业务运营序列专业资格初级中级考试大纲..doc

附件一：业务运营序列专业资格初级、中级考试大纲（2011年度）—、考试性质业务运营序列专业资格考试是由总行业务运营序列专业资格委员会制定统一标准，面向全行符合报考条件的业务运营序列员工及有志于从事业务运营岗位的其他序列员工开展的专业知识考试与技能水平测试。

考试评价结果是对员工在业务运营序列专业知识与技能水平的评价，是各级行进行职务聘任、岗位调整、薪酬确定和业务授权的重要依据。

二、考试目标业务运营序列专业资格考试的目标是测试应试者是否达到业务运营序列相应等级专业资格所应具备的基础知识、专业知识和业务能力，提升相关人员的综合素质与履行岗位职责的能力。

三、考试方式业务运营序列专业资格认证考试教材、考试大纲和题库由总行统一建立，具体考试由总行统一组织，考试原则上每年举行一次。

考试试题由总行从业务运营序列专业资格认证考试题库中随机选取。

（一）题型结构：初级、中级考试均为客观题，由单项选择题、多项选择题、判断题组成。

（二）分值比重：试卷总分100分，卷面总题量80题，单项选择题40道，每题1分；多项选择题20道，每题2分；判断题20道，每题1分。

（三）答题要求：单项选择题每题至少设三个选项，其中只有一项是最符合题意的，多选、错选或不选均不得分。

多项选择题每题至少设四个选项，其中有两项（含）以上为正确答案，多选、漏选均不得分。

判断题直接选择对（是）或者错（否），与标准答案一致得分。

五、知识模块及权重业务运营序列专业资格考试内容分为公共基础、专业实务二个模块。

其中，初级公共基础分值权重占比约10%,专业实务占比90%;中级公共基础占比约5%,专业实务占比95%。

六、考试内容1.运营理论与实践初级资格总体要求：（一）了解运行管理的工作范围、基木职能及管理目标中级资格总体要求：（一）熟悉运行管理的T作范围、基木职能及管理1=1标（二）了解运营基础理论知识（三）了解运营改革发展沿革具体内容：1.1运营管理基础理论1.1.1早期运营管理理论1.1.2运营管理理论的发展1.2运行管理工作发展概述2.核算基础知识初级资格总体要求：（一）掌握会计核算前提和基木原则（二）掌握备类账户管理基本规定（三）熟悉计息规则和记账基木要求（四）熟悉账务核对种类和方法（五）了解会计科目分类（六）了解报表监测主要内容中级资格总体要求：（一）掌握会计核算前提和基本原则（二）掌握备类账户管理基本规定（三）掌握记账基本要求及计息规则（四）熟悉会计科目分类和报表监测主要内容（五）熟悉各类存贷款账户以及内部账户、表外账户开立、变更、使用、撤销业务处理流稈具体内容：2.1账务组织2.1.1会计核算基木前提2.1.2账务纽•织形式2.1.3核算原则2.1.4会计科目2.1.5记账规则2.1.6记账基木要求2.2账户管理2.2.1存款账户管理2. 2. 2贷款账户管理2.2.3内部账户管理（含表外账户）2. 3账户的特殊处理2. 3. 1账户信息调整2.3.2挂失/解挂2.3.3冇权机关账户查询、冻结、解冻和扣划2. 3. 4存款长期不动户2. 3.5错账挂账、销帐2. 4账务核对2.4.1客户对账2. 4. 2系统内往来对账2. 4. 3外部机构的对账2. 5计息规则6.6报表监测7.核算要素管理初级资格总体要求：（一）掌握备类要素的基本概念（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理职责（三）掌握核算要索管理系统的使用（四）熟悉各类要素的分类，了解各类要素的基木管理规定（五）了解核算要素管理系统的管理要求中级资格总体要求：（一）掌握各类要索的分类和基本规定（二）掌握空白重要凭证、密押、重要机具、会计核算专用印章、权限卡的的使用范围与管理职责（二）熟悉核算要素管理系统的使川和管理要求具体内容：3.1会计凭证3.2会计账簿3.3密押及重要机具3.4重要机具管理3.5会计核算专用印章3.6权限卡3.7核算要素管理系统4.事权划分与岗位管理初级资格总体要求：（一）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定（二）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定（三）熟悉远程授权的业务处理规定（四）了解远稈授权的机构、人员管理及岗位职责（五）了解远稈授权的管理原则、基木要求和应用模式（六）了解业务核算事权划分的原则和基本规定（七）了解业务分离的主要内容中级资格总体要求：（一）掌握全功能银行系统控制的事权划分规定（二）熟悉业务核算事权划分的原则和基木规定（三）熟悉审核签批及其他业务核算事权划分规定（四）熟悉远程授权的业务处理规定（五）熟悉远稈授权的机构、人员管理及岗位职责（六）熟悉远穆授权的管理原则、基本要求和应川模式（七）熟悉业务分离的主要内容具体内容：4.1业务核算事权划分4.1. 1事权划分的原则4.1.2基本规定4.1.3事权划分具体内容4.1. 4审核签批的业务核算事权划分规定4.1. 5其他核算业务事权划分规定8.2远程授权4. 2. 1管理原则4. 2. 2应用模式4. 2. 3职责分工4.2.4业务处理规定4. 3业务分离8.1印、押、证分管分用4. 3. 2资金清算业务分离4. 3. 3银行内、外部业务处理分离4. 3.4同城票交换岗位及业务的分离4. 3. 5业务处理屮心岗位及业务分离4. 3. 6账户管理岗位分离4. 3. 7对账业务分离9.会计档案管理初级资格总体要求：（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检杳等管理规定（二）熟悉会计档案影像采集模式和影像分类（三）了解会计档案影像管理系统中级资格总体要求：（一）掌握会计档案的内容、形式以及保管、调阅、销毁、检查等管理规定（二）掌握会计档案影像采集模式和影像分类（三）熟悉会计凭证档案影像管理系统具体内容：5.1基本规定5.2纸质会计档案管理5.3电子会计档案管理5.4会计凭证档案影像管理6.支付结算初级资格总体要求：（一）掌握支付结算基本原则及纪律（二）熟悉票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定（三）了解票据的签发、转让、兑付等管理规定（四）了解常用支付结算方式的种类及相应的管理规定中级资格总体要求：（一）掌握支付结算基本原则及纪律（二）掌握票据行为、票据权利、票据丧失等管理规定（三）熟悉票据的签发、转让、兑付等管理规定（四）熟悉常川支付结算方式的种类及相应的管理规定具体内容：6.1票据行为6.2票据权利6.2.1票据权利的取得6.2.2票据权利的消灭6.2.3票据丧失10.3票据管理3. 1支票9.3. 2银行木票11.2. 3. 3银行汇票11.2. 3. 4商业汇票12.4结算方式13.4. 1汇兑13.5.2托收承付15.4. 3委托收款16.4. 4信用卡18.1. 4. 5国内信用证6.4.6对公通存通兑-即时通18.2.存款类业务初级资格总体要求：（一）掌握存款的定义及分类（二）熟悉单位存款的概念及基木规定（三）熟悉个人存款的概念及基木规定（四）了解银行卡存款的概念及基木规沱中级资格总体要求：（一）掌握存款的定义及分类（二）掌握单位存款的概念及基本规定（三）掌握个人存款的概念及基本规定（四）了解银行卡存款的概念及基木规定具体内容：17.1存款概述16.2单位存款业务14. 2. 1单位活期存款13. 2. 2单位定期存款11.3. 2. 3单位通知存款11.3. 2.4协议存款10. 2. 5单位协定存款7.2.6集团账户存款2. 7特种单位存款11.3个人存款业务7.3. 1 ［舌期储蓄存款和个人结算存款7.3. 2定期储蓄存款7.3.3定活两便储蓄存款7.3.4个人通知存款19.4银行卡7. 4. 1概述19.5.2牡丹贷记卡7. 4. 3牡丹准贷记卡沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢. 4牡丹借记卡&贷款与融资类业务初级资格总体要求：（一）掌握资产的定义、基本特征及分类（二）熟悉贷款的分类及核算原则（三）熟悉单位、个人贷款分类及基木规定（四）了解票据融资业务的概念及基木规定（五）了解H•他融资业务的概念及基木规定中级资格总体要求：（一）掌握资产的定义、基木特征及分类（二）掌握贷款的分类及核算原则（三）熟悉单位、个人贷款分类及基木规定（四）熟悉票据融资业务的概念及基木规定（五）了解英他融资业务的概念及基木规疋具体内容：沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆资产概述20. 1. 1资产的基木特征8.1.2资产分类8.1.3资产业务种类& 2贷款业务8.2. 1概述8.2. 2单位贷款业务& 2. 3个人贷款业务12.3融资业务3. 1票据融资8.3.2其他融资业务9•中间业务初级资格总体要求：（一）熟悉屮间业务的定义及主要种类（二）了解支付结算代理及代收代付业务的定义及基木规定（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定（四）了解其他屮间业务的概念及基本规定中级资格总体要求：（一）掌握屮间业务的定义及主要种类（二）熟悉支付结算代理及代收代付业务的定义及基木规定（三）了解债券、开放式基金业务的定义及基本规定（四）了解具他屮间业务的概念及基本规定具体内容：1代理业务.1支付结算代理业务9.1.2代收代付业务9.1.3债券业务13.1.4开放式基金业务9.1. 5代理国库业务9.1. 6代理屮央财政国库集屮支付9.1.7银税通业务9.1.8银关通业务9.1.9代理证券期货业务21.1. 10代理保险业务9.1.11代理信托投资计划业务沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢. 12委托贷款业务1. 13代收大专院校学杂费1.14 ±门服务2资信业务1资信业务的种类9.2.2资信业务当事人2. 3办理国内资信业务应具备的条件4国内资信业务的用途2. 5国内资信业务的有效期9.2.6个人资信证明业务2. 7基本规定参数管理初级资格总体要求：（一）掌握参数管理基木原则、规定（二）了解境内参数管理系统特点（三）了解参数基本知识（四）了解常用业务与参数表的控制关系（五）了解参数表维护方式中级资格总体要求：（一）掌握参数基木知识（二）掌握参数管理基本原则、规定（三）掌握境内外参数管理系统特点（四）熟悉常用业务与参数表的控制关系具体内容：1参数管理概述1. 1参数表的分类10.1.2参数的作用2参数管理基木制度2.1参数岗位设置2. 2参数维护管理规定沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆. 3参数监控管理概述22.2. 4参数监控的范围及主要内容10.2.5参数监控的方式、方法10.3参数系统10.3.1境内参数管理系统10.3. 2境外参数管理系统14.3. 3境外参数监控系统3. 4版木参数投产管理平台系统应用初级资格总体要求：（一）熟悉实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能（二）了解系统建设的基木规定（三）了解业务数据变更的管理规定（四）了解业务数据变更的业务处理流稈中级资格总体要求：（一）掌握实时清算、外汇汇款、跨行支付等主要应用系统基本功能（二）掌握业务数据变更的管理规定（三）熟悉业务数据变更的业务处理流稈和管理规沱（四）熟悉业务运营的应急（五）了解系统建设的基木规定具体内容：15.1系统建设管理11.1. 1业务需求管理11.1.2开发、测试和投产管理11.1.3系统运行、维护管理+11.1. 4文档管理23.2全功能银行系统1实时清算系统11.2.2外汇汇款系统11.2.3跨行支付系统4境内外币支付系统沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆业务数据变更1原则11.3.2分类11.3.3处理流程4对公核算业务应急管理1基木规定11.4.2组织和管理11.4.3处理流程业务运行重要事项初级资格总体要求：（一）了解业务运行重要事项的概念及分类（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容（三）了解核准报备平台的使用及管理规定中级资格总体要求：（一）熟悉业务运行重要事项的概念及分类（二）了解核准、报告、备案类事项的具体内容（三）了解核准报备平台的使用及管理规定具体内容：沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆概述24.2重要事项分类12.2. 1核准类事项12.2. 2备案类事项12.2. 3报告类事项16.3核准报备平台管理4业务运行重要事项的审批流稈5业务运行重要事项的保密和保管反洗钱初级资格总体要求：（一）掌握反洗钱基本概念（二）熟悉反洗钱监控系统主要功能（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基木规定（四）了解对公反洗钱协查、非现场监管相关规定中级资格总体要求：（一）掌握反洗钱基本概念（二）掌握反洗钱监控系统主要功能（三）熟悉对公客户反洗钱客户分类、客户身份识别的基木规定（四）熟悉对公反洗钱协查、非现场监管相关规定具体内容：1客户身份识别17.1. 1 了解客户13.1.2持续关注13.1.3重新识别13.2客户风险分类25.2.1分类原则沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆. 2对公客户风险类别2. 3客户尽职调查13. 2. 4对公客户身份资料和交易记录保存13. 3大额与可疑交易报告4反洗钱调杳与监管13.4.1反洗钱调杏和现场协杳13.4.2对公反洗钱非现场监管数据分析初级资格总体要求：（一）了解数据分析相关理论知识（二）了解数据分析SAS、EDW等应用T具中级资格总体要求：（一）熟悉数据分析相关理论知识（二）了解数据分析SAS、EDW等应用工具具体内容：1数据分析理论概述1数据分析步骤14.1.2数据分析过程实施沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆数据分析工具26.2. 1SAS 系统14.2.2灵活查询（EDW）14.3数据仓库建模介绍14.3.1数据分类14.3. 2数据主题14.3.3数据仓库的建模规则15.业务集中处理初级资格总体要求：（一）掌握集屮处理的主要业务种类（二）掌握业务集屮处理的基本业务流程（三）熟悉业务集屮处理的业务组织模式和建设目标（四）了解业务集屮处理平台的总体架构和业务职能中级资格总体要求：（一）掌握业务集屮处理的业务组织模式和建设目标（二）掌握业务集屮处理平台的管理要求与平台特点（三）掌握业务集屮处理的凭证管理规范（四）熟悉前麻台业务集屮处理的管理要求与基木规定（五）了解业务集屮处理的风险与应急管理规定具体内容：15.1业务组织模式15.2业务集屮处理平台27.3业务处理规定沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆.1集中处理业务分类15.3.2集屮处理业务品种15.3.3业务集屮处理流稈4业务受理规定3. 5通用补录规定15.3.6业务处理规定3. 7凭证管理规范4业务管理15.4.1营业网点受理规范2业务处理屮心业务管理15.4.3实时风险管理5应急处理5. 1应急管理原则5. 2应急管理要求5. 3应急处理方式5. 4应急业务的处理业务运营风险监控初级资格总体要求：（一）掌握运营风险组成要索、运营风险指标体系等相关概念（二）熟悉业务监督和履职管理流程（三）了解运营风险分级管理原则、标准及工作制度（四）了解风险评估内容中级资格总体要求：（一）掌握运营风险分级管理原则、标准及工作制度（二）掌握运营风险管理系统特点和运行机制（三）熟悉业务监督和履职管理流程（四）熟悉运营风险纽•成要素、运营风险指标体系等相关概念（五）了解风险评估内容具体内容：1概述1. 1风险导向1.2流稈导向1. 3运营风险组演变路径1.4运营风险管理工作制度16.1.5运营风险指标体系1.6风险评估内容2业务运营风险风险分级管理沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢. 1分级管理原则28.2. 2风险分级标准16.2. 3核查方法16.2. 4核查流稈16.2. 5报告事项3业务运营风险管理系统16. 3. 1设计原则16. 3. 2系统特点16. 3. 3监督模型16. 3.4工作流程16. 3. 5 T作质最检杳运营风险分析评估初级资格总体要求：（一）了解风险分析评佔的方法中级资格总体要求：（一）熟悉运营风险分析评估的主要内容（二）了解风险分析评估的方法（三）了解风险分析评估报告的撰写要求具体内容：17.1风险分析评估方法17.1.1风险分析评估方法的分类17.1.2风险分析评估方法的选择17.2风险分析评估报告17.2.1框架搭建17.2.2素材收集17.2.3结果展现17.2.4管理建议提岀17.3运营风险分析评佔的主要内容17.3.1运营风险管理水平计量17.3.2运营风险管理特征29.3. 3各业务条线运营风险状况沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆.4营业机构和柜员风险状况3. 5风险驱动因素的归集与分析17.3.6风险事件分布情况分析3. 7运行监管人员履职情况分析17.3.8专项重点分析1&运营检查初级资格总体要求：（一）掌握检杳的程序、方法与技巧（二）熟悉业务运营风险管理系统业务检杳功能的运用（三）了解业务运营检查的基本规定中级资格总体要求：（一）掌握业务运营风险管理系统业务检查功能的运用（二）熟悉业务运营检杳的基本规定（三）了解业务运营检查题纲制定的方法、检查的组织与人员管理具体内容*1检查基木规定1. 1检杳原则沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢.2检查分类18.1.3检查的组织及人员管理4检查提纲的制定1& L5检杳文书的管理18・2检查的内容30.3检查程序、方法与技巧18.4检查的系统应用19.现金营运管理初级资格总体要求：（-）掌握现金业务管理基本规定（二）熟悉现金收付、假币收缴、现金调拨、白动柜员机现金管理等业务处理规定（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金屈等现金营运业务管理规定（四）了解金库标准化建设基木规定中级资格总体要求：（一）掌握现金业务管理基本规定（二）掌握现金收付、假币收缴、现金调拨、自动柜员机现金管理等业务处理规定（三）熟悉现金业务上门服务、代理同业现金、保管箱及贵金屈等现金营运业务管理规定（四）了解金库标准化建设基木规定具体内容：31.1基木规定沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆现金业务管理3现金业务上门服务4同业现金代理业务5保管箱业务6贵金屈的保管与调拨7金库标准化管理19.8白助设备运营管理资金清算初级资格总体要求：（一）掌握资金清算原则（二）熟悉清算账户管理、查询查复（三）熟悉人民币资金清算的主要类别（四）了解外汇资金淸算的基木规定（五）了解理财业务淸算的基本规定中级资格总体要求：（一）掌握资金清算原则（二）掌握清算账户管理、杳询杳复（三）掌握人民币资金淸算的主要类别（四）熟悉外汇资金清算的基木规定（五）熟悉理财业务消算的基木规定（六）了解外汇资金淸算的主要清算层次具体内容：1资金清算概述1.1资金清算账户管理1.2清算查询竇复2人民币资金清算沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆.1系统内汇划资金清算20.2.2跨行支付资金清算32.3外汇资金清算20.3. 1基木规定20. 3. 2系统内往來资金清算20. 3. 3境内同业往来资金清算4理财业务清算20. 4.1账户管理20. 4. 2资金清算外汇业务初级资格总体要求：（一）熟悉外汇基本概念和分类中级资格总体要求：（一）掌握外汇基本概念和分类具体内容：21.1概述21.1.1外汇的分类21.1.2汇率及其标价方法21.1.3外汇分账制21.2外汇汇款21.2.1汇入汇款业务21.2.2汇出汇款业务33.3结售汇业务1结汇业务21.3.2 W汇业务沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢暆沣暆沤暆代客外汇买卖业务1代单位即期外汇买卖业务21.4.2代个人即期外汇买卖业务5其他外汇业务1外币兑换21.5.2速汇金业务21.5.3旅行支票4衍生金融工具业务21.5.5速汇款21.5.6 “汇财通”个人外币理财产品21.5.7外币票据托收及买入21.5.8进出口信用证5. 9境内外币支付系统代理结算业务10两得利存款5. 11内港两地支付互通安排12预结汇汇款电子银行业务初级资格总体要求：（一）了解电了银行业务概念（二）了解电子银行业务特点（三）熟悉我行电了银行相关业务（四）熟悉我行电了银行品牌体系（五）熟悉我行网站管理相关业务及风险管理（六）掌握我行电了银行面临的主要风险和管理原则中级资格总体要求：（一）了解电了银行业务概念（二）熟悉电子银行业务特点（三）熟悉我行电了银行品牌体系（四）熟悉我行电子银行相关业务（五）掌握我行电了银行的主要风险、管理原则、风险识别及防控（六）掌握我行网站管理相关业务及风险管理具体内容’22.1电子银行业务概述1电了银行业务的特点22.1.2我行电了银行业务22.1.3我行电了银行品牌体系2电子银行业务介绍1网上银行2. 2电话银行沜暆沝暆沞暆沟暆沠暆没暆沢. 3手机银行22.2.4白助银行34.3电了银行风险管理22.3. 1电了银行面临的主要风险3. 2电了银行业务风险管理的原则22. 3. 3风险识别和控制活动22. 3. 4风险监控和监控方式分类22. 3. 5电子银行业务应急体系22.4工行网站业务22. 4. 1 丁行网站概述22. 4.2网站业务管理七、参考资料业务运营序列专业资格考试培训资料以总行指定教材《业务运营序列专业资格考试培训教材＞＞（2011版）为主，其它相关制度为辅。