中国建设银行现金管理系统额度设置登记表
建设银行银行产品手册
建设银行银行产品手册（客户经理版）（共165，741字）中国建设银行2002年7月目录公司客户 .................................................................................................................................... 错误!未定义书签。
1. 流动资金贷款 (7)2. 固定资产贷款 (8)3. 人民币额度贷款 (9)4. 备用信用证担保贷款 (10)5. 法人汽车消费贷款 (11)6. 商业汇票贴现 (11)7. 买方信贷 (12)8. 出口信贷 (13)9. 进出口贸易融资 (14)10. 境外筹资转贷款 (15)11. 出口信贷转贷款 (16)12. 外国政府贷款转贷款 (17)13. 国际商业贷款转贷款 (18)14. 境外发债转贷款 (19)15. 境外筹资转贷款债务重组 (19)16. 项目融资 (20)17. 银团贷款 (21)18. 飞机融资 (22)19. 房地产开发类贷款 (23)21. 单位活期存款 (28)22. 单位定期存款 (28)23. 单位通知存款 (29)24. 单位协定存款 (30)25. 单位外汇存款 (30)26. 现金管理 (31)27. 银行汇票 (31)28. 现金支票 (33)29. 转账支票 (33)30. 银行本票 (34)31. 汇兑 (35)32. 存款证明 (36)33. 单位准贷记卡 (36)34. 专用卡 (38)35. 智能卡 (38)36. 外汇汇款 (40)37. 银行承兑汇票 (41)38. 商业承兑汇票 (43)39. 企业终端 (44)40. 网上企业银行 (44)41. 企业资金结算网络 (45)42. 彩票资金结算 (45)43. 代理期货结算 (46)44. 委托收款 (47)45. 托收承付 (48)47. 代发工资 (50)48. 代理分销 (51)49. 出口信用证 (51)50. 进口信用证 (53)51. 出口托收 (54)52. 进口代收 (55)53. 备用信用证 (55)54. 对外借款担保 (56)55. 保证 (57)56. 信贷证明 (60)57. 财务顾问 (61)58. 结售汇 (61)59. 债券承销 (62)60. 代客债券买卖 (63)61. 代客外汇债券买卖 (64)62. 代客外汇债务风险管理 (65)63. 代客外汇资金管理 (66)64. 代客外汇买卖 (67)65. 远期汇率合约 (68)66. 远期利率合约 (69)67. 货币利率调期 (70)68. 利率调期 (71)69. 利率期权 (72)70. 外汇期权 (73)71. 调期期权 (74)73. 委托资产托管 (75)74. 产业投资基金托管 (76)75. 封闭式证券投资基金托管 (77)76. 开放式证券投资基金托管 (78)77. 代理工程造价概预结算编制审核 (79)78. 代理编制工程标底 (80)79. 代理工程标底审核 (80)80. 工程造价鉴定 (80)81. 建设工程招标代理 (81)82. 工程建设监理 (81)83. 贷款抵押物评估 (81)84. 房地产价格评估 (82)85. 社会委托资产评估 (82)个人客户 (83)86. 个人住房贷款 (83)87. 个人再交易住房贷款 (85)88. 个人商业用房贷款 (86)89. 个人住房组合贷款 (86)90. 个人住房转让贷款 (87)91. 住房基金个人贷款 (88)92. 个人汽车消费贷款 (89)93. 个人住房装修贷款 (90)94. 个人耐用消费品贷款 (91)95. 个人消费额度贷款 (92)96. 个人存单和凭证式国债质押贷款 (93)98. 国家助学贷款 (95)99. 活期储蓄存款 (96)100. 定期储蓄存款 (96)101. 定活两便储蓄存款 (98)102. 外币储蓄存款 (99)103. 通知储蓄存款 (99)104. 本、外币一本通储蓄存款 (100)105. 保险储蓄 (101)106. 教育储蓄存款 (101)107. 约定转存 (102)108. 个人存款证明 (102)109. 个人理财 (103)110. 个人准贷记卡 (104)111. 储蓄卡 (106)112. 联名卡 (107)113. 银证转账 (109)114. 客户证券保证金服务 (109)115. 证券业务系统服务 (110)116. 个人电子汇款 (118)117. 外汇兑换 (120)118. 个人外汇买卖 (120)119. 外币旅行支票 (121)120. 凭证式国债 (122)121. 个人债券买卖 (123)122. 保管箱 (124)124. 自助银行 (125)125. 网上个人银行 (125)126. 手机银行 (126)政府服务和政策性业务 (126)127. 住房基金个人贷款 (126)128. 公积金个人住房委托贷款 (127)129. 住房基金单位贷款 (128)130. 委托贷款 (129)131. 单位住房基金委托贷款 (130)132. 住房基金个人帐户 (131)133. 住房基金专门帐户 (132)134. 住房委托贷款基金 (133)135. 代收税款 (134)136. 代理政府客户资金拨付及管理 (135)137. 代理归集政府客户资金 (136)金融机构客户 (137)138. 债券回购 (137)139. 同业拆放 (138)140. 股票质押贷款 (139)141. 外资金融机构人民币借款 (139)142. 外资金融机构票据转贴现 (140)143. 同业存款 (140)144. 外资金融机构存款 (141)145. 证券资金清算 (141)146. 代理外资银行签发银行汇票 (143)148. 代理政策性银行贷款资金结算 (144)149. 黄金交易资金清算 (144)150. 代理外资金融机构外汇清算 (145)151. 代理黄金进出口业务 (146)152. 代理非会员金融机构黄金交易业务 (146)153. 代销商业保险 (147)154. 代收保费 (148)155. 外币卡收单 (148)公司客户1. 流动资金贷款通俗介绍经国家工商行政管理机关核准登记的企事业法人、个体工商户、其他经济组织，在正常生产经营过程中因耗用或销售而储存各类存货、季节性物资储备等维持生产经营周转需要而发生资金紧缺情况时，可向银行申请流动资金贷款。
2022年中国建设银行现金管理系统使用协议
中国建设银行现金治理系统使用协议〔参考文本〕甲方：乙方：中国建设银行股份为有效使用现金治理系统，有助于甲方及时归集和支付资金，提高甲方资金治理能力，甲乙双方本着公平互利的原则，现就现金治理系统使用相关事宜达成如下协议：第—章总则第一条如无特别说明，以下用语在本协议中的含义为：现金治理系统：是指乙方通过主机直联或客户终端方法，为客户提供自助的现金治理以及支付结算效劳的综合性金融效劳系统。
客户：指在乙方开立账户的企事业单位及其他单位。
分支机构：指与甲方具有业务往来关系或行政隶属关系并在乙方开立账户的单位，包含甲公司的分公司、子公司、业务合作伙伴、行政隶属机构等。
客户证书：指用于存放客户身份标识，并对客户发送的交易信息进行数字签名的电子文件。
客户证书按证书发放机构不同分为乙方发放的证书(简称CCB证书)和中国金融认证中心发放的证书(简称CFCA证书)。
网银盾：又称USBKEY、U盾，一种自带微型处理器与USB操纵器及连接器的移动设备，用于安全存放客户数字证书及密钥。
现金治理系统采纳预置证书网银盾。
登录ID：客户操作员登录现金治理系统时所使用的用户名。
电子指令：指客户以客户证书以及相应密码，通过直连专线或互联网向乙方发出的查询、转账等要求。
签约账户：指甲方及其分支机构在乙方营业机构开立的单位银行结算账户，由甲方指定，经乙方认证后，可由甲方通过现金治理系统进行远程治理。
授权账户：指甲方及分支机构在乙方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户全部人书面授权，经乙方认证，可由甲方按授权通过现金治理系统进行远程治理。
付款账户：指经授权后甲方可以下达远程划付指令进行扣款的签约账户。
收款账户：指与付款账户相对应的账户，其中定向划转的收款账户需预先约定，不定向划转的收款账户不需预先约定。
授权书：是指甲方的分支机构授权乙方为甲方提供其账户信息，或同时授权乙方按照甲方的电子指令从其账户中划转资金的书面文件。
主机直联：客户内部系统与现金治理系统主机完成直接联网，使用客户内部系统，接受现金治理系统提供的效劳。
电子银行交易限额表
手机银行 项目 限额类型 签约 非签约 短信银行 签约 网银盾或动态口令 文件证书客户 卡客户 ___ 5000 2007年8月27 日关闭此功能 2007年8月27 日关闭此功能 2007年8月27 日关闭此功能 2007年8月27 日关闭此功能 2007年8月27 日关闭此功能 2007年8月27 日关闭此功能 2007年8月27 日关闭此功能 2007年8月27 日关闭此功能 网上银行
单位: 单位 :元
电话银行 自助设备 非签约 签约 非签约
2008年5月30 日关闭此功能 2008年5月30 日关闭此功能 2008年5月30 日关闭此功能 2008年5月30 日关闭此功能 2008年5月30 日关闭此功能 2008年5月30 日关闭此功能 2008年5月30 日关闭此功能 2008年5月30 日关闭此功能 5万
3万
3万
___
转帐（ 转帐（含 手机到手 机转账） 机转账）
单笔限额
20万
日累计限额 单笔限额 日累计限额
50万 ___ ___
非签约客 户无手机 银行转帐 功能
___
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银证转帐 （山西行 未开通） 未开通）
___ ___
单笔限额 外汇买卖 日累计限额 单笔限额 外汇汇款 日累计限额 银券通 （山西行 没有开通 此业务） 此业务） 单笔限额 CTS保证 CTS保证 金 日累计限额
5000
5万 ___ ___ ___ ___
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100万 3000万 ___ ___
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中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介
中国建设银行现金管理系统客户端首次登陆使用简介步骤一、下载驱动软件：驱动软件包含华大管理工具和企业客户高级版签名通。
具体步骤如下所示：1、登陆建行官方网站(),点击左上角的“下载中心”2、下载相关软件驱动步骤二、安装驱动：华大管理工具和企业客户高级版签名通的安装顺序不分先后。
1.1、安装“企业客户高级版签名通”，点击“运行”1.2、根据安装向导，点击“下一步”1.3、安装完成后，点击“关闭”2.1、安装“华大管理工具”，点击“运行”2.2、选择“语言种类”，点击“下一步”2.3、安装完成后，点击“确定”步骤三、插入“现金管理系统证书载体”进行初始密码设置注意：仅在首次使用UKEY时，需要进行初始密码设置步骤四、登陆现金管理系统网址https://，或者使用快捷方式（无须输入地址，直接点击快捷方式图标即可登录）登陆（快捷方式详见附件），以使用快捷方式登陆为例，进行介绍。
1.1、鼠标左键双击快捷方式“登陆：中国建设银行现金管理系统”1.2、选择证书后，点击“确定”1.3、输入“密码”1.4、输入客户信息，点击“登录”即可注意：机构号为“CMP+六位数字+00001”操作员编号：主管为“zg”，制单员为“zdy”，复核员为“fhy”Ukey分配规则：主管ukey印刷号（UKEY黑色面上印刷的数字）<制单员<复核员登录密码和交易密码的初始值均为“123456”1.5、登录到“现金管理系统主界面”步骤五、快捷菜单设置。
通过“客户服务”-----“快捷菜单设置”进行快捷菜单设置。
选取“需要定制的快捷菜单”后，点击“添加”，将其移动下方“已选快捷菜单”，最后点击“提交”。
注意：设置成功后，请重新登录现金管理系统，快捷菜单将在左上角显示。
申请表及协议等
中国建设银行上海市分行现金管理系统业务操作规程附件目录附件：1．中国建设银行现金管理系统使用协议2．现金管理系统上海分行通用营销产品表3．中国建设银行现金管理系统客户申请表（通用版）4．风险提示5．现金管理系统客户端操作注意事项6．支行（部）现金管理系统客户台账（参考格式）7．现金管理系统业务变更申请表（通用版）8．中国建设银行银企直联业务需求申请表9．中国建设银行现金管理系统客户申请表（定制版）10．中国建设银行现金管理系统代发业务合作协议11．中国建设银行现金管理系统委托代扣业务合作协议12．关于印发《中国建设银行现金管理系统业务操作规程》的通知13．中国建设银行现金管理基础产品表14．中国建设银行现金管理系统账户授权书15．中国建设银行现金管理系统客户信息登记表16．中国建设银行现金管理系统账户信息登记表17．中国建设银行现金管理系统支付签约登记表18．中国建设银行现金管理系统账户层级登记表19．中国建设银行现金管理系统自定义账户登记表20．中国建设银行现金管理系统客户关注信息登记表21．中国建设银行现金管理系统额度设置登记表22．中国建设银行现金管理业务系统归集填平签约登记表23．中国建设银行现金管理系统签约收款登记表24．中国建设银行现金管理系统批量代发代扣登记表25．中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（单位账户）26．中国建设银行现金管理系统代扣业务授权书（个人账户）27．中国建设银行现金管理系统流程角色登记表28．中国建设银行现金管理系统操作员信息登记表29．中国建设银行现金管理系统客户业务流程维护登记表30．中国建设银行现金管理系统客户网银盾维护登记表31．中国建设银行现金管理系统客户代理凭证配置登记表附件1: 中国建设银行现金管理系统使用协议中国建设银行现金管理系统使用协议.DOC附件2 :现金管理系统上海分行通用营销产品表通用营销产品一A通用营销产品一B通用营销产品一C附件3:中国建设银行现金管理系统客户申请表（通用版）注：①本申请表适用于单一企业且网上支付流程最多一录入一复核的财务需求。
网银企业限额申请表
开户支行：申请日期：年月日
客户名称
客户号
帐号
申请类型：首次申请○变更申请○
单日转账限额管理
行内转账
跨行转账
单日转账落地限额管理
行内转账
跨行ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ账
单日转账落地限额填写说明：
落地限额范围为0-300万元。例如，填写100万元表示该账户每日交易单笔/累计超过100万元（不含）时需要落地处理；填写0表示该账户每笔交易都需要落地处理；不填写默认为300万元。
4、表中所有限额在电子银行部受理完毕后即时生效。
支行审批
经办人（签字）：
负责人（签字）：
（支行签章）
管理部门审批
审批人（签字）
日期：
（部门签章）
电子银行部审批
审批人（签字）：
经办人：
办理日期：年月日
填表说明：
1、本表用于支行为网上银行开户企业设置转账交易限额使用。
2、本表在上报前应告知开户企业。
3、如客户单日转账限额大于全行单日转账上限额，则以全行单日转账上限额为准。
现金管理系统
现金管理系统操作手册第一章:现金管理系统初始化初始设置是处理启用本系统时的一些初始数据和系统设置，包括单位的银行日记账、现金日记账的初始余额的引入，银行未达账、企业未达账初始数据的录入,余额调节表的初始设置。
现金管理系统初始化工作流程图在尚未进行初始化工作的账套中选择“初始数据录入”菜单,系统进入初始化状态。
在初始设置窗口的菜单栏上单击“编辑”菜单，在弹出的菜单条上单击“从总账引入科目”选项。
系统将从总账系统中导入设置好的科目。
此时还需给引入的银行科目添上相应的“银行名称”与“银行账号”。
初始化窗口编辑菜单选项中单击“从总账引入余额”选项，系统会弹出过滤框让用户选择引入期间,然后系统将从总账中导入有关科目余额。
现金科目只要引入总账科目余额即可.上图中有“借方金额”和“贷方金额"，只有在“现金管理系统”启用非第一期时，系统引入总账科目余额时会将本年借方现金管理系统初始化流程图引入会计科目和科目余额 录入企业未达账 录入银行未达账 设置初始余额调节表 结束初始设置一．引入会计科目及科目余额：发生额和本年贷方发生额一同引入.银行科目除引入总账科目余额外，还必须手工录入银行对账单期初余额到相应的位置。
二．初始银行、企业未达账录入：单击初始化菜单“编辑“选项中的“银行未达账”选项，将会弹出会计科目、币别(根据案例先选择工商银行和人民币），选择完毕后，在该界面工具栏上用鼠标单击“新增“按钮，将弹出新增界面,录入企业已收银行未收10000元，除“日期"、“结算方式”、“结算号"和“金额”外“摘要"可以根据用户真实的业务填写，接着将其他银行未达账录入完毕:用户千万不能忘记还有建设银行的银行未达账.三．初始余额调节表：单击初始化菜单“编辑“选项中的“余额调节表”选项，用户选择银行。
系统将根据用户从总账引入的现金日记账，银行日记账或用户自己输入的初始数据及输入的银行未达账，企业未达账的有关资料，生成期初的银行余额调节表。
建行对公现金管理
建行对公现金管理1. 引言建设银行（简称建行）作为中国一线银行之一，在对公现金管理方面拥有丰富的经验和成熟的系统。
对公现金管理是指建行为企业客户提供的专业化、全面化的现金管理服务，在帮助企业客户提高资金利用效率的同时，有效降低风险，实现企业自身收益最大化，提供货币资金的全流程管理。
2. 建行对公现金管理的特点2.1 多种存取款方式建行对公现金管理提供多种现金存取款方式，包括柜面业务、自助设备、电子银行渠道等，满足企业客户的各种需求。
企业客户可以随时随地进行现金业务，方便快捷。
2.2 系统化的现金管理方案建行对公现金管理提供系统化的现金管理方案，根据企业客户的具体需求制定相应的方案。
该方案包括现金流预测、集中清算、结售汇管理等一系列服务，帮助企业客户更好地管理现金流，降低运营风险。
2.3 安全可靠的资金保管建行对公现金管理注重资金保管的安全性和可靠性。
建行拥有世界先进的防护技术和设施，保障企业客户存放及处理现金的安全。
通过建行的资金保管服务，企业客户可以实现资金的集中化管理，降低资金占用成本和运输风险。
2.4 专业的风险控制措施建行对公现金管理设有专业的风险控制团队，提供全方位的风险控制措施。
包括反洗钱、反欺诈、反恐怖融资等，有效保护企业客户的资金安全，维护金融市场的稳定运行。
3. 建行对公现金管理的服务内容3.1 现金流预测与优化建行对公现金管理通过提供现金流预测与优化服务，帮助企业客户实现现金流的科学管理。
根据客户的企业特点和经营需求，建行通过建立精确的模型，预测现金流量，为企业提供合理的资金运营方案。
3.2 现金池管理建行对公现金管理提供现金池管理服务，通过资金调配与安排，实现企业内不同账户之间的资金集中和统一管理，提高资金利用效率。
企业客户可以根据自身需求灵活调整资金运作，降低资金占用成本。
3.3 现金及票据清算建行对公现金管理提供现金及票据清算服务，包括代收代付、票据托管等。
企业客户可以委托建行进行现金及票据的清算，从而节约时间和人力成本，提高企业的运营效率。
现金管理系统(柜员版)讲解
创新结算工具、丰富结算手段如一户通、结算卡等
以现金资源分类管理、集中共享为核心的流动性管理
集团客户&非集团客户的财资账户等
以创造现金流价值为核心的投、融资管理
加强现金管理产品和投资理财产品的整合度
以资金流、信息流、乃至物流为核心的综合信息报告
信息源、展示渠道、展示方式
与集团公司对账并 提供回单，分子公司 回单可由集团公司或
银行出具
现金管理系统适用客户范围
管理成员范围没有限制：跨省、跨市，或本区域、本机构的客户均可服务； 客户所在地域没有限制：总部所在地或非总部所在地均可签约； 客户拥有账户数不限制：一个账户或多个、基本户一般户户均可使用；
集团版客户的服务的对象包括大型企业集团的内部银行、资金 结算中心、财务公司、跨国公司、政府机构、企事业单位等， 特别适用于集团类客户、或管控成员单位（有分支机构）较多 的大客户、以及对内部资金管控或有结算网络需求的客户；
资金上收、资金下拨、资金请领、内部结算、直接支付、 代理对外支付、补记账、账户结息、定期账户维护、贷款 账户维护
资金自动上收、资金自动下拨
信息查询、信息统计
建行现金管理产品特点
基础产品
归集
客
填平
支付
户
额度管理
需
.
.
求 可开.发填制 多个基础产 品
组合产品
组合产品1 组合产品2
. . 组合. 产品N 根据客户常 用需求随意 进行组合
营销产品
营销产品1
营销产品2 .
.
. 营销产品N 根据客户具 体需求在基 础产品和组 合产品中再 次进行组合
现金管理行业解决方案
方案涵盖的内容
《中国人民建设银行金库管理制度》
《中国人民建设银行金库管理制度》《中国人民建设银行金库管理制度》为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，制定了《中国人民建设银行金库管理制度》，下面是详细内容。
《中国人民建设银行金库管理制度》第一章总则第一条为加强建设银行金库管理，确保国家资金和财产安全，根据有关规定，特制定本制度。
第二条建设银行金库，是建设银行为办理现金业务设置的现金业务库，是集中保管现金(包括外币现钞，下同)、有价证券(包括国库券、债券、股票等各类有价证券，以下简称证券)的专用库，是国家和银行的重点保卫场所。
金库管理工作是建设银行出纳工作的重要内容，各级行处必须高度重视，切实加强领导，严格执行本制度，认真负责做好金库管理工作，确保国家资金和财产安全。
第三条金库管理工作的主要任务是：一、认真执行国家金融法规、政策和建设银行有关规章制度，保证出纳和证券业务的顺利开展。
二、保管现金、证券和办理现金、证券的出库、入库，确保安全完整。
三、办理辖属办事处、分理处、储蓄所(以下简称处、所)现金、证券尾箱寄存。
四、按本制度规定，建立金库管理规定，检查安全设施，确保金库安全。
第二章基本规定第四条县以上对外办理现金出纳业务的行(含县级行)，应设置业务金库。
在同一城市的分、支行，可集中设置中心金库。
县以下对外办理现金出纳业务的处、所，原则上不设金库。
办理现金出纳业务但不设金库的处、所，应配置牢固的银行专用保险柜和收款尾箱、付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。
每天营业终了，应将当天全部备用现金装入尾箱，双锁加封，交管辖行金库寄库保管，不得留存在处、所。
第五条金库设金库主任。
金库主任一般由主管出纳工作的行长兼任。
出纳负责人根据主管行长的授权，负责管理金库日常工作。
第六条金库实行双人管库制度。
管库工作是银行极端重要的要害工作岗位，各行要按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。
管库员要保持相对稳定。
新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。
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附件9:
中国建设银行现金管理系统额度设置登记表
客户名称：
管理机构名称：
填表人：财务负责人：单位公章：银行业务公章：
填表说明：
1.此表适用于现金管理系统客户对已登记了《中国建设银行现金管理系统账户层级登记表》的账户进行额度设置。
2.客户名称：填写集团总公司名称或非集团客户名称。
3.管理机构名称：账户层级的根节点账号所属的机构名称。
4.机构名称：现金管理系统中总部或分支机构的名称，非集团客户不需要填写。
5.额度周期类型：日、月。
限额周期：额度周期类型为日时，填写1-999之间的数字；额度周期类型为月时，填写1-12之间的数字。
6.起始日期：额度生效的起始日期。
填写格式为（年-月-日）：XXXX-XX-XX。
7.续约方式：自动、手动。
8.收款调整使用额度标志：1-收款时不调整限额、2-收款时调整限额。
填写1时，收款后支付限额不会增加；填写2时，收款后支付限额将累加收款金额。
9.操作类型：改前、改后。
修改时填写，新增、删除时不填。
修改时，须填写2行并且序号相同，第一行的操作类型为“改前”，第二行的操作类型为“改后”。
10.本表一式二联，客户与经办行各持一联。
11.。