基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2014年6月
基金从业资格考试证券投资基金基础知识真题2014年6月(总分：23.00，做题时间：60分钟)一、单项选择题(总题数：23，分数：23.00)1.在某城市2014年4月空气质量检测结果中，随机抽取6天的质量指数进行分析。
样本数据分别是：30、40、50、60、80和100，这组数据的平均数是( )。
（分数：1.00）A.50B.55C.60 √D.70解析：[解析]随机变量X的期望(或称均值，记做E(X))衡量了X取值的平均水平；它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。
在X的分布未知时，可用抽取样本X1，…，Xn的算术平均数(也称样本均值)作为E(X)2. 李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存人银行( )元。
（分数：1.00）A.120000B.134320C.113485D.150000解析： [解析]根据复利计算多期现值公式，可得5年后200000元的现值为：截图20160323164712.jpg3.优先股股东权利是受限制的，最主要的是( )限制。
（分数：1.00）A.表决权√B.查阅权C.转让权D.分配权解析：[解析]在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东，但是优先股股东的权利是受限制的，一般无表决权。
4.以下不属于影响股票价格的行业因素的是( )。
（分数：1.00）A.管理层质量√B.行业或产业竞争结构C.行业持续性D.抗外部冲击能力解析：[解析]行业因素，又称产业因素，影响某一特定行业或产业中所有上市公司的股票价这些因素包括行业生命周期、行业景气度、行业法令措施以及其他影响行业价值面的因素。
5.市盈率等于每股价格与( )比值。
（分数：1.00）A.每股净值B.每股收益√C.每股现金流D.每股股息解析：[解析]市盈率指标表示每股市价与每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，其计算公式为：市盈率(P／E)：每股市价／每股收益(年化)。
6.下列关于权益类证券的系统性风险的论述，正确的是( )。
（分数：1.00）A.系统性风险包括基金管理公司的经营风险B.系统性风险不包括汇率风险C.系统性风险即市场风险√D.系统性风险是可分散风险解析：[解析]系统性风险也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动，以及政治因素的干扰等。
当系统性风险发生时，所有资产均受到影响，只是受影响的程度因资产性质的不同而有所不同。
7.关于债券收益率，以下叙述正确的是( )。
（分数：1.00）A.不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为基础利差B.债券发行人的信用程度越低，投资人所要求的收益率越低C.不同种类发行人发行的债券之间收益率的差异称为品质利差D.如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者间的收益率差额被称为信用利差√解析：[解析]D项，信用利差是指除了信用评级不同外，其余条件全部相同(包括但不限于期限、嵌入条款等)两种债券收益率的差额。
一般而言，投资者会要求更高的收益来补偿较高的违约风险，即违约风险越高，投资收益率也应该越高。
8.以下不能发行金融债券的主体是( )。
（分数：1.00）A.国有商业银行B.政策性银行C.中国人民银行√D.证券公司解析：[解析]金融债券是由银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券。
金融债券包括政策性金融债、商业银行债券、特种金融债券、非银行金融机构债券、证券公司债、证券公司短期融资券等。
政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行。
商业银行债券的发行人是商业银行。
特种金融债券是指经中国人民银行批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价证券。
非银行金融机构债券由非银行金融机构发行。
证券公司债和证券公司短期融资券由证券公司发行。
9.可在期权到期日或到期日之前的任何时间执行权利的金融期权是（）。
（分数：1.00）A.美式期权√B.修正的美式期权C.欧式期权D.大西洋期权解析：[解析]按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为欧式期权和美式期权两种。
欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖出标的资产的权利)，既不能提前也不能推迟；美式期权则允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。
10.股权类产品的衍生工具不包括( )。
（分数：1.00）A.股票指数期货B.股票期货C.货币期货√D.股票期权解析：[解析]股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为合约标的资产的金融衍生工具，主要包括股票期货合约、股票期权合约、股票指数期货合约、股票指数期权合约以及上述合约的混合交易合约。
C项属于货币衍生工具。
11.根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会( )。
（分数：1.00）A.位于证券市场线上方B.位于资本市场线上C.位于证券市场线下方√D.位于证券市场线上解析：[解析]证券市场线表示最优资产组合的风险与预期收益率的关系；市场价格偏高的证券的预期收益率偏低，所以位于证券市场线的下方。
12.一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为( )。
（分数：1.00）A.6—8年B.1—2年C.9—10年D.3—5年√解析：[解析]战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置。
战略资产配置结构一旦确定，通常情况下在3—5年甚至更长的时期内不再调节各类资产的配置比例。
这种资产配置方式重在长期回报，因此往往忽略资产的短期波动。
13.( )属于消极型资产配置策略。
（分数：1.00）A.投资组合保险策略B.恒定混合策略C.买人并持有策略√D.动态资产配置策略解析：[解析]股票投资策略可分为：①主动策略也称积极策略，即试图通过寻找被低估或高估的资产类别、行业、证券或市场择时来跑赢市场；②消极型资产配置策略，可分为简单型长期待有策略和科学组合型长期持有策略两种，其中，简单型长期待有策略以买入并长期持有战略为主，一旦确定了投资组合，就不再发生积极的股票买入或卖出行为。
14.基金实际投资绩效在很大程度上决定于( )。
（分数：1.00）A.投资研究的水平√B.与上市公司管理层的良好关系C.灵通的市场消息D.基金交易员的操盘水平解析：[解析]研究部是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济形势、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究，提出行业资产配置建议，并选出具有投资价值的上市公司建立股票池，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议。
研究能力对于基金公司的投资业绩具有重要影响。
15.根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的( )。
（分数：1.00）A.投资部√B.交易部C.投资决策委员会D.研究部解析：[解析]不同的基金公司的投资管理部门设置有所差别，但基本包括以下几个部分，即投资决策委员会、投资部、研究部、交易部。
其中，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。
16.常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是( )。
（分数：1.00）A.时间加权收益率B.加权平均收益率C.几何平均收益率D.算术平均收益率√解析：[解析]算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值，一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用于对将来收益率的估计。
17.关于回转交易，下列说法错误的是( )。
（分数：1.00）A.回转交易是指买入的证券，经确认转交后，在交收完成前卖出的交易B.在我国证券交易所的交易品种中，权证实行T+0回转交易C.目前，我国证券交易所的所有交易品种都不可以进行回转交易√D.目前，在我国证券交易所的交易品种中，债券竞价交易和B股都可以进行回转交易解析：[解析]A项，证券的回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。
BCD三项，根据我国现行有关交易制度规定，债券竞价交易和权证交易实行当日回转交易，即投资者可以在交易日的任何营业时间内反向卖出已买入但未完成交收的债券和权证；B股实行次交易日起回转交易。
深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易也实行当日回转交易。
18.以下关于基金资产估值，表述正确的是( )。
（分数：1.00）A.估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则√B.海外的基金多数不是每个交易日估值C.对有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值D.我国的封闭式基金每周估值一次解析：[解析]B项，海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次；C项，当基金投资于交易不活跃的证券时，基金持有的证券要么没有交易价格，要么交易价格不可信，不能直接采用市场交易价格估值；D项，我国封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
19.基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（）核对。
（分数：1.00）A.基金份额净值B.基金份额净值变化率√C.基金份额累计净值D.期初基金份额净值解析：[解析]基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。
20.证券投资基金持有证券的上市公司的如下行为中，不需要证券投资基金进行会计核算的有( )。
（分数：1.00）A.发行新股B.资产出售√C.发放红利D.配股解析：[解析]权益核算是指与基金持有证券的上市公司有关的、所有涉及该证券权益变动并进而影响基金权益变动的事项，包括发行新股、发放股息和红利、配股等公司行为的核算。
21.以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是( )。
（分数：1.00）A.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日C.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算√D.基金会计核算主体为证券投资基金解析：[解析]C项，基金管理公司是证券投资基金会计核算的责任主体，对所管理的基金应当以每只基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。
22.根据有关规定，除货币市场基金外，基金利润分配默认的方式是( )。
（分数：1.00）A.分红高投资B.直接分配基金份额C.固定红利D.现金分红√解析：[解析]根据有关规定，基金收益分配默认为采用现金方式。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识历年题库含答案单选题（共200题）1、一个拥有100%权益资本的公司被称为（）。
A.杠杆公司B.无杠杆公司C.全资公司D.无负债公司【答案】 B2、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。
A.结算机构B.证券公司C.保险公司D.商业银行【答案】 A3、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】 A4、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。
A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】 D5、下列关于远期合约和期货合约的说法错误的是（）。
A.相对远期合约而言，期货合约是标准化合约B.远期合约是指交易双方约定在未来的某一确定的时间，按约定的价格买入或卖出一定数量的某种合约标的资产的合约。
C.期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约D.远期合约也是标准化的合约，但不在交易所交易，而是交易双方通过谈判后签署的【答案】 D6、QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。
A.1B.2C.3D.4【答案】 B7、基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当计价错误率达到（）%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A.0.25B.0.5C.0.75D.1【答案】 B8、基金会计则以（）为会计核算主体。
A.证券投资基金B.基金管理人C.基金托管人D.基金持有人【答案】 A9、向原有股东配售股份，简称( )。
(最新版)证券从业资格考试-金融市场基础知识(证券市场主体)章节练习题及参考答案【5分文档
证券从业资格考试 -金融市场基础知识(证券市场主体)章节练习题及答案一、选择题1、资金供给者与资金需求者互相之间融通资金，如果借助金融市场直接进行，则属于( ) 。
[2016 年 3 月真题]A．直接融资B．上市融资C．发债融资D．间接融资参考答案： A2、若以( )为主，则证券市场居于一国金融市场体系的核心地位，以美国和英国为代表。
[2015 年 11 月真题]A．银行贷款B．境外融资C．间接融资D．直接融资参考答案： D3、以下债券信用风险最小的是 ( ) 。
[2015 年 3 月真题]A．长期金融债券B．短期公司债券C．短期金融债券D．国库券参考答案： D4、政府发行的证券品种一般为 ( ) 。
[2014 年 9 月真题]A．权证B．股票C．债券D．期货参考答案： C5、用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是( ) 。
[2016 年 10 月真题]A．机构投资者B．投资银行C．投资公司D．证券公司参考答案： A6、国内基金管理公司通过募集基金投资国外证券的称为 ( ) 。
[2016 年 10 月真题]A． QDIIB． QFIIC． 0TCD． FICC参考答案： A7、政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和 ( ) 。
[2016 年 3 月真题]A．获取利息B．获取资本收益C．调剂资金余缺D．获取投资回报参考答案： C8、我国《证券法》正式颁布的时间是 ( ) 。
[2016 年 10 月真题]A． 1999 年 3 月B． 1998 年 3 月C． 1998 年 9 月D． 1998 年 12 月参考答案： D9、在转融通业务中， ( )向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。
[2016 年 10 月真题]A．证券公司B．证券登记结算公司C．证券交易所D．证券市场投资者参考答案： A10、证券公司中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与 ( )买卖并提供相关服务的业务活动。
2014年云南省证券从业考试证券投资基金真题及答案考试题库
1、第三产业的内涵非常丰富，随着生产力的发展，它所包括的细分行业也不断增多，因而是一个发展性的概念。
( )2、石油冶炼、超级市场和电力等行业已进入( )阶段。
A.幼稚期B.成长期C.成熟期D.衰退期3、AIMR在其章程中对证券分析师定义：“职业投资分析人是指从事作为投资决策过程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”。
此外还定义：“投资决策过程就是指财务分析、投资管理、证券分析或其他类似的专门实务。
”( )4、88% C.5、AIMR在其章程中对证券分析师定义：“职业投资分析人是指从事作为投资决策过程的一部分，对财务、经济、统计数据进行评价或应用的个人”。
此外还定义：“投资决策过程就是指财务分析、投资管理、证券分析或其他类似的专门实务。
”( )6、增发新股后，公司净资产增加，负债总额以及负债结构都不会发生变化，因此公司的资产负债率和权益负债比率都将降低。
( )7、证券组合管理的基本步骤是( )。
A.确定证券投资政策B.进行证券投资分析C.构建证券投资组合D.投资组合的修正，投资组合业绩评估8、期货市场价格的变动与现货价格的变动之间也并不总是一致的，影响期货价格的因素比影响现货价格的因素要多得多。
( )9、“市场永远是对的”是( )的观点。
A.基本分析流派B.技术分析流派C.心理分析流派D.学术分析流派10、某投资者用952元购买了一张面值为1000元的债券，息票利率10%，每年付息一次，距到期日还有3年，试计算其到期收益率( )。
A.15%B.14%C.12%D.8%11、技术分析适用于( )。
A.短期的行情预测B.周期相对比较长的证券价格预测C.相对成熟的证券市场D.适用于预测精确度要求不高的领域12、宏观经济分析的总量分析法侧重对经济系统中各组成部分及其对比关系变动规律的分析。
( )13、有一张债券的票面价值为100元，票面利率10%，期限5年，到期一次还本付息，如果目前市场上的必要收益率是8%，试分别按单利和复利计算这张债券的价格( )。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》过关必做1000题(含历年真题)(投资交易管理)(附答案)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》过关必做1000题（含历年真题）第八章投资交易管理一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1、关于交易指令在基金公司内部执行情冴，以下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]A．交易员必须严格按照公平交易的原则执行交易指令B．交易系统戒相关负责人审核投资指令的合法合规性C．基金经理通过交易系统下达交易指令D．交易员收到交易指令后必须马上执行指令【答案】D【解析】交易指令在基金公司内部执行情冴如下：①在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；②交易系统戒相关负责人员审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理，其他指令被分収给交易员；③交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适旪机完成交易。
交易员在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行，在执行公平交易旪需严格遵守公司的公平交易制度。
2、关亍基金投资交易中的操作风险，以下说法正确的是（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属亍操作风险Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失Ⅲ．操作风险可能导致基金公司叐到监管部门处罚Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险A．Ⅲ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】投资交易中的操作风险是指由亍人员、流程、系统戒外部因素带杢的交易失误，导致基金资产戒基金公司财产损失，戒基金公司声誉叐损、叐到监管部门处罚等的风险。
3、按照“最佳执行”的交易管理理念，投资管理公司应向现有和潜在客户披露的信息包括（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．渠道Ⅱ．经纪商Ⅲ．交易技术Ⅳ．仸何可能不交易相关的利益冲突A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D【解析】投资管理公司应该向现有和潜在客户披露交易技术、渠道和经纪商方面的信息，以及仸何可能的不交易相关的利益冲突。
投资管理公司还应该妥善管理其档案记彔，提供其在合规和披露义务方面的佐证，包括经纪商选择等事项。
证券从业资格-证券投资基金真题2014年(2)
证券投资基金真题2014年(2)(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向______。
（分数：0.50）A.期货市场B.银行存款C.实业领域√D.有价证券解析：[解析] 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。
2.______是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
（分数：0.50）A.基金份额持有人√B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构解析：[解析] 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
3.封闭式基金的交易价格主要受______的影响。
（分数：0.50）A.二级市场供求关系√B.银行存贷款利率C.基金资产总值D.基金份额净值解析：[解析] 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。
当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。
4.2004年年底我国推出的国内首只交易型开放式指数基金(ETF)是______。
（分数：0.50）A.深证100ETFB.华夏上证50ETF √C.华夏上证180ETFD.华夏上证红利ETF解析：[解析] 2004年年底我国推出的国内首只交易型开放式指数基金(ETF)是华夏上证50ETF。
5.按照投资对象的不同，可将基金分为______。
（分数：0.50）A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金B.股票基金、债券基金、保本基金、ETFC.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金√解析：[解析] 依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2014年6月
基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题2014年6月(总分：20.00，做题时间：50分钟)一、单项选择题(总题数：16，分数：20.00)1.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成( )，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
（分数：1.00）A.发行人的财产B.托管人的财产C.独立的财产√D.管理人的财产解析：[解析]证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金集中起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共招投资风险的集合投资方式。
2.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。
（分数：1.00）A.基金是独立的法人机构√B.主要依据基金合同营运基金C.投资者享有直接管理基金的权利D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小解析：[解析]公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
B项，契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据基金公司章程营运基金；C项，基金由基金管理人进行投资管理和运作；D项，与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。
3. 关于货币市场基金的说法，正确的是( )。
（分数：1.00）A.没有投资风险B.只适合长期投资C.只适合短期投资D.既适合短期投资，也适合长期投资解析：[解析]货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。
但货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
4.ETF的特点不包括( )。
（分数：1.00）A.实物申购赎回B.二级市场的交易无涨跌的限制√C.一级市场与二级市场并存的交易制度D.被动操作的指数型基金解析：[解析]ETF具有三大特点：①被动操作的指数基金；②独特的实物申购、赎回机制；③实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
6月份证券业从业资格考试证券投资基金真题及答案
6月份证券业从业资格考试《证券投资基金》真题一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
) 1．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。
A．基金代销机构B．基金管理人C．基金托管人D．基金份额持有人2．持续推出各类产品，新形成的基金产品线通常归为（）类型。
A．综合式B．平衡式C．垂直式D．水平式3．投资者提交基金认购申请后，一般最早可于（）日到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A．3B．1C．TD．24．公司型基金与契约型基金的区别是（）。
A．规模大小B．是否上市C．资金是否公募D．是否具有独立法人资格5．信息管理平台应用系统支持系统的规范不包括（）。
A．涉与基金投资人信息和交易记录的备份应在不可修改的介质上保存15年B．敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密C．系统数据应当按月备份D．系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案6．契约型基金运作关系中，处于核心地位的是（）。
A．基金管理人B．基金托管人C．基金监管机构D．基金持有人7．基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的（），应归入基金财产。
A．25%B．30%C．20%D．10%8．开放式基金首次募集，期限为该基金发售之13起（）内。
A．4个月B．3个月C．2个月D．1个月9．基金管理公司投资决策的一般程序是（）。
A．公司研究发展部提出研究报告、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议B．投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议C．基金投资部制定投资组合的具体方案、风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告D．风险控制委员会提出风险控制建议、投资决策委员会决定基金的总体投资计划、公司研究发展部提出研究报告、基金投资部制定投资组合的具体方案10．基金资产估值需考虑的因素不包括（）。
证券从业资格-证券投资基金真题2014年(1)
证券投资基金真题2014年(1)(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.与股票和债券相比，证券投资基金是一种______的投资品种。
（分数：0.50）A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.风险相对适中、收益相对稳健√解析：[解析] 通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
2.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括______。
（分数：0.50）A.基金销售机构√B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人解析：[解析] 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金管理人、基金托管人和基金份额持有人是基金合同的当事人。
3.1924年3月21日诞生于美国的______成为世界上第一只开放式基金。
（分数：0.50）A.马萨诸塞投资信托基金√B.海外及殖民地政府信托基金C.苏格兰美国投资信托基金D.外国和殖民地政府信托基金解析：[解析] 早期的基金基本上是封闭式基金。
1924年3月21日诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”成为世界上第一只开放式基金。
4.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过______实现的。
（分数：0.50）A.提供就业机会B.将储蓄资金转化为生产资金√C.购买大量消费品D.直接向工商企业提供信贷资金解析：[解析] 证券投资基金能够优化金融结构、促进经济增长，体现在：证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
5.采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金，称为______。
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、关于利润表，以下表述错误的是（）。
A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润B.利润表分析用于评价企业的经营绩效C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润D.利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】 A2、AIFMD自( )起开始实施。
A.2004年2月13日B.2011年7月1日C.2013年7月22日D.2014年7月22日【答案】 C3、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D4、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，说法错误的是（）。
A.依其所在国家或者地区法律设立，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚B.实缴资本不少5亿元人民币的等值可自由兑换货币C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度D.合法存续并具有金融资产管理经验【答案】 B5、对于优先股交易的登记过户费，上海市场和深圳市场均按照普通股下调（）向（）收取。
A.20%；卖方投资者B.10%；卖方投资者C.10%；买卖双方投资者D.20%；买卖双方投资者【答案】 D6、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为( )。
A.资产=负债+所有者权益+收入-费用B.资产=负债+资本公积+盈余公积C.资产=负债+收入-费用D.资产=负债+所有者权益【答案】 D7、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是（）。
A.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润B.当日申购基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金份额分配权益D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配【答案】 C8、（）称为企业的“第一会计报表”。
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解(一)(附答案)
基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及详解（一）单选题（共100题，每小题1分，共100分）以下备选项中只有一项最符合题目要求，丌选、错选均丌得分。
1．M公司2016年度资产负债表中，总资产50亿元，其中流劢资产20亿元；总负债30亿元，其中流劢负债25亿元。
关亍M公司2016年的财务状冴，以下说法正确的是（）。
A.亏损5亿元B.所有者权益20亿元C.实收资本20亿元D.资本公积－5亿元【答案】B【解析】挄照会计恒等式，资产负债表的基本逡辑关系表述为：资产＝负债＋所有者权益，所以M公司所有者权益＝总资产－总负债＝50－30＝20（亿元）。
A项，题中未提供营业收入、成本费用等利润表中相关数据，无法计算盈亏情冴；CD两项，实收资本和资本公积属亍所有者权益，题中未提供相关信息，无法计算实收资本和资本公积。
2.在其他条件丌发的情冴下，下列哪种发化会使得公司的资产收益率和净资产收益率的发化方向丌同？（）A．公司营业成本减少B．公司投资收益增加C．公司所有者权益增加D．公司无息负债减少【答案】D【解析】资产收益率计算的是每单位资产能带杢的利润，其计算公式为：资产收益率＝净利润总额/总资产总额＝净利润总额/（总负债总额＋所有者权益总额）；净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带杢的利润，其计算公式为：净资产收益率＝净利润总额/所有者权益总额。
因此，负债的发劢会使二者发化方向丌同。
3.关亍名丿利率和实际利率，以下表述正确的是（）。
A．当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率高B.当物价丌断下降时，名丿利率比实际利率低C.名丿利率是扣除通账膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通账膨胀补偿以后的利率D.名丿利率是包含通账膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通账膨胀补偿以后的利率【答案】B【解析】实际利率是挃在物价丌发丏质买力丌发的情冴下的利率，戒者是挃当物价有发化，扣除通账膨胀补偿以后的利率。
名丿利率是挃包含对通账膨胀补偿的利率，当物价丌断上涨时，名丿利率比实际利率高。