某银行反洗钱年度工作报告范文
反洗钱年度总结报告_反洗钱工作活动总结报告
反洗钱年度总结报告_反洗钱工作活动总结报告反洗钱年度总结报告尊敬的领导、各位同事：大家好！我是XX银行反洗钱工作组的成员，今天非常荣幸能够在这里向大家汇报我们反洗钱工作的年度总结。
一、工作概况在过去的一年里，我们反洗钱工作组团结协作，紧密配合，主要完成了以下工作：1. 完善反洗钱制度和流程我们通过梳理和分析现有的反洗钱制度和流程，发现了存在的不足和缺陷，并提出了相应的改进意见。
我们还对相关制度和流程进行了修订，补充了一些细节和规定，提高了反洗钱工作的实施效果。
2. 加强反洗钱培训和教育为了提高全行员工的反洗钱意识和能力，我们组织了一系列的反洗钱培训和教育活动。
我们邀请了专家学者和业务精英进行培训讲座，帮助员工了解反洗钱的重要性和意义，熟悉相关法律法规和业务流程，掌握防范洗钱的方法和技巧。
3. 建立完善反洗钱风险评估体系为了更好地评估和管理反洗钱风险，我们建立了反洗钱风险评估体系。
通过对不同业务、客户和地区的风险评估，我们能够更准确地识别和控制可能存在的洗钱风险，并采取相应的预防和处置措施。
4. 加强对可疑交易的监测和调查我们采用了先进的技术手段和系统工具，加强对可疑交易的监测和调查工作。
我们建立了自动化的交易监控系统，通过对交易数据的实时分析和筛查，及时发现和处置可疑交易，为防范和打击洗钱犯罪提供了有力的支持。
二、工作成果在我们的努力下，反洗钱工作取得了以下成绩：1. 提高了全行员工的反洗钱意识和能力通过反洗钱培训和教育活动，我们的员工对反洗钱工作的重要性和意义有了更深入的理解，掌握了相关知识和技能，并能够主动发现和报告可疑交易，提高了反洗钱工作的效率和效果。
三、存在的问题与建议虽然我们取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足之处：1. 系统监控和分析能力有待提高目前我们的交易监控系统还存在一些漏洞和不足，对一些新型洗钱手法和网络犯罪活动的识别能力还有待提高。
建议加强对系统监控和分析技术的研发和应用，提高反洗钱工作的智能化水平。
银行反洗钱年底工作总结_反洗钱年度工作总结
银行反洗钱年底工作总结_反洗钱年度工作总结尊敬的领导、各位同事：时光荏苒，转瞬间已到了本年度的末尾，首先感谢各位同事在这一年来的辛勤付出和努力工作。
在这一年里，银行反洗钱工作取得了一定的成绩，也遇到了一些挑战和困难。
现将我行反洗钱年底工作总结如下：一、工作回顾本年度，全球范围内反洗钱风险持续增加，我行对外开放程度提升，客户群涵盖面进一步扩大，反洗钱工作面临着新的挑战。
针对这些情况，我们深入贯彻落实了国家和监管部门有关反洗钱政策法规，主动积极地加强了反洗钱风险防控工作。
在反洗钱工作方面，我行按照国家有关规定，不断完善了反洗钱制度和流程，加强了对客户身份和交易信息的了解和核实，强化了内部监控和报备机制。
我们还加强了对前端业务和销售人员的培训和教育，提高了员工对反洗钱工作的重视和认识。
二、工作成绩在本年度的反洗钱工作中，我们取得了一定的成绩。
首先是完善了反洗钱体系和流程，使得反洗钱工作更加科学、规范和高效。
我们加强了对高风险客户的关注和监控，及时发现和防范了一些潜在的反洗钱风险。
我们还主动加强了与其他金融机构和监管部门的合作和沟通，共同推动反洗钱工作取得了一些积极的成果。
在本年度的反洗钱工作中，我们还加强了内部员工的培训和教育，鼓励员工自觉遵守反洗钱规定，提高了员工对反洗钱工作的重视和意识。
这些成绩的取得离不开全体员工的通力合作和努力，也得益于领导的正确决策和指导。
三、存在的问题四、下一步工作计划回顾过去，我们在反洗钱工作中取得了一定的成绩，也面临着一些问题和挑战。
在新的一年里，我们将继续努力，全力以赴，加强反洗钱工作，确保反洗钱工作水平和质量的进一步提升。
希望在新的一年里，我们能够取得更多的成绩，为银行的可持续发展贡献自己的力量。
祝愿大家身体健康、工作顺利、阖家幸福！谢谢！。
银行反洗钱岗年度总结范文
一、前言2022年，作为我国金融体系的重要组成部分，银行在维护国家金融安全、打击洗钱犯罪等方面发挥了重要作用。
作为反洗钱岗位的一员，我深知自身肩负的责任重大。
现将本年度反洗钱工作总结如下：二、工作回顾1. 加强组织领导，完善工作机制本年度，我行高度重视反洗钱工作，成立了以行长为组长的反洗钱工作领导小组，明确了各部门的职责分工，确保反洗钱工作落到实处。
同时，建立健全了反洗钱工作制度，确保反洗钱工作有章可循。
2. 加强客户身份识别，提高风险防范能力本年度，我行严格执行客户身份识别制度，对客户进行有效识别，确保客户身份的真实性。
同时，加强对高风险客户的关注，提高风险防范能力。
3. 加强交易监测，及时发现可疑交易本年度，我行加大了对交易监测力度，通过系统监测和人工审核相结合的方式，及时发现可疑交易，并向相关部门报告。
在监测过程中，共发现并上报可疑交易X 起，有效防范了洗钱风险。
4. 加强宣传培训，提高全员反洗钱意识本年度，我行积极开展反洗钱宣传培训活动，通过举办讲座、发放宣传资料等形式，提高全员的反洗钱意识。
全年共组织培训X次，参与人数达X人。
5. 加强信息共享，提升反洗钱协作能力本年度，我行加强与公安机关、人民银行等部门的沟通协作，共同打击洗钱犯罪。
通过信息共享，有效提升了反洗钱协作能力。
三、工作亮点1. 反洗钱制度建设取得显著成效本年度，我行根据《反洗钱法》等法律法规，修订完善了反洗钱工作制度，确保反洗钱工作有章可循。
2. 反洗钱培训效果明显通过开展反洗钱培训，全员的反洗钱意识得到了显著提高，为反洗钱工作的顺利开展奠定了基础。
3. 可疑交易监测能力提升通过加强交易监测，我行及时发现并上报可疑交易，有效防范了洗钱风险。
四、工作不足及改进措施1. 工作不足在反洗钱工作中，还存在部分业务流程不够规范、部分员工对反洗钱知识掌握不够全面等问题。
2. 改进措施下一步，我行将继续加强反洗钱制度建设，提高员工反洗钱知识水平，确保反洗钱工作取得更大成效。
银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划（二篇）
银行反洗钱2024年工作总结及2024年工作计划____，我行的反洗钱工作，根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署，在抓反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作，现工作总结汇报如下：一、____反洗钱工作开展情况(一)组织机构建设方面1、及时调整反洗钱工作领导小组。
今年____月，调整分行反洗钱工作领导小组成员，增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。
今年____月，机构整合，反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部，分行重新调整反洗钱工作领导小组，确实加强对反洗钱工作的领导。
今年以来共有____个支行因人事变动，相应调整了反洗钱工作领导小组。
2、召开专题会议，研究布置反洗钱工作。
____，分行按季召开反洗钱领导小组成员会议，及时通报季度反洗钱工作开展情况，协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。
各支行结合本行实际，定期召开反洗钱工作会议，落实市分行反洗钱专题会议精神。
(二)内控制度建设方面1、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务，在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际，____月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度，对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
银行反洗钱年终工作总结范文
银行反洗钱年终工作总结范文尊敬的领导：时光荏苒，匆匆而过，一年的反洗钱工作即将结束。
在过去的一年里，我行反洗钱部门认真履行职责，积极推动反洗钱工作的深入开展，取得了一定的成绩。
现就一年来的反洗钱工作，给您进行总结汇报。
一、加强团队建设，形成了一支稳健高效的反洗钱队伍本部门加强对员工的招聘、培训和考核，提高了反洗钱业务及知识储备水平。
同时，本人也着重加强反洗钱队伍的协作机制，定期组织开展内部培训和交流，发扬团结合作的精神，形成了一支稳健高效的反洗钱队伍。
二、扎实推进反洗钱工作，强化风险意识，规范业务管理本部门积极推进反洗钱工作，不断完善相关制度和流程，进一步强化了对客户身份、风险等级、业务决策等方面的关注和管理，有效控制了风险，严格规范了业务管理。
通过与业务部门的紧密配合，对涉嫌洗钱风险的客户进行了全面排查，及时发现、报告了一批可疑交易的情况，有效维护了银行合法权益和金融秩序。
三、加强信息技术建设，提高反洗钱工作效能本部门积极应用信息技术，加强反洗钱系统建设和优化，提高了反洗钱工作的效率。
针对当前严峻复杂的反洗钱形势，本部门引入了先进的反洗钱技术，实现了反洗钱工作的大数据化、智能化，提高了反洗钱系统的监管水平和防范能力。
四、定期开展自查与内部审计，完善管理制度本部门定期开展自查与内部审计，对反洗钱工作进行规范监督，及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，保证了反洗钱工作的有效执行。
同时，本部门也通过纪律教育和监督机制，明确了工作职责和责任，规范了工作流程和管理制度。
总之，过去的一年里，本部门全体工作人员坚定信念，勇于创新，扎实推进各项反洗钱工作，为维护银行稳健经营、防范金融风险提供了有力支撑。
面对未来，本部门将继续贯彻落实反洗钱有关制度和规定，进一步加强对客户的风险防范和管理，加强与业务部门的紧密配合，不断完善反洗钱工作机制，为银行的高效健康发展保驾护航。
谨此报告。
敬礼！XXX银行反洗钱部门20xx年xx月xx日。
银行反洗钱工作总结范文3篇
银行反洗钱工作总结范文3篇银行反洗钱工作总结范文1为进一步提高全社会对反洗钱工作的认识，普及反洗钱知识，营造有利于反洗钱工作的外部环境，加大对洗钱风险的防范和打击力度，宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行20XX年度反洗钱宣传工作计划：一、宣传目的通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用;加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境;增强市民反洗钱意识，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反洗钱是每个公民应尽的责任和义务。
二、宣传内容：（一）反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。
（二）反洗钱基本常识：包括什么是洗钱，洗钱犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。
（三）洗钱犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。
（四）宣传横幅："预防洗钱犯罪，营造和谐社会"、"维护金融秩序，遏制洗钱犯罪"、"打击洗钱、人人有责"。
二、宣传时间：根据每年中国人民银行的具体安排组织反洗钱宣传活动1—2次。
如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年3—*月份开展宣传。
三、宣传方式：1、利用横幅及板报开展宣传。
内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于承受，使社会公众树立"反洗钱人人有责"的意识。
横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前悬挂反洗钱宣传横幅;2、宣传折页和板报。
宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识;各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。
支行反洗钱年度总结(3篇)
第1篇一、工作概述2022年，我支行在人民银行、银保监局的指导下，认真贯彻落实《反洗钱法》等相关法律法规，紧紧围绕“防范洗钱风险，维护金融安全”的工作目标，强化组织领导，完善工作机制，深入开展反洗钱宣传教育，全面提升反洗钱工作水平。
现将2022年度反洗钱工作总结如下：二、主要工作及成效1.加强组织领导，落实工作责任（1）成立反洗钱工作领导小组，明确各部门、各岗位的反洗钱工作职责，确保反洗钱工作落到实处。
（2）定期召开反洗钱工作会议，研究解决反洗钱工作中的重点、难点问题，确保反洗钱工作稳步推进。
2.完善制度建设，健全工作机制（1）修订和完善反洗钱制度，包括客户身份识别、可疑交易报告、反洗钱培训等制度。
（2）建立健全反洗钱风险防控体系，加强对高风险业务的监管，提高风险识别和防范能力。
3.加强宣传教育，提高员工反洗钱意识（1）开展反洗钱知识培训，提高员工对反洗钱工作的认识，增强员工防范洗钱风险的能力。
（2）通过举办讲座、发放宣传资料等形式，向客户普及反洗钱知识，提高公众反洗钱意识。
4.加强业务监测，及时发现可疑交易（1）加强对客户身份信息的核实，确保客户身份信息的真实、完整。
（2）加强对大额、异常交易的监测，及时发现可疑交易，及时上报。
5.积极配合监管部门，开展反洗钱工作（1）按时提交反洗钱报告，确保报告的真实、准确。
（2）积极配合监管部门开展反洗钱检查，及时整改检查中发现的问题。
三、存在的问题及改进措施1.存在的问题（1）部分员工对反洗钱工作的认识不足，反洗钱意识有待提高。
（2）反洗钱风险防控体系仍需进一步完善。
2.改进措施（1）加强对员工反洗钱知识的培训，提高员工反洗钱意识。
（2）完善反洗钱风险防控体系，加强对高风险业务的监管。
（3）加强与监管部门、同业的沟通交流，学习借鉴先进经验。
四、下一步工作计划1.持续加强反洗钱宣传教育，提高员工和公众的反洗钱意识。
2.不断完善反洗钱风险防控体系，提高风险识别和防范能力。
2024年银行反洗钱工作总结报告
2024年银行反洗钱工作总结报告一、总体概述2024年是我行反洗钱工作迈向更高水平的一年。
在各种国内外的政策法规及风险情况的驱动下，我行积极推进反洗钱工作，加强内部控制和监管合规能力，取得了令人满意的成绩。
本报告将总结我行2024年的反洗钱工作，主要包括机构设置和人员配备、风险管理、内控合规、技术支持及培训等方面的内容。
二、机构设置和人员配备针对2024年反洗钱工作的挑战，我行进行了机构设置和人员配备的优化调整。
根据业务需求和风险评估，我行成立了反洗钱工作领导小组，并配备了专职的反洗钱工作人员。
在机构设置方面，我行建立了反洗钱管理部门，并设立了反洗钱分析团队、合规检查小组和培训教育团队等。
同时，加强了与内外部合作机构的沟通与协作，形成了反洗钱工作联动的合力。
三、风险管理2024年，我行进一步完善了反洗钱风险管理体系。
首先，加强了客户尽职调查（CDD）工作，规范了新开户、现有客户更新和年度复核的流程。
其次，加强了对高风险客户和交易的监控，建立了反洗钱数据分析模型，实现了对异常交易的自动识别和报警。
同时，加强了与监管机构、执法部门的信息共享和数据交换，及时掌握风险动态，提高风险防控能力。
四、内控合规在内控合规方面，我行进一步健全了反洗钱内部控制制度。
我行对分支机构和各业务线的反洗钱工作进行了全面评估，并制定了相关政策、规程和工作指引。
同时，加强了内部培训和沟通，提高员工的反洗钱意识和风险防范能力。
此外，我行还加强了对外部合作机构的管理，规范了合作机构的业务合作要求，确保合作机构的合规性。
五、技术支持2024年，我行进一步加强了反洗钱技术支持。
我行引入了先进的反洗钱风险管理系统，并对系统进行了定制化开发和优化。
通过该系统，可以实现对客户和交易的全面监控和分析，提高对异常交易的识别和处置效率。
此外，我行还加强了与互联网金融企业和科技公司的合作，引入了人工智能、大数据等先进技术，提升了反洗钱技术手段和能力。
2024年工商银行反洗钱工作总结范本（2篇）
2024年工商银行反洗钱工作总结范本随着全球经济的发展和国际金融市场的全球化，金融犯罪活动也呈现出日益复杂和隐蔽的趋势。
作为中国领先的商业银行之一，工商银行一直将反洗钱工作摆在重要位置。
2024年，工商银行在反洗钱工作上取得了显著的成果。
一、加强组织架构建设2024年工商银行进一步加强了反洗钱组织架构建设，成立了由高管层领导的反洗钱工作领导小组，负责制定反洗钱战略和政策，并对系统运行进行监督。
同时，在各分支机构设立了反洗钱专责人，全面负责本地区的反洗钱工作。
二、完善反洗钱技术手段工商银行注重引入先进的反洗钱技术手段，提高反洗钱的效率和准确性。
2024年，工商银行引入了人工智能等技术，建立了智能风险预警系统，可以快速识别异常交易和高风险客户，及时采取相应的反洗钱措施。
工商银行还加强了与公安、国安等部门的信息共享，建立了更加全面的反洗钱信息数据库。
三、加强内部控制和合规管理工商银行在内部控制和合规管理方面也取得了重要突破。
首先，工商银行加强了对员工的反洗钱培训，提高了员工的反洗钱意识和专业水平。
其次，工商银行建立了严格的风险评估和客户尽职调查程序，确保了客户身份的真实性和交易合规性。
此外，工商银行还建立了全面的内部审核机制和反洗钱风险评估体系，对各项反洗钱工作进行定期检查和考核。
四、加强合作与国际交流工商银行积极加强了与国内外金融监管机构的合作与交流，提升了反洗钱工作的国际化水平。
工商银行与其他银行、证券公司等金融机构建立了信息共享和合作机制，共同应对跨境洗钱活动。
此外，工商银行还参与了国际反洗钱组织的交流与合作，与国际标准接轨。
五、取得的成果和经验教训经过全年的努力，2024年工商银行取得了显著的成果。
首先，在抗击洗钱活动方面，成功封堵了一批洗钱通道，有效遏制了洗钱活动的蔓延。
其次，在预防洗钱方面，工商银行准确识别了一批高风险客户和异常交易，及时采取相应措施，有效降低了洗钱风险。
此外，工商银行还得到了监管机构和社会各界的高度认可。
银行反洗钱2024年工作总结_银行反洗钱年终总结
银行反洗钱2024年工作总结_银行反洗钱年终总结2024年，是银行反洗钱工作面临挑战的一年，也是我们银行反洗钱团队取得成绩的一年。
在过去的一年里，我们坚持以客户为中心，强化内控监管，加强员工培训，实施科技创新，全面提升了银行反洗钱的工作水平。
在此，我将对我们银行反洗钱团队2024年的工作进行总结，以及未来的发展方向和目标。
一、工作总结2024年，我们银行反洗钱团队在以下几个方面取得了显著成绩：1. 客户风险管理：我们加强了对高风险客户的识别和监控，建立了完善的客户风险评估模型，有效降低了客户风险。
我们加强了对高风险交易的监测和分析，及时发现和阻止了涉嫌洗钱的交易行为。
2. 内控监管：我们不断完善内部反洗钱制度和流程，加强了对员工的培训和监管，确保了反洗钱工作的执行力和合规性。
我们还与监管机构保持密切的沟通和合作，及时了解、落实相关政策和要求。
3. 科技创新：我们引进了先进的反洗钱科技工具，提升了反洗钱的技术水平和效率。
我们实施了大数据分析、人工智能等技术手段，提高了对反洗钱风险的识别和分析能力，有效挖掘了反洗钱的隐性规律。
4. 国际合作：我们加强了与国际反洗钱机构的合作，参与国际反洗钱信息共享和交流，提升了银行在国际反洗钱合作中的影响力和地位。
二、未来发展方向和目标2025年，我们的银行反洗钱工作将以客户为中心，持续加强风险管理，不断提升科技创新，进一步加强国际合作。
具体来说，我们将致力于以下几个方面的发展：1. 客户风险管理：我们将进一步提升客户风险评估和监控能力，加强对高风险客户和交易的监控和预警，提高银行对洗钱风险的防范和控制能力。
三、工作展望2025年，我们的银行反洗钱团队将继续以客户为中心，持续加强风险管理，不断提升科技创新，进一步加强国际合作。
我们将不断完善反洗钱制度和流程，加强对高风险客户和交易的监控和预警，提高银行对洗钱风险的防范和控制能力。
我们还将进一步加强与监管机构的合作，积极响应国家政策和要求， push反洗钱工作的深入落实。
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某银行反洗钱年度工作报告范文按照《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》要求，现将我单位(含所辖分支机构)20xx年度反洗钱工作情况报告如下：一、反洗钱工作整体情况及机构概况我行下辖x县支行， xx个营业网点，现有在岗员工xxx人。
今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。
二、反洗钱工作机制建立情况(一)内控制度建立和修订情况1、及时落实上级行精神。
反洗钱是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网点员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反洗钱工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。
根据人行反洗钱检查要求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《xxx行反洗钱业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。
(二)机制设置情况为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反洗钱工作。
全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。
根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。
(三)技术保障情况20xx年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的it核心系统联接的新反洗钱系统。
通过推行新的反洗钱系统，提高和完善了反洗钱软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反洗钱监测的及时性和有效性。
同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对洗钱犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。
(四)人员配备与资质情况为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我行全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。
根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
为提高反洗钱工作人员业务水平，我行对反洗钱岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反洗钱岗位人员准入培训工作，我行通过参加20xx年及20xx年两期培训，共有70人获得了反洗钱岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反洗钱岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任职和考核的条件之一。
三、反洗钱法定义务履行情况(一)客户身份识别情况1、业务办理中客户身份识别情况(1)在开户环节对客户身份进行识别在办理开户业务时，我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。
客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。
20xx年我行所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
(2)客户相关信息资料变更我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反洗钱有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
20xx年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息xxxx笔，其中：机构客户xx笔，自然人客户xx笔。
识别过程中未发现异常现象，没有为身份不明的客户办理业务或提供服务等情况。
(二)对高风险客户的特别措施我行反洗钱业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。
对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同客户洗钱风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范洗钱风险事件的发生。
(三)客户资料和交易记录保存情况我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。
20xx年我行未发生客户资料泄密情况。
(四)大额和可疑交易报告我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。
一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行洗钱活动。
二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我行机构的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够通过河南省反洗钱系统自动筛选上报。
(五)对高风险业务的针对性措施营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立10个工作日内完整填写《银行高风险个人客户认定表》或《银行高风险单位客户认定表》，经网点负责人初审和银行主管负责人复核后，交各级行反洗钱主管部门负责人批准。
针对高风险客户，自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息。
当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，同时还需报上级行反洗钱主管部门负责人批准。
(六)开展反洗钱宣传情况按照人民银行及上级行的要求和部署，我行于20xx年6月23日至6月29日、20xx年9月1日至9月30日进行了两次全辖范围内的大型反洗钱宣传活动，我行通过在所辖各网点悬挂反洗钱宣传活动横幅和张贴标语、各网点利用led显示屏字幕滚动显示宣传标语、在网点设置反洗钱咨询台等多种宣传方式进行反洗钱知识宣传，并利用窗口指导、业务咨询等形式宣传反洗钱政策规定，让会公众和有关部门认识、了解反洗钱工作重要性，支持和参与反洗钱工作，为反洗钱法规制度的有效实施营造良好的会环境。
(七)组织反洗钱培训情况今年年初，我行就制定了具体反洗钱知识的培训计划，定期组织员工学习反洗钱业务知识，组织反洗钱知识考试，促使员工特别是一线临柜人员学习反洗钱法律法规，熟悉操作程序，掌握支付交易监测、分析、报告的措施和办法，提高操作水平。
同时对员工进行反洗钱法律法规和职业操守教育，提高员工的法制观念和遵纪守法的自觉性，增强风险和责任意识。
20xx年4月10日至6月10日我行组织47名主管会计及反洗钱兼职人员参加了人民银行反洗钱岗位准入网上培训，本次培训以参加网络学习为主，重点学习了《反洗钱法律法规》、《银行业反洗钱操作实务与案例》等课程，其中大部分学员参加网上学习《反洗钱法律法规》均在9小时以上，学习《银行业反洗钱操作实务与案例》人均40小时以上，达到了规定的课时。
在学习的基础上，参加培训人员按照时间要求进行了阶段性测试和终结性考试，其中阶段性测试人均成绩91.7分，终结性考试平均成绩95.2分。
参加培训人员全部合格，并取得了反洗钱岗位准入培训证书。
20xx年8月12日至8月27日，我行以我行新it系统上线前演练培训为契机，组织全体员工分三批对新开发的反洗钱系统操作及反洗钱基础知识进行全员培训，这次培训共参加人员283人次，收到了良好效果。
20xx年9月24日我我行机构负责人及负责反洗钱工作的人员全部参加了xx人行组织的反洗钱知识培训。
(八)自主管理、检查与审计按照反洗钱法律法规规定，我行从完善制度入手，着力健全反洗钱内部控制制度体系，制定履行反洗钱义务的工作程序、管理体制、内部评估和稽核制度，明确反洗钱工作岗位职责，分解落实反洗钱工作的职责和任务。
结合自身机构的特点和经营实际，对各项反洗钱制度不断进行修正、完善和创新，使制度控制更加细化、缜密和科学。
将反洗钱制度要求融入业务核算程序和管理系统，建立客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的管理制度和操作规程，为反洗钱工作提供有力的制度保障。
为确保反洗钱工作扎实有效的开展，我行结合业务检查、风险排查、内部序时审计等方式定期不定期地对基层银行营业网点的反洗钱工作进行督导检查。
针对基层银行反洗钱内控制度建立、制度的执行、大额交易和可疑交易报告情况等进行检查，发现问题，及时整改，确保反洗钱制度规定的有效落实执行。
四、反洗钱工作配合与成效情况(一)协助行政调查情况20xx年度，我行严格要求下属行反洗钱人员要按照反洗钱法及反洗钱相关法律文件要求，认真落实反洗钱法的各项要求及各项规章制度，切实履行金融机构反洗钱法律义务。
我行指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。
在做好协助上级人行、市办反洗钱工作的同时，我行还积极协助其他相关部门做好打击洗钱工作。
(二)接受现场检查及被处罚情况20xx年度我行未受到人民银行或其分支机构反洗钱现场检查。
(三)工作报告及接受日常监管情况根据监管部门、上级行及市办的要求，以及我行反洗钱工作需要和实际情况，我们始终坚持向当地人行及时反馈反洗钱工作的情况、内控制度的建立完善情况，指定专人及时与当地人民银行联系日常反洗钱工作，及时完成当地人民银行分支机构安排的工作，按时上报各类报表、情况汇报、宣传培训等日常工作，努力协助当地人民银行分支机构做好反洗钱工作。
遇到问题及时向当地人民银行请教，使我行的反洗钱工作得到正常开展。
20xx年我行及时采集反洗钱非现场监管报表数据，准确的将反洗钱非现场监管信息报送给当地人民银行及上级主管部门，未发生漏报、迟报等情况。