【2017年整理】融资融券试题

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甘肃省2017年上半年证券从业《证券交易》:融资融券业务的监管和法律责任考试试卷

甘肃省2017年上半年证券从业《证券交易》:融资融券业务的监管和法律责任考试试卷

甘肃省2017年上半年证券从业《证券交易》:融资融券业务的监管和法律责任考试试卷一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)1、证券业协会和证券交易所属于__。

A.自律性组织B.政府机构C.证券监管机构D.政府在证券业的分支机构2、我国目前证券市场的特点是__。

A.资金推动型B.需求决定型C.政策推动型D.成本推动型3、发行人编制合并财务报表的,应()。

A.披露合并财务报表B.同时披露合并财务报表和母公司财务报表C.子公司财务报表D.母公司财务报表4、证券交易所对A股和基金每日涨跌幅偏离值超过__的前3只证券,要公布其成交金额最大的5家会员营业部或席位名称及其成交金额。

A.5%B.7%C.10%D.15%5、__最重要的功能发送字节较短的信息,包括证券行情和其他动态新闻。

A.自动传真B.电子信箱C.手机短信服务D.邮寄服务6、根据我国《证券法》第五十条规定,股份有限公司股本总额超过人民币4亿元的,若拟申请其股票在证券交易所上市交易,其向社会公开发行股份的比例为()以上。

A.10%B.15%C.20%D.25%7、证券组合管理中第二步证券投资分析是指__。

A.发现价格波动幅度大于市场组合的证券B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析C.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况D.综合衡量投资收益和所承担的风险情况8、如免疫荧光检查最可能的结果为A.IgG、C3呈线型沉积B.IgG、C3呈颗粒状沉积C.IgA、C3呈线型沉积D.IgM、C3呈线型沉积E.以上都不是9、上市公司并购重组财务顾问业务不包括()。

A.交易估值B.法律咨询C.方案设计D.出具专业意见10、__一般将25%~50%的资产投资于债券及优先股,其余的投资于普通股。

A.平衡型基金B.收入型基金C.成长型基金D.封闭式基金11、上证综合指数以__为样本。

A.沪、深两市全部上市股票B.沪市全部上市股票C.沪市排名前100上市股票D.深市全部上市股票12、证券自营业务原始凭证以及有关业务文件、资料、账册、报表和其他必要的材料应至少妥善保存__年。

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案

单项选择题1. 客户申请授信额度的上限比例不能超()3分已自动评判A.账户净资产的50%B.账户净资产的100%C.账户净资产的150%D.账户净资产的200%E.无F.无学员答案:D学员得分:3 分2. 推荐人在开市期间觉察客户维持担保比例低于130%时()3分已自动评判A.当即通知客户追加担保物B.在收市后,确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后,确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案:B学员得分:3 分3. 以下关于担保品卖出,正确的选项是()3分已自动评判A.担保品卖出有融资欠债股票后的所得资金要优先归还融资欠债。

B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序归还欠债C.担保品卖出有融资欠债股票后,按本券融资合约开仓日顺序归还D.担保品卖出有融资欠债股票后所得资金无需归还融资欠债E.无F.无学员答案:A学员得分:3 分4. 融资融券合同期限多长?如何续签合同?()3分已自动评判A.融资融券合同有效期6个月。

在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延6个月,以此类推B.融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推C.融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延6个月,以此类推D.融资融券合同有效期两年。

在合同到期前一个月甲乙两边未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推E.无F.无学员答案:B学员得分:3 分5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后,客户信用账户()将会发生转变。

3分已自动评判A.维持担保比例B.总资产C.可用保证金D.融资额度E.无F.无学员答案:C学员得分:3 分6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市(未涉及收购)的,公司将如何处置?()3分已自动评判A.将该证券的折算率计为零,T+2日,将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零,T+1日,将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零,T+1日,将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零,T+2日,将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案:C学员得分:3 分7. 客户在什么情形下需追加担保物?()3分已自动评判A.当T日收盘后,信用账户显现维持担保比例低于平仓维持担保比例B.当T日收盘后,信用账户显现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当T日收盘后,信用账户显现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当T日收盘后,信用账户显现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案:D学员得分:3 分8. T日收盘后,如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例,追加担保物的最后期限为()3分已自动评判+1日收盘+2日收盘+2日开盘+2日收盘E.无F.无学员答案:A学员得分:3 分9. “多空宝”资讯产品是()3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品,每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品,每周一发布C.一款月交易策略资讯产品,每一个月首个交易日发布D.一款年交易策略资讯产品,每一年首个交易日发布E.无F.无学员答案:A学员得分:3 分10. 客户对融资合约申请展期,每次展期的期限不得超过()3分已自动评判个月个月个月年E.无F.无学员答案:C学员得分:3 分多项选择题1. 关于长期停牌的股票,公司会对该股票进行哪些处置()3分已自动评判A. 降低折算率B. 公平价值依照指数收益法处置C. 调出担保品范围D. 市值记为0E. 无F. 无学员答案:A,B,C,D,学员得分:0 分2. 以下关于平仓原那么正确的选项是()3分已自动评判A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原那么。

融资融券考卷(共五则范文)

融资融券考卷(共五则范文)

融资融券考卷(共五则范文)第一篇:融资融券考卷融资融券业务第二次现场测试题(A)营业部名称:员工姓名:单项选择题,以下各题中有一个正确答案,每题1分,正确得1分,未答或错误得0分,共100分。

01、“融券”是指客户向证券公司借入什么(B)?A.股票B.上市证券C.债券D.基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么(D)?A.基金B.债券C.股票D.资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有(B)A.投资者从事融资融券交易时,可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券;从事普通证券交易时,只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B.投资者从事普通证券交易时,风险完全由其自行承担。

从事融资融券交易时,如不能按时足额偿还资金或证券,会给证券公司带来风险C.投资者从事普通证券交易,可以向证券公司借入资金买入证券,也可以向证券公司借入证券卖出D.融资融券交易与普通证券交易相比,投资者可以通过向证券公司融资融券,扩大交易筹码,因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间,券商可以将以下证券融给客户(C)。

A.券商其他客户的证券B.券商自有的证券和基金公司提供的证券C.券商自有的证券D.券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时,其交收资金来自(D)A.客户普通资金账户B.客户信用资金账户C.公司自营账户D.融资专用资金账户 06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%,此时客户了结该笔融券交易,则相对于本次交易客户:(B)A.盈利 B.亏损C.持平D.不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是:(C)A.融资买入证券上涨时,融资交易的收益是无限的B.融资买入证券下跌时,融资交易的亏损是有限的C.融券卖出证券上涨时,融券交易的亏损是有限的 D.融券卖出证券下跌时,融券交易的收益是有限的 08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为(A)。

A.信托财产B.交易所财产C.证券公司财产D.登记结算公司财产 09、融资融券业务涉及的基本法律关系有(A):A.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系B.委托买卖关系C.因借贷产生的债权债务的担保关系D.借贷关系10、客户享有信托财产的:(C)A.担保权B.处分权C.收益权D.分配权11、在客户信用账户权益处置时,以下优先级别最高的是:(D)A.客户权益B.财产保全C.强制执行D.公司债权12、证券公司不得向下列(C)客户融资融券A.交易结算资金已纳入第三方存管B.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C.有重大违约记录D.已在该证券公司从事证券交易二年以上13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件:(D)A.客户在公司证券资产达50万或50万以上B.非交易所重点监控对象C.开户时间达18个月或18个月以上D.最近一年盈利14、客户提交融资融券业务申请前,营业部不需要对以下资料进行审核:(C)A.客户账户是否为合格账户B.客户风险承受能力是否在中等或中等以上C.客户是否为中长线投资者D.客户在公司账户资产无权益瑕疵15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信:(D)A.客户银行存款 B.客户收入状况 C.客户黄金资产 D.以上都是16、公司(B)负责客户信用评级A.融资融券业务部 B.风险管理部C.经管委业务管理部 D.运营管理部17、客户授信额度不得高于(D)A.客户申请额度B.营业部建议额度C.评级对应额度上限D.以上三项都是18、以下哪个因素不会影响客户授信额度?(A)A.客户职业B.客户金融资产总价值 C.客户证券资产市值 D.客户申请额度19、出现以下哪些情况,公司将可能下调客户授信额度:(D)A.客户交易异常B.客户信用等级降低C.监管机关要求D.以上三项均是 20、下列说法错误的是(C)A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易,有剩余证券的将其划至普通证券账户C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的,可以直接申请信用证券账户的转托管,而不需要注销其原先的信用证券账户D.投资者在开户从事融资融券交易前,必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括(D)。

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案一、选择题(每题2分,共40分)1. 融资融券业务是指投资者在证券公司开设的信用账户中,以保证金为基础,进行的一种()交易。

A. 杠杆交易B. 期权交易C. 期货交易D. 现货交易答案:A2. 以下哪项不属于融资融券业务的种类?()A. 融资买入B. 融资卖出C. 融券卖出D. 融券买入答案:D3. 融资融券业务的保证金可以是以下哪种资产?()A. 现金B. 证券C. 黄金D. A和B答案:D4. 在融资融券业务中,以下哪个是投资者向证券公司支付的利息?()A. 融资利息B. 融券利息C. 证券交易印花税D. 佣金答案:A5. 融资融券业务中的强制平仓是指以下哪种情况?()A. 投资者保证金不足B. 投资者亏损超过一定比例C. 投资者连续亏损D. 投资者申请平仓答案:A6. 以下哪个不属于融资融券业务的风险?()A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案:C7. 融资融券业务中,以下哪个是投资者必须遵守的规定?()A. 不得进行内幕交易B. 不得进行操纵市场C. 不得进行虚假陈述D. A、B和C答案:D8. 以下哪个不是融资融券业务监管机构?()A. 中国证监会B. 中国人民银行C. 中国银保监会D. 中国银行业协会答案:D9. 融资融券业务中的融券卖出,以下哪个是正确的操作顺序?()A. 投资者提交融券卖出申请,证券公司审核通过后,投资者卖出证券,证券公司垫付资金B. 投资者卖出证券,证券公司垫付资金,投资者提交融券卖出申请,证券公司审核通过C. 投资者提交融券卖出申请,证券公司审核通过后,投资者卖出证券,证券公司收取保证金D. 投资者卖出证券,证券公司垫付资金,投资者提交融券卖出申请,证券公司收取保证金答案:A10. 以下哪个不属于融资融券业务的监管要求?()A. 投资者必须在证券公司开设信用账户B. 投资者必须遵守风险控制规定C. 证券公司必须对投资者进行风险揭示D. 投资者可以进行无限制的融资融券交易答案:D二、判断题(每题2分,共20分)11. 融资融券业务可以提高市场的流动性。

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案

融资融券资格考试试题及答案融资融券资格考试试题及答案单选题1. 客户申请授信额度的上限比例不能超()3分已自动评判A.账户净资产的50%B.账户净资产的100%C.账户净资产的150%D.账户净资产的200%E.无F.无学员答案:D 学员得分:3 分2. 推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时()3分已自动评判A.立即通知客户追加担保物B.在收市后,确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C.在收市后,确认不低于130%时也要通知客户追加担保物D.都不用通知客户E.无F.无学员答案:B 学员得分:3 分3. 下列关于担保品卖出,正确的是()3分已自动评判A.担保品卖出有融资负债股票后的所得资金要优先偿还融资负债。

B.担保品卖出后按所有未偿还融资合约到期日顺序偿还负债C.担保品卖出有融资负债股票后,按本券融资合约开仓日顺序偿还D.担保品卖出有融资负债股票后所得资金无需偿还融资负债E.无F.无学员答案:A 学员得分:3 分4. 融资融券合同期限多长?如何续签合同?()3分已自动评判A.融资融券合同有效期6个月。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延6个月,以此类推B.融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推C.融资融券合同有效期一年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延6个月,以此类推D.融资融券合同有效期两年。

在合同到期前一个月甲乙双方未书面通知对方到期终止合同的,合同有效期自动顺延一年,以此类推E.无F.无学员答案:B 学员得分:3 分5. 公司调整可充抵保证金证券折算率后,客户信用账户()将会发生变化。

3分已自动评判A.维持担保比例B.总资产C.可用保证金D.融资额度E.无F.无学员答案:C 学员得分:3 分6. 客户用作充抵保证金的证券预定终止上市(未涉及收购)的,公司将如何处理?()3分已自动评判A.将该证券的折算率计为零,T+2日,将该证券计算维持担保比例时的市值计为零B.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零,T+1日,将该证券的折算率计为零C.将该证券的折算率计为零,T+1日,将该证券计算维持担保比例时的市值计为零D.将该证券计算维持担保比例时的市值计为零,T+2日,将该证券的折算率计为零E.无F.无学员答案:C 学员得分:3 分7. 客户在什么情形下需追加担保物?()3分已自动评判A.当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B.当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例C.当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例D.当T日收盘后,信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例E.无F.无学员答案:D 学员得分:3 分8. T日收盘后,如客户信用账户维持担保比例低于平仓维持担保比例,追加担保物的最后期限为()3分已自动评判A.T+1日收盘B.T+2日收盘C.T+2日开盘D.T+2日收盘E.无F.无学员答案:A 学员得分:3 分9. “多空宝”资讯产品是()3分已自动评判A.一款日交易策略资讯产品,每工作日开市前发布B.一款周交易策略资讯产品,每周一发布C.一款月交易策略资讯产品,每月首个交易日发布D.一款年交易策略资讯产品,每年首个交易日发布E.无F.无学员答案:A 学员得分:3 分10. 客户对融资合约申请展期,每次展期的期限不得超过()3分已自动评判A.1个月B.3个月C.6个月D.1年E.无F.无学员答案:C 学员得分:3 分多选题1. 对于长期停牌的股票,公司会对该股票进行哪些处理()3分已自动评判A. 降低折算率B. 公允价值按照指数收益法处理C. 调出担保品范围D. 市值记为0E. 无F. 无学员答案:A,B,C,D, 学员得分:0 分2. 下列关于平仓原则正确的是()3分已自动评判A. 强制平仓操作应以最有利于成交为首要原则。

融资融券基础知识单选题100道及答案解析

融资融券基础知识单选题100道及答案解析

融资融券基础知识单选题100道及答案解析1. 融资融券交易中,投资者向证券公司借入资金买入证券、借入证券卖出的交易活动被称作()A. 融资交易B. 融券交易C. 信用交易D. 证券交易答案:C解析:融资融券交易属于信用交易。

2. 投资者从事融资融券交易,应当向()申请开立信用证券账户。

A. 证券交易所B. 证券公司C. 证券登记结算机构D. 商业银行答案:B解析:投资者向证券公司申请开立信用证券账户。

3. 融资融券业务中,证券公司在向客户融资、融券前,应当与其签订载入()规定的必备条款的融资融券合同。

A. 证券交易所B. 证监会C. 证券业协会D. 商务部答案:C解析:证券公司应当与客户签订载入证券业协会规定必备条款的融资融券合同。

4. 以下关于融资融券业务的表述,错误的是()A. 融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易B. 证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出C. 客户不交存担保物,不能进行融资融券交易D. 融资融券交易可以扩大证券供求,增加交易量答案:C解析:客户在交存一定比例保证金的情况下可以进行融资融券交易。

5. 融资融券交易中,融券卖出的申报价格不得低于该证券的()A. 收盘价B. 前一日收盘价C. 最新成交价D. 净值答案:C解析:融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。

6. 客户维持担保比例不得低于()A. 100%B. 130%C. 150%D. 200%答案:B解析:客户维持担保比例不得低于130%。

7. 当融资融券交易出现异常时,交易所可视情况采取的措施不包括()A. 调整标的证券标准或范围B. 调整可充抵保证金有价证券的折算率C. 暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易D. 调整融资、融券保证金比例答案:C解析:一般不会暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易,通常是采取调整相关参数等措施。

8. 融资融券业务中,证券公司应当在每一月份结束后()个工作日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况。

上半年四川省证券从业证券交易之融资融券交易操作系考试试题

上半年四川省证券从业证券交易之融资融券交易操作系考试试题

2017年上半年四川省证券从业《证券交易》之融资融券交易操作系考试试题一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)1、如果遇到由于突发的利多或利空消息而产生股价暴涨暴跌的情况,对数据分界线说法正确的是__.A.对于综合指标,BIAS(10)>35%为抛出时机B.对于综合指标,BIAS(10)<20%为买入时机C.对于个股,BIAS(10)>30%的抛出时机D.对于个股,BIAS(10)<-15%为抛出时机2、《前次募集资金使用情况专项报告》是上市公司__的必备申请文件。

A.公司债券发行B.可转换公司债券发行C.首次公募股票并上市D.新股发行3、在证券发行市场上,不属于证券发行人的是()。

A.公司B.企业C.政府D.个人4、__形式不属于自助委托.A.当面委托B.磁卡委托C.电脑自助委托D.远程终端委托5、投资组合保险策略、买入并持有策略与恒定混合策略三者对于市场流动性的要求之间的关系是()。

A.恒定混合策略>投资组合保险策略>买入并持有策略B.投资组合保险策略>恒定混合策略>买入并持有策略C.买入并持有策略>恒定混合策略>投资组合保险策略D.买入并持有策略>投资组合保险策略>恒定混合策略6、从金融衍生工具的新发展角度来分析,资产证券化是__。

A.风险管理型创新的重要成果B.增强流动型创新的重要成果C.信用创造型创新的重要成果D.股票创新型创新的重要成果7、证券经营机构将自营业务与经纪业务混合操作所受到的最严厉的处罚是__。

A.警告B.罚款C.没收非法所得D.撤销相关业务许可8、目前,我国基金大部分按照__的比例计提基金管理费。

A.1%B.1。

5%C.2%D.2.5%9、代表基金份额10%以上的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的,此类持有人应至少提前__日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10B.15C.30D.4510、客户融资买入时交付的保证金为A,融资买入证券数量为B,买入价格为C,证券价格为D,当日收盘价为E,开盘价位F.则融资保证金比例为__。

融资融券业务考试题(备选第八套-答案)

融资融券业务考试题(备选第八套-答案)

融资融券业务考试题(备选第八套-答案)第一篇:融资融券业务考试题(备选第八套-答案)融资融券业务培训考试题部门:岗位:姓名:一、单项选择题(每题4分,共15题)1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的(C)A:结算资金暂未纳入第三方存管,托管资产超过人民币500万 B:大客户且信誉良好,在公司开立资金账户为6个月C:符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上 D:账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度,以下说法不正确的是(A)。

A:客户授信额度有效期为一年,有效期届满前不可以申请调整额度B:营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C:客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加,可以申请增加授信额度D:在额度有效期内,如客户连续三个月无任何融资融券交易,额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益,权益的处理(C)A:投票权:无需征求客户的意愿,公司有权决定如何投票B:现金红利和利息归公司所有C:股票红利和无偿派发权证归客户所有 D:股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为(C)A:每季度一次 B:每半年一次 C:每年一年 D:三年一次5、对每一位融资融券客户,在其开立信用账户后(D)内进行第一次客户回访 A: 2日 B:1周C: 10日D:1个月6、试点期间,可充抵保证金的股票折算率不超过(B),标的股票折算率不超过(B)A:70%B:60%C:50%D:30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法,正确的是:(C)A:融资融券业务的决策信息全公司共享B:研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时,可以着重推荐买入或卖出C:禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D:公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%,融资基准保证金比例为50%,则该标的证券融资保证金比例为(B)A:110% B:90% C:50%D:40%9、接上题,如客户计划融资买入市值200万的该标的证券,需存入保证金多少?(A)A:180万元B:200万元C:222万元D:220万元10、接第8题,如该标的证券的调整倍数为1.5倍,则该标的证券融券保证金比例为(C)A:60%B:73.33%C:145%D:165%11、可充抵保证金证券暂停交易的,折算率为(D)A:30%B:15%C:10%D:0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括(D)A:账户总资产B:维持担保比例D:证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元,担保物价值超过(D)时,客户可以提取担保物A:260万元B:280万元C:300万元D:600万元14、某客户融资余额为105万元,可充抵保证金证券市值200万元,折算率为60%,则该客户需在(A)完整交易日内追加担保物()万元 A:无需追加担保物B:1;37.5 C:2;37.5 D:3;37.5C:保证金可用余额15、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后,以下描述正确的是:(C)A:计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内B:客户可以提取该股票,即使维持担保比例未超过300% C:虽然该股票已经不属于担保证券,但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D:该股票已经不属于担保证券,强制平仓时不平仓该股票16、关于平仓的发起,下面说法不对的是(C)A:可以由营业网点发起 B:可以由融资融券部发起C:营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓D:营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓二、多项选择题(每题4分,共10题)1、客户不可以提交以下资产作为担保物(BCD)A:资金B:公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券C:已设为担保的银行存款 D:已预受要约的证券2、满足以下条件时,客户可以提取担保物(AB)A:融资融券交易全部了结 B:维持担保比例超过300% C:客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金D:客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额3、客户信用账户的实时盯市内容包括(ABCD)A:维持担保比例情况B:授信期到期或单笔融资融券交易到期情况C:标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形 D:标的证券范围调整、折算率调整4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括(ABC)A:负责客户推荐、受理客户申请、客户培训B:征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控C:为客户提供通知、查询、对账服务D:对客户进行信用等级评定5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加,可以申请增加授信额度,审批原则是(ABCD)A:不超过客户托管在我公司的账户资产总额B:累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2 C:客户重新提交金融资产证明的,以重新提交的为准,证明须在申请日前五个交易日内开具D:营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查6、融资融券的成本包括(ABCD)A:佣金 B:手续费 C:印花税D:融资利息与融券费用 E:投资损失7、关于通达信客户端描述正确的包括(ABCD)A:可以添加多账号;B:信用账户内,客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息;C:信用账户内,客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额;D:信用账户中,客户可以进行普通买入和卖出的操作。

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【2017年整理】融资融券试题以下为融资融券测试参考答案说明:本测试包含40道题,均为单项选择题,在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求,请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别,A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时,投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系,还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时,投资者如不能按时、足额偿还资金或证券,还会给证券公司带来风险。

D、以上答案均正确标准答案:D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险, A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案:C解答:违约风险在普通交易中也存在,不是融资融券交易特有的。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括()。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案:D4、()是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据,是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案:B5、()是指投资者向证券公司融入资金或证券时,证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案:A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的()证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案:B7、()是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案:B解答:见维持担保比例的定义8、()是指投资者通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案:C9、为了控制融资融券业务风险,证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过()。

A、3个月B、6个月C、12个月D、无限期标准答案:B10、根据交易所的规定,投资者融资买入时,融资保证金比例不得低于()。

A、100%B、80%C、60%D、50%标准答案:D11、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额()。

A、增加B、减少C、不变D、无法判断标准答案:B12、维持担保比例超过( )时,客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。

A、100%;B、200%;C、300%;D、400%标准答案:C13、投资者的维持担保比例不得低于130%。

当投资者维持担保比例低于130%时,证券公司应当通知投资者在约定的期限内追加担保物,追加后的维持担保比例不得低于()。

A、130%B、140%C、150%D、160%标准答案:C14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额,拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C,则该投资者理论上可融券卖出()元市值的证券C。

A、100B、150C、200D、400标准答案:C15、计算保证金可用余额时,当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时,折算率按()进行计算。

A、融资买入证券对应的折算率B、融券卖出证券对应的折算率C、100%D、以上均不对标准答案:C16、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括()。

A、基金B、权证C、债券D、股票标准答案:B17、担保物的范围包括()。

A、证券公司向投资者收取的保证金 B、投资者融资买入的全部证券 C、融券卖出所得的全部价款 D、以上都包括标准答案:D18、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中,深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过()。

A、90%B、80%C、70%D、65%标准答案:C19、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中,国债的折算率最高不超过()。

A、95%B、90%C、85%D、80%标准答案:A20、作为标的证券的股票,其发行公司的股东人数不少于()人A、1000B、2000C、3000D、4000标准答案:D21、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满()个月。

A、1B、2C、3D、4标准答案:C22、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的()时,交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、40%B、35%C、25%D、20%标准答案:C23、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。

A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值标准答案:C24、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A的折算率为70%。

那么,该投资者信用账户内的保证金金额为()元。

A、100B、200C、270D、300标准答案:C25、某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者至少需要追加多少现金或等值证券。

A、1万元B、2万元C、3万元D、4万元标准答案:C解答:根据维持担保比例公式得出 (12+X)/10=150%,X=3。

26、某投资者当前融资融券债务为10万元,信用账户的资产总额为12万元,维持担保比例为120%,证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物,并使追加后的维持担保比例不得低于150%,投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求,投资者至少需要了结多少债务。

A、2万元B、4万元C、6万元D、8万元标准答案:C解答:根据维持担保比例公式得出(12-X)/(10-X)=150%,X=6(自行了结债务,需要投资者利用担保物平仓来归还债务,因此计算时担保物也要减去相应金额)27、当投资者出现下列()情形之一时,证券公司有权对其作为担保物的持仓证券进行强行平仓A、投资者担保物价值低于合同约定的最低维持担保比例(130%),且经公司通知后仍未补足担保物。

B、到期未偿还或未全部偿还融资融券债务的。

C、司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,之后,再协助司法机关执行。

D、以上均包括标准答案:D解答:根据融资融券业务制度要求,A、B、C的三种情况都触发强行平仓。

28、客户只能与一家证券公司签订融资融券合同,向一家证券公司融入资金和证券。

A、正确B、错误标准答案:A29、授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后,证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值,计算保证金可用余额,在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。

A、正确B、错误标准答案:A30、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误标准答案:B31、可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定,则不能调整。

A、正确B、错误标准答案:B32、所有的证券公司都可以开展融资融券交易。

A、正确B、错误标准答案:B33、在融资交易中,投资者进行卖出交易时,所得资金首先归还投资者欠证券公司款项,余额留存在信用账户里。

A、正确B、错误标准答案:A34、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、正确B、错误标准答案:B35、投资者融券卖出所得资金除了用于买券还券外,还可以作其他用途。

A、正确B、错误标准答案:B解答:投资者融券卖出所得资金只能用于买券还券,在实际操作中,这部分资金会被锁定。

36、投资者以现金作为保证金时,可以全额计入保证金金额。

A、正确B、错误标准答案:A37、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。

A、正确B、错误标准答案:B38、担保证券涉及收购(包括要约收购和协议收购)情形时,投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。

A、正确B、错误标准答案:A39、客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为客户的利益,行使对证券发行人的权利。

A、正确B、错误标准答案:A解答:证券公司是客户信用交易担保证券账户的名义持有人,客户通过证券公司实现其相关权利。

40、投资者信用证券账户内持有的担保证券,包括可充抵保证金证券和融资买入证券发生相关权益时,证券发行人派发现金红利或利息的,该现金红利或利息属于投资者所有。

A、正确B、错误标准答案:A说明:本测试包含40道题,均为不定项选择题,在每小题给出的所有选项中,至少有一个或一个以上选项符合题目要求,请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、对客户征信包括()个方面A、身份情况B、诚信记录C、投资经验D、还款能力答案:ABCD2、营业部开展融资融券业务的具体职责包括()A、客户征信B、合同签约C、逐日盯市D、强制平仓E、处理投诉及纠纷答案:ABCE根据《证券公司融资融券试点内部控制指引》第16条规定,强制平仓应当由证券公司总部发出,因此不是营业部的职责。

3、证券公司给予单一客户信用额度不能高于()。

A、客户申请额度B、客户提交金融资产证明的金额的一半C、额度系数×客户提交资产证明的金额D、预约额度E、证券公司对单个投资者融资融券业务规模不得超过净资本的5% 答案:ABCDE根据窗口指导要求,在给予单一客户信用额度时,必须是客户提交金融资产证明的50%。

4、在与投资者签订合同前,应向投资者履行()告知义务。

A、指定专人讲解业务规则、业务流程和合同条款 B、以书面形式向其提示规模放大可能导致的风险C、告知因不能及时补交担保物而被强平的风险 D、将信用账户出借他人使用,可能带来的法律诉讼风险 E、投资者对其融资融券交易负有谨慎、注意责任答案:ABCDE在履行告知义务时,必须要告知客户,客户本人对其融资融券交易负有谨慎、注意责任,特别要关注自己的维持担保品比例。

5、合同条款中必须明确下列哪些事项,A、权益处理方式B、追保通知方式C、利率、费率计算方式D、担保债权范围答案:ABCD6、目前,我公司融资融券交易委托方式() A、电话委托B、网上交易C、柜面委托D、热自助答案: B,BC、BCD目前交易方式为网上交易,页面委托正在开发之中,而柜面委托是不对客户的。

7、我公司融资融券追保通知的告知方式分()层( )方式A、1,4B、2,4C、1,5D、2,5答案:D8、担保物的范围不包括()。

A、现金B、房产C、融资买入的证券D、黄金E、融券卖出所得价款答案:BD9、客户信用证券账户可以从事下列()交易品种A、上市股票B、债券回购交易C、证券投资基金D、大宗交易E、权证答案:AC10、在计算保证金可用余额时,当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时,折算率按()进行计算。

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