合规内控管理报告
风险内控合规管理工作报告
风险内控合规管理工作报告一、背景随着企业规模的不断扩大和业务的日益复杂，风险内控合规管理成为了企业稳健发展的基石。
本报告旨在回顾和总结过去一年内在风险内控合规管理方面的主要工作、取得的成效、存在的问题以及未来的改进方向。
二、工作内容1. 制度建设与完善修订和完善了《风险管理制度》、《内部控制手册》和《合规管理指引》等关键文件。
建立了风险识别、评估、监控和应对的完整流程。
2. 风险识别与评估定期组织各部门进行风险识别和评估培训，提高全员风险意识。
开展全面的风险排查，识别出关键风险点，并制定了相应的应对措施。
3. 内部控制执行加强对业务流程的监控，确保关键业务环节的内控措施得到有效执行。
定期进行内部审计，评估内控体系的有效性和合规性。
4. 合规培训与宣传开展合规知识培训和宣传活动，提高员工的合规意识和操作规范性。
与法律顾问团队紧密合作，确保企业各项经营活动符合法律法规要求。
三、工作成效1. 风险管理能力提升成功应对了多起潜在风险事件，有效降低了企业的风险敞口。
风险识别和评估的准确性得到了显著提升，为企业的决策提供了有力支持。
2. 内控体系更加完善内控流程得到了优化，业务操作更加规范，有效防范了内部风险。
内部审计发现的问题得到了及时整改，内控体系的有效性得到了持续提升。
3. 合规意识显著增强员工对合规管理的重视程度明显提高，违规行为得到了有效遏制。
企业在合规方面的社会声誉得到了提升，为企业的长期发展奠定了良好基础。
四、存在问题1. 风险识别与评估的深度和广度仍有待加强部分部门在风险识别上存在盲区，未能及时发现潜在风险。
对新兴业务领域的风险评估尚不够成熟。
2. 内控执行力度仍需加强部分业务环节的内控措施执行不到位，存在操作风险。
内部审计的频率和覆盖范围有待进一步扩大。
3. 合规培训宣传的持续性不够合规培训和宣传活动缺乏长期规划，未能形成持续性的影响。
部分员工对合规管理的认识仍然停留在表面。
五、改进方向1. 加强风险识别与评估定期组织跨部门的风险交流会议，共享风险信息，提高风险识别的全面性。
年度风险合规及内控管理报告模板(金融公司)
年度风险合规及内控管理报告各位董事：在经历了一个较为完整的经营年度后，我公司继续稳健经营与健康发展，已建立的风险合规和内控管理体系得到进一步完善，已能初步适应公司的快速发展。
现将具体情况汇报如下：一、法律合规情况（一）合同示范文本制定为满足业务开展需求、提高工作效率，公司制定了合同示范文本，涉及的类型有小额贷款业务、融资租赁业务、债权收购与债务重组类业务、基金类业务、投融资类业务、中介机构委托合同、其他类，基本覆盖公司已有业务类型，为业务合规开展奠定坚实基础。
（二）合同审签情况2017年，根据已建立的合同审签流程，在业务实施过程中首先对合同从合规性、业务实施关键要素、风控措施落实等方面进行审核，履行内部审签流程，通过公司OA办公系统提报审签的合同及法律文书合计x份，法定代表人授权委托书x份。
（三）中介服务机构管理情况2017年公司对已建立的中介机构资源库进行了更新调整，调整后的库内中介机构共x家，其中法律中介机构x家、评估中介机构x家、审计中介机构x 家，为公司的日常经营活动提供专业咨询、服务支持、信息资源等有效保障。
根据业务开展需求，严格按照中介机构管理办法，对中介机构进行公开选聘，2017年公司组织召开中介机构评审小组会议x次，会议设有独立评审监督，确保选聘全过程公平、公正。
选聘事项紧密围绕公司经营活动展开，涉及偾权项目风险代理、常年法律顾问服务、不良资产价值评估、公司债权发行、企业资产尽职调查、公司增资扩股等多个方面。
二、风险管理现状汇报2017年，公司按照风险管理总体目标的要求，秉承稳健经营、健康发展的理念，将风险控制在公司发展战略及经营目标可接受的范围内，确保公司为实现经营目标所采取的重大决策措施的贯彻执行，保证经营效率和效果。
公司继续坚持以“两个层级’’和“三道防线’’为核心，完善风险合规及内控管理架构，从业务审核与决策、法律合规、业务支持、投贷后管理、内控监督等各环节对各项业务及内部管理进行全面风险防控。
内控合规工作总结报告
一、前言在过去的一年里，我行在董事会和行领导的正确领导下，全体员工共同努力，紧紧围绕内控合规工作目标，积极落实各项规章制度，不断强化内控合规意识，取得了显著成效。
现将一年来的内控合规工作总结如下：二、主要工作及成效1. 建立健全内控合规体系（1）制定和完善内控合规制度。
根据国家法律法规、监管政策和我行实际情况，修订和完善了《内部控制手册》、《合规管理制度》等制度，确保内控合规体系覆盖全行各项业务。
（2）加强内控合规培训。
通过开展内控合规培训，提高员工对内控合规的认识和重视程度，增强员工的合规意识。
2. 强化内控合规执行（1）落实内控合规责任。
明确各部门、各岗位的内控合规责任，确保各项业务依法合规开展。
（2）加强风险识别和评估。
对各项业务进行全面风险识别和评估，及时识别和防范潜在风险。
（3）完善内部控制措施。
针对风险点，制定和实施相应的内部控制措施，确保业务安全、稳健运行。
3. 严格监督检查（1）开展日常监督检查。
对各部门、各岗位的内控合规工作进行全面监督检查，及时发现和纠正问题。
（2）开展专项监督检查。
针对重点业务、重点领域，开展专项监督检查，确保问题得到有效解决。
（3）强化问题整改。
对监督检查中发现的问题，要求相关责任人及时整改，确保整改措施落实到位。
4. 培育合规文化（1）加强合规文化建设。
通过举办合规文化活动、宣传合规知识，营造全行重视合规的氛围。
（2）开展合规文化建设考核。
将合规文化建设纳入绩效考核，激励员工积极参与合规文化建设。
三、存在问题及改进措施1. 存在问题（1）部分员工合规意识不强，对内控合规制度执行不严格。
（2）部分业务流程存在风险点，内部控制措施有待完善。
2. 改进措施（1）加强合规培训，提高员工合规意识。
（2）优化业务流程，完善内部控制措施，降低风险点。
（3）加大监督检查力度，对违规行为严肃处理。
四、结语过去一年，我行内控合规工作取得了显著成效，但还存在一定的问题。
在新的一年里，我行将继续加强内控合规建设，不断提高内控合规水平，为全行业务稳健发展提供有力保障。
银行内控合规工作总结报告
银行内控合规工作总结报告近年来，银行业内控合规工作已成为金融行业发展的重要组成部分。
在国家政策的引导下，银行业内控合规工作不断加强，各家银行也纷纷加大了内控合规建设的力度。
为了更好地总结银行内控合规工作的现状和成效，特此发布本报告，以便更好地指导未来的工作方向和目标。
一、内控合规工作的现状。
银行内控合规工作在过去几年取得了显著的进展。
各银行纷纷建立了完善的内部控制体系，加强了对风险的防范和控制。
同时，银行业加强了对合规政策的宣传和培训，提高了员工的合规意识和风险防范能力。
此外，银行业还加大了内部审计和风险管理的投入，有效地提高了内控合规工作的水平和质量。
二、内控合规工作的成效。
通过一系列的举措和措施，银行内控合规工作取得了显著的成效。
首先，银行业的风险控制能力得到了显著提升，各类风险得到了有效的防范和控制。
其次，银行业的合规水平得到了显著提高，各项合规指标均保持在较低的水平。
再次，银行业的内部审计和风险管理工作得到了有效的推进，为银行业的稳健经营提供了坚实的保障。
三、未来工作的展望。
尽管银行内控合规工作取得了显著的成效，但仍然存在一些问题和挑战。
未来，银行业需要进一步加强对内控合规工作的重视，不断完善内部控制体系，提高员工的合规意识和风险防范能力。
同时，银行业还需要加大对合规政策的宣传和培训力度，提高全员的合规水平。
此外，银行业还需要加大对内部审计和风险管理工作的投入，不断提高内控合规工作的水平和质量。
综上所述，银行内控合规工作已取得了显著的成效，但仍面临着一些问题和挑战。
未来，银行业需要进一步加强内控合规工作，提高内部控制体系的水平和质量，为银行业的稳健经营提供坚实的保障。
同时，银行业还需要不断加大对合规政策的宣传和培训力度，提高员工的合规水平，为银行业的可持续发展提供有力支持。
风险内控合规管理工作报告
风险内控合规管理工作报告全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：风险内控合规管理工作报告一、引言近年来，随着市场竞争的日益激烈和国家政策法规的不断完善，企业面临的风险与挑战也在不断增加。
为了确保企业的稳健经营和可持续发展，风险内控合规管理工作显得尤为重要。
本报告旨在总结我公司在风险内控合规管理方面所取得的成绩和存在的问题，以及未来的改进方向。
二、工作总结1. 风险管理工作我公司在风险管理方面进行了全面的布局和规划，建立了完善的风险管理体系。
主要工作包括制定风险管理政策、建立风险识别和评估机制、制定风险应对措施等。
通过风险管理，我公司能够及时识别各类风险，并采取有效措施进行管控，降低风险对企业的影响。
2. 内部控制工作内部控制是企业管理的基础，对于保护企业资产和确保信息准确性至关重要。
我公司加强了内部控制工作，建立了健全的内部控制体系，包括制定内部控制标准、建立内部审计机制、加强风险自查等。
通过内部控制，我公司提高了业务运作的透明度和合规性，有效降低了管理风险。
企业必须遵守国家法律法规和行业规范，确保企业经营活动的合法性和合规性。
我公司高度重视合规管理工作，制定了相应的合规制度和流程，强化了合规培训和督导机制。
通过合规管理，我公司保证了企业的合法经营和合规运作，有效降低了法律风险。
三、存在问题我公司风险管理主要集中在财务风险和市场风险，对于其他潜在风险的识别和管理较为薄弱，需要进一步加强。
部分业务流程的内部控制措施不够完善，存在漏洞和盲点，需要进行规范和完善。
3. 合规意识有待提高部分员工对于合规管理的重要性认识不足，存在违规操作的现象，需要加强员工合规意识培训和教育。
四、改进措施加强对各类风险的识别和评估，建立全面的风险管理框架和流程，确保企业面临的各类风险得到有效管控。
对各项业务流程进行审核和修订，建立健全的内部控制机制，保证每一个环节都有清晰的责任分工和监督措施。
加强员工合规意识培训，推动全员参与合规管理工作，形成企业文化中重视合规的氛围。
内控合规年度总结(3篇)
第1篇一、前言随着金融市场的不断发展和金融监管的日益严格，内控合规管理已经成为金融机构稳健经营和持续发展的基石。
本年度，我行在总行和监管部门指导下，紧紧围绕内控合规管理的核心要求，强化风险防控，提升合规意识，全面推进内控合规工作。
现将本年度内控合规工作总结如下：二、工作概述（一）合规管理体系建设1. 完善制度体系：根据监管要求和业务发展需要，我们对现有的内控合规制度进行全面梳理，修订完善了《内控合规管理办法》、《风险管理制度》等20余项制度，确保制度体系的完善性和适用性。
2. 加强制度宣贯：通过组织内控合规培训、开展专题讲座等形式，向全体员工传达内控合规理念，提高员工合规意识，确保制度有效执行。
3. 合规管理平台建设：投资建设了内控合规管理平台，实现合规制度、合规风险、合规检查、合规培训等信息的集中管理和共享，提高了合规管理效率。
（二）合规风险管理1. 风险识别与评估：对业务流程、关键岗位、重要环节进行全面梳理，识别出80余项合规风险点，并对其进行风险评估，制定风险应对措施。
2. 风险监控与预警：建立风险监控体系，对合规风险进行实时监控，及时发现和预警潜在风险，确保风险得到有效控制。
3. 风险处置与应对：针对发生的合规风险事件，及时采取处置措施，追究相关责任，并总结经验教训，完善风险防控机制。
（三）合规检查与监督1. 内部审计：开展年度内控合规审计，对全行各部门的合规管理工作进行全面检查，发现问题及时提出整改意见。
2. 专项检查：针对重点业务、重点岗位、重点环节，开展专项合规检查，确保合规风险得到有效控制。
3. 外部监管：积极配合监管部门开展监管检查，及时整改监管发现的问题，确保合规经营。
三、工作成效（一）合规经营水平显著提升通过加强内控合规管理，我行合规经营水平显著提升，合规风险事件发生率大幅下降，合规风险得到有效控制。
（二）合规文化建设成效显著通过开展合规文化建设活动，全体员工的合规意识得到显著提高，合规文化氛围日益浓厚。
内控合规履职报告
内控合规履职报告一、引言随着企业规模的扩大和业务范围的拓展，内部控制和合规管理在保障企业稳健运营方面发挥着越来越重要的作用。
本报告旨在总结本人在内部控制和合规管理方面的履职情况，分析存在的问题与不足，并提出改进措施，以提高企业的风险防范能力和合规管理水平。
二、工作总结1.建立健全内部控制体系在过去的一年中，我主导了内部控制体系的建立和完善工作。
通过对业务流程的梳理和分析，识别出关键风险点，并制定相应的控制措施。
同时，推动各部门建立健全内部管理制度，确保各项业务活动的合规性和风险可控性。
2.合规风险防范与监控针对企业面临的内外部合规风险，我组织开展了定期的风险评估和监控工作。
通过收集和分析相关信息，及时发现潜在风险，并采取有效措施进行防范和控制。
同时，加强对风险事件的跟踪和反馈，不断完善风险防范机制。
3.合规培训与宣传为了提高员工的合规意识和风险防范能力，我组织了一系列合规培训与宣传活动。
通过邀请专家授课、案例分析、知识竞赛等多种形式，使员工深入了解合规要求和风险防控要点，增强其自觉遵守规章制度的意识。
4.合规检查与整改我主导了定期的合规检查工作，对各部门、各环节的合规执行情况进行监督和评估。
针对检查中发现的问题和不足，及时发出整改通知，并督促相关部门进行整改。
同时，对整改情况进行跟踪和复查，确保问题得到有效解决。
三、存在的问题与不足1.合规意识有待加强虽然我们开展了一系列合规培训和宣传活动，但仍有部分员工对合规要求不够重视，执行规章制度时存在侥幸心理。
这可能导致潜在风险的产生和企业形象受损。
2.内部控制体系仍需完善虽然我们已经建立了一套内部控制体系，但仍存在一些漏洞和缺陷。
在业务流程、授权审批等方面仍需进一步规范和优化。
同时，随着业务发展和市场变化，内部控制体系也需要不断更新和完善。
3.合规风险管理水平需提升虽然我们开展了一系列合规风险防范与监控工作，但面对复杂多变的内外部环境，我们的合规风险管理水平仍需提升。
合规管理年度报告内控合规管理报告三篇
合规管理年度报告内控合规管理报告三篇今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了研究《守则》及合规文化专题教育研究活动，这充分表明了上级行对《守则》的研究以及合规管理工作的重视。
现在我就研究《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：一、研究《守则》的基本情况。
为切实提高依法合规经营的自觉性，转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
我按照营业部部署参与了研究《守则》及合规文化专题教育研究活动。
一是参加动员会后，先行进行了自学，研究总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了研究笔记，二是研究结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。
三是参加研究《守则》的考试。
通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
通过研究深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。
通过研究进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。
我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标合规管理年度报告内控合规管理报告三篇准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入研究，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对XXX 改革的信心，增强维护XXX利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况1、能注意加强研究，增强依法合规经营的理念。
加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
合规
是指使商业银行的经营活动与 相关的法律、行政法规、部门 规章及其他规范性文件、经营 规则、自律性组织的行业准则、 行为守则和职业操守相一致
合规
合规管理
合规管理是商业银行一项 核心的风险管理活动
巴塞尔银行监管委员会2005年4月29日发 布《合规与银行内部合规部门》，规定了银 行各层级在合规方面的职责，界定了合规概 念，《合规与银行内部合规部门》的发布— —标志着银行业合规管理新模式在国际社会 的基本确立
失或声誉损失的风险。
银行业监督管理委员会——《商业银行合 规风险管理指引》
商业银行因没有遵循法律、法规和准则 可能遭受法律制裁、监管机关处罚、重
大财务损失和声誉损失的风险。
不合规对企业造成的后果
股东
股价降低
监管部门
惩罚，限制业务开展
债权人
更少投资，更高利息
供应商
更苛刻条件，质 量变差
职员
忠诚度减弱，或服 务态度变差
合规风险的周而复始的循环过程
有效的合规风险管理机制
① 是银行全民构建风险管理体系的基础 ② 是构建有效内部控制机制的基础和核心 ③ 是银行安全稳健运行的重要基础
商业银行合规风险管理目标
a. 是通过建立健全合规风险管理框架，实现 对合规风险的有效识别和管理
b. 是促进全面风险管理体系建设，确保依法 合规经营
外 规
04 行业规 则
银行协会制定的银 行业行业规则
05 市场惯例
例如国际贸易惯例 跟单 最高诚信道德标准
内规
我行合规制度体系
合规管理基本政策 合规管理具体制度
法律合规指引 操作与合规手册 符规措施
合规报告制度
合规绩效考核制度 合规问责制度 诚信举报制度 合规教育和培训制 度 合规预警制度 反洗钱管理制度
01
宪法-全国人大 基本法律-全国人大 其他法律-全国人大及
七常委会
法律
外 规
02
行政法规-国务院 地方性法规-地方
人大及其常委会
法规
03
部门规章-国务院各部。中国人民 银行
地方政府规章-省/自治区人民政府 其他规范性文件-有权机关制定办
法
部门规章/地方政府规章及 其他规范性文件
02
03
合规管理基础知识 合规管理工作实践
合规从我做起
01
合规的基本概念 合规重要性
合规的起源与发展 合规风险管理
合规的基本概念
主要包括：
适用于银行业经营活动的法律、行 政法规、部门规章及其他规范性文 件、经营规则、自律性组织的行业 准则和职业操守。
——银监会《商业银行合规风险管理指引》
合规的基本概念
顾客
减少和我们做 生意的意愿
不合规对企业造成的后果
1 01 行内违规问责: 行政处分（降级、撤 职、开除）、罚款
2 02 监管机构处罚: 取消任职资格、禁止其 从事有关金融行业工作
3 03 情节严重，构成犯罪的，由有关部门 依法追究刑事责任
不合规的相关案例
邯郸农行任晓峰、马向景盗窃案
2006年——2007年，邯郸分行金库工作人员的任晓 峰、金库管库员马向景盗取金库5100万元。处理结果： 主犯任晓峰、马向景被判死刑，其他几名与有关的犯 罪嫌疑人也被判处有期刑期。 省分行行长引咎辞职， 省分行主管会计工作、保卫工作的副行长，邯郸分行 行长、主管会计以及主管保卫工作的副行长等被免职， 邯郸分行现金管理中心在岗员工全部下岗接受审查。
重要性
对一个企业而言 有三点最重要 完善的法人治理结构 合规的经营理念 严密的风险控制体系
不合规-合规风险
合规风险引发的后果
法律制裁和监管处罚 经济损失 声誉损失
巴塞尔协会——《合规与银行内部合规部 门》
银行因未能遵循法律、监管规定、规则、 自律性组织制定的有关准则，以及适用 于银行自身业务活动的行为准则而可能 遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损
美国次贷危机印发金融风暴... 贝尔斯登破产 雷曼兄弟倒闭 美林证券被吞并 AIG被国有化 因97年金融危机倒闭…… 10家韩国商业银行 16家印尼商业银行 56家泰国财务公司 因利率风险而倒闭的保险公司 日产生命、东邦生命 第百人寿、千代生命 因道德风险而倒闭的金融机构 英国巴林银行
失败
银行 美国银行、花旗银行 HSBC、 瑞银集团 苏格兰皇家银行 保险 安盛、安联 Prudential（保诚） Zurich(苏黎世） 证券业 摩根、高盛
最新
框架
完整
内容
可编辑
合规内控管理报告
培训人：HR主管 培训地点：会议室 （请在母版里编辑）
答：
关于意志的成语及解释如下: 【把持不卓: 掌握。指意志比较薄弱,把握或控制不住自 【百败不折】:折:屈服。即使失败100次也 不屈服。形容...问： rt答： 【百折不摧】:受到无数挫折都不屈服、动 形容意志坚强。 【百折不回】:折:挫折。
《商业银行合规 风险管理指引》
合规风险与其他风险
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和 其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
问：
全文都是什么呢？答：
【雄心壮志】伟大的理想,宏伟的志愿. 【 合志同】指彼此的志趣理想一致. 【冥冥之 冥冥:专默精诚.专默精诚的意志.形容有远 理想和坚定信念. 【...答： 空前绝后 + 后生可畏 + 畏葸不前 + 前车之 鉴往知来 + 来去分明 + 明白了当 + 当门抵
目 录 01
CONTENTS
中国银行业监督管理委员会于2006年10 月25日发布了《商业银行合规风险管理 指引》,银行业也成为国内第一个对合规 管理做出明确规定并全面开始推进合规管 理的行业
为什么在数十年的商海沉浮中，有的企业在危机面前脆弱无力，成为一击即倒的失败者，而 有的企业却持续度过经济周期，成为屹立不倒的成功者
成功
1
2 3
预测、承担和管 理风险——银行
的基本职能
01
职业银行家的工作不是躲避风险，而在 于积极地经营风险和管理风险，并通过 风险管理创造价值
02
合规是银行安身立命之本。合规经营不 一定没有风险，但不合规一定有风险。
周而复始，循环过程
合规管理
是银行一项核心的风险管理活动，是银行有效识 别合规风险，主动避免违规事件发生，主动采取 各项纠正措施和适当的惩戒措施，持续修订相关 制度及详尽描述具体做法的岗位手册，有效管理