第8章>第1节>固定利率债券、浮动利率债券和零息债券(理解)材料页码：P257参考解析：零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。

2[单选题]关于互换合约的概念，下列说法错误的是()。

A.固定利率对浮动利率的互换是利率互换的一种形式B.互换合约可能出现违约问题C.在利率互换中互换双方交换本金D.参与互换合约的投资者互为交易对手参考答案：C知识点：第9章>第4节>利率互换、货币互换、股票收益互换的基本形式(理解)材料页码：P315-P319参考解析：利率互换是指互换合约双方同意在约定期限内按不同的利息计算方式分期向对方支付由币种相同的名义本金额所确定的利息。

3[单选题]下列关于股票基金的风险暴露分析的说法中，错误的是( )。

A.通过对基金持股市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况B.低换手率的基金倾向于对股票的长期持有C.换手率高的基金，所付出的交易佣金和印花税也较高，会加重投资者的负担D.如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金参考答案：A知识点：第14章>第3节>股票型基金的风险管理方法(掌握)材料页码：P437-P438参考解析：通过对平均市值的分析，可以看出基金对大盘股、中盘股和小盘股的投资风险暴露情况。

乐考网-2020年基金从业资格考试《证券投资基金》练习题与答案

乐考网 -2021年基金从业资格考试?证券投资基金?练习题及答案1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，假设发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用 ( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购置价格是( )。

A.1 元B.不定C.1.01 元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1 元B.元C.1.01 元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C7 基金投资组合报告应该在下一季度开场后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周完毕时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进展实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B11.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。

A.15 年B.60 天C.1 年D.15 天[答] D12.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。

A.3B.5C.7D.15[答] A13.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。

A.3B.5C.7D.15[答] B14.新任基金托管人由( )提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人D：基金持有人大会[答] B15 基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一(乐考网)1

基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题汇编一本卷共分为2大题100小题，作答时间为120分钟，总分100分，60分及格。

一、单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1[单选题]中国证券投资基金业协会估值工作小组针对长期停牌股票的估值方法不包括（）。

A.最近一个交易日的收盘价B.市场价格模型法C.指数收益法D.可比公司法参考答案：A参考解析：对于因重大特殊事项而长期停牌股票的估值，需要按估值基本原则判断是否采用估值技术。

估值技术包括指数收益法、可比公司法、市场价格模型法和估值模型法等，供管理人对基金估值时参考。

2[单选题]浮动利率的表达式为（）。

A.浮动利率=银行定期存款利率＋利差B.浮动利率=基准利率＋利差C.浮动利率=基准利率－利差D.浮动利率=银行定期存款利率－利率参考答案：B参考解析：浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。

浮动利率可以表达为：浮动利率=基准利率＋利差。

3[单选题]某公司2015年度资产负债表中，长期借款为50亿元，应付账款为60亿元，应付债券为30亿元，应付票据40亿元。

则应计入非流动负债的金额为( )亿元。

A.80B.120C.140D.180参考答案：A参考解析：短期借款、应付账款、应付票据以及其他流动负债构成的公司流动负债；长期借款、应付债券以及其他非流动负债构成的公司非流动负债，故应计入非流动负债的金额=50＋30=80（亿元）。

4[单选题]某国债A麦考利久期为1.25年，某国债B麦考利久期为1.5年，其他条件相同时，市场利率上涨3%，则国债A与国债B的理论市场价格关系为（）。

A.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得少B.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得多C.国债A的理论市场价格比国债B的上涨得少D.国债A的理论市场价格比国债B的下跌得多参考答案：A参考解析：对于在到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期等于期限。

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基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真
题汇编一
21[单选题]已知某基金最近三年来每年的收益率分别为25%、10%和－15%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为( )。

A.5.34%
B.7.89%
C.2.71%
D.6.67%
参考答案：A
参考解析：
根据几何平均收益率（RG）的计算公式为：
可得（1＋RG）3=（1＋25%）×（1＋10%）×（1－15%）,RG≈5.34%。

22[单选题]以下关于单利和复利的说法，错误的选项是( )。

A.按照复利的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息
B.单利终值的计算公式为FV=PV×（1＋i）n，其中PV为本金，i为年利率，n为计息时间
C.单利和复利都是计算利息的方法
D.按照单利的计算方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息
参考答案：B
参考解析：
B项，单利终值的计算公式为：FV=PV×（1＋i×t），式中：PV为本金；i为年利率；t为计息时间；复利终值的计算公式为：FV=PV×（1＋i）n，式中：PV 为本金；i为年利率；n为计息时间。

23[单选题]下列关于大宗商品的说法，错误的是( )。

A.大宗商品可以进入流通领域，但不包括零售环节
B.大宗商品具有商品属性，可用于工农业生产与消费的使用
C.大宗商品的期货及现货价格变动会直接影响到整个经济体系
D.在金融投资市场，大宗商品是指异质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品
参考答案：D
参考解析：
大宗商品是指具有实体，可进入流通领域，但并非在零售环节进行销售，具有商品属性，用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物资商品。

典型的例子有谷物、小麦、铜、黄金和石油等。

D项，大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大。

24[单选题]下列表述中，不属于现金流量表特点的是( )。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因
B.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力
C.反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力
D.反映公司资产负债平衡关系
参考答案：D
参考解析：
现金流量表的作用包括：①反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力；②评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况；
③分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因；④通过对现金投资
与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

25[单选题]某基金总资产60亿元，总负债10亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为人民币( )元。

A.1.5
B.1.75
C.1.2
D.1
参考答案：D
参考解析：
基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

根据计算公式，可得：基金份额净值=（基金资产－基金负债）/基金总份额=（60－10）÷50=1（元）。