努力构建廉政风险防控管理机制

努力构建廉政风险防控管理机制努力构建廉政风险防范体系近年来，在省行党委、纪委的领导下，我们按照总行有关工作部署，根据“忠诚事业、埋头苦干、严细管理”的特色管理文化的内在要求，坚持围绕中心，服务大局，从创新工作机制入手，扎实推进廉政风险防范体系建设，有力地保障了全行各项工作的稳健发展。

截至7月末，各项贷款余额亿元，不良贷款的清收超额完成总行下达的全年任务，实现账面利润亿元，各项业务指标均创历史新高，全行连续三年实现案件防控“四无”目标。

现将有关工作情况汇报如下：一、立足超前防控，推行廉政风险全面管理按照中纪委关于“积极推进廉政风险防范机制建设”和总行的有关要求，针对我行业务发展不同时期、不同阶段对廉政风险防控的特点，围绕监督和制约权力运行，全面梳理和排查岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面可能引发廉政风险的问题，通过评估风险等级、加强风险预警、制定防控措施、强化监督检查，对廉政风险防控进行科学化、系统化和规范化管理。

(一)全面排查岗位廉政风险点。

根据部门职能、岗位职责和工作流程，全面排查廉政风险点，使廉政风险防控措施的制定有的放矢。

一是深入教育发动。

我们注重正面教育与树立典型相结合，岗位廉政教育与警示教育相结合，主题教---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------育与加强廉政文化建设相结合，提高干部员工加强廉政风险防控的自觉性和参与性。

二是梳理职责流程。

按照以责问权、权责一致的要求，全面系统地梳理和确定岗位职责，摸清权责底数，为搞好风险排查做好前期准备。

三是查找风险点。

以专业条线为主，制作工作运行流程廉政风险提示图，重点围绕权、钱、人等方面，对每个单位、每个内设部门、每个岗位的职责定位、工作权限和工作流程认真排查风险点，营造了人人查找风险、公开风险、防控风险的氛围。

全辖17个市分行、112个支行共排查岗位廉政风险点9000余个，制定防控措施12000余条。

四是划分廉政风险等级。

根据权力大小、与客户关系密切程度及风险发生概率的高低，将风险等级划分为A、B、C三级，实行廉政风险等级管理。

(二)认真制定廉政风险防控措施。

针对排查出来的廉政风险，从单位、内设部门、岗位三个层面，提出防控廉政风险的具体措施和办法，建立以岗位为点、程序为线、制度为面互相衔接的廉政风险防控机制。

一是抓好前期预防。

注重从加强党性修养、思想道德建设和制度执行层面主动做好防范，建立制度、教育、监督、家庭“四道防线”，从源头上消除可能发生不廉洁问题的隐患。

完善办事公开机制和廉政承诺制，主动接受群众和社会的监督。

结合实际，规范工作流程，以健全的制度和科学制衡的运行机制，构建防控屏障。

二是实施中期监控。

主要通过信息监测、定期自查和垂直---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------抽查等三种方式，对干部员工的日常行为、制度落实、权力运行进行动态监控，及时发现和解决苗头性、倾向性问题。

三是严格后期处置。

通过警示提醒、诫免纠错、责令整改和组织处理等手段，对存在风险表现的个人进行告诫或责任追究，防止操作风险演变成道德风险，遏止苗头性、倾向性问题滋生为腐败行为。

(三)全面构建廉政风险动态监控机制。

在全面排查岗位廉政风险点、超前化解潜在风险的基础上，适时进行廉政风险预警。

一是定期测算“廉洁指数”。

设立领导干部“廉洁指数”评价体系，将领导干部在廉洁方面的各种表现量化为具体分值，定期测算，动态管理。

对低于一定数值的，及时进行廉政谈话、提醒告诫，帮其查找原因，提出整改要求，并将“廉洁指数”与绩效考核、年度评先评优挂钩。

二是实行廉政风险三级预警。

针对员工在行使权力、履行职责过程中发生的不廉洁问题，按问题的性质、影响程度，向所在单位分别下发“红、橙、黄”三级预警警示，实行差别化管理。

三是加强检查督导。

纪检监察部门按照分级预警、分级管理的原则，及时检查督促存在风险防控薄弱环节的单位，采取有效措施，控制和化解廉政风险。

工作中，我们坚持突出重点与整体推进相统一，注重多层次、全方位铺开，把廉政风险防控管理延伸到每个部门、岗位和个人，渗入到全行工作的每个角落，通过梳理维护“毛---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------细血管”，使“主动脉”更加健康而富有活力。

在监督检查、考核评估、纠错整改和责任追究的廉政风险目标管理模式下，达到全面覆盖、全面渗透、全面结合、全面防控，初步探索了超前预防、全程监管、预警防控、考核修正廉政风险防控管理良性循环的路子，把廉政风险防控管理融入到业务工作全过程，建立起既相互制约又相互协调的长效管理机制，做到了业务向前发展，廉政建设同步前移。

二、突出关键环节，实行廉政监督重点管理支行行长、客户经理在农发行主体管理和主体业务中处于关键环节，也是容易滋生违规和腐败的重点部位，这两个部位一旦出现问题，造成的危害是极其严重的。

为了增强监督的针对性、实效性，使监督的重心、关口前移，从源头上预防案件风险隐患的发生，我行制定了《支行行长监督办法》和《客户经理监督办法》，对支行行长和客户经理实施重点监督管理。

《支行行长监督办法》包括对支行行长管理工作、业务工作、廉洁从业、经济行为和社会交往等五个方面28项监督内容；《客户经理监督办法》包括对客户经理业务操作、廉洁从业、社会交往等三个方面16项监督内容。

“两个监督办法”的实施由各级行纪委、监察室负责组织，实行条块结合，信息共享，齐抓共管。

在监督检查过程中，我们坚持日常检查与专项检查、现场检查与非现场检查、行内监督与---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------走访企业相结合。

二级分行和支行定期进行专题分析，支行行长和客户经理定期述廉。

二级分行对支行巡查走访每年不少于２次，与基层行员工直接对话，动态收集群众反映，向有关部门和客户发放征求意见表、行风评议表、召开银企座谈会，拓展监督渠道，充分发挥来自各方面监督的作用。

根据对支行行长、客户经理工作情况和行为掌握的情况，填制《对支行行长、客户经理巡查走访和行为分析记录表》，发现不良倾向，采取诫勉谈话等形式提醒纠改。

发现风险问题，及时上报并迅速采取相应措施，予以防控和化解。

潍坊市分行规定每位支行行长、客户经理每季向市分行纪委报送一份廉政报告，报告内容包括执行制度情况、业务开展情况、廉洁从业情况、工作中存在的问题和整改措施，以监督促履职，以履职强管理，以管理防风险，为强化“双基”管理赋予了新的内容。

泰安市分行将监督内容细化分解为组织管理、廉洁从政、业务开展、财经纪律、经济行为和社会交往等六个方面、46个细化项目，按照部门职责，实行“重点盯防”和“区域联防”相结合的办法，形成每一个监督项目有主管部门负责，一个关联部门辅助监督，各部门既有侧重又有配合和再监督的工作格局，保证了“两个监督办法”行得通、管得住、用得好。

我行通过推行“两个监督办法”，实现了监督工作的“三个延伸”：一是由行内延伸到企业，二是由八小时之内延伸---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------到八小时之外，三是由“工作圈”延伸到“社交圈”、“生活圈”，把监督触角延伸到支行行长和客户经理业务工作的各个环节，增强了监督的辐射力和影响力，有效防范了各类违规违纪问题的发生。

通过重点监督，对支行行长和客户经理实行周期性警示提醒，促进了他们的党性修养和作风养成，提高了廉洁意识、责任意识和预防意识，使他们对接受组织和他人的监督上升为政治上的清醒和自觉，既有利于他们的健康成长，又有利于保护和调动基层行领导干部和员工的积极性。

三、依托科技手段，实现廉政目标动态管理去年以来，我们积极探索科技手段在反腐倡廉工作中的支撑作用，研发了“纪检监察综合管理系统”。

通过全方位、动态化、信息化管理，对各项工作目标实行动态即时管理，提高了监督管理效率，增强了各项管理工作的透明度，强化了对一线人员的监督力度，有效地提升了全行的内控和案防能力。

（一）通过廉政管理子系统，实现对全行管理人员购车、购房、子女就业等廉政状况的动态分析。

省行可以直接查询全行处级管理人员的廉政档案，二级分行可以直接查询所属科级管理人员的廉政档案，实现了“下管一级、监管两级”的管理要求。

同时，以非现场方式随时检查辖内各单位廉政---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------建设工作的详细情况，便于集中时间和精力进行重点督导，促进工作平衡开展。

（二）通过合规管理子系统，把违规情况区分为轻微、较重、严重三个级别，细化了365种轻微违规情形、100种较重违规情形以及案件类严重违规情形。

根据风险隐患严重程度设置分值，按累计扣分的结果，划分为7个警示等级，对违章操作明确了扣分值，依据各类检查发现的问题，对基层员工操作风险即时记录、综合分析和动态管理，较好地解决了基层员工违规操作屡查屡犯的问题。

（三）通过基础管理子系统，增强了对权力运行的刚性控制，提高了管理信息的透明度。

省、市、县三级行能够随时了解掌握辖内每个单位和每个员工的有关情况，每个员工可随时查询本人违规记录、风险警示等详细信息，强化了廉政监督，提高了工作的针对性、时效性。

纪检监察综合管理系统的运行，使我行的纪检监察工作实现了日常工作网上运行，执行效率网上监督，执行效果网上体现，形成了流程规范化、预防常态化、监督动态化、处置一体化的综合管理平台，使各项管理工作的质量和效率上了新的层次。