基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)
基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》章节题库(基金销售行为规范及信息管理)
第九章基金销售行为规范及信息管理单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1．关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。
[2017年11月真题]A．负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B．从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格C．基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记D．未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动【答案】B【解析】B项，证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。
2．某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持Ⅳ．业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C【解析】Ⅲ项，基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
3．基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。
[2017年11月真题]Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A【解析】报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2023年-2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。
A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】 C2、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。
A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】 D3、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。
A.15B.3C.2D.1【答案】 C4、（）是指利用虚构事实或者隐瞒真相的方式欺骗客户，使客户产生错误的认识，最终做出错误的判断。
A.欺诈B.隐瞒C.隐藏D.泄露【答案】 A5、私募基金管理人及相关服务机构及人员，不得有以下行为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A6、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。
A.合规审核B.合规检查C.合规培训D.合规投诉处理【答案】 A7、基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式，一般需经（）认可后公告。
A.中国证监会B.中国基金业协会C.中国证券业协会D.证券交易所【答案】 D8、（2016年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。
A.岗位责任B.信息技术管理C.资料档案管理D.内控措施【答案】 A9、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。
A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况【答案】 D10、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。
基金从业考试：证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范(科一)考前必背知识点汇总
基金从业考试：证券投资基金法律法规、职业道德与业务规范（科一）考前必背知识点汇总1.货币市场指交易期限在1年以内的金融资金融通交易市场。
2.投资基金中最主要的类别是证券投资基金。
3.金融交易组织形式包括：柜台交易、交易所交易、电信网络交易。
4.货币储蓄获得的收益未必会超过通货膨胀。
5.金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体。
6.债券（包括短期票据）和股票是基础金融工具，期货、期权、互换等是衍生工具。
7.金融机构既是金融市场中介，也是投资人。
8.金融工具最初被称为信用工具。
9.金融资产代表未来收益或资产合法要求权的凭证。
10.金融工具具有广泛的社会可接受性。
11.我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是证券资产管理公司。
12.集合资金信托是信托公司的资产管理业务。
13.金融衍生工具是有价证券，艺术品不是。
14.对冲基金起源于美国。
15.另类投资基金不投股票和债券。
16.证券交易所、基金协会属于基金自律管理机构。
17.中国证券投资基金协会的最高权力机构是会员大会。
处理日常事务的是理事会，理事会成员依章程选举产生。
18.基金反映一种信托关系（信任托付关系），股票是所有权关系。
19.办理基金销售结算资金划付，由基金销售支付机构或商业银行执行。
20.目前，我国公募基金销售机构不包括信托公司。
21.证券基金的特点之一：分散化投资。
22.基金是受益凭证，银行储蓄是信用凭证。
23.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要因为可以汇集闲散基金，扩大直接融资比例，为企业创造良好的融资环境。
24.集合投资的优点是具有规模优势。
25.淄博乡镇企业投资基金，中国第一只上市交易的公司型封闭式投资基金。
26.封闭式基金只能委托证券公司在证券交易所买卖。
27.《证券投资基金管理暂行办法》，1997年11月颁布。
28.日常管理中，基金管理公司按照基金合同管理基金财产。
29.开放式基金一般无特定存续期；封闭式基金有特定存续期，例如：10年，20年等。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范+证券投资基金基础知识》考试试卷1444
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范＋证券投资基金基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（103分，每题1分）1. 以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）A．对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B．对高级管理人员的日常监管C．对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D．对日常监管中发现的重大问题进行处置答案：D解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。
D项是证券基金机构监管部的主要职责。
2. 基金职业道德修养的内在动力源于（）。
A．正确树立基金职业道德观念B．深刻领会基金职业道德规范C．积极参加基金职业道德实践D．努力提高基金职业道德认知答案：A解析：提高对所从事职业的社会价值和道德价值的认知，是正确树立职业道德观念的前提。
基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，即必须正确树立基金职业道德观念。
3. 下列关于有保证证券的说法，不正确的是（）。
A．有保证债券中有最高受偿等级的是第一抵押权债券或有限留置权债券B．抵押债券的保证物是土地、房屋、设备等不动产C．质押债券的保证物是债券发行者持有的债权或股权，而非真实资产D．有保证的债券融资成本较高答案：D解析：D项，有保证的债券融资成本较低；无保证债券发行成本低于股票，且不会稀释股权，监管比股票松。
4. 较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督，政府基金监管的特征不包括（）。
A．监管对象具有广泛性B．监管时间具有连续性C．监管活动具有自愿性D．监管主体及其权限具有法定性答案：C解析：政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：①监管内容具有全面性；②监管对象具有广泛性；③监管时间具有连续性；④监管主体及其权限具有法定性；⑤监管活动具有强制性。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库单选题（共30题）1、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。
A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式【答案】 D2、下列属于价值型股票的是( )。
A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】 D3、基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（）。
A.诚信状况B.经营管理能力和投资管理能力C.内部控制情况D.账户管理制度【答案】 D4、目前不可申请从事基金代理销售的机构是( )。
A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.中介服务机构【答案】 D5、下列关于申购份额及赎回金额的计算公式中，正确的是（）。
A.净申购金额=申购金额/（1-申购费率）B.申购费用=申购金额+净申购金额C.赎回金额=赎回数量×赎回当日基金份额净值D.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值【答案】 D6、关于基金销售费用的监管，以下表述错误的是( )。
A.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用B.基金销售机构收取增值服务费可从认购资金中扣除C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容D.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费【答案】 B7、(2017年)开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）内，应将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A.60日B.15日C.45日D.30日【答案】 C8、下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范
附件1：基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范(2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。
为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平,特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求,在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范,坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度.
附件2：基金从业资格全国统一考试大纲—-证券投资基金基础知识（2015年度)
一、总体目标
为确保基金从业人员掌握与了解基金行业相关的基本知识与专业技能，具备从业必须的执业能力，特设《证券投资基金基础知识》科目。
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求,分为三个级别：(一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容.
（二)理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三)了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识.
三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，掌握下列从业必须的基础知识与专业技能，并具备在执业过程中综合运用相关知识的执业技能。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共50题）1、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B.对高级管理人员的日常监管C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D.对日常监管中发现的重大问题进行处置【答案】 D2、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。
A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策B.研究工作应保持独立、客观C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策D.建立科学的投资管理业绩评价体系【答案】 B3、(2016年)关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是（）。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件【答案】 B4、关于基金管理人内部治理的监管，以下说法错误的是（）。
A.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先B.基金管理人的股东，实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务C.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人防范能力，保护份额持有人利益D.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作【答案】 C5、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。
A.日常机构有权召集基金份额持有人大会B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】 C6、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版1、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。
A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C2、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D3、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。
A.职位B.权利C.出资比例D.贡献【答案】 C4、(2016年)（ ）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。
A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于( )。
A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C6、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。
A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】 C7、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（ ）的风险。
A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是【答案】 D8、开放式基金的认购分为（ ）等步骤。
A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。
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第3章证券投资基金的类型【大纲要求】
【知识结构】
【要点详解】
第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义
一、证券投资基金分类的意义
证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面：
（1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金；
（2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理；
（3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础；
（4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
二、证券投资基金分类的困难性
科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。
作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。
三、证券投资基金的分类标准和分类介绍
1．基金的基本类别
按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。
表3-1 证券投资基金的分类
【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。
A．契约型基金和公司型基金
B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金
C．公募基金和私募基金
D．封闭式基金和开放式基金
【答案】D
【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。
2．特殊类型基金
随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。
表3-2 特殊类型的基金
第二节股票基金
一、股票基金在投资组合中的作用
股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。
股票基金的风险较高，但预期收益也较高。
股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。
与房地产一样，股票基金也是应对通货膨胀最有效的手段。
【真题3.2】关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。
A．应对通货膨胀有效的手段
B．风险较高，但预期收益也较高
C．以追求长期的资本增值为目标
D．适合短期波段操作，通过买卖价差盈利。