资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法集团公司资金集中管理办法为了统一集团公司各业务单位的资金管理，提高资金使用效率，规范资金集中管理工作，制定本办法。
一、基本原则1. 集团公司资金集中管理应遵循资金集中、统一管理的原则。
2. 集团公司应该建立完善的财务管理体系和资金管理制度，防范资金风险。
3. 集团公司应该依据实际情况制定资金集中管理计划，并分解到各业务单位实施。
二、集中管理资金的范围1. 集团公司管辖范围内的全部资金。
2. 集团公司各业务单位的备用金、小额现金、日常运营所需的资金等。
三、资金归集1. 集团公司应该建立一套专业的资金管理系统，通过银行授权、代收代付等方式进行资金归集。
2. 集团公司应该根据业务经营需要，设立不同的账户类型，如普通账户、专项账户、备付金账户等。
3. 集团公司各业务单位应该按规定将收入资金划入集中管理账户。
四、资金使用1. 集团公司应该根据需要编制资金使用计划，分解到各业务单位实施。
2. 集团公司各业务单位应该按计划合理使用资金，并按规定提供使用资金的证明材料。
3. 集团公司应该严格控制资金使用，避免浮现超支、挪用等情况。
五、资金监督1. 集团公司应该建立专业化的资金监督机制，通过内部审计、监察以及对外的第三方审核等方式进行监督。
2. 集团公司应该加强对资金归集、使用等方面的监督。
六、资金结算1. 集团公司应该根据业务需要，设立不同的结算方式，如网银、POS机等。
2. 集团公司各业务单位应该按规定结算，确保资金结算安全。
七、附件所涉及附件如下：1. 集团公司资金集中管理计划例表2. 集团公司资金使用申请表3. 集团公司资金使用证明八、法律名词及注释所涉及的法律名词及注释如下：1. 资金归集：指将业务单位的资金归集到集团公司集中管理账户中。
2. 资金监督：指对资金管理过程中的各个环节进行监督、管理和审核。
3. 结算方式：指业务单位与集团公司之间进行货币结算的方式。
九、可能遇到的艰难及解决办法1. 艰难：部份业务单位可能存在资金管理不规范、操作不规范等问题。
述企业资金集中管理的6种模式
述企业资金集中管理的6种模式企业作为一个独立的经济实体，需要通过合理的资金管理来确保其运营的稳定和可持续发展。
资金集中管理是一种有效的方法，能够帮助企业统筹规划，集中管理和优化资金运用。
现在我们就来介绍一下资金集中管理的6种模式。
一、集中调拨模式这种模式是指企业将各个分支机构的资金通过银行调拨到中央账户，并由中央账户统一管理和调配资金。
这种模式的优点是能够实现资金的集中管理和运用，降低银行手续费用，减少人力和财力成本。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
二、集中支付模式这种模式是指企业将所有的支付交易通过中央账户进行集中支付。
这种模式的优点是能够减少人力成本，提高支付效率，同时也能够降低银行手续费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
三、集中投资模式这种模式是指企业将所有的投资决策和资金运用通过中央账户进行集中管理。
这种模式的优点是能够实现资金的集中运用和规划，提高投资效率和风险控制能力。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来实现投资需求。
四、集中财务模式这种模式是指企业将所有的财务活动通过中央账户进行集中管理和处理。
这种模式的优点是能够提高财务管理效率和财务风险控制能力，同时还能够降低人力成本和银行手续费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
五、集中授信模式这种模式是指企业通过中央账户向各个分支机构提供授信，实现资金的统一管理和控制。
这种模式的优点是能够提高授信效率和风险控制能力，同时还能够降低人力成本和银行手续费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
六、集中保险模式这种模式是指企业通过中央账户向各个分支机构提供保险服务，实现风险的统一管理和控制。
这种模式的优点是能够提高保险效率和风险控制能力，同时还能够降低人力成本和保险费用。
但是，缺点是需要中央账户有足够的流动资金来满足各分支机构的需要。
资金集中管理办法
xxx有限公司资金集中管理暂行办法第一章总则第一条根据XX集团公司的有关要求，XX集团实施资金集中管理。
为了顺利实施资金集中管理，使资金集中管理达到提高资金使用效率，降低融资成本和资金使用成本，统一融资管理，防范资金风险，有效整合资金资源，不断优化资金结构的管理目的，特制订本办法。
第二条本办法使用范围：XX集团本部、军品分公司全资子公司、控股子公司。
具体包括：xx有限公司（包括后勤辅助单位，模拟二级法人单位）、xx分公司、xx限公司（所属子公司）、xx工有限公司、xxxx有限责任公司（所属子公司）、xx有限公司（所属子公司）、xx有限公司。
第三条资金集中管理的基本模式为模拟银行运作方式，在组织机构上成立资金结算管理中心，资金结算管理中心通过账户统一管理、收入统一管理、支出统一管理、信贷融资统一管理、统一内部结算管理、资金收支预算管理、资金平衡、资金审批管理、实施资金有偿调度使用。
通过资金预算、资金平衡、资金审批、资金支付、资金信息统计、资金分析达到资金的闭环管理。
第二章账户管理第四条XX集团及所属子公司、模拟法人单位、后勤辅助单位的银行账户开立、变更、撤销由资金结算管理中心统一管理。
本地子公司的账户开设、使用、注销、上报、备案由资金结算管理中心统一办理。
外地子公司银行账户开设、使用、注销由各子公司书面报告，集团研究决定同意后由各子公司自行在当地办理。
第五条XX集团选择xx财务公司、中国工商银行、中国建设银行为合作金融机构，利用合作金融机构的网上银行系统作为集团资金集中管理的操作平台。
因特殊原因需要同其他金融机构进行合作的，必须经总会计师批准。
第六条资金结算管理中心在合作银行为当地子公司开设一个基本账户用于生产经营资金的收支业务，开设专用账户用于项目资金收支，根据生产经营需要开设一般结算账户。
第七条资金结算管理中心为外地子公司在当地合作银行开设一个由XX集团管控的生产经营收入账户和一个项目资金收入账户，在外地子公司所在地分别开设一个生产经营支出账户和一个项目资金支出账户，严格实行“收支两条线”管理。
资金集中管理方案
1.构建统一、高效的资金管理体系，实现资金的集中监控与调度。
2.优化资金结构，降低资金成本，提升资金使用效率。
3.强化资金风险控制，确保资金安全与合规性。
4.推动财务管理水平提升，增强企业核心竞争力。
三、组织架构与责任体系
1.组织架构
-设立资金管理中心，作为企业资金管理的核心机构。
-下设资金筹划部、资金运作部、资金监控部，形成专业化管理团队。
3.优化资金运作流程，提升财务管理水平；
4.防范资金风险，保障企业可持续发展。
三、组织架构
1.设立资金管理中心，负责企业资金的统一调度、管理和监督；
2.下设资金管理部、资金运作部、资金监控部，分别负责资金归集、资金投放、资金风险监控等业务；
3.各部门设立专人负责制，明确职责分工，确保业务高效运作。
四、业务流程
资金集中管理方案
第1篇
资金集中管理方案
一、背景
随着市场经济的发展，企业规模不断扩大，资金管理日益复杂。为实现企业资源优化配置，降低资金成本，提高资金使用效率，本方案提出对企业资金进行集中管理，确保资金安全、合规、高效运作。
二、目标
1.规范企业资金管理，确保资金安全；
2.提高资金使用效率，降低资金成本；
六、信息系统支持
-搭建先进的资金管理信息系统，实现数据集中、处理自动化、分析智能化。
-加强信息安全措施，保障资金数据的安全性和完整性。
-不断优化信息系统，提升资金管理的效率和效果。
七、人才培养与激励
-开展定期的专业培训，提高资金管理团队的业务能力和素质。
-设立绩效考核机制，激励员工提高工作效能。
-创建良好的职业发展通道，吸引和保留优秀人才。
（3）设立资金风险预警机制，及时应对市场变化。
公司资金集中管理办法
公司资金集中管理办法XXX资金集中管理办法第一章总则第一条为了加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求，根据《通号（郑州）XXX关于印发〈资金集中管理暂行办法>的通知》（通号XXX〔2016〕14号）、《通号（郑州）XXX关于印发<资金管理制度>的通知》（通号郑电财〔2016〕15号）的有关规定，结合本公司实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在公司内部实行资金统一筹集、使用和管理。
采取自下而上进行资金归集，资金集中不改变原有资金的所有权、使用权和收益权。
各项目部（指挥部）资金实行收支两条线管理。
第三条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第二章管理权责第四条总会计师为资金集中管理责任领导，财务部为责任部门。
公司财务部设专人（2-3人）负责全公司资金集中管理，具体执行上级部门资金管理规定，与开户银行和业主等单位进行沟通，签订资金集中管理协议。
第五条资金管理服从于集团公司统一资金调剂管理，满足集团公司资金集中需求。
第三章银行账户及资金归集管理第六条严格执行开户审批制度。
公司及项目部（指挥部）应在集团公司指定的XXX（指XXX、XXX、XXX和XXX）资金管理平台设立银行账户。
确因特殊原因需在“XXX”之外开立账户，按照规定程序报集团公司财务部审批后开立。
银行账户开立、监管、变换、撤并等事宜执行《集团公司银行账户管理举措》。
第七条及时清理银行账户，减少在“XXX”之外账户数量。
对收尾项目银行账户和长期不使用的银行账户要及时销户，禁止出现“久悬”账户等现象。
第八条公司资金收支原则上通过XXX批准设立或备案的银行账户进行办理。
日常经营收入通过收入账户对外收款，日常经营支出通过支出账户对外付款，实现收支分开。
第九条项目资金收入的管理。
项目部没有独立开设银行账户，项目收入直接收到公司开设的收入账户；项目部独立开设银行账户，无特殊要求，项目部收到款后须将款项归集到公司收入户。
关于资金集中管理的规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为了加强企业资金管理，提高资金使用效率，降低资金风险，确保资金安全，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业会计法》等相关法律法规，结合企业实际情况，制定本规定。
第二条本规定适用于企业内部所有资金收支、投资、融资等资金管理活动。
第三条企业资金集中管理应遵循以下原则：（一）统一管理原则：企业内部资金实行统一归口管理，确保资金管理的集中性和有效性。
（二）规范运作原则：资金管理活动必须遵循法律法规、规章制度，确保资金运作的合法合规。
（三）效益优先原则：在确保资金安全的前提下，提高资金使用效率，实现资金效益最大化。
（四）风险控制原则：建立健全资金风险管理体系，有效防范和化解资金风险。
第二章资金管理机构及职责第四条企业应设立资金管理部门，负责资金集中管理的日常工作。
第五条资金管理部门的主要职责：（一）制定资金管理制度，并组织实施。
（二）建立健全资金预算、结算、核算等制度，规范资金收支行为。
（三）负责资金收支的审批、支付和监督。
（四）协调各部门的资金需求，优化资金配置。
（五）组织开展资金分析、预测和风险管理工作。
（六）建立健全资金风险预警机制，及时报告资金风险情况。
第三章资金预算管理第六条企业应建立健全资金预算管理制度，明确资金预算编制、审批、执行和监督程序。
第七条资金预算编制应遵循以下原则：（一）以企业发展战略和经营目标为导向。
（二）合理预测资金需求，确保资金供需平衡。
（三）统筹兼顾，优化资源配置。
（四）严格执行预算，强化预算约束。
第八条资金预算审批权限：（一）年度资金预算由董事会审批。
（二）月度资金预算由总经理审批。
（三）其他资金预算由资金管理部门审批。
第九条资金预算执行过程中，如遇特殊情况需调整预算，应按照原审批程序进行审批。
第四章资金结算管理第十条企业应建立健全资金结算管理制度，明确结算方式、结算流程和结算时限。
第十一条资金结算方式：（一）银行转账结算。
（二）现金结算。
资金集中支付管理办法
资金集中支付管理办法一、总则1.1 为加强公司资金管理，规范资金支付行为，提高资金使用效率，降低财务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律法规，结合公司实际情况，特制定本办法。
1.2 本办法适用于公司及其全资、控股子公司。
1.3 资金集中支付管理遵循以下原则：（1）统一管理、分级负责；（2）事前计划、事中控制、事后分析；（3）合法合规、安全高效；（4）优先保障公司经营发展需求。
二、管理机构与职责2.1 财务部门为公司资金集中支付管理的归口管理部门，负责制定和修订本办法，指导、监督、检查子公司资金集中支付管理工作。
2.2 各子公司应设立财务管理部门，负责本公司的资金集中支付管理工作。
2.3 财务部门及子公司财务管理部门的主要职责：（1）制定资金支付计划，合理安排资金使用；（2）审核资金支付申请，确保支付行为的合规性、合理性；（3）监控资金支付过程，防范财务风险；（4）分析评价资金使用效果，提高资金使用效率。
3.1 资金支付分为现金支付、转账支付、支票支付、电子支付等方式。
3.2 现金支付主要用于小额零星支出，单笔支付金额不得超过公司规定的现金支付限额。
3.3 转账支付适用于大额支付及跨行支付，优先采用网银支付方式。
3.4 支票支付主要用于对外支付，需按照公司支票管理制度执行。
3.5 电子支付包括但不限于网上支付、移动支付等，适用于电子商务、供应链金融等业务场景。
四、资金支付程序4.1 资金支付申请（1）申请人根据业务需要，填写《资金支付申请单》，注明支付金额、支付对象、支付事由等信息；（2）申请人将《资金支付申请单》提交至财务部门或子公司财务管理部门审核；（3）财务部门或子公司财务管理部门在规定时间内完成审核，对不符合规定的支付申请予以退回。
4.2 资金支付审批（1）审批人根据财务部门或子公司财务管理部门的审核意见，签署审批意见；（2）审批人应对支付申请的合规性、合理性、必要性进行审查，确保支付行为符合公司利益；（3）审批完成后，将《资金支付申请单》交由财务部门或子公司财务管理部门执行支付。
资金集中管理会计核算办法XX
XXXX集团资金集中管理会计核算办法第一章总则第一条为规范XXXX（集团）有限公司（以下简称“集团”）会计核算，建立统一的资金集中管理核算方法，保证会计信息质量，根据《企业会计准则》及集团资金集中管理的具体要求，特制定本办法。
第二条本办法适用于集团及实行资金集中管理的各级公司（以下简称“内部结算单位”），其中成员公司称为一级内部结算单位，成员公司下属企业称为二级内部结算单位。
第三条本办法指集团与各级内部结算单位之间的资金结算事项。
第二章会计科目设置及使用说明第四条集团资金集中管理业务涉及的会计科目与集团统一会计核算科目一致，具体涉及的会计科目如下：第五条其他应收款科目使用说明1、其他应收款-集团存款-内部存款-本金：核算内部结算单位在集团存款的发生额及余额，其中借方为新增集团内部存款，贷方为集团下拨款项，期末借方余额反映内部结算单位在集团的内部存款余额。
2、其他应收款-集团存款-内部存款-应计利息：核算内部结算单位在集团内部存款利息计提数的发生额及余额，其中借方为利息计提，贷方为集团支付利息，期末借方余额反映内部结算单位定期存款利息计提数的余额。
第六条其他应付款科目使用说明1、其他应付款-集团存款-内部贷款-本金：核算内部结算单位向集团贷款的发生额及余额，其中借方为归还集团贷款，贷方为新增集团贷款。
期末贷方余额反映内部结算单位的集团贷款余额。
2、其他应付款-集团存款-内部贷款-应计利息：核算内部结算单位向集团贷款的利息预提额及余额，其中借方为支付集团贷款利息，贷方为预提集团贷款利息，期末贷方余额反映内部结算单位的集团贷款利息的计提额。
第七条财务费用科目使用说明1、财务费用-利息收入-集团存款利息收入：核算内部结算单位在集团存款的利息收入情况。
2、财务费用-利息支出-集团贷款利息支出：核算内部结算单位的集团贷款的利息支出情况。
第三章资金结算业务会计处理第八条资金结算业务有关会计分录示例如下1、内部结算单位银行账户资金归集到集团资金池①集团借：银行存款贷：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金②内部结算单位借：其他应收款-集团存款-内部活期存款-本金贷：银行存款2、集团资金池下拨资金至内部结算单位银行账户①集团借：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金贷：银行存款②内部结算单位借：银行存款贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款—本金3、内部结算单位A通过内部结算方式付款至内部结算单位B① A公司借：应付账款-B公司贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款—本金② B公司借：其他应收款-集团存款-内部活期存款—本金贷：应收账款-A公司4、内部资金调拨：二级结算单位B资金调拨至一级结算单位A①集团借：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金-B公司贷：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金-A公司② A公司借：其他应收款-集团存款-内部活期存款-本金贷：其他应付款-B公司（或其他科目）③ B公司借：其他应收款-A公司（或其他科目）贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款-本金5、内部存款计提利息：以内部活期存款为例，内部定期或通知存款计提利息参照此分录相应调整明细科目①集团借：财务费用-利息支出-集团存款利息支出-内部活期存款贷：其他应付款-集团存款-内部活期存款-应计利息②内部结算单位借：财务费用-利息收入-集团存款利息收入-内部活期存款贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款—应计利息6、内部存款实际结息①集团借：其他应付款-集团存款-内部活期存款-应计利息贷：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金②内部结算单位借：其他应收款-集团存款-内部活期存款—本金贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款—应计利息7、发放内部贷款（以短期贷款为例）①集团借：其他应收款-集团贷款-内部短期贷款-本金贷：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金②内部结算单位借：其他应收款-集团存款-内部活期存款-本金贷：其他应付款-集团借款-内部短期借款-本金8、内部贷款计提利息（以短期贷款为例）①集团借：其他应收款-集团贷款-内部短期贷款-应计利息贷：财务费用-利息收入-集团贷款利息收入-内部短期贷款②内部结算单位借：财务费用-利息支出-集团借款利息支出-内部短期借款贷：其他应付款-集团借款-内部短期借款-应计利息9、内部贷款结息（以短期贷款为例）①集团借：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金贷：其他应收款-集团贷款-内部短期贷款-应计利息②内部结算单位借：其他应付款-集团借款-内部短期借款-应计利息贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款-本金10、内部贷款到期还款①集团借：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金贷：其他应收款-集团贷款-内部短期贷款-本金②内部结算单位借：其他应付款-集团借款-内部短期借款-本金贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款-本金11、内部存款活期、定期及通知存款转换（以活期转定期为例）①集团借：其他应付款-集团存款-内部活期存款-本金贷：其他应付款-集团存款-内部定期存款-本金②内部结算单位借：其他应收款-集团存款-内部定期存款-本金贷：其他应收款-集团存款-内部活期存款-本金第四章会计报表编制说明第九条各内部结算单位按以下编报说明编制统一财务报表。
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资金集中管理办法资金是指经营工商业的本钱，同时也是指国家用于发展国民经济的物资或货币。
本站今天心准备了资金集中管理办法，有所帮助!资金集中管理办法一、集团公司资金集中管理的含义资金集中管理，也称司库制度，是指借助网络通讯技术、银行电子化管理功能和财务软件，将整个集团的资金集中到总部，由总部统一调度、统一管理和统一运用。
其在各个集团的具体运用可能会有所差异，但一般都包括以下主要内容：资金集中、内部结算、融资管理、外汇管理、支付管理等。
其中资金集中是基础，其他各方面均建立在此基础之上。
二、集团公司实行资金集中管理的必要性在欧美国家，特别是在西门子、GE、IBM等国际知名跨国公司，建立资金集中管理中心，对集团内部资金和市场风险实行集中管理和控制，已成为公司管理的必不可少的一部分，资金集中管理在集团公司运作中的地位举足轻重。
这是由资金集中管理的特点所决定的：1.通过资金纽带，增强集团公司对下属公司的财务控制，规范资金使用集团公司对资金进行集中控制和管理，首先可获得知情权，即通过对资金流入、流出的总控制，了解下属公司资金存量和流量，随时掌握其生产经营情况，有效防范经营风险;其次是通过对下属公司收支行为、尤其是支付行为的有效监督，实现对下属公司经营活动的动态控制，保证资金使用的安全性。
2.从企业集团的高度融通资金，发挥集团的资源配置优势集团公司的管理层通过资金集中管理中心统揽全局，从总体上把握资金运作效果、筹资融资能力和投资能力，为集团扩大规模、调整产业结构和合理投资等重大决策提供依据，从整个集团层面实现资源的优化配置。
资金集中管理还能使跨国公司在法律许可的范围内最大限度的利用转移定价，增强公司的盈利能力，促进公司全球化战略的实施。
3.加速资金周转，提高资金使用效率企业集团内部成员通常会在较大经营范围和地域范围内存在集团内部交易，产生大量的内部资金结算业务。
将集团资金集中管理，通过网络技术和资金管理系统，实现成员企业的内部网上结算。
在交易发生时，直接在结算中心实现资金划拨，没有中间环节和时间间隔，不产生在途资金，划转效率高，能有效提高资金周转速度。
同时由于使用内部结算系统，不需要支付任何额外费用，能够节约大量财务费用。
4.实现资金使用效益最大化，增强集团公司的融资和偿债能力由于企业集团的成员企业情况各异，在经营过程中，会发生一部分成员企业出现资金短缺，而另一部分成员企业出现资金结余的现象。
通过集团资金集中管理，可以盘活集团的资金存量，通过在资金短缺企业和结余企业进行资金的合理调配，降低财务费用，实现资金使用效益最大化，同时优化集团的资产负债结构，增强集团公司的融资和偿债能力。
三、集团公司资金集中管理的模式资金集中管理模式的选择实质上是集团管理是集权还是分权管理体制的体现，也就是说，在企业集团内部所属各子公司或分部是否有货币资金使用的决策权、经营权，这是由行业特点和本集团资金运行规律决定的。
现行的资金集中管理模式大致可以分为以下几种：1.统收统支模式在该模式下，企业的一切资金收入都集中在集团总部的财务部门，各分支机构或子公司不单独设立账号，一切现金支出都通过集团总部财务部门付出，现金收支的批准权高度集中。
统收统支模式有利于企业集团实现全面收支平衡，提高资金的周转效率，减少资金沉淀，监控现金收支，降低资金成本。
但是该模式不利于调动成员企业开源节流的积极性，影响成员企业经营的灵活性，以致降低整个集团经营活动和财务活动的效率。
2.拨付备用金模式拨付备用金模式是指集团按照一定的期限统拨给所有所属分支机构或分公司备其使用的一定数额的现金。
等各分支机构或分公司发生现金支出后，持有关凭证到集团财务部门报销已补足备用金。
3.结算中心模式结算中心通常是由企业集团内部设立的，办理内部各成员或分公司现金收付和往来结算业务的专门机构。
它通常设立于财务部门内，是一个独立运行的职能机构。
4.内部银行模式内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。
5.财务公司模式财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。
其经营范围除经营抵押放款，还兼营外汇、联合贷款、包销债券、不动产抵押、财务及投资咨询等业务。
资金集中管理办法银监会《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。
银监会和国资委联合印发的《关于中央企业进一步促进财务公司健康发展的指导意见》明确指出，财务公司具有双重属性，一是作为金融机构对集团成员企业提供金融服务的服务属性;二是作为集团总部管理职能的重要组成部分具有的辅助管理属性。
铁建成员单位地域分布广、银行账户多、资金分散的现状，财务公司立足实际，以"依托集团、服务企业"为经营宗旨，最大限度的为客户创造价值，着力构建中国铁建"条块结合"的资金集中体系,以资金结算促进资金集中,以优惠政策促进资金集中,以预算考核促进资金集中,以优质服务促进资金集中。
一、积极构建"条块结合"的资金集中体系财务公司以提高资金集中度和资金效益为主要出发点，结合中国铁建实际情况，因地制宜整合资源，强化银企财三方合作，积极构建"条块结合"的资金集中管理体系，重点是抓住两条主线，构建三个载体。
"二条主线"系指资金横向集中与纵向集中。
其中：横向集中是由非合作银行向合作银行集中，重点集中在合作量大的几家银行，逐步缩减开户银行数量和账户数量，扩大与主要合作银行的业务范围和合作量，并以此为优势提高财务公司与合作银行的话语权，提升金融议价能力。
纵向集中是按照行政隶属关系由下至上的逐级集中，如由项目部向工程公司集中、工程公司向集团公司集中、集团公司向财务公司集中。
全系统资金依次逐级流入工程公司、集团公司和财务公司三个总漏斗，促使资金在企业法人和企业集团内部有效调剂，进一步降低全系统资金成本。
"三个载体"系指全系统资金分别纳入财务公司总部资金池、区域资金池和专项资金池。
其中：总部资金池建立在北京财务公司的12家主要合作银行，以驻京成员单位、对信贷需求不大的京外单位(如设计咨询板块、工业制造板块、战备资产、锦鲤资产、工会资金和社保自管资金等)、不受监管的资本项目资金、以及其他能够纳入总部资金池的工程项目资金等为主要集中对象，是资金集中的首选，该资金池相对稳定，以全系统吸收存款和放贷为主。
区域资金池建立在京外二级局机关所在地合作银行，以二级局资金中心为依托，借助资金中心在本单位的管理优势和与当地银行的金融合作优势，集中所在地二级局资金和该省内其他成员单位资金，就地集中就地使用。
财务公司在当地选择2--4家主要合作银行建立合作关系，做到既集中资金，又不影响二级局与所在地银行合作，财务公司还可以开展定期存款、通知存款和同业拆解等业务。
该资金池相对稳定，原则上以中行、农行、工行、建行、交行为主建立;其他合作银行的资金池，原则上向北京总部资金池集中，一般不在京外建立。
目前，财务公司已在太原、成都、兰州、珠海、济南等地建立了区域资金池，今后还将在天津、武汉、广州、西安、上海、长沙、昆明等地建立区域资金池，重点覆盖到二级局总部所在地。
专用资金池主要建立在资金流动性受限的重点区域合作银行，如资本项目、业主监管资金项目、合作方监管资金项目等，以专门归集该项目资金为主，一次性建立，项目完工后撤销。
也可以根据成员单位需求和与当地银行合作情况，根据业务量大小，不排除将专用资金池上升为区域资金池的可能。
目前，财务公司已在南京、青岛、眉山、贵阳、安顺、桂林等地建立了专项资金池，分别集中了投资公司的主要资本运营项目和青岛地铁二号线等项目资金。
二、以资金结算促进资金集中。
财务公司持续打造中国铁建资金归集平台、资金结算平台，坚持以资金结算促进资金集中的基本方针，以流量带存量，加大开立账户数量，以代理收款、授权转存和内部转账等方式加大资金结算量，加快柜台结算业务和现金池结算业务逐步向财务公司转移，为集团成员企业建立财务公司资金池，实现了跨地区跨银行的集中，大力推进资本项目、锦鲤资产、战备资产、工会资金、社保自管资金等专项集中。
三、以优惠政策促进资金集中。
财务公司本着"优势互补、合作共赢"的经营理念，积极发挥金融牌照优势，大力开展和创新金融业务，在提高资金效益的同时，让利成员单位。
在吸收存款和资金结算方面，自20__年3月1日起，财务公司的存款利率在人民银行同期基准利率的基础上全部上浮30%，达到人民银行规定的上浮上限;并在此基础上，通过增加考核利润和核减上交现金分红的方式，将超额收益返还成员单位;同时，财务公司还对成员单位减免了全过程结算业务和中间业务手续费。
在信贷业务和中间业务方面，财务公司根据成员单位实际情况核定综合授信额度后，为成员单位量身定做信贷业务方案，按照资金上存度和对财务公司贡献度确定流动资金贷款利率，在票据贴现、融资租赁业务、保函业务和信贷证明等业务，与商业银行相比，优惠幅度显著。
四、以预算考核促进资金集中。
为加强资金集中，股份公司制定了资金集中考核办法，下达了年度资金集中度和上存度预算指标，按月对所属单位资金集中度与上存度进行统计分析，按季考核通报，极大的促进了资金集中工作。
五、以优质服务促进资金集中。
财务公司致力于打造集资金结算和集中管理平台、融资平台、推动结构调整和产融结合平台于一身的综合性金融平台，以优质服务促进资金集中。
在营销思路上，积极借鉴银行营销服务的成熟模式和方式方法，多角度、全方位深化同成员单位的业务合作;在营销体制上，积极构建"重点覆盖"的区域营销服务体系，正在研究设立区域办事机构，逐步提高营销服务能力;在营销方式上，构建"远程服务与现场服务相结合"的营销服务模式，设立了400全国客户服务热线、铁建财务公司客户服务QQ等模式，实行专业化客户服务运行体系。
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