资产管理概念介绍
原创资产管理培训内容
原创资产管理培训内容一、资产管理概述资产管理是指通过合理配置、有效运作资产，实现资产的保值增值和风险控制的过程。
本课程旨在让学员了解资产管理的基本概念、目标和原则，以及资产管理在企业中的重要性。
1.1 资产管理定义资产管理是一种综合性的管理活动，通过科学的方法和手段，对企业的各种资产进行规划、组织、指导和控制，以实现资产的最佳配置和运作。
1.2 资产管理目标•最大限度地提高资产利用效率•保护和增值资产价值•控制风险，降低损失•提高企业盈利能力1.3 资产管理原则•目标导向：资产管理的一切活动都应以实现资产管理目标为导向。
•风险管理：合理控制风险，降低损失。
•综合管理：将资产管理纳入企业的整体管理体系，并与其他管理活动相互融合。
•长期导向：注重长期效益，避免短视行为。
二、资产管理的流程与方法本章将介绍资产管理的流程和常用的方法，以帮助学员全面了解资产管理的具体操作步骤。
2.1 资产管理流程资产管理流程通常包括以下几个阶段： 1. 资产规划：确定资产管理的目标、范围和指导原则。
2. 资产采购：根据规划确定的需求，对资产进行采购。
3. 资产入库与登记：将采购到的资产进行入库，并进行清点和登记。
4. 资产使用和维护：对资产进行有效的使用和维护，确保其正常运转。
5. 资产调拨和报废：根据需要对资产进行调拨和报废。
6. 资产监控和评估：对资产进行监控和评估，及时发现问题并采取措施解决。
7. 资产处置：对不再需要的资产进行处置，以减少不良资产的占用。
2.2 资产管理方法2.2.1 资产分类管理根据资产的性质和用途，将其划分为不同的类别，采用不同的管理方法进行管理。
2.2.2 资产标识与编码管理为每个资产分配唯一的标识和编码，方便资产追溯和管理。
2.2.3 资产清单管理建立资产清单，记录所有资产的信息和状况，以便进行统一的管理和维护。
2.2.4 资产维护管理制定资产维护计划，定期进行维护和检修，延长资产的使用寿命。
资产管理的定义与范围
资产管理法规的执行与监督
法规制定：由政府机构或行业协会制定资产管理法规 执行机构：负责监督和执行资产管理法规的机构 法规内容：包括投资范围、风险管理、信息披露等方面的规定 监管措施：对违反资产管理法规的行为采取相应的监管措施
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汇报人：XX
评估周期：定期进行资产评估，以确保资产价值的准确性和及时性
资产采购与配置
资产采购：根据企 业需求和市场状况， 选择合适的供应商 进行采购
资产配置：根据企 业战略目标和业务 需求，合理配置资 产，实现资产效程序使用资产， 确保资产的安 全、完整和有 效利用。
资产管理需要综合考虑市场环境、 风险控制、投资策略等多个因素， 运用专业知识和技能，制定个性化 的管理方案和策略。
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资产管理涉及的范围广泛，包括但不 限于金融、房地产、实物资产等多个 领域，旨在实现资产的有效配置和长 期价值提升。
资产管理不仅关注资产的直接价值和 收益，还关注资产所附带的权益和潜 在价值，如知识产权、品牌价值等。
应用领域：资产管理、物 流管理、零售业等
功能：快速、准确地进行 物品信息的录入和识别
在资产管理中的作用：实现 资产的快速盘点、追踪和管 理
物联网技术
定义：物联网 技术是一种通 过互联网实现 物品与物品之 间相互连接的 技术
应用领域：资 产管理、物流 管理、智能家 居等
在资产管理中的 作用：实时监控、 追踪、定位和管 理资产，提高资 产利用率和降低 管理成本
范围：组织资产管理涵盖了资产的全生命周期管理，包括资产的规划、采购、维护、 处置和监控等方面。
重要性：组织资产管理对于组织的长期发展和竞争力提升具有重要意义，是组织实现 可持续发展和长期价值的重要保障。
资产管理的基本概念
资产处置：对不再使用或无法修复的资产进行出售、转让或报废处理 报废标准：资产已达到使用年限或损坏严重无法修复 处置方式：拍卖、转让、报废等 处置流程：提出申请、审批、执行处置等
Part Four
资产配置：根据风险承受能力和投资目标，合理分配各类资产的比例 动态调整：定期评估投资组合的表现，适时调整资产配置比例 风险管理：控制单一资产的风险，降低整体投资组合的风险 长期投资：以长期价值为导向，避免短期市场波动的干扰
全球化趋势推动资产管理业务发展 跨境投资和资产配置成为重要方向 金融科技助力全球化资产管理 监管合作与国际标准推动全球化资产管理合规发展
汇报人：XX
优化企业的资源配置，提 高企业的竞争力
促进企业的可持续发展， 实现企业的长期目标
Part Two
定义：实物资产管理是对企业固定资产和流动资产进行的管理，包括设备、 物料、工具、器具等有形资产。
目标：确保资产的安全、完整、有效利用，提高资产运营效率，降低资产 成本，为企业创造价值。
管理内容：包括资产的购置、验收、保管、领用、转移、报废等环节的管 理，以及资产台账的建立和更新。
XX,a click to unlimited possibilities
汇报人：XX
01 02 03 04 05
06
Part One
资产管理的定义：对企业的有形和 无形资产进行规划、组织、协调、 控制和监督，以实现资产保值增值 的过程。
资产管理的目标：提高资产使用效 率，降低运营成本，防范财务风险， 实现企业价值最大化。
Part Five
法规体系：由国家法律法规、监管部门规章和行业自律规则组成 法规目的：规范资产管理业务，保护投资者合法权益，维护市场秩序 主要法规：证券投资基金法、信托法、证券法等 监管部门：中国证监会、中国人民银行、国家外汇管理局等
了解资管行业的基本概念与术语
了解资管行业的基本概念与术语资管行业是指资产管理行业，是指金融机构或专业机构为客户管理其资产、提供投资策略和投资服务的一种业务。
资管行业在当前金融领域中占据重要地位，本文将介绍资管行业的基本概念和常用术语。
一、资管行业的基本概念资产管理是指通过融合投资组合中的不同资产，来实现客户的投资目标并最大程度地降低风险的过程。
资管行业通过投资于各类金融产品，如证券、债券、股票、基金等，来为客户创造价值和收益。
资管行业可以分为公募基金和私募基金两大类。
公募基金是向公众募集资金，由基金公司管理，投资者可以通过购买基金份额来参与基金的投资；私募基金则是向特定投资者募集资金，由资管公司或专业机构管理，投资者需满足一定的准入条件才能参与投资。
二、常用术语1. 资产配置：将资金投资于各种不同的金融产品，如股票、债券、房地产等，以实现最优的投资组合，平衡风险和收益。
2. 风险管理：通过有效的风险控制措施，如分散投资、期限匹配、风险评估等手段，降低投资风险。
3. 收益率：指资产投资的收益与投资本金的比例，是衡量投资效益的指标。
4. 投资组合：指投资者持有的所有金融资产的集合，包括股票、债券、货币市场工具等。
5. 银行理财：银行通过发行各种理财产品，以吸收存款、增加收益的业务。
投资者将资金交给银行，由银行进行投资运作。
6. 信托：信托是指依法设立、由受托人按照规定负有管理信托财产并按照信托合同约定实现受益人利益的制度。
7. 产品创新：资管行业不断推出新的投资产品，以满足客户不同的投资需求和风险偏好。
8. 回报风险比：衡量投资风险与预期收益之间的关系，是投资者评估投资项目风险的重要参考指标。
9. 代销：指资管机构将旗下的基金产品交由其他金融机构销售的一种方式，是拓展销售渠道的重要手段。
10. 诚信经营：在资管行业，诚信经营是重要的核心价值观。
资产管理机构应遵循法律法规，加强内部风险控制，确保客户利益最大化。
结语资管行业是一个充满挑战和机遇的行业，了解其基本概念和常用术语对于投资者和从业人员都具有重要意义。
资产管理的目标和目标
资产管理的目标和 目标
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汇报人：XX
目录
资产管理的定义
01பைடு நூலகம்
资产管理的目标
02
实现资产管理目标的方法
03
资产管理目标的实现过程
04
资产管理目标的实现效果
05
01
资产管理的定义
资产管理的概念
定义：资产管 理是指对资产 进行有效的管 理和运营，以 实现资产价值
的最大化。
目标：通过合 理的投资策略 和风险管理手 段，实现资产 的保值增值。
资产配置优化：通过合理的资产配置，提高资产回报率，降低风险
现金流管理：有效管理现金流，确保企业运营资金充足，降低财务风险
成本控制：通过精细化管理，降低不必要的开支，提高企业的盈利能力 投资决策科学化：运用科学的方法进行投资决策，提高投资回报率，为企 业创造更多价值
企业价值提升
资产配置优化：通过合理的资产配置，提高企业的盈利能力和风险控制能力，进而提升企业价 值。
01
实现资产管理目标的方法
资产组合管理
确定投资目标：根据风险承受能力和收益需求，制定合理的投资目标
资产配置：根据各类资产的风险收益特征，合理分配资产比例，构建有效的投资组合
定期调整：根据市场变化和投资组合的表现，定期对投资组合进行调整和优化
风险管理：对投资组合进行全面的风险管理，控制风险敞口，确保投资组合稳健运行
实现企业长期发展目标
优化资源配置，提高运营 效率
社会贡献增加
添加标题
资产管理目标实现后，企业将有更多的资金用于社会公益事业，从而增 加社会贡献。
添加标题
资产管理目标实现后，企业将更加注重环境保护，通过节能减排等措施， 为改善环境做出贡献。
四大资产管理
四大资产管理1. 什么是资产管理?资产管理是指对个人或组织的各类资产进行有效管理和保值增值的过程。
资产管理涵盖了对金融资产、实物资产以及无形资产的管理与配置。
在金融领域，资产管理通常指的是对投资组合的管理和运营。
2. 四大资产管理类型2.1 金融资产管理金融资产管理是指对个人或企业的金融资产进行有效管控、配置以及监督的过程。
金融资产包括股票、债券、期货、外汇等各种金融工具。
金融资产管理旨在最大程度地降低风险，提高回报。
金融资产管理的主要目标包括优化投资组合配置，选择合适的投资品种，控制风险暴露度，实现长期资本增值。
金融资产管理的工具和方法主要包括资产配置、风险管理、绩效评估等。
2.2 实物资产管理实物资产管理是指对个人或企业的物质财产进行有效管理和维护的过程。
实物资产包括房产、土地、设备、车辆等各类实物资产。
实物资产管理的目标是确保资产的正常运行和保值增值。
实物资产管理包括资产清查、维护保养、使用管理、巡检检测等环节。
通过科学的管理手段，可以最大限度地提高资产的使用效率，延长资产寿命，降低维护成本。
2.3 知识资产管理知识资产管理是指对个人或组织的知识资产进行有效管理和利用的过程。
知识资产包括专利、商标、版权、商业秘密等各类非物质资产。
知识资产管理的目标是最大化知识资产的创造、保护和价值实现。
知识资产管理主要包括知识产权保护、知识资产评估、知识资产的推广和转化等方面。
通过有效的知识资产管理，可以提高创新能力，增加竞争优势，并实现知识资产的价值最大化。
2.4 网络资产管理网络资产管理是指对个人或组织的网络信息资产进行有效管理和保护的过程。
网络资产包括计算机硬件、软件、网络设备、数据等各类网络信息技术资产。
网络资产管理的目标是确保信息安全和网络运行的稳定性。
网络资产管理主要包括网络安全保护、网络设备管理、数据备份和恢复等方面。
通过科学的网络资产管理，可以有效防范网络攻击，保护重要数据，保障网络服务的可靠性和稳定性。
资产管理培训
及时关注国内外经济形势和政策变化，调整投资策略，适应市场变 化。
如何优化投资组合？
制定明确的投资目标
清晰的投资目标有助于投资者制定更加合理的投资组合。
进行市场分析析，选择 具有潜力的投资标的。
定期评估和调整
定期评估投资组合的表现，根据市场变化和投资目标，适时调整 投资组合。
根据市场变化和投资者需求，及时调整投资 组合的结构和配置比例。
资产配置
根据各类资产的风险收益特征，合理分配各 类资产的投资比例。
定期评估
定期对投资组合的表现进行评估，及时调整 投资策略，确保实现投资目标。
04
CHAPTER
投资工具与市场分析
投资工具的选择与使用
股票投资
了解股票的种类、交易规则和风 险，掌握选股和买卖技巧。
资产管理的历史与发展
早期阶段
早期的资产管理主要关注 实物资产，如房屋、设备 等。
发展阶段
随着信息技术的发展，资 产管理逐渐引入信息化手 段，如ERP、CRM等系统 。
现代阶段
现代资产管理更加注重数 据的整合和分析，通过大 数据、云计算等技术手段 提高管理效率和准确性。
02
CHAPTER
资产管理的基本原理和方法
如何有效监控和管理风险？
建立完善的风险管理体系
01
制定严格的风险管理流程，确保投资决策是基于全面的风险评
估。
使用金融工具对冲风险
02
通过使用衍生品、期权等金融工具，对冲潜在的市场风险。
关注信用风险
03
对债务人的信用状况进行深入分析，避免因债务人违约导致的
损失。
06
CHAPTER
资产管理案例分析
资产管理的内容和方法
资产管理的内容和方法资产管理是指对个人或组织拥有的各种资产进行有效的管理和运用的过程。
在现代金融领域中，资产管理涉及到多种资产类别，包括金融资产（如股票、债券、期货和货币）、不动产（如房地产和土地）以及其他实物资产（如机器设备和知识产权）。
资产管理的目标是最大化资产的价值，减少风险，提供稳定和可持续的回报。
资产管理的内容包括资产配置和资产选择。
资产配置是指在不同资产类别之间分配投资资金的过程。
通过将资金分散投资于多种资产类别，可以降低投资风险。
资产选择则是在特定资产类别中选择具体的投资标的。
这需要根据市场状况、经济环境、投资目标和风险承受能力等因素进行综合考虑。
为了实现有效的资产管理，投资者可以采用以下一些常见的方法和工具：1. 资产分散：通过将资金投资于不同的资产类别、不同的行业和不同的地区，以实现风险的分散和降低投资风险。
2. 风险评估：通过对每个资产标的进行风险评估和预测，评估其风险收益特征，并根据风险承受能力进行合理的选择。
3. 定期评估和再平衡：定期评估投资组合的表现，并根据市场变化和投资目标的变化进行重新配置，以确保投资组合始终保持良好的投资策略。
4. 研究和分析：通过研究和分析市场、行业和公司的基本面情况，选出有潜力的资产标的，以寻找相对高回报的投资机会。
5. 长期投资策略：采用长期投资策略，避免频繁买卖，减少交易成本，并通过长期持有优质资产来获得持续和稳定的回报。
资产管理是一个综合性的过程，需要考虑多种因素，并采用合适的方法和工具来最大化资产的价值和回报，同时降低投资风险。
有效的资产管理能够帮助投资者实现财务目标，确保资金安全并获得可持续的经济增长。
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1st yr
2ed yr
3rd yr
时间
33
多个店铺租金示意
固
定
自然年周期
租
金
店铺 1
店铺 2 店铺 N
2013-12-1
2013-12-31
时间
34
租金预测图解
关键概念：
1. 已签约合同
2. 短期预测
3. 平均空置期 (”V”)
4. 标准租赁周期 (”L”)
固
5. 项目租金增长率 (“m”)
定
资产整体运营出现问题
小型调整 优化品牌结构个别店铺或区域 性品牌落位
中型调整 调整业态占比，重新组合品牌
大型调整 进行充分市调，重新找准市场 需求，根据需求重新定位
战略型调整 或配合定位完成，重新制定长 期经营策略
48
公司类型 对比项目
房地产资产管理公 房地产开发公司 司（PAMC）
行业划分 金融业、
调整 提升 计划
市场 分析
运营 调整
资产 提升
业态 调整
推广 调整
动线 调整
装修 提升
年度招商 计划／预
算
年度运营 计划／预
算
年度资产 提升计划 ／预算
年度 运营 计划
23
下阶段
调整 提升 计划
销售 密度
开业 率
坪效
两费 收缴
租售 比
商场 生态 系统
招商 进度
销售 额
推广 力度
客流
重大 事项
租约 竞争 安全 预警 对手 指标
46
过程失控导致不可挽回的结果 2011
过程与结果
在过程中没有实时的指标监控;没有及 时跟进数据反馈信息做出反应，调整 经营策略导致结果无法挽回。
2012
2013
资产表现
47
01
调整 品牌
02
调整 业态
03
重新 定位
04
资产 改造
个别店铺长期经营表现较差
整体客流及销售无增长无法 提升租金
客流销售持续低于市场平 均；出现欠租逃场等现象
“MSD”起第三年 市场租金增长率
Z%
m3 m2
市场租金 增长率走势曲线
已签约合同 V 空置期
短期预测 V
周期推测
V 周期推测
（周期L） 空置期 （周期L） 空置期 （周期L）
时间
40
真实有效的销售数据
XX项目2013 vs 2012销售（百万）
3500 3000
2012 2013
2500 2000
关注&普及
客流与销售数据在管理中心办公 室有公开的LED实时刷新
• 可以进入管理中心的员工在 营业时间都会关注实时数据 • 二线管理人员、楼层主管、收银员、 电工
• 当月截至前一日销售及客流 数据每天将通过邮件发送到商 场每个拥有邮件ID的员工，同 时抄送到区域、总部负责支持 该项目的各相关人员
• 每个现场员工会对商场的经 营情况深入了解到店铺，每天， 甚至每小时 • 集团管理层通过直观数据了 解资产的实际表现
1500
1000 500
0 店铺 1
2012
2013
XX项目2013 vs 2012每月销售（百万）
2012
2013
线性 (2012)
线性 (2013)
400
350
300
250
200
150
100
50
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
店铺 2
…
店铺 N
1
2
…
12 41
销售数据采集与利用
18
回报主导方案设计模型
市场定位
扩初设计
空间规划
施工图设计 规证报建
回报测算
优化 优化 再优化
空间分配
工程预算
成本估算
租金预算
开发进度计 划
开发计划书
招商计划
业态配比 业态分区 业态落位 租户选择
19
资产开发过程体系
招投 标
工程
成本 管理
顾问 管理
工程 预算
招投 标 审核
工程 指标 监控
运营 筹备
30
资产租金收入分解示意
1租 金
租金收入
使用投资测算模型根据资产回报要求 计算出需要，资产总租金收入要求；
2业
业
楼层
态楼层态
楼层租金&业态租金
根据定位预估租金贡献率， 将租金分别分解到：按楼层、按业态
3 店铺 铺 店铺 店铺
店
一铺一价 按平面图纸画出店铺品牌落位，
再按落位情况将租金分解到一铺一价
店
房地产资产 组合投资管理者
5
房地产业价值创造活动关系
房地产开发活动
价值为开发成本 与售价之差
价值源泉活动
房地产投资活动 价值为购价和售
价之差
房地产资产
活动价值为经营 管理所得收入
6
开发主导与经营管理型房地产对比
特性 企业类型
开发主导型
经营管理型
开发主导与经营管理型房地产企业特性比较
专业水平 资金实力 成长稳定性 品牌生命力
35
案例1-零空置（免租）续约
固 定 租 金
已签约合同
预测签约
零空置（免租）
时间
36
案例2-免租或装修期（新租约）
固 定 租 金
已签约合同
空置 （免租、装修）
预测签约
时间
37
案例3-提前终止与更换租户（合同终止）
更换租户
固
已签约合同 提前终止
定
租
金
空置 （免租、装修）
时间
38
案例4-店铺重组资产改良（AEI）
运动员
项目开发
商业运营
回报、风险、协调
15
体系、架构、模块、流程
资产管理
前期投资体系
体系架构 功能模块 执行流程
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25
AMOS系统租赁租赁模块
资产计
资产计
财务
费系统
费系统
系统
(AMOS)
(AMOS)
租赁意 向审批
收银 系统
分析报 表系统
26
市场模块 财务 系统
AMOS
开 发 中
CapitaStar CapitaCard
27
物业模块
财务 系统
AMOS EMS
28
资产系统业务流程
29
围绕服务于收入设计资产管理系统
租售比 租金
销售
100%
租售比
高风险 租户
更换
平稳经 营租户
调整提高业绩
优质
提升租金
租户
0%
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
手工报表
接口程序导入
中央收银台 租用POS机 42
销售数据分析
？ ？
？
手工报表
接口程序导入
中央收银台 租用POS机 43
销售数据分析
计算提成租金 保底、提成 两者取高模 式与品牌租 户租户经营 风险共担 （结算返款）
2.2商圈调研 2.2.1 商圈判定 2.2.2 商圈现有人口数量及分布 2.2.3 商圈人口结构特点与家庭构成 2.2.4 商圈未来人口增长与特点 2.2.5 商圈居民消费特点 2.2.6 商圈零售总消费额预测 2.3 竞争项目调研 2.3.1 现有竞争项目 2.3.2 未来竞争项目 2.3.3 项目占商圈总消费额比例预测 3. 结论一：项目业态定位规划 3.1项目定位方案 3.2 项目业态配比 4. 结论二：总体租金预测 4.1 租金纵向预测－项目租售比倒推 4.2租金横向预测－周边项目租金水平调研 4.3商家访谈－商家租金可承受能力调研
改造区域
改造后
操作步骤： 1. 终止合同； 2. 禁用店铺； 3. 建立新店铺 4. 建立新合同
39
基于短期已签租约的长期租金规划
固 定 租 金
目标 租金预算
租赁到期 租金单价
测算模型 开始时间 “MSD”
“MSD”起第一年 市场租金增长率
X%
“MSD”起第二年 市场租金增长率
Y%
m1
预算% 增长比例
5%
数据使用 3
44
真实完整数据导出准确可靠结果
报表
Results
结果分析
• 客流增长加强推广 销售增长重新定位
• 高出租率调整业态 • 高收缴率更换品牌 • 租金提升
平均租金（元）
250
200
225
150
165
100
95
50
65
0
2012
2013
2014
2015
时间（年）
45
经营数据在CMA关注的普及程度
商业地产资产管理
2
商业地产的直接参与者
投资者
开发
运营管理
经营者
顾客
3
商业地产中资产管理的位置
投资者
资产管理
开发
运营管理
经营者
顾客
4
房地产资产管理层次示意
物业 管理者
物业 管理者
房地产资 产管理者
物业 管理者
物业 管理者
基础执行层
中间经营管理层
物业 管理者
房地产资 产管理者
物业 管理者
战略决策层
运营管理
经营者