国开金融学 第十三章
国开金融学第十三章
国开金融学第十三章在金融市场的运行中，风险与监管是两个永恒的主题。
金融市场的发展和运行，不仅需要有效的风险管理机制，同时也需要合理的监管制度。
国开金融学第十三章将深入探讨金融市场的风险与监管，帮助读者理解这两个重要概念，并分析其在实际金融市场中的应用。
金融市场风险的种类：包括市场风险、信用风险、流动性风险和操作风险等。
这些风险在金融市场的日常运行中都有可能出现，对投资者和金融机构产生影响。
金融市场风险的特点：金融市场风险具有复杂性和不确定性的特点。
这种风险可能源自市场变量的不确定性，也可能源自投资者对风险的认知不足。
金融市场风险的测量：通过运用各种金融工具和风险管理技术，我们可以对金融市场风险进行定量和定性分析。
常用的风险管理工具包括期权、期货、掉期等。
金融市场监管的目标：保护投资者权益、维护市场公平和透明度、促进金融稳定和系统安全。
金融市场监管的原则：依法监管、公开公正、独立性和效率。
这些原则旨在确保监管行为的有效性和公正性。
金融市场监管的手段：包括法律手段、经济手段和行政手段。
其中，法律手段是最基本和最重要的手段，它通过制定和执行相关法律法规来规范市场行为。
在本部分，我们将选取几个具有代表性的金融市场风险与监管案例进行分析。
这些案例将有助于我们更好地理解理论，并将其应用于实际场景。
国开金融学第十三章的学习，使我们深入理解了金融市场的风险与监管。
对于金融机构来说，建立和完善风险管理制度，加强内部风险控制，是确保业务稳健发展的关键。
政府和监管机构也需要根据市场变化及时调整监管策略，以维护市场的公平与透明，保护投资者的权益。
国开金融市场行测题库，是国开证券公司为了测试投资者对金融市场的了解程度和投资技能而设立的。
这个题库包含了各种类型的题目，从基础知识到高级策略，旨在全方位地评估投资者的能力。
国开金融市场行测题库的题目涵盖了金融市场的各个方面，包括但不限于金融市场的基本概念、投资策略、风险管理、金融产品分析等。
2020年国家开放大学电大《金融学》课件完整笔记
《金融学》课件PPT完整笔记第一章生活中的金融：从经济主体的财务活动谈起本章主要内容引言：社会经济主体的金融交易及其关系第一节居民理财与金融第二节企业财务活动与金融第三节政府的财政收支与金融第四节开放条件下各部门的金融活动第五节现代金融体系的基本构成本章需要识记的基本概念金融收入支出负债盈余赤字储蓄投资资产公债信用货币FDI FII 国际收支财务报表财政收支国际结算财政政策国际储备金融机构金融市场金融总量金融结构货币政策金融工具金融体系金融调控金融监管资金流量表主权财富基金引言：社会经济主体的金融交易及其关系通过资金流量表观察各经济部门的金融活动及其彼此间的关系◎各经济部门都在进行着多样化的金融交易活动,由此形成了多元化的金融供给与需求◎不同经济部门之间存在资金余缺,由此产生的信用关系成为最基本的金融内涵◎开放经济下产生的跨国经济与金融活动，形成对外资金流出入及其差额。
◎通过金融活动，内外所有经济部门的资金余缺实现平衡。
第一节居民理财与金融一、货币收入与支出◆货币收入与支出:是指以通过货币形式实现的收入与支出。
◇货币收入增加，导致货币需求、银行存款与服务需求、证券市场上的投资需求、保险服务需求、外汇交易需求、信托与理财需求等金融需求随之增长。
◇随着居民货币收入不断增长，金融产品与服务也不断创新发展。
◇在现代经济活动中，绝大多数居民消费性的货币支出活动都是通过金融体系来完成的。
◇居民的多样化支出需求促进了多样化金融产品与服务的发展。
◇从跨部门角度来看，居民部门的支出会形成其它部门的收入。
居民的消费支出形成了非金融企业的收入，居民的纳税支出形成了政府部门的税收收入；其他部门对居民劳动报酬的货币支付形成了居民的收入。
居民与其它部门之间的货币收支是通过金融体系实现的。
◆盈余与赤字：居民的货币收入大于支出产生盈余，反之则产生赤字。
◇居民的盈余与赤字管理选择，对一国或地区的金融结构产生重要的决定作用。
◇居民的盈余与赤字管理还催生了包括投资组合管理与利率管理等在内的金融技术性管理活动。
国开《金融学》形考作业1-15章节任务答案
国开《金融学》形考作业1-15章节任务答案【第1周】第一章经济主体的财务活动与金融自测题（形考计分）一、单选题（每题6分，共5道）题目1、居民进行储蓄与投资的前提是( )。
A、货币收入B、货币支出C、货币盈余D、赤字正确答案是：货币盈余题目2、在市场经济条件下，发行（）是财政最常用、最普遍的筹措资金方式。
A、政府债券B、公司债权C、商业票据D、股票正确答案是：政府债券题目3、现代金融体系建立的基础是( )。
A、现代货币制度B、现代信用制度C、现代企业管理制度D、A和B正确答案是：A和B题目4、各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。
A、资产负债表B、金融机构信贷结构表C、资金流量表D、现金流量表正确答案是：资金流量表题目5、采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于（）投资。
A、国际间接投资B、国际直接投资C、国际金融投资D、国际结算正确答案是：国际直接投资二、多选题（每题8分，共5道）题目6、企业财务活动与金融体系的关系体现在( )。
A、企业是金融机构的服务对象B、企业是金融市场的最主要的参与者C、企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响D、企业是金融市场最主要的资金提供者E、企业是金融市场监管体系重要的组成部分正确答案是：企业是金融机构的服务对象, 企业是金融市场的最主要的参与者, 企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响题目7、以下反映居民部门参与金融活动的是（）。
A、在银行存款B、在证券市场发行债券C、投资股票D、参加股票培训班E、向民间钱庄申请贷款正确答案是：在银行存款, 投资股票, 向民间钱庄申请贷款题目8、政府赤字的弥补方式有哪些( )。
A、增加税收B、向中央银行申请贷款C、向商业银行申请贷款D、发行政府债券E、发行股票正确答案是：增加税收, 向中央银行申请贷款, 发行政府债券题目9、政府投资对金融活动的影响体现在( )。
A、政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响B、政府投资股票市场，增加金融市场的流量C、政府投资需要银行提供贷款，从而增加银行的贷款规模D、政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变E、政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响正确答案是：政府投资导致的大量货币收支，对货币流通产生了重要影响, 政府投资带动民间资本，引起整个金融资源的流向发生改变, 政府通过设立主权财富基金，利用外汇储备对国际金融市场产生影响题目10、以下哪些是金融体系的基本要素（）。
国开金融学1-15章节自测答案
证券发行方式不包括（）。
正确答案是：溢价发行下列各项中不属于资本市场特点的是（）。
正确答案是：筹资的目的是满足周转性资金需要狭义的资本市场专指（）。
正确答案是：有价证券市场资本市场是指以期限在（）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。
正确答案是：1年证券发行市场的参与主体有()。
正确答案是：证券发行人,证券投资者,证券中介机构有价证券市场包括（）。
正确答案是：中长期债券市场,股票市场,基金市场我国的资本市场层次包括()。
正确答案是：主板市场,中小企业板,创业板市场,股份转让报价系统与“新三板”市场,区域性股权交易市场广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。
正确答案是：“错”。
证券发行市场是投资者在证券交易所内进行证券买卖的市场。
正确答案是：“错”。
货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。
正确答案是：“错”。
在发达的金融市场上，场内交易在交易规模和品种上占有主导地位。
正确答案是：“错”。
金融深化表现为金融与经济发展形成一种（）状态。
正确答案是：良性循环证券中介机构主要是指作为证券发行人与投资人交易媒介的证券承销人，它通常是负担承销义务的投资银行、证券公司或信托投资公司，其他机构则不能作为证券中介机构。
正确的答案是“错”。
我国学者对金融功能表述多从金融机构的角度展开，若考虑到金融各个要素及其组合后所提供的功能，金融功能可概括为（）。
正确答案是：投融资功能,服务功能,风险管理金融创新主要通过()方面从总体上提高了金融作用力。
正确答案是：提高了金融资源的开发利用与再配置效率,社会投融资的满足度和便利度上升,金融业产值的迅速增长,增强了货币作用效率资本市场有利于促进并购与重组。
正确答案是：“对”。
商品化是货币化的前提和基础，商品经济的发展必然伴随着货币化程度的提高。
正确答案是：“错”。
国和英国都是实行多元化监管体制的代表，正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则金融监管理论体系中不包括（）。
国家开放大学电大本科《金融学》网络课形考任务13-15作业及答案
最新国家开放大学电大本科《金融学》网络课形考任务13-15作业及答案形考任务13 （第十三章自测题）单选题（每题6分，共5分）题目1货币政策的作用过程包含三个环节，不属于这三个环节的是（）。
选择一项：A.金融机构至企业、居民B.企业、居民至国民经济各变量C.银行金融机构至非银行金融机构D.中央银行至金融机构题目2在关于货币政策传导机制的理论中，托宾提出著名的Q理论，归属于（）o选择一项：A.信贷传导论B.货币传导论C.金融价格传导论D.汇率传导论题目3保持（）稳定是保证市场经济中价格机制发挥作用的前提。
选择一项：A.汇率B.国际收支C.币值D.利率题目4下列利率中不由中央银行规定的利率是（）。
选择一项：A.再贴现率B.银行间同业拆借利率C.商业银行存贷款基准利率D.专项贷款利率题目5再贴现率的调整主要着眼于短期供求均衡，存在一定的局限性。
下列不属于其局限性的是（）o选择一项：A.主动权并非只在中央银行B.调节作用有限C.是中央银行利率D.能避免金融机构的道德风险多选题（每题8分，共5道）题目6再贴现政策的局限性主要包括（）o选择一项或多项：A.主动权并非只在中央银行B.调节作用有限C.是中央银行利率D.可能加大金融机构的道德风险E.缺乏中立性和公平性题目7货币政策目标包括（）o选择一项或多项：A.金融稳定B.充分就业C.经济增长D.国际收支平衡E.稳定币值题目81994年《国务院关于金融体制改革的决定》明确提出，我国货币政策中介指标主要包括（）o 选择一项或多项：A.货币供应量B.信用总量C.商业银行贷款总量D.同业拆借利率E.银行超额准备金率题目9货币政策操作指标和中介指标的选取要兼备的基本要求是（）o选择一项或多项：A.波动性B.抗扰性C.可控性D.相关性E.可测性题目10货币政策框架主要包括货币政策的（）。
选择一项或多项：A.传导机制B.中介指标C.政策目标D.政策工具E.操作指标判断题（每题6分，共5道）题目11法定存款准备金政策通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。
国开金融学第十三章
金融学第十三章1、再贴现率的调整主要着眼于短期供求均衡，存在必定的限制性。
以下不属于其限制性的是（）。
A.能防止金融机构的道德风险B.是中央银行利率C.主动权并不是只在中央银行D.调理作用有限正确答案是：能防止金融机构的道德风险2、以下利率中不由中央银行规定的利率是（）。
A.商业银行存贷款基准利率B.再贴现率C.专项贷款利率D.银行间同业拆借利率知识点提示：我国钱币政策操作指标与中介指标。
参赐教材本章第二节。
正确答案是：银行间同业拆借利率3、属于间接信誉控制的其余钱币政策工具是（）。
A.规定金融机构流动性比率B.道义劝说C.采纳信誉配额D.规定利率限额反应知识点提示：其余钱币政策工具。
参赐教材本章第三节。
正确答案是：道义劝说4、保持（）稳固是保证市场经济中价钱体制发挥作用的前提。
A.利率B.币值C.汇率D.国际进出正确答案是：币值5、在对于钱币政策传导体制的理论中，托宾提出有名的Q 理论，归属于（）。
A.汇率传导论B.信贷传导论C.钱币传导论D.金融价钱传导论知识点提示：钱币政策传导体制的理论剖析。
参赐教材本章第四节。
正确答案是：金融价钱传导论6、公然市场业务政策的优胜性有（）。
A.主动性强B.灵巧性强C.调控成效缓和，震动性小D.影响范围广E.通告效应强知识点提示：一般性钱币政策工具。
参赐教材本章第三节。
正确答案是：主动性强 ,灵巧性强,调控成效缓和，震动性小,通告效应强7、其余钱币政策工具中，属于直接信誉控制的是（）。
A.采纳信誉配额B.不动产信誉控制C.规定金融机构流动性比率D.规定利率限额E.直接干涉知识点提示：其余钱币政策工具。
参赐教材本章第三节。
正确答案是：采纳信誉配额 , 规定金融机构流动性比率 , 规定利率限额 , 直接干涉8、以下属于选择性钱币政策工具的是（）。
A.不动产信誉控制B.花费信誉控制C.优惠利率D.预缴入口保证金E.证券市场信誉控制知识点提示：选择性钱币政策工具。
参赐教材本章第三节。
(精华版)国家开放大学电大本科《金融学》网络课(01-15章自测题)形考网考作业及答案
(精华版)国家开放大学电大本科《金融学》网络课(01-15章自测题)形考网考作业及答案100%通过考试说明：2020年秋期电大把该网络课纳入到“国开平台”进行考核，该课程共有15个形考任务，针对该门课程，本人汇总了该科所有的题，形成一个完整的标准题库，并且以后会不断更新，对考生的复习、作业和考试起着非常重要的作用，会给您节省大量的时间。
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形成性考核包括三种形式，即各章学习自测、集中教学实践活动和学习行为记录。
课程总成绩 = 形成性考核×50% + 终结性考试×50%形考任务1（第一章自测题）单选题（每题6分，共5道）题目1现代金融体系建立的基础是( )。
选择一项：D. A和B题目2发行股票属于（）融资。
选择一项：A. 外源融资题目3各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。
选择一项：C. 资金流量表题目4现代社会中，不同的经济部门之间有的总体是盈余的，有的总体是赤字的，他们之间主要通过( )活动来实现平衡。
选择一项：A. 金融题目5从整体上看，（）是最大的金融盈余部门。
选择一项：D. 居民多选题（每题8分，共5道）题目6政府赤字的弥补方式有哪些( )。
选择一项或多项：A. 增加税收B. 向中央银行申请贷款D. 发行政府债券题目7广义的金融市场包括( )。
选择一项或多项：A. 信贷市场B. 资本市场C. 货币市场D. 黄金市场E. 衍生金融工具市场题目8以下对于利率描述正确的是( )。
选择一项或多项：A. 利率是利息额与本金之比B. 利率是衡量收益与风险的尺度C. 利率是现代金融体系的基本要素D. 利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响E. 利率是政府调节社会经济金融活动的工具题目9以下哪些是银行为企业提供的金融服务（）。
中央电大金融学第十三章自测题答案
单选题（每题6分，共5分）题目1未回答满分6.00未标记标记题目题干下列利率中不由中央银行规定的利率是（）。
选择一项：A. 商业银行存贷款基准利率B. 再贴现率C. 专项贷款利率D. 银行间同业拆借利率反馈知识点提示：我国货币政策操作指标与中介指标。
参见教材本章第二节。
正确答案是：银行间同业拆借利率题目2未回答满分6.00未标记标记题目题干在关于货币政策传导机制的理论中，托宾提出著名的Q理论，归属于（）。
选择一项：A. 金融价格传导论B. 汇率传导论C. 货币传导论D. 信贷传导论反馈知识点提示：货币政策传导机制的理论分析。
参见教材本章第四节。
正确答案是：金融价格传导论题目3未回答满分6.00未标记标记题目题干在货币政策的诸目标中，（）往往成为各国货币政策追求的首要目标。
选择一项：A. 经济增长B. 稳定物价C. 稳定汇率D. 充分就业反馈知识点提示：货币政策的目标。
参见教材本章第一节。
正确答案是：稳定物价题目4未回答满分6.00未标记标记题目题干在一般性货币政策工具中，效果较强烈的工具是（）。
选择一项：A. 法定存款准备金政策B. 信用控制C. 公开市场业务D. 再贴现政策反馈知识点提示：一般性货币政策工具。
参见教材本章第三节。
正确答案是：法定存款准备金政策题目5未回答满分6.00未标记标记题目题干中央银行在其与商业银行的往来中，对商业银行的季度贷款额度附加规定，否则中央银行便削减甚至停止向商业银行提供再贷款，这种政策手段称为（）。
选择一项：A. 再贴现B. 信用控制C. 道义劝告D. 窗口指导反馈知识点提示：其他货币政策工具。
参见教材本章第三节。
正确答案是：窗口指导未标记标记题目信息文本多选题（每题8分，共5道）题目6未回答满分8.00未标记标记题目题干实行通货膨胀目标制通常需要满足条件是（）。
选择一项或多项：A. 商业银行要全力以赴高度配合B. 中央银行要有高度的独立性C. 中央银行要有精确预测通货膨胀率的能力D. 要确定合理的通货膨胀目标区间E. 民众要有适度的经济预期反馈知识点提示：通货膨胀目标制。
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金融学第十三章
1、再贴现率的调整主要着眼于短期供求均衡，存在一定的局限性。
下列不属于其局限性的是（）。
A. 能避免金融机构的道德风险
B. 是中央银行利率
C. 主动权并非只在中央银行
D. 调节作用有限
正确答案是：能避免金融机构的道德风险
2、下列利率中不由中央银行规定的利率是（）。
A. 商业银行存贷款基准利率
B. 再贴现率
C. 专项贷款利率
D. 银行间同业拆借利率
知识点提示：我国货币政策操作指标与中介指标。
参见教材本章第二节。
正确答案是：银行间同业拆借利率
3、属于间接信用控制的其他货币政策工具是（）。
A. 规定金融机构流动性比率
B. 道义劝告
C. 采用信用配额
D. 规定利率限额
反馈
知识点提示：其他货币政策工具。
参见教材本章第三节。
正确答案是：道义劝告
4、保持（）稳定是保证市场经济中价格机制发挥作用的前提。
A. 利率
B. 币值
C. 汇率
D. 国际收支
正确答案是：币值
5、在关于货币政策传导机制的理论中，托宾提出著名的Q理论，归属于（）。
A. 汇率传导论
B. 信贷传导论
C. 货币传导论
D. 金融价格传导论
知识点提示：货币政策传导机制的理论分析。
参见教材本章第四节。
正确答案是：金融价格传导论
6、公开市场业务政策的优越性有（）。
A. 主动性强
B. 灵活性强
C. 调控效果和缓，震动性小
D. 影响范围广
E. 告示效应强
知识点提示：一般性货币政策工具。
参见教材本章第三节。
正确答案是：主动性强, 灵活性强, 调控效果和缓，震动性小, 告示效应强
7、其他货币政策工具中，属于直接信用控制的是（）。
A. 采用信用配额
B. 不动产信用控制
C. 规定金融机构流动性比率
D. 规定利率限额
E. 直接干预
知识点提示：其他货币政策工具。
参见教材本章第三节。
正确答案是：采用信用配额, 规定金融机构流动性比率, 规定利率限额, 直接干预
8、下列属于选择性货币政策工具的是（）。
A. 不动产信用控制
B. 消费信用控制
C. 优惠利率
D. 预缴进口保证金
E. 证券市场信用控制
知识点提示：选择性货币政策工具。
参见教材本章第三节。
正确答案是：不动产信用控制, 消费信用控制, 优惠利率, 预缴进口保证金, 证券市场信用控制
9、1994年《国务院关于金融体制改革的决定》明确提出，我国货币政策中介指标主要包括（）。
A. 货币供应量
B. 信用总量
C. 商业银行贷款总量
D. 同业拆借利率
E. 银行超额准备金率
知识点提示：我国货币政策的操作指标与中介指标。
参见教材本章第二节。
正确答案是：货币供应量, 信用总量, 同业拆借利率, 银行超额准备金率
10、货币政策目标包括（）。
A. 金融稳定
B. 充分就业
C. 经济增长
D. 国际收支平衡
E. 稳定币值
知识点提示：货币政策的目标。
参见教材本章第一节。
正确答案是：金融稳定, 充分就业, 经济增长, 国际收支平衡, 稳定币值
11、利率作为货币政策的中介指标，优点是可测性和相关性都较强，但抗干扰性较差。
对
错
知识点提示：可作为中介指标的金融变量。
参见教材本章第二节。
正确的答案是“对”。
12、从中央银行采取行动到对政策目标产生影响所经过的时间称之为行动时滞。
对
错
知识点提示：货币政策时滞。
参见教材本章第四节。
答案解析：是外部时滞。
正确的答案是“错”。
13、货币传导论认为，货币政策操作以后，传导主要是通过金融资产价格和信贷渠道完成。
对
错
知识点提示：货币政策传导机制的理论分析。
参见教材本章第四节。
答案解析：货币传导论认为主要通过货币量的变化传导。
正确的答案是“错”。
14、菲利普斯曲线表明物价稳定和充分就业这两个货币政策目标之间存在此消彼长的关系；但是，自然律假说反对这种观点，提出物价稳定和充分就业之间并不矛盾。
对
错
知识点提示：货币政策诸目标的关系。
参见教材本章第一节。
正确的答案是“对”。
15、量化宽松的货币政策以利率是零或负值为基本特征。
对
错
知识点提示：量化宽松的货币政策。
参见教材本章第五节。
答案解析：量化宽松的货币政策以“货币数量扩张”为主要特征。
正确的答案是“错”。