银企对账要素表
[全]金融内勤考证题含答案-全考点
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金融内勤考证题含答案账户启用日期之前，客户可办理资金转入和现金存入业务，（），启用日期之后方可办理付款业务。
可以办理现金支取业务可以办理转账业务不能办理付款业务（正确选项）以上都不正确账户终止日期之前，客户可办理收付款业务，终止日期之后账户（）。
只收不付（正确答案）只付不收不收不付收付不受限制超级柜台收费采用的收取方式为（）。
柜台缴费柜面经理手工代收系统批量从账户内扣的方式（正确答案）客户主动缴费（）是超级柜台业务受理渠道和账务核算单位。
负责引导客户完成业务办理，对业务办理场景的真实性、有效性负责。
运管机构作业中心营业网点（正确答案）一级支行申请新增、变更、删除超级柜台机构信息，通过（）提交申请，填制《超级柜台机构信息维护申请表》，经管辖行运营管理部门批准后，逐级报送至一级分行运营管理部门。
IT服务平台USAP系统Boeing客户端响应平台（√）以下负责超级柜台设备签收的是（）。
营业网点（√）一级支行运营管理部门一级分行运营管理部门作业中心超级柜台备用钥匙如需启封，需经（）批准，使用完毕后要立即密封放入保险柜。
内勤行长网点负责人支行主管行长（正确选项）运营监管员超级柜台备用钥匙由钥匙保管员会同营业网点负责人或内勤行长当面共同密封签章，办理登记签收手续后（）。
由内勤行长保管上交支行运营管理部门（√）上交支行零售业务部门上交支行综合管理部门超级柜台凭证箱的卡片实行（）清点和复核制度，加卡、取卡和清机必须在监控状态下双人操作。
双人（正确答案）单人多人柜面经理超级柜台日常巡检，由营业网点（）负责，至少每周巡检1次，并填写《中国农业银行自助设备维护及巡检登记簿》。
内勤行长前端服务员设备维护员（正确选项）业务查询员超级柜台凭证箱钥匙和机箱钥匙由两名（）分管分用、平行交接。
前端服务员生产管理员设备维护员（正确答案）柜面经理营业网点应至少（）清点一次超级柜台银行卡余额，与生产系统中凭证余额核对，确保账实相符。
业务量较小的金融便利店、惠农便利店等，可根据情况（）清点一次超级柜台凭证箱余额。
企业之间的对账单 模板-概述说明以及解释
企业之间的对账单模板-范文模板及概述示例1:企业之间的对账单模板对账单是企业之间进行交易后进行核对和确认交易明细的重要文件。
它记录了购买方和销售方之间的交易细节，包括商品或服务的数量、单价、总价等重要信息。
对账单模板是企业为了方便和统一而设计的标准格式，以确保所有对账单都遵循相同的结构和内容，方便对账和核对。
以下是一个企业之间的对账单模板的示例：企业对账单对账日期：___________________购买方信息：公司名称：___________________联系人：_____________________联系方式：___________________邮寄地址：___________________电子邮件：___________________销售方信息：公司名称：___________________联系人：_____________________联系方式：___________________邮寄地址：___________________电子邮件：___________________对账明细：序号商品/服务描述单价数量小计-1 商品/服务1 ___________ ___________ _____________2 商品/服务2 ___________ ___________ _____________3 商品/服务3 ___________ ___________ _____________4 商品/服务4 ___________ ___________ _____________5 商品/服务5 ___________ ___________ _____________总计_____________备注：_______________________________________________________________请务必核对以上信息的准确性，如有任何错误或疑问，请及时联系对方进行解决。
银企对账服务协议
附件1：ABCGD（2011）0001-1中国农业银行广东省分行银企对账服务协议编号：重要提示：为维护您的权益，请在签署本协议前仔细阅读本合同各条款（特别是黑体加粗条款），关注您在本协议项下的权利、义务。
如您对本协议有任何疑问，请向经办行咨询。
甲方（全称）：住所地地址：邮政编码：乙方（全称）：中国农业银行股份有限公司对账回邮地址：邮政编码：联系人：，联系电话：为加强客户银行账户管理，维护客户及银行利益，根据国家相关法律、法规，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，就核对甲方在乙方开立账户的银行账务有关事宜，经协商一致，达成如下协议条款，并承诺双方共同遵守。
第一条基本约定1.1 甲乙双方应建立、健全对账制度，及时核对账务，纠正发生的账务差错。
1.2 乙方应按照《银企对账要素表》确定的对账方式和对账周期向甲方提供对账单，列明甲方对账账户余额，对甲方反馈的对账不符情况配合甲方及时处理，确保账务记载准确无误。
1.3 甲方应按照《银企对账要素表》确定的对账方式和对账周期与乙方核对银行账户，如发现存款余额不符的，应编制银行存款余额调节表进行调节，如调节后仍不符的，应查明原因，及时处理，并将账务核对结果通知乙方。
第二条对账要素及《银企对账要素表》2.1本协议所称的对账要素，包括但不限于对账的账号、对账签章、对账方式、对账周期、纸质对账单寄送地址、对账联系人姓名、对账联系人电话、对账联系人手机等内容。
2.2本协议所指对账账户，是指甲方在乙方开立的账户，包含外币账户、人民币账户等类型。
该账户账号等具体信息，由《银企对账要素表》确认。
2.3《银企对账要素表》为本协议不可分割的组成部分，甲乙双方签订本协议后，甲方应当填写《银企对账要素表》，甲乙双方共同确认对账要素。
2.4甲方应确保所提供的对账要素真实、准确、有效，乙方仅对甲方提供的对账要素进行形式审查。
如果甲方对账要素发生变化，应当及时向乙方申请变更，并填写新的《银企对账要素表》。
银行存款核对表
银行存款核对表
被审单位：核对时间：年月日
核对截止期：年月日账面余额：币别：单位：
银行名称
账面金额
银行对账单余额
未达账项内容及调整情况
调整后差额
核对金额占账面银行存款比率
差额原因
未提供对账单行
存款账面余额
其
中
会计主管：出纳员：审计人员：
银企对账等账户其他业务知识
操作类型选择“发出”时
当功能项选择“手工逐笔发出”时录入“对账单类型、 对账单种类、客户编号、账户类型、客户账号、对账月份等 信息”；若功能项选择“指定机构全部发出”时录入“对账 单月份”。
操作类型选择“收回”时
当功能项选择“手工逐笔收回”时录入“对账单类型、 客户编号、客户账号、对账单月份、对账是否相符”等相关 域；若功能选择“指定机构全部收回”时准确录入“对账月 份”；若有全部收回的对账单中存在对账不符等情况的，则 不允许选择全部收回，可选择“批量文件导入”进行登记。
若未达到条件时，则系统半年生成一次对账单。
基本规定
➢ 选择纸质对账方式的客户必须签订《银企对账服
务协议》，若需变更对账相关内容，需重新签订 对账服务协议。
➢ 企业网银客户，可选择在网银客户端上自行开通
企业网银电子对账服务，无需到网点前台办理。 网银对账当月成功开通后，次月生效。
➢ 银企直联对账是通过核心系统与企业内部系统在
留和电子验印。
➢ 客户在我行开立单位银行账户时，必须在我行预留印鉴。已开立单位
银行结算账户（注册验资户除外）并已预留印鉴的单位客户，在该开 户行开立其他结算账户及定期一本通账户等不同的单位银行账户时可 申请使用同一套预留印鉴。
43
基本规定
➢ 客户预留印鉴时，应保证印鉴清晰、符合电子验印建档标准。加盖预
“ Add your company slogan ”
LOGO
目录
2
主要内容 基本规定
新旧交易的功能对照 业务处理流程概述
系统操作
4
基本规定
➢ 银企对账的类型分为：纸质对账和电子对账。其中，纸质对账
市商业银行银企对账管理办法
市商业银行银企对账管理办法第一条为加强银企对账管理，防范银企对账操作风险，统一业务处理标准，制定本管理办法。
第二条银企对账是指本行对各人民币单位银行结算账户的各类存款账户，根据单位的日均余额大小，按月、按年发放“银企余额对账单”与单位对账，分户账按月即时发给单位对账，按照客户要求提供分户账对账，并由客户将对账情况返回，以达到银行账户与单位客户自身账务核对一致的过程。
第三条银企对账工作方式银企对账工作方式分为银企余额对账单对账和分户账对账。
一、银企余额对账单对账是指通过邮局或由开户行向客户发出并收回银企余额对账单，通过银企余额对账系统实施总行集中对账处理，并及时查清存在未达账项的账户。
二、分户账对账是由开户行向客户发出分户账和按存款人的要求发出分户账对账单，用于存款人随时勾对账务，掌握未达款项。
第四条银企对账工作原则银企对账实行“工作岗位独立、突出重点账户、及时报告”原则。
一、工作岗位独立原则运营管理部配备专职的对账人员负责银企余额集中对账工作，明确对账任务和操作规程要求，对账工作责任落实到人，确保对账质量。
二、突出重点账户原则突出重点账户是指从对账频率上加强对日均余额较大、易发风险账户的对账力度。
三、及时报告原则对账人员应定期提交对账情况报告。
对于对账发现的问题要认真核实和及时报告。
第五条银企对账组织体系一、采用银企余额对账单对账的，在全行范围内（跨异地分行除外）实施集中对账，由运营管理部负责具体实施。
二、采用分户账对账的，分户账由支行发送给客户，或根据客户要求，由支行随时打印发送给客户。
三、异地分行应根据总行银企对账工作要求，建立既涵盖风险管理又适应分行当地情况的灵活对账方式，在条件允许的情况下，在分行辖属范围内实施集中对账，并根据业务量大小合理配备专职对账人员。
第六条银企对账工作职责一、运营管理部主要工作职责：（一）负责制定人民币单位银行结算账户银企对账管理办法和操作流程，负责确定银企余额对账范围，负责对全行银企对账情况进行监督和管理。
中国农业银行网上银行银企对账业务操作指引
中国农业银行企业网上银行银企对账业务操作指引第一章总则第一条为规范企业网上银行银企对账业务以下简称“网银对账业务”的管理和操作根据《中国农业银行对账管理办法》、《中国农业银行企业网上银行业务管理办法》等规范制定本操作指引。
第二条本操作指引适用于中国农业银行办理网银对账业务的各级机构。
第二章基本规定第三条网银对账业务是指我行为企业网上银行注册客户提供的通过网上银行获取指定账户对账单在线与银行完成账务核对的服务。
第四条对账单是我行向企业客户提供的记载指定账户约定对账周期期末余额的凭据其中对账周期分为按月、按季、按年三种。
根据对账单载体的不同分为纸质对账单和电子对账单。
第五条网上银行对账签约。
企业客户办理网上银行对账业务须与我行签订一式两份《中国农业银行对账服务协议》并填写《中国农业银行银企对账要素表》以下简称《要素表》将对账方式指定为网上银行。
第六条选择网上银行对账方式的一份《要素表》对应产生一张网上银行对账单一张网上银行对账单可以对多个账户进行对账。
同一《要素表》指定的对账账户须隶属同一个一级分行。
企业需对隶属于不同一级分行的账户进行对账的须分别到不同账户开户行签约。
企业对隶属同一个一级分行的多个账户进行对账的如客户要求也可分别签约。
第七条网银对账签约行是指与客户办理网银对账签约业务的营业网点。
根据指定账户的签约状态和对账方式不同客户需选择相应的营业网点办理签约业务。
指定账户初次签约并需将对账方式指定为网上银行的客户须到网上银行注册账户的开户行签约指定账户已签约为其他对账方式其他对账方式是指第三方、上门、客户端等对账方式客户需将对账方式变更为网上银行的则须到原指定账户签约行签约。
第八条指定账户初次签约网上银行对账或指定账户对账方式变更为网上银行对账的指定账户中应至少包括一个网上银行注册账户。
第九条建立对账单是指网银对账签约行根据客户与我行签订的对账协议录入对账账户并约定其对账周期、对账方式的操作。
银企对账中心对账系统操作流程
对账系统操作流程1目的本文件规定了XX行（以下简称“本行”）对账系统操作流程及操纵要点，旨在增强本行银企集中对账工作，标准银企对账系统的操作，有效防范经营风险，保证集中对账工作有序开展。
2适用范围适用于本行银企对账中心业务。
3概念、缩写与分类概念：银企集中对账系统是指接收综合业务系统原始数据，生成对账单，并由对账中心通过影像设备对对账单回执进行扫描识别，实现银企集中对账的系统。
缩写：对账系统分类：1.面对面对账是指由行社专职对账人员负责发放和回收回执的对账方式，必需坚持双人办理并逐笔勾对发生额，由专职对账人员与网点客户领导一起负责。
2.邮递委托对账是指对账单通过邮局发放，并由邮局负责在规按时刻内收回对账回执的对账方式。
4职责与权限5原那么与大体规定原那么：对账工作应贯彻和坚持“质量为先，风险为重，兼顾效率”的原那么。
（一）真实性原那么。
对账结果必需真实反映会计核算和业务处置结果的信息，不相符的应予反映。
（二）风险性原那么。
通过对账，揭露违规业务、操作风险和治理风险。
（三）及时性原那么。
对账工作应在业务发生或会计核算发生后一按时限内进行。
（四）动态性原那么。
对账工作应持续、周期性进行。
（五）不同性原那么。
可依照业务种类、以往回执率高低等因素，科学、合理确信对账频率。
大体规定：对账工作要符合“工作职位相对独立，对账人员相对分离、突出重点账户”规定。
6流程描述与操纵要求重新扫描，确定本批次图像合格后，确认提交后，通过对票据影像进行识别，得到条形码信息（包含账号、日期、余额），将识别结果与电子数据进行匹配，如匹配正确，则对回执上“核对结果”与“余额调节表”自动进行识别。
（一）对余额核对一栏确认为“一致”且“余额调节单”是空白的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理。
（二）对余额核对一栏确认为“不一致”且“余额调节单”有填写内容的，确认为匹配正确，系统自动进行后续印鉴自动识别处理并转入未达账项的核查。
工商银行银企对账操作手册
工商银行银企对账操作手册标题：深度解析工商银行银企对账操作手册一、引言在金融领域，银行对账操作是一项至关重要的环节，特别是在银企合作中。
对账操作的准确性直接关系到双方的资金安全和业务运营。
工商银行银企对账操作手册，作为一项重要指南，为企业和银行提供了详细的操作流程和规范。
本文将深入解析工商银行银企对账操作手册，探讨其中的核心内容和操作流程。
二、对账操作手册概述工商银行银企对账操作手册是一份详细的指导文件，旨在帮助企业和银行完成对账操作，并规范双方在对账过程中的行为。
该手册包含了对账的基本概念、操作流程、注意事项和常见问题解答等内容，是企业和银行在日常对账过程中的重要参考依据。
三、对账操作手册详解1. 对账的基本概念工商银行银企对账操作手册首先介绍了对账的基本概念，包括对账的定义、意义以及对账的种类。
对账是指企业和银行之间根据系统生成的账户信息进行核对，以确保账目的准确性和一致性。
对账的意义在于及时发现和纠正账务差错，保障资金安全和业务正常运营。
对账分为内部对账和银行对账两种类型，企业需要根据实际情况选择相应的对账方式。
2. 对账操作流程工商银行银企对账操作手册详细介绍了对账的操作流程，包括对账前的准备工作、对账文件的获取、对账文件的比对和校验、异常处理以及对账凭证的保存等步骤。
在对账前，企业需要准备好相关系统和信息，并确保系统的准确性和完整性。
在对账文件的获取过程中，手册规定了银行提供对账文件的时间和方式，企业需要按要求及时获取对账文件。
对账文件的比对和校验是对账操作的核心步骤，企业需要严格按照手册规定的方法进行核对，确保账目的一致性。
手册还对异常情况的处理和对账凭证的保存进行了具体规定，为企业提供了明确的操作指引。
3. 注意事项和常见问题解答工商银行银企对账操作手册还特别强调了在对账过程中需要注意的事项，例如对账文件的保密性、对账操作的时效性等。
手册还提供了对账过程中常见问题的解答，帮助企业在对账操作中遇到问题时能够及时解决。
河南省农村信用社银企对账管理办法
10.20河南省农村信用社银企对账管理办法(试行)(总14页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--河南省农村信用社银企对账管理办法（试行）第一章总则第一条为加强河南省农村信用社银企对账工作管理，确保内、外账务数据的真实、准确、一致，有效控制操作风险，保障资金安全，根据《商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《河南省农村信用社财务管理暂行办法》等法律规章，结合全省农村信用社（以下简称农信社）实际情况，特制定本办法。
第二条银企对账是指全省农信社（含农商银行，下同）按照《河南省农村信用社财务管理暂行办法》的规定，对客户的存款账户、贷款账户，按月或按季发放“余额对账单”与客户对账，按照客户要求提供分户账明细，并将客户对账情况返回，以达到农信社与客户账务核对一致的目的。
第三条办法适用于河南省农信社各级管理部门和营业机构。
第二章基本规定第四条银企对账工作应当遵循以下原则：（一）工作岗位相对独立原则。
是指营业机构应配备专(兼)职的对账人员负责对账工作。
（二）对账人员相对分离原则。
是指专(兼)职对账人员与经办人员严格分离。
（三）多种方式并存原则。
是指采取外包对账，邮寄对账，面对面对账等多种对账方式。
（四）突出重点账户原则。
是指从对账方式和频率上加强对余额较大、业务发生频繁、易发风险账户的对账力度。
（五）有疑必查原则。
是指对有疑问或疑点的交易一查到底，不留悬念。
（六）监督确认原则。
是指对账责任人对对账结果要签字确认，落实责任。
第五条营业机构要与客户签订对账服务协议，明确双方的权利与义务，约定对账周期，明确对账方式。
第三章组织与职责第六条银企对账工作由各级农信社财务会计部门负责管理、考核。
第七条银企对账可以采取集中对账模式和分散对账模式。
集中对账模式由县级行社成立对账中心，集中打印并发送对账单。
分散对账模式由营业机构自行打印并发送对账单。
第八条采取分散对账模式的县级行社，每个办理对公业务的营业机构应至少指定一名人员负责对账相关工作。
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ABCGD（2011）0001-2
银企对账要素表
对账要素：□首次确认□变更确认网上银行网址： 电话银行服务号码：95599
客户填写客
户
基
本
信
息
单位名称收件人
纸质对账单寄送地址邮政编码
对账联系人姓名联系人手机
联系人电话
经办人姓名经办人证件号码
账单号（变更确认时填写）：
对
账
账
户
账号是否为网银注册账户对账账户操作标志
□是□否□新增□删除
□是□否□新增□删除
□是□否□新增□删除
□是□否□新增□删除
□是□否□新增□删除
□是□否□新增□删除
□是□否□新增□删除
□是□否□新增□删除
对
账
方
式
（纸质余额对账和电子余额对账方式只能二选一）
□纸质余额对账
□电子余额对账，请再选择（在□处画√，三选一）：
□网上银行对账□现金管理银企通平台对账□其他电子对账方式
选择纸质对账时，须填写以下要素
对
账
签
章
采用纸质对账方式的，客户在对账回执处加盖（二选其一，在□处划√，不必在此加盖签章）：□单位预留签章（全套）□其他对账签章（选择该选项的应在印鉴卡上预留印章）注意：选择单位预留签章中的部分签章作为对账签章的，应选择“其他对账印章”。
对
账
周
期
纸质对账的对账周期，请选择（在□处画√，四选一）：
□中国农业银行对账系统默认方式（指农业银行有权根据客户账户余额、业务发生量等情况变化相应调整客户账户的对账周期）
□按月
□按季
□按年
寄
送
和
收
回
方
式
纸质对账单寄送和收回方式，请选择（在□处画√，四选一）：
□通过回单箱；
□邮寄；
□上门对账；
□其他
填表说明：
1、客户首次确认对账要素时，应当在“首次确认”处划√，并依次填写客户基本信息、对账账户信息，选择对账方式。
对账方式选择纸质余额对账方式的，应当选择对账签章；对账方式选择网上银行对账的，应当填写网上银行对账的相关要素，若为普及版客户的，还应当指定相应的对账权限。
2、客户变更确认对账要素时，应当在“变更确认”处划√，并填写账单号，根据要素表的提示，将变更后的内容填写或选择在各栏。
3、客户填写的对账账户须隶属同一家一级分行。
4、对账账户数目超过8个时应当续填一张《银企对账要素表》，并在续表上标注“续表”字样。
5、填写表格应字迹清晰，禁止涂改。
6、本《银企对账要素表》为申请人与农行签订的相关对账服务协议的有效组成部分，与协议具有同等法律效力。