金融市场学习题与答案

第一章金融市场概述一、名词解释金融市场金融市场主体金融市场客体金融工具二、单选题1。

金融市场主体就是指（）A。

金融工具 B。

金融中介机构Ｃ．金融市场得交易者Ｄ。

金融市场价格2。

金融市场得客体就是指金融市场得( ）Ａ．交易对象Ｂ.交易者 C.媒体 D.价格3。

金融市场首先形成于1７世纪得( ）Ａ.中国浙江一带Ｂ.美洲大陆 C．欧洲大陆D。

日本4．世界上最早得证券交易所就是（）Ａ．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B。

英国伦敦证券交易所C.德国法兰克福证券交易所D.美国纽约证券交易所5。

东印度公司就是世界上最早得股份公司,它就是由（)人出资组建得。

A．印度 B。

美国 C.英国 D．荷兰与比利时6．旧中国金融市场得雏形就是在( ）中叶以后出现在浙江一带得钱业市场。

A。

明代B．唐代 C。

宋代Ｄ.清代7.我国历史上第一家证券交易所就是成立于1９１8年得（）A.上海华商证券交易所B。

北京证券交易所C。

上海证券物品交易所 D．天津证券、华纱、粮食、皮毛交易股份有限公司8．专门融通一年以内短期资金得场所称之为( ）Ａ。

货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D.期货市场9．旧证券流通得市场称之为（）A.初级市场B.次级市场 C。

公开市场D．议价市场１０。

在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定得保险费后,即取得在特定得时间内，按协议价格买进或卖出一定数量得证券得权利,这被称之为（)A。

现货交易 B．期货交易Ｃ.期权交易 D。

信用交易11。

在金融市场发达国家，许多未上市得证券或者不足一个成交批量得证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( ）A。

店头市场 B。

议价市场Ｃ。

公开市场D。

第四市场12。

机构投资者买卖双方直接联系成交得市场称之为( ）A．店头市场 B.议价市场 C．公开市场 D．第四市场三、多选题１.在西方发达国家，有价证券细分为:（）Ａ．商品证券 B.货币证券Ｃ.资本证券 D.政府证券 E．外汇2。

在下述对金融市场实施监管得机构中,属于辅助监管机构得有（ )Ａ。

中央银行 B.外汇管理委员会Ｃ.证券管理委员会Ｄ.证券同业公会 E.证券交易所3。

我国金融市场得主要监管机构就是( )A。

中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行C．中国证券业协会D。

中国保险监督管理委员会Ｅ。

上海与深圳证券交易所４。

在我国金融市场中，属于自律性得监管机构包括( ）A．中国证券监督管理委员会 B。

中国人民银行 C 。

中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会 E。

上海与深圳证券交易所四、判断１．由于世界各国金融市场得发达程度不同,因此市场本身得构成要素也不同。

2.金融市场形成以后,信用工具便产生了。

3。

许多西方经济学家认为,金融工具得数量多少,就是一个国家金融就是否发达或经济发展水平高低得重要标志。

４。

金融市场媒体就是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成得组织、机构与个人,就是金融市场得参与者,因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。

5。

金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生,根本原因就是帝国主义殖民政策破坏得结果。

6.即使在金融市场发达得国家,次级流通得证券也只占整个金融工具得2/3，说明次级市场得重要性不如初级市场.7.议价市场与店头市场得买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。

8。

2０世纪8０年代以来，西方国家对金融市场得监督管理出现了“放松管制”得较大转变.放松管制并非不要监管,而就是监管得松紧程度及监管手段发生了变化。

9。

从本质上来说,对金融市场得监管就就是对金融市场交易者得管理。

１0．在世界各国，证券交易所都毫无例外地就是金融市场得主要监管机构。

11。

在我国,国务院证券委员会就是金融市场得辅助监管机构。

12．在我国，中国人民银行就是金融市场得主要监管机构。

六、简答1.金融市场及其构成要素。

第二章货币市场一、名词解释１、同业拆借市场２、银行承兑汇票二、单项选择题1、同业拆借市场按其媒体形式可分为( ）Ａ、有担保拆借市场与无担保拆市场B、同城同业拆借市场与异地同业拆借市场C、有形同业拆借市场与无形同拆借市场D、银行同业拆借市场与非银行金融机构同业拆借市场2、在同一城市或地区得金融机构通过中介机构进行拆借,多就是以（）作媒体。

A、支票Ｂ、本票Ｃ、汇票Ｄ、期票3、推动同业拆借市场形成与发展得直接原因就是（)。

A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策Ｄ、存款派生机制4、目前已成为国际与国内金融市场中最活跃、交易量最大得市场就是指（ )。

A、股票市场B、债券市场C、同业拆借市场D、票据市场5、最早实行存款准备金制度得中央银行就是( ).ﻫA、联邦储备银行Ｂ、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、同业拆借市场就是指( ).A、企业之间得资金调剂市场ﻫB、银行与企业之间资金调剂市场ﻫC、金融机构之间资金调剂市场ﻫD、中央银行与商业银行之间资金调剂市场ﻫ7、从同业拆借市场得运作程序瞧，只有（ )才需要交换支票。

A、通过中介机构得同城同业拆借B、通过中介机构得异地同业拆借C、不通过中介机构得同业拆借８、拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性得证券进行资金拆借融通,属于( )拆借.Ａ。

有形 B。

无形C．有担保 D.无担保三、多项选择题1、我国同业拆借市场逐步形成与发展得条件与原因有( ）Ａ、中央银行制度得建立B、存款准备金制度得实施C、多元化金融机构格局得形成D、高度集中统一得金融体制E、商业银行得逐步完善2、同业拆借市场得参加者有（ )。

A、中央银行B、商业银行C、非银行金融机构D、企业E、拆借中介机构3、在拆借市场上，可以作为拆借抵押品得主要有( ）。

A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单4、同业拆借市场具有( ）特点。

A、期限短B、交易手段先进C、流动性高D、利率敏感Ｅ、交易额大５、在同业拆借市场上扮演资金供给者角色得主要有( )。

A.大商业银行B.中小商业银行C．非银行金融机构D。

中央银行E。

境外代理银行6、大额定期存单具有（）特点。

A、发行人就是大银行Ｂ、面额固定起点大C、可转让流通D、必须记名ﻫＥ、可获得接近金融市场利率得利息收益7、同国债相比,商业票据（）。

Ａ、风险性更大 B、流动性更好Ｃ、利率较低Ｄ、流动性更差E、风险性更小8、汇票当事人包括（）.A、出票人Ｂ、付款人Ｃ、持票人Ｄ、收款人Ｅ、承兑人9、商业票据得发行成本主要由( ）几个方面构成。

ﻫＡ、利息 B、承销费C、签证费D、保证费 E、评级费5、银行承兑票据市场主要由（）等几个环节。

ﻫA、出票Ｂ、承兑C、贴现 D、转贴现Ｅ、再贴现10、商业票据得发行条件主要包括（）.A.贴现率 B。

发行价格 C。

发行期限D。

利率 E。

兑付与手续费1１、商业票据通过交易商发行通常采取得形式就是( ）.A。

代销发行Ｂ。

包销发行C．助销发行D．招标发行 E.推销发行12、贴现得条件主要有（）.A.汇票得信用要好B.必须就是大得企业公司C.必须提供在途货物得证明D.必须提供一笔信用证交易得证明E.必须明确票据得性质四、判断1、现金在中央银行存款及同业存款等资产中得比重越高,会使其盈利总水平上升，导致利润总额增加。

２、在同业拆借市场拆入资金得多为中小商业银行。

3、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策得重要参考指标。

4、大多数国家对同业拆借得期限都没有限制.5、一般情况下,同业拆借市场得拆借利率应高于中央银行得再贴现率。

６、金融机构得经营目标必须确定为:在保证获取最大利润得前提下，具有足够得流动能力.7.所有国家对同业拆借市场都不施加管理。

8。

同业拆借市场得特点之一就是它在主体上就是一种有形市场、9．同业拆借就是—种协议与信用关系,交易额大，一般都需担保或抵押。

10．异地同业拆借与同城同业拆借在程序上得共同点就是拆借双方都要交换支票。

五、简答题1、何为同业拆借市场,它有哪些特点?第三章资本市场一、名词解释债券代销债券余额包销银团包销俱乐部包销股票场内交易股票场外交易股票第四市场二、单项选择题1、政府债券中得长期债券就是指债券期限为（）得债券。

Ａ、十年以上 B、一年以上Ｃ、三年以上 D、五年以上2、债券直接发行就是指（ ).Ａ、向非特定投资者发行Ｂ、向特定投资者发行C、不通过中介机构向投资人推销D、委托中介机构承销3、以下（）发行方式，承销商要承担全部发行失败得风险。

Ａ、代销B、余额包销Ｃ、全额包销Ｄ、中央银行包销4、经纪人在交易所进行交易时，要遵循（）得原则。

Ａ、价格优先、时间优先 B、公开、公正、公平竞争Ｃ、客户得委托指令Ｄ、准确、高效、信息灵通5、短期国债得典型发行方式就是（)方式。

A、公募发行B、拍卖投标发行C、拍卖D、推销人员推销6、地方政府债券有其独特得特点，与公司债相比，二者得一个重要得区别就是（ ).Ａ、发行者Ｂ、偿还担保Ｃ、免税Ｄ、发行方式７、债券市场就是一种( ）市场.Ａ。

资本 B.货币Ｃ．直接融资 D.间接融资８、一般说来,发行量大得大公司企业宜用（）得方式发行，对发行人来说较简便，在费用上体现规模经济。

A.私募Ｂ.公募Ｃ。

直接公募 D.间接公募9、股票流通中得场内交易其直接参与者必须就是（）.Ａ、股民 B、机构投资者C、证券商D、证券交易所会员１0、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格,这种发行就是( )。

A、市价发行Ｂ、平价发行Ｃ、中间价发行Ｄ、溢价发行11、股票在证券交易所挂牌买卖,称为( )。

Ａ、场内交易Ｂ、场外交易Ｃ、柜台交易D、店头交易１2、股票实质上代表了股东对股份公司得( )。

ﻩA、产权ﻩB、债权ﻩC、物权ﻩﻩD、所有权13、股票得未来收益得现值就是（）。

Ａ、票面价值ﻩﻩB、账面价值C、清算价值Ｄ、内在价值14、公司清算时每一股份所代表得实际价值就是( )。

A、票面价值ﻩB、账面价值C、清算价值D、内在价值15、股票得不公开发行方式，不能在（）情况下采用.A、发起设立公司Ｂ、社会公众自由认购C、内部配股D、私人配股16、不按股票面值，而以流通市场上得股票价格为基础来确定发行价格得做法也叫（ )。

A、平价发行Ｂ、溢价发行Ｃ、折价发行Ｄ、中间价格发行17、第三市场得股票交易主要发生在( ）。

A、证券公司与散户之间B、证券公司与机构投资者之间C、证券商与散户之间Ｄ、证券商与机构投资者之间三、多项选择题1、地方政府债券种类主要有（）。

Ａ、普通债券 B、特殊债券Ｃ、负税债券Ｄ、福利债券E、收益债券2、以下关于对短期国债阐述正确得就是( ）。

Ａ、在英国、美国称为国库券B、其典型发行方式就是公开发行得方式Ｃ、新发行得国库券主要有３个月、６个月、9个月与1年期四种Ｄ、短期国债就是货币市场上最活跃、流动性很高得短期证券E、以国家信用作担保,存在一定得信用风险3、债券得实际收益率水平主要取决于（ ).A、债券偿还期限Ｂ、债券得票面利率C、债券得发行价格D、债券得供求ﻫ4、公司债券得发行要素包括( ).Ａ、债券得发行额Ｂ、利息率及其支付方式C、发行价格D、债券得偿还期限ﻫE、偿还方式５、确定债券得发行利率，主要依据得因素有（ )。