中投证券融资融券常见问题解答
融资融券账户问题释疑9月19日版
融资融券账户问题释疑一、冻结问题：由于非交易时间进行担保品划转、担保品划转撤单、转出时划转数额超限等情况都会对该部分证券进行冻结，建议客户避免如上三种操作行为。
二、解冻问题：由于担保品划转是两个不同账户之间的操作，涉及两个账户。
所以在解冻时，需要先向总部申请，然后向交易所确定具体的划转数额，再进行解冻操作，需要的时间较长。
三、负债偿还规则问题：1.客户有自有资金，并愿意用自有资金偿还负债，使用现金还款；2.客户没有自有资金、不愿用自有资金偿还负债，但愿意卖出股票偿还负债，使用卖券还款；3.客户没有自有资金、不愿用自有资金偿还负债、也不愿卖出账户内的股票，可以进行一笔与负债数额相等的融资买入，并在第二个交易日选择卖券还款。
这种做法并没有减少负债的偿还数额，实质上是将负债偿还的时间延后了。
一般不推荐客户首先使用这种方法。
四、现金还款和卖券还款的区别1.现金还款：能够选择具体项负债进行偿还，但在不知道负债产生时间的情况下，建议向我们咨询之后进行负债偿还操作；适合近期没有负债偿还压力并有自主资金管理能力的客户；2.卖券还款：特点是直接按照时间顺序偿还最早的一笔负债，多余的部分继续偿还下一笔，不够偿还该笔负债则等比例偿还本金和利息；适合近期有负债偿还压力的客户，建议客户向我们咨询负债到期日和所需偿还的负债金额之后，进行卖券还款操作。
五、融资融券期限说明融资融券期限不得超过6个月，是指融资融券交易产生的负债时间不超过6个月，并不是指某只股票的时间不能超过6个月。
比如客户想持有股票A一年并且中间不愿意中断持有，则可以建议客户用自有资金现金还款、其他股票卖券还款等方式进行到期负债的了结。
六、融资融券账户界面下面是金长江网上交易财智版8.5的界面和相关项目的解释。
（目前只有财智版8.5的界面说明，汇智版的模拟账户无法登陆）信用买入：自有资金买入包含：1.银行转入的资金2.普通账户划转股票卖出偿还完负债之后的部分注意点：手续费是千3信用卖出：卖出股票特点：通常是客户在卖出股票后不想偿还负债，想作为自有资金买入标的证券范围之外的股票。
中投证券融资融券常见问题解答
中投证券融资融券常见问题解答业务办理篇一、个人客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？二、机构客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？三、个人客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？四、机构客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？五、使用信用证券账户有何限制？六、从事融资融券业务合同和合约的期限是多少？七、能与多家证券公司签订融资融券合同吗？八、融资融券业务有哪些收费？九、客户授信额度如何确定？如何调整？十、融资（融券）保证金比例如何确定？标的证券和担保物管理篇十一、可充抵保证金的有价证券有哪些？十二、什么股票可以作为融资买入、融券卖出标的证券呢？十三、融资融券划转指令是否可撤单？十四、提交或划回担保证券失败是什么原因？十五、资金可以在投资者的普通账户和信用账户间进行内转吗?十六、融券卖出的交易规则有哪些？十七、客户偿还融资的方法有那些？十八、偿还融券的方式有哪些？十九、怎样将其普通证券账户的相关证券用于归还融券卖出的证券？二十、还券的数量大于其实际借入的证券怎么办？二十一、如果想归还全部融资款，那该如何了结融资交易？二十二、如果想要归还全部融入证券，那该如何了结融券交易？二十三、对单只证券用于融资融券交易的规模有限制吗？二十四、证券被调出标的证券范围，客户如何处理相关融资融券关系？二十五、进行融资融券交易的方式有哪些？二十六、融资融券交易出现异常时，交易所会采取什么监管措施？强制平仓二十七、什么情况下客户信用账户将面临被强制平仓？二十八、如何尽量避免信用帐户资产被强制平仓？二十九、客户资产被强制平仓将会带来什么后果？权益处理三十、客户能否使用其信用证券账户参与配股认购，及以原股东身份优先认购增发的新股、权证和可转债等证券？三十一、当客户融资买入的证券或融券卖出的证券发生派发现金红利、红股、权证，配股、增发、发行可转债等情况时，这些其他三十二、已开立信用证券账户的客户可以申请注销普通证券账户吗？三十三、信用证券账户涉及继承、财产分割、遗赠或捐赠的，如何办理？三十四、信用证券账户不可用于哪些业务？三十五、融资融券交易比普通证券交易的风险要大，具体体现在哪些方面?三十六、参与融资融券的客户以什么方式获利？三十七、证券暂停交易对融资融券有何影响？三十八、证券终止交易对融资融券有何影响？三十九、如何查询自己的信用账户信息和融资融券交易情况？四十、通过哪些渠道可以查询可充抵保证金证券、标的证券名单？四十一、融资融券业务通知与送达的方式有哪些？一、个人客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？↑TOP答：我公司规定个人客户开展融资融券业务必须满足以下条件：（1）申请人具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；（2）年满十八周岁有民事行为能力的中国公民，有一定的证券投资经验，并具备相应的风险承受能力；（3）普通账户在公司开户18个月以上，交易结算资金已实现第三方存管且开户手续规范齐备的合格账户；（4）普通账户资产总值不低于人民币50万元；（5）申请开立融资融券证券（资金）账户的申请人符合“实名制”要求，且与普通证券（资金）账户信息对应一致；（6）不得为本公司股东或关联人，以及其他禁止从事融资融券业务的人员；（7）遵纪守法、诚实守信，无民事纠纷和刑事案件责任，无不良资信和行为记录，以及在本公司内无重大违约记录。
融资融券问题解答
Q&A问题解答第一部分：征信部分问题1：当天规范柜台信息后是否同步到征信系统？回答：当天更新客户信息，第二天能同步到征信系统。
问题2：当天客户转入资金，资产总值50万时当天不能录入征信系统？回答：是，征信系统取值是T-1日的资产总值，因此客户前一日人民币资产总值需达到50万(含)以上。
问题3：请问在哪能看到总部审核的反馈结果？回答：在已办事项中的“跟踪”或者在“待执行人”中能查到审批步骤及下一步审核人员。
问题4：变更征信系统柜员、推荐人、专员如何申报？回答：通过办公网（OA）营业部业务处理单报给融资融券部授信申请岗。
（具体要求已在群共享征信压缩包中提供）问题5：单算人民币的资产不够50万，但加美元就够，能否开户且怎么填写资产总值？回答：公司决定施行融资融券客户准入标准，具体如下：1、客户在我公司交易须满6个月；2、普通账户人民币资产总值50万（含）以上。
因此人民币资产总值不足50万的不可以开户。
问题6：客户再次征信的条件是什么？回答：1. 为了掌握客户信用状况的变化情况，保证对客户的征信评级符合客户的实际情况，公司采取定期或不定期的方式对客户进行再次征信评级。
2.客户申请调高授信额度的时候再次征信。
问题7：客户办理再次征信时是否要到营业部来办理？回答：本人必须持相关证件临柜办理。
问题8：客户办理再次征信时需要什么手续？回答：如同首次征信，客户提高额度需提供增加的普通账户对账单、信用账户对账单外可提供外部金融资产。
（详见《20120801融资融券业务营业部柜台操作指引》中再次征信流程）问题9：客户办理再次征信时是否需要时间间隔（与首次征信相比）？回答：不需要，随时可以申请。
问题10：客户邮箱登陆地址是什么？回答：邮件登录地址： ,用户名：客户编码；初始密码：客户编码电子邮箱名：客户编码@问题11：客户办理融资，同时想申请等额度融券或是更多额度，能否办理？回答：公司综合考虑各方面情况决定，在融资融券初期主要支持客户融资业务，暂不提供融券业务。
融资融券业务主要问题解答
融资融券业务常见问题解答1、保证金的作用及在各种情况下的变化客户在进行融资融券交易时，需要转入现金或可充抵保证金的证券作为保证金，在授信额度范围内，保证金的多少，决定融资金额或融券市值的大小。
客户保证金可用余额减少的情况包括：融资融券开仓，融资买入证券亏损，充抵保证金的证券减少或被调整出可充抵保证金的证券，充抵保证金的现金减少或买成可充抵保证金的证券，产生息费等；客户保证金可用余额增加的情形包括：融资融券平仓，转入充抵保证金的证券或卖成现金，转入充抵保证金的现金等。
客户保证金可以小于零，但在保证金小于零时，无法进行融资融券开仓；保证金的多少，不决定客户是否被强制平仓。
2、客户融资融券开仓金额（市值）的决定因素有哪些？影响客户融资融券开仓金额（市值）的因素主要有两个：一是客户授信额度的大小，包括授信总额度、融资授信额度、融券授信额度，融资授信额度与融券授信额度的使用想相互影响的，两者之和不能超过总额度；二是客户保证金可用余额，只有客户保证金可用余额为正时才能开仓，在授信额度范围内，开仓的金额（市值）=保证金可用余额/融资保证金比例（融券保证金比例）。
3、信用账户在不同状态下的限制，包括：未激活前、激活后、有到期未平仓合约时、追保平仓状态等情况；客户信用账户在未激活前，可以进行划转担保物、银证转帐操作，其他操作包括担保品买卖、融资买入、融券卖出均不能进行；客户信用账户激活后可以进行所有操作；客户信用账户内有到期未平仓合约时，将不能进行除直接还款以外的其他所有操作，但一旦到期未平仓合约了结后，账户将恢复正常。
客户信用账户处于追保平仓状态，则客户在强制平仓当日均不能进行任何操作。
4、合约6个月的含义，合约到期的标准，合约了结的标准；合约6个月期限的含义，即客户每笔债务的时间为6个月，且不得展期；到期后，对于融资合约，客户必须了结该笔合约的所有债务才算了结，而不是卖出所有融资买入证券，融资合约的了结是以归还完该合约所欠资金为标志的，在客户单笔合约出现亏损时尤其要注意，卖完融资买入的证券后，客户的合约并未完全了结，须再直接还款或卖其他充抵保证金的证券还款；对于融券合约，客户必须归还相同数量的证券债务才算了结，客户如果合约亏损，则需要用保证金中的现金进行买券还券才能完全归还债务，同时，在证券归还后当日的清算中，系统会对当笔融券合约的费用进行扣划。
融资融券业务应知应会题2011.7.7（答案）
融资融券业务应知应会题2011.7.7（答案）第一篇：融资融券业务应知应会题2011.7.7(答案)融资融券业务应知应会题1.客户经理在客户申请开立融资融券账户后，在哪几个步骤需要在OA 提交流程？（提示：四处）答：第一步：拟稿，提交融资融券业务请示单第二步：客户开户后需要在OA走流程提示已完成开户，要求复核。
第三步：客户提交担保品后需要在OA走流程。
第四步：完成所有手续后，阅知。
2.目前融资利率，融券费率分别为多少？答：目前融资年利率为9.10%；融券年费率为11.10%3.客户申请开立信用账户后，公司要求统一设的第三方邮箱是12位客户编号+? 答：12位客户编号@4.我司目前的融券标的券是哪几个？答：我司目前的融券标的券：吉林敖东，中信证券，招商银行。
5.我司目前客户端融资融券交易能通过哪几种委托方式？答：能通过网上交易和手机委托。
网上交易下载：登录，选择手机至强版进入“java平台”，然后选择“Java独立交易版本”下载安装即可；2、登录使用：首次使用需要通过手机编辑短信“DB B”发送到“95575”注册认证，然后输入注册的手机号码登录；其次输入您的交易账号登录在线交易。
如选择“融资融券”交易，还需要输入您的“信用账户密码”。
6.客户信用账户转入担保证券，融资交易后出现较大获利（融资负债仍未了结）并且维持担保比例已经超过了300%，为什么不能将原先转入的担保证券转出到普通账户？答：客户转出的担保证券只能是超过维持担保比例300%的部分，且信用账户转出担保券后维持担保比例不得低于300%。
客户网上交易端可通过《信用》---查询《资产》—查询《可用保证金》，来查询可转出的资金（该部分资金随持仓股票价格随时变动），并且将该市值折算到股数。
不能提交超出股份，如客户已经提交则当日无法解冻。
（非交易过户T+1生效）7.客户帐户状态显示正常，所有手续均已齐全，为什么担保品无法提交成功？（列出哪几种可能会造成担保品提交不成功）答：请查询：1.是否在交易时间提交（9:30—15:00）。
融资融券基础知识单选题100道及答案解析
融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中，投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作（）A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案：C解析：融资融券交易属于信用交易。
2. 投资者从事融资融券交易，应当向（）申请开立信用证券账户。
A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案：B解析：投资者向证券公司申请开立信用证券账户。
3. 融资融券业务中，证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入（）规定的必备条款的融资融券合同。
A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案：C解析：证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。
4. 以下关于融资融券业务的表述，错误的是（）A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物，不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求，增加交易量答案：C解析：客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。
5. 融资融券交易中，融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案：C解析：融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。
6. 客户维持担保比例不得低于（）A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案：B解析：客户维持担保比例不得低于130%。
7. 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施不包括（）A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案：C解析：一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易，通常是采取调整相关参数等措施。
8. 融资融券业务中，证券公司应当在每一月份结束后（）个工作日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。
融资融券业务常见问题解答
融资融券业务常见问题解答融资融券中的担保品卖出是什么意思？当你在使用信用账户交易时，“担保品卖出”就和普通股票交易账户的“卖出”功能一样，只是交易的证券品种只限于可充抵保证金证券担保品卖出。
同时卖出证券所得的资金，当天清算时将用于偿还此前融资负债。
担保品买入是使用自己的资金买入的证券，和融资融券是不一样的，是没有利息的。
请问融资融券帐户中的担保物买卖的交易佣金是按照原来股票普通帐户收还是按融资融券信用账户收？融资融券借用资金和股票不仅需要支付利息（如果选择当天平仓，则不需要支付利息），交易时还需要收取交易佣金，费率是和A股普通账户是分开设置的，融资融券交易需要收取的佣金，一般来讲超过普通账户的佣金率，因为为客户做融资融券，证券公司的运营成本会有所提高，因为是创新业务，收取的佣金较普通A股佣金偏高。
就是说担保物买卖佣金是按股票交易标准收取，融资融券交易佣金是按照融资融券的标准收取，毕竟是担保物买卖用的钱是自己的。
融资融券当然要收取佣金的，每个券商给的费率都不一样的，在签订融资融券协议时候可以商谈。
融资融券收取的佣金和股票账户的佣金是一样的性质，费率有相同，也有不同，具体要商谈。
目前证券公司融资融券交易佣金一般为万分之3至千分之2.5,此外收取融资年利率8%左右，融券年利率10%左右。
担保品划转后第二天到帐生效，到帐后即可融资买入，因此要第二个工作日才能做融资买入，包括担保物买入卖出也是需要第二天才可以，所以建议您在快要收盘的时候再做担保物划转，这样第二天就可以直接做融资买入或者担保物买入了！投资者如何进行融资融券交易？投资者按照证券公司规定的流程要求，完成信用账户开立后，即可进行提交担保品、申请授信额度以及融资融券交易及相关业务操作，主要流程是：1、担保品划转申请授信额度前投资者应当向证券公司提交保证金（即担保品），保证金应是现金，或者证券交易所及证券公司规定的可充抵保证金证券名单范围内的股票、基金、债券以及其他证券。
融资融券业务知识问答
融资融券业务知识问答融资融券业务概述一、什么是融资融券交易?融资融券交易，又称信用交易，是指投资者向证券公司提供担保物，借入资金买入交易所上市证券(融资交易)或借入交易所上市证券并卖出（融券交易）的行为。
与现有证券现货交易模式相比较，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，具有一定的财务杠杆效应。
二、我司参与融资融券交易的投资者应该具备什么基本条件？根据中国证监会《证券公司融资融券试点管理办法》（以下简称“《管理办法》”）的规定，投资者参与融资融券交易前，证券公司应当了解该投资者的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等内容。
我司拟参与融资融券交易的客户须具备的基本条件主要包括：（一）在我公司从事证券交易满十八个月；（二）交易结算资金已纳入第三方存管；（三）个人客户普通证券账户资产100万元以上；机构客户注册资本500万元以上；（四）普通证券账户最近6个月交易5笔以上；（五）具有丰富证券投资经验和风险承担能力；（六）无重大违约记录；（七）非证券公司的股东、关联人；（八）通过证券公司的征信审核。
三、什么证券公司可以开展融资融券业务试点？根据《管理办法》，只有取得证监会融资融券业务试点许可的证券公司，方可开展融资融券业务试点。
未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资、融券。
四、我司融资融券业务的准备情况如何？我司融资融券业务准备情况：自2008年证监会宣布将正式启动证券公司融资融券业务试点工作以来，我司成立了由公司领导牵头的融资融券业务筹备组，重点开展融资融券制度体系、信息技术体系建设等业务准备工作。
经过一年多的筹备，分别在业务管理、操作流程、风险内控等方面共拟定了21项制度，并完成了融资融券系统的初步测试及相关知识培训工作。
部门建设方面，创新产品开发部下设客户征信授信管理部、客户信用管理部两个二级部门，后续将相继成立交易监控管理部、经营管理部等二级部门，并计划在营业部设置融资融券客户推荐人岗。
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中投证券融资融券常见问题解答业务办理篇一、个人客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？二、机构客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？三、个人客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？四、机构客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？五、使用信用证券账户有何限制？六、从事融资融券业务合同和合约的期限是多少？七、能与多家证券公司签订融资融券合同吗？八、融资融券业务有哪些收费？九、客户授信额度如何确定？如何调整？十、融资（融券）保证金比例如何确定？标的证券和担保物管理篇十一、可充抵保证金的有价证券有哪些？十二、什么股票可以作为融资买入、融券卖出标的证券呢？十三、融资融券划转指令是否可撤单？十四、提交或划回担保证券失败是什么原因？十五、资金可以在投资者的普通账户和信用账户间进行内转吗?十六、融券卖出的交易规则有哪些？十七、客户偿还融资的方法有那些？十八、偿还融券的方式有哪些？十九、怎样将其普通证券账户的相关证券用于归还融券卖出的证券？二十、还券的数量大于其实际借入的证券怎么办？二十一、如果想归还全部融资款，那该如何了结融资交易？二十二、如果想要归还全部融入证券，那该如何了结融券交易？二十三、对单只证券用于融资融券交易的规模有限制吗？二十四、证券被调出标的证券范围，客户如何处理相关融资融券关系？二十五、进行融资融券交易的方式有哪些？二十六、融资融券交易出现异常时，交易所会采取什么监管措施？强制平仓二十七、什么情况下客户信用账户将面临被强制平仓？二十八、如何尽量避免信用帐户资产被强制平仓？二十九、客户资产被强制平仓将会带来什么后果？权益处理三十、客户能否使用其信用证券账户参与配股认购，及以原股东身份优先认购增发的新股、权证和可转债等证券？三十一、当客户融资买入的证券或融券卖出的证券发生派发现金红利、红股、权证，配股、增发、发行可转债等情况时，这些其他三十二、已开立信用证券账户的客户可以申请注销普通证券账户吗？三十三、信用证券账户涉及继承、财产分割、遗赠或捐赠的，如何办理？三十四、信用证券账户不可用于哪些业务？三十五、融资融券交易比普通证券交易的风险要大，具体体现在哪些方面?三十六、参与融资融券的客户以什么方式获利？三十七、证券暂停交易对融资融券有何影响？三十八、证券终止交易对融资融券有何影响？三十九、如何查询自己的信用账户信息和融资融券交易情况？四十、通过哪些渠道可以查询可充抵保证金证券、标的证券名单？四十一、融资融券业务通知与送达的方式有哪些？一、个人客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？↑TOP答：我公司规定个人客户开展融资融券业务必须满足以下条件：（1）申请人具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制进入证券市场的情形；（2）年满十八周岁有民事行为能力的中国公民，有一定的证券投资经验，并具备相应的风险承受能力；（3）普通账户在公司开户18个月以上，交易结算资金已实现第三方存管且开户手续规范齐备的合格账户；（4）普通账户资产总值不低于人民币50万元；（5）申请开立融资融券证券（资金）账户的申请人符合“实名制”要求，且与普通证券（资金）账户信息对应一致；（6）不得为本公司股东或关联人，以及其他禁止从事融资融券业务的人员；（7）遵纪守法、诚实守信，无民事纠纷和刑事案件责任，无不良资信和行为记录，以及在本公司内无重大违约记录。
二、机构客户申请开展融资融券业务，需要具备哪些条件？↑TOP答：我公司规定机构客户开展融资融券业务必须满足以下条件：（1）合法登记，具有合法的证券投资资格，不存在法律、法规、规章和沪、深证券交易所规则禁止或限制其投资证券市场的情（2）具备一定的证券投资经验和风险承受能力；（3）普通账户在公司开户18个月以上，客户交易结算资金已实现第三方存管，且开户手续规范齐备的合格账户；（4）机构普通账户资产总值不低于人民币100万元；（5）有固定的经营场所和稳定的业务收入，经营范围和业务符合国家法律、法规；（6）申请开立融资融券证券（资金）账户的申请人应符合“实名制”要求，且与普通证券（资金）账户信息对应一致；（7）不得为本公司股东或关联人，以及其他禁止从事融资融券业务的人员；（8）遵纪守法、诚信经营，无不良资信和行为记录，在本公司内无重大违约记录；（9）客户若有关联人从事证券交易，则另提供关联人基本情况及资信情况及关联人的资金账户和证券账户及相关资料。
三、个人客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？↑TOP答：投资者类别资料个人投资者1.必须提供2.1. 身份证明文件：包括有效居民身份证3.2. 普通A股证券账户卡；4.可选提供5.1. 金融资产证明：包括客户本人持有的的股票、基债券、银行存款、黄金、保单、理财产品、其他金融6.2. 其他资产证明：指自有房地产，其中涉及抵押的7.3. 收入证明：由客户所在工作单位盖章确认的收入申请人工资通过银行代发的，要求提供工资发放账户近期对账单（工资流水记录）等；8.4. 人民银行出具的个人信用报告；9.5. 客户本人住所最近三个月的水电单据。
个人投资者1-2项为必须提供资料；3-7项为可选择提供资料，客户如有提供，将有利于客户的信用评级得分与信用额度申请审四、机构客户申请开展融资融券业务需要提交哪些材料？↑TOP答：投资者类别资料机构投资者1.必须提供2.1. 已完成本年度年检的机构营业执照副本原件及复或其他主管部门颁发的法人注册登记书原件及复印件3.2. 普通A股证券账户卡;4.3. 法定代表人证明书原件（加盖公章）;5.4. 授权委托书原件（加盖公章及法定代表人印鉴）6.5. 代理人身份证原件；7.6. 股东大会或董事会同意参与融资融券业务的决议企业公章）8.7. 经审计的资产负债表（报表出具日期离申请日不9.可选提供10.1. 金融资产证明：金融资产证明：包括客户持有的货权益、债券、银行存款、黄金、保单、理财产品、11.2. 其他资产证明：其他资产证明：指自有房地产；需申报；12.3. 人民银行出具的征信材料；13.4. 对外连带担保情况说明（加盖公章）；机构投资者1-7项为必须提供资料；8-11项为可选择提供资料，客户如有提供，将有利于客户的信用评级得分与信用额度申请审批五、使用信用证券账户有何限制？↑TOP答：投资者信用证券账户不得用于买入或转入除担保物及证券交易所公布的标的证券范围之外的证券。
同时，为了避免法律关系参与质押式回购和买断式回购。
六、从事融资融券业务合同和合约的期限是多少？↑TOP答：我公司规定《融资融券业务合同》的有效期限为一年，由公司和客户双方签署后生效。
合同期满前三十日，若公司和客户均同》有效期将顺延一年。
融资融券的期限以经客户签字、证券公司盖章确认后的《融资融券业务合同》为准。
融资融券的期限结束时，投资者须偿还全部剩者如需继续从事融资融券业务，须重新申请信用额度，签署《融资融券业务合同》。
我公司与客户约定的融资融券业务合约期限不超过证券交易所规定的最长期限，目前为六个月，且不得展期。
七、能与多家证券公司签订融资融券合同吗？↑TOP答：不能，投资者只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券。
八、融资融券业务有哪些收费？↑TOP答：投资者融资产生融资利息，融券产生融券费用，证券交易产生各项交易手续费，逾期未偿还债务的需要向证券公司支付违约公司按照证监会融资融券业务规定，以及针对客户需求调查情况确定融资利率和融券费率，基本依据如下：由于客户融资融券业务合约的期限最长为6个月，因此客户融资利率和融券费率将以中国人民银行最近6个月金融机构贷款基准点，作为融资基准利率和融券基准费率。
具体实施时，公司将结合融资成本、市场变化等因素进行调整。
若客户融资融券业务合同期间，若中国人民银行6个月金融机构贷款基准利率发生调整的，则公司融资利率和融券费率将随之进交易利息和费用仍按照原有利率和费率计算；在调整之后发生的融资融券交易，其利息和费用将按照新的利率和费率计算。
（一）融资利息和融券费用计算方法客户融资买入交易时，融资利息以实际发生融资金额及相关费用为基准，按实际使用天数计算，定期或合同了结时收取。
若客户采取强制平仓后，客户账户仍存在对公司的负债，公司将收取罚息。
客户融券卖出交易时，客户融券费用以融券卖出当日成交价为基准，按实际使用天数计算，定期或合同了结时收取。
融资利息=（融资金额+交易手续费）×融资日利率×实际使用资金天数融券费用=融券金额×融券日费率×实际使用证券天数融券金额=融券数量×融券卖出时成交价客户缴付的融资利息和融券费用在了结融资融券合约时，从客户信用资金账户中扣收并归还至公司“融资专用资金账户”。
（二）融资融券保证金计息公司按照人民银行活期存款利率，对客户信用资金账户内的资金计付利息。
（三）融资罚息和融券罚息客户未及时偿还负债，公司将对客户未偿还负债部分收取罚息。
融资融券罚息率按中国人民银行最近6个月金融机构贷款基准利率定。
融资罚息=（未偿还融资金额+未偿还利息+未偿还费用）×融资日罚息率×资金逾期天数融券罚息=（未偿还融券金额+未偿还利息）×融券日罚息率×证券逾期天数未偿还融券金额=未偿还融券数量×融券卖出时成交价九、客户授信额度如何确定？如何调整？↑TOP答：公司遵循客户授信额度与公司业务规模、客户信用评级、拟提交的担保品相匹配的原则，同时将根据客户融资融券交易行为资融券业务的客户进行持续跟踪，并适时作出调整。
公司对单一客户的授信额度按照中国证监会等主管部门及公司相关风险控制要求，按照以净资本为核心、风险可控、规模适度的①对单一客户融资或融券额度不超过公司净资本的4%；②融资额度、融券额度、融资融券总额度不超过客户申请的额度；③不超过客户金融资产的1/2或全部资产的1/4；④不超过客户普通账户资产总值；⑤分别确定融资额度与融券额度。
对于客户融券额度的确定，公司将根据客户风险承受能力、过往交易盈利情况，以及公司融券根据客户拟提交的担保品价值，及客户信用评级对应的信用系数，计算初拟授信额度。
根据初拟授信额度和单一客户授信额度控制上限指标取孰小原则，结合公司融资融券授信总规模情况后，确定授信总额度、融资授信额度确定后，客户授信额度调整分为：客户主动申请调整授信额度和公司发起调整客户授信额度。
①客户主动申请调整授信额度对于后续信用评级上升客户的授信额度调整申请，公司将会给予优先考虑。
办理流程为：客户携带身份证明文件临柜申请，并填写《融资融券业务客户授信额度调整申请表》。
公司根据客户授信额度上限原则和客户信用授信额度孰小原则审核客户申请增加额度。