关于金融机构操作风险量化管理问题研究
关于金融机构操作风险量化管理问题研究
关于金融机构操作风险量化管理问题研究【摘要】本文主要研究金融机构操作风险量化管理问题。
在分别介绍了研究背景、研究意义和研究目的。
接着，正文部分分析了金融机构操作风险的定义和特点，量化管理方法，操作风险评估模型，操作风险管理工具，以及实证研究案例分析。
在阐述了风险量化管理的意义，提出了相关的管理建议，并探讨了未来研究方向。
本文的研究对于加强金融机构操作风险量化管理具有一定的理论和实践意义，有助于提升金融机构的风险管理水平，保障金融市场的稳定和健康发展。
【关键词】金融机构、操作风险、量化管理、评估模型、管理工具、实证研究、风险量化管理、风险管理建议、未来研究方向。
1. 引言1.1 研究背景金融机构操作风险量化管理是金融领域内的重要课题。
随着金融市场的不断发展和金融产品的创新，金融机构在日常经营中面临着越来越复杂和多样化的操作风险。
操作风险是金融机构在运作过程中由于内部失误、系统故障、员工不当行为或外部事件等引发的风险，其影响不仅限于金融机构自身，还可能对整个金融市场和经济系统产生负面影响。
随着金融市场的全球化和信息化进程加快，金融机构面临的操作风险不断增加，因此如何有效量化和管理操作风险成为金融机构管理者和监管机构面临的重要挑战。
提高操作风险量化管理水平，有助于金融机构更好地应对市场波动和风险事件，保障金融市场的稳定和健康发展。
本文旨在对金融机构操作风险量化管理问题进行深入研究，为提升金融机构风险管理水平提供理论支持和实践指导。
1.2 研究意义金融机构操作风险是金融机构面临的重要风险之一，其管理对于金融稳定和风险控制至关重要。
操作风险的发生可能导致金融机构的损失和信誉受损，对整个金融体系的稳定性产生负面影响。
研究金融机构操作风险量化管理问题具有重要的意义。
金融机构操作风险量化管理可以帮助金融机构更好地识别、评估和控制操作风险，提高风险管理水平。
通过量化管理方法，金融机构可以更加全面地了解自身面临的风险情况，及时采取应对措施，降低操作风险发生的可能性。
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨随着金融行业的快速发展，金融机构的网点操作风险管理变得日益重要。
网点操作风险是指由于员工操作不当、系统故障或其他不可抗力因素导致的金融机构网点业务风险。
如何有效管理网点操作风险，成为金融机构迫切需要解决的问题之一。
本文将针对金融机构网点操作风险管理进行探讨，并提出一些建议。
一、强化员工培训金融机构网点的操作风险与员工的专业水平息息相关。
金融机构应当加强员工的操作风险意识和风险管理能力培训，确保员工具备良好的业务素养和风险管理技能。
培训内容可以包括对网点操作风险的认知、常见操作风险案例分析、风险防范措施等，以提高员工的风险识别和应对能力。
二、加强内部控制金融机构应当建立健全的内部控制制度，明确网点操作流程和责任分工，规范网点业务操作。
建立内部风险管理机制，定期对网点业务操作进行风险评估和监控，及时发现和纠正潜在的操作风险隐患。
三、引入先进技术手段随着科技的不断进步，金融机构可以借助先进的技术手段来提升网点操作风险管理水平。
可以引入智能监控系统对网点操作行为进行实时监控和分析，及时发现异常操作情况。
利用大数据和人工智能技术对网点操作数据进行挖掘和分析，为风险管理决策提供有力支持。
四、加强外部监管金融监管部门应当加强对金融机构网点操作风险的监管力度，建立健全的监管制度和机制，对金融机构网点的操作行为进行监督检查，确保其合规经营，及时发现和纠正存在的操作风险问题。
金融机构应当积极配合监管部门的检查工作，主动接受监管部门的指导和监督。
五、加强风险应对能力建设金融机构应当建立健全的网点操作风险应对机制，制定相应的风险预案和处置流程，根据不同的风险情况制定相应的处置措施，提高网点操作风险的应对能力。
建立应急预案和危机管理团队，一旦发生风险事件能够迅速做出应对和处置，降低损失。
六、加强信息披露金融机构应当加强对外信息披露，及时向相关利益相关方公开网点操作风险情况和应对措施，增强透明度和信任度。
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨随着金融行业的快速发展，金融机构网点的数量和规模不断扩大，网点操作风险管理成为了金融机构重要的管理内容。
面对市场竞争激烈，风险多样化的形势，金融机构网点操作风险管理显得尤为重要。
本文将围绕金融机构网点操作风险管理的现状和存在的问题进行探讨，并提出相应的建议，以期提高金融机构网点操作风险管理的水平。
一、金融机构网点操作风险管理的现状1. 现状描述金融机构网点操作风险管理存在以下问题：一是网点操作风险管理的体系不够完善。
随着金融业务的多样化和复杂化，网点操作风险也变得更加多元化和复杂化。
目前很多金融机构网点对操作风险管理的体系建设还存在不足，风险管理的手段和方法相对单一，难以全面把控各类风险。
二是网点操作风险管理的业务覆盖面不够广泛。
目前金融机构网点操作风险管理主要集中在贷款、存款、结算等主要业务领域，而对于衍生品、信用证、外汇等业务的风险管理相对薄弱。
三是网点操作风险防控机制不够完善。
部分金融机构网点在操作风险防控方面存在工作不到位、制度不够健全、内控不够严格等问题。
2. 现状原因金融机构网点操作风险管理的现状与金融市场环境的复杂性和多变性有直接关系。
金融市场的变化给金融机构的运营带来了很大挑战，使得网点操作风险管理面临更多的不确定性和风险。
金融机构网点操作风险管理的现状也与金融机构自身的管理和运营水平相关。
一些金融机构在网点操作风险管理方面投入不足，导致风险管理意识薄弱，防范措施不足。
一些金融机构在发展新业务和拓展市场的过程中，可能会忽视对网点操作风险的管控。
二、针对金融机构网点操作风险管理的建议1. 完善网点操作风险管理体系金融机构应当加强对网点操作风险管理体系的建设，注重完善风险管理的系统性、全面性和实效性。
具体来说，可以加强对网点操作风险管理制度的建设，建立健全各类风险管理工作流程，强化对重要业务和风险点的监控和管理，确保网点操作风险的全面覆盖和有效控制。
中国工商银行Z分行操作风险管理研究
中国工商银行Z分行操作风险管理探究摘要：操作风险是金融机构面临的重要风险之一，也是导致金融机构亏损和声誉受损的主要原因之一。
本文以中国工商银行Z分行为例，探究并探讨了其操作风险管理状况。
通过对Z分行的操作风险管理策略、团队建设、技术支持和风险监控等方面进行分析，提出了一些建议，以援助该分行进一步完善操作风险管理体系，做好风险防控工作。
一、引言操作风险是金融机构在平时运营中面临的风险，主要源自员工、系统和流程方面的失误或故障。
中国工商银行Z分行作为一家大型商业银行，面临着诸多操作风险，因此需要建立一套完善的操作风险管理体系。
二、操作风险管理策略中国工商银行Z分行应制定明确的操作风险管理策略，明确管理目标和原则。
起首，明确责任分工，各部门应清晰自己在操作流程中的责任与义务，并建立相应的管理机制，确保责任到位。
其次，加强内部控制，完善操作风险管理制度和流程，并加强对员工的培训和教育，提高操作风险意识和防范能力。
第三，建立有效的风险评估和监测机制，准时识别和分析操作风险，并实行相应的控制和预防措施。
三、团队建设操作风险管理需要有专业、高效的团队来支持。
中国工商银行Z分行应该加强团队建设，提高团队的专业素养和技能水平。
起首，应该制定并实施完善的员工培训规划，提供必要的培训和进修机会，提高员工的专业知识和技能。
其次，要加强团队间的沟通和合作，建立良好的工作氛围，提高团队的凝聚力和协作能力。
此外，应该建立健全奖惩机制，激励团队成员乐观参与风险管理工作。
四、技术支持技术支持是操作风险管理的重要保障。
中国工商银行Z分行应加强对技术的投入和应用，提高风险管理的效率和精准性。
一方面，可以引入先进的风险管理系统和工具，以实现对操作风险的监控和控制。
另一方面，可以利用人工智能和大数据分析等技术手段，提高操作风险管理的预警和猜测能力。
此外，还应该建立技术支持团队，准时处理技术故障和问题。
五、风险监控风险监控是操作风险管理的关键环节。
研究金融市场中风险的量化和控制方法
研究金融市场中风险的量化和控制方法在金融市场中，风险是难以避免的。
因此，金融机构需要研究对风险的量化和控制方法，以保证其稳健的运营。
在此，我们将探讨现有的风险量化和控制方法，以及未来发展方向。
一、风险量化方法1. 历史模拟法历史模拟法基于历史数据，通过计算行情波动和资产收益率的标准差和相关系数，计算出投资组合在不同市场情况下的价值和风险。
这种方法适合于流动性较高的市场，但不适用于极端情况下的风险。
2. 基于VaR（Value-at-Risk）的方法VaR是现代金融风险量化的一种方法，表示一个投资组合在一定时间内发生的最大可能损失。
基于VaR的方法将VaR作为衡量风险的指标，通过计算VaR来评估投资组合的风险。
3. 基于CVar（Conditional Value-at-Risk）的方法基于CVar的方法是VaR的一个补充，主要是为了解决VaR忽略了超过VaR的潜在损失。
CVar表示在VaR达到一定水平时，超过该水平的损失的平均值。
通过使用CVar作为风险度量标准，可以更准确地评估投资组合的风险。
二、风险控制方法1. 风险分散风险分散是最基本的风险控制方法之一。
通过将资产投资于不同类型、不同时间、不同地区、不同行业的证券，可以降低的整个投资组合的风险。
2. 建立规则化投资决策过程建立规则化投资决策过程是另一个重要的风险控制方法。
规则化决策过程包括制定投资目标、制定投资策略、建立投资组合、监视投资组合、重新平衡投资组合等，可以在投资过程中保证风险控制。
3. 建立操作风险控制过程操作风险控制过程包括风险识别、测量、监测、按键风险管理等，可以识别、限制、管理金融机构内部操作风险。
三、未来发展方向1. 引入新的数据技术随着技术的发展和数据的不断积累，金融机构可以利用大数据、人工智能等新技术，通过分析大量交易数据、舆情数据、社交媒体数据等，建立更准确、更可靠的风险量化模型。
2. 融合宏观预测模型为了更全面地评估资产组合的风险，金融机构可以融合宏观预测模型，包括经济预测模型、政策模型、地缘政治模型等，通过预测宏观环境下的市场走势和投资机会来进行投资决策。
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨
针对金融机构网点操作风险管理的建议探讨随着金融行业的不断发展，金融机构网点在日常经营中所面临的操作风险也变得越来越复杂和严峻。
操作风险是指由于内部失误、系统缺陷、信息技术问题或外部事件等原因而导致的损失。
在金融机构网点的运营中，操作风险对机构的经营持续性和稳健性造成了严重威胁，因此加强对操作风险的管理和控制成为当前金融机构网点的紧迫任务之一。
本文将针对金融机构网点操作风险管理进行探讨，并提出一些建议。
一、加强员工培训和管理金融机构网点的操作风险往往源自于员工的操作失误。
金融机构应加强对员工的培训和管理，提高员工的风险意识和风险管理能力。
金融机构应建立完善的培训体系，定期对员工进行操作风险管理知识的培训，使员工了解操作风险的形成原因、识别方法和应对措施。
金融机构应建立健全的考核和激励机制，激励员工自觉遵守操作规程，规范操作行为，减少操作风险的发生。
二、加强内部控制内部控制是金融机构网点管理操作风险的重要手段。
金融机构应加强对内部流程、制度和控制的建设，规范和加强对各项业务的管理和监督。
金融机构应建立健全的内部控制制度，规范各项业务的操作流程和控制措施，加强内部流程和风险管理的监督和检查。
金融机构应加强对信息系统的管理和控制，建立完善的信息技术安全管理制度，防范信息系统风险，保障数据安全。
三、加强风险识别和评估金融机构网点应加强对操作风险的识别和评估，及时发现和分析潜在的操作风险隐患，科学合理地评估风险的概率和影响程度，为风险的控制和应对提供依据。
金融机构应建立健全的风险识别和评估机制，定期开展风险识别和评估工作。
金融机构应注重对客户的风险评估和监控，建立客户风险档案，防范客户可能带来的操作风险。
四、加强应急预案和业务恢复金融机构网点应建立完善的操作风险应急预案和业务恢复机制，对可能发生的操作风险事件做好预先准备，确保业务的持续性和稳健性。
金融机构应根据不同的操作风险事件建立相应的应急预案，明确各项业务的应急处理流程和责任人，提前做好应急演练和应急物资的准备工作。
金融机构操作风险的度量与管理研究
金融机构操作风险的度量与管理研究一、引言金融机构在运营过程中面临操作风险，这是指由于内部流程、人员操作、技术系统等方面的失误或故障所带来的风险。
操作风险对金融机构的稳健经营和长期发展具有重要影响，因此度量和管理操作风险是金融机构必须关注的重要课题。
本课题报告将对金融机构操作风险的现状进行分析，并提出相应的问题和解决办法，以帮助金融机构更好地度量和管理操作风险。
二、现状分析金融机构操作风险的度量与管理一直是金融行业关注的焦点。
过去的研究主要集中在金融市场风险和信用风险上，对操作风险的研究相对较少。
然而，随着金融市场的风险不断增加，金融机构对操作风险的重视度也在逐渐提高。
操作风险的度量是金融机构进行操作风险管理的前提和基础。
目前，金融机构主要采用定量和定性两种方式对操作风险进行度量。
定量方法主要使用统计模型和计量方法，通过对历史数据的分析和模拟来估计操作风险的大小。
定性方法主要基于对风险事件的描述和评估，依靠专家判断和经验经行操作风险的度量。
然而，当前的操作风险度量方法存在一些问题。
定量方法往往依赖于历史数据，无法准确预测未来的操作风险。
定性方法主观性较强，依赖于专家的经验和判断，容易受个人主观因素的影响。
另外，在操作风险的度量中，很难考虑到机构的特殊性和复杂性，导致度量结果的失真。
三、存在问题目前金融机构在操作风险的度量和管理中存在一些问题。
操作风险的度量方法不够科学准确，无法对未来的操作风险进行准确预测。
操作风险的识别和定量化能力有待提高，很难将操作风险与业务活动、组织结构、人员等因素进行有效关联。
操作风险管理的制度和机制还不完善，缺乏科学的管理体系和方法。
四、对策建议为了更好地度量和管理金融机构的操作风险，可以从以下几个方面提出解决办法：1.改进操作风险的度量方法：应该开发更科学、准确的度量模型，考虑到金融机构的特殊性和复杂性，充分利用大数据和等技术手段，提高对操作风险的度量能力。
2.加强操作风险的识别和定量化：金融机构应该建立完善的风险管理制度，加强对操作风险的监测和识别能力，将操作风险与业务活动、组织结构、人员等因素进行有效关联。
操作风险管理的相关研究：问题与争议
操作风险管理的相关研究：问题与争议一、关于操作风险管理的问题与争议1. 操作风险管理的概念与内涵2. 操作风险管理的成本与收益3. 操作风险管理的方法与工具4. 操作风险管理的评估与监督5. 操作风险管理的风险控制与应急响应操作风险管理作为金融风险管理的重要组成部分，是保障金融机构稳健运行以及防范诸如严重市场波动，削弱了资产负债能力等重大风险，具有不可或缺的作用。
然而，操作风险管理在实践中仍然存在一些问题与争议。
这里就操作风险管理进行相关研究、分析与探讨。
1.操作风险管理的概念与内涵操作风险作为金融机构中的一种风险类型，在金融市场上占有重要的地位。
根据贝塔数据公司（Beta Data Corporation）的定义，操作风险被定义为企业牵涉到操作方面的各种风险。
操作风险包括人为失误、错误、违规行为等经营风险。
操作风险还包括系统风险、法律风险、威胁风险、计算机网络安全风险等各种类型风险。
对于操作风险管理，也有着不同的概念，但主要的思想之一在于，金融机构通过合理的方法和工具，系统地识别、评估和监测可能的操作风险，制定并采取措施，为防范和管理这些风险做好准备。
2. 操作风险管理的成本与收益在操作风险管理中，成本和收益是两个重要的因素。
成本是指金融机构为管理操作风险所承担的各种经济成本，包括人力成本、技术成本、资金成本等。
收益则是指通过管理操作风险所得到的收益，包括减少损失、提高财务稳定性、提高顾客信誉以及对外宣传效果等。
因此，一般情况下，操作风险管理就是在成本和收益之间寻求平衡点，使得操作风险管理成本最小化，而收益最大化。
3. 操作风险管理的方法与工具操作风险管理的方法和工具多种多样，这些方法和工具的选择应该根据不同的金融机构的风险特征和管理要求来进行。
目前，操作风险管理所采用的方法和工具主要有以下几种：（1）管理控制矩阵（MCM）MCM是一种常用的风险管理工具，它有助于管理[MFC1]定位和评估所有风险管理控制，以确定风险水平[MFC2]。
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关于金融机构操作风险量化管理问题研究【摘要】20世纪80年代以来，电子技术和现代电子通讯技术在金融业的广泛应用和发展，带来交易手段的快速进步。
进入20世纪90年代，一系列由于操作风险所导致的银行案件震惊了国际金融界，也对金融机构的操作风险管理提出了严峻的挑战。
近年来，我国金融业也发生了一系列关于操作风险的金融案件，引起了包括金融监管部门在内的社会各界广泛关注。
本文通过对操作风险及其表现形式的分析，试图对我国加强金融机构操作风险量化管理提出有益的建议。
【关键词】操作风险量化管理20世纪90年代末，互联网技术的发展突破了信息传播的速度，通过光缆可以和全球任何一个客户开展电子商务活动。
技术的发展使得金融交易越来越依靠这些载体，一旦交易系统出现问题，所导致的后果将不堪设想。
因此，操作风险越来越引起国际银行业以及相关金融机构的关注和重视，一些国际银行已经开始为操作风险配置经济资本，并纷纷建立了自己的识别、监督和控制风险的系统。
一、操作风险的内涵对操作风险的定义存在着狭义和广义之分。
从狭义角度，认为操作风险是由于控制、系统及运营过程中的错误或疏忽而可能引起的潜在损失的风险。
在这种定义中，覆盖面较窄，因为排除了名誉、法律、人员等方面的操作风险。
从广义角度，除了市场风险和信用风险以外的风险都可视为操作风险。
这种定义使得很难对操作风险进行管理和计量。
目前被广泛采用的是以下两个定义：其一是全球衍生产品研究小组（global derivatives study group，1993）给出的定义：“操作风险是由于控制和系统的不完善、人为的错误或管理不当所导致损失的风险。
”它对操作风险的界定限于人员、系统和操作流程三个方面，并且把管理作为防止操作风险的决定性因素。
其二是《新巴塞尔资本协议》（2003）中将操作风险定位为：“由于不适当或失败的内部过程、人员、系统或外部事件所导致的直接或间接损失的风险。
”这一界定包含了法律风险（the legal risk），但战略风险（the strategic risk）和名誉风险（the reputational risk）并不包含其中。
法律风险是由于公司在经营活动中对所涉及的法律问题处理不当或由于外部法律环境的变化而导致公司遭受损失的风险。
由于公司的法律活动是公司完成经营任务所采取的工具之一，所以基本属于操作性质的活动。
战略风险和声誉风险则是公司董事会对本行重大发展方向与目标所作出的失误决策而导致的风险，他们属于决策性的风险，并且考虑到使操作风险资本费用最小化的目的，所以没有将战略风险和声誉风险列入操作风险中。
这一定义侧重从操作风险的形成原因，它兼顾了操作风险的内涵和量化操作风险的可能性。
由于现在大约有100多个国家采用了1988年的巴塞尔资本协议，因此这些国家的管理当局也倾向于用巴塞尔协议的监管标准来调整对本国金融业的监管政策。
二、操作风险的主要表现形式2000年以来，国内外发生的一系列金融机构操作风险事件，引起了包括金融监管部门在内的社会各界关注。
例如：世界“交易员胖手指”事件。
2001年5月，美国雷曼兄弟伦敦分公司的交易员通过电脑交易同时卖出ftse百种指数几乎所有成分股，将一个小数点点错位置，卖出金额放大100倍，导致该指数跌破120点，英国百家蓝筹股400亿英镑的市值化为乌有，雷曼兄弟赔了近1000万英镑；2003年4月，一位交易员错误地以每股13英镑的价格，买进了制药公司格兰素——史克公司50万股股票，当时其股价为每股低于70便士；2005年2月，一位经纪人准备卖出音乐出版商emi 公司的1.5万股股票，但是搞错了小数点，成了卖出1500万股。
国内出现的操作风险事件有：权限管理失控事件、篡改数据挪用客户交易结算事件、债券投标操作风险事件、银行纸黄金操作风险事件等等。
例如，2008年12月26日凌晨1点52分至2点15分，历时23分钟，国内某银行网上银行纸黄金交易最高价一度由每克185元左右飙升至848元，直到26日下午2时30分许，该行网上银行网页显示，纸黄金交易价格回落到每克186.5元。
据事后分析，推测是银行的交易员可能混淆了不同单位和币种的报价。
银行方面对于在价格飙升时成功卖出黄金的多数投资者先进行资金或账户冻结，并在26日逐步“反向操作”，以原价买入黄金，将同等数量的纸黄金退回了投资者的账户。
总体上来说，操作风险的主要表现形式有：1.内部欺诈。
有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违反法律以及公司的规章制度的行为。
如内部人员虚报头寸、内部人员偷盗、在职员的账户上进行内部交易等。
2.外部欺诈。
第三方的诈骗、盗用资产、违反法律的行为。
如抢劫、伪造、开具空头支票以及黑客行为对计算机系统的损坏。
3.雇用合同以及工作状况带来的风险事件。
由于不履行合同或者不符合劳动健康、安全法律所引起的赔偿要求。
例如，工人赔偿要求、违反雇员的健康安全规定、有组织的罢工以及各种应对顾客负有的责任。
4.客户、产品以及商品行为引起的风险事件。
有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求，或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。
如受托人违约、滥用秘密的客户信息、公司账户上的不正确的交易行为、洗钱、销售未授权产品等。
5.有形资产的损失。
由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失。
如恐怖事件、地震、火灾、洪灾等。
6.经营中断和系统出错。
如软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。
7.涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。
交易失败、过程管理出错、与合作伙伴或卖方的合作失败。
如交易数据输入错误、间接的管理失误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户、合作伙伴的不当操作以及卖方纠纷等。
三、对于金融机构操作风险量化管理的建议金融机构操作风险管理是指金融机构为了最大限度地减少由操作风险可能带来的不利影响，运用适当的方法、政策和措施，对操作风险进行识别、评估、对策制定和控制的行为过程。
（一）加强金融机构风险文化建设金融机构应该精心打造自身的风险文化，应对每天都会遇到的存在于各项业务中的操作风险。
其一，通过风险文化的建设，引导员工的行为目标。
可以把人性化管理的内容加入激励考核机制中，注意考核内容的全面性，改变员工的物质利益与存款、贷款、利润等内容直接挂钩的倾向，并增加相应职业操守和风险防范方面的考核内容。
其二，让金融机构所有员工都意识到操作风险是金融机构为获得期望的回报必须承担的责任，引导员工对操作风险防范的文化认同，进而激发员工树立操作风险的防范意识，增强主动性和积极性；使高层管理者认真履行操作风险管理的职责，以身作则，带动全体员工加强风险防范；使每一业务部的职员对其可能面临的操作风险有足够认识，并对其保持时刻警惕。
其三，可以通过建立公司内控制度、规章流程的网上办公系统，集中金融机构风险管理部门的有关文档，定期更新、查询，按最新制度执行政策。
其四，培养高度的职业责任心和良好的职业素质。
因为从国内外金融机构发生的操作风险事件来看，其诱因之一是道德风险。
因此，在风险文化的建立过程中，要加强职业道德教育，培养员工良好的职业操守。
（二）制定全面的操作风险管理政策和程序金融机构应制定控制程序和步骤，并制定一套书面的制度以确保遵循有关风险管理系统的内部政策，为所有关键业务及其支持过程制定操作风险管理标准和目标。
在操作风险管理政策和程序中，要列出操作风险管理框架的全部内容，包括金融机构内部各层次操作风险管理部门的职责、内部和外部操作风险损失数据的采集和使用、操作风险管理制度的开发并适用的业务环境和内控因素评估、对流程和程序测试并验证的分析、重大政策和程序例外审查的有关规定等。
完善、连续的操作风险管理流程应该包括：操作风险的识别和评估、操作风险的监测与报告、操作风险的控制或缓解。
（三）制定清晰的操作风险定义和相关的分类标准虽然很多机构都采纳《巴塞尔协议》的操作风险定义，但是每个公司对此定义的解释和理解却是多样的。
在操作风险和信用风险经验之间存在着操作损失的灰色区域，即操作风险事件的分类问题。
一些业务部门是在多个数据库中获取事件。
例如，过桥贷款损失高于实际数额，在管理担保中的操作错误可能被忽视，部门管理人员将可能会同时以信用和操作两种类型的损失记录在数据库中。
（四）建立内部损失数据库金融机构应该建立自我风险评估工作会议制度，由操作风险管理部门和行内专家每年召开一次会议，研究制定风险评估问题清单，组成工作组并定期召开研讨会评估。
在此风险识别的基础上，建立操作风险损失事件和数据统计网络，通过内部网络系统定期或实时报告有关情况。
通过公司网络，查证操作风险损失原因，设定自动预警和通知功能，上载分析材料、剖析重大损失案件，统计和复核操作风险损失数据并进行分析。
寻求的损失事件数据是覆盖整个公司并影响到损益表表述的每一项科目。
数据收集范围应支持分析和量化，关键数据要素应予以被捕获，包括：日期（发现时刻、登记时间）、描述（关于事件和起因的描述）、事件和可能的后果分析（如分类）、起作用的原因（如人为错误、脆弱控制、安全、培训、信息技术）、汇总的原始数据（按照后果分类）、恢复（如运作、法律和保险）、业务线如支持经济资本和能映射到标准basel业务线）、控制点（损失发生位置）、怎样发现的（如客户、业务部门、审计、监管者）、有效的指标（基本刻度比例指标和关键风险指标）等。
至于数据可以来源于：其一，从产品系统提取数据。
例如，财务系统可能记录了核销，保险（第三方和自保理赔），法律案件追踪和结算系统（如捕获罚款）。
个人计算机或终端用户建立的专门数据库也是来源之一。
其二，从单个损失事件捕获。
例如，一个重要的交易对手往来对账问题被记录在流水分录中，因此，损失数据库应提供在线数据事件条目，它更适宜在公司的内部网上，从而便于跨部门访问数据。
其三，通过对账。
一些对账表有助于确保所有数据元素被捕获到损失数据库中，因此应按照事件分类建立全面的分类账户，实施记录所有的操作损失。
（五）积极培养和引进风险管理人才目前我国金融机构对操作风险量化管理研究存在着不同程度的不足。
在不断加强对操作风险量化管理研究的同时，由于操作风险是一种本身难以量化的风险，具有复杂性，因此，要求其相关业务人员必须具有丰富的专业知识和技能。
目前熟悉操作风险管理的高素质的管理人员和业务操作人员非常缺乏，加强这方面的人才的培养和引进，是风险管理的当务之急，并在很大程度上决定着操作风险管理素质的高低。
（六）加强法律法规体系建设，加大违法违规成本其一，不断完善我国金融刑事立法和金融行政处罚方面的法律法规，在增强法律法规可行性的同时，将金融诈骗、违规发放贷款等金融犯罪的量刑标准进一步提高。
其二，加强司法国际合作，打击国际金融犯罪行为。
其三，通过加强信息披露工作，增强社会和新闻舆论对金融机构的监督。