融资融券业务测试操作指引
融资融券操作流程
融资融券业务操作指引第一部分业务简介一．什么是融资融券融资融券业务，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
当投资者预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时，可以向证券公司借入资金买入证券；预测证券价格将要下跌而手头没有证券时，可以向证券公司借入证券卖出。
简单的说，证券公司会根据您申请开户时的资产量和信用等级系数计算您的授信额度，额度一般是您资产量的1-2倍。
二．对投资者的意义1、为您拥有更多的可用资金提供了可能；2、较低的息费率，满足您贷款炒股票；融资年利率8.6%，融券年利率10.6%，按使用天数计息。
3、具有杠杆效应，放大获利筹码。
第二部分开户与交易软件下载一．开户要求1、在A证券开普通账户6个月以上，且上海、深圳股东卡在我部下挂；2、账户资产在5万以上。
二．投资者开立信用证券账户的流程1、客户本人持身份证、股东卡临柜办理，融资融券推荐人进行客户征信，级别评定，资格申请，录音录像等手续（需1-2小时，建议客户提前来电通知，推荐人会事先准备资料以节省您在现场的时间）2、客户至银行关联三方，目前可选银行：工行、建行、招行、浦发、交行。
3、推荐人通知账户激活，客户转入担保物后交易。
（开户至账户激活需2-3个交易日）注：客户用于担保的资金通过银证转账转入信用账户；可充抵保证金证券通过担保物划转转入客户信用账户。
三．软件下载与安装1、登陆A证券网站(/) →点击网页左上方【关注A】→再点下拉菜单栏【下载中心】→进入软件下载页面点击下载中心，进入下载界面2、在软件下载页面，查看网页右侧表格如下。
第四部分为【融资融券客户端】，用户可点击【网通下载】或【电信下载】下载软件。
点击此处进行客户端下载3、下载结束，打开安装包，按步骤安装交易软件。
4、打开安装好的软件，出现以下界面。
登录方式选择：【信用账号】，【天津绥江道部】→依次输入【信用账号】、【交易密码】、【验证码】→点击【登录】→进入行情/交易系统在此处输入信用账号等信息第三部分融资融券网上交易操作说明登陆后，进入交易系统，客户可在左侧信用栏下进行融资融券相关操作。
融资融券交易指导图示
一、登录界面：
二、进入信用账户：
点击左下角股票委托和信用交易，进行切换。
三、担保品划转：
1：
点击担保品划转，进入划转担保品界面。
2：选择上海A股，划转方向普通＝﹥信用，输入证券代码，过户数量，上海A股划转无需输入对方席位和对方账户。
3：选择深圳A股，需输入对方席位：267300，和对方账户：深圳A股普通证券账户10位，其他操作与上海A股划转相同。
四、融资买入与还款：
1：点击融资买入，输入证券代码，买入价格及买入数量。
2：还款方式1——卖券还款
说明：卖券所得金额优先偿还负债，也可在查询中设置卖券不还款功能。
→→
3：还款方式2——直接还款
五：融券卖出与还券：
1：看跌个股时可融券卖出，做空交易，同时可在额度范围内进行T+0交易。
（T+0交易说明见附一）注意：融券卖出价格必须高于现价，至少为卖一价。
2：还券方式1——买券还券
3：还券方式2——直接还券
附一：T+0交易说明
融资融券的融券功能提供投资者做空机制，同时因为其特性，更提供了投资者进行T+0交易的机会。
类型1：
类型2：
类型3：
类型4：。
融资融券交易操作指引
客户融资融券交易操作指引（一）软件登陆方法在登录帐号（见图1-1）时，输入信用账号（59006XXXXXXX）和密码，输入帐号和密码时要做好保密工作。
图1-1图1-2客户在国信证券交易系统中，其普通资金账户和信用资金账户共用同一个客户代码，允许有不同的资金密码；客户普通证券账户与信用证券账户分别挂在普通资金账户和信用资金账户下，但两者交易密码相同。
客户选择信用账户进行交易，必须以信用账户进入交易系统；同样，如果客户选择普通账户进行交易，则必须以普通账户进入交易系统。
信用账号与普通账号的区别是在第五位信用账号是8。
（二）融资融券交易操作方法1、资金存取客户如需将资金存入账户，需选择银证业务--选择银行转证券或证券转银行。
2、担保品转入转出客户选择以股票作为担保物时可选择“担保品划转”菜单转入股票，在划转时注意划转方向，要选择划入信用账户。
3、融资买入：1）在借款买入股票时选择融资买入（见图2-1），即报单后确认证券在不在融资标的池内，若非标的证券则视为无效委托。
2）直接还款：客户直接用信用账户中的现金归还借款；3）卖券还款：客户卖掉股票直接还款。
图2-1若为标的证券，则我公司的交易系统会进一步检测帐户中的保证金可用余额是否充足，不足则为无效委托，保证金可用余额充足则融资买入成交。
后期，股价上涨，协议期内继续持有，且最长不超过6个月；一旦股价下跌，保证金比例跌破维持担保线，我公司会向投资者发送追加保证金通知。
投资者收到通知后需在规定的时间内追加保证金至警戒线方可继续持有；不能满足在规定的时间内追加保证金至警戒线的要求，则会被强行平仓到警戒线或全部平仓，平仓余额继续持有或被继续追索（见图2-2）。
图2-24、融券卖出：1）客户在借股票卖出时，应选择融券卖出（见图2-3）操作流程与上文中融资买入相类似，具体操作指引见图2-4。
2）买券还券：客户买入借的股票用于偿还融券；3）直接换券：客户用账户中已有的股票直接偿还融券。
华泰融资融券操作
华泰融资融券操作融资融券网上交易操作说明第一节系统安装登陆华泰证券网(/)，软件下载菜单，融资融券交易模块和普通证券买卖交易是集成在一起，进行任一版本网上交易系统进行下载，并安装即可。
第二节融资融券交易模块使用说明使用融资融券功能模块需要到营业部签署融资融券业务开通协议，并且开设单独信用证券账户和信用资金账户。
信用交易和普通交易的资金账户同属于一个客户号，如果用户要同时使用信用交易和普通交易，必须使用客户号进行登录。
第三节融资融券委托登陆在行情软件中按F12或者在菜单项“下单”中选择“委托下单”项，系统将弹出用户登陆窗口。
菜单选择选择主站地址，信用交易和普通交易的资金账户同属于一个客户号，如果用户要同时使用信用交易和普通交易，必须使用客户号进行登录。
输入交易密码、通讯密码，确定。
默认登录到普通股票账户，如果用户具有信用交易权限，则委托下单的左下角功能区显示“股票”、“基金”、“信用交易”标签，“股票”、“基金”栏为普通账户的交易数据，“信用”栏为信用账户的交易数据，点击“信用交易”标签切换到融资融券交易，进入信用交易功能界面。
第四节融资融券功能菜单介绍1、担保物买入使用可用资金买入股票，和普通股票账户买入功能相同。
担保物买入功能只能买入担保品证券，不在担保品证券列表中的证券不允许买入。
担保物买入的证券可以作为融资融券质押担保品。
担保品证券：有资格作为融资融券质押担保品的证券。
担保证券折算比例：充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算比率。
以证券作为担保资产时，按市值*折扣率来计算担保资产值。
2、担保物卖出卖出持仓证券，和普通股票账户的卖出功能相同。
3、融资买入投资者向证券公司借资金买入标的证券。
融资期间以投资者的保证金为担保，届时投资者卖出证券或直接用现金返还融资本金和融资利息。
融资金额受融资保证金比例、可用授信额度、券商可融出资金余额的限制，融资买入的标的证券必须是在标的券列表。
融资买入成交后，成交金额加相应交易费用作为客户该笔交易的融资总额记入负债。
国泰君安融资融券操作指南（富易交易版）
国泰君安融资融券操作指南（富易交易版）导语融资融券开户条件：1.在开户营业部首笔交易满6个月；2.账户资产量50万元以上。
1.打开富易交易软件，登录您的融资融券信用账户。
请注意，登录时需要您输入融资融券信用资金账号。
2.登录成功。
首先，您需要将担保物转入融资融券信用账户，担保物分现金和证券两种。
若转入现金担保物，请在菜单中选择“银证转账”-“银行转券商”，操作与普通账户银证转账相似。
若将您普通账户中的持仓证券作为担保物转入信用账户，请您登录普通账户，在菜单中选择“其他委托”-“担保品转信用”，输入证券代码、数量等信息，完成划转。
信用账户中的担保品证券可以交易。
3.普通交易。
您可以在信用账户中进行普通的证券买卖操作，在菜单中选择“普通买入”、“普通卖出”即可，操作与普通账户买卖相似。
4.融资买入。
如果看好某只股票后市上涨，可在菜单中选择“融资买入”。
如图，系统将提示您最大可融资买入数量。
5.融券卖出。
如果认为某只股票后市将下跌，可在菜单中选择“融券卖出”。
如图，系统将提示您最大可融券卖出数量。
6.融资买入后的还款操作有两种：卖券还款和直接还款。
卖券还款：将证券卖出，所得资金用于偿还融资买入时借入的资金。
在菜单中选择“卖券还款”，输入证券代码、价格、数量等信息即可。
直接还款：将账户中的可用资金直接用于还款。
6.融券卖出后的还券操作有两种：买券还券和现券还券。
买券还券：买入相同数量的同一只证券，用于偿还融券卖出时借入的证券。
现券还券：用账户中持有的同一只证券偿还融券卖出时借入的证券。
7.担保证券查询。
通过该功能，您可查看最新的可作为融资融券担保品的证券及折算率。
8.标的证券查询。
不是所有证券都可进行融资融券。
通过该功能，您可查看最新的两融标的证券及剩余可融券的数量。
9.当日查询。
通过该功能，您可进行融资情况、融券情况、资产负债等多项查询。
融资与融券情况查询点击对应功能即可。
通过资产负债查询您可以看到当前账户的详细负债情况，包括融资、融券、利息等信息。
如何融券操作流程
如何融券操作流程随着证券市场的发展，融资融券交易成为了股票市场的重要组成部分。
融资融券交易是指投资者通过券商融资买入股票或者通过券商融券卖空股票的交易方式。
在融券交易中，投资者需要了解融券操作流程，才能更好地进行投资。
本文将详细介绍融券操作流程，帮助投资者更好地进行融券交易。
一、了解融券交易融券交易是指投资者通过券商融券卖空股票的交易方式。
在融券交易中，投资者可以通过融券卖空股票，获得股票下跌的收益。
一般情况下，融券交易需要满足以下条件：1. 投资者需要有证券账户，并且在账户中有足够的保证金。
2. 投资者需要选择合适的券商，签署融券协议。
3. 投资者需要选择合适的股票进行融券交易，一般选择市值较大、流动性较好的股票。
二、了解融券操作流程融券操作流程一般包括以下步骤：1. 开立融券账户投资者需要选择合适的券商，开立融券账户。
在开立融券账户时，投资者需要填写相关的申请表格，并提供相关的身份证明和资产证明等文件。
开立融券账户后，投资者就可以进行融券交易。
2. 选择合适的股票投资者需要选择合适的股票进行融券交易。
一般情况下，投资者选择市值较大、流动性较好的股票进行融券交易。
此外，投资者还需要关注股票的行业和市场走势等因素，以确定是否适合进行融券交易。
3. 融券协议签署投资者需要与券商签署融券协议。
在签署融券协议时，投资者需要了解融券协议的具体条款，包括融资利率、融资期限、融资额度等。
4. 融券交易投资者可以通过券商进行融券交易。
在融券交易中，投资者需要选择合适的股票进行融券交易，并按照券商的要求进行操作。
一般情况下，投资者需要提供一定比例的保证金，以保证融券交易的安全性。
此外，投资者还需要关注股票的市场走势，及时调整融券交易的方向。
5. 融券还款在融券交易期限到期或者投资者主动要求还款时，投资者需要按照融券协议的要求进行还款。
在进行还款时，投资者需要按照券商的要求进行操作，并及时还清融资本金和利息等费用。
原创融资融券交易规则及操作技巧
原创融资融券交易规则及操作技巧一、简介在金融市场中，融资融券交易是一种常见的投资手段。
投资者通过融资融券交易可以借入资金进行买入交易，也可以借入证券进行卖空交易。
本文将详细介绍融资融券交易的规则和操作技巧，帮助投资者更好地理解和应用这一交易工具。
二、融资融券交易规则1. 融资交易融资交易是指投资者借入资金进行买入交易的操作。
以下是融资交易的规则要点：•投资者可以根据自己的资金状况和风险承受能力，选择合适的融资比例。
一般来说，融资比例越高，投资收益和风险都会相应增加。
•融资交易需要向券商支付一定的利息，通常以年化利率计算。
投资者需要根据利率水平和交易周期来计算融资成本，以便更好地评估交易风险。
•融资交易还需要设置一定的担保品。
担保品是指投资者提供的具有一定价值的证券，用于保证融资交易的安全进行。
券商会根据担保品的价值来决定是否同意融资交易。
2. 融券交易融券交易是指投资者借入证券进行卖空交易的操作。
以下是融券交易的规则要点：•融券交易需要向券商支付一定的利息，通常以年化利率计算。
投资者需要根据利率水平和交易周期来计算融券成本，以便更好地评估交易风险。
•融券交易需要设置一定比例的担保品。
担保品是指投资者提供的具有一定价值的资金或证券，用以保证融券交易的安全进行。
券商会根据担保品的价值来决定是否同意融券交易。
•融券交易的卖空数量通常有一定限制。
投资者需要根据券商规定的限制来选择合适的交易数量。
三、融资融券交易操作技巧1. 选择合适的标的在进行融资融券交易前，投资者需要选择合适的标的证券。
一般来说，投资者可根据自己的投资策略和风险承受能力，选择具有较高涨跌幅潜力和交易活跃度的股票。
2. 了解市场动态在进行融资融券交易前，投资者需要了解市场的整体趋势和相关信息，包括宏观经济数据、行业动态和公司财务状况等。
这些信息可以帮助投资者更好地判断标的证券的投资价值，并制定相应的交易策略。
3. 控制风险融资融券交易是一种较为复杂的投资手段，风险性较高。
融资融券业务管理操作规程解读(培训讲稿)
方正证券有限责任公司融资融券业务管理操作规程解读第一章总则➢操作基本步骤：客户申请-资格初审（营业部）->客户征信->客户授信评估->额度审批->签订合同（风险提示）（营业部）->开户（营业部）->转入担保物（额度占用费）->激活帐户（开始使用）->日常管理（监控、追保、平仓、权益处理）->债务清偿（合同终止）->注销账户➢第二章客户申请与资格初审➢审荐人第一条公司开展和管理融资融券业务实行审荐人制度。
公司对营业部拟从事融资融券业务的后台主管以上的员工进行统一培训，并定期举行资格考试。
考核合格且符合审荐人其它条件的员工将获得公司颁发的审荐人资格证书。
（每个营业部两个审荐人至少）第二条客户介绍业务资格申请的基本条件a)客户在申请融资融券业务时，需要通过融资融券业务知识测试。
b)个人客户及机构客户的代理人、证券投资管理团队主要负责人应当亲自参加测试，不得由他人替代。
营业部审荐人不得兼任测试监考人员及阅卷人员，客户测试成绩需经客户本人、监考人、阅卷人、审荐人、营业部客户服务负责人、营业部负责人签字确认（包括签署日期）。
只有测试合格的客户才能向公司提出融资融券业务申请。
➢客户基本条件审核第三条营业部审荐人受理客户融资融券业务申请时，应严格审查客户资格，确保客户满足以下基本条件：（一）符合法律、法规以及中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则之规定，能够开立证券账户；（二）在公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；（三）客户在公司开立的账户内资产价值达到一定规模（个人客户账户资产价值人民币50万元以上、机构客户账户资产价值人民币100万元以上），其中现金和可充抵保证金证券市值之和达到一定规模；（四）近1年内累计成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。
第四条公司不受理申请融资融券业务的客户，包括但不限于：（一）曾受监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司等的处罚或者证券市场禁入；（二）利用他人名义开立信用账户的；（三）普通账户属于不规范账户；（四）普通证券账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵，或被采取查封、冻结等司法强制措施；（五）交易结算资金未纳入第三方存管；（六）曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任；（七）因资信状况不佳列入“黑名单”；（八）公司内部员工及其关联人，公司的股东、关联人；（九）曾有可疑交易记录或不遵守监管机构、沪深证券交易所、登记结算公司、公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为的；（十）公司认定其风险承受能力不足的；（十一）曾有扰乱公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为的；（十二）除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。
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印鉴卡及填妥并签字盖章的《融资融券业务申请审批表（机构投资 者）》、《风险揭示书》、证券账户注册申请表；
影像格式要求：头部正面照片要求人像清晰，层次丰富，神态自 然，姿态端正、头部正直，无明显畸变。头部占照片尺寸的2／3，照片 长宽规格比为4(高):3（宽），24位真彩色。
扫描件要求：彩色扫描，图像、文字清晰可辨，方向不颠倒，扫描 件长宽比例与原件一致。
（四）普通账户交易结算资金未纳入第三方存管或持有未清理规范 的不合格账户的客户；
（五）被列入各种信用记录“黑名单”的客户； （六）个人客户当前有逾期贷款，或近两年内个人信用记录中有欠 款超过30天的不良记录，或个人信用记录中贷记卡连续未还最低还款额 的不良记录超过6条； （七）机构或其法定代表人当前有逾期贷款，或法定代表人近两年 内个人信用记录中有欠款超过30天的不良记录，或法定代表人个人信用 记录中贷记卡连续未还最低还款额的不良记录超过6条； （八）利用他人名义申请开展融资融券业务的客户； （九）普通证券账户中有证券被司法冻结、强制处分的客户； （十）招商证券股份有限公司的股东、关联人； （十一）信托公司； （十二）资金资产来源不符合《反洗钱法》有关规定的客户； （十三）证券投资经验不足、缺乏风险承受能力的客户； （十四）公司认定具有可疑交易记录的客户； （十五）列入公司风险客户名单拒绝级的客户； （十六）证券市场禁止或限制进入者； （十七）存在重大违规记录者； （十八）违规使用他人证券账户者； 第5 对不属于上述情形的客户，客户推荐人还须按如下要求对客户进
6、本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》。 （二）机构客户： 1、《融资融券业务申请审批表（机构投资者）》（附件一）、 《风险揭示书》（附件二）、证券账户注册申请表； 2、普通证券账户卡、普通资金账户卡（牛卡）； 3、注册登记或批准成立的有关文件及其最新年检证明（验原件留 存复印件）： （1） 客户为企业法人的，应提供工商行政管理部门核发的营业执照； （2） 客户为事业法人的，应提供有关部门核发的事业法人资格证书； （3） 客户为其它经济组织的，应提供有关部门批准或登记成立的有关
（一）在营业部现场采集客户影像资料 1、对个人客户采集头部正面照以及客户所有资料扫描件：客户身 份证正面、客户身份证反面（第二代身份证）、普通证券账户卡、普通 资金账户卡、收入证明文件、资产证明文件、地址住址证明文件、《中 国人民银行征信中心个人信用报告》及客户填妥并签字的《融资融券业 务申请审批表（个人投资者）》、《风险揭示书》、证券账户注册申请 表； 2、对机构客户采集开户代理人头部正面照以及客户所有资料扫描 件：法定代表人身份证明书、有效期内的法定代表人身份证明文件和签 字样本、有效期内的委托代理人身份证件、签字样本及有效授权文件、 法定代表人及开户代理人身份证正面、法定代表人及开户代理人身份证 反面（第二代身份证）、营业执照（副本）原件、组织机构代码证原 件、税务登记证原件、普通证券账户卡、普通资金账户卡、注册登记或 批准成立的有关文件及其最新年检证明、组织机构代码证书及最新年检 证明、年检合格的税务登记证明和近两年税务部门纳税证明资料、《中 国人民银行征信中心机构信用报告》、法定代表人的《中国人民银行征 信中心个人信用报告》、现行公司章程、成立时的合同或协议及验资报 告等、董事会同意进行融资融券交易的决议（或具有同等法律效力的文 件或证明）、主管部门批准进行融资融券交易的文件、财务报告、预留
明、银行出具的工资流水单或者其他收入证明。 （2） 客户提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的
最近年度个人所得税纳税单。 （3） 客户提供的工资流水单应当为银行出具的近期连续三个月以上的
代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等。 （4） 客户提供的其他收入证明应当为当前就职单位人事部门或者劳资
币定、活期存款证明。 （2） 客户提供的股票、基金、期货权益证明应当为加盖证券营业部专
用章的对账单、加盖基金公司专用章的基金份额证明、加盖期货 公司结算专用章的交易结算单作为相关资产权益证明。 （3） 客户提供的债券资产证明应当为加盖银行或者证券公司专用章的 国债、企业债、公司债、可转债等证明。 （4） 客户提供的黄金资产证明应当为加盖银行业务章的纸黄金或者实 物黄金证明。 （5） 客户提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公 司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产 证明文件。 （6） 客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过一 个月。 5、地址、住址证明文件： 最近三个月内的银行结单（银行消费账单）、水电费单（水电费账 单）、通讯费用结单（固定电话、手机、网络账单）等。
融资融券业务岗和客户应当在测试试卷上签字。 评分高于（含等于）80分的客户，获得融资融券合格客户证书。获 得融资融券合格客户证书，方可申请开展融资融券业务。评分低于80分 的客户不得申请开展融资融券业务。 第3 符合以上条件的客户方可提出开户申请，并按如下要求向融资融券 条 客户推荐人提交资料： （一）个人客户 1、《融资融券业务申请审批表（个人投资者）》、《风险揭示 书》、证券账户注册申请表； 2、有效期内的身份证明文件、普通证券账户卡、普通资金账户 卡； 3、收入证明文件：包括本人年收入证明、纳税证明、工资流水单 及其他收入证明。具体要求如下： （1） 客户提供的本人年收入证明应当为税务机关出具的收入纳税证
文件。 4、技术监督局核发的组织机构代码证书及最新年检证明； 5、税务部门年检合格的税务登记证明和近两年税务部门纳税证明 资料复印件； 6、法定代表人本人的《中国人民银行征信中心个人信用报告》； 7、《中国人民银行征信中心机构信用报告》； 8、现行公司章程、成立时的合同或协议等（原件及复印件）、验 资报告等； 9、法定代表人身份证明书、有效期内的法定代表人身份证明文件 和签字样本、有效期内的委托代理人身份证明文件、签字样本及有效授 权文件； 10、董事会同意进行融资融券交易的决议、文件或具有同等法律效 力的文件或证明。无董事会的国有企业或者国有资产占控股地位或主导 地位的企业，需要出示主管部门批准进行融资融券交易的文件等； 11、经依法成立的中介机构审计的近三年和最近一期财务报告。成 立不足三年的，提交自成立以来各年度的财务报告； 12、预留印鉴卡。 第4 营业部融资融券客户推荐人审查客户提交资料的真实性、准确性、
部门出具的加盖公章的收入证明。 （5） 客户所提供上述证明的开具日期距申请开户日期间隔不得超过一
个月。 4、资产证明文件： 资产证明包括：房产证明、车产证明等非金融资产的权利凭证以及 金融资产证明等。 金融类资产证明包括：银行存款、股票、基金、期货权益及债券、 黄金、理财产品（计划）以及我公司认可的其他金融资产证明。具体要 求如下： （1） 客户提供的银行存款证明应当为加盖中国境内银行业务章的本外
条 完整性、有效性，对属于以下情形的客户，须拒绝其申请： （一）非中华人民共和国公民或非境内合法注册的法人机构； （二）未按照要求提供真实资料； （三）在证券公司开立普通证券账户的时间不符合《证券公司融资
融券业务试点管理办法》及监管部门要求（具体要求为：我公司开立普 通资金账户达18个月以上、账户资产50万元以上且开户手续规范齐备， 资料完整且已扫描至影像系统）；
融资融券业务测试操作指引
第 客户申请开展融资融券业务，须参加我公司组织的风险承受能力测 1 评（如客户已完成有效的风险承受能力测评，且完成后至今客户风 条 险承受因素无变化的，客户无需再次进行测评），测评结果为进取
型、增长型、平衡型的客户方可申请开展，测评结果为稳健型、保 守型的客户不能申请开展。 第 客户须参加我公司组织的融资融券知识测试（融资融券业务岗为融 2 资融券开户知识测试人员），测试完成后，营业部融资融券业务岗 条 对试卷进行评分。
6 融券客户正新情况调查表》，引领客户至柜台业务部，向融资融券 条 业务岗提交客户资料，融资融券业务岗按如下流程进行核查：
（一）审查是否为客户（或机构客户有权代理人）本人、客户资料 是否真实有效，是否符合公司规定；
（二）审核账户名称、证件及证件号码的一致性： 1、审核客户普通账户名称、证件及证件号码等资料与其提交的融 资融券申请资料中的客户名称、证件及证件号码是否一致。如果不一 致，须要求客户提供相关证明文件修改普通账户名称、证件或证件号 码。在修改一致前，不能批准客户开展融资融券业务； 2、审核柜台系统中客户普通资金账户名称、证件与证件号码与证 券账户的名称、证件与证件号码及新意系统中证券账户的名称、证件与 证件号码是否一致，如果不一致，须要求客户提供相关证明文件修改。 在修改一致前，不能批准客户开展融资融券业务； （三）见证客户（或机构客户有权代理人）在《风险揭示书》、 《融资融券业务申请审批表》上签字、盖章； （四）审核完毕后，融资融券业务岗将客户在《融资融券业务申请 审批表》中所填写的“自然属性”及推荐人填写的《融资融券客户征信 情况调查表》中的相关信息输入融资融券管理系统系统——合约管理 ——受理大厅——客户资料维护——客户评级资料录入，系统自动根据 设定的标准对客户进行信用评分与信用评级，融资融券业务岗客打印户 信用评级表。 （五）开立准信用客户号：融资融券业务岗通过融资融券集中交易 柜台——客户开户菜单为客户开立准信用客户号，按照客户纸质资料， 准确输入客户的各项信息，但不开立和添加信用证券账户、不指定第三 方存管银行、不将信用牛卡交予客户。（此处开立的准信用客户号仅为 下一步在融资融券管理系统进行信用评级及申请签署合同所用，客户为 准信用客户。系统控制准信用客户无法开展融资融券交易，如总部不同 意该客户开展融资融券业务，营业部须注销准信用客户号）
条 行审核： （一）对个人客户： 客户推荐人必须当面与客户进行谈话，了解客户的工作情况、收入
情况、财产情况、证券投资经验等是否与其提供的申请和证明资料一 致；申请融资融券额度超过200万元的客户，推荐人须采用“家访”的形 式，对客户的家庭状况、居住状况、财产收入状况等进行进一步核实。
客户推荐人须从以下几方面对客户进行调查： 1、对客户的还款能力进行调查：着重调查客户是否具有足够的财 力和还款能力； 2、审核客户的征信状况：审核中国人民银行出具的客户征信报 告； 3、对客户普通资金账户下的资产和交易进行审查，审查内容包括 但不限于其持有的证券质地、交易风格、投资收益、佣金等。 （二）对机构客户： 客户推荐人必须到客户经营场所，面见机构法定代表人和被授权 人，进行实地调查，了解客户的经营状况、股东背景、法定代表人情 况、证券投资经验等是否与其提供的证明资料相符，并见证法定代表人 在授权委托书上签字。 客户推荐人须从以下几方面对机构客户进行调查： 1、对客户的还款能力进行调查：着重调查客户是否具有足够的财 力和还款能力； 2、对客户的信用情况进行调查：审核中国人民银行征信中心出具 的机构征信报告； 3、对法定代表人的信用情况进行调查：审核中国人民银行出具的 法定代表人个人征信报告； 4、对客户普通资金账户下的资产和交易进行审查，审查内容包括 但不限于其持有的证券质地、交易风格、投资收益、佣金等。 第 客户推荐人按上述程序完成对客户的征信初审核实后，填写《融资