2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案

2019年金融系统反洗钱知识考试多选题100题及答案1、各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是：A 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体B 中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体C 德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D 中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体E 国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体答案ABC2、洗钱的一般特征包括：A 独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B 洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C 洗钱的跨国性特征D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用答案ABDE3、洗钱的三个阶段包括：A 放置阶段B 处置阶段C离析阶段D分析阶段E 融合阶段答案ACE4、洗钱的主要方式包括：A 利用金融机构B 投资办产业C 利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D 通过市场的商品交易活动E 其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等答案ABCDE5、反洗钱的目标应该包括：A 洗钱刑事犯罪化B 建立起有效的洗钱防范机制C 增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力D 提高相关机构和人员的反洗钱能力E 在国际开展卓有成效的反洗钱合作答案ABCDE6、反洗钱的主体包括：A 司法机关B 行政机关C 其他的反洗钱专门机构D 金融机构E 国际组织答案ABCDE7、有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有：A 美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B 我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C 澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D 加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E 中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案BCE8、反洗钱法律制度主要包括：A 对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度B 反洗钱内部控制制度C 客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度D 客户金融隐私权利的保护E 现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度答案ABCDE9、下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有：A 第一层次是指由英国议会制定的单行法律B 第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》C 第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则D《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律E 《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律答案ABCDE10、纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括：A 从单纯打击转向预防和打击并重B 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C 以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善D 反洗钱国际合作机制日益重要E 反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案ABCDE11、下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有：A 我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次B 我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》C 我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》D《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴E 《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴答案ABCE12、下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有：A 总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织B 金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（Egmont Group）是专门的国际反洗钱组织C 巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织D 联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会E 欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织答案ABDE13、下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有：A 金融行动特别工作组（FATF）成立于1989年的西方七国首脑会议B 我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员C 中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员D金融行动特别工作组（FATF）的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单E金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织答案ACDE14、下列关于埃格蒙特集团（Egmont Group）的说法，正确的有：A埃格蒙特集团（Egmont Group）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织B 中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（Egmont Group）成员中国香港特别行政区bushiC埃格蒙特集团（Egmont Group）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络D埃格蒙特集团（Egmont Group）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议E埃格蒙特集团（Egmont Group）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流答案ACDE15、关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是：A 我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织B 我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构C 我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关D 被监管机构包括金融机构和特定非金融机构E 行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会答案ABCDE16、《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有：A 组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测B 制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D 在职责范围内调查可疑交易活动E 履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案ACDE17、根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有：A 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求B 对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告C 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准D 提供反洗钱资金监测信息E 履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案ABCDE P11718、以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是：A.检察人员B.银行行长C.经侦队工作人员D.外汇交易员E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员答案：BDE19、按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.必须设立反洗钱专门机构D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力答案：ABE20、按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施D.对工作人员进行反洗钱培训E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案或答题要点及评分标准：ABCDE21、我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面：A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行D.建立员工的培训制度E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容答案或答题要点及评分标准：ABCDE P12422、客户身份识别，也称：A.客户审查B.了解你的客户C.客户风险管理D.客户合规检查E.客户尽职调查答案：BE23、关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有：A.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份B.确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况, 对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况E.在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施答案：ABCDE24、以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流答案或答题要点及评分标准：ABCE25、金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？A.赌场B.房地产代理商C.贵重金属交易商和珠宝商D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师E.拍卖行答案或答题要点及评分标准：ABCD26、股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。