多银行集团资金管理服务方案
集团资金管理制度方案
集团资金管理制度方案一、总则为规范和加强集团资金管理，确保资金使用合理、安全、高效，特制订本资金管理制度方案。
本制度适用于集团内所有公司和部门，在使用和管理集团资金过程中必须遵守。
二、资金管理目标1. 确保资金的安全性和稳定性，防范各类风险。
2. 提高资金利用效率，降低资金使用成本。
3. 加强对资金流向和使用情况的监控，保证财务数据的准确性。
4. 促进集团资金的合理运作和有效利用，为企业发展提供支持。
三、资金申请和使用1. 资金需求的申请和调拨必须经过预算评审，并获得相关领导的批准。
2. 资金使用必须符合预算计划，未经批准不得擅自挪用或冒用资金。
3. 资金使用应严格按照合同、协议和财务规定进行，不得违规操作。
4. 对于超出预算的支出，必须向财务部门进行解释和报备。
四、资金管理部门职责1. 财务部门负责集团资金的日常管理和监控，及时掌握资金流向和使用情况。
2. 财务部门负责编制集团资金预算和计划，进行资金调度和分配。
3. 财务部门负责审核、核实集团各单位的财务报表，确保财务数据的真实性和准确性。
4. 财务部门负责对资金风险进行评估和预警，提出针对性的应对措施。
五、资金管理制度1. 集团资金管理实行专人负责制，确保每笔资金的使用和管理能够得到专人监督和审批。
2. 集团资金采取多元化的投资方式，分散风险，提高收益。
3. 集团资金严格控制资金的流动性，避免出现资金链断裂的情况。
4. 集团资金实行审批制度，对审批权限严格控制，确保审批程序规范和透明。
六、资金监控和报告1. 财务部门要建立健全的资金监控体系，实时监测和分析资金流动情况。
2. 资金监控要求定期报告，包括资金余额、资金流水、资金使用情况等。
3. 对于异常情况和风险预警，财务部门要及时向相关领导汇报并提出解决方案。
4. 对资金监控和报告进行定期审核和评估，及时发现问题并加以整改。
七、风险管理和控制1. 集团资金管理要建立健全的风险管理和控制机制，包括市场风险、信用风险和操作风险等。
集团资金管理方案
集团资金管理方案1. 引言本文档旨在为集团的资金管理制定方案，以确保集团可有效管理和利用其资金，以实现长期可持续发展。
本方案包括以下几个方面的内容：资金规划和管理、资金流管理、风险管理和监控、财务报告和审计。
2. 资金规划和管理2.1 资金规划资金规划是为了确保集团的资金能够满足其运营和投资需求，同时最大化投资回报。
资金规划应基于企业的长期战略目标和短期运营需求进行制定。
以下是资金规划的主要步骤：•分析集团的资金需求和现有资金状况；•制定资金目标，包括现金流量和资金结构；•开展资金预测和预算编制，以确定集团的短期和长期资金需求；•制定资金策略，包括资金调配、财务风险管理和投资组合管理。
2.2 资金管理资金管理涉及到集团的资金收入、支出和流动性管理。
以下是资金管理的主要事项：•管理和监控集团的日常资金流动，确保充足的流动性；•最大程度地利用资金，优化集团的现金流量地位；•建立有效的资金流管理系统，包括现金管理、支付系统和存款管理；•制定资金管理政策和程序，确保合规性和风险控制。
3. 资金流管理资金流管理是为了管理和监控集团的资金流动情况，以最大程度地提高集团的可用现金流。
以下是资金流管理的一些重要措施：•分析和预测资金流量，以便及时调整资金策略；•管理集团的现金收入和支出，确保及时收款和付款；•设计和实施资金流程和控制系统，确保现金的流动性和准确性；•管理与银行和金融机构的关系，以获得最佳的资金管理服务。
4. 风险管理和监控风险管理和监控是为了降低集团的财务风险和经营风险，确保集团能够持续可持续发展。
以下是风险管理和监控的一些关键步骤：•评估和识别集团可能面临的财务风险和经营风险；•建立和完善内部控制制度，确保风险得到适当的管理和控制；•监测和审计资金管理过程，以确保合规性和准确性；•制定应急计划和风险管理策略，以应对紧急情况和不确定性。
5. 财务报告和审计财务报告和审计是为了向内外部利益相关方提供准确、透明和及时的财务信息。
全能管家多银行资金管理系统(IBS)宣传手册
全能管家多银行资金管理系统（IBS）宣传手册
简介
全能管家多银行资金管理系统（IBS）是一款专为个人和企业提供全面财务管理解决方案的软件。
通过这款系统，用户可以随时随地管理多个银行账户，进行资金交易、账单管理、预算规划等操作，轻松掌握财务状况，实现财务自由。
功能特点
多银行账户管理
IBS 可以关联多个银行账户，包括储蓄账户、信用卡账户等，用户可以在一个平台上统一管理各个账户的资金情况，方便快捷。
资金交易
用户可以通过 IBS 轻松进行内部转账、外部转账、支付账单等操作，快速方便地处理资金事务。
账单管理
IBS 可以自动同步用户的账单信息，方便用户随时查看账单并进行分类、统计分析，帮助用户更好地控制支出。
预算规划
用户可以在 IBS 中设置预算，并随时查看预算执行情况，帮助用户合理安排支出，实现财务规划。
数据安全
IBS 提供多重安全措施，保障用户账户信息和资金安全，让用户放心使用系统进行财务管理。
使用指南
1.下载并安装 IBS 应用。
2.注册账号并登录。
3.添加银行账户并完成绑定。
4.开始管理您的资金，进行交易、账单查看等操作。
5.设置个人预算计划，管理财务更加高效。
结语
全能管家多银行资金管理系统（IBS）将成为您财务管理的得力助手，帮助您更好地掌握财务状况，实现财务自由。
立即下载体验，享受便捷的财务管理服务！
以上内容为全能管家多银行资金管理系统（IBS）的宣传手册，希望本手册能带给您完善的信息，欢迎享受 IBS 带来的财务管理便捷服务！。
多银行集团资金管理服务方案
集团必须同时使用多家银行的“网上银行”系统，无法有机地 整合在一起，实现集团下属成员企业的资金监管。
浦发银行多银行集团资金管理服务定位
浦发银行提供的是针对集团客户的资金管理整体解决方案 不仅管理在我行的资金，而是其在所有银行的全部资金；深 入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、计划预算、 票据等所有与资金相关的内容；为集团提供整体的资金决策 分析；
合作厂商专业性和服务能力强。我行选择了三家合作厂商（浪潮、 软动动力、易事科技），他们均是从事多年资金管理服务的厂商， 有着丰富的实施经验和较高的服务网点覆盖率；
系统功能全面，产品起点高。我行选择的多银行集团资金管理系统 是合作厂商最新版本的资金管理产品，涵盖资金几乎所有常用功能， 能够满足几乎所有客户的资金管理需求，产品起点较高；
浦发银行分行 ＋
合作厂商
＝
多银行系统
服务团队
实施团队
实施项目组
我行的多银行集团资金管理服务的优势
企业实施成本低，后续维护有保障。浦发银行向客户提供标准功能 的多银行资金管理软件，标准软件成本和实施费用由银行承担，并 提供软件的后续维护。
保护商业机密。浦发多银行集团资金管理系统部署在客户端，全部 资金数据存放在客户处，能够保证客户资金分布、对手信息等核心 商业机密安全。
服务实现方式
在企业端实施
在银行端实施
信息存放
在企业内部系统中存放
在银行系统中存放
账户管理范围 业务功能范围
系统集成 操作便利性
同时管理集团内部在多家银 行的账户
可以满足多种集团资金管理 模式和较为复杂资金管理需 求
集团资金管理解决方案
集团资金管理解决方案引言资金是企业运营和发展的重要资源，对于一个集团公司来说，资金管理尤为重要。
良好的资金管理可以提高企业的盈利能力、减少风险，并且有助于提高企业的竞争力。
本文将介绍一个集团资金管理的解决方案，包括资金规划、资金调拨、风险管理等方面。
资金规划资金规划是集团资金管理的基础，通过合理的资金规划可以提高资金的使用效率。
集团公司可以制定短期、中期和长期的资金规划，根据集团的发展战略和业务需求，确定不同时间段内的资金需求和资金来源。
短期资金规划短期资金规划主要关注当前的资金需求和资金流动情况。
集团公司可以通过制定每月或每季度的预算，对资金的收入和支出进行预测和规划，以确保有足够的资金满足日常运营和应急需求。
中期资金规划中期资金规划主要关注集团公司未来一年到三年内的资金需求和资金来源。
通过考虑业务发展计划、投资项目等因素，集团公司可以确定中期资金规划，并采取相应措施，如筹集资金、调整资金结构等，以支持集团的长期发展。
长期资金规划长期资金规划主要关注集团公司长期发展的资金需求和资金来源。
集团公司可以根据战略规划、市场需求等因素，进行长期资金规划，并制定筹资计划、资本结构优化等措施，以支持集团的战略目标的实现。
资金调拨资金调拨是指集团公司将资金从一个部门或项目转移给另一个部门或项目的过程。
通过合理的资金调拨，可以优化集团公司内部的资金流动，提高资金利用效率。
资金调拨原则资金调拨应遵循一定的原则，包括集团整体利益最大化原则、风险控制原则、公平公正原则等。
在进行资金调拨时，集团公司应考虑各部门的经营状况、项目的投资回报率等因素，合理分配和调配资金。
资金调拨流程资金调拨的流程包括申请、审批、执行和监控。
部门或项目需要提出资金调拨申请，经上级审批后，执行资金调拨，并进行监控和评估，以确保资金的合理使用。
风险管理集团资金管理中的风险管理是保障资金安全和稳健运营的重要环节。
风险管理包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监控等方面。
农行集团服务方案范文
农行集团服务方案范文农行集团是中国农业银行全资控股的金融机构，为个人客户和企业客户提供全面的金融服务。
以下是一份农行集团服务方案的范文，旨在为客户提供个性化、高效、便捷的金融服务。
一、个人客户服务方案：1. 贷款服务：（1）提供个人消费贷款、房屋贷款、汽车贷款等多种类型的贷款产品，满足客户的多样化融资需求。
（2）设置灵活的还款方式和期限，让客户能够根据自身情况进行贷款管理和还款安排。
（3）提供贷款计算器等工具，帮助客户了解贷款利率、还款方式和利息计算等相关信息。
2. 储蓄服务：（1）提供各类储蓄账户，包括活期储蓄、定期储蓄、个人储蓄等，满足客户不同的资金管理需求。
（2）设置手机银行和网上银行等便捷渠道，方便客户进行账户查询、转账、理财产品购买等操作。
（3）为客户提供储蓄利率信息和存款期限选择建议，以帮助客户获取更好的收益。
3. 投资理财服务：（1）推出多种投资理财产品，如基金、理财产品、债券等，满足客户对于不同风险偏好和投资期限的需求。
（2）提供专业的理财咨询和投资建议，帮助客户进行风险评估和投资组合配置。
（3）提供手机理财、网上理财等便捷渠道，让客户随时随地轻松进行理财操作。
4. 保险服务：（1）合作众多保险公司，推出各类保险产品，如人寿保险、医疗保险、意外险等，满足客户的保险需求。
（2）提供保险咨询和理赔服务，帮助客户选择适合自己的保险种类和保额，并及时处理理赔事宜。
（3）推出定制化保险方案，满足客户高端、个性化的保险需求。
二、企业客户服务方案：1. 贷款服务：（1）提供企业经营贷款、企业扩张贷款、信用贷款等多种类型的贷款产品，满足企业的融资需求。
（2）提供快速审批和放款服务，缩短企业融资周期，帮助企业快速解决资金问题。
（3）推出信用额度和授信额度管理服务，方便企业进行资金管理和借贷计划。
2. 资金管理服务：（1）提供资金结算、代理支付、电子票据等一揽子资金管理服务，帮助企业优化资金使用和管理流程。
多银行资金管理系统
多银行资金管理系统标准化管理处编码[BBX968T-XBB8968-NNJ668-MM9N]多银行资金管理系统多银行资金管理系统（Multi-bank System，简称MBS），是中信银行在专业分工、合作共赢的全新商业理念的指导下，联手专业软件厂商，根据国内集团企业的实际资金管理情况而打造出的多银行资金管理系统，不但融合了银行金融服务和软件厂商技术服务优势，创造了一种专业、可持续的服务模式，更以一种开放的心态进行系统研发，使得MBS的全新合作模式不排他。
功能完善的多银行资金管理系统中信银行MBS在研发过程中吸收了银行和软件厂商两方面的先进经验，不但能够实现与银行产品服务的快速对接，同时能够更多地体现企业在资金预算、结算和内部财务控制等方面的管理需求，既可以为集团企业提供传统的现金管理服务，还能作为全面的企业内部资金管理系统，为企业提供多银行账户管理、资金结算划拨、计划预算管控和资金流量分析四大业务平台。
通过多银行账户管理平台企业可以自主设定和维护需要管理的所有银行账户，并按照自身的组织架构来定义账户结构，并可以在总部层面实时查询和掌握所有成员机构在各银行的资金余额和交易状况，所有信息按层级分别显示，余额自动汇总，整体资金情况一目了然。
通过资金结算划拨平台企业能够对各银行账户进行收付结算处理，支持企业根据自身财务制度灵活设置各种资金交易的审批流程。
资金交易可以通过手动或自动方式发起，系统及时反馈交易信息。
如果与ERP相连，还可以联动记账，生成财务凭证。
同时所有资金交易均支持单笔录入或批量导入，支付时可以受企业预算控制，并提供多种控制方式。
此外，企业还可通过特殊对账码实现自动对账，并生成余额调节表，减少人工操作。
通过计划预算管控平台企业可以建立全面的资金计划管理体系，包括制定统一的资金计划政策和模版，资金计划审批、执行、调整和控制等。
企业也可以根据实际收支情况，自动提交计划执行情况，实现资金计划考核和资金风险防范。
集团财务--集团资金管理解决方案
集团财务--集团资金管理解决方案1．关键目标本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题：（1）如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量；（2）如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本；（3）如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求；（4）如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动；（5）如何有效防止下属企业资金的体外循环；（6）如何有效利用商业银行的优惠金融服务。
2．解决方案借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。
核心的价值点：（1）掌控集团完整的资金流；（2）维持资金流动的均衡性，防范资金风险；（3）降低资金占用和使用成本；（4）充分利用商业银行的金融服务。
⏹∙∙∙∙∙∙∙∙∙建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。
根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。
◆∙∙∙∙∙∙∙集中监控应用模式集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不干预，在资金使用和用途上，给下属公司交大的自主权，自主安排资金运作的同时接受集团行政方面的资金调度。
集团公司集中监控成员单位现金流，以行政手段调配资金。
1、总体流程图2、账户体系建设◆∙∙∙∙∙∙∙三算合一应用模式三算合一的应用模式，即“资金预算平衡资金需求、资金结算处理日常业务、财务核算反映业务结果”，通过把资金计划、资金结算、资金调拨、财务核算的有效结合，实现了资金全面监控。
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对浦发银行多银行资金管理服务的定义
➢ 可以在一套系统和操作界面内管理诸多下属成员单位在多家银行的 银行账户和资金，并进行跨行的资金监控、资金调拨和风险控制。
➢ 可以通过资金计划、付款业务审批等实现对资金付款业务的预算控 制，加强风险防范；避免资金预算计划与资金用途控制脱节。
➢ 可以帮助集团总部实现全集团资金信息的整合和整体资金运营状况 的分析，为集团总部提供决策分析依据。
对服务提供商的技术实力、企业信誉、产品价格和后续服务 能力也有很高的要求
现有银行资金管理产品的局限
目前各家银行提供的企业银行功能较为类似，不能完全满足集 团企业管理和决策的要求
产品功能大部分集中在查询、结算和资金归集等方面，存在以下
主要缺点：
单纯提供业务处理功能，产品零散，无现金流预算、资金授信 、信贷、外汇等业务管理功能，无法提供管理和决策支持，无 法构成完整的集团资金管理系统
➢ 可以实现与集团内其他业务信息系统的集成，如财务系统、ERP系 统等，实现系统间的数据共享和流程衔接，提高业务效率。
➢ 可以实现对集团及诸多成员单位沉淀资金的科学归集，形成集团的 资金池，更高效的实现内部资金的调剂
对浦发银行多银行资金管理服务的目标
浦发银行倾力推出的“集团赢” —— 多银行集团资 金管理服务，是浦发银行运用强大的IT力量和精英 顾问团队为大型集团企业量身定制的高级别的资金 管理解决方案。通过浦发银行提供一套先进的、功 能强大的资金管理系统，以及全程、全面、专业的 配套咨询服务，协助集团企业对分散在多家银行的 账户和资金进行跨行的统筹管理，实现了整合资源 、实时监控、全面预算、灵活调度、动态预测、科 学决策和提高收益的集团资金管理目标
一般不提供
多个网银端操作
我行的多银行集团资金管理服务的优势
多银行直连接入。支持与国内所有全国性商业银行及主流区域银行 银企直连。
18家银行
1
中国工商银行
2
中国建设银行
3
中国银行
4
中国农业银行
5
交通银行
6
浦发银行
7
招商银行
8
兴业银行
9
中信银行
10
中国民生银行
11
中国光大银行
12
广东发展银行
13
华夏银行
对浦发银行多银行资金管理服务的目标
企业与银行间无序合作
企业与银行间有序连接
浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式
在服务模式上，从充分竞争、保障服务力量出发，总行 引进三家专业从事资金管理系统软件开发的公司作为我行的 软件合作厂商（浪潮软件、软通动力和易事科技），由合作 厂商提供标准软件，作为我行的外包服务商以我行名义为客 户实施多银行资金管理系统及相关服务。各分行以客户为单 位向总行申请项目实施，在每个项目实施时，分行和合作厂 商成立项目组，共同推进具体的业务咨询、系统开发、测试 、系统上线及售后服务等工作。
多是用客户端形式提供，无法与集团本身系统有机集成， 影响 集团客户的充分使用
集团必须同时使用多家银行的“网上银行”系统，无法有机地 整合在一起，实现集团下属成员企业的资金监管。
浦发银行多银行集团资金管理服务定位
浦发银行提供的是针对集团客户的资金管理整体解决方案 不仅管理在我行的资金，而是其在所有银行的全部资金；深 入到集团内部管理其内部客户、账户、资金信贷、计划预算 、票据等所有与资金相关的内容；为集团提供整体的资金决 策分析；
合作厂商专业性和服务能力强。我行选择了三家合作厂商（浪潮、 软动动力、易事科技），他们均是从事多年资金管理服务的厂商， 有着丰富的实施经验和较高的服务网点覆盖率；
系统功能全面，产品起点高。我行选择的多银行集团资金管理系统 是合作厂商最新版本的资金管理产品，涵盖资金几乎所有常用功能 ，能够满足几乎所有客户的资金管理需求，产品起点较高；
银行放款
放款 Y
补足资金
放款
集中结算 -汇兑付款
汇兑付款
成员单位
录入 电子付款信息
审核/预 算控制
审批
二级集团
审批
查询确认付款信息
打印财务公司 记帐凭证
会计入账 记账凭证
总部结算中心
资金结算部
稽核业务部
银行
经办受理 、 审核 复核
生成记账凭证
复核
事中稽核
打印记帐凭证
发送付款指令
确认核对 总账户付款回单 分账户收款回单 分账户付款回单
记账凭证
资金调度
到期处理 利息管理 台帐管理
活期存款
➢存款理财服务
专业队伍的全程顾问服务。由浦发银行和合作厂商组成的专业队伍 将向客户提供企业资金管理系统实施过程中的顾问服务，包括前期 的需求分析探讨、业务方案设计、流程设计和配套制度等。
三家合作厂商的简单情况
浪潮软件作为一家科技板块上市公司,在资金管理和财务类软件 领域有着较高的知名度，该公司有着非富的大型集团企业资金 管理项目实施经验（成功案例包括中航一集团、中海油等）
浦发银行分行 ＋
合作厂商
＝
多银行系统
服务团队
实施团队
实施项目组
我行的多银行集团资金管理服务的优势
企业实施成本低，后续维护有保障。浦发银行向客户提供标准功能 的多银行资金管理软件，标准软件成本和实施费用由银行承担，并 提供软件的后续维护。
保护商业机密。浦发多银行集团资金管理系统部署在客户端，全部 资金数据存放在客户处，能够保证客户资金分布、对手信息等核心 商业机密安全。
系统功能强大，满足复杂管理模式。浦发多银行集团资金管理系统 不仅可以满足集团企业在一套系统内管理分散在各家银行的账户和 资金，还提供包括资金预算、外部结算、内部结算、国际结算、信 贷管理、票据管理、决策分析、查询统计等功能。支持不同的资金 管理组织模式，包括结算中心、内部银行以及财务公司；支持多级 资金管理中心，包括多级资金管理中心的异地设置。
➢ 应用集成层 资金管理平台与企业的ERP、MIS、财务软件等其它业务系统的对接, 实现企业内部不同系统之间数据和信息的传输与交换。
➢多银行集团资金管理系统与传统资金管理产品的对比
项目 适合的客户 基本特点
浦发多银行资金管理服务 一般银行资金管理产品
大中型、资金管理信息化要 求高
非通用性服务
中小型、对信息化需求不高 通用性服务
按照账户性质分类：结算户、一般户、临时户 、专用户
自定义规则：自由定义账户规则，满足自 身管理和核算需要；
集中结算
资金划拨
资金监控 金融产品：合理利用账户载体，开展金融产 品设计；账户透支、利息计算
风险管理：增加账户的管理和控制能力，强 化业务驱动和风险监控；限额控制、账户冻结 等
借鉴银行的模式提供开户、审批、启用、冻 结解冻、销户等管理功能
多银行集团资金管理系统从结构上可以分为三个层次
➢ 业务应用层 集团资金中心（结算中心、财务公司）可以通过多银行集团资金管理 系统处理集团内资金调剂、内部银行、票据、信贷、国际业务等业务 ；下属成员单位可以系统提供的客户端在权限内办理结算业务和各类 查询业务。
➢ 银企直连层 多银行集团资金管理系统与各商业银行通过直连来对接,主要处理资 金转帐、银行各种信息查询、余额查询、本地和异地资金归集等业务 。
浦发银行提供的是非通用服务 在服务上不再是银行通用产品的服务，而是专业队伍的需求 调研、定身量做、实施和专门的维护 。
对浦发银行多银行资金管理服务的定位
浦发银行多银行集团资金管理服务是一项基于 外包服务理念的全新服务模式，由浦发银行的 战略合作厂商共同为集团企业实施一套先进的 集团资金管理系统，以满足集团公司对分散在 多个银行的资金进行集中管理的需求，并提供 相应的配套服务的一种服务模式
多银行集团资金管理服务方 案
目录
大中型集团客户资金管理概况 现有银行资金管理产品的局限 浦发银行多银行集团资金管理服务的定位与定义 浦发银行多银行集团资金管理服务的目标 浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式 我行的多银行集团资金管理服务的优势 三家合作厂商的简单情况 广汇组织架构适用的资金管理模式
•功能特点
➢灵活的账户分类模式：可按账户类型、账户性质等不同角度分类。 ➢账户编号规则自定义：可以自定义账户编号规则，满足核算和便捷需 要。 ➢灵活的、多层级的账户管理体系：通过账户的钩稽关系和性质，满足 多种资金管理模式。 ➢灵活的账户头寸更改模式：更改到本身、更改到上级、不更改只监控 等。 ➢灵活的银企接口回单的设置：根据不同的模式，灵活的设置获取银行 电子回单的模式。 ➢建立银行账户和内部账户的对应关系，方便业务处理
符合广汇集团现状的组织架构图
集团资金业务系统解决方案
资金的集中方式 账户管理 结算管理 信贷管理 票据管理 资金预算 银企直联 决策支持 自定义审批流
支持监控、集中结算、划拨、统收统支等模式 借鉴银行的模式提供管理与风险控制职能
提供对外结算、内部转账、理财、利息、对帐等 提供授信、内部调剂、银行贷款等全流程管理 实现对空白票据、应收票据、应付票据的管理
易事科技是国际金融行业支付产品供应商Clear2Pay旗下的子公 司，有着较强的实施能力和服务理念，该公司与东软集团联合 投标，由东软集团提供集团资金管理软件（该软件应用客户包 括海尔集团、中国移动等），易事科技负责具体项目实施
软通动力也是一家较为知名的软件公司，专长于财务公司和结 算中心类型的集团资金管理项目实施（成功案例包括中石化财 务公司、一汽集团等）
双方红字冲帐
成功
不成功
向成员单位 分帐户划拨资金
付款
集中结算 -汇兑收款
汇兑收款
银行
银行收款
上划总账户
发送收款信息
结算中心
资金结算部
稽核业务部
接收银行收款信息
复核
生成记帐凭证 复核