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投资与理财基础知识单选题100道及答案

投资与理财基础知识单选题100道及答案一、投资基础1. 以下哪种投资产品风险相对较低？A. 股票B. 债券C. 期货D. 外汇答案：B。

债券通常被认为风险相对较低，收益较为稳定。

2. 投资的目的主要是为了：A. 保值增值B. 短期获利C. 娱乐D. 跟风答案：A。

投资的主要目的是使资产保值增值。

3. 股票代表着对公司的：A. 债权B. 所有权C. 经营权D. 抵押权答案：B。

股票代表着对公司的所有权。

4. 基金的种类不包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 期货型基金D. 混合型基金答案：C。

一般没有期货型基金这种分类。

5. 以下哪个指标可以衡量股票的风险程度？A. 市盈率B. 市净率C. 贝塔系数D. 股息率答案：C。

贝塔系数衡量股票相对于市场的波动程度，反映风险程度。

6. 投资组合的主要目的是：A. 降低风险B. 提高收益C. 方便管理D. 跟随潮流答案：A。

投资组合通过分散投资降低风险。

7. 以下哪种投资方式需要投资者具备较高的专业知识？A. 银行存款B. 购买国债C. 投资股票D. 购买货币基金答案：C。

投资股票需要对公司基本面、宏观经济等有较高的专业知识。

8. 市盈率是指：A. 股票价格与每股收益的比率B. 股票价格与每股净资产的比率C. 公司市值与净利润的比率D. 公司市值与净资产的比率答案：A。

市盈率=股票价格÷每股收益。

9. 市净率低的股票通常意味着：A. 公司价值被低估B. 公司价值被高估C. 公司盈利能力强D. 公司风险高答案：A。

市净率低可能表示公司价值被低估。

10. 股票市场中的“牛市”是指：A. 股票价格持续上涨B. 股票价格持续下跌C. 股票价格波动较小D. 股票市场交易清淡答案：A。

牛市即股票价格持续上涨的市场行情。

二、理财规划11. 理财规划的第一步是：A. 设定理财目标B. 评估风险承受能力C. 制定理财计划D. 选择投资产品答案：A。

理财规划首先要设定明确的理财目标。

投资学习题+答案

投资学习题+答案一、单选题（共30题，每题1分，共30分）1、若提高一只债券的初始到期收益率,其他因素不变,该债券的久期( )。

A、变小B、无法判断C、变大D、不变正确答案：A2、以下说法不正确的是( )。

A、价格高开低收产生阴K线B、光头阳K线说明以当日最高价收盘C、价格低开高收产生阳K线D、今日价格高于前日价格必定是阳K线正确答案：D3、在周期天数少的移动平均线从下向上突破周期天数较多的移动平均线时,为股票的( )。

A、卖出信号B、买入信号C、等待信号D、持有信号正确答案：B4、合格的境内机构投资者的英文简称为( )。

A、QFIIB、QDIIC、RQFIID、RQDII正确答案：B5、有四种面值均为100元的债券,投资者预期未来市场利率会下降,应该买入( )。

债券名称到期期限票面利率甲 10年 6%乙 8年 5%丙 8年 6%丁 10年 5%A、乙B、丙C、甲D、丁正确答案：D6、投资与投机事实上在追求( )目标上是一致的。

A、风险B、处理风险的态度上C、投资收益D、组织结构上正确答案：C7、除权的原因不包括( )。

A、发放红股B、配股C、对外进行重大投资D、资本公积金转增股票正确答案：C8、一个股票看跌期权卖方承受的最大损失是( )。

A、执行价格减去看跌期权价格B、执行价格C、股价减去看跌期权价格D、看跌期权价格正确答案：A9、某项投资不融资时获得的收益率是20%,如果融资保证金比例为80%,则投资人融资时在该项投资上最高可以获得的收益率是( )。

A、28%B、40%C、58%D、45%正确答案：D10、股票看涨期权卖方承受的最大损失可能是( )。

A、无限大B、执行价格减去看涨期权价格C、看涨期权价格D、执行价格正确答案：A11、下面哪一种形态是股价反转向上的形态( )。

A、头肩顶B、三重顶C、双底D、双顶正确答案：C12、下列关于证券投资的风险与收益的描述中,错误的是( )。

A、在证券投资中,收益和风险形影相随,收益以风险为代价,风险用收益来补偿B、风险和收益的本质联系可以用公式表述为:预期收益率=无风险利率+风险补偿C、美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券,把短期国库券利率视为无风险利率D、在通货膨胀严重的情况下,债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券,这种情况是对利率风险的补偿正确答案：D13、若提高一只债券的票面利率,其他因素不变,该债券的久期( )。

证券投资考试题及答案

证券投资考试题及答案一、单选题1. 股票投资的收益主要来源于：A. 股票价格的波动B. 股票的分红C. 企业利润的增长D. 股票回购答案：B2. 证券投资分析中，技术分析主要依据的是：A. 宏观经济数据B. 公司财务报表C. 历史价格和交易量数据D. 市场情绪答案：C3. 以下哪项不是证券投资基金的特点？A. 专业管理B. 风险分散C. 投资门槛高D. 流动性强答案：C二、多选题1. 证券投资分析中，以下哪些属于基本分析的内容？A. 行业分析B. 公司分析C. 市场趋势分析D. 宏观经济分析答案：A, B, D2. 投资者在进行证券投资时，应考虑的风险包括：A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D三、判断题1. 股票的内在价值是指股票在公开市场上的交易价格。

答案：错误2. 债券的收益率与市场利率成反比。

答案：正确3. 投资组合的多样化可以完全消除非系统性风险。

答案：错误四、简答题1. 请简述股票和债券的区别。

答案：股票是公司发行的所有权凭证，代表持有者对公司的所有权和收益权，但无固定收益；债券是公司或政府发行的债务凭证，代表持有者对债务人的债权，通常有固定的利息收益。

股票风险相对较高，收益潜力也较大；债券风险相对较低，但收益相对稳定。

2. 请解释什么是市盈率（PE），并说明其在投资决策中的作用。

答案：市盈率（PE）是衡量股票价格与公司盈利能力的指标，计算公式为股票价格除以每股收益。

市盈率反映了投资者愿意为每单位盈利支付的价格。

在投资决策中，较低的市盈率可能意味着股票被低估，而较高的市盈率可能意味着股票被高估。

投资者通常使用市盈率来评估股票的相对价值。

五、计算题1. 假设某公司股票的当前价格为50元，每股收益为2元，计算该股票的市盈率。

答案：市盈率 = 50元 / 2元 = 25倍2. 如果某投资者购买了价值10000元的债券，年利率为5%，计算第一年的利息收入。

投资学考试试题及答案

投资学考试试题及答案一、选择题1. 在投资学中，以下哪种投资方式具有最小的风险？A. 股票投资B. 债券投资C. 期货投资D. 期权投资答案：B. 债券投资2. 下列哪种投资组合可实现资产的分散化？A. 只投资一只股票B. 投资多只股票C. 只投资一种债券D. 投资股票和债券混合组合答案：D. 投资股票和债券混合组合3. 以下哪种情况会导致投资组合的系统风险增加？A. 增加投资种类B. 减少投资种类C. 提高资产流动性D. 降低资产回报率答案：B. 减少投资种类二、简答题1. 请简要解释什么是资产配置，以及它对投资组合的重要性。

答：资产配置是指根据个体的风险偏好和投资目标，合理分配资金到不同类型的资产中，以达到最佳的风险与回报平衡。

资产配置可以帮助投资者实现分散化，降低整体风险，并在长期内获得更好的投资回报。

2. 请解释什么是夏普比率，以及它对投资业绩评估的意义。

答：夏普比率是一种衡量投资组合风险和回报比率的指标，它计算方式为投资组合的年化收益率减去无风险利率后，再除以投资组合收益的标准差。

夏普比率越高，代表单位风险下获得的回报越高，是评估投资业绩优劣的重要指标之一。

三、计算题1. 投资者A的投资组合有60%是股票，40%是债券。

如果股票的年化收益率为10%，债券的年化收益率为5%，则该投资组合的年化收益率是多少？答案：（60% * 10%）+（40% * 5%）= 6% + 2% = 8%2. 投资者B的投资组合中，有30%是美国股票，40%是中国股票，30%是英国股票。

如果美国股票的夏普比率为1.2，中国股票的夏普比率为1.5，英国股票的夏普比率为0.8，则整个投资组合的夏普比率是多少？答案：（30% * 1.2）+（40% * 1.5）+（30% * 0.8）= 0.36 + 0.6 + 0.24 = 1.2以上是投资学考试的试题及答案，希望对您的学习有所帮助。

祝您考试顺利！。

投资学题库及答案

投资学题库及答案《投资学》（第四版）练习题第1章投资概述习题⼀、单项选择题1、下列⾏为不属于投资的是（）。

CA. 购买汽车作为出租车使⽤B. 农民购买化肥C. 购买商品房⾃⼰居住D. 政府出资修筑⾼速公路2、投资的收益和风险往往（）。

AA. 同⽅向变化B. 反⽅向变化C. 先同⽅向变化，后反⽅向变化D. 先反⽅向变化，后同⽅向变化⼆、判断题1、资本可以有各种表现形态，但必须有价值。

（）√2、证券投资是以实物投资为基础的，是实物投资活动的延伸。

（）√3、从银⾏贷款从事房地产投机的⼈不是投资主体。

（）×三、多项选择题1、以下是投资主体必备条件的有（）ABDA．拥有⼀定量的货币资⾦ B．对其拥有的货币资⾦具有⽀配权C．必须能控制其所投资企业的经营决策 D．能够承担投资的风险2、下列属于真实资本有（）ABCA．机器设备 B．房地产 C．黄⾦ D．股票3、下列属于直接投资的有（）ABA．企业设⽴新⼯⼚ B．某公司收购另⼀家公司60%的股权C．居民个⼈购买1000股某公司股票 D．发放长期贷款⽽不参与被贷款企业的经营活动四、简答题1、直接投资与间接投资第2章市场经济与投资决定习题⼀、单项选择题1、市场经济制度与计划经济制度的最⼤区别在于（）。

BA. 两种经济制度所属社会制度不⼀样D. 两种经济制度的⽣产资料所有制不⼀样2、市场经济配置资源的主要⼿段是（）。

?DA. 分配机制B. 再分配机制C. ⽣产机制D. 价格机制⼆、判断题1、在市场经济体制下，⾃利性是经济活动主体从事经济活动的内在动⼒。

（）√2、产权不明晰或产权缺乏严格的法律保护是造成市场失灵的重要原因之⼀。

（）×3、按现代产权理论，完整意义上的产权主要是指对⼀种物品或资源的⽀配使⽤权、⾃由转让权以及剩余产品的收益权。

（）×四、简答题1、市场失灵、缺陷第3章证券投资概述习题⼀、单项选择题1、在下列证券中，投资风险最低的是（）AA、国库券B、⾦融债券C、国际机构债券D、公司债券2、中国某公司在美国发⾏的以欧元为⾯值货币的债券称之为（）BA．外国债券 B．欧洲债券 C．武⼠债券 D．扬基债券3、中央银⾏在证券市场市场买卖证券的⽬的是（）DA、赚取利润B、控制股份C、分散风险D、宏观调控4、资本证券主要包括（）。

投资学习题三答案

《投资学》习题三一、单项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分）1、从价值构成和生产的角度看，投资资金重要来源于社会总产值中c和m中用于（A）。

A、积累及补偿部分B、消费及补偿部分C、积累及消费部分D、积累及发展部分2、BOT^（C）的简称。

A、转让-拥有-建设B、拥有-转让-建设C、建设-拥有-转让D、拥有-建设-转让3、项目投资属于（A）。

A、直接投资B、间接投资C、金融投资D、财政投资4、1936年，（B）出版了《就业、利息和货币通论》一书，成为当时西方发达国家制定政府经济政策的指导思想。

A、菲利普B、凯恩斯C、希克斯D、卡塞尔5、投资基金在日本被称为是。

（C）A、共同基金B、单位信托基金C、证券投资信托基金D、互助基金6、测定证券风险的指标通常是用（C）。

A、均方差和期望值B、方差和期望值C、均方差和预期收益率D、均方差和标准差7、投资项目的微观决策也称为（A）。

A、财务决策B、社会决策C、直接决策D、间接决策8由于过去的决策已经发生的，而不能由现在或将来的任何决策改变的成本称为（C）A 市场成本B、生产成本C、沉没成本D、直接成本9、在国际市场上发行的不以发行所在国货币，而以另一种可自由兑换的货币标值并还本伏羲的债券称为（B）。

A、外国债券B、欧洲债券C、金融债券D、信用债券10、项目评价是在项目（D）的基础上，从国家和企业的角度对建设方案进行全面的技术经济论证和评价。

A、信用B、国家C、决策D、可行性研究11、盈亏平衡分析法假设销售量和生产量（A）。

A、相等B 、不相等C 、增加D、减少12、证券投资中的可分散风险通过（C）消减。

A期货B、期权C、证券组合D、证券股息13、银行贷款融资属于（B）范畴。

A、直接融资B、间接融资C、股权融资D、信托融资14、按复利方式计算以后若干时期一定数量资金现在的价值称为（A）。

A、现值B、终值C、年金D、等值15、流动比率是流动资产与（A）的比率。

投资基础考试题及答案

投资基础考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 投资组合理论是由以下哪位经济学家提出的？A. 亚当·斯密B. 约翰·梅纳德·凯恩斯C. 哈里·马科维茨D. 弗里德里希·哈耶克答案：C2. 以下哪项不是投资风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 收益风险答案：D3. 股票的市盈率（P/E Ratio）是指？A. 股票价格除以每股收益B. 股票价格除以每股净资产C. 股票价格除以每股现金流D. 股票价格除以每股股息答案：A4. 以下哪项不是投资分析的主要方法？A. 基本分析B. 技术分析C. 行为分析D. 宏观经济分析答案：C5. 债券的收益率与债券价格的关系是？A. 正相关B. 负相关C. 无关D. 有时正相关，有时负相关答案：B6. 以下哪项不是金融市场的功能？A. 资本分配B. 风险管理C. 价格发现D. 社会娱乐答案：D7. 投资组合的多样化可以降低哪种风险？A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 市场风险D. 信用风险答案：B8. 以下哪项不是货币市场工具的特点？A. 期限短B. 风险低C. 流动性高D. 收益高答案：D9. 以下哪项不是影响股票价格的因素？A. 公司盈利能力B. 利率水平C. 投资者情绪D. 月球引力答案：D10. 以下哪项不是投资决策的基本原则？A. 风险与收益相匹配B. 分散投资C. 长期持有D. 频繁交易答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些因素会影响债券的收益率？A. 利率水平B. 通货膨胀预期C. 债券的信用等级D. 债券的到期时间答案：A, B, C, D2. 以下哪些属于投资组合管理的基本步骤？A. 确定投资目标B. 资产配置C. 证券选择D. 绩效评估答案：A, B, C, D3. 以下哪些是投资风险管理的方法？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险规避D. 风险接受答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于金融市场的参与者？A. 个人投资者B. 机构投资者C. 政府机构D. 非金融企业答案：A, B, C, D5. 以下哪些是影响股票市场的因素？A. 经济周期B. 政治事件C. 公司业绩D. 市场情绪答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 投资组合的多样化可以完全消除投资风险。

第4章投资答案

第四章投资一、单项选择题1. 某股份有限公司20×0年4月1日，以1064．5万元的价款购入面值为1000万元的债券，进行长期投资。

该债券系当年1月1日发行，票面年利率为6％，期限为3年，到期一次还本付息。

为购买该债券，另发生相关税费共计16.5万元（假定达到重要性要求）。

该债券溢价采用直线法摊销。

该债券投资当年应确认的投资收益为（A）万元。

A．27 B．31.5 C．45 D．60该债券投资的溢价和相关费用=（债券初始投资成本－应计利息）－面值=1064.5+16.5-1000×6%/4-1000=66万元，摊销期为33个月，20×0年底应摊销18万元，应计利息45万元，溢价和相关费用摊销冲减投资收益，所以投资收益=45－18=27万元。

2．某企业1996年1月10日购买股票进行短期投资，实际支付价款为100万元。

3月30日出售该股票的80%，并以所得全部价款94万元购买另一种股票，实际支付价款94万元中包括支付的印花税、手续费等1万元，已宣告但尚未发放的现金股利0.5万元。

假定该企业只有此项短期投资，在采用成本法计价的情况下，该企业1996年3月31日资产负债表上短期投资项目的金额为（A）万元。

A．113.5 B．114 C．112.5 D．113根据现行会计制度规定，短期投资按照其实际支付的价款确认其入账价值，其支付的价款中包含的已宣告但尚未发放的现金股利应当予以扣除，不计入其入账价值。

该企业本年1月10日短期投资的账面价值为100万元；3月30日短期投资因出售股票，其账面价值减少80万元，同时以该出售股票所得的价款94万元购买股票进行投资，扣除购买股票支付价款中包含的已宣告但尚未发放的现金股利0.5万元，其账面价值增加93.5万元。

故该企业3月31日资产负债表中短期投资项目的金额为113.5万元（100－80＋93.5）。

3．企业某项长期债券投资为溢价购入，若债券的溢价摊销采用实际利率法，则该项债券各期的溢价摊销额应是（A）。

投资计划试题及答案

投资计划试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 投资计划中，以下哪一项不是投资组合构建的基本步骤？A. 确定投资目标B. 分析市场趋势C. 选择投资工具D. 制定投资策略答案：B2. 以下哪一项不是投资计划中的风险管理工具？A. 资产配置B. 止损点设置C. 投资收益预测D. 风险分散答案：C3. 在投资计划中，以下哪一项不是投资分析的主要方法？A. 基本面分析B. 技术分析C. 宏观经济分析D. 心理分析答案：D4. 投资计划中，以下哪一项不是投资收益的来源？A. 股息B. 利息C. 资本利得D. 通货膨胀答案：D5. 在投资计划中，以下哪一项不是投资风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D6. 投资计划中，以下哪一项不是投资决策的基本原则？A. 风险与收益相匹配B. 长期投资优于短期投资C. 投资组合多样化D. 投资决策应基于市场情绪答案：D7. 在投资计划中，以下哪一项不是投资绩效评估的指标？A. 投资回报率B. 夏普比率C. 标准差D. 投资期限答案：D8. 以下哪一项不是投资计划中常见的投资工具？A. 股票B. 债券C. 期货D. 保险答案：D9. 在投资计划中，以下哪一项不是投资策略的类型？A. 价值投资B. 成长投资C. 趋势投资D. 技术分析答案：D10. 投资计划中，以下哪一项不是投资组合优化的目标？A. 最大化收益B. 最小化风险C. 风险与收益的平衡D. 增加交易频率答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）1. 以下哪些因素会影响投资计划的制定？A. 投资者的风险承受能力B. 市场环境C. 投资者的个人偏好D. 投资工具的流动性答案：ABCD2. 投资计划中，以下哪些是投资组合构建时需要考虑的因素？A. 投资期限B. 投资目标C. 投资工具的预期收益D. 投资工具的预期风险答案：ABCD3. 在投资计划中，以下哪些是投资风险管理的方法？A. 资产配置B. 止损点设置C. 投资收益预测D. 风险分散答案：ABD4. 投资计划中，以下哪些是投资收益的来源？A. 股息B. 利息C. 资本利得D. 通货膨胀答案：ABC5. 投资计划中，以下哪些是投资风险的类型？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 投资计划的制定不需要考虑市场环境。

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第1章投资概述一、单项选择题1、下列行为不属于投资的是（C ）。

A. 购买汽车作为出租车使用B. 农民购买化肥C. 购买商品房自己居住D. 政府出资修筑高速公路2、投资的收益和风险往往（A ）。

A. 同方向变化B. 反方向变化C. 先同方向变化，后反方向变化D. 先反方向变化，后同方向变化3、购买一家企业20%的股权是（ D ）。

A. 直接投资B. 间接投资C. 实业投资D. 金融投资4、对下列问题的回答属于规范分析的是（C ）。

A. 中央银行再贷款利率上调，股票价格可能发生怎样的变化？B. 上市公司的审批制和注册制有何差异，会对上市公司的行为以及证券投资产生哪些不同的影响？C. 企业的投资应该追求利润的最大化还是企业价值的最大化？D. 实行最低工资制度对企业会产生怎样的影响？三、多项选择题1、以下是投资主体必备条件的有（ABDE ）A．拥有一定量的货币资金B．对其拥有的货币资金具有支配权C．必须能控制其所投资企业的经营决策D．能够承担投资的风险E．能够享有投资收益2、下列属于真实资本有（ABCE ）A．机器设备B．房地产C．黄金D．股票E．定期存单3、下列属于直接投资的有（AB ）A．企业设立新工厂B．某公司收购另一家公司60%的股权C．居民个人购买1000股某公司股票D．发放长期贷款而不参与被贷款企业的经营活动E．企业投资于政府债券4、产业投资往往会形成（ABDE ）A、固定资产B、无形资产C、金融资产D、流动资产E、真实资产第3章证券投资概述习题一、单项选择题1、从狭义的角度来说，股票是一种（C ）A．商品证券B．货物证券C．资本证券D．货币证券2、一些大公司发行的业绩较好的普通股票通常称之为（B）A．红筹股B．蓝筹股C．大盘股D．B股3、公司能在当前支付较高收益的股票称之为（A ）A．收入股B．成长股C．垃圾股D．防守股4、在下列证券中，投资风险最低的是（A ）A、国库券B、金融债券C、国际机构债券D、公司债券5、中国某公司在美国发行的以欧元为面值货币的债券称之为（B ）A．外国债券B．欧洲债券C．武士债券D．扬基债券6、中央银行在证券市场市场买卖证券的目的是（D ）A、赚取利润B、控制股份C、分散风险D、宏观调控7、资本证券主要包括（C ）。

A、股票、债券和基金证券B、股票、债券和金融期货C、股票、债券和金融衍生证券D、股票、债券和金融期权8、有价证券是的一种形式。

（B）A、商品证券B、虚拟资本C、权益资本D、债务资本9、股票实质上代表了股东对股份公司的（D ）。

A、产权B、债券C、物权D、所有权10、记名股票和不记名股票的差别在于（D ）。

A、股东权利B、股东义务C、出资方式D、记载方式11、优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（B ）。

A、参与优先股B、累积优先股C、可赎回优先股D、股息率可调整优先股12、股东大会是股东公司的（A ）。

A、权力机构B、法人代表C、监督机构D、决策机构13、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种（B ）。

A、真实资本B、虚拟资本C、财产直接支配权D、实物直接支配权14、债券和股票的相同点在于（D ）。

A、具有同样的权利B、收益率一样C、风险一样D、都是筹资手段15、股票有不同的分法，按照股东权益的不同的可以分为（B ）。

A、记名股票与不记名股票B、普通股票与优先股票C、有面额股票与无面额股票D、A股与B股（在我国的含义）16、记名股票必须置备股东名册，其中不是股东名册的必备事项。

（D ）A、股东的姓名及住所B、各股东所持股份数C、各股东所持股票的编号D、各股东可以卖出股票的日期17、债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是（A ）。

A、券面形式B、发行方式C、流通方式D、偿还方式18、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（C ）。

A、单利债券B、复利债券C、贴现债券D、累进利率债券19、债券有不同的风险，但主要来自利率的波动，根据这一特点债券可以分为（A ）。

A、固定利率债券与可变利率债券B、单利债券与复利债券C、固定利率债券与累进利率债券D、贴现利率债券与浮动利率债券20、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，其与市场利率的关系是（A ）。

A、高于市场利率B、低于市场利率C、等于市场利率D、没有关系21、目前，能在上海证交所进行交易的债券是（C）。

A、实物债券B、凭证式债券C、记帐式债券D、以上都不能在证交所交易22、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（C ）。

A、地方政府债券、公司债券、金融债券B、金融债券、公司债券、地方政府债券C、地方政府债券、金融债券、公司债券D、金融债券、地方政府债券、公司债券二、多项选择题1、股票的特征是（ABC）A．流动性B．风险性C．收益性D．可偿还性2、证券投资应遵循的原则有（ABCD ）A．分散投资原则B．效益与分险最佳结合原则C．责任自负原则D．理智投资原则3、我国当前股票的形式是（ABC ）A．无记名股票B．有面额股票C．无纸化交易D．记名股票4、我国上市公司的股权结构大致分为（ABCD ）A、国家股B、法人股C、社会公众股D、外资股5、优先股股东的特点有（ABCD ）A．优先分配股息B．优先分配剩余资产C．股息水平固定D．有限的参与权6、在公司破产事件中（AD ）。

A、股东最有可能失去的是他们在公司股票上的最初投资B、普通股东在获得公司资产赔偿方面有优先权C、债券持有人有权获得公司偿付股东清偿后所剩余财产的赔偿D、优先股股东比普通股股东有获得赔偿的优先权7、按计息的方式分类，债券可分为（CD ）。

A、附息债券B、贴现债券C、单利债券D、复利债券8、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，这种是（AD ）凭证。

A、所有权凭证B、资本凭证C、货币凭证D、债券凭证9、我国《公司法》规定，股票采用书面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。

股票应载明的主要事项有（ABCD ）。

A、公司名称B、公司登记成立的日期C、股票种类D、股票的编号10、优先股票根据不同的条件，可以分为（ABCD ）。

A、累积优先股票与非累积优先股票B、参与优先股票与非参与优先股票C、可转换优先股票与不可转换优先股票D、可调整优先股票与固定优先股票11、债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。

从中我们可以知道（ABCD）。

A、发行人是借入资金的经济主体B、投资者是出借资金的经济主体C、发行人需要在一定时期还本付息D、反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证12、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般用具有一定格式的票面形式来表现。

通常，债券票面上的基本要素有（ABCD ）。

A、票面价值B、偿还期限C、利率D、债券发行者的名称13、债券与股票不相同的地方表现在（ABCD ）。

A、两者的权利不一样B、两者的目的不一样C、两者的期限不一样D、两者的收益率不一样14、可以在市场上流通转让的债券是（AC ）。

A、实物债券B、凭证式债券C、记帐式债券D、以上都不能流通转让15、公司发行优先认股权的目的为（ABC ）。

A、不改变老股东对公司的控制权和享有的各种权利B、因发行新股将导致短期内每股净利稀释而给股东一定的风险补偿C、增加新发行股票对股东的吸引力D、增加认购股票的投资者的数量第4章证券市场及其运行习题一、单项选择题1、对证券承销商来说，风险最大的承销方式是（ D ）。

A、代销B、余额包销C、组成承销团D、全额包销2、投资者买卖成交后当天可进行反向交易的交易方式是（ C ）。

A、现货交易B、信用交易C、回转交易D、期货交易3、金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的（ B ）划分的。

A、交易的对象B、交易的性质C、交易的期限D、交易的时间4、道•琼斯工业股价平均数是采用（B ）家公司的股票计算出来的。

A、15B、30C、255D、5005、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（ A ）。

A、场外交易市场B、有形市场C、第三市场D、第四市场6、中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展（B ）。

A、始终是审批制B、由审批制到核准制C、始终是核准制D、由核准制到审批制7、为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了（ A ），对股票发行进行复审。

A、股票发行审核委员会B、证券业协会C、交易所监督部D、证券登记机构8、公募增发是指上市公司以向_______ 方式增资发行股份的行为。

（ A ）A、社会公开募集B、向老股东发行C、公众配售D、老股东配售9、上市公司配股时必须符合的条件之一，最近3个完整会计年度的净资产平均在以上。

（ A ）A、10%B、6%C、7%D、11%10、发行和辅导是由具有_____资格的证券公司担任辅导机构，对拟发行股票的股份有限公司进行规范化培训、辅导与监督。

（ B ）A、承销商B、主承销商C、主副承销商D、副承销商11、承销商接受发行的债券，向社会上不指定的广泛投资者进行募集的方式称为（ B ）。

A、私募B、公募C、全额包销D、代销12、承销商先将债券全部认购下来，然后按照市场条件转售给投资者的方式称为（D ）。

A、代销B、余额包销C、助销D、全额包销13、证券交易的特征主要表现为（ B ）。

A、流动性、安全性和收益性B、流动性、收益性和风险性C、流动性、安全性和风险性D、收益性、安全性和风险性14、我国上海证券交易所和深圳证券交易所均实行（ A ）。

A、会员制B、公司制C、契约制D、合同制15、下列关于证券经纪商的说法错误的是（ D ）A、以代理人的身份从事证券交易B、收入来源为收取的佣金C、不承担交易中的价格风险D、收入来源为买卖价差16、下列不属于经纪商的权利与义务的是（ B ）。

A、对委托人的一切委托事项负有保密义务B、如客户资金不足，向客户提供融资C、认真与客户签订证券买卖代理协议D、对委托人的委托买卖内容要有真实的凭证和记录17、对于B股交易说法不正确的是（ D ）。

A、上海证券交易所以1000股为一个交易单位B、深圳证券交易所以100股为一个交易单位C、上海证券交易所价格变动最小单位为0.002美元D、B股目前实行T+3回转交易制度18、清算、交割、交收的原则是（ A ）。

A、净额清算原则和钱货两清原则B、净额清算原则和双向过户原则C、钱货两清原则和双向过户原则D、逐日盯市原则和钱货两清原则19、我国上海证券交易所的A股例行日交割是指交割日为（ B ）。

A、当日B、次日C、第三日D、第四日20、下列不属于证券交易风险的制度防范的是（D ）。