【Excel表格模板】借款还本付息估算表
借款还本付息实例表
短期借款
注：1，贷款年利率13.86％，借款偿还期5年。
2，等额还本，利息照付
表二：房地产开发项目
序号
项目名称
合计
建设经营期
1
2
3
4
5
6
7
8
1
借款及还本付息
1.1
年初借款累计
1040
3203
6579
5457
4246
2938
1525
1.2
本年借款
6000
1000
2000
3000
0
1.3
本年应付利息
短期借款
注：1，贷款年利率8％，借款偿还期5年
2，等额偿还本息，(A/P,8%,5)=0.25046
借款还本付息实例表：
表一：一般建设项目
序号项目Βιβλιοθήκη 1234
5
6
1
长期借款
1.1
年初累计长期借款
0.0
534.7
427.7
320.8
213.9
106.9
1.2
本年新增长期借款
500.0
0.0
1.3
本年应付利息
34.7
74.1
59.3
44.5
29.6
14.8
1.4
本年应偿还额
0.0
181.0
166.2
151.4
136.6
121.8
1.4.1
本金
0.0
106.9
106.9
106.9
106.9
106.9
1.4.2
利息
74.1
59.3
44.5
29.6
Excel数据管理与图表分析 典型案例—还款分析表
Excel 数据管理与图表分析 典型案例—还款分析表 还款分析表是根据贷款的金额、年限和利率，来计算每期需要偿还银行的本金和利息。
本例将分别使用Excel 中的IPMT 函数和PPMT 函数来计算偿还的利息和本金，并通过条形图来展示每期需要偿还的本金和利息。
1．练习要点：● 设置单元格格式● 函数的应用● 插入图表2．操作步骤：（1）在A1单元格中，输入“还款分析表”文字。
然后，合并A1至C1单元格区域，并设置字体格式，如图6-47所示。
图6-47 设置字体格式提 示右击标题文字，在弹出的【浮动工具栏】中，设置【字体】为“隶书”；【字号】为20。
（2）在A2至C3单元格区域中，输入已知条件信息，设置B3单元格的【数字格式】为“百分比”。
然后，在A5至C5单元格区域中，输入各字段名信息，如图6-48所示。
单击设置 效果图6-48 输入字段信息（3）在A6至A13单元格中，输入年份信息。
然后，选择B6单元格，在【插入函数】对话框的【财务】类别中，选择IPMT 函数，如图6-49所示。
图6-49 选择函数（4）在【函数参数】对话框中，设置参数Rate 为B3；Per 为A6；Nper 为C3；Pv 为A3，单击【确定】按钮，即可得到第１年的偿还利息，如图6-50所示。
图6-50 设置函数参数提 示 使用同样方法，得到该列其他年份的偿还利息。
（5）选择C6单元格，输入“=PPMT($B$3,A6,$C$3,$A$3)”公式，并按Enter 键，即可得到第1年偿还的本金，如图6-51所示。
设置效果 选择 选择设置结果图6-51 计算偿还本金提 示向下拖动C6单元格中的填充柄至C13单元格中，即可得到该列的值。
（6）选择A2至C3和A5和C13单元格区域，单击【字体】组中的【边框】下拉按钮，执行【所有边框】命令。
然后，单击【对齐方式】组中的【居中】按钮，如图6-52所示。
图6-52 设置边框（7）在【设置单元格格式】对话框中的【填充】选项卡中，设置【背景色】为“橙色，强调文字颜色6，淡色60%”；【图案颜色】为“白色，背景1”；【图案样式】为“6.25% 灰色”，如图6-53所示。
8借款还本付息估算表
时间 总和 债务资金 利息
1421285.78 20267.3988 1441553.18 343702 1065964.34 1409666.34
计 算 期 7 8 9 10 11 12 13 14
0
0
0
0
0
0
0
0
0
407382
407382
407382
407382
407382
407382
407382
15
16
17
18
19
20
21
22
23
0
0
0
0
0
0
0
0
0
407382
407382
407382
407382
407382
407382
407382
407382
407382
24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49
0
0
0
0
343702
343702
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2.897353852 5.812120814
0.208481254 0.0633923 0.0313863 0.0202973 0.137848932 0.280271411
建设期利息计算表 时间 第一年 第二年 第三年 第四年 总和 年初欠款 0 783643 2201566 3507803 当年借款 761040 1331820 1141560 570780 当年利息 22603 86103 164677 225316 498699 欠款累计 783643 2201566 3507803 4303899 利润总额（ -22603 -86103 -164677 利息支出 22603 86103 164677 利润总额（ 0 0 0 折旧和摊销 343702 343702 343702 净利润 -16952.25 -64577.3 -123508 可用于还本付息的资金 279124.8 220194.3 326749.75 -225316 225316 0 343702 -168987 174715 531232.02 255651.601 786883.62 343702 398424.015 742126.015
等额还本付息的公式excel
等额还本付息的公式excel等额还本付息是一种常见的贷款方式，在这种方式下，每期还款金额固定，包括本金和利息。
这种方式适用于个人贷款、房屋贷款等各种场景。
在Excel中，我们可以使用一些内置函数来计算等额还本付息。
首先，我们需要知道贷款的本金、利率和贷款期限。
假设我们贷款100万元，年利率为5%，贷款期限为20年。
首先，我们需要计算每月的还款利息和本金。
利息的计算公式为：每月利息=贷款余额×月利率本金的计算公式为：每月本金=总贷款金额/贷款期限在Excel中，我们可以使用以下公式来计算每月还款的本金和利息：每月利息：=贷款余额*月利率每月本金：=总贷款金额/贷款期限接下来，我们需要计算每月的还款金额。
每月还款金额=每月本金+每月利息。
在Excel中，我们可以使用以下公式来计算每月还款金额：每月还款金额：=每月本金+每月利息然后，我们需要计算每月的贷款余额。
每月贷款余额=总贷款金额-已还本金。
在Excel中，我们可以使用以下公式来计算每月贷款余额：每月贷款余额：=总贷款金额-已还本金通过以上公式，我们可以在Excel中创建一个简单的等额还本付息的计算表格。
在表格中，我们可以输入贷款的总金额、年利率和贷款期限，然后使用公式自动计算每月的还款金额、利息、本金和贷款余额。
我们还可以使用Excel的数据透视表功能来进行更高级的数据分析和报告。
通过透视表，我们可以轻松地分析每月还款金额、利息和本金的变化趋势，以及贷款余额的变化情况。
除了计算和管理等额还本付息，Excel还可以用于其他贷款计算和管理，例如等额本金付息、按揭计算等。
通过灵活运用Excel的功能，我们可以更好地理解和管理我们的贷款情况。
等额还本付息是一种常见的贷款方式，通过使用Excel中的公式和功能，我们可以轻松地进行计算和管理。
无论是个人贷款还是房屋贷款，Excel都是一个强大的工具，可以帮助我们更好地理解和规划我们的贷款情况。
希望本文对大家有所帮助！。
贷款还款自动计算系统excel表格模板(标准模板)
¥462,500.00 ¥460,416.67 ¥458,333.33 ¥456,250.00 ¥454,166.67 ¥452,083.33 ¥450,000.00 ¥447,916.67 ¥445,833.33 ¥443,750.00 ¥441,666.67 ¥439,583.33 ¥437,500.00 ¥435,416.67 ¥433,333.33 ¥431,250.00 ¥429,166.67 ¥427,083.33 ¥425,000.00 ¥422,916.67 ¥420,833.33 ¥418,750.00 ¥416,666.67 ¥414,583.33 ¥412,500.00 ¥410,416.67 ¥408,333.33 ¥406,250.00 ¥404,166.67 ¥402,083.33 ¥400,000.00 ¥397,916.67 ¥395,833.33
¥1,951.25 ¥1,942.50 ¥1,933.75 ¥1,925.00 ¥1,916.25 ¥1,907.50 ¥1,898.75 ¥1,890.00 ¥1,881.25 ¥1,872.50 ¥1,863.75 ¥1,855.00 ¥1,846.25 ¥1,837.50 ¥1,828.75 ¥1,820.00 ¥1,811.25 ¥1,802.50 ¥1,793.75 ¥1,785.00 ¥1,776.25 ¥1,767.50 ¥1,758.75 ¥1,750.00 ¥1,741.25 ¥1,732.50 ¥1,723.75 ¥1,715.00 ¥1,706.25 ¥1,697.50 ¥1,688.75 ¥1,680.00 ¥1,671.25
贷款年限 20
还款期归还本金 实际还款总额
期数 第1期 第2期 第3期 第4期 第5期 第6期 第7期 第8期 第9期 第10期 第11期 第12期 第13期 第14期 第15期 第16期 第17期
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
407382 407382 407382 407382 407382 407382 407382 407382 24198.4908 24198.49 24198.ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ9 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 1567286 0 761040 4403132 783643 1331820 7015606 2201566 1141560 8607798 3507803 570780 0 0 0 0 0 0 0 0 0
5383618.186 5029647.26
268272.6
0
486474.3994 3817424.601 255651.6006 226755.0213 3817424.601 0 0 4303899
0
0
268272.6
358086
15935.3924 21270.3084
284207.9924 379356.3084
268272.6 358086 15935.3924 21270.3084
358086
本期应计 4.3 利息 本期还本 4.4 付息 其中：还 本 付息 4.5 期末余额 还款资金 5 来源 当期可用 于还本的 未分配利 5.1 润 当期可用 于还本的 折旧和摊 5.2 销 以前年度 结余可用 于还本资 5.3 金 可用于还 款的其他 5.4 资金 利息备付 率（%） 偿债备付 计算指标 率（%）
407382
24198.4908 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49 24198.49
431580.4908 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49
22603 0 0 0 783643 0 0
86103 0 0 0 2201566 0 0
164677 0 0 0 3507803 0 0
225316 0 0 0 4303899 0 0
271586.993
248025.3297
1026333.992 4423535.93 754746.9994 4175510.601 15935.39244 21270.3084 3817424.601 0 742126.0149 1409666.337 398424.0149 1065964.337
时间 总和 债务资金 利息
1421285.78 20267.3988 1441553.18 343702 1065964.34 1409666.34
计 算 期 7 8 9 10 11 12 13 14
0
0
0
0
0
0
0
0
0
407382
407382
407382
407382
407382
407382
407382
序 号 1 1.1 1.2 1.3 1.4
1.5 2 2.1 2.2 2.3 2.4
2.5 3 3.1 3.2 3.3 3.4
3.5 4 4.1 4.2
年 份 项 目 借款 1 （长 期借款） 期初借款 余额 当期借款 本期应计 利息 本期还本 付息 其中：还 本 付息 期末借款 余额 借款 2 （流 动资金） 期初借款 余额 当期借款 本期应计 利息 本期还本 付息 其中：还 本 付息 期末借款 余额 债券 期初债务 余额 当期发行 债券 本期应计 利息 本期还本 付息 其中：还 本 付息 期末债务 余额 借款和债 券合计 期初余额 当期借款
431580.4908 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49 431580.49 0 407382
407382
407382
407382
407382
407382
407382
407382
24198.4908
24198.491 24198.491 24198.491 24198.491 24198.491 24198.491 24198.491
0
0
0
0
343702
343702
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2.897353852 5.812120814
0.208481254 0.0633923 0.0313863 0.0202973 0.137848932 0.280271411
建设期利息计算表 时间 第一年 第二年 第三年 第四年 总和 年初欠款 0 783643 2201566 3507803 当年借款 761040 1331820 1141560 570780 当年利息 22603 86103 164677 225316 498699 欠款累计 783643 2201566 3507803 4303899 利润总额（1-2-3） -22603 -86103 -164677 利息支出 22603 86103 164677 利润总额（1-2-3） 0 0 0 折旧和摊销 343702 343702 343702 净利润 -16952.25 -64577.3 -123508 可用于还本付息的资金 326749.75 279124.8 220194.3 -225316 225316 0 343702 -168987 174715 531232.02 255651.601 786883.62 343702 398424.015 742126.015
1
2
3
4
5
6
0 761040 22603 0
0 0 783643 0
783643 1331820 86103 0
0 0 2201566
2201566 1141560 164677 0
0 0 3507803
3507803 4303899 570780 0 225316
3817424.601 0 255651.6006 226755.0213 742126 4044179.622