资产配置计划书
个人资产配置计划书
个人资产配置计划书尊敬的客户：我们深知您对个人资产的稳健增值和合理配置的追求，为此我们特为您提供了以下的个人资产配置计划书，希望能够为您提供一些建议和指导。
一、个人资产现状分析：根据您提供的资产状况和风险承受能力，我们进行了一次资产现状分析。
目前您的个人资产主要包括股票、储蓄和房产等。
在这些资产中，储蓄是无风险的，而股票和房产对市场波动敏感，具有一定的风险。
根据您的风险承受能力和投资目标，我们提出以下的资产配置建议。
二、个人资产配置建议：1.风险投资：根据您的风险承受能力，我们建议将一部分资金投资于风险较高但收益潜力更大的股票市场。
根据您的投资经验和风险偏好，可以选择买入一些有潜力的成长型股票或行业指数基金。
但是需要提醒您，股票投资存在一定的风险，需认真评估市场走势和风险承受能力后再进行投资。
2.固定收益类投资：考虑到您对稳定收益的需求，我们建议将一部分资金投资于固定收益类产品，如国债、企业债券或理财产品等。
这些产品相对较为稳定，收益率也比储蓄要高，可以提供一定的保本保息效果。
3.房产投资：考虑到当前的市场情况和未来的发展趋势，我们建议您保留并继续持有现有的房产投资。
房产市场相对稳定，且可以提供租金收入或未来升值的机会。
4.现金储蓄：尽管储蓄没有高收益，但是它具有非常高的流动性，可以应对突发的资金需求。
我们建议您保留一定比例的现金储备，以便应对紧急情况或投资机会。
5.定期调整：不同的资产类别有不同的风险和收益特征，我们建议您定期进行资产配置的调整。
可以根据市场情况和投资目标的变化，调整各资产类别的比例，以求达到更合理的风险和回报平衡。
三、风险提示：虽然我们为您提供的个人资产配置建议已经经过慎重考虑和评估，但是投资本身存在风险，无法保证100%的盈利。
在进行资产配置时，请根据自身的风险偏好和承受能力进行投资，并随时关注市场的动态变化。
希望以上的个人资产配置计划书能够为您提供一些参考和指导，如果您对具体的投资产品或操作有任何疑问，请随时与我们联系，我们将为您提供更为详细的解答和指导。
个人资产配置计划书
竭诚为您提供优质文档/双击可除个人资产配置计划书篇一：私人银行客户资产配置模版私人银行客户资产配置模版一、客户分析1、客户的基本情况客户刘总，已婚，两个儿子，相差十岁，大儿子在英国留学，小儿子目前正在小学读书。
与丈夫共同经营一家以钢材销售为主的贸易公司，且同时派生出很多关联企业。
同时，该客户也是其他银行的股东，每年享受银行的分红。
该客户个人理财业务主要在中行和招行进行，目前在我行资产1100万元，购买了我行产品600万元，其余资产以活期形式存在；在招行购买了短期理财和私募产品。
刘总平时工作繁忙，周末一般陪伴儿子。
主要需要高收益的固定收益产品或值得信赖的浮动收益产品使自身的资产得到保值增值。
2、主要投资目的。
例如：财富保值、财富增值、财富传承、获取日常收入等。
刘总09年7月在我行购买了以公募基金作为投资管理人的信托产品，但是由于产品触及止损条件，提前终止，使得资产受到损失，因此目前需要通过后续的产品获得稳定高收益来弥补前期的损失。
另外刘总也在选择产品的时候更加谨慎，需要定期提供投资收益回报报告。
刘总的日常收入主要来源于企业经营及股权投资回报，目前刘总主要希望将自身的财富和企业的财富分离，每年增加对于自身财富的投入，通过理财的收入使自身的财富保值增值，同时在近3年内准备为大儿子回国后创业准备一笔资金，通过合适的方式在10年左右的时间达到将财富的传承及子女婚嫁的安排。
3、客户的风险偏好。
客户的职业、收入、负债情况、工作稳定性、工作与投资的相关性、既往投资经历等，将客户划分为五种类型：保守型、稳健型、平衡型、成长型和进取型客户属于平衡型，能够承受一定的损失，希望通过理财达到资产的保值增值。
4、客户对投资的限制，投资期限、流动性需求（购房、子女教育、投资移民等）、监管限制、特殊偏好等（例如：不希望投资于股票市场，黄金不超过整体资产的30%，特别偏好红酒投资等）。
刘总需要一年期固定收益类产品，在这个产品没有之前，可配置短期高收益的产品作为配置。
资产配置服务方案策划书3篇
资产配置服务方案策划书3篇篇一资产配置服务方案策划书一、引言随着经济的发展和个人财富的增长，人们对于资产配置的需求日益迫切。
本资产配置服务方案旨在为客户提供专业、个性化、多元化的资产配置建议和服务，帮助客户实现资产的保值增值和风险的有效管理。
二、服务目标1. 为客户制定适合其风险承受能力和财务目标的资产配置方案。
2. 定期对资产配置方案进行评估和调整，以适应市场变化和客户需求的变化。
3. 提供专业的投资建议和市场分析，帮助客户做出明智的投资决策。
4. 确保客户资产的安全和稳定增值。
三、服务内容1. 客户需求分析深入了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力等。
根据客户情况制定个性化的资产配置策略。
2. 资产配置方案制定结合市场情况和客户需求，确定各类资产的比例。
包括股票、债券、基金、房地产等多元化资产。
3. 投资产品推荐根据资产配置方案，推荐合适的投资产品。
对投资产品进行详细的分析和评估。
4. 定期跟踪与调整持续跟踪市场动态和客户资产状况。
定期对资产配置方案进行调整和优化。
5. 风险管理识别和评估各类风险。
制定风险应对措施，降低风险对资产的影响。
四、服务流程1. 客户咨询与沟通客户与服务团队进行初步沟通，了解服务内容和流程。
2. 客户信息收集收集客户的财务信息、投资目标等详细资料。
3. 方案制定与呈现制定资产配置方案，并向客户详细讲解和呈现。
4. 方案实施与跟踪协助客户实施方案，并进行持续跟踪。
5. 定期评估与调整定期对方案进行评估和调整。
五、团队介绍1. 专业的投资顾问团队，具备丰富的投资经验和专业知识。
2. 风险管理专家，擅长风险识别和控制。
3. 市场分析师，能够准确把握市场动态。
六、收费标准根据服务内容和客户资产规模，制定合理的收费标准。
七、预期效果1. 帮助客户实现资产的合理配置，降低风险。
2. 提高客户资产的收益水平。
3. 增强客户对投资的理解和信心。
八、客户服务与沟通1. 提供及时、高效的客户服务，解答客户疑问。
客户资产配置策划书3篇
客户资产配置策划书3篇篇一客户资产配置策划书一、策划背景随着人们收入水平的提高和投资意识的增强，越来越多的人开始关注资产配置。
资产配置是指根据个人的风险承受能力、投资目标和时间等因素，将资金分配到不同的资产类别中，以实现资产的保值增值。
本策划书旨在为客户提供一份个性化的资产配置方案，帮助客户实现资产的长期稳健增长。
二、策划目标1. 根据客户的风险承受能力和投资目标，制定合理的资产配置方案。
2. 分散投资风险，提高投资回报率。
3. 定期对资产配置方案进行评估和调整，确保方案的有效性和适应性。
三、策划内容1. 风险评估对客户的风险承受能力进行评估，包括客户的年龄、财务状况、投资目标、投资经验等因素。
根据评估结果，确定客户的风险承受能力等级。
2. 资产配置根据客户的风险承受能力等级和投资目标，确定资产配置方案。
一般来说，风险承受能力较高的客户可以配置更多的股票等高风险资产，风险承受能力较低的客户可以配置更多的债券等低风险资产。
同时，还可以根据市场情况和客户的需求，调整资产配置比例。
3. 产品选择根据资产配置方案，选择合适的投资产品。
一般来说，股票、基金、债券、房地产等是常见的投资产品。
在选择产品时，需要考虑产品的风险收益特征、流动性、费率等因素。
4. 定期评估和调整定期对资产配置方案进行评估和调整，确保方案的有效性和适应性。
评估的频率可以根据客户的需求和市场情况来确定，一般来说，每年或每季度评估一次比较合适。
在评估过程中，需要关注市场变化、客户的财务状况和投资目标等因素，及时调整资产配置方案。
篇二客户资产配置策划书一、策划书概述本策划书旨在为客户提供专业的资产配置建议，以帮助客户实现其财务目标。
我们将根据客户的风险承受能力、投资目标和时间跨度等因素，制定个性化的资产配置方案。
二、客户信息1. 姓名：[客户姓名]2. 年龄：[客户年龄]3. 投资目标：[长期投资目标、短期投资目标等]4. 风险承受能力：[客户的风险承受能力评估结果]5. 投资期限：[投资的时间范围]6. 现有资产状况：[客户的现有资产规模、投资组合等]三、市场分析1. 宏观经济环境：分析当前的经济形势、政策环境、利率水平等对投资市场的影响。
资产配置计划书题目怎么写
资产配置计划书题目怎么写资产配置计划书是指个人或机构根据自身的风险承受能力、投资目标和时间等因素，制定出一套合理的资产配置方案。
而一个好的资产配置计划书，不仅能够帮助投资者实现财富增长，还能有效地分散风险，提高投资回报。
那么，如何写出一份富有吸引力的资产配置计划书题目呢？首先，题目应该简洁明了，能够准确概括整个计划书的内容。
一个好的题目可以让读者一目了然地了解到该计划书的核心内容和目标。
例如，“实现财富增长的资产配置计划”、“稳健投资策略的资产配置计划”等。
其次，题目应该突出计划书的独特性和优势。
投资者通常会阅读很多资产配置计划书，因此一个具有独特性的题目能够吸引他们的注意。
例如，如果你的计划书采用了一种特殊的投资策略，你可以在题目中突出这一点，如“创新投资策略的资产配置计划”、“独特视角下的资产配置计划”等。
此外，题目还应该具备一定的吸引力和激发读者兴趣的作用。
一个有趣的题目能够吸引读者的眼球，激发他们的好奇心，进而阅读整个计划书。
例如，“掌握财富增长的秘密：资产配置计划揭秘”、“打造属于你的投资王国：资产配置计划全攻略”等。
最后，题目还应该与计划书的内容相符合，避免产生误导或不相符的情况。
一个与内容不符的题目会让读者感到困惑和失望，降低计划书的可信度。
因此，在确定题目之前，应该先仔细阅读计划书的内容，确保题目与计划书的核心理念和目标相一致。
总之，一份好的资产配置计划书题目应该简洁明了、突出独特性和优势、具备吸引力和激发读者兴趣的作用，并与计划书的内容相符合。
通过巧妙设计的题目，能够吸引读者的注意力，提高计划书的阅读率和有效性。
因此，在编写资产配置计划书时，题目的选择非常重要，需要认真思考和精心设计。
资产配置规划设计方案模板
资产配置规划设计方案模板摘要资产配置是一个重要的投资决策过程，通过合理配置各类投资工具，可以实现风险与收益的平衡。
本文提供了一个资产配置规划设计方案模板，以帮助投资者制定个人化的资产配置策略。
引言资产配置是指将投资资金分配到不同类别的投资工具中，如股票、债券、房地产、黄金等，以期望在不同市场环境下实现风险和收益的平衡。
一个合理的资产配置策略将有助于实现资产的多元化和长期增值。
本文提供了一个资产配置规划设计方案模板，供投资者参考。
1. 分析投资目标首先，投资者应该明确自己的投资目标。
常见的目标包括财务自由、养老金、教育基金等。
投资目标的不同会影响资产配置方案的风险和收益要求。
2. 确定投资时间投资者需要确定自己的投资时间，即投资期限。
长期投资者可以更多地承担风险，而短期投资者则需注重资金流动性和保值性。
3. 评估风险承受能力投资者需要评估自己的风险承受能力，即能够忍受的损失范围。
风险承受能力较高的投资者可以配置更多风险资产，如股票等；而风险承受能力较低的投资者则更适合配置保守型资产，如债券和现金。
4. 完成资产配置根据前面的分析，投资者可以进行资产配置。
常见的资产类别有股票、债券、房地产、商品、个人储蓄等。
不同的资产类别具有不同的风险和收益特点，投资者可以根据自己的投资目标、时间和风险承受能力进行合理的配置。
5. 监控和调整资产配置并非一次性决策，投资者需要定期监控资产的表现并根据市场情况进行调整。
例如，当某个资产类别表现较好时，可以适当减持；而当某个资产类别表现较差时，可以适当增加。
结论资产配置是一个动态的投资过程，需要根据投资目标、时间和风险承受能力进行合理的调整。
合理的资产配置规划可以帮助投资者实现风险和收益的平衡，并最大限度地增加资产的价值。
本文提供的资产配置规划设计方案模板可以作为一个参考，投资者可以根据自己的情况进行个性化的调整。
资产配置计划书
• 引言 • 资产类别介绍 • 资产配置策略 • 风险评估与调整 • 实施与监控 • 案例分析
01
引言
资产配置的重要性
1 2
降低投资风险
通过分散投资，将资产配置到不同的资产类别和 领域，可以降低单一资产的风险，提高整体投资 组合的稳定性。
提高投资收益
合理的资产配置可以帮助投资者在不同的市场环 境下抓住机会，提高投资组合的长期回报。
灵活调整投资组合
根据市场走势和投资组合的表现，灵活调整各类资产 的配置比例。
适应性和再平衡
定期对投资组合进行再平衡，以确保其与预设的资产 配置目标和风险承受能力相一致。
04
风险评估与调整
风险偏好与风险承受能力
风险偏好
投资者对风险的接受程度。风险偏好 高的投资者更愿意追求高收益，而风 险偏好低的投资者则更注重资产的安 全性。
资产配置的监控与调整
监控市场动态
定期关注市场动态，了解各类资产的价格走 势和风险状况。
定期评估
定期评估投资组合的表现，分析投资组合的 收益和风险状况，以便及时调整。
调整建议
根据市场动态和定期评估结果，提出调整建 议，以优化投资组合的表现。
执行调整
根据调整建议，对投资组合进行调整，以保 持与投资目标和风险承受能力的匹配。
定期评估与反馈
评估投资目标
定期评估投资目标的实现情况 ，了解投资组合是否达到预期
的收益和风险水平。
反馈意见
根据评估结果，向投资者提供 反馈意见，以便投资者了解投 资组合的表现和调整建议。
调整建议
根据评估结果和市场动态，提 出调整建议，以优化投资组合 的表现。
执行调整
根据调整建议，对投资组合进 行调整，以保持与投资目标和
客户资产配置策划书3篇
客户资产配置策划书3篇篇一客户资产配置策划书一、前言在当今复杂多变的金融市场环境下，客户的资产配置需求日益多样化。
为了帮助客户实现资产的稳健增值，我们制定了本资产配置策划书。
本策划书将根据客户的风险承受能力、投资目标和时间等因素，为客户提供个性化的资产配置建议。
二、客户信息与需求分析1. 客户基本信息：包括姓名、年龄、职业、收入、资产状况等。
2. 投资目标：明确客户的投资目标，如短期理财、长期资产增值、子女教育基金等。
3. 风险承受能力：评估客户的风险承受能力，包括对投资风险的态度、财务状况的稳定性等。
4. 投资期限：了解客户的投资期限，以便制定合理的投资计划。
三、资产配置策略1. 资产类别配置：根据客户的需求和风险承受能力，确定股票、债券、基金、房地产等资产类别的配置比例。
2. 投资产品选择：在各类资产中，选择适合客户的投资产品，如股票型基金、债券型基金、定期存款、理财产品等。
3. 资产再平衡：根据市场情况和投资目标，定期对资产配置进行再平衡，以确保资产配置的合理性。
4. 风险管理：采取适当的风险管理措施，如设置止损线、分散投资等，降低投资风险。
四、投资组合绩效评估与调整1. 定期对投资组合的绩效进行评估，根据评估结果调整资产配置策略。
2. 关注市场动态和经济形势变化，及时调整投资产品的选择和配置比例。
3. 当客户的风险承受能力或投资目标发生变化时，及时对资产配置进行调整。
1. 明确投资建议：根据客户的情况和需求，提出具体的投资建议，包括资产配置比例、投资产品选择等。
2. 投资风险提示：向客户提示投资风险，提醒客户注意投资风险，理性投资。
3. 定期跟踪与服务：承诺为客户提供定期跟踪与服务，解答客户疑问，协助客户进行投资决策。
六、结束语我们衷心希望本资产配置策划书能为客户提供有益的参考，帮助客户实现资产的保值增值。
我们将竭诚为客户提供专业的投资服务，与客户携手共创美好未来。
篇二客户资产配置策划书一、前言资产配置是实现投资目标的重要手段，它通过将资金分配到不同的资产类别中，以平衡风险和收益。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
资产配置计划书一.资产分配简述与概览以渣打银行观点来看，毫无疑问，资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到90％以上。
一方面，在半强势有效市场环境下，投资目标的信息、盈利状况、规模，投资品种的特征以及特殊的时间变动因素对投资收益都有影响，因此资产配置可以起到降低风险、提高收益的作用。
另一方面，随着投资领域从单一资产扩展到多资产类型、从国内市场扩展到国际市场，其中既包括在国内与国际资产之问的配置，也包括对货币风险的处理等多方面内容，单一资产投资方案难以满足投资需求，资产配置的重要意义与作用逐渐凸显出来，可以帮助投资者降低单一资产的非系统性风险。
以下就是我们渣打银行推崇的财富金字塔：根据上图的财富金字塔，我们为客户设计了两种资产配置方案：方案A较为稳健，低风险资产（流动性投资+保障性投资+稳健型投资）占到整个投资组合的70%左右，基金类投资占30%方案B则相对进取，低风险资产（流动性投资+保障性投资+稳健型投资）约占整个投资组合的60%，基金类占40%左右以上方案仅供参考，客户可根据实际情况，对投资比例进行适当的调整，但是渣打不建议客户对低风险资产的投资比例低于投资组合的50%渣打银行所推荐的所有低风险投资资产对于本金都是100%到期保本，故在此前提之下，在投资组合中适度配备一些高收益投资能够在中期取得一个令人满意的回报率，并且能够将风险控制在客户可以接受的范围内以下是具体的资产配置方案：方案A （稳健型）投资种类： 流动性投资 保障型投资 稳健型投资 进取型投资 投资金额：1000000500000 40000002500000 投资产品： 活期存款重大疾病险MALI 产品 海外基金 子女教育信托金ILI 产品本地基金方案B （进取型）投资种类： 流动性投资 保障型投资 稳健型投资 进取型投资 投资金额：1000000500000 3000000 3500000 投资产品： 活期存款重大疾病险MALI 产品 海外基金 子女教育信托金ILI 产品本地基金二.低风险投资详解三.进取型投资详解海外基金篇（Mutual Fund）渣打在售海外基金共有36款，主要集中在贝莱德，施罗德，邓普顿，富达等世界知名大型基金公司旗下。
邓普顿公司旗下有4款基金：贝莱德公司旗下有13款基金：新兴市场系列：亚洲增长基金新兴市场债券基金全球配置系列：环球债券基金环球总收益基金全球配置系列：环球资产配置基金环球动力股票基金能源商品系列：世界矿业基金世界黄金基金世界能源基金新能源基金新兴市场系列：新兴市场基金新兴市场短期债券基金新兴欧洲基金施罗德公司旗下有9款基金：其他公司共有6款基金：富达公司旗下有4款基金：区域配置系列：亚太股息增长基金东南亚基金拉丁美洲基金新兴欧非中东基金在所有在售基金中，渣打目前最为看好并推荐投资者购买以下三款基金推荐基金推荐理由贝莱德世界黄金基金1短期：欧债危机未解，美国经济又陷泥潭，发挥避难所角色2中期：新兴市场冒起，黄金成人民最爱3 长期：黄金供应短缺，供求失衡继续恶化贝莱德拉丁美洲基金1掌握拉丁美洲两大经济体巴西与墨西哥经济增长的投资趋势2拉丁美洲拥有丰富自然资源，贸易顺差不断扩大区域配置系列：美国灵活股票基金中国基金欧洲基金拉丁美洲基金全球配置系列：环球企业债券能源商品系列：施罗德商品基金施罗德金属基金新兴市场系列：中国优势基金金砖四国基金新兴市场债券基金亚洲总回报基金其他系列：亚太地产基金香港股票基金欧洲系列：富兰克林互惠欧洲基金香港系列：霸菱香港中国基金农产品及气候：DWS环球神农基金DWS投资气候变化商盈基金基础建设系列：保诚全球民生基础基金保诚亚洲基础建设机遇基金富达拉丁美洲基金3近年来快速累积的财富拉动了拉丁美洲的强劲内需4短中长期表现皆优于市场同类型基金的平均水准从以上的推荐可以看出，目前渣打银行看好两个板块的投资领域，一是大宗商品（以黄金为代表），二就是新兴市场（以拉丁美洲为代表）。
首先来分析一下黄金市场：从长期来看，黄金的基本面仍然十分良好，没有供应过剩，未来5年全球黄金产量将下跌10%到15%。
需求方面，新兴经济国家的财富成长，仍可望持续对饰金珠宝的需求；同时，由于8月6日美国公布的非农就业数据表现非常疲软，大为打压美元，引发市场的避险需求，同时黄金ETF近期以来首次加仓，提振市场的信心，国际现货金周五大幅攀升，盘中突破1210美元/盎司，创出美元/盎司的日内高位。
美国劳工部公布，美国7月非农就业人数减少万人，预期减少万人。
7月美国私营部门就业人数仅增加万人，预期增加万人。
引发市场对于美国经济前景的担忧，并令美元大幅承压，从而涌入金市寻求避险。
数据表明，差于预期的报告可能导致更多的货币扩张政策，这十分不利于美元，从而对金价构成了支撑。
当金价于100日均价处获得支撑后，非农就业报告为投资者重新进入金市提供了理由。
同时，尽管市场最近一段时间正在消化投资者前段时间欧债危机的担忧，使得金价在前一段时间有了回落，但是欧债危机并没有完全消失，相反，欧债危机的高峰可能还未到来，未来3到5年包括希腊、葡萄牙、西班牙等高危国家才真正进入到偿债高峰，只有当欧元区国家平安渡过未来5年，欧债危机才算真正地结束。
当然，近期欧洲银行业的测试结果从表面上看还是令人满意的，但是其测试标准显然不够严格，当市场真的发生极端恶劣的情况时，欧洲金融业能否支撑得住，市场上大部分机构仍然是有疑问的。
只要一旦发生危机，黄金将会再次走俏，受到市场追捧。
所以，渣打银行认为黄金正处于一个中长期的牛市之中，直到欧债危机真正平稳渡过，也就是2015年，在此之前，黄金总体的趋势依然是向上的，而现在正好提供了一个入场的时机。
渣打银行所推荐的贝莱德世界黄金基金是一款唯一荣获标准普尔AAA最高评级的黄金股票型基金。
其前十大持仓股明细如下：Kinross Gold Corporation加拿大%Randgold Resources, Ltd.马利%Fresnillo PLC英国%Eldorado Gold Corporation加拿大%Lihir Gold Limited澳大利亚%Impala Platinum Holdings南非%合计：%2003 200420052006200720082009本年迄今该基金同类基金指数表现下图为该基金近5年走势图：下图为该基金近1年走势图：下图为该基金今年以来的走势图：以上4张图清晰明了地指出：无论是从长期中期短期来看，该基金都在一个上升通道中，在经历了08年的低谷后，该基金已经恢复元气，并且慢慢恢复到金融危机前的水平。
当然黄金股票股价的波动性要强于黄金，这也08年该基金表现不佳的主要原因，金融海啸大幅下挫了全世界大部分上市公司的股价。
但是该基金几乎只用了一年的时间久恢复到了金融海啸之前的水平，可见在黄金走势强劲的趋势中，投资于黄金股票才是更为明智的选择。
除了黄金以外，渣打认为目前新兴市场也充斥着大量的投资机会，而拉丁美洲则是新兴市场中的翘楚。
过去那个给人高通膨、滥印钞票对抗赤字印象的拉丁美洲，今已不复见。
富达证券分析指出，昔日深受金融风暴所苦的拉丁美洲国家，近年经济已进入正向循环，拉美区域的民间消费与整体投资行为的活络，促进整体经济成长，其成长率介于4-6%之间（资料来源： IMF, Regional Economic Outlook, Western Hemisphere, 2007/11）；货币政策改变，放弃紧盯美元，反而提高了出口竞争力，各国外汇储备上升，国民财富也逐步提高，失业率下降，恶性通膨已成为过眼云烟。
加上拉丁美洲原物料蕴藏丰富，拜2003年开始的全球原物料价格上升趋势，拉美区域成为最主要受惠者，让拉丁美洲的投资前景不容忽视。
不过，以出口为导向的拉丁美洲市场，投资风险端视美国与中国的经济表现。
富达证券认为，如果2008年美国与中国经济减缓，拉美经济将受冲击。
例如，墨西哥与美国市场关系甚深，美国受到次贷风暴冲击，经济可能走缓，连带影响拉美经济；再者，中国为全球原物料最大的消费国，中国持续进行的宏观调控以及2008年北京奥运结束之后，经济是否趋缓、原物料行情能否持续，成为投资人必须注意的指标。
拉丁美洲经济变革五步曲过去高赤字、高负债、高通膨、低成长的拉美，现在摇身一变成为低赤字、低负债、低通膨、高成长的国家。
富达证券认为，拉美经济变革有以下五个阶段：1.原物料大涨、外汇存底累积；2.偿还内外债、利息负担减轻与财政赤字改善；3.货币升值、通膨降低；4.调降利率与刺激经济；5.经济成长、股市上扬与内需启动。
2003年以来，拉美的出口大增且经常帐年年皆保持盈余，不但外汇储备大增且外债占GDP比例也持续下滑（资料来源：Goldman Sachs, 截至2007/08/31）。
拉美外汇储备快速增加受原物料行情大涨所赐富达证券指出，拉美国家的外汇储备能呈倍数的快速增加，主要是拜2003年以来的原物料行情大涨所赐，铜价、糖价与油价的倍数上涨使得拉美经济出现大转机。
从高盛证券的研究可以看出，拉丁美洲的外汇储备在经济持续成长与国际收支入超下快速增加，包括：巴西已拥有1732亿美元(截至2007/11/09)、墨西哥755亿美元(至2007/10/26)、智利164亿美元(至2007/10/31)、阿根廷415亿美元(至2007/8/31)的外汇储备，比起2003年以前，整体拉丁美洲国家的外汇储备已倍数增加（资料来源：Goldman Sachs, 截至2008/08/31）。
拉美主要经济体原物料蕴藏丰富奠定经济发展基础拉美主要经济体蕴含丰富的矿产、原物料资源，在原物料行情飙涨的今天，带动拉美国家经济转机。
富达证券表示，几个国家的原物料产量上皆为世界前几大，如：巴西铁矿、智利的铜矿、秘鲁的白银的产量为全球第一、秘鲁产金居全球第五位、墨西哥产油全球第八位（资料来源：Deutsche Bank—Auser Guide to Commodities, 2006/07; World Bureau of Metal Statistics, May 2006; DB Global Markets Research）。
另外，拉美盛产砂糖、咖啡、黄豆、牛肉等农牧产品，而近年来墨西哥湾与大西洋沿岸亦发现丰富石油蕴藏。
此外，在新能源持续发展下，巴西成为乙醇生产大国，且亚马逊河水力与生态资源丰富都是经济看上的基本条件。
MSCI拉丁美洲指数，巴西与墨西哥所占比重达84%从摩根士丹利（MSCI）拉丁美洲指数来看，巴西达56％及墨西哥占28％即可知道，两国为目前拉丁美洲最重要的经济体（RIMES, MSCI, Reuters,截至2007/08/31）。