蓝海灵豚保险行业-车险续保维护管理系统介绍7.doc
车险业务监控系统介绍共27页
1
0
、
倚
南
窗
以
寄
傲
，
审
容
膝
之
易
安
。
1、最灵繁的人也看不见自己的背脊。——非洲 2、最困难的事情就是认识自己。——希腊 3、有勇气承担命运这才是英雄好汉。——黑塞 4、与肝胆人共事，无字句处读书。——周恩来 5、阅读使人充实，会谈使人敏捷，写作使人精确。——培根车险业务监控系统介绍来自6、露
凝
无
游
氛
，
天
高
风
景
澈
。
7、翩翩新 来燕，双双入我庐 ，先巢故尚在，相 将还旧居。
8
、
吁
嗟
身
后
名
，
于
我
若
浮
烟
。
9、 陶渊 明（ 约 365年 —427年 ），字 元亮， （又 一说名 潜，字 渊明 ）号五 柳先生 ，私 谥“靖 节”， 东晋 末期南 朝宋初 期诗 人、文 学家、 辞赋 家、散
文 家 。汉 族 ，东 晋 浔阳 柴桑 人 （今 江西 九江 ） 。曾 做过 几 年小 官， 后辞 官 回家 ，从 此 隐居 ，田 园生 活 是陶 渊明 诗 的主 要题 材， 相 关作 品有 《饮 酒 》 、 《 归 园 田 居 》 、 《 桃花 源 记 》 、 《 五 柳先 生 传 》 、 《 归 去来 兮 辞 》 等 。
保险公司车辆续保管理方案
保险公司车辆续保管理方案背景车险是一种基本的责任保险，为道路交通安全和车辆所有者提供保障。
车险保单的有效期为一年，过期后需要进行续保。
而在实际操作中，管理车辆续保是保险公司工作中的一个非常重要的环节。
对于保险公司而言，车辆续保管理涉及到保险业务的稳健性和效益性，因此，保险公司需要制定出一套合理的车辆续保管理方案。
方案保险公司车辆续保管理方案主要包括以下四个方面：1. 客户信息管理为了方便车辆续保管理，保险公司需要建立自己的客户信息系统。
在客户信息系统中，保险公司需要完整记录每个客户的个人信息、车辆信息以及保单的信息。
同时，还需要设置提醒机制，提醒客户和保险公司相关的保单到期日和续保时间。
2. 保费收取管理保险公司的盈利模式主要依靠保费收入，因此保险公司需要严格管理保费的收取。
在车辆续保时，需要对车辆和驾驶员进行检查，确保其有相应的车险记录，同时保险公司需要注重保费的合理定价，确保客户的满意度。
3. 保单变更管理保单变更管理是车辆续保管理中比较重要的一环，保险公司需要及时更新客户和车辆信息，确保保险业务的连续性和完整性。
在变更管理时需要建立相应的流程，确保变更的信息准确无误，同时细化责任主体，防止出现责任推卸现象。
4. 保单到期追踪管理保单到期追踪管理是车辆续保管理中的一项重要工作，保险公司需要在保单到期前对客户进行到期提醒，追踪客户是否需要续保。
在到期提醒和追踪管理时，保险公司需要选择合适的追踪方式，如邮件、电话、短信等，并及时处理客户的续保需求。
总结保险公司车辆续保管理是一项细节繁琐的工作，保险公司需要结合本身的业务特点和实际情况制定合理的方案，并通过客户信息管理、保费收取管理、保单变更管理和保单到期追踪管理等多个方面来确保车辆续保管理工作的顺利开展。
同时，保险公司还需要加强对车辆续保管理工作的监督和检查，确保该工作的顺利推进。
车险续险流程-概述说明以及解释
车险续险流程-概述说明以及解释1.引言1.1 概述概述：车险续险是指在原有保险合同到期后，继续购买相同或类似的保险产品保障车辆的交通安全和财产安全的过程。
车险续险在保障车辆安全的同时，也能避免车主因未及时续保而造成的法律风险和经济风险。
因此，对于车主来说，及时、正确地完成车险续险流程是非常重要的。
本文将详细介绍车险续险的流程步骤和注意事项，帮助车主了解如何正确续保，保障自己的权益和财产安全。
文章结构部分内容如下：1.2 文章结构本文将从车险续险的概念和重要性入手，介绍车险续险的流程步骤和注意事项。
首先，我们会简要概述车险续险的定义，以及为什么车险续险如此重要。
接着，将详细介绍车险续险的流程步骤，包括准备资料、选择保险公司、选择保险产品等内容。
最后，会列举一些车险续险过程中需要注意的事项，如保单续费、索赔记录等。
在结尾部分，我们将总结车险续险流程的重要性，强调正确续险的必要性，同时展望未来车险续险的发展方向。
通过本文的阐述，读者将能更全面地了解车险续险的流程和重要性，以便在续保时能够更加得心应手。
1.3 目的：本文旨在详细介绍车险续险的流程及注意事项，帮助车主了解车险续险的重要性，并指导他们正确进行续险操作。
同时，通过本文的阐述，旨在提高车主们对车险续险的认识和意识，使他们能够及时有效地进行车险续保，减少车辆在保险期间发生风险时的经济损失，保障车辆和车主的权益。
同时也希望能够引起相关保险机构的重视，推动车险续险服务的优化和发展，为更多车主提供更便捷、全面的车险续险服务。
2.正文2.1 车险续险的定义和重要性车险续险是指在原有车险保单到期后，继续购买相同或不同的保险产品，确保车辆在道路上获得合法的保障和保护。
车险续险的重要性不言而喻，它可以保障车主在意外发生时不至于承担过大的经济损失。
同时，法律规定车辆在上路行驶必须具备合法的保险，若车辆未续保便上路行驶，将面临高额罚款甚至扣车的风险。
无论是车辆在停车场被刮擦、在驾驶中发生碰撞事故还是突发的自然灾害，车险都能在一定程度上减轻车主的经济负担，保障车辆的安全和车主的利益。
车险三代承保系统操作提醒及常见问题解决办法
车险三代承保系统操作提醒及常见问题解决办法（一）一、系统登录问题1、生产环境的地址答：生产环境地址：http://50.2.32.1662、何时需要清理IE缓存？答：由于车险三代承保系统是用JAVE开发的，使用缓存可提高运行速度，但也会带来一些问题，因此在以下情况下需要清理缓存：（1）系统进行升级后，首次登录；（2）更换操作员，此时应关闭所有打开的IE窗口，并清理缓存；（3）每天首次登录；（4）操作时出现莫明其妙的问题，应清理缓存，重新再试。
3、如何IE清理缓存？答：双击IE，打开网页--点击工具-Internet选项--在常规项下，点击删除点击“删除Cookies”和“删除文件”两个按钮--在内容项下，点击“清除SSL状态”并确定。
4、同一操作员代码能否在不同机器上同时使用？答：目前允许同一操作员代码在不同机器上同时使用（以后将不允许），但不允许同一台机器上同时使用两个及以上操作员代码，也就是一台机器只能允许一个操作员进行操作。
二、签单操作提醒1、车辆信息非常重要，必须准确录入由于单车的交强险费率浮动、商业车险的续保及无赔款优待系数，均需与行业车险平台交互，因此车辆信息页的“是否新车”、“是否外地车”、“是否已上牌照”、“是否未还清贷款”、“是否为过户车”标志要准确录入，才能保证平台返回的系数正确。
2、签单时，要先录入归属机构、归属人、经办人、业务来源、渠道代码信息，否则系统会提示“商业险保费无法厘定”或“此条款没有配置”。
3、预借发票的打印在见费出单系统中操作，不要在承保系统中打印，容易出现问题。
4、取消核保和撤销核保都是由签单人员操作。
取消核保：是在核保通过之后的操作。
撤销核保：是投保单已到核保系统，处于待核保状态，没有任何核保员（包括自动核保）进行过处理，此时可以撤销核保。
三代中的撤消核保与取消核保操作均由出单员主动发起，无需核保员操作。
取消核批：撤消核批与取消核批功能类似于撤消核保与取消核保功能，但由于大部分批单不涉及保费变化或退保费的，无需见费处理，因此一旦通过核批是无法取消的，只能在此基础上再做批单，所以批单提交一定要慎重。
保险续收培训课件-2024鲜版
意义
保险续收对于保险公司和客户双方都具 有重要意义，它不仅能够保障客户的持 续保障需求，同时也是保险公司稳定经 营和持续发展的重要基础。
2024/3/27
4
续收的重要性
01
02
03
客户满意度
通过及时、准确的续收服 务，提高客户满意度，增 强客户对保险公司的信任 感。
2024/3/27
业务稳定性
续收业务是保险公司稳定 的收入来源之一，对于公 司的长期稳健经营至关重 要。
案例三 某保险公司利用科技手段提升续收效率。通过建立智能化 续收系统，实现保单自动提醒、在线支付等功能，大大提 高了续收成功率和客户满意度。
18
失败案例剖析
01
案例一
某保险公司未能及时了解客户变化导致保单流失。由于对客户经营状况
变化不了解，未能及时调整保险方案，最终失去客户信任导致保单流失。
02
案例二
2024/3/27
10
后续服务与跟进
签订续收合同
在获得续收批复后，与 客户签订新的保险合同， 明确双方的权利和义务。
2024/3/27
收取保费
按照合同约定的时间和 方式，收取客户应缴纳
的保费。
提供后续服务
定期跟进
为客户提供持续的保险 服务，包括保单管理、
理赔协助等。
11
定期与客户保持联系， 了解保险需求和反馈， 提供必要的帮助和支持。
灵活变通
根据谈判进展，适时调整策略，以满足客户的不 同需求。
寻求共赢
在谈判中寻求双方都能接受的解决方案，实现双 赢。
2024/3/27
14
客户关系维护
2024/3/27
持续跟进
01
续保管理平台操作手册(1)
续保系统操作流程图
返回到所有保单列表中
所有保单
部门认领，预计能否续保，认领后提交审核。
此时方可查看客户的联系方式 通过 认领审核 不通过 部门进行续保跟踪，并记录有关情况后提交审核。
续保审核
通过 不通过
认领部门重新有关信息并提交审核。
内勤操作完成 管理员操作完成
续保系统操作流程图
认领→认领审核→续保/脱保提交→续保/脱保审核
续保系统操作手册--登录系统
在浏览器中输入“9.66.48.61/xbah”后，即可进入续保管理登录界面。依次选 择“续保月份”、“登录机构”和“用户名”，最后输入密码。续保月份以“XXXXXX”表示，例如：“2014-12”表示2014年12月份到期的待续保保单。
„„
„„
续保系统操作手册—认领手册—续保(脱保)提交/审核
详见现场操作
续保系统操作手册—机构部门配置
由于每个中支项下的机构/部门各不相同，需要根据实际情况添加相应的机构/部 门。 注：仅分公司管理员和中支管理员可以添加/删除部门。
„„
续保系统操作手册—操作人员配置
由于每个中支项下的机构/部门都要有一个用户来操作本机构/部门的，那么就需 要根据实际情况添加相应的用户。 注：仅分公司管理员和中支管理员可以添加/删除用户。
保险行业中的保单管理和续保策略
保险行业中的保单管理和续保策略保险是现代社会风险管理的重要手段之一，不仅可以保障个人和企业的财产安全，还能提供养老、健康等方面的保障。
而对于保险公司而言，保单管理和续保策略是保持业务持续增长和客户满意度的关键环节。
一、保单管理保单管理是指对保险公司所持有的保单进行全面管理和监控的过程。
保单管理的目标是确保保单的准确性、完整性，并及时更新和维护保单信息。
下面将从保单录入、审核、查询和维护四个方面介绍保单管理的具体内容。
保单录入：保单录入是指将客户购买的保险产品信息输入至保险公司的系统中。
保险公司应建立规范的录入流程，确保录入的准确性和完整性。
同时，保险公司还应与销售团队紧密配合，及时获取销售数据，避免因信息滞后而导致的问题。
保单审核：保单审核是指对录入的保单信息进行核对和审核的过程。
保险公司应确保保单信息的真实性和合法性，同时还要对保单信息进行必要的风险评估和分析，以便制定相应的保险策略。
保单查询：保单查询是指对保单信息进行检索和查询的过程。
保险公司应建立完善的查询系统，使客户和内部员工能够方便地查询保单信息。
同时，保险公司还应加强对查询权限的管理，确保保单信息的安全性。
保单维护：保单维护是指对保单信息进行更新和维护的过程。
保险公司应根据保单持有人的变更情况及时更新保单信息，并对保单进行有效期管理，以避免保单过期或失效而导致的纠纷。
二、续保策略续保是保险公司与客户签订的保险合同在约定期限到期后，根据约定的条件继续为客户提供保险服务的过程。
保险公司应制定有效的续保策略，以维护现有客户的满意度，并促进业务的稳定增长。
下面将从续保激励、客户关系管理和产品创新三个方面介绍续保策略的具体内容。
续保激励：续保激励是指通过一定的激励措施鼓励客户继续购买保险服务。
保险公司可以通过给予客户一定的折扣或优惠，提供增值服务或权益，以及定期与客户进行沟通和回访等方式来实施续保激励。
同时，保险公司还应不断改进产品和服务，提高客户的满意度，以增强客户的忠诚度。
保险-出单业务集中管理系统
4
电话：400-6666-240传真：024-23256161地址：沈阳市和平区和平南大街 2号东宇大厦
业务流程图
软件功能模ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ图
沈阳蓝海灵豚软件技术有限公司
2
电话：400-6666-240传真：024-23256161地址：沈阳市和平区和平南大街 2号东宇大厦
功能说明
资料管理 该模块用于各支公司出单点上传和查询投保资料。各支公司出单员在资料维护功能中拍
照上传或编辑保单资料，系统可以查询已经上传的投保资料，可以按照上传日期、支公司、 险种、保单号等条件过滤保单资料，也可以查询出单员本人上传的保单资料及保单状态。
监控调度 1、 系统将上传的投保资料根据预设的规则自动分配给出单中心的录单员。 2、 出单员接受分配任务后，可以打开并查看上传的投保资料。 3、系统将监控保单在生产系统中的核保状态，通过核保的单据系统将结果反馈给支公司， 对未通核保的单据重新返回给出单中心的录单员。 录单处理 1、可以通过公司、险种、保单号、日期、状态、上传人等条件查询投保资料、保单状态 等信息。 2、可以通过公司、员工姓名、日期等条件查询员工的签到情况。可以查询每名员工的空 闲状态的开始时间。 3、 可以按时间统计每名员工的录入的保单数量及批单数量。 4、 可以按时间段查询不同支公司不种险种、不同类型（签单、起期、批单）的数量和
蓝海灵豚 PICC人保财险运营管理系统 【出单业务集中管理系统】
一、系统概述
历经 20余年的高速发展，我国保险行业的市场竞争已经达到白热化的程度，在同一个 城市往往有数十家主体参与保险业务的竞争。广大保户在享受着竞争带来的实惠同时也变得 更加挑剔，那家保险公司能提供更好的服务往往成为其最终决定的关键因素。保险行业遵循 着大数法则，只有吸引更多的保户才能有效地降低风险提高收益，业务人员也是想尽了各种 办法去争取保户，但是与此同时一些不规范的操作也随之产生。提高市场份额与加强管理成 为企业面临的两难问题。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
蓝海灵豚保险行业-车险续保维护管理系统
介绍7
蓝海灵豚保险行业运营管理系统
【车险续保管理系统】
一、系统概述
续保能力是保险公司核心竞争力的重要体现。
在当前日趋激烈的车险市场竞争环境下，能否不断提升车险业务续保能力、提高续保率，成为保险公司参与车险市场竞争的成败关键。
客户资源是保险公司最宝贵的财富，培养忠诚稳定的客户群是公司永续经营的基石，通过提高续保业务的占比，能够大幅降低车险经营的成本。
（一）系统应用价值
1、促进业务发展
在车险新车拉动不足的情况下，通过对存量业务管理水平的提升，加大存量业务保有率，有效促进车险业务发展。
2、提升车险盈利能力
通过对公司存量业务的筛选，加强对优质业务的续保管理，有效提高车险优质业务占比，提升车险整体盈利能力。
3、提升车险经营管理
通过对分支机构续保率的考核，提升各级经营机构业务掌控
能力，对续保动作规范化并进行赋分，为责任人续保考核量化提供依据。
激励员工发展优质续保业务的积极性，促进车险整体经营管理水平的提升。
4、提升企业核心竞争力
车险续保维护平台将提升公司续保能力，提高客户忠诚度，降低经营成本，提升企业效益，保障企业长期稳定经营，提升企业的核心竞争力。
5、现有工具存在不足
一致性不能满足：各系统测算结果偏差较大，没有一致口径
及时性不能满足：总公司续保监控系统每月提供，且只能在10号之后。
功能性不能满足：只能提供报表，不能提供业务明细；渠道清分不明确；不具备管理功能和服务功能；无法对续保工作量化考核。
二、系统功能介绍
加强续保业务的规范管理：
1、系统对车险续保业务从续保车辆统计、续保保单查询、竟回率统计、总续保率、新
车续保率、未出险续保率、4S店内续保、4S店外续保、业务员续保、出险车续保率等全方位管理。
2、对续保动作规范化并进行赋分，为责任人续保考核量化提供依据；
3、市公司提前标准化介入，协助支公司开展续保工作；
4、客户信息系统外封闭管理全辖清晰安全；
5、为脱保客户二次开发提供必要的信息档案；
6、全面实现常规、车商、次新车维护功能。
提供及时的数据统计：
1、可以按当月、上月、当季、上季、商业险、交强险、整车、可续保量、已续保量、
数量续保率、可续保保费、已续保保费、保费续保率、数量续保率排名等多角度分析查询。
2、提供对续保工作相关业务的全面查询；
3、可以按机构、时间段、险类等不同维度查询；
4、可以按应续保、已续保、续保率、同比等不同指标查询。
提供清晰的权限管理：
1、根据不同机构、角色划分权限；
2、上部门可以查询下级部门或人员的数据；
3、使用者只能操作与自身业务相关的数据。
提供可扩展服务功能
1、建立车电联呼平台
2、与短信平台对接
3、与车商管理平台对接
管理角色及对应工作内容
车险部：统一管理车险续保业务各项工作，对续保业务进行监控和跟进，对续保结果进行评估和考核
业务员：完成续保工作规定任务，对保户的续保业务进行跟进并及时反馈跟进结果。
呼叫中心：配合业务员的续保工作，确认保户电话的真实性，对保户进行跟进和回访
支公司：对本公司的续保工作进行督导和管理
三、系统功能展示
续保车辆统计
续保保单查询
竟回率统计
总续保率
新车续保率
未出险续保率。