保理项目尽职调查清单
保理尽调报告
尽职调查报告二〇一六年八月一、业务概况(一)业务要素1.保理商：有限公司2.申请人：山东某工贸有限公司3.共管账户：平安银行某账户4.交易标的：某工贸持有的以热电为债务人的应收账款5.计划规模：【5000】万6.计划期限：180天，可提前还款。
经保理商同意可视情况决定延长期限，延长期限不超过30天，延长期限内，在包括但不限于应收账款回购人履行了回购义务、应收账款债务人履行了还款义务。
7.预期年化收益率：【0.00】%8.增信措施：实际控制人及其相关股东承担连带担保责任，出具支付确认函，最大程度上缓释本保理业务风险。
9.本保理业务所需签订的合同：《应收账款转让及回购合同》（包含《第i期支付确认函》等附件作为本合同不可分割的部分）10.产品运作流程：申请人根据相关约定将指定应收账款在债务人知悉并认可下转让予保理商，保理商经过相关资本运作将转让金划入申请人指定账户。
(二)可操作性分析1、投资策略。
本定保理业务特设可延期限，保理期限内可提前回购，亦可视情况决定延长期限，延长期限不超过30天。
2、共管账户支持。
申请人与保理商在指定银行开始共管账户，从而保证应收账款对付资金可以及时的转化为还款。
3、合规性。
该业务符合《国内商业保理业务管理办法》和《商业保理业务实施细则》的规定，具备合规性。
二、交易双方概述（一）山东某工贸有限公司1.基本情况表1：某工贸基本情况表2.股权结构情况表2：某工贸股东表3.财务情况表3：某工贸2016年6月30日资产负债表单位：元表4：某工贸2016年6月利润表单位：元表5：某工贸2015年度现金流量表某工贸主要财务指标总结如下：三、还款概述(一)还款人顺序(二)回款流程（结束流程）付款至《支付确认函》所规定的账户内，保理商第一时间将所需回购/还款的本金及利息划至指定账户，同时将账户相关手续归还申请人。
四、风险分析(一)贸易真实性风险对策：通过复核贸易双方的购销合同、送货凭证（物流凭证）、增值税发票及过往交易历史确认应收账款的真实性。
保理项目尽职调查清单
保理项目尽职调查清单1. 项目概述在进行保理项目的尽职调查前，首先需要了解项目的背景和概况，包括但不限于以下几点：•项目名称及编号；•公司名称及注册地；•项目类型（国内保理/进口保理/出口保理等）；•发票类型（商业发票/增值税发票等）；•项目金额及期限；•资金用途及计划；•保理方案及保理费率；•项目相关方及其合法资质。
2. 项目合法性调查在确认了项目的基本信息后，应当进一步调查项目的合法性，包括但不限于以下几点：•公司注册资质及业务许可证是否齐全；•公司所在行业是否合法、正规；•公司是否有风险或诉讼记录；•项目所涉及的资产是否真实合法；•项目相关方是否存在不良信用记录。
3. 项目资产调查保理项目的资产质量是尽职调查中的一个重要部分，包括但不限于以下几点：•资产是否符合法律要求，是否具有货款债权的性质；•资产来源是否合法；•资产的代偿能力及代偿来源是否充足；•资产的风险程度；•资产的担保情况及真实性。
4. 项目相关方调查除了公司本身外，项目涉及的其他相关方（例如客户、供应商、担保方等）的调查同样重要，包括但不限于以下几点：•其他相关方身份、信用情况；•其他相关方是否存在违规操作；•暴露其他相关方可能带来的风险；•项目中其他相关方的权利义务；•其他相关方之间的关联关系。
5. 项目现场检查在尽职调查过程中，项目现场检查是必不可少的部分，可以帮助确定资产的实际情况，包括但不限于以下几点：•项目资产及其他相关资料的真实性；•项目现场的运作情况；•现场有无违规操作；•现场监控及防范情况；•现场员工素质及财务管理情况。
6. 其他调查尽管以上几点已经覆盖了保理项目尽职调查的大部分内容，但在实际操作中，尽职调查可能还需要涉及其他方面的调查，例如：•项目中涉及的保险或法律问题；•项目中涉及的税务问题；•项目中存在的其他风险或不确定因素。
7. 尽职调查报告总结在完成以上各项尽职调查后，应当对所得到的信息进行整合和总结，并形成尽职调查报告。
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板一、项目概述
（项目名称、类型、规模、地点、主要经营范围等）
二、项目背景分析
（项目发起人、行业背景、市场需求、竞争格局等）
三、市场分析
1.市场规模及增长趋势
（行业市场规模、市场增速及预测、主要驱动因素等）
2.竞争格局分析
（主要竞争对手及其市场份额、优势劣势比较、竞争策略等）
3.客户分析
（主要客户群体、客户需求分析、客户集中度等）
四、风险分析
1.宏观风险
（宏观经济环境风险、政策风险、法律法规风险等）
2.行业风险
（行业发展前景风险、技术进步风险、竞争风险等）
3.项目特定风险
（项目的创新性、可行性、技术与市场风险等）
五、财务分析
1.主要财务指标
（销售收入、毛利率、净利润、资产负债情况等）
2.财务结构分析
（资产结构、债务结构、股权结构等）
3.盈利能力分析
（盈利能力指标、成本结构分析、盈利模式评估等）
4.偿债能力分析
（偿债能力指标、现金流量分析、资本结构评估等）
六、营销策略
（市场定位、品牌建设、销售渠道、推广手段等）
七、项目可行性评估
（市场前景、盈利模式、风险控制措施等）
八、实施计划
（项目实施时间表、关键节点、阶段性目标等）
九、经营团队分析
（核心团队成员介绍、经验背景、专业能力等）
十、投资回报分析
（投资金额、投资回报率、投资收益期、现金流出入预测等）
十一、风险控制措施
（风险预警机制、合同及保险安排、业务模式设计等）
十二、结论与建议
以上为XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板，可根据具体情况进行相应调整和补充。
保理业务尽职调查提纲
保理业务尽职调查提纲尽职调查是在进行保理业务时必不可少的一项工作。
通过对债权人或债务人进行全面、深入的调查，可以帮助保理公司评估债权或债务的风险，并为后续的决策提供有力的依据。
下面是一个关于保理业务尽职调查的提纲：一、保理公司概况1.公司背景：包括成立时间、注册资本、股东结构、管理团队等。
2.业务规模：保理公司的资产规模、年度业务量、市场份额等。
3.经营情况：近年来的经营状况、盈利能力、发展趋势等。
二、保理业务概述1.业务模式：明确保理公司的业务模式，包括买方保理、卖方保理、国内保理或国际保理等。
2.业务流程：描述保理业务的具体操作流程，涉及到的主要环节和参与方。
3.风险控制：评估保理公司针对不同风险的控制措施，例如信用风险、操作风险等。
三、市场分析与前景展望1.市场规模：通过对保理市场的调研分析，估计市场规模及增速。
2.行业竞争：分析保理市场的竞争格局、主要竞争对手和其竞争优势。
3.市场前景：预测保理市场的发展趋势和前景，是否有利于保理公司的发展。
四、债权方尽职调查1.债权方背景：包括公司概况、行业地位、财务状况等。
2.交易情况：债权方与债务方之间的交易情况、合作历史、交易额等。
3.债权方信用评级：债权方的信用评级情况，是否有融资需求等。
五、债务方尽职调查1.债务方背景：包括公司概况、行业地位、财务状况等。
2.交易情况：债务方与债权方之间的交易情况、合作历史、交易额等。
3.债务方还款能力：债务方的还款能力、财务指标，是否有违约风险等。
六、法律风险调查1.合同审查：评估保理合同的合法性和有效性，是否存在不利于保理公司的条款。
2.法律纠纷：调查债权方、债务方是否涉及到过重大的法律纠纷或诉讼案件。
3.法律法规：评估保理业务所涉及的法律法规要求，是否存在合规风险。
七、风险评估与结论1.风险识别：对尽职调查过程中所发现的潜在风险进行详细分析和识别。
2.风险评估：综合各项调查结果，评估债权或债务的风险程度和可能性。
保理业务尽职调查资料清单
序号
资料名称
1
营业执照正副本复印件/事业单位法人证书
2
组织机构代码证பைடு நூலகம்副本复印件
3
税务登记证（国税、地税）正副本复印件
4
开户许可证、信用代码证复印件
5
贷款卡复印件及密码
6
公司基本情况简介（word版本，包括但不限于公司的股东情况、主要产品或服务；公司的主要上、下游客户情况简介）
15
最近三年经审计的财务报表
16
最近一期财务报表及主要科目明细
17
拟做保理应收账款明细、拟做保理应收账款对应下游客户情况简介
18
近两年月度缴税完税凭证、水电费缴费凭证（生产型企业提供）、员工工资表（生产型企业提供）
7
公司章程及修正案（事业单位，未进行公司制改革的国有企业可不提供）
8
验资报告
9
企业征信报告
10
公司近3个月主要银行往来账结算单（银行流水账单）
11
法定代表人及实际控制人身份证复印件及个人征信报告
12
法定代表人及主要管理人员简历
13
保理申请书（原件）
14
董事会或股东会融资决议（原件）（盖有申请人的公章，并附有董事（股东等）成员签字样本）
保理项目尽调清单
保理项目尽调清单
尽职调查清单
1、企业开业证照，包括：营业执照、开户许可证、机构信用代码证、贷款卡复印件；
2、公司简介
1）股权结构图、组织构架图、发展历程、人员配备、部门设置；
2）荣誉、专利、主要产品介绍、核心技术介绍；
3）在当地区域内及国内市场的占有率、主要上下游企、结算方式和周期；4）实际控制人简历、法人简历、财务负责人简介、财务及法人的联系方式；5）验资报告复印件、企业章程、股东名录、企业变更情况（加盖公章的工商档案）；
3、法人及配偶、财务负责人身份证复印件；
4、三年审计报表及最新一期的报表，科目变动较大科目的明细（包括：存货、固定资产、应收应付、其他应收应付、在建工程等）；
5、生产经营许可证、抵押物证明（土地、房产等）、经营场所权属证明、项目资料、可行性报告；
6、近6个月银行对账单（加盖银行章）；
7、水电费交款凭记；
8、真实交易合同，贴现业务还需提供相关发票。
项目尽职调查资料清单
XXXX项目尽职调查资料清单本阶段尽职调查范围XXXX公司及其控股子公司、参股子公司和分公司（以下简称“目标公司”）。
尽职调查文件提交时间要求为顺利推进本项目的进展，请目标公司于收到本清单之日起【三】日内提交尽职调查材料。
文件提供及整理要求为推进本项目的进展，加快尽职调查进程，请目标公司务必按下述要求提供并整理相关文件材料：●目标公司应根据本清单提供相关文件电子版，无电子版的提供完整、准确、复印清晰的文件文本复印件。
●如本清单有未列或未明确列出、但可能对目标公司造成重大影响的事件或文件，请自行进行说明并提供相关文件。
●对本清单进行标注在提供文件后，请目标公司打印本清单，并对于已经提供的文件，在清单上相应标注“已提供”；对于查明没有本清单列出的某项文件，根据情况请标注“无”或“缺失”；对于暂时无法提供但稍后才能提供的文件，请标注“待提供”并简单说明原因；鉴于目前我们对目标公司的股权结构、资产状况等情况尚无具体了解，因此，本清单中的某些问题或文件可能不适用。
如果不适用，请在相应的条款下标注“不适用”。
●文件提交时，电子版同时抄送XXX公司及各中介机构日常联系人。
公司设立及演变情况•历史沿革及基本情况简介•最新股权结构图（包括所有控股、参股公司及其股东、对外投资，请注明持股比例）•工商营业执照、工商注册登记表、税务登记证（国税、地税）、验资报告、股东名册及其他重要的登记文件•任何批准目标公司设立的政府批文（如适用）•公司章程、出资人协议•公司设立时的验资日（评估日）资产负债表和注册登记日（建帐日）资产负债表；•自设立以来发生过的公司名称、法定代表人、注册地址、业务范围等方面的变化情况；•历次股东大会及董事会决议、纪要，公司股权管理办法，发起人或股东的营业执照、年检记录；•投入的实物资产的明细表，权属证明和资产交接单；公司章程、该公司（有限责任公司）其他股东同意该股权出资的承诺函、该公司营业执照、该公司股权变更工商登记表等文件；资金的银行进帐单；无形资产的评估报告，并检查发起人协议。
XX商业保理有限公司XX项目尽职调查报告模板
XXX项目尽职调查报告（模板）发起部门：____________主办人：______________ 协办人：______________部门负责人：__________xxxx商业保理有限公司提交时间：2017年X月X日调查报告声明本人与融资申请人为非关系人，在实地调查和报告编写过程中，严格按照我司规章制度执行调查工作，所获取客户资料真实、完整，授信建议客观、合理。
因上述信息存在任何虚假，导致投放资金损失，本人愿意承担相应责任。
主办人（签字）：协办人（签字）：部门负责人（签字）：目录（在完成尽职调查后导出目录）一、项目概况1.1、交易结构图（注：绘图）如下图：1.2、项目基本情况表保证担保方我方 买方保理申请人 抵押担保方1.3、项目各期预期现金流二、核心企业分析2.1、基本情况2.1.2企业历史沿革（由该企业提供，我方进行核实，组织编写。
主要内容由公司的自最初成立时至今的任何分立、合并、）例如：××公司前身为始建于××年××公司，后经××政府批准，将××公司和××公司进行整合重组，组建成立××公司，隶属××国有资产监督管理委员会。
公司于××年××月××日注册成立，成立时注册资本××万元人民币。
根据【（政府批文或法律法规文件）】，公司于××年××月××日增加注册资本××万元人民币。
公司当前的注册资本金为××万元人民币，实收资本为××万元人民币。
股权结构2.1.4 注册资本变更表（如有存在注册资本变更的情形）2.2、治理结构注：要说明公司组织机构、部门设置及股东会、董事会人数、议事规则和重大生产经营决策机制。
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保理项目尽职调查清单
一、融资主体
1、基本情况
（1）公司最新章程；
（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；
（3）公司股权结构图
（4）公司下属子公司及关联方基本情况；
2、业务情况
公司目前主营业务、业务模式介绍；
3、财务情况
（1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；
（3）公司获得的银行授信及使用情况；
1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；
2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；
3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。
（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；
1）交易对手对外保证一览表
2)自有财产抵（质）押一览表
（5）债券、信托及其他融资一览表
4、其他
（1）公司法律诉讼等情况的说明；
（2）公司无违法违规事项的承诺函；
（3）本次融资的还本付息计划
二、用款主体
1、基本情况
（1）公司最新章程；
（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；
（3）公司股权结构图
（4）公司下属子公司及关联方基本情况；
2、业务情况
公司目前主营业务、业务模式介绍；
3、财务情况
（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；
（3）公司获得的银行授信及使用情况；
1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作
为附件列示）、截止日期；
2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；
3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提
供交易对手书面证明材料。
（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；
1）交易对手对外保证一览表
2)自有财产抵（质）押一览表
（5）债券、信托及其他融资一览表
4、其他
（1）公司法律诉讼等情况的说明；
（2）公司无违法违规事项的承诺函；
三、应收账款实际债务人
1、基本情况
（1）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；
（2）公司管理层介绍
2、业务情况
（1）公司目前主营业务情况、模式介绍；
3、财务情况
（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标、主要会计科目明细；。