基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-27
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2024年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、关于市场有效性，以下说法错误的是()。
A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功【答案】 C2、下列不属于不动产投资特点的是（）。
A.异质性B.低流动性C.不可分性D.可分性【答案】 D3、远期价格是远期市场为当前交易的一个远期合约而提供的交割价格，它使得远期合约的当前价值（）。
A.大于零B.小于零C.等于零【答案】 C4、小张和小王投资一只场外货币市场基金，小张在上周五申购，这周四赎回，小王在上周四申购，这周五赎回。
假设期间除周末外，不涉及其他法定节假日，则两人享受该货币市场基金分红的天数相差（）天。
A.2B.6C.4D.5【答案】 B5、（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。
A.并购投资B.风险投资C.成长权益D.私募股权二级市场投资【答案】 B6、（）是以居民住房抵押贷款或商用住房抵押贷款组成的资金池为支持的。
A.住房抵押贷款支持证券B.商用住房抵押贷款C.人民币债券【答案】 A7、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。
A.1年B.2年C.1.95年D.2.05年【答案】 C8、根据人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（）。
A.三个月B.一年C.六个月D.一个月【答案】 B9、目前，我国的基金会计核算均已细化到( )。
A.每季B.每日C.每月D.年度【答案】 B10、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案
2022年-2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题精选附答案单选题（共50题）1、关于基金面临的流动性风险，以下描述错误的是（）。
A.基金的持有人结构和特征会对基金的流动性产生影响B.流动性是指资产在短期内以高价格完成市场交易的能力C.为了更好地管理流动性风险，基金管理人应该平衡投资资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要D.市场风险、信用风险等方面的风险管理出现问题都可能导致流动性出现问题【答案】 B2、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。
A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全【答案】 A3、下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是（）。
A.市场部B.交易部C.研究部D.投资部【答案】 A4、股票价格和每股收益的比率被称为（）。
A.市盈率B.市净率C.净值收益率D.净现值【答案】 A5、下列关于商业票据发行的说法错误的是（）。
A.商业票据的发行包括直接发行和间接发行两种B.大多数资信好的公司采用间接发行方式C.商业票据采用贴现发行的方式D.货币市场利率越高，贴现率越高；发行主体资信越好，贴现率越低【答案】 B6、与普通公司债券相比，（）不是可转换债券的特有要素。
A.转换价格B.标的股票C.票面利率D.转换期限【答案】 C7、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的是（）。
A.即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率B.远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平C.远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同D.远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同【答案】 C8、按照股东权利分类，股票可以分为（）。
2022年基金从业资格《证券投资基金基础知识》考试历年真题及答案解析
解析：QDII 基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至 几十万元人民币，而 QDII 基金产品起点仅为 1000 元人民币，适合更为广泛的投 资者参与。 18.(2015 年)所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不得超过该 上市公司股份总数的（）。 A、20％ B、50％ C、30％ D、10％ 答案：C 解析：境外投资者的境内证券投资，应当遵循下列持股比例限制：①单个境外投 资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总 数的 10％；②所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该 上市公司股份总数的 30％。 19.(2015 年)担任 QDII 基金境外托管人的机构，必须满足在最近（）没有收到 监管机构的重大处罚。 A、半年 B、三年 C、五年 D、一年 答案：B 解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》第十九条，托管 人可以委托符合下列条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务：①在中国大 陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管；②最近一 个会计年度实收资本不少于 10 亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于 1000
2022 年基金从业资格考试题库及解析
考试科目：《证券投资基金基础知识》
1.(2016 年)一只 UCITS 基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或 0 TC 衍生产品的资产总值不能超过基金资产的（）。 A、50% B、10% C、20% D、30% 答案：C 解析：一只 UCITS 基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或 OTC 衍生产品的资产总值不能超过基金资产的 20%。 2.(2016 年)UCITS 基金持有人以（）进行申购和赎回。 A、基金单位净值 B、基金累计份额净值 C、基金所有者权益 D、基金资产总值 答案：A 解析：UCITS 基金是指那些从公众募集资金，以风险分散为原则。只投资于可转 让证券的基金。持有人以基金单位净值进行申购和赎回。基金形式可以是共同基 金、契约式单位信托基金或公司型基金。 3.(2016 年)（）是欧洲第一个推行 UCITS 指令的国家。 A、爱尔兰 B、卢森堡
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-26
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-261、（）是货币政策和财政政策实施的最重要的金融市场。
【单选题】A.同业拆借市场B.银行间债券市场C.证券投资基金市场D.资本市场正确答案:B答案解析:选项B正确，银行间债券市场是货币政策和财政政策实施的最重要的金融市场。
2、风险承担意愿取决于投资者的（）。
【单选题】A.心理预期B.投资预期C.资金流动性D.风险厌恶程度正确答案:D答案解析:风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。
由于在投资过程中风险与收益同时存在，投资者将会面临对风险与收益的权衡问题，人们以不同的态度面对风险从而会制定出不同的投资决策。
3、私募股权投资基金的组织结构不包括（）。
【单选题】A.有限合伙制B.责任制C.信托制D.公司制正确答案:B答案解析:私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。
4、上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（）。
【单选题】A.公司制B.会员制C.合同制D.合伙制正确答案:B答案解析:证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种，我国上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。
5、在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。
Ⅰ.基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令Ⅱ.基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令Ⅲ.基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令Ⅳ.系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令Ⅴ.交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。
【单选题】A.Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅳ、Ⅴ正确答案:B答案解析:交易指令在基金公司内部执行步骤如下：①在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；②交易系统或相关负责人员审核投资指令（价格、数量）的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理，其他指令被分发给交易员；③交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。
基金从业基础知识真题
基金从业基础知识真题《基金从业基础知识真题》一、选择题1. 基金公司泽金公司的托管银行是A.银行AB.银行BC.银行CD.银行D2.投资者持有货币基金受法律保护的金额上线是:A.50万B.80万C.100万D.200万3.公募股票基金资产净值计算日为A.每个交易日B.每个工作日C.每周一次D.月末一次4.单位基金份额流动性转换成多只基金时，到账时间应为A.T-1个工作日B.T个工作日C.T+1个工作日D.T+2个工作日5.境内基金份额到账时间自交易日为A.4个工作日B.5个工作日C.6个工作日D.7个工作日二、判断题1.公开募集的货币市场基金发行期为每A.交易日B.工作日C.自然日D.周末2.开放式基金2018年底的最新规模亏损幅度达到A.40%B.50%C.60%D.70%3.2018年末，公募基金公司运作的基金产品数量是A.20000B.25000C.30000D.350004.目前可以发行的混合基金产品的类型有A.5种B.6种C.7种D.8种5.基金小额销售提成标准需向A.中国证券监督管理委员会B.交易所C.证券公司D.中央银行所在地省级监管部门申报三、综合题某基金销售人员向购买者提供了虚假的陈述，导致购买者在基金购买后亏损，购买者可以选择以下哪项途径进行索赔？A 通过法院起诉基金销售人员B 由执法机构进行处罚C 根据基金合同进行索赔D 通过基金份额提出赎回请求，向基金公司索赔以上为《基金从业基础知识真题》，希望对您的学习有所帮助。
2023年基金从业资格考试真题附答案解析
2023年基金从业资格考试真题附答案解析第一部分：选择题1. 下列关于投资者适当性原则的说法中，正确的是：A. 投资者适当性原则是基金公司担保投资者的资产安全的法律要求。
B. 投资者适当性原则是指投资者适当地分散投资，降低风险。
C. 投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品。
D. 投资者适当性原则是指投资者按照银行的意见进行投资。
答案：C解析：投资者适当性原则是指投资者按照自身风险承受能力和投资目标选择适合的产品，以保障投资者的利益和风险控制。
2. 投资组合优化模型是一种基于统计的模型，其基本假设是：A. 投资组合的收益率服从正态分布。
B. 投资组合的收益率与资本市场的整体走势相符。
C. 投资组合的风险只与单个资产的风险相关，与其相关性无关。
D. 投资组合的收益与风险之间存在正向相关关系。
答案：A解析：投资组合优化模型的基本假设是投资组合的收益率服从正态分布，这是为了方便模型的计算和分析。
3. 下列关于基金份额赎回的说法中，正确的是：A. 基金持有人可以随时赎回基金份额。
B. 基金持有人只能在每个季度的特定日期赎回基金份额。
C. 基金持有人不能赎回基金份额。
D. 基金持有人只能在基金到期时赎回基金份额。
答案：A解析：基金持有人可以随时赎回基金份额，这是基金的一个重要特点，保证了投资者的流动性需求。
4. 下列关于ETF基金的说法中，正确的是：A. ETF基金是一种封闭式基金。
B. ETF基金交易需要通过证券交易所进行。
C. ETF基金的净值与指数成分股的市值成正比。
D. ETF基金的规模一定比封闭式基金大。
答案：B解析：ETF基金是一种开放式基金，在证券交易所上市交易，投资者可以通过证券交易所进行买卖。
5. 下列关于证券公司的说法中，正确的是：A. 证券公司是承销新股的金融机构。
B. 证券公司是中国人民银行的直属机构。
C. 证券公司主要经营风险投资业务。
D. 证券公司是股份制公司，只对股东负责。
基金从业资格考试题目及答案
基金从业资格考试题目及答案1. 选择题1.1 基金的定义是：A. 集合投资工具B. 存款凭证C. 股票凭证D. 债券凭证答案：A. 集合投资工具1.2 基金分类中，根据投资领域划分的类型包括：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金B. 公募基金、私募基金、专户基金C. 开放式基金、封闭式基金、指数基金D. 平衡型基金、混合型基金、债券型基金答案：A. 股票基金、债券基金、货币市场基金1.3 基金经理的责任包括：A. 选择证券B. 进行投资组合管理C. 制定基金的投资策略D. 执行交易操作答案：B. 进行投资组合管理、C. 制定基金的投资策略、D. 执行交易操作2. 简答题2.1 基金的净值计算方法有哪些？请简要说明。
答案：基金的净值计算方法有前端申购法和后端申购法。
前端申购法是根据基金份额当日的净值进行申购和赎回，运作上较透明，费用结构相对较为简单。
后端申购法则根据计提手续费和佣金，将赎回金额减去相应费用后得到的净值与投资者结算。
2.2 基金的风险评级是如何确定的？请简要介绍风险评级的方法。
答案：基金的风险评级是根据基金的波动性和历史回报率等指标进行确定的。
一般来说，基金的风险评级越高，代表其可能的风险越大。
风险评级的方法包括历史回报率的分析、波动性的测算以及相关度的计算等。
3. 论述题基金从业人员的职责和义务基金从业人员是基金行业中的重要一员，其职责和义务包括但不限于以下几个方面：首先，基金从业人员有责任对投资者进行适当的风险提示和投资建议。
基金从业人员应根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，为投资者提供恰当的投资建议，帮助其做出理性的投资决策。
其次，基金从业人员需要具备丰富的专业知识和能力，了解和研究市场变化、基金产品和投资策略等相关信息。
他们应持续学习和提升自身的专业素养，确保能够全面而准确地为投资者提供咨询和服务。
此外，基金从业人员应严格遵守法律法规和职业道德规范，保证信息的诚实透明，不得故意误导投资者或进行虚假宣传。
2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案
2024年基金从业资格-证券投资基金基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)关于投资经理在建立投资组合的反馈阶段需要完成的工作，以下说法错误的是（）。
A. 投资者现状发生改变时，投资经理需要及时了解变化情况，并进行相应的组合调整B. 当经济和市场因素引起资本市场预期发生变化时，投资经理会进行投资组合的再平衡C. 投资组合的反馈由监控和再平衡.业绩归因和绩效评估两部分构成D. 投资再平衡可以定期进行，也可以由特定规则触发2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 全美范围内标准化的期权合约是从1973年（）的看涨期权交易开始的。
A. 美国商品交易所B. 芝加哥期权交易所C. 纽约期权交易所D. 英国期权交易所3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 基金的利润来源不包括（）。
A. 利息收入B. 投资收益C. 手续费返还4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 沪深300指数采用（）进行计算。
A. 算数平均法B. 派许加权法C. 几何平均法D. 市值加权法5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。
A. 价值型B. 成长型C. 投资型D. 收入型6.(单项选择题)(每题 1.00 分)中国证券监督管理委员会在( )年正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港通机制试点。
A. 2014B. 2012C. 2015D. 20137.(单项选择题)(每题 1.00 分) 以下可以成为可转换债券发行人的是（）A. 上市公司控股股东B. 市公司持股超过20%的股东C. 上市公司D. 拟上市公司8.(单项选择题)(每题 1.00 分) 高风险高回报率的基金适合（）。
A. 已退休的老年人B. 刚结婚，准备生小孩的孕妇C. 有三口之家的中年人D. 单身男士，拥有稳定工作9.(单项选择题)(每题 1.00 分) 显性成本包括（）Ⅰ.佣金Ⅱ.买卖价差Ⅲ .印花税IV.过户费A. ⅠⅡⅢB. ⅠⅢ ⅣC. ⅡⅢ ⅣD. ⅠⅡⅢ Ⅳ10.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列说法中错误的是（）。
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基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题和解析答案0112-27
1、（）是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
【单选题】
A.资本构成
B.资本结构
C.资产构成
D.资产结构
正确答案:B
答案解析:公司可以通过发行权益证券或债权证券来筹集外部资本，支持公司运营。
资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。
最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示。
2、开放式基金的申购赎回逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第（）位的费用。
【单选题】
A.3
B.5
C.4
D.1
正确答案:C
答案解析:开放式基金的申购赎回逐日进行，逐日计算债券利息、银行存款利息等，逐日预提或待摊影响到基金份额净值小数点后第4位的费用，逐日对基金资产进行估值确认。
3、根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的基金分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
【单选题】
A.75%
B.80%
C.85%
D.90%
正确答案:B
答案解析:2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准之一为，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。
4、下列关于证券交易所的说法正确的是（）。
【单选题】
A.证券交易所可以持有证券
B.证券交易所可以进行证券的买卖
C.证券交易所决定证券交易的价格
D.证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境
正确答案:D
答案解析:证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，当然更不能决定证券交易的价格。
证券交易所应当创造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥。
5、关于杠杆收购，下列表述不正确的是（）。
【单选题】
A.债权融资比例较高
B.关键在于举债
C.是并购投资应用最广泛的形式
D.利用信贷等融资或股权交易收购
正确答案:D
答案解析:D项说法不正确，管理层收购是指公司的经理层利用信贷等融资或股权交易收购本公司的一种行为，从而引起
公司所有权、控制权、剩余索取权、资产等变化，使企业的经营者变成了企业的所有者；杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式。
杠杆收购是并购投资应用最广泛的形式。
杠杆收购的关键在于举债，即进行杠杆收购之后，一个企业资金结构当中债权和股权的比例。
由于高债权比例存在着高利息和本金支付负担，因此，企业如果决定进行杠杆并购，则必须要具备强而可持续的现金流。
6、某公司分派红利，每10股配3股，派5元红利，配股价为5.5元；除权前一日该公司股票收盘价15元，除权当日该股票收盘价为12元，计算除权参考价（）。
【单选题】
A.12.15
B.11.42
C.12.42
D.11.15
正确答案:C
答案解析:本题考查除权参考价的计算，因为题目中每10股配5元，所以一股该是0.5元。
除权（息）参考价=（前收盘价-现金红利+配股价格*股份变动比例）/（1+股份变动比例），已知每10股配3股，派5元红利。
故现金红利为5/10=0.5，配股比例=3/10=0.3，故除权（息）参考价=（15-0.5+0.3*5.5）/（1+0.3）=12.42元
7、有效的投资策略可以投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。
【单选题】
A.竖直配比策略
B.久期配比策略
C.现金配比策略
D.价格免疫策略
正确答案:C
答案解析:有效的投资策略可以投资于债券投资组合，获得的
利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为现金配比策略。
现金配比策略限制性强，弹性较小。
8、基金利润来源中的利息收入不包括（）。
【单选题】
A.债券利息收入
B.资产支持证券利息收入
C.买入返售金融资产收入
D.因股票投资获得的股利收益
正确答案:D
答案解析:利息收入指基金经营活动中因债券投资、资产支持证券投资、银行存款、结算备付金、存出保证金、按买入返售协议融出资金等而实现的利息收入。
具体包括债券利息收入、资产支持证券利息收入、存款利息收入、买入返售金融资产收入等。
D项属于投资收益。
9、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。
【单
选题】
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动
B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降
C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升
D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低正确答案:D
答案解析:债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。
当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降；当市场利率降低时，债券的价格通常会上升（选项ABC符合）。
通常，债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大。
与此相类似，债券基金的价值会受到市场利率变动的影响。
债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高（选项D说法错误）。
10、下列关于优先股与普通股说法错误的是（）。
【单选题】
A.代表对公司的所有权
B.收益不固定
C.正常经营情况下不会偿还给投资人
D.同属于权益资本
正确答案:B
答案解析:B项错误，普通股股东分配的股息由公司的利润决定，是不固定的，而优先股股息固定。
优先股和普通股都是权益类证券，属于权益资本，代表了对公司的所有权，公司在正常经营的情况下不会归还本金。