中登网信息
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中登网1、机构介绍中征登记公司就是国内首创、专业化的动产融资登记服务机构,其经营范围就是动产融资登记及相关服务,包括:登记、征信、咨询、调查、代理交易结算、系统运行维护;动产融资登记服务的宣传推广、市场研究及对外交流与合作,以及其她与动产融资登记相关的服务。
公司的主要股东——中国人民银行征信中心业务范围就是企业与个人征信、应收账款质押登记公示与融资租赁登记公示。
2、核心业务2、1 应收账款质押与转让登记应收账款质押就是指《物权法》第223条规定的应收账款出质,具体就是指为担保债务的履行,债务人或者第三人将其合法拥有的应收账款出质给债权人,债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形,债权人有权就该应收账款及其收益优先受偿。
在应收账款上设立质权,应当进行登记。
应收账款质押登记的目的就是公示应收账款已被质押的事实,取得对抗第三人的法律效力。
应收账款转让登记主要就是针对保理当中应收账款转让而设立的。
应收账款转让就是指在保理业务中,应收账款债权人将应收账款出让给银行或保理商以获取资金的一种筹资方式,其本质属于债权转让。
应收账款以登记的方式进行公示,可以透明交易关系,避免同一应收账款先转让后质押,或者先质押后转让产生的权利冲突,保护交易安全。
2、2 融资租赁登记公示系统租赁登记主要就是针对融资租赁交易设立的。
融资租赁就是《合同法》第十九章规定的交易形式,指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用,承租人支付租金的交易形式。
通过在租赁登记,出租人可以对外公示租赁物的权属状况,从而有效保护自身对租赁物的所有权。
第三人通过查询租赁登记信息可以了解租赁物上的权利状态,避免交易风险。
2、3 中征动产融资统一登记平台登记业务一、应收账款质押登记一、应收账款转让登记二、租赁登记三、所有权保留登记四、租购登记五、留置权登记六、保证金质押登记七、存货/仓单质押登记八、动产信托登记九、其她动产融资登记平台注册与登记流程。
中登网登记注意事项资料讲解
动产融资统一登记公示系统（中登网）登记注意事项一、初始登记（一）开展登记需要遵循哪些法律法规进行除应收账款质押登记以外的动产权属登记，应遵守《中国人民银行征信中心中征动产融资统一登记平台操作规则》；进行应收账款质押登记的，还应当遵守中国人民银行发布的《应收账款质押登记办法》。
（二）登记和查询时必须输入正确的法定注册名称法定注册名称是登记和查询标准，即所有的登记信息都按法定注册名称储存，所有的查询也按法定注册名称检索。
如果登记时的法定注册名称填写错误，则当查询人输入正确的法定注册名称时，该登记可能就会被查不到，从而给查询人带来严重误导，由此产生的后果，需要法院判决，可能是原登记丧失优先受偿权利。
（三）如何对融资合同标的物信息进行描述发起登记的当事人可以按照融资合同内容对标的物信息进行具体描述或概括描述。
具体描述包括明确融资合同号码、标的物名称、规格、数量、金额等信息；此外，发起登记的当事人也可通过概括性的文字描述以清楚界定标的物，具体可参照系统所提示的登记描述事例。
此外，当事人也可通过上传标的物附件对其补充说明。
（四）上传融资合同标的物附件时的格式要求每笔登记的附件仅限JPG格式，个数不超过20个，大小总计不超过2M。
（五）登记期限如何选择当事人根据权利公示需要确定登记期限。
登记期限的选择范围是1至25年。
通常登记期限应当不短于融资合同的期限。
（六）征信中心会对用户所登记的内容进行修改吗？不会。
征信中心只是通过动产融资统一登记系统客观地保存和展示用户提交的登记内容，不对登记内容进行任何修改。
（七）什么是修改码？可否告知他人？修改码是初始登记成功后，系统分配给该笔登记的一个编码。
对初始登记进行变更、展期、注销登记时，要输入修改码，否则不能进行相应操作。
为了防止他人未经授权修改自己的登记，用户应该妥善保管修改码。
如果用户委托他人对自己的登记进行变更、展期或注销登记，需要向受托人披露修改码，但应当与受托人约定妥善保管和使用修改码，以免登记被他人随便修改。
中登网申请表
申请机构信息
一、机构注册信息
机构名称
住所
法定代表人（负责人）
通讯地址
邮政编码
联系人
联系电话
传真
互联网邮箱
二、机构付款联系人信息
机构名称（发票抬头）
管理员登录名
发票接收地址
邮政编码
付款联系人
所在部门
电话（填写两个）
传真
互联网邮箱
备注
注： 1.付款联系人的联系电话不少于两个； 2.如果发票抬头与机构名称不同，请在备注里 说明。
《中国人民银行征信中心动产融资统一登记系统用户服务协议》的所有内容，并自愿遵守服 务协议的约定。
4、本机构已经了解应收账款质押登记和转让登记的有关收费标准，并按照征信中心发 布的账单在指定的日期内及时缴纳登记费用。
申请机构（公章）： 法定代表人（负责人）或授权代理人签字： 年月日
1
申请机构声明及签署： 1、本机构保证申请表所填信息及提供的常用户申请资料真实、合法、有效。 2、本机构已知悉：除了法律之外，规范登记系统使用的规则包括《中国人民银行应收
账款质押登记办法》、《中国人民银行征信中心动产融资统一登记系统操作规则》。 3、本机构在注册动产融资统一登记系统常用户的过程中，已详细了解征信中心公布的
企业尽职调查常用信息渠道
企业尽职调查常用信息渠道一、交易对手主体信息——国家工商总局“全国企业信用信息公示系统网址：/该网站无需注册，于2014年3月1日正式运行。
目前可查询大陆全部省份企业的工商登记信息，具体包括企业基本信息（营业执照上的全部内容）、股东及其出资、董监高成员、分支机构等。
但企业的历次变更登记及股权质押信息尚不能查询。
根据国务院年初注册资本登记改革的最新要求，今年起，工商企业年度报告、工商部门对企业的行政处罚也可于此查询。
二、交易对手运营信息——中国证监会指定信息披露网站“巨潮资讯网”网址：/ 仅适用于上交所、深交所上市的公众公司该网站无需注册，可查询内容十分丰富，包括该公司就各重大事项发布的公告、分红情况、财务指标、公司年报等。
查询时亦可登录上海证券交易所（/）和深圳证券交易所（/）网站，该等网站与巨潮资讯网信息有所交叉，但侧重点略有不同。
三、交易对手财产信息1、应收账款信息——中国人民银行征信中心“中登网”网址：/该网站需要注册，但无身份限制，即任何自然人或机构填写相关信息、完成注册程序后即可进行查询界面。
可查询企业应收账款质押、转让登记信息，具体包括质权人名称、登记到期日、担保金额及期限等。
2、土地信息——国土资源部子网站“中国土地市场网”网址：/除国土资源部（/）所示的全国范围内土地抵押、转让、招拍挂等信息外，可于土地市场网查询全国范围内的供地计划、出让公告、大企业购地情况等。
该网站无需注册。
3、专利信息——国家知识产权局“专利检索系统”网址：/zljs/该网站无需注册，除专利基本信息（如发明/设计人、专利权人、公开日等）外，还可查询各专利权法律状态、专利证书发文、年费计算及全国大部分省市的专利代理机构名录等内容。
4、商标信息——国家工商总局商标局“中国商标网”网址：/ywbl/zxcx/sbcx/该网站无需注册，根据查询提示可确定拟查询商标的商品分类。
具体可查注册商标信息及申请商标信息。
“商标注册信息查询”又分为商标相同或近似信息查询、商标综合信息查询和商标审查状态信息查询三类。
银行办理贸易融资业务过程中存在的困难及建议
银行办理贸易融资业务过程中存在的困难及对策建议一、目前贸易融资真实性审核手段（一）对企业提供的资料进行全面性审核一是要求客户尽可能提供全面的资料。
在办理贸易融资时，银行要求客户提供合同、发票、报关单、提单等单据原件，审查单证是否存在伪造变造痕迹。
并要求客户提供第一次打印的关单加盖公章，以确保融资关单的唯一性。
二是加强对单证要素的审核。
审验合同重点要素（如交易商品、总价及单价、付款及结算方式等）是否齐全、约定清晰，交易商品是否属于融资申请人主营范围，交易价格、结算模式是否符合行业惯例，交易合同与其他单据信息相互匹配等。
（二）借助现有系统进行真实性审核一是通过对外贸易单证公示平台，确认关单真实性。
对客户提供的关单进行批量查询，看公示系统中是否存在关单信息，并核实关单是否重复融资，同时进行公示，防止企业日后利用同一批关单重复融资。
二是通过货物贸易外汇监测系统“报关信息核验”模块，掌握进口关单的收汇情况，防止企业利用已付汇的进口关单重复融资。
三是通过客户海关系统截图核实。
为保证货物保管真实性，银行要求客户对部分关单在报关系统进行截图并留存。
四是通过税局网站联网核查，查询增值税发票票面关键要素是否与税务机关录入信息一致，查询票面信息是否与基础交易匹配，查询是否存在发票注销或作废等情况，侧面核实报关真实性。
五是通过中登网进行查询，查询关单、发票信息、有关应收账款是否已转让或质押于第三方等重复融资情况，确保客户未用同一贸易背景进行重复融资。
六是通过查询船讯网、劳氏情报海事信息服务平台及船公司网站等核查提单，核实提单号、船名、集装箱号等信息真实性，审查船只的航行记录是否与业务背景相符。
（三）评估业务真实性，控制业务风险一是筛选重点客户，控制业务风险。
对于出口订单融资，出于真实性把控，银行仅对总行级国际贸易融资重点客户开放该融资品种，主要原因是总行对客户交易背景、偿债能力等评估得更为全面、细致。
二是校验历史交易，评估业务风险。
中登网登记注意事项
中登网登记注意事项中登网登记是指将企业、个体工商户、政府机关等单位的经营者及其经营者相关权益登记在互联网金融资产登记存管平台上的行为。
通过中登网登记，可以实现金融资产的全国统一登记，并确保金融交易的合法性和安全性。
以下是中登网登记的注意事项。
一、法律法规意识在进行中登网登记时，首先需要具备法律法规意识。
经营者应了解、遵守相关法律法规的规定，确保自身行为合法合规。
例如，根据《互联网金融信息中介机构业务活动管理暂行办法》等规定，经营者应拟定合规制度，确保互联网金融业务安全稳健。
二、信息准确性三、保密措施在进行中登网登记时，经营者需要保密相关信息。
可以对机密信息进行加密处理，确保信息不被非法获取。
同时，经营者也需要制定合理的信息安全制度，建立信息保护的意识和责任。
四、安全性管理五、定期更新登记信息经营者应及时更新中登网登记的相关信息。
例如，企业名称变更、法定代表人变更、经营范围变更等。
只有保持登记信息的准确性，才能保证金融交易的合规性和安全性。
六、合作机构选择在进行中登网登记时，经营者应选择合适的合作机构。
合作机构要有良好的信誉和口碑，具备完善的服务体系和技术能力，能够提供高质量的服务和支持。
七、风险识别与防范经营者应具备风险识别与防范能力，了解金融市场的风险特征和变化规律，制定相应的风险防范措施。
在中登网登记后，经营者应密切关注金融交易风险，采取必要的风险控制措施，确保资金安全。
八、合规监管总之，中登网登记涉及到金融交易中的诸多重要信息，因此经营者在进行登记时应高度重视。
只有合规合法、信息准确、安全可靠地进行中登网登记，才能保证金融交易的顺利进行，维护自身的合法权益。
融资租赁融资租赁风险防范及案例分析
第二章 租赁物的权属风险
基本原则
合同法第242条： 出租人享有租赁物的所 有权。承租人破产的， 租赁物不属于破产 财产
合同法250条： 出租人和承租人可以约 定租赁期间届满租赁物 的归属。对租赁物的归 属没有约定或者约定不 明确，依照本法第六十 一条的规定仍不能确定 的，租赁物的所有权归 出租人。
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法务部诉讼组
第一章 第二章 第三章 第四章
目录
合同性质及效力风险 租赁物的权属风险
承租人违约风险 典型案例分析
第一章 合同性质及效力风险
认定标准
形式与实质相集合，而更重实质的倾向据承租人对出 卖人、租赁物的选择， 向出卖人购买租赁物， 提供给承租人使用，承 租人支付租金的合同
协议履行过程中，三威置业公司共支付633万元（其中500万元为租赁期限内支付，其余为展期期间支付），2011年12月20日的补偿协 议到期后，三威置业公司未再支付租金或租息。
涉案的租赁物为大地锐城小区的2、4、6号楼盘中的137套商品房，原规划楼层数19层，而实际上建筑层数均为33层，超过了规划部门 的建设要求。济南市城市管理行政执法局向三威置业公司先后作出了《责令停止违法建设决定书》，依法认定了2、4、6号楼属于超规划 建设的违章建筑，责令三威置业公司立即停止违法建设。2013年8月14日，济南市规划局向三威置业公司下发对超面积予以规划确认的复 函，对大地锐城项目中住宅建设现状及超面积部分予以规划确认，并责令三威置业公司完善相关手续并缴纳有关规费。涉案的租赁物至今 未取得预售许可证。
二、天津市金融办、人行、商委、银监会联合发布天津市关于做好融资租赁登记和查询工作的 通知，要求银行、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、内资 融资租赁试点企业、小贷公司、融资担保公司等在办理资产抵押、质押、受让等业务时，应登录中 登网系统查询相关标的物的权属状况。该查询时办理资产抵押、质押、受让业务的必要程序。
看似简单的保理业务,你弄懂了吗
看似简单的保理业务，你真的都弄懂了吗？2019-05-26 16:15本文内容摘自法询线上课《从基础到进阶保理课程全体系》前沿保理是基于真实贸易背景的应收账款转让业务。
保理公司2012年在天津、上海开展试点设立开展业务以来，目前已有13000多家。
商业保理公司之前是商务部主管，地方金融办也行使监管职能对保理公司进行备案。
2018年5月8日，商务部下发165号文将融资租赁公司、商业保理公司、典当行业务经营和监管规则职责划给了银保监会，这也对保理行业由适度监管转为加强监管的信号。
目前并没有对保理行业进行立法，因此不像票据业务有《票据法》作为法律依据对业务开展进行支撑，但是目前在开展业务中仍有一套适用于保理的监管体系。
什么是应收账款？应收账款如何转让？如何让债务人配合确权？中登网的作用？创新的保理业务模式？市场上保理细分领域？您通过这篇文章会对保理业务有较为清晰的认识。
当然，保理业务属于供应链应收账款类业务，想对供应链金融整个行业包括预付类、货物类和应收类有全面的了解。
可以参加法询的线下供应链金融系列课程。
目录一、做保理业务要知道的业务风险点二、通过保理业务还是应收账款质押融资？两者有什么区别？三、反向保理业务怎么做？优势是什么？四、从保理四象限分析看保理业务机会（有经典案例）五、四大类保理业务六、市场上八大保理行业一、做保理业务要知道的业务风险点（一）债务人确权保理业务在应收账款的转让时，需要卖方通知买方债务人应收账款已经转让。
也是核实贸易背景真实性的手段之一。
对于债务人来说，若没有收到通知到期可以不向保理商付款，并且在讼诉时，法院也大概率认定转让对买方无效。
需要注意的是，卖方如何通知买方，是仅发起通知动作还是确认已经通知到了买方，上述情况也很难判断。
保理商为在到期回款时避免一些不必要的纠纷、争议。
在保理商受让应收账款时会向债务人发起《应收账款转让确认函》。
买方确认无误后反馈回执。
确认函的要素主要包括：√应收账款转让对象√应收账款转让金额√应收账款合同、发票信息√回款账户√联系方式等对于债务人确权环节，对于买方来说仅仅是盖章确认就可以，但是买方若在产业链中处于强势地位，往往是不愿意配合的，主要原因是转让前，买卖双方的应收账款仅属于商业信用，强势买方在账款到期后，有继续延期支付的可能。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
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1. 机构介绍
中征登记公司是国内首创、专业化的动产融资登记服务机构，其经营范围是动产融资登记及相关服务，包括：登记、征信、咨询、调查、代理交易结算、系统运行维护；动产融资登记服务的宣传推广、市场研究及对外交流与合作，以及其他与动产融资登记相关的服务。
公司的主要股东——中国人民银行征信中心业务范围是企业与个人征信、应收账款质押登记公示和融资租赁登记公示。
2. 核心业务
2.1 应收账款质押与转让登记
应收账款质押是指《物权法》第223条规定的应收账款出质，具体是指为担保债务的履行，债务人或者第三人将其合法拥有的应收账款出质给债权人，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人有权就该应收账款及其收益优先受偿。
在应收账款上设立质权，应当进行登记。
应收账款质押登记的目的是公示应收账款已被质押的事实，取得对抗第三人的法律效力。
应收账款转让登记主要是针对保理当中应收账款转让而设立的。
应收账款转让是指在保理业务中，应收账款债权人将应收账款出让给银行或保理商以获取资金的一种筹资方式，其本质属于债权转让。
应收账款以登记的方式进行公示，可以透明交易关系，避免同一应收账款先转让后质押，或者先质押后转让产生的权利冲突，保护交易安全。
2.2 融资租赁登记公示系统
租赁登记主要是针对融资租赁交易设立的。
融资租赁是《合同法》第十九章规定的交易形式，指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易形式。
通过在租赁登记，出租人可以对外公示租赁物的权属状况，从而有效保护自身对租赁物的所有权。
第三人通过查询租赁登记信息可以了解租赁物上的权利状态，避免交易风险。
2.3 中征动产融资统一登记平台登记业务
一、应收账款质押登记
一、应收账款转让登记
二、租赁登记
三、所有权保留登记
四、租购登记
五、留置权登记
六、保证金质押登记
七、存货/仓单质押登记
八、动产信托登记
九、其他动产融资登记
平台注册与登记流程。