融资融券知识测试A卷
融资融券有奖知识大赛测试题
“融资融券有奖知识大赛”测试题一、判断题1、证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券监督管理委员会批准。
A 对B 错2、对于普通证券账户已办理创业板交易权限开通手续的客户，在平安证券申请融资融券业务时无需重新签订创业板风险揭示书。
柜台人员直接在系统内将客户原开通信息报送给登记公司，为客户的信用证券账户开通创业板交易权限。
A 对B 错3、自然人客户可委托他人代理申请办理在平安证券的融资融券业务。
A 对B 错4、客户在平安证券的授信额度有效期为一年，有效期内单笔融资融券交易的期限不超过六个月。
授信额度到期前一个月，如果公司和客户均对授信无异议，授信额度自动延续一年。
A 对B 错5、投资者融券卖出所得价款可用作买入担保品。
A 对B 错6、客户信用证券账户可从事债券回购交易。
A 对B 错7、单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的20%时，证券交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
A 对B 错8、客户从事融资融券交易的维持担保比例和计算公式、补仓时间、补仓期限、补仓后应达到的维持担保比例以及公司要求客户补仓的通知方式要求均应在合同中约定。
A 对B 错9、负债偿还的时间原则是融资交易按时间的先后顺序了结，即先发生的交易先了结；对于融券卖出同一证券的融券交易按到期剩余时间的长短顺序了结，剩余时间越短的越先了结。
A 对B 错10、融资融券交易到期日在融资融券授信期届满日之后且授信期已延续的，融资融券交易期限按正常情况计算。
A 对B 错二、不定项选择题11、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会12、根据平安证券制定的融资融券客户适当性评估标准，在征信过程中将对收集的以下哪些信息进行综合评定，确定客户参与融资融券业务的适当性：（）A、客户财产状况B、投资能力C、融资融券业务知识水平D、风险承受能力E、客户以往的信用记录13、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案1. 融资融券是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出证券C. 投资者向证券公司同时借款和借券D. 证券公司向投资者提供借款和借券服务答案：D2. 融资融券交易中，投资者向证券公司借款购买证券的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：A3. 融资融券交易中，投资者向证券公司借券卖出的行为被称为？A. 融资B. 融券C. 买入D. 卖出答案：B4. 融资融券交易中，投资者需要支付给证券公司的利息和费用包括哪些？A. 融资利息B. 融券费用C. 交易佣金D. 所有上述费用答案：D5. 融资融券交易中，投资者的保证金比例不得低于多少？A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%答案：A6. 融资融券交易中，如果投资者的保证金比例低于维持担保比例，证券公司可以采取什么措施？A. 提示投资者补充保证金B. 强制平仓C. 暂停交易D. 所有上述措施答案：D7. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的证券品种有何限制？A. 只能交易指定的证券品种B. 可以交易所有证券品种C. 只能交易股票D. 只能交易债券答案：A8. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的金额有何限制？A. 无限制B. 有最低限制C. 有最高限制D. 既有最低限制也有最高限制答案：C9. 融资融券交易中，投资者的融资买入和融券卖出的期限有何规定？A. 无固定期限B. 有最低期限C. 有最高期限D. 既有最低期限也有最高期限答案：C10. 融资融券交易中，投资者的信用等级如何影响其融资融券额度？A. 信用等级高，融资融券额度高B. 信用等级低，融资融券额度高C. 信用等级高，融资融券额度低D. 信用等级低，融资融券额度低答案：A结束语：以上为融资融券测试题及答案，希望对您的学习和理解有所帮助。
融资融券相关柜台业务测试(A卷)
融资融券业务营业部柜员测试（A卷）一、判断题（每题10分）1、客户首次申请融资融券业务资格，在公司或公司控股的子公司开户时间不少于6个月（业务试点期间为18个月），开户资料规范，账户状态正常：（）A正确 B错误2、机构客户仅提供营业执照副本复印件时，需要在复印件上加盖企业公章，并注明“与原件一致”：（）A正确 B错误3、机构客户签署融资融券业务合同，只需由法定代表人或其授权的代理人签字，无需加盖企业公章：（）A正确 B错误4、客户申请融资融券授信额度不得超过其个人金融资产的60%或个人全部资产的25%：（）A正确 B错误5、上市公司召开股东大会采用现场投票方式的，客户可以向公司申请取得授权委托书，以其信用证券账户所持股份所代表的股东权利行使投票权：（）A正确 B错误6、目前，信用证券账户不仅可以用于买卖担保证券，也可以用于新股申购、债券回购和申报要约收购：（）A正确 B错误7、客户的融资融券业务档案可以和客户的其他业务档案放在同一档案夹内保管：（）A正确 B错误8、为了方便客户划转保证金，在办理信用资金三方存管时，柜员可以建议客户使用同一家银行的同一个银行结算账户同时开通普通交易结算资金三方存管和信用资金三方存管：（）A正确 B错误9、客户申请在A股证券账户和信用证券账户之间划转担保证券的，证券于当日到账，当日即可使用：（）A正确 B错误10、融资融券合约到期前，公司应当指定专人通过电话、电子邮件、短信等方式通知客户及时了结即将到期的融资融券负债：（）A正确 B错误二、多项选择题（可能有不止一个答案，每题10分）1、个人客户首次申请融资融券业务资格，应当提交的申请资料包括：（）A、《融资融券业务申请表》；B、自然人信用证券账户注册申请表；C、个人身份证原件和复印件；D、A股证券账户卡原件和复印件。
2、客户申请融资融券业务资格，可以通过提交有关企业资产、负债、收入和信用评级等材料，有助于公司全面了解其风险承受能力，确定恰当的融资融券授信额度。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务基础知识考试试题
融资融券业务基础知识考试试题姓名_______________考号________________班级________________学院________________一、单项选择题（共35小题，每小题2分，共70分）1、客户从事融资交易的，可以选择（A、B）的方式，偿还向证券公司借入的资金。
A、卖券还款；B、直接还款；C、买券还券；D、平仓还款。
2、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除D元非交易过户费。
DA、30；B、10；C、5；D、203、当投资者维持担保比例低于130%时，会接到证券公司的补仓通知，若通知日是T日投资者追加担保物的期限不得超过（B）个交易日，否则把面临被证券公司强制平仓的风险A、T+4B、T+2C、T+1D、T+34、融资融券业务涉及的基本的法律关系包括（C）A、借贷关系B、买卖关系C、委托买卖关系、借贷关系及因借贷产生的债权债务的担保关系D、因借贷产生的债权债务的担保关系5、下列叙述错误的为（A）。
A、融资融券可以采用大宗交易方式。
B、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。
C、投资者信用证券账户不得买入或者转入除担保物和标的证券范围以外的证券，不得用于从事债券回购交易。
D、投资者卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。
6、假设您的信用账户中的某股票因长期停牌或者其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则您需要，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则。
（A、C）A、补充或者替换担保物使维持担保比例不低于150％；B、不用采取任何措施；C、可能会被强制平仓；D、不会被强制平仓。
7、在交易所上市的以下证券，不在标的证券范围的为（C）A、证券投资基金B、交易所认可以的其他证券C、ST股票D、债券8、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有以下（A、B、C、D、E）情形外，任何人不得动用。
A、是客户融资融券交易的结算；B、收取客户应当归还的证券；C、按照《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券；D、客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或者在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券。
融资融券知识测试(A卷)
融资融券知识测试（A卷）部门：姓名：1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
( A )A 错误B 正确2.（ C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。
该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
A 信用证券账户B 融资专用资金账户C 信用资金账户D 融券专用证券账户3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（ C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A 50%B 40%C 25%D 10%4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（ C ）。
A 80%B 70%C 90%D 65%5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。
A 签订《融资融券合同》B签订《融资融券交易风险揭示书》C开立信用证券账户和信用资金账户D以上都包括6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）( A )。
A 正确B 错误7.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整。
( A )A 错误B 正确8.（ B ）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
A 维持担保比例B 可充抵保证金证券折算率C 标的证券D 保证金可用余额9.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（ B ）。
A 80%B 50%C 100%D 60%10.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
( A )A 正确B 错误11.担保物的范围包括（ C ）。
A 证券公司向投资者收取的保证金B 融券卖出所得的全部价款C 以上都包括D 投资者融资买入的全部证券12.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（ D ）。
A 增加B 无法判断C 不变D 减少13.投资者从事融券交易，除了"直接还券"方式外，还可以选择（ B ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
融资融券业务知识测评问卷
融资融券业务知识测评问卷（共20道题，100分为通过，测试时间为30分钟。
）1.信用证券账户的交易有什么规定？（）A. 不能买入交易所规定范围之外的证券B. 不能参与质押式回购C. 不能参与买断式回购。
D. 以上全选2.客户信用交易担保证券账户记录的证券，由（）行使对证券发行人的权利。
A、客户以自己名义，为自己的利益B、证券公司以客户的名义，为自己的利益C、证券公司以自己的名义，为客户的利益D、客户以自己的名义，为证券公司的利益3．客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种？（）A、房产B、汽车C、定期存折D、证券公司公布的可充抵保证金的证券和现金4.按照交易所规定，什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？（）A、在证券交易所上市交易的符合条件的股票B、证券投资基金C、债券和其他证券D、以上皆可5．交易所在什么情况下会暂停标的证券的融资买入或融券卖出？（）I) 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。
II) 该标的证券的融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布III) 单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。
IV) 该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。
A、只有I 和 IIB、只有I和 IIIC、只有 I 、II和IIID、I、II、III和IV6．投资者提交的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，（）作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。
A、全部B、一半C、全部都不D、全部资金7.某股票A的折算率为0.7，则100万股票市值的A股票可以充抵的保证金是多少？（）A、100万B、80万C、70万D、50万8.一般情况下，融资保证金比例为50%时，100万现金作为保证金可以融资的金额？（）A、100万B、125万C、150万D、200万9.客户将信用账户内的现金或股票转出时，维持担保比例要符合什么标准？（）A、高于130%B、高于150%C、高于200%D、高于300%10.当维持担保比例达到（）标准时，为避免被平仓，客户必须在（）日内追加保证金使维持担保比例高于150%？A、低于130% ，2日内B、低于140% ，1日内C、低于130% ，1日内D、低于140%， 2日内11．证券公司什么情况下会对客户的信用账户内的担保资产进行强制平仓处理？（）I) 投资者在证券公司发出补仓通知后未在规定期限内补足担保物并使维持担保比率恢复至150%以上的;II) 投资者融资融券业务合同到期未偿还融资或融券债务的;III) 因投资者自身原因导致其资产被司法机关采取财产保全或强制执行措施IV) 《融资融券业务合同》解除或终止的其它法定、约定情形出现时；A、只有 I 和 IIB、只有 III 和 IVC、只有 I 、II 和 IVD、I、 II 、III和 IV12.下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
融资融券资格考试试题及答案
融资融券资格考试试题及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中，以保证金为基础，进行的一种（）交易。
A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案：A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类？（）A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案：D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产？（）A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案：D4. 在融资融券业务中，以下哪个是投资者向证券公司支付的利息？（）A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案：A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况？（）A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案：A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：C7. 融资融券业务中，以下哪个是投资者必须遵守的规定？（）A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案：D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构？（）A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案：D9. 融资融券业务中的融券卖出，以下哪个是正确的操作顺序？（）A. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请，证券公司审核通过后，投资者卖出证券，证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券，证券公司垫付资金，投资者提交融券卖出申请，证券公司收取保证金答案：A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求？（）A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。
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融资融券知识测试（A卷）
部门：姓名：
1.投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
( A )
A 错误
B 正确
2.（C ）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。
该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
A 信用证券账户
B 融资专用资金账户
C 信用资金账户
D 融券专用证券账户
3.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（C ）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A 50%
B 40%
C 25%
D 10%
4.交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过（C ）。
A 80%
B 70%
C 90%
D 65%
5.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（ D ）。
A 签订《融资融券合同》
B签订《融资融券交易风险揭示书》
C开立信用证券账户和信用资金账户
D以上都包括
6.投资者买券还券的申报数量不得高于融券余量+100股（份）( A )。
A 正确
B 错误
7.融资保证金比例、融券保证金比例和维持担保比例等重要参数一经确定，不能够调整。
( A )
A 错误
B 正确
8.（ B ）是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按其证券市值进行折算的比率。
A 维持担保比例
B 可充抵保证金证券折算率
C 标的证券
D 保证金可用余额
9.根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（B ）。
A 80%
B 50%
C 100%
D 60%
10.担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
( A )
A 正确
B 错误
11.担保物的范围包括（C ）。
A 证券公司向投资者收取的保证金
B 融券卖出所得的全部价款
C 以上都包括
D 投资者融资买入的全部证券
12.可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（D ）。
A 增加
B 无法判断
C 不变
D 减少
13.投资者从事融券交易，除了"直接还券"方式外，还可以选择（B ）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A 融资买入
B 买券还券
C 卖券还款
D 融券卖出
14.在融资交易中，投资者进行卖出交易时，所得资金首先归还投资者欠证券公司款项，余额留存在通知信用账户里。
( A )
A 正确
B 错误
15.投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ D ）万元。
A 100万元
B 160万元
C 136万元
D 120万元
16.融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
( B )
A 错误
B 正确
17.股票作为融资买入、融券卖出标的证券的，应当符合下列条件（ D ）。
A 在交易所上市交易满三个月
B 股票交易未被证券交易所实行特别处理
C 股票发行公司已完成股权分置改革
D 以上均包括
18.作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（D ）人。
A 500
B 1000
C 2000
D 4000
19.投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外，还可以作其他用途。
( B )
A 正确
B 错误
20.（C ）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。
A 直接还券B买券还券 C 卖券还款D直接还款。