2019金融法律知识竞赛试题及答案
2019年中级经济师《金融》真题及答案
2019年中级经济师《金融》真题及答案一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.按照金融交易是否有固定场所，金融市场可划分为（）A.公开市场与议价市场B.发行市场与流通市场C.货币市场与资本市场D.场内市场与场外市场答案D2.目前，我国同业拆借市场的主要交易品种是（）A.7天拆借B.14天拆借C.1个月拆借D.隔夜拆借答案D3.依照《短期融资券管理办法》，目前我国短期融资券的最长期限为（）天。
A.90B.180C.270D.365答案D4.2016年6月6日起，XXX将个人投资人认购大额存单的起点金额由30万元调整至（）万元。
A.50B.20C.30D.10答案B5.新中国建立以来，在国内发行第一笔外币债券的金融机构是（）。
A.国家开辟银行B.XXXC.XXX6.预计某股票年末每股税后利润为0.5元，若此时市场的平均市盈率为20倍，则该股票的发行价格理论上为（）元。
A.40B.30C.20D.10答案D7.某债券的预期收益率为0.12，风险系数β为1.3，假定无风险收益率为0.07，市场期望收益率为0.15，此时投资者最佳决策是（）。
A.买入该证券，因为证券价格被低估了B.买入该证券，因为证券价格被高估了C.卖出该证券，因为证券价格被低估了D.卖出该证券，因为证券价格被高估了8.在我国利率市场化革新进程中，最早铺开的利率是（）。
A.同业拆借利率B.存贷款利率C.国债利率D.金融债利率答案A9.由若干国家联合组建一家中央银行，并在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能，这种中央银行组织形式属于（）。
A.一元式XXX制度C.跨国中央银行制度D.准中央银行制度10.答案c.10.政策性金融机构经由过程间接或者间接资金投放，吸引商业性金融民间资金处置符合经济政策意图的投资和贷款，从而发挥指导资金流向的感化。
政策性金融机构的这种职能属于（）。
A.补充性职能B.倡导性职能C.选择性职能D.服务性职能答案B11.我国负责制定和实施人民币汇率政策的是（）。
2019年银行从业资格考试试题及答案：法律法规(第三章)
2019年银行从业资格考试试题及答案：法律法规（第三章）1存款是属于银行对存款人的(A )。
A负债B资产C信用D管理2下列哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税?(C )A定活两便储蓄存款B定期存款C教育储蓄存款D个人通知存款3关于一般存款账户，下列选项准确的是( B )。
A可办理现金缴存和现金支取B可办理现金缴存，但不可现金支取C不可办理现金缴存和现金支取D不可办理现金缴存，但可现金支取4当前，我国各家银行多采取逐笔计息计算( A )的利息。
A整存整取存款B活期存款C定活两便储蓄存款D个人通知存款5下列不属于单位活期存款的是(B )。
A基本存款账户B单位协定存款C专用存款账户D临时存款账户6银行及其他金融机构相互之间实行短期的资金借贷称为( C )。
A同业存放B同业存贷C同业拆借D同业回购7下列债券中，被称为“金边债券”的是( C )。
A公司债B企业债C国债D金融债8( C )又叫做辛迪加贷款。
A项目贷款B流动资金循环贷款C银团贷款D贸易融资贷款9我国针对个人的信贷业务不包括( C )。
A个人住房贷款B个人汽车贷款C银团贷款D个人助学贷款10(D )是指借款人的还款水平出现明显问题，完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的贷款。
A注重类贷款B可疑类贷款C损失类贷款D次级类贷款11个人汽车消费贷款中，自用车、商用车、二手车贷款金额占所购汽车价格的比例上限分别是(D )。
A.50% ,70% ,80%B.80% ,70% ,80%C.50% ,80% ,70%D.80% ,70% ,50%12( C )是指接受牵头行邀请，参加银团并按照协商确定的承担份额向借款人提供贷款的银行。
A牵头行B代理行C参加行D安排行13短期融资券的发行对象不包括( A )。
A个人B银行C保险公司D财务公司14非金融企业短期融资券期限最长不超过( C )。
A.91天B.半年C.365天D.一个月15当前我国银行最安全和有流动性的中长期投资品种是( B )。
金融消费者权益保护法知识竞赛题库
金融消费者权益保护法知识竞赛题库一．单选题1.银行业金融机构不得将客户授权或同意其将个人信息用于营销、对外提供等作为与客户建立业务关系的先决条件,但该业务关系的性质决定需要预先做出相关()的除外。
A、授权B、同意C、授权或同意D、授权和同意正确答案：C2.经营者向消费者提供的商品质次价高﹑短斤少两,侵害了消费者的()。
A、安全权B、知情权C、公平交易权D、自主选择权正确答案：B3.地方性接入机构和全国性接入机构的分支机构应于每月初()日内将上月情况报所在地人民银行分支机构。
A、6B、7C、8D、9正确答案：A4.除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理之外,商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的()。
A、直接进行B、口头授权C、书面授权D、电话授权正确答案：C5.银行保险机构与投诉人对消费投诉()、告知期限、告知方式等事项协商一致的,按照协商确定的内容履行。
A、处理决定B、办理过程C、涉及人员D、追究情况正确答案：A6.采集个人信息应当经()同意,未经本人同意不得采集。
但是,依照法律、行政法规规定公开的信息除外。
A、信息主体本人B、信息主体代理人C、信息主体监护人D、国务院主管部门正确答案：A7.全国性接入机构的总行应于每月初()内将上月情况报送人民银行征信管理局。
A、3日B、6日C、10日D、15日正确答案：C8.银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件的,或银行业金融机构的上级机构发现下级机构有违反规定对外提供个人金融信息及其他违反本通知行为的,应当在事件发生之日或发现下级机构违规行为之日起()个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构。
A、1B、3C、5D、7正确答案：D9.采集个人信息应当经()同意,未经本人同意不得采集。
但是,依照法律、行政法规规定公开的信息除外。
A、信息主体本人B、信息主体代理人正确答案：A10.高度重视并及时妥善处理涉及老年人的消费()、咨询。
A、投诉B、难点C、痛点D、疑点正确答案：A11.银行、支付机构应当依据金融产品或者服务的特性,向金融消费者披露一些重要内容,以下选项中不需要披露的是()。
2019年中级经济师金融考试真题及答案解析
2019年中级经济师金融考试真题及答案解析1.在我国金融市场中，基金托管人是取得基金托管资格的()。
A.商业银行B.信托公司C.基金公司D.证券公司【答案】A【解析】基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
2.新中国成立以来，在国内发行第一笔外币债券的金融机构是(）。
A.国家开发银行B.中国人民银行C.中国进出口银行D.中国农业发展银行【答案】A【解析】2003年国家开发银行在国内发行了5亿美元的金融债券，这是中华人民共和国成立以来在国内发行的第一笔外币债券。
3.2016年6月6日起，中国人民银行将个人投资人认购大额存单的起点金额由30万元调整至()万元。
A.50B.20C.30D.10【答案】B【解析】大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的记账式大额存款凭证。
2016年6月6日，中国人民银行进一步将个人投资人认购大额存单的起点金额由30万元调整至20万元。
4.按照我国《绿色债券发行指引》债券募集资金占项目总投资比例放宽至()。
A.90%B.40%C.80%D.70%答案】C【解析】2016年，国家发展和改革委员会发布的《绿色债券发行指引》规定，债券募集资金占项目总投资比例放宽至80％；发行绿色债券的企业不受发债指标限制；鼓励上市公司及其子公司发行绿色债券；支持符合条件的股权投资企业、绿色投资基金发行绿色债券，专项用于投资绿色项目建设。
5.股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等，属于()。
A.股东分摊B.关联分摊C.第三者分摊D.公司分摊【答案】C【解析】第三者分摊又称为私人配股，即股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者。
6.下列货币政策工具中，属于直接信用控制类的是()。
A.优惠利率B.再贴现利率C.准备金率D.流动性比率【答案】D【解析】直接信用控制是指中央银行以行政命令或其他方式，直接控制金融机构尤其是商业银行的信用活动。
金融知识竞赛题库及答案
金融知识竞赛题库及答案一、选择题1. 金融市场的交易对象是（）。
A. 金融工具B. 金融产品C. 金融机构D. 金融市场答案：A2. 下列不属于货币市场的是（）。
A. 银行间市场B. 债券市场C. 商业汇票市场D. 外汇市场答案：D3. 股票市场的投资者主要包括（）。
A. 个人投资者B. 机构投资者C. 国外投资者D. 上述都对答案：D4. 下列属于金融衍生品市场的是（）。
A. 黄金市场B. 外汇市场C. 期货市场D. 债券市场答案：C5. 金融风险的主要类型包括（）。
A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D6. 金融监管的主要目的是（）。
A. 促进金融市场的健康发展B. 保护投资者利益C. 防范金融风险D. 上述都对答案：D7. 我国的中央银行是（）。
A. 中国银行B. 中国人民银行C. 工商银行D. 建设银行答案：B8. 下列属于货币政策工具的是（）。
A. 存款准备金率B. 利率C. 信贷规模D. 上述都对答案：D9. 下列属于金融创新的是（）。
A. 网上银行B. 信用卡C. 金融衍生品D. 上述都对答案：D10. 金融约束的主要表现包括（）。
A. 金融市场的不足B. 金融体系的不足C. 金融监管的不足D. 上述都对答案：D二、填空题1. 金融市场的交易对象是_________。
答案：金融工具2. 股票市场的投资者主要包括_________。
答案：个人投资者、机构投资者、国外投资者3. 金融衍生品市场的交易对象是_________。
答案：金融衍生品4. 金融监管的主要目的是_________。
答案：促进金融市场的健康发展、保护投资者利益、防范金融风险5. 我国的中央银行是_________。
答案：中国人民银行6. 货币政策工具包括_________。
答案：存款准备金率、利率、信贷规模7. 金融创新的主要表现包括_________。
答案：网上银行、信用卡、金融衍生品8. 金融约束的主要表现包括_________。
2019年银行消费者权益保护知识竞赛试题及答案
2019年银行消费者权益保护知识竞赛试题及答案（共计222道试题）一、出处：《关于做好网上银行风险管理和服务的通知》（银监办发[2007]134号）（一）填空题1、各商业银行最迟于（2007年12月31日）前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用双重身份认证。
2、附加身份认证信息应不易被（复制、修改和破解）。
3、高风险账户操作应至少包括：向非本人，不含与本行签订业务合作等法律协议和客户预先约定的指定账户，如：代收费、第三方支付、贷款还款帐户等，账户转移资金单笔超过（1000元）或日累计超过（5000元）。
4、商业银行还应积极研发和应用各类维护网上银行使用安全的技术和手段，保证（安全技术）和（管理水平）能够持续适应网上银行业务发展的安全要求。
5、商业银行应建立规范的网上银行（电子银行）（业务投诉处理机制），建立客户投诉的登记、统计制度，指定专门的人员或部门及时处理客户投诉，并对客户投诉情况进行研究分析。
6、双重身份认证由（基本身份认证和附加身份认证）组成。
（二）判断题1、商业银行可根据业务发展需要和风险控制要求对本行网上银行高风险账户操作进行具体界定。
（对）2、对于身份认证强度相对较弱的网上银行账户操作，商业银行可不评估风险。
（错）3、对于其他电子银行业务类型（非网上银行），商业银行可依据其安全程度自行确定是否参照网上银行管理，但应保证其他电子银行业务类型不构成网上银行的安全管理漏洞。
（对）4、商业银行应将扫描查找假冒本行网上银行网站及其它针对电子银行的犯罪活动纳入日常工作程序。
（对）5、对于客户投诉集中的电子银行业务环节和产品，应及时制定有效的解决措施，加以改正。
（对）6、基本身份认证是指网上银行用户知晓并使用，预先注册在银行的本人用户名。
（错）7、附加身份认证是指网上银行用户持有、保管并使用可实现其他身份认证方式的信息（物理介质或电子设备等）。
（对）8、附加身份认证信息应易被复制、不易被修改和破解。
2019年初级经济师《金融》真题及答案解析(完整版)
2019年初级经济师《金融》真题及答案解析一、单项选择题(共60题，每题1分。
每题的备选项中，只有1个最符合题意)1.我国最早的由政府正式发行的纸币是()。
A.银票B.交子C.官票D.宝钞2.下列关于信用货币特征的说法中，不正确的是()。
A.信用货币作为一种价值符号，与黄金对等B.信用货币实质上是银行债务的凭证C.政府通过法律手段将信用货币确定为法定货币D.信用货币具有管理货币的性质3.人民币流通中，由商业银行和其他金融机构进入各流通流域的过程称为()。
A.现金发行B.现金回笼C.现金投放D.现金归行4.存款货币流通的前提条件是()。
A.中央银行对商业银行的现金发行B.各企事业单位和个人在银行开立存款账户C.存款人之间有商业往来D.大额商品交易5.根据马克思的货币需求理论，已知待销售商品价格总额为600亿元，货币流通速度为5次，则货币需要量为()亿元。
A.3000B.600C.10D.1206.美国经济学家欧文•费雪对古典货币数量论进行了很好的概括，提出的费雪方程式是()。
A.Md=kPYB.W=KVC.MV=PTD.S=VT7.标志着全新货币需求理论形成的是下列()著作。
A.《货币战争》B.《就业、利息和货币通论》C.《货币的购买力》D.《货币价值》8.现代货币供给的主体是()。
A.中央银行B.财政部C.金融机构D.商业银行9.下列行为会导致货币供应量增加的是()。
A.某居民王某购买国债B.某个人独资企业老板刘某购买债券C.某上市公司将闲置资金购买国债D.某商业银行用信贷资金购买国债10.通货膨胀的表现形式是()。
A.结构失调B.货币升值C.物价上涨D.物价下跌11.信用是有条件的借贷行为，该条件是指()。
A.实物交割B.出具担保C.商业实质D.到期偿还并支付利息12.货币与信用的共同基础是()。
A.公有制B.私有制C.商业往来D.货币流通13.陈某购买某项债券的名义利率为6%，当前的通货膨胀率为2%，则陈某购买的该项债券的实际利率为()。
2019年金融法律法规知识竞赛试题及答案
2019年金融法律法规知识竞赛试题及答案每人1题，每队3题，分三个循环答完。
比赛规则：从第一号选手开始答题，一人答题，其他人不能提示，30秒内开始答题，60秒内答题完毕，答题结束时应回答“答题完毕”。
答题正确加10分，答题错误不得分，也不扣分。
1、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行资本充足率不得低于多少？核心资本充足率不得低于多少？（参考答案：百分之八；百分之四）2、简答：根据《中华人民共和国商业银行法》的有关规定，商业银行的关联交易应当符合什么样的原则？（参考答案：诚实信用及公允）3、简答：根据《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定，各商业银行须在会计报表附注中披露关联方交易金额在多少万元以上或占商业银行净资产总额百分之几以上的关联方交易？（参考答案：3000万元；百分之一）4、简答：商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
这里所称关系人是指什么？（参考答案：一是商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；二是前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织）5、简答：商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照划定拨付与其谋划规模相顺应的营运资金额，但是拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本总金额的多少？（参考答案：60%）6、简答：按五级分类划分，贷款可分为哪些形态？（参考答案：可分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款、损失贷款）7、多项选择：物权，是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利。
下列四项中，哪些属于物权的范畴？A、所有权B、用益物权C、处置物权D、担保物权（参考答案：A、B、D）8、判断更正：根据《商业银行法》的有关规定，经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。
（参考答案：正确）9、单项选择：商业银行经营结汇、售汇业务须经哪一个有权机构批准？A.XXXB.国家外汇管理局C.XXXD.XXX（参考答案：C）10、单项挑选：商业银行以甚么为谋划原则，实行自立谋划，自担风险，自负盈亏，自我约束？A.效益性、流动性、平安性B.平安性、流动性、效益性C.流动性、安全性、效益性D.流动性、效益性、安全性（参考答案：B）11、简答：商业银行资本的组成包括哪些内容？（参考答案：核心资本和附属资本）12、简答：我国银行业实施新资本协议应坚持甚么原则？（参考答案：分类实施、分层推进、分步达标）13、简答：合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从谁做起？（参考答案：商业银行高层）14、简答：商业银行对集团客户授信应遵循哪些原则？（参考答案：统一、适度、预警）15、简答：商业银行核心资本包括哪些内容？（参考答案：实收资本或通俗股、资本公积、亏损公积、未分配利润和少数股权）16、简答：什么是合规风险？（参考答案：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险）17、多项选择：当发生影响客户资信的重大事项，商业银行应重新对客户进行授信分析评价。
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2019金融法律知识竞赛试题及答案一、单项选择题1.一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织，都必须以（ A ）为根本的活动准则。
A.宪法和法律B.党章C.章程D.法规2.我国宪法规定，（ C ）是我国的根本制度。
A.人民民主专政B.生产资料公有制C.社会主义制度D.人民代表大会制度3.人民币的辅币单位为（d ）A.元；B.元、角、分；C.角D.角、分。
4.商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合下列哪项条件(D )A.不得低于25%B.不得低于10%C.不得超过50%D.不得超过75%5.《商业银行法》规定，商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起(C)内予以处分。
A. 半年;B. 一年;C. 二年;D. 三年;6.《商业银行法》规定，商业银行的经营原则：(A)A. 安全性、流动性、效益性;B. 效益性、安全性、流动性;C. 流动性、安全性、效益性;D. 安全性、效益性、流动性7、对投保人未履行如实告知义务时，保险人的解除权做出了限制，规定保险人自知道解除事由之日起，超过（）不行使解除权消灭；尤其引入不可抗辩条款，规定自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。
(C)A.三十日三年B.六十日三年C.三十日二年D.六十日二年8、投保人为其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不能指定以下何人为受益人（B）。
A. 被保险人B. 被保险人所在单位的主要负责人C. 被保险人的配偶D. 被保险人的子女9、保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（A ）。
A.诚实信用原则B.安全性原则C.完全自愿原则D.高效快速原则10.依照《证券法》，以下对证券公开发行的叙述中，哪项是错误的？（C）A. 向不特定对象发行证券，属于公开发行B.向累计超过二百人的特定对象发行证券，属于公开发行C.发行人公开发行的证券，必须由证券公司承销D.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券11.依照《证券法》，以下关于公司公开发行公司债券的条件的叙述，哪项是正确的？（B）A.有限责任公司的净资产不低于人民币三千万元B.累计债券余额不超过公司净资产的百分之四十C.最近三年连续盈利D.公开发行公司债券筹集的资金，用于弥补亏损和非生产性支出12.依照《证券法》，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”（A）A.公司的经营方针和经营范围的重大变化B.公司发生轻微亏损或者损失C.公司四分之一以上的董事、监事或者经理发生变动D.持有公司百分之三以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化13.投保人为与其有劳动关系的劳动者投保人身保险，不得指定( A)为受益人。
A．被保险人及其近亲属以外的人B．被保险人及其近亲属C．被保险人D．被保险人的近亲属14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取(A)A.现场检查B.行政调查C.案件协查D.信息分析15.以下说法错误的是：( A )A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B.宣传方式可灵活多样C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。
D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
16.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪？(C)A.破坏金融管理秩序犯罪B.金融诈骗犯罪C.职务侵占罪D.贪污贿赂犯罪17.征信系统个人数据库信息每( )更新1次，企业数据库信息每( D )更新1次。
A. 天,月B.天,天C.月,月D.月,天18.我国《担保法》规定的担保方式有（B）A．买卖B．留置C．借贷D．出典19、金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（C）年，法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定。
A.一年B.二年C.三年D.四年20.除贷后管理外，金融机构查看您的信用报告，必须首先获得您的（A），否则，征信机构不能将您的信用报告提供给任何机构和个人。
A.书面授权B.口头同意C.有效证件D.身份证复印件21.商业银行未经批准设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处(B)罚款。
A.五十万元以上一百万元以下;B.五十万元以上二百万元以下;C.一百万元以上二百万元以下;D.二百万元;22.根据《证券法》的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立（ D ）。
A.补偿基金B.投资基金C.保证基金D.风险基金23.下列不属于人民银行职责的是（ A ）。
A.审批商业银行的设立B.依法制定和执行货币政策C.监督管理黄金市场D.发行人民币，管理人民币流通24.根据《金融消费者权益保护实施办法》的规定，金融消费者是指购买、使用金融机构提供的金融产品和服务的（A ）A.自然人B.B.法人C.C.自然人及法人D.D.居民25.中国人民银行的全部资本由国家出资，属于( )所有。
A.国资委B.B.财政部C.C.国家D.D.政府26.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（C）报告。
A.司法机关B.公安机关C.侦查机关D.中国人民银行27.自然人在担保活动中应遵循相关的基本原则，下列哪一个是当事人不应遵循的原则？（C）A.平等原则B.自愿原则C.最大利益原则D.诚实信用原则28.根据《宪法》和法律规定，关于人民代表大会制度，下列哪一选项是不正确的？（D ）A.人民代表大会制度体现了一切权力属于人民的原则B.地方各级人民代表大会是地方各级国家权力机关C.全国人民代表大会是最高国家权力机关D.全国人大和地方各级人大是领导与被领导和相互监督的关系29.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（C）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方B.该金融机构和第三方共同C.该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门30.金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D ）Ａ.国务院Ｂ.证监会Ｃ.中国人民银行Ｄ.金融机构或上级金融机构二、多项选择题（共15题，每题2分，共30分。
以下各小题所给出的多个选项中，有两项或者两项以上符合题目的要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分）1.《宪法》之所以是国家根本大法，是因为其（ ABC ）。
A.规定社会制度和国家制度的最基本问题B.法律效力最高C.是制定一切法律的根据D.制定得最早2.下列机构属于银行业金融机构的有（abcdef ）：A.信托投资公司B.小额贷款公司C.农村信用合作社D.村镇银行E.农业发展银行F.金融资产管理公司3.金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（abcd）A.按照有关法律、行政法规规定给予处罚；B.对违法行为当事机构给予警告，没收违法所得；C.对负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款；D.构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。
4.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定？ (ABD ) A．商业银行发放贷款应以担保为主B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C．商业银行对关系人不能发放贷款D．商业银行可以发放短期，中期和长期贷款5、故意毁损人民币的行为有( BCDE )。
A.装帧人民币的B.将完整的人民币纸币故意用烟火部分或全部烧毁的C.在人民币上乱写乱画的D.用人民币制作工艺品E.熔炼硬币6、加强反洗钱内部控制的意义是什么?(ABCD)A.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件7、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDA.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户8.国家机关以及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律、行政法规和国务院的规定，为履行职责而进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布等，如( ABD )不适用《条例》。
A.税务机关依照《税收征收管理法》公布纳税人的欠税信息B.有关政府部门依法公布对违法行为人给予行政处罚的信息C.行业协会提供信息D.人民法院依照《民事诉讼法》公布被执行人不执行生效法律文书的信息E.政府有关部门依法已公开的信息9、金融机构有侵害金融消费者合法权益的违规行为的，中国人民银行及其分支机构可以釆取以下措施：(ABC )A.约谈其董(理)事会或者高级管理层;B.责令其限期整改;C.向其上级机构、行业监管部门、行业内部、社会通报相关信息;D.依照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》以及相关法律、行政法规、规章进行处罚;10.下列说法正确的是（abe ）A.中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
B.中国人民银行的分支机构负责维护本辖区的金融稳定。
C.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户，特殊情况下可对银行业金融机构的账户透支。
D.中国人民银行可以向特定的非银行金融机构和其他单位提供贷款；E.中央银行应对政府保持相对的独立性。
11.洗钱犯罪的特征包括（abcde ）A.缺乏可识别的受害者；B.复杂性；C.专业性；D.国际性；E.资金的密集性。
12.中华人民共和国公民的人格尊严不受侵犯，禁止用任何方法对公民进行（ ABD ）。
A.侮辱B.诽谤C.伤害D.诬告陷害13.根据《证券法》的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（ABCD）。
A．董事会秘书B．监事会主席C．财务负责人D．副总经理14.《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指（BCD）。
A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会15.《担保法》规定，下列财产可以作为抵押合同的抵押物（ ABC ）。
A.抵押人所有的机器.交通运输工具和其他财产B.抵押人依法有权处分的国有土地使用权C.抵押人依法承包并经发包方同意抵押的荒山土地使用权D.以公益为目的的事业单位的公益设施三、判断题25个（25分，每题1分，正确的请在括号内打“√”，错误的打“×”）1.我国宪法规定，全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。