金融法-作业题1
2023金融法试题及答案
2023金融法试题及答案一、选择题1. 关于金融监管部门的职责，下列说法不正确的是（）A. 制定金融法律法规和规章制度B. 维护金融市场稳定C. 协调各金融机构之间的关系D. 监管全国的经济发展答案：D2. 下列关于金融业务的说法，正确的是（）A. 同业拆借是商业银行之间的资金调度行为B. 商业银行发放贷款属于间接融资C. 企业债券是一种固定利率的有价证券D. 上市公司可以发行个人债券答案：A3. 表示债务性证券的是（）A. 股票B. 债券C. 证券投资基金份额D. 期货答案：B二、问答题1. 金融监管部门职责是什么？请列举至少3项。
答：金融监管部门的职责主要包括以下几点：- 制定金融法律法规和规章制度；- 维护金融市场稳定，防范和化解金融风险；- 监管各类金融机构，协调金融机构之间的关系。
2. 什么是金融衍生品？它具有哪些特点？答：金融衍生品是指以某个标的资产为基础，通过合同约定在未来的某个时间点以一定价格进行交割的金融产品。
金融衍生品的特点主要包括：- 具有很高的杠杆效应，投资者可以借助少量资本控制更大的投资；- 具有高度复杂性，需要投资者具备专业知识和海量的信息；- 价格波动风险大；- 可以进行定制化设计，满足个性化需求。
三、案例分析题某公司需要融资用于扩大生产规模，同时考虑到现有的财务状况，决定向银行申请贷款。
请分析该公司应该选择哪种贷款方式，并说明理由。
答：该公司应该选择长期贷款。
理由如下：- 长期贷款适合用于企业需要进行长期投资的情况，例如扩大生产规模；- 对于该公司而言，扩大生产规模需要较大的资金支持，长期贷款可以提供相应的资金规模，同时贷款期限较长，也符合该公司的需要；- 与短期贷款相比，长期贷款的利率相对较低，还款方式也更加灵活，对企业的财务压力相对较小。
以上分析仅供参考，具体应根据实际情况进行判断和决策。
东财《金融法》在线作业一(随机)1
9. 一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于此事，说法正确的是( )
A. 票据金额被篡改，票据无效
B. 丙银行只须承担支付50万元的票据责任
C. 如果丁系善意取得，且支付了相应对价，丁对丙和一切前手有权主张350万元
A. 3000万元
B. 5000万元
C. 1亿元
D. 1.5亿元
满分：4 分
正确答案:B
6. 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于（ ）
A. 30％
B. 25％
C. 20％
D. 35％
满分：4 分
正确答案:B
7. 根据2OO3年修改后的《商业银行法》，可以对商业银行实施接管的机构是（ ）
A. 交易制
B. 注册制
C. 定价制
D. 核准制
满分：4 分
正确答案:BD
6. 根据证券对权利人指定方法的不同，可分为（ ）
A. 无记名证券
B. 指示证券
C. 完全证券
D. 记名证券
满分：4 分
正确答案:ABD
7. 目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ ）
9. 我国人民币的发行原则是 ( )
A. 信托存款
B. 信托贷款
C. 委托投资
D. 信托投资
满分：4 分
正确答案:ABCD
8. 我国对人民币的保护包括（ ）
A. 禁止伪造人民币
B. 禁止变造人民币
C. 禁止代币票券
《金融法》作业参考答案
《金融法》作业参考答案一、单项选择题1D 2B 3C 4A 5C 6C 7D 8B 9D 10D 11C 12A 13B 14B 15C二、多项选择题1．ABCD 2.ABCD 3.ACD 4.BC 5.ABCD 6.BC 7.ACD 8.AB 9.ABCD 10.BC 11.ABCD 12.AD 13.ABCD 14.ACD 三、不定项选择题1．B 2.A 3.C 4.D 5.B 6.AC 7. ABCD四、判断题1．错 2．错 3．错 4．对 5．错 6．对三、名词解释1．政策性银行，是由政府创立，以贯彻政府经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的专业性金融机构。
2．同行业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。
3．证券发行是指符合条件的公司或者政府组织以筹集资金为直接目的，向社会公众或特定投资者以同一条件销售股票或者债券的行为。
4．银行结算：结算是指单位、个人在商品交易、劳务供应、资金调拨及其他社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
5．证券承销：承销是指证券发行人委托具有证券承销资格的证券公司，代理其向社会公众投资者募集资本并交付证券的行为。
6．贴现：商业汇票的收款人或被背书人持未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票并填写贴现凭证，向其开户银行申请先期使用资金的行为。
7．证券市场操纵行为，是指行为人以获利或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响市场价格、制造证券市场假象的行为。
8．背书是指持票人为了实现转让票据权利和其他目的，在票据背面或其粘单上所为的一种附属的票据行为，分为转让背书和非转让背书。
9．信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产(包括财产权利)。
设立信托必须有确定的信托财产，信托财产具有独立性。
10．证券公司，证券公司是依法成立的从事有价证券经营及相关业务的非银行金融机构。
证券公司是连接证券投资者和证券筹资者的桥梁和纽带，是证券发行和交易的重要的中间环节。
金融法试题及答案
欢迎共阅东财11春学期《金融法》在线作业一（随机）一,单选题正确答案：D3. 我国货币政策的目标是（）A. 稳定物价B. 充分就业C. 平衡国际收支D. 保持币值稳定，并以此促进经济增长正确答案：D4. 申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（）人民币或等值的自正确答案：D6. 下列不属于中国人民银行的职能是（）A. 发行的银行B. 银行的银行C. 企业的银行D. 政府的银行正确答案：C7. 下列财产中可作为信托财产使用的是（）9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币A. 4000万B. 5000万C. 1亿元D. 2亿元正确答案：C10. 定期储蓄存款在存期内如遇利率调整，其计息方式是（）正确答案：C12. 我国的财务公司的服务对象是（）A. 全体社会成员B. 特定社区成员C. 企业集团成员D. 企业工会成员正确答案：C13. 以下不属于证券法的基本原则的是（）15. 下列各项中不属于财产保险的是（）A. 货物运输保险B. 工程保险C. 责任保险D. 生存保险正确答案：D二,多选题D. 组织、监督证券交易正确答案：ACD3. 票据法具有的特征有（）A. 强行性B. 技术性C. 唯一性D. 国际统一性正确答案：ABDC. 须表现为具体的财产形态D. 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益正确答案：ABD6. 出票必须具备的三个要件是（）A. 开票B. 背书C. 要式D. 交付C. 、对账单D. 存款合同正确答案：ABCD9. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）A. 存款准备金B. 再贴现政策C. 公开市场业务D. 利率1. 保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出赔偿要求，保险方应该（）A. 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B. 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C. 保险方不予赔偿D. 保险方先予以赔偿，然后取得代位追偿权正确答案：D2. 同一企业法人可以投资（）个汽车金融公司。
金融法试题及答案
金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融法的调整对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融组织关系答案：B2. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（）。
A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%答案：C3. 以下哪项不是中央银行的职能？（）。
A. 发行货币B. 制定货币政策C. 监管金融市场D. 吸收公众存款答案：D4. 根据《中华人民共和国证券法》，证券公司不得从事的行为是（）。
A. 证券承销B. 证券自营C. 证券经纪D. 内幕交易答案：D5. 以下哪项不是金融衍生工具？（）。
A. 期货B. 期权C. 股票D. 掉期答案：C6. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司的注册资本最低限额为人民币（）。
A. 1亿元B. 2亿元C. 5亿元D. 10亿元答案：B7. 以下哪项不是金融监管的目标？（）。
A. 维护金融稳定B. 促进经济发展C. 保护投资者利益D. 增加金融机构利润答案：D8. 根据《中华人民共和国信托法》，信托财产的独立性体现在（）。
A. 信托财产与委托人的其他财产相区别B. 信托财产与受托人的其他财产相区别C. 信托财产与受益人的其他财产相区别D. 以上都是答案：D9. 以下哪项不是金融创新的动因？（）。
A. 技术进步B. 市场竞争C. 监管套利D. 增加就业机会答案：D10. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括（）。
A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 保存交易记录D. 公开客户信息答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 效率原则C. 稳定原则D. 保密原则答案：ABC12. 以下哪些属于金融监管机构的职能？（）A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 提供金融服务答案：ABC13. 以下哪些属于金融风险？（）A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD14. 以下哪些属于金融衍生工具的类型？（）A. 期货B. 期权C. 掉期D. 股票答案：ABC15. 以下哪些属于金融创新的类型？（）A. 金融产品创新B. 金融业务创新C. 金融组织创新D. 金融监管创新答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融法是调整金融关系的法律规范的总称。
金融法试题及答案
金融法练习题简答题一、简述中央银行的职能1、发行的银行，中央银行垄断通货的发行权，是国家惟一的通货发行机构。
2、政府的银行，中央银行与本国政府有密切关系，服务于政府，代表政府处理有关的金融事务。
具体表现为：（1）受托经理国库，担任国库出纳；b、以法律允许的条件、额度和方式对政府提供信用；（2）代理政府公债的发行和还本付息事宜；d、代表政府参与有关的国际金融活动；（3）代理政府买卖黄金、外汇，管理国家的黄金、外汇储备；（4）担任政府的金融顾问。
3、银行的银行，主要体现在三个方面：（1）依法集中保管金融机构的存款准备金；2）对全国金融机构承担最后贷款人责任；（3）主持全国金融机构之间的清算事宜。
4、金融调控的银行通过制定和执行货币信用政策，影响商业银行创造货币基础和能力，实现货币供应总量的调节与控制。
5、金融监管的银行二、简述对商业银行的接管制度1、接管是当金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，由监管机构派遣人员进驻并在一定期限内行使其经营管理权的制度。
2接管的前提是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响到存款人的利益。
接管的目的是对被接管的商业银行采取必要措施，以保护存款的利益，恢复商业银行的正常经营能力。
3、接管是国务院银行业监督管理机构对特定商业银行采取的一种短期的额、强制性的监管补救措施。
4、接管由国务院银行业监督管理机构决定并组织实施。
接管自接管决定实施之日起开始。
自接管之日起，有接管组织行使商业银行的经营管理权。
5、接管终止的情形：（1）接管决定的期限届满或者国务院银行业监督管理机构决定的接管延期届满（2）接管期限届满前，被接管的商业银行已恢复正常经营能力；（3）接管期限届满前，被接管的商业银行被合并或者被依法宣告破产。
三、我国对同业拆借的严格管理体现在哪些方面1、市场主体限制。
可参加同业拆借的，必须是依法设立的银行和非银行金融机构，非金融机构和个人不能参加同业拆借，金融机构内部分支机构之间不得进行拆借。
东财7春秋学期《金融法》在线作业一(随机)
一、单选题（共 15 道试题，共 60 分。
） V 1. 金融法律关系的客体是指（）A. 金融业B. 金融市场C. 金融工具D. 金融体系2. 拟担任董事和高管的人员，由金融机构报银监会批准，后者须在收到申请文件之日起（）内决定批准或者不批准。
A. 90天B. 60天C. 30天D. 15天3. 汽车金融公司对最大10家客户的授信余额不得超过注册资本的( )A. 10%B. 20%C. 50%D. 100%4. 利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（）A. 变造票据罪B. 伪造票据罪C. 变造货币罪D. 伪造货币罪5. 经营人寿保险业务的保险公司，应当按照（）提取未到期责任准备金。
A. 自留保险费的50%B. 有效的人寿保险单的全部净值C. 自留保险费的35%D. 自留保险费的25%6. 某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。
保险公司应赔偿（）A. 195万元B. 200万元C. 205万元D. 210万元7. 某企业与保险公司签订一份财产保险合同，保险标的为该企业的厂房和设备，保险费50万元。
合同生效后第3个月，该企业谎称厂房内的设备被盗，向保险公司提出赔偿请求。
依法律规定，保险公司解除了保险合同，对50万元保险费的正确处理办法是（）A. 不退还全部保险费B. 只退还减去3个月后剩余部分的保险费C. 应退还全部保险费D. 应退还保险费及其利息8. 票面残缺不超过1/5的人民币（）A. 可全额兑换B. 可兑换4/5C. 可半数兑换D. 不予兑换9. 依据票据法原理，票据被称为无因证券，其无因性是指：（）A. 取得票据无需原因B. 票据是否有效，与出票或转让原因无关C. 票据行为须依法进行D. 票据不问原因10. 某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）A. 本公司自销发行B. 由开户银行代销发行C. 由单个证券公司承销发行D. 由承销团承销发行11. 残缺的人民币由（）收回、销毁A. 中国人民银行B. 国有独资商业银行C. 储蓄所D. 财政部12. 以募集方式设立股份有限公司，申请发行境内上市外资股的，发起人出资总额不少于人民币（）A. 1亿元B. 1.5亿元C. 2亿元D. 2.5亿元13. 设立信托公司应由（）审查批准。
最新奥鹏东北财经大学东财《金融法》单元作业一-参考答案
【答案】：D保险具有强制性|
5.一汇票出票人为甲，收款人为乙，承兑人为丙银行，经过若干次背书，现持票人为丁。丁向丙银行提示付款时丙银行发现面额原为50万元，现变为350万元，从而拒绝付款。关于此事，说法正确的是( )
【选项】：
A票据金额被篡改，票据无效
B丙银行只须承担支付50万元的票据责任
25.根据我国保险法的规定，投保人对下列哪些人员具有保险利益（）
【选项】：
A本人及其配偶
B子女
C父母
D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员
【答案】：A本人及其配偶|B子女|C父母|D与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员|
【选项】：
A单独承销
B联合承销
C全额包销
D余额包销
【答案】：C全额包销|
16.按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（）
【选项】：
A有限责任公司
B国有独资公司
C股份有限公司
D两合公司
【答案】：A有限责任公司|C股份有限公司|
17.商业银行的经营原则（）
【选项】：
A依法经营原则
B安全性原则
C流动性原则
A 90天
B 60天
C 30天
D 15天
【答案】：C DA天|
10.证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币
【选项】：
A 4000万
B 5000万
C 1亿元
D 2亿元
【答案】：C B亿元|
11.金融法律关系的客体是指（）
【选项】：
A金融业
B金融市场
C金融工具
D金融体系
【答案】：C金融工具|
12.某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是（）
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金融法作业题1
课程代码：05678
一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”
上的相应字母涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.中国人民银行的全部资本由。
A.国家出资
B.地方政府出资
C.银监会出资
D.市场募集出资
2.商业银行的设批准机构是。
A.中国人民银行
B.银监会
C.国务院
D.证监会
3. 要经国务院银行业监督管理委员会的批准的是商业银行经营许可证的。
A.出借
B.出租
C.转让
D.出借或出租
4.关于商业银行的破产的说法正确的是。
A.个人储蓄存款的本金具有优先权，利息没有优先权
B.储蓄存款的本金和利息优先于清算费用支付
C.所欠职工工资和劳动保险费用先于个人储蓄存款的本金和利息支付
D.个人储蓄存款的本金和利息优于清算费用支付
5.商业银行的金融服务性中间业务，不包括。
A.提供信用证服务
B.提供担保服务
C.发行金融债券
D.办理票据承兑
6.法律规定存款准备金制度，体现了商业银行经营原则中的。
A.效益性原则
B.安全性原则
C.稳妥性原则
D.流动性原则
7.农村信用社的入股方式是。
A.债权入股
B.实物资产入股
C.货币资金入股
D.有价证券入股
8.按照信托法律关系的客体来划分，信托业务可以分为贸易信托、不动产信托和。
A. 个人信托
B.公益信托
C. 公司法人信托
D.金融信托
9.我国现有法律规定开户实行。
A.账户实名制
B.可以使用他人名字
C.可以使用笔名
D.可以使用假名
10. 中期贷款的期限为。
A．3个月以上半年以下
B. 半年以上1年以下
C．1年以上5年以下
D. 5年以上
11.随时可存取，金额与存期不受限制的储蓄是。
A.零存整取储蓄
B.整存零取储蓄
C.存本取息储蓄
D.活期储蓄
12.国家机关的职工死亡后无法定继承人又无遗嘱的，其存款。
A.上缴财政部门收归国有
B.归集体所有
C.归当地福利机构所有
D.归其工作单位所有
13. 某借款人向银行申请抵押贷款时，法律禁止用来设定抵押的财产是。
A．借款人的汽车 B.借款人的宅基地
C．借款人私有的房屋 D.借款人有权处分的国有设备
14. 代取活期存款需要的凭证是。
A．存折
B．存折和存款人的身份证
C.存折和委托代取人的身份证
D．存折、存款人的身份证、委托代取人的身份证
15. 我国的利率主管机关是。
A．国务院
B．外汇管理局
C．中国人民银行
D．银监会
16. 《担保法》规定，定金不得超过主合同标的额的。
A．10％
B．20％
C．30％
D．40％
17. 具有透支功能的银行卡是。
A.转账卡
B.储值卡
C.贷记卡
D.储蓄卡
18. 人民币票面残缺1／5以上至1／2，其余图案文字能照样连接者的兑换标准是。
A.全额兑换
B.酌情兑换
C.不予兑换
D.半数兑换
19. 信用卡遗失后被人冒用，其损失责任。
A.挂失前的损失由持卡人承担，挂失后的损失由发卡银行承担
B.挂失前及挂失后24小时内的损失由持卡人承担
C.挂失前及挂失后36小时内的损失由持卡人承担
D.由发卡银行全部承担
20.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是。
A.出质人与质权人协商一致时
B.股份出质记载于股东名册之日
C.合同公证之日
D.合同登记之日
21. 下列不属于我国外汇担保合同种类的是。
A.责任担保
B.投标担保
C.借款担保
D.履约担保
22. 下列金融机构中受银监会监管的是。
A．政策性银行B．基金管理公司
C．证券公司 D．保险公司
23. 根据基金运作方式不同，证券投资基金可以分为。
A.公司型和契约型
B.单位型和基金型
C.开放式和封闭式
D.托管式和非托管式
24.下列属于资本项目的是。
A..贸易收支
B.劳务收支
C.个人境外旅游用汇
D.个人境外投资
25.某上市公司董事将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入。
A..归公司所有
B.归该董事所有
C.归公司与该董事平分
D.上缴国库
二、名词解释（本大题共5小题，每小题3分，共15分）
26．同业拆借
27．汇率：
28．封闭式基金
29．内幕消息
30．存款准备金制度
四、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）
31.简述中国人民银行办理业务的限制性规定:
32.简述存款法律关系的特点。
33.述《商业银行法》的立法目的。
34.简述发卡银行的权利。
四、论述题(本大题共2小题，每小题15分，共30分)
35. 试论商业银行经营的分业限制及其原因。
36. 试论商业银行的设立条件及程序。
五、案例分析题(本大题共3小题，(1)、(3)小题各3分，(2)小题4分，共10分)
2013年8月14日，陈某到某商业银行新民储蓄所存款500元。
记账员接过陈某所写的储蓄存款凭条和现金后，只对现金进行了清点而未认真查对凭条便开出了5000元的存单，并在存单记账栏加盖个人名章，随即将存单、凭条及现金交给复核员，复核员复核后也在存单复核栏加盖个人名章，将存单交给陈某。
当日下班前结算时，储蓄所发现有4500元的短款，经过核对才发现，陈某自己填写的储蓄凭条的大小写均为500元，储蓄凭条账号与存单账号相同，储蓄凭条上记明陈某存款为5张百元票。
新民储蓄所于是要求陈某更换存单，陈某不同意，某商业银行遂向法院提起诉讼。
请问：
(1)存单的法律性质是什么?
(2)一般存单纠纷的处理规则是什么?
(3)本案应如何处理?。