财务公司信息化建设的理论与实践
关于财务管理信息化的理论及实践方案探讨
实施步骤与计划
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制定财务管理信 息化战略…
建立财务管理信 息化组织…
制定财务管理信 息化标准…
建设财务管理信 息化系统
培训与推广
明确财务管理信息化的目 标、原则和实施路径，为 后续实施提供指导。
成立专门负责财务管理信 息化的工作小组，明确各 部门的职责和分工。
统一财务管理信息化相关 标准和规范，确保数据的 一致性和可比性。
财务管理信息化实践目标
提高财务管理效率
加强内部控制
通过信息化手段，优化财务管理流程，减 少人工操作，提高数据处理速度和准确性 ，从而提升财务管理效率。
信息化手段可以帮助企业实现财务数据的 实时监控和预警，及时发现和纠正财务风 险，加强内部控制。
支持决策分析
提升企业竞争力
通过财务管理信息化，企业可以获得更全 面、准确的财务数据，支持决策分析，提 高决策的科学性和准确性。
于财务管理中，提高了财务管理效率和准确性。
财务管理信息化成为企业核心竞争力
02
财务管理信息化能够帮助企业实现精细化管理，提高决策效率
和准确性，进而提升企业的核心竞争力。
财务管理信息化面临新的挑战
03
随着企业规模的扩大和业务复杂性的增加，财务管理信息化面
临着数据安全、系统集成、人员素质等方面的挑战。
财务管理信息化实践问题
THANKS
谢谢您的观看
研究不足与展望
当前研究主要集中在财务管 理信息化的理论探讨和案例 分析，缺乏对实践操作细节 的深入研究。
对于不同行业、不同规模的 企业，财务管理信息化的实 施方案存在差异，需要进一 步细分研究。
在财务管理信息化的推进过 程中，如何平衡传统财务管 理与信息化管理的关系，仍 需深入探讨。
财务处信息化建设经验分享
财务处信息化建设经验分享2023年了，信息化建设已经成为了企业发展的必然趋势，在这个信息化时代，无论是大型企业还是中小企业都在不断地推进信息化建设。
作为企业重要的管理部门，财务处的信息化建设尤为重要。
在这篇文章中，我将分享我们财务处的信息化建设经验，希望对其他企业的信息化建设有所帮助。
一、信息化建设目标和早期准备财务处的信息化建设目标是实现财务管理的数字化、信息化、自动化和网络化，使财务管理工作更加高效、准确和快捷。
在正式开始信息化建设前，我们进行了早期准备，包括组建了专门的信息化建设小组，并进行了详细的需求分析和市场调研，选择了适合我们企业的信息化建设方案。
二、信息化工具的选择和实施在信息化建设中，工具的选择非常重要，为了实现财务管理的数字化、信息化、自动化和网络化，我们选择了一系列高效、准确、可靠的财务管理信息化工具，包括会计核算软件、成本管理软件、财务报表制作软件、财务分析软件等。
在工具的实施过程中，我们注重培训员工的使用技能，并不断与供应商进行沟通和交流，不断优化工具的使用效果。
三、信息化建设对财务管理工作的影响财务处的信息化建设对财务管理工作产生了深远的影响。
大大提高了工作效率，从传统的手动操作变为自动化和数字化操作，极大地节省了人力和时间成本。
信息化建设使得财务管理的数据更加准确、可靠、及时，为企业的决策提供了更加准确的数据支持。
信息化建设的实施，使财务管理工作取得明显的成效，不仅提升了企业的核心竞争力，还为企业未来的发展奠定了基础。
四、信息化建设的优势信息化建设给企业带来了很多优势。
一方面，提高了企业的工作效率和管理水平，加速企业业务发展和市场开拓；另一方面，有效控制了企业的成本和风险，提高了企业的盈利能力和可持续发展能力。
更重要的是，信息化建设为企业提供了数据驱动的决策支持，帮助企业快速反应市场变化，增强企业适应市场变化的能力。
财务处的信息化建设对企业的发展具有重要的作用。
通过信息化建设，企业可以高效、准确、快捷地实现财务管理数字化、信息化、自动化和网络化，提升企业的核心竞争力和市场竞争力。
财务管理信息化建设
财务管理信息化建设财务管理信息化建设是指利用信息技术手段对财务管理进行系统化、集成化、自动化的建设和改进。
随着信息技术的快速发展和应用，财务管理信息化建设已经成为企业财务管理的重要趋势和发展方向。
本文将从以下几个方面探讨财务管理信息化建设的意义、目标、关键技术及实施步骤。
一、财务管理信息化建设的意义财务管理信息化建设的意义主要体现在以下几个方面：1. 提高财务管理效率。
通过信息化手段，实现财务数据的快速采集、处理和分析，大大缩短了财务管理的周期，提高了工作效率。
2. 降低财务管理成本。
信息化建设可以减少人工操作和纸质文档的使用，节约了大量的人力和物力资源，降低了财务管理的成本。
3. 提升财务管理的准确性和可靠性。
通过信息化手段，可以实现财务数据的自动化记录和存储，减少了人工操作的错误和遗漏，提高了财务数据的准确性和可靠性。
4. 增强财务管理的决策支持能力。
信息化建设可以提供全面、准确的财务数据，为管理层的决策提供有力支持，促进企业的战略规划和经营决策。
财务管理信息化建设的目标主要包括以下几个方面：1. 建立完善的财务管理信息系统。
通过建设财务核算、成本管理、预算管理、资金管理等子系统，实现财务管理流程的自动化和集成化。
2. 实现财务数据的实时更新和共享。
通过建设财务管理信息系统，实现财务数据的实时采集、处理和共享，提高数据的时效性和准确性。
3. 提高财务管理的分析与决策能力。
通过建设财务分析和决策支持子系统，实现财务数据的多维度分析和模拟决策，为管理层提供科学决策依据。
4. 加强财务风险管理和内部控制。
通过建设风险管理和内部控制子系统，实现对财务风险的识别、评估和控制，提高企业的风险防范能力。
三、财务管理信息化建设的关键技术财务管理信息化建设涉及多个关键技术，主要包括以下几个方面：1. 数据库技术。
通过建立稳定、安全的数据库系统，实现财务数据的存储和管理，提高数据的可靠性和共享性。
2. 网络技术。
财务管理信息化系统设计与实现
财务管理信息化系统设计与实现财务管理对于企业的发展和运营至关重要，随着信息化时代的到来，财务管理信息化成为了企业发展的必要条件之一。
如何设计和实现一套财务管理信息化系统，成为了企业管理者与IT人员面对的一个难题。
本文将从以下几个方面介绍财务管理信息化系统的设计与实现。
一、需求分析在设计和实现财务管理信息化系统之前，需要对企业的财务管理需求进行分析。
常见的财务管理需求包括财务报表的统计与分析、财务预算的制定与执行、财务流程的自动化等。
同时，还需要对企业的财务管理特点进行分析，了解企业的业务规模、经营模式等信息，确保设计出的财务管理信息化系统能够满足企业的实际需求。
二、系统设计在需求分析的基础上，需要进行系统设计。
系统设计主要包括数据模型设计、功能模块设计、系统架构设计等。
其中，数据模型设计是财务管理信息化系统设计的核心，通常采用数据库技术进行支持。
功能模块设计需要根据企业的实际需求进行调整，通常包括财务报表模块、预算模块、流程模块等。
系统架构设计需要考虑系统的稳定性、灵活性等因素，针对大规模企业，需要采用分布式架构以支撑海量数据处理需求。
三、系统实现在系统设计完成之后，需要进行系统实现。
系统实现主要包括软件开发、系统部署及运维等环节。
软件开发需要根据设计进行逐一实现，通常采用Java、.NET等开发语言进行开发。
部署环节需要考虑系统的安全性、稳定性等因素，需要采用多层架构进行部署以支撑系统并发访问与高负载处理。
运维环节需要采用监控、管理等手段，保障系统的稳定运行。
四、系统优化财务管理信息化系统实现之后，需要进行系统优化。
系统优化主要包括性能优化、安全性优化、业务流程优化等。
性能优化需要对系统整体进行性能分析、瓶颈检测等操作，优化系统架构、软件算法等，提升系统处理能力。
安全性优化需要加强系统的安全防护、权限管理等，保护系统数据的安全性。
业务流程优化需要对财务管理业务流程进行整体优化、简化，提升财务管理效率。
企业财务管理信息化建设分析
企业财务管理信息化建设分析【摘要】企业财务管理信息化建设是当前企业发展的重要趋势之一。
本文从信息化建设对企业财务管理的影响、当前存在的问题、应用案例、关键要素以及挑战与对策等方面进行了深入分析。
通过对信息化建设在企业财务管理中的实际应用案例进行探讨，揭示了信息化建设对提升财务管理效率和质量的重要作用。
本文还提出了推进企业财务管理信息化的建议，展望了企业财务管理信息化的未来发展趋势。
通过本文的研究可以更好地认识企业财务管理信息化建设的重要性，为企业实现财务管理的现代化、智能化提供了借鉴和指导。
【关键词】企业财务管理、信息化建设、影响、问题、应用案例、关键要素、挑战、发展趋势、建议、研究展望。
1. 引言1.1 背景介绍企业财务管理信息化建设分析引言随着经济全球化的加速和信息技术的迅猛发展，企业财务管理信息化建设成为企业提高管理效率、降低成本、改善决策的重要途径。
随着市场竞争的不断加剧，传统的财务管理方式已经无法适应当前的发展趋势，企业需要结合信息化建设来提高财务管理的水平。
在信息化建设的大背景下，企业财务管理也日益受到关注。
信息化技术的应用不仅能够提高财务管理的效率和准确性，还可以加强企业内部各个部门之间的沟通和协作，帮助企业快速做出决策并及时调整经营策略。
如何通过信息化建设来优化企业的财务管理成为当前企业管理者共同面临的挑战。
本文旨在通过深入分析企业财务管理信息化建设的实际情况，探讨其影响以及存在的问题，并提出相应的解决方案，以期为企业财务管理信息化建设提供借鉴和指导。
1.2 研究目的本文旨在探讨企业财务管理信息化建设的重要性和必要性，分析信息化建设对企业财务管理的影响，揭示当前企业财务管理存在的问题，并探讨信息化建设在财务管理中的应用案例。
通过研究企业财务管理信息化建设的关键要素，探讨信息化建设的挑战与对策。
在此基础上，本文将探讨企业财务管理信息化的发展趋势，提出推进企业财务管理信息化的建议，并展望未来研究方向，旨在为企业财务管理信息化建设提供理论和实践指导。
浅析财务公司信息化建设及应注意的问题
浅析财务公司信息化建设及应注意的问题[摘要] 银行业信息化水平的提高对财务公司行业的倒逼，以及集团成员企业的需求，推动着财务公司信息化建设的脚步，我们将在本文中对财务公司信息化建设的思路和应注意的问题，进行分析探讨。
[关键词] 财务公司；信息化；集团；架构数字化及信息化的发展对国家、企业组织和个人都产生了巨大的影响，使得各生产单元、各部门、各级管理层间的物理及空间层级大为压缩，无论生产一线的经营数据信息还是最高管理层的战略意图及具体部署，都可以迅速传递到系统内各个单元。
技术的进步，必然推动企业的变革，并对企业的内在竞争力提出更高的要求，现就财务公司的信息化建设、思路和应注意的问题，谈一点粗浅的认识。
1 财务公司信息化建设的环境分析1.1 银行业信息化水平提高对财务公司行业的倒逼能够设立财务公司的大型企业集团，在国民经济中各领域基本充当排头兵或较比重要的角色，在目前国内金融环境下，这些企业集团天然成为银行争夺资金及贷款业务开发的重点目标。
银行业的信息化建设工作中也重点考虑了这些大型企业集团的潜在需求，开发了许多适合大型集团资金集中管理、贷款及透支安排、商业票据流通等系统功能提供的同时，获取了中间业务收入也实现了“客户绑定”的深层目的。
作为企业集团资金集中管理及内部融资平台的财务公司，受到银行业全方位的挤压，如何实现突围并切实体现自身金融机构的特色，起到服务集团产业发展的金融平台功能，我们认为除了金融创新以提供更贴近集团客户的产品外，信息化建设及其功能提升，也是一个极其重要的方面。
财务公司的信息化建设不能与银行业比全面、比投入、比人力，但可以在集团的产业链、信息价值链的整合上下功夫，毕竟银行不可能针对单个集团开发一个产业链及价值链的信息服务产品。
1.2 自身发展适应集团客户需求的要求2004年财务公司管理新办法颁布后，财务公司定义为集团资金集中及管理的平台机构，随着业务发展，成员企业需要实时掌握自己的账户信息，集团需要及时了解下属企业的财务、资金状况，这一需求迅速推动了网络及通信技术在财务公司ERP系统中的应用，财务公司通过银企直连实现了与银行的数据交换，通过财企互联实现与企业的信息共享。
浅谈企业财务管理的信息化建设
浅谈企业财务管理的信息化建设企业财务管理是企业核心管理之一，财务管理的信息化建设是企业管理信息化的重要组成部分。
有效的财务管理可以让企业在竞争中立于不败之地，而财务信息化建设可以提高财务决策效率和质量，促进企业创新发展。
一、财务管理信息化的意义从传统的手工、纸质化财务管理向数字化财务管理的转变，是企业信息化建设的必然趋势。
财务管理信息化的意义主要在以下几个方面：1.提高财务决策效率和质量。
财务管理信息化可以集中管理分散的财务数据，提高信息处理速度和准确度。
同时，通过数据分析和整合，能够更快地发现问题和风险，进而提高财务决策的效率和准确度。
2.优化财务流程，提高工作效率。
财务管理信息化可以实现财务流程的自动化，减少人工干预，降低错误率，提高工作效率。
3.增强企业信息化能力。
财务管理信息化可以让企业掌握最新的管理工具和技术，提升企业信息化水平，增强企业核心竞争力。
4.提高企业对外透明化程度。
财务管理信息化可以将企业财务状况以真实、准确、及时的形式呈现给各利益相关方，提高企业对外透明化程度，增强合作伙伴信任度。
二、企业财务管理信息化的建设1.财务管理系统建设。
财务管理系统建设是企业财务信息化建设的核心，包括会计核算、成本核算、财务报表管理、预算管理、控制管理等流程的数字化管理实现。
2.电子商务建设。
电子商务建设是企业财务信息化建设的一个重要方向。
通过建设企业电子商务平台实现财务信息的集成和共享，提高市场反应速度和准确度。
3.数字化采购管理。
数字化采购管理可以实现采购流程的自动化，降低采购成本，提高采购效率。
通过将采购流程与财务管理系统集成，可以实现从采购到付款的全流程数字化管理。
4.员工薪酬管理信息化。
员工薪酬管理信息化可以实现薪资核算、社保管理、个人所得税计算、福利管理等流程的数字化管理实现。
通过建设员工薪酬管理信息化系统，可以有效提高人力资源管理的效率和质量。
5.财务管理数据分析应用。
财务信息化建设不仅仅是数字化管理，更重要的是能够分析数据，挖掘内部规律，从而协助企业管理层进行决策。
浅谈财务信息化建设
浅谈财务信息化建设财务信息化建设是企业在数字化时代所必须面临的一项任务，在当今数字化高速发展的时代背景下，企业财务信息化建设可以有效的提高企业财务管理的效率和质量，达到企业持续发展的目标。
然而，财务信息化建设中仍然存在着许多挑战和困难，因此，本文将从财务信息化的意义、财务信息化建设的目标、财务信息化建设应注意的问题、财务信息化成功的关键因素等方面进行浅谈，以期为企业更好地开展财务信息化建设提供参考和帮助。
一、财务信息化的意义财务信息化是指将企业财务业务运作过程中，利用信息技术对信息进行收集、存储、处理、分析和利用的过程。
财务信息化与传统的财务管理方式相比，在数据处理、信息共享、决策效率等方面具有明显的优势，有以下几个主要意义：1. 提高财务管理效率。
通过数字化手段对财务事务进行处理，可以有效减少人工数据处理的时间，减轻人力负担，确保数据的精确性，减少人为错误的发生。
2. 增强财务信息的可用性。
由于财务信息化采用了先进的信息处理技术，所以大大提高了财务信息的准确度、规范化和及时性。
3. 提高管理的决策质量。
财务信息化平台可以提供企业精细化的财务管理，以及对企业各方面经济情况的深入分析，更为准确地预测企业未来的经营状况。
二、财务信息化建设的目标1. 促进信息共享。
实现财务信息的共享，增强公司各部门之间的沟通。
2. 提高财务管理效率。
通过财务信息技术，实现财务管理自动化、信息化和规范化，提高财务工作效率。
3. 加强财务监管。
利用财务信息化手段，统计纳税数据，规范财务管理行为，确保财务管理的合规和稳健性。
三、财务信息化建设应注意的问题在财务信息化建设的过程中，不仅需要注意技术实施问题，还应注意以下问题：1. 加强组织管理。
组织管理是财务信息化的核心问题，必须建立科学的组织架构，明确各部门和人员的职责。
2. 控制实施风险。
在财务信息化建设中，需要确保系统的安全性，避免出现信息泄露等风险。
3. 建立良好的财务数据质量体系。
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天津渤海集团财务公司财务公司信息化建设的理论与实践
其它财务公司的结算业务的运作实例
一、上汽集团财务公司是在结算中心的基础上成立的，在结算业务上具有继承性，不仅原结算中心制定的一套行之有效的保证结算的办法得以贯彻，还在强化结算功能方面采取新的措施，如主动上门服务。
集团企业分布全市各区，财务公司一开业就组织通信班，配备机动车，坚持每天上门收单，既方便了客户又增加了公司的结算业务量，及时汇集闲散资金，提高利用率。
目前，财务公司承担了集团总公司和旗下企业90%以上的结算业务，结算业务
量日平均达12亿元，日结算笔数达1000笔左右。
二、目前中油财务结算模式是与工商银行签署战略合作协议，在工商银行开立基本账户，通过工商银行的网点和信息系统完成各类支付结算业务。
根据中油集团资金集中管理战略部署，集团内所有成员企业均需在中油财务开立存款账户（虚账户），同时在工商银行开立基本户（实账户）。
成员企业资金信息流动通过财务公司的虚账户进行，而资金的实际流动通过在工商银行开立的实账户进行。
虚账户与实账户实时联动，相互验证与监督。
一、财务公司的信息系统主要由以下几个部分组成：
1、资金集中管理系统：借助各银行提供。
主要功能：将在该行的成员企业账户的资金自动归集到财务公司的“资金池”账户上。
2、财务系统：由我公司自行研制。
主要功能：做凭证、记账并形成各种报表。
3、业务系统：由我公司自行研制。
处理贷款、票据贴现等业务，计算贴现利息和贷款利息，并自动生成各种报表。
4、跨银行统计系统：由我公司自行研制。
可以将个银行“资金池”账户的数据进行分类汇总，形成对账单和汇总表等，并可为小户计算利息。
5、电子银行承兑汇票系统：借助中信银行电子汇票代理系统。
主要功能：为企业开具财务公司为承兑人的银行承兑汇票，并可完成该票据的转让、承兑、贴现、再贴现等工作。
以上几个系统基本可以涵盖目前财务公司的所有业务。
二、财务公司信息化建设的一些创新理念：
1、在资金结算上，我们没有像大多数财务公司一样把这一工作放在财务公司，因为财务公司没有清算号和现金业务，即便做了结算，沉淀的资金也要存到银行，与其将自己变成银行的结算中心，不如将银行变成财务公司的结算中心。
这样做我们省去了大量的人力和工作量。
2、在资金管理上，我们没有像其它财务公司一样采用收支两条线的模式，而是采用了自动归集、自动下拨的模式。
这种模式不仅可以省去成员企业的麻烦，也省去了财务公司的麻烦和责任。
在资金的集中效果上基本与收支两条线没有两样，也充分体现了“存款自愿、取款自由”的原则。
我们将“资金集中管理”放在了集中之后的管理上，而不是放在集中的过程上。
这一模式是我公司最早采用的。
3、在财务核算上，我们没有像其他财务公司一样没有采用“时时相连、笔笔记账”的账务处理模式，而是采用汇总记账法来解决这一问题，这种一对多的模式减少了大量的重复劳动，最主要的是系统的安全水平比较高。
这个是我们公司的独创。
4、在电子汇票系统建设方面，我们没有盲目地上马“直连系统”，而是先进行了认真的研究，发现代理模式与直连模式本质上是一样的，只不过一个用银行提供的系统一个用软件公司提供的系统罢了。
而且直连模式还有一个致命的缺点就是不能“线上清算”。
我们于2010年11月2日用代理模式开出了第一张以财务公司为承兑人的实验性的电子银行承兑汇票。
之后，与2011年6月14日用代理模式开出了第一张以财务公司为承兑人的电子银行承兑汇票，金额750万元。
我公司是第一家用代理模式开展电票业务的财务公司。
5、在跨银行资金管理上，我们开发了《跨银行资金统计系统》。
因为根据银行的相关规定，如果没有成员企业的授权，财务公司不能查询成员企业的对账单和存款余额。
我们发现，财务公司“资金池”账户中的数据中的对方账户名称就是个成员企业，按照对方户名将资金池账户中的数据进行分类汇总，就可以形成各成员企业的明细账。
根据以上原理，开发了一套系统，我们给它起名为《跨银行资金统计系统》。
这套系统不仅可以生成企业需要的对账单，而且可以对各银行资金池及成员企业状况进行汇总。
6、在网上银行建设上，我们没有建设自己的网上银行，而是利用了各合作银行的网上银行。
因为我们认为财务公司建设网上银行的风险很大（即便是大银行，网银也经常出问题），另外一点就是，我们这种模式没有必要建设财务公司的网上银行。
三、财务公司信息化建设的特点：
1、节约了大量的人力：由于没有结算工作，节约了大量的人力。
3、外包风险小：由于我公司核心系统是由本公司人员研制，可以避免核心业务外包带来的安全和泄密的风险。
有了问题可以及时解决。
3、这种模式经济、安全。
此种模式不仅节约了大量的信息化建设费用，最主要的是安全、快捷。
由于将结算、网上银行、电子银行承兑汇票的工作都交给了银行，安全级别可以达到银行的水平；由于财务系统和银行系统没有采用物理上的对接，因此财务系统不受外界影响，比较安全。
电子票据采用代理模式，可以线上清算，加快资金入账时间。
在这一点上比直连模式还好。
（资金归集系统建设节约200多万元，电票系统建设节约60万元左右，每月节约通信费用2万元左右，每年节约维护费10万元左右）
我们一切从实际出发，实事求是地建设了具有我公司特色的信息化系统，先后有十多家财务公司打电话咨询了解，并有五家财务公司来我公司学习交流。
“要使某些事情变得非常复杂是非常简单的，但要使它变得简单将非常复杂。
”
套用一下：
“要使财务公司信息化变得非常复杂是非常简单的，但要使它变得简单也并不复杂。
”
以下是本人不同时期就不同的问题写的不同的文章，分别发表在《中国财务公司》、《企业司库》、《财资中国》、《资金管理网》等杂志和网站上，汇总起来，供大家参考。
目录
第一部分结算部分
第二部分资金集中管理部分
第三部分会计核算部分
第四部分网上银行部分
第五部分跨银行管理部分
第六部分电子汇票系统建设部分
第七部分票据池的建设
第八部分存款准备金
第九部分未来发展探讨
第十部分对财务公司资金集中管理一些质疑的解答
第十一部分财务公司与结算中心比较
第十二部分财务公司没有必要申请清算号
第一部分结算部分
为何财务公司结算系统建设不宜“大兴土木”
张延博
（天津渤海集团财务公司）
前一段时间，一位银行监管机构的朋友来电话了解我们的信息化建设及资金集中管理情况。
我给他介绍了我们公司的信息化建设的模式和通过该模式在资金集中管理上取得的成绩。
这位朋友进行了肯定，但后来又补充说财务公司不能总借助银行的系统，将来公司做大了，一定要建设自己的系统。
如果银行的系统出了毛病怎么办？银行不给财务公司服务怎么办？财务公司不做结算业务如何体现财务公司为成员企业的服务？
我对他做了详细的解释，他最终认同了我的观点。
在此我没有任何贬低这位朋友的意思，因为这位朋友是做银行监管工作的，对财务公司的情况了解的并不多。
术业有专攻。
这已经不是第一个提出这种观点的人，我觉得有必要将我的解释整理一下形成以下的文字，供关心财务公司的各位朋友参考。
一、财务公司的先天不足决定了财务公司的部分业务必须依赖银行：
财务公司与银行同为金融机构，但是财务公司在系统建设上不能照搬银行，而且在一些业务上还必须利用银行系统才可以完成。
这是由于财务公司的先天不足决定的：
1、财务公司没有自己的现金业务：这里的现金业务包括现金和银行存款。
财务公司没有自己的金库，结算业务中收到企业的现金必须交存银行；。