代发工资操作手册
中国银行代发工资业务操作指南
中国银行代发工资业务操作指南1.业务概述代发工资业务是中国银行为企事业单位和个人客户提供的代理支付服务，将发放的工资按照指定的账户进行转账，便于企事业单位管理和个人收款。
本指南旨在介绍中国银行代发工资业务的操作流程和注意事项。
2.办理条件-企事业单位需在中国银行开立资金结算账户，并与银行签订代发工资协议。
-个人客户需在中国银行开立个人账户，并将账户指定为代发工资账户。
3.办理流程3.1企事业单位操作流程-第一步：企事业单位提供员工工资单及银行卡信息。
-第二步：填写代发工资指令单，包括付款金额、付款日期、付款账号等信息。
-第三步：将代发工资指令单签字并提交给中国银行办理窗口。
-第四步：中国银行办理窗口确认并录入指令单信息。
-第五步：中国银行根据指令单内容将工资金额转账至员工指定的银行账户。
-第六步：办理窗口打印代发工资凭证，并将凭证和发放工资单一并交给企事业单位。
3.2个人客户操作流程-第二步：填写代发工资开户申请表，包括个人基本信息、就业单位信息等。
-第三步：将申请表及相关材料交给中国银行办理窗口。
-第四步：中国银行办理窗口确认并审核申请表及相关材料。
-第五步：中国银行为客户开立代发工资账户，并将账户信息告知客户。
-第六步：客户可通过中国银行各种渠道查询工资发放情况，如柜台、ATM、手机银行、网上银行等。
4.注意事项4.1企事业单位注意事项-提前统计员工人数和工资发放金额，确保核对无误。
-确认员工银行卡信息的准确性，并保护好员工的隐私。
-提前办理代发工资业务手续，确保工资按时发放。
-定期查询代发工资业务的办理结果，及时处理异常情况。
4.2个人客户注意事项-确认自己的银行账户信息和工资金额的准确性。
-定期查询工资的发放情况，如遇到问题及时向银行反馈。
-保护好自己的银行卡和个人信息，避免不法分子盗取账户资金。
代发工资账户操作流程
代发工资账户操作流程代发工资账户操作流程是指企业或机构使用第三方支付公司或银行提供的代发工资账户服务，将工资直接发放到员工个人银行卡或支付宝等电子钱包账户中的整个操作过程。
以下是代发工资账户操作流程的详细步骤：一、准备工作1.企业或机构需要与第三方支付公司或银行签订代发工资服务协议，并按照协议要求提供企业或机构的相关证明材料，以便进行实名认证和收款账户验证。
2.企业或机构需要在代发工资系统中创建工资表，并按照工资表的要求收集员工的基本信息和银行卡或支付宝等电子钱包账户信息。
3.确保企业或机构的账户余额充足，以便在工资发放日之前将工资款划转至代发工资账户中。
二、操作流程1.在签订服务协议时，企业或机构需要提供企业或机构的相关证明材料，包括营业执照、税务登记证、组织机构代码证等。
这些证明材料将用于进行实名认证和收款账户验证。
2.在创建工资表时，企业或机构需要收集员工的基本信息和银行卡或支付宝等电子钱包账户信息。
这些信息将用于在工资发放日之前将工资款划转至代发工资账户中。
3.在工资发放日之前，企业或机构需要将工资款划转至代发工资账户中。
这一步骤需要在代发工资系统中进行操作，系统会自动计算出每个员工的工资款并划转到其对应的银行卡或支付宝等电子钱包账户中。
4.在划转工资款之后，代发工资系统会向企业或机构提供划款回单和交易明细，以便企业或机构进行账务处理和税务申报。
5.同时，代发工资系统也会向员工发送工资到账通知短信或邮件，以便员工及时查收工资款。
6.如果员工发现自己的银行卡或支付宝等电子钱包账户中没有收到工资款，可以及时联系代发工资系统客服进行咨询和处理。
7.如果企业或机构需要修改员工的基本信息或银行卡或支付宝等电子钱包账户信息，可以在代发工资系统中进行修改操作。
修改操作需要经过审核并重新划转工资款，以确保信息的准确性和工资款的正确发放。
8.如果企业或机构需要撤销工资款的划转，可以在代发工资系统中进行撤销操作。
农行代发工资操作流程
农行代发工资操作流程
中国农业银行是中国大陆一家国有商业银行，拥有广泛的金融服务网
络和丰富的业务组合。
下面，就介绍一下农行代发工资的操作流程。
一、开户
1. 单位应在农业银行开立用于代发工资的专用账户。
2. 单位应向农业银行提交合法证明文件，包括单位的三证（工商营业
执照、组织机构代码证、税务登记证）以及法定代表人的身份证明。
二、签订代发协议
1. 双方确定签订代发协议的有关银行业务条款。
2. 双方约定工资代发的时间、方式、金额等，并签订相关的代发协议。
三、员工信息导入
1. 单位将所有员工的个人信息导入到农业银行代发工资系统中，并进
行信息核对。
2. 农业银行将核对无误的员工信息建立账户，设置密码以保护账户安
全。
四、工资代发操作
1. 根据代发协议约定的发工资时间，单位将应发工资打入由农业银行开设的工资代发账户。
2. 农业银行在批量代发系统中发起代发指令。
3. 员工在指定时间登录农业银行网上银行或手机银行，并输入账户名和密码确认收款信息。
五、工资代发结算
1. 农业银行进行工资代发结算，即将应付工资总额划入员工个人账户后，从单位代发账户划出。
2. 单位核对代发工资记录并进行财务结算。
以上，就是农行代发工资操作的具体流程。
实际操作过程中，还需注意相关凭证的存档保管、员工账户安全和操作规范等方面。
兰州银行代发工资操作手册
兰州银行企业网银代发工资操作手册兰州银行企业网银采用上传文本文件方式进行网上代发工资，下限为5笔，上限为1000笔。
代发工资仅限于企业对个人交易。
网银代发工资处理流程如下图所示：一、编辑代发工资文件1、下载代发工资模板文件登录兰州银行企业网银网站，在下载专栏中，点击“兰州银行代发工资模板”，下载到本地，如下图：2、代发工资文件格式：序号|姓名|帐号|金额|身份证|3、录入代发工资文件按照代发工资文件格式，将账务信息录入代发工资模板文件，建立正确的excel数据文件，如下图所示：注意：1.必须按照代发工资文件格式录入数据。
2.姓名中不能有空格，比如：不能写成“张三”，应写成“张三”。
3.代发工资需在5-1000笔之内。
4、代发工资文件格式转换（excel格式转换为txt格式）4.1 在有数据的任意一单元格上单击鼠标，执行Ctrl+A，选中所以有数据的单元格，注意是选中有数据的单元格，不是所有的单元格；4.2 进入excel菜单“工具”，选择“宏”，在弹出的菜单里继续选择“宏”；如果为2007版excel，直接按快捷键Alt+F8。
弹出以下界面：4.3 点击弹出界面中的执行按钮，弹出以下对话框；在光标处输入txt文件名，建议使用企业简称拼音+当前日期的命名规则；如当前企业简称拼音为lzzcsy，当前日期为20101109，则命名为lzzcsy20101109.txt；点击确定按钮，完成转换；4.4生成后的txt文件一般会产生在桌面上，如果在桌面上找不到，请到目录C:\Documents and Settings\All Users\桌面，寻找该文件是否存在。
打开生成的txt文件，如下图：二、上传工资文件1、登录兰州银行企业网上银行系统，点击“代发工资”菜单下的“批量转账”，如下图所示，选择代发工资的付款帐户，输入工资总金额、总笔数，点击“浏览”，上传生成的代发工资txt文件。
2、点击“提交”按钮，进入代发工资确认界面，如下图所示。
公司内部代发工资操作流程
公司内部代发工资操作流程咱今儿个来唠唠公司内部代发工资这档子事儿。
一、准备工作。
这就好比做饭前得先把食材准备好一样。
咱得先有一份员工的工资明细，这明细可重要啦，就像地图一样，告诉咱每个员工该拿多少钱。
这明细得包括员工的姓名、工号、基本工资、奖金、扣除项啥的。
要是少了哪一项，那工资可就发不对喽。
然后呢，还得和财务那边核对好所有的信息，可不能有差池，财务就像个大管家，管着钱袋子呢，咱们得和大管家配合好。
二、选择代发方式。
现在代发工资有好几种方式呢。
一种是通过银行代发，这就像是把钱交给了一个超级靠谱的快递员，让它把钱准确地送到每个员工的账户里。
这得先和银行签个协议，就像跟快递员说好送货的规则一样。
还有一种就是通过第三方支付平台代发，这就比较方便啦，就像用手机点外卖一样简单。
但是呢，也要注意平台的安全性和手续费啥的。
不管选哪种方式，都得根据公司的实际情况来决定。
三、录入工资数据。
这一步可不能马虎。
要把员工的工资明细按照代发方式的要求，一个一个地录入到系统里。
这就像是给每个员工定制一个专属的小包裹，每个包裹里装着他们应得的钱。
录入的时候得仔细再仔细，要是输错了一个数字，那可就麻烦啦。
想象一下，本来该拿1000块的，结果录成了100块，员工肯定会不开心的。
四、审核工资数据。
这就像是在出门前再检查一遍自己的包包一样。
得有专人来审核录入的工资数据，看看有没有错误。
这个审核的人得是个细心的小能手，要把每个数字都看清楚。
要是发现了错误，就得赶紧改过来。
这可是关系到员工的切身利益呢，可不能掉以轻心。
五、确认代发。
一切都没问题之后，就可以确认代发啦。
这就像是按下了一个神奇的按钮，钱就开始朝着员工的账户飞奔而去啦。
在确认之前，最好再检查一遍所有的信息，确保万无一失。
要是发出去了才发现有问题，那可就像泼出去的水，不好收回来喽。
六、通知员工。
工资发出去了，可不能就这么悄无声息的。
得通知员工一声，让他们心里有数。
可以发个邮件，或者在公司群里说一声。
城区分公司代发工资业务操作指引
城区分公司代发工资业务操作指引一、前期准备工作2.在财务系统中建立新的工资代发账号，并与银行确认账号信息无误。
4.向员工发送公告，说明代发工资相关事项，包括账号变更、发放时间等。
二、工资计算和核实1.根据员工的工资标准和出勤情况，计算出每位员工的应发工资。
2.核实每位员工的实发工资是否与计算结果一致，如有差异需要及时调整并记录原因。
3.对于新员工或有职务变动的员工，确认其工资信息是否已经更新到财务系统中。
三、生成工资代发文件1.在财务系统中，按照银行提供的模板格式，生成工资代发文件。
3.导出代发文件，并备份文件到其他存储设备中，确保数据安全。
四、工资代发操作1.登录财务系统，进入代发工资操作界面。
2.按照操作界面的提示，选择代发文件，并上传到系统中。
3.系统会自动解析代发文件的内容，对员工的工资信息进行分类和统计。
4.核对系统中的代发信息是否与代发文件中的一致，如有差异需要进行手动调整。
5.确认无误后，按照界面提示，选择代发时间和工资发放方式。
6.确认代发参数无误后，点击发放按钮，系统会自动将工资信息发送至银行。
五、工资代发结果核对1.在代发完成后，财务人员要及时登录银行系统核对代发结果。
2.核对银行系统中的代发信息是否与财务系统中的一致，包括代发金额和到账时间等。
4.如果代发结果无误，及时通知员工工资已经发放完成。
六、异常情况处理1.如果发现代发工资文件中有漏发或多发的情况，需要及时调查原因并及时向相关员工进行调整。
2.如果员工提出工资问题投诉，应及时与人力资源部门和银行沟通，查明问题原因并解决。
七、工资代发报表1.根据需要，生成代发工资的报表，包括代发总额、员工工资详情、代发成功率等信息。
2.将报表保存并备份，供后续对账和查询使用。
以上为城区分公司代发工资业务操作指引，通过以上步骤可以确保工资代发过程的安全性和准确性。
财务人员需要严格按照操作指引进行操作，并密切与人力资源部门和银行的沟通，确保工资发放工作的顺利进行。
城区分公司代发工资业务操作指引
城区分公司代发工资业务操作指引一、背景介绍城区分公司代发工资业务是指城区分公司作为第三方代理，代理企业发放员工工资的一项业务。
这项业务的开展，可以有效提高企业的财务效率和员工的工资支付效率，减轻企业的工资管理压力。
为了规范城区分公司代发工资业务的操作流程，特编写本指引。
二、操作流程1.准备工作b.准备税务信息：由企业提供员工的税务信息，包括个税起征点、个税税率、税基等信息。
c.准备资金：确保分公司有足够的资金用于代发工资。
2.数据核对与处理a.核对员工工资表：核对员工工资表与录入系统的数据是否一致，如有差异及时反馈给企业进行修正。
b.处理税务信息：根据企业提供的税务信息，计算员工的个人所得税，并在工资中扣除或抵扣相应的个税金额。
c.录入工资数据：根据员工工资表，在系统中录入正确的工资数据。
d.审核工资数据：审核录入的工资数据，确保准确性和合规性。
3.工资发放b.资金划拨：将员工的工资金额从分公司的银行账户划拨到员工的个人银行账户。
确保在发放工资前，分公司的银行账户有足够的资金。
c.发放通知：向企业和员工发送工资发放通知，通知工资发放时间、金额和付款账户等信息。
4.工资报表和税务申报a.生成工资报表：根据工资发放表，生成工资报表，包括企业的工资总额、员工人数、实发工资总额、个人所得税总额等信息。
b.编制税务申报表：根据员工的个税情况，编制税务申报表，报送给税务部门。
5.事后处理a.员工查询与投诉处理：对于员工的查询和投诉，及时回应和处理，确保工资发放及相关问题得到及时解决。
b.分公司账务处理：对于资金划拨和工资发放后的账务处理，及时核对分公司银行账户的余额与发放的工资金额是否一致。
三、注意事项1.保密性：分公司应对财务和员工的个人信息保密，不得泄露和滥用。
2.合规性：分公司应根据国家法律法规和税务政策，合规开展代发工资业务。
3.准确性：分公司应确保录入和生成的工资数据的准确性，对数据的核对和审核要做到严谨细致。
农行企业网银代发工资操作流程
农行企业网银代发工资操作流程1.登录农行企业网银(智锐版)。
打开网址，在登录页面输入企业网银用户名和密码，进行登录。
2.进入企业网银主页。
成功登录后，进入企业网银主页，可以看到各种金融服务选项。
3.选择代发工资功能。
在主页上找到代发工资的功能按钮，点击进入代发工资的操作界面。
4.填写代发工资信息。
在代发工资的操作界面上，填写相应的信息，包括工资日期、员工信息、工资发放方式等。
6.设置工资信息。
选择发放工资的方式，可以选择银行代发或者现金支付。
如果选择银行代发，还需填写员工的银行名称、分行名称、支行名称等信息。
7.确认工资信息。
确认填写的工资信息无误后，点击“确定”按钮进行下一步操作。
8.签名授权。
对于代发工资等敏感操作，农行企业网银(智锐版)要求进行签名授权。
根据系统提示，输入安全码进行授权。
9.提交代发工资申请。
授权成功后，点击“提交申请”按钮，将代发工资申请提交给农行进行处理。
10.查看代发工资结果。
在企业网银主页上，可以查看代发工资的处理结果，包括成功发放的工资金额、发放失败的工资列表等。
除了以上的操作流程，农行企业网银(智锐版)还提供了其他功能，如查询工资账户余额、打印工资报表、导出工资数据等。
企业可以根据需要自行选择使用。
需要注意的是，为了确保代发工资操作的安全性和准确性，企业在使用农行企业网银(智锐版)代发工资功能之前，需要提前进行系统设置及业务对接，以确保企业信息和员工信息的准确性。
另外，为了防止信息泄露和不当操作，企业应该严格控制代发工资操作权限，只有授权的人员才能进行相关操作。
以上是农行企业网银(智锐版)代发工资的操作流程，企业可以根据实际需求进行操作，并在操作过程中保持谨慎和准确，以确保工资发放的安全性和及时性。
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个人代理业务
建立委托（交易代码：411）
➢交易码：411
➢功能说明：
此交易操作前，应通过内部账户开户交易(651)，为代理单位开立内部账号，在此内部账号基础上生成唯一的代理委托号以方便后续处理。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作，需授权。
➢操作步骤：
1、选择代理种类：1（代收）2（代付）
2、摘要码：选择相关代理业务种类
3、代扣类别：代理业务选择代收时，选择代扣类别：0（普通代扣）1（扣至最低余额）。
4、代理账号：输入代理单位账号，如：9020101014036100001。
5、代理户名：输入代理单位名称。
➢特殊说明：
1、对一个新签定代理协议的委托单位，要先为其开设一个办理代理业务的代理账号以
办理款项的转入转出，并由企业账户通过144系统内转账交易向其代理账户转入代工
款项。
2、代发工资业务选择代理种类时选择“代付”，否则在报表系统做“批量开户”时系统
提示出错。
➢系统检查：
1、权限要求：业务柜员单人操作，营业室(所)主任授权无限额。
2、代理账号合法性检查，并在小窗口中显示其账户信息。
➢处理结果：
生成代理委托号。
➢输出打印：无
➢会计分录：无
建立批次（交易代码：412）
➢交易代码：412
➢功能说明：
输入委托号，输入本次代收付总笔数、总金额信息，生成一个批次号。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作，需授权。
➢操作步骤：
1、委托号：输入委托号后，向主机发账户信息查询包，小窗口回显委托信息。
2、总笔数及总金额：录入本次代发工资的总笔数和总金额。
3、明细来源：0 (无来源)。
➢系统检查：
1、权限要求：业务柜员操作，营业室(所)主任无限额。
2、代理委托号合法性检查，并在小窗口中显示其委托账号信息。
3、总笔数、总金额必须输入。
➢处理结果：
生成新的批次号。
➢输出打印：无
➢会计分录：无
批量开户凭证查询（交易代码：413）
➢交易码：413
➢功能说明：
根据输入的代理委托号和批次，查出该批次批量开户自动启用的一卡通（借记卡）、存折凭证号码段信息及状态。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作无限额。
➢操作步骤：
录入本次代理业务的委托号与批次号
➢系统检查：
权限要求：业务柜员单人操作无限额。
➢处理结果：
按输入的代理委托号、批次查找符合条件的凭证信息。
➢输出打印：无
➢会计分录：无
批量开户存折打印（交易代码：414）
➢交易码：414
➢功能说明：
根据输入的代理委托号和批次，输入该次批量开户使用的存折起止号码，可执行批量开户客户的存折打印及写磁。
一卡通凭证因已预先写磁因此可直接交客户。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作无限额。
➢操作步骤：
录入本次批量代理业务的委托号、批量号，系统自动显示本次使用凭证的号码段。
➢特殊说明：
1、本交易只有在吉林银行综合业务报表系统中做完“批量开户”后才能操作。
2、可以通过输入指定的起始凭证号开始打印，即多个柜员可以通过指定不同的起始凭证号分别写磁、打印，提高效率。
3、处理完一个凭证后，按回车按顺序自动处理下一个，并在屏幕上提示当前凭证号及当前账号。
4、如因某种原因造成凭证漏打，在178交易界面做换折处理，原凭证做废。
➢系统检查：
系统自动按最小可用的凭证号依次打印凭证。
➢处理结果：
1、按输入的代理委托号、批次查找符合下一个待处理的凭证信息，并回显凭证号及账号。
2、记录该凭证记录为“已处理”。
3、存折提示写磁、打印。
➢输出打印：
普通存折写磁、打印扉页及内页信息。
➢会计分录：无
建立绑定（交易代码：415）
➢功能说明：
本交易用于代理单位增加代收或代付账户时，将代理委托号与新增账/卡号建立绑定关系。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作，不需授权。
➢操作步骤：
1、输入代理单位委托号，系统返显代理单位户名。
2、输入卡号或一本通号或存折账号。
➢特殊说明：
代理单位有新增代收或代付账户时，通过此交易将代理委托号与存款账户建立绑定关系。
➢处理结果：
代理委托号与存款账户建立绑定关系。
委托维护（交易代码：421）
➢交易码：421
➢功能说明：
本交易用于查询和建立委托信息后若发现差错，随时可以进行删除或维护。
➢输入界面：
➢
➢权限说明：
业务柜员操作，需授权。
➢操作步骤：
1、代理种类；选择代理业务种类
2、委托账号：录入需要维护的委托账号
➢特殊说明：
按DEL键删除，按回车键按选定的委托号提交明细查询维护。
➢系统检查：
➢处理结果：
1、输入代理账号后，系统查询出该账户关联的所有代理委托信息。
2、可选择删除某一个代理委托的关联，或取消该账户所有的代理委托关联。
➢输出打印：无
➢会计分录：无
代理批次维护（交易代码：422）
➢交易码：422
➢功能说明：
本交易用于查询和建立批次信息后若发现差错，在未提交前可以进行删除或维护。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作，需授权。
➢操作步骤：
委托号：录入合同委托号后，显示该合同本次批量信息
➢特殊说明：
按DEL键删除，按回车键按选定的批次提交明细查询维护。
➢系统检查：
权限要求：业务柜员操作，营业室(所)主任授权无限额。
➢处理结果：
按输入的代理委托号查找符合条件的批次信息。
➢输出打印：
➢会计分录：
绑定维护（交易代码：423）
➢功能说明：
本交易用于代理单位增加代收或代付账户时，将已建立绑定关系的账户进行维护或删除时使用。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作，需授权。
➢操作步骤：
1、委托号：必输项，输入代理单位委托号。
2、代理单位：系统依据输入的委托号返显代理单位户名。
3、卡本通\账号：可选项，若输入卡本通号或账号时，系统回显该账号对应的明细；若为空系统回显该委托号下全部明细。
4、将光标移至所需维护的明细后，按“回车”键进行绑定维护；
如删除绑定时，将光标移至所需删除的明细项后，按“delete”键进行删除。
➢特殊说明：
通过此交易将已建立绑定关系的账户进行维护或删除绑定关系。
➢处理结果：
1、维护后的新存款账户与代理单位建立绑定关系，维护前的原存款账户与代理单位解除绑定关系。
2、已删除绑定关系的存款账户与代理单位解除绑定关系。
代理方式查询（交易代码：43）
➢功能说明：
本交易用于按代理账号查询代理委托号、单位名称等信息时使用。
➢输入界面：
➢权限说明：
业务柜员操作无限制。
➢操作步骤：
输入卡本通号或账号，系统显示该账号所属的代理委托号、代理单位名称等信息。
➢处理结果：
查询符合条件的信息并回显。