融资融券业务测试题
融资融券业务知识测试参考题
一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。
A. 2，130%B. 1，150%C. 1，130%D. 2，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A. 300%，300%B.150%，300%C.300%，150%D.150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。
A.由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。
4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。
5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。
A. 1个交易日B. 3个交易日C. 5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）。
A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。
B.不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。
8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）。
A.3个月B. 6个月C. 9个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
融资融券知识业务测试
融资融券业务知识测试题1、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
A、保证金可用余额＝现金B、保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值C、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)D、保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用2、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。
维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
其计算公式为（）。
A、维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和B、维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）C、维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和） /(现金+信用证券账户内证券市值总和)D、维持担保比例= (现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)3、融资融券利率不低于（）。
A、同业拆借利率B、人民银行规定的企业贷款利率C、一年期定期存款利率D、人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。
4、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、证券公司财产B、信托财产C、登记结算公司财产D、交易所财产5、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（）构成。
A、该客户信用账户以及普通账户内的所有资金B、该客户信用账户以及普通账户内的所有证券C、该客户普通账户内的所有证券和资金D、该客户信用账户内的所有证券和资金6、未了结相关融券交易前，投资者融券卖出价款除（）外不得另作他用。
A、偿还其融资欠款B、转出至客户银行结算账户C、买券还券D、偿还其融资利息7、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）；当天没有成交的，其申报价格不得低于（）。
融资融券业务测试题(答案)
融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。
A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。
A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
融资融券业务试题
融资融券业务［单项选择题］1、中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在（）亿元以上。
A.20B.30C.50D.80参考答案：C参考解析：中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在50亿元以上。
［单项选择题］2、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的（）原则。
A.岗位分离B.合法合规C.独立运行D.集中管理参考答案：C参考解析：证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。
这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的独立运行原则。
［单项选择题］3、用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券的账户是指（）。
A.融资专用资金账户B.客户信用交易担保证券账户C.融券专用证券账户D.信用交易证券交收账户参考答案：C参考解析：融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。
［单项选择题］4、个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括（）。
A.专用于信用交易的银行卡B.银行及客户己盖章、签字的客户信用资金存管协议C.本人普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件D.担保人身份证明原件及复印件参考答案：D参考解析：个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料除了ABC项外还包括：①本人身份证明原件及复印件；②填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”。
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一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。
A.2, 130%B.1, 150%C.1, 130%D.2, 150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。
A.300%, 300%B.150%, 300%C.300%, 150%D.150%, 150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。
A.由客户自行确定；B.我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。
4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施, 否则（）A.您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B.我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C.您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D.以上皆对。
5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。
A.1个交易日B.3个交易日C.5个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）A.在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。
B.不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A.打电话通知证券公司；B.及时到我公司临柜变更联络方式；C.不采取任何措施。
8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）B.6个月C.9个月D.一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。
A、中国证监会B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）oA、收盘价B、前一日平均收盘价C、最新成交价D、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
融资融券业务测试题及答案
融资融券业务测试题及答案多选题：1、公司开展融资融券业务需要在中国证券登记结算有限责任公司开立以下账户（BD）A.客户信用证券账户B.客户信用交易担保证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.融券专用证券账户2、客户信用账户的保证金可用余额_____时，不能进行普通买入、融资买入和融券卖出。
ACA.小于零B.大于零C.等于零D.不确定3、客户征信的内容包括：( ABC )A.客户基本信息B.客户证券资产C.客户其他金融资产和收入状况D.客户户口所在地5、客户注销信用账户须满足以下哪些条件（ABCD ）A.无未了结融资融券交易B.无未清偿债权债务关系C.无未了结交易纠纷D.信用账户内无担保物6、证券公司按照规定，应当在网站、营业场所内及时公示下列哪些信息_ABCD_______A.融资融券的利率与费率；B.可充抵保证金的证券的种类及折算率；C.客户可融资买入和融券卖出的证券的种类；D.保证金比例和最低维持担保比例。
7、按照公司《证券营业部开展融资融券业务管理办法》规定，证券营业部的主要工作职责有______ABCD__A.客户培育、市场推广；B.及时报告应急突发事件；C.处理客户投诉、纠纷；D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。
8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（AC ）A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入；C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
融资融券业务测试题
融资融券业务测试题】、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A,假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100B、500C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、50%B、± 0%C、25%D、10%5、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确B、错误士、（）是指投资者通过英信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范囤以外的证券。
A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为0 oA、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产S、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括0 oA、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某i正券，假设该证券的折算率为60%,那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元B、160万元C、156万元D、120万元10、当前交易所规左的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证B、股票C、基金D、债券客户资金账号: 客户签名: 日期:。
融资融券测试题及答案
融资融券测试题及答案一、单选题1. 融资融券业务是指什么？A. 投资者向证券公司借款购买证券B. 投资者向证券公司借券卖出C. 投资者向证券公司借款及借券D. 投资者向银行借款购买证券答案：C2. 融资融券业务的开展需要满足哪些条件？A. 投资者具有完全民事行为能力B. 投资者拥有一定的证券投资经验C. 投资者的账户资产达到一定标准D. 所有以上答案：D3. 下列哪项不是融资融券业务中的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 利率风险答案：D二、多选题1. 融资融券业务中，投资者可以进行哪些操作？A. 买入证券B. 卖出证券C. 借入资金D. 借入证券答案：A, C, D2. 下列哪些因素可能影响融资融券业务的利率？A. 市场资金供求状况B. 证券公司的经营成本C. 投资者的信用等级D. 监管政策答案：A, B, C, D三、判断题1. 投资者在进行融资融券交易时，不需要支付任何费用。
（）答案：错误2. 融资融券业务可以增加市场的流动性。
（）答案：正确3. 投资者在进行融资融券交易时，必须使用自己的资金和证券。
（）答案：错误四、简答题1. 简述融资融券业务对投资者的意义。
答案：融资融券业务对投资者的意义在于提供了一种新的投资工具，允许投资者在资金或证券不足的情况下，通过向证券公司借款或借券来参与市场交易，增加了投资的灵活性。
同时，它也使得投资者能够利用市场波动进行套利或对冲风险。
2. 融资融券业务中，投资者需要注意哪些风险？答案：投资者在进行融资融券业务时，需要注意市场风险、信用风险、流动性风险等。
市场风险是指证券价格波动导致的损失风险；信用风险是指证券公司可能无法履行合约的风险；流动性风险是指投资者在需要平仓时，可能因为市场流动性不足而无法及时卖出证券的风险。
五、案例分析题某投资者持有A股票1000股，每股价格为10元。
该投资者预计A股票价格将上涨，决定进行融资买入操作。
假设融资利率为8%，融资期限为6个月。
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融资融券业务测试题
1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。
那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100
B、300
C、200
D、270
2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、 50%
B、40%
C、25%
D、10%
3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确
B、错误
4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券
B、卖券还款
C、直接还款
D、买券还券
5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误
B、正确
6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确
B、错误
7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A、信托财产
B、交易所财产
C、登记结算公司财产
D、证券公司财产
8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》
B、以上都包括
C、签订《融资融券交易风险揭示书》
D、开立信用证券账户和信用资金账户
9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。
A、100万元
B、160万元
C、136万元
D、120万元
10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证
B、股票
C、基金
D、债券
11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（
）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所
B、中国证监会
C、中国证券业协会
D、证券公司
12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。
A、前一日平均收盘价
B、最新成交价
C、收盘价
D、净值
13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
A、错误
B、正确
14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。
A、正确
B、错误
15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
26、投资者参与融资融券交易的成本包括（）。
A、印花税
B、以上都包括
C、佣金、手续费
D、融资利息、融券费率
26、当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
A、正确
B、错误
27、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
A、正确
B、错误
28、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
A、正确
B、错误
29、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
A、15%
B、25%
C、20%
D、10%
30、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人。
A、500
B、1000
C、2000
D、4000
31、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、正确
B、错误
32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）
A、增加。
B、无法判断
C、不变
D、减少
33、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？
A、强制平仓风险
B、市场风险
C、违约风险
D、技术风险
34、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。
A、50%
B、60%
C、80%
D、90%
35、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率）
A、440
B、400
C、200
D、600
36、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除()元非交易过户费。
A、0
B、10
C、5
D、20
37、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，则客户可以融资买入股票A的最大金额为（）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
（公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率）
A、200
B、 50
C、140
D、
38、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（）现金或等值证券。
A、4
B、1
C、2
D、3
39、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（）。
本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、200%
B、300%
C、210%
D、140%
50、在客户签署合同前，可以暂不向客户讲解风险揭示书、业务规则、合同等内容，可以不留痕。
A、正确
B、错误。