小额贷款公司现场检查工作底稿
小微企业贷后现场检查模板
（1）与法定代表人及管理层的访谈内容：
●对行业前景的分析判断 ●公司近远期发展规划 ●原材料及产品市场情况 ●人员变动情况 ●经济纠纷情况 ●对外投资情况 ●对外担保情况 ●关联企业及关联交易
（2）与财务人员的访谈内容： ●公司融资计划安排情况 ●产品盈利动态变化情况 ●应收账款、存货等重点科目的明细
收入明细帐
●公司产品销售合同、原材料采购合同、仓库存货出入库凭证 ●金融机构融资相关凭证以及对外担保相关资料等 ●落实我行有关信贷管理要求的证明资料 ●公司章程（出现变化时，须提供；公司章程如从工商部门调取，
则更佳）
2、访谈相关人员
至少应对四个层次的人员进行访谈：
●公司高层人员 ●财务部经理等相关财务人员 ●销售人员代表 ●员工代表
（6）税款 通过检查客户纳税额、海关进出口
额、水电费、工资支出、机器设备台帐、 仓库存货出入库凭证等信息，核实企业 实际生产经营情况。
（7）担保人或物的核保核押情况 现场察看保证人生产经营情况，实
地察看抵押物状态。重点核查以下情况： ●保证人生产经营是否正常 ●抵质押物状态是否正常
三、做好检查评价及记录
须至少发布橙色信号灯的， 立即采取停止发放新贷款、提前 收回已发放但未使用的贷款、多 方施压等措施以防止风险进一步 扩大、损失程度增加。
须发布红色信号灯的，立即 采取追索保证单位连带责任、依 法处置贷款抵质押物及质押权利、 提请法院宣告其破产还债等紧急 措施尽量挽回损失或将损失降到 最低程度。
2、处理建议
可暂不发布预警信号灯，但 须通过增加走访的次数、增强帐 户资金进出情况的监控、密切关 注其生产和销售的变化等手段加 强密切监管。
须至少发布蓝色信号灯的， 要加大贷后检查频次，密切关注 客户生产经营情况，防范风险恶 化。
小额贷款公司现场检查方案
附件1：小额贷款公司基本情况调查表小额贷款公司名称及地址：名称：县小额贷款股份有限公司；地址：县双灵路1号御景园。
批准开业日期：年11 月7 日工商登记日期：年11 月11 日开业批复文号：桂金办函〔〕925号工商营业执照号：（企）832 （1-1）核准业务经营范围：办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。
年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告）是否受过税务、工商等其他部门的处罚无高管情况：共3 人，持证0 人。
员工总数：共8 人，其中财务2 人，信贷 2 人，风控1 人。
金融办现场检查通知书金融办检年号小额贷款公司：兹指派下列人员于年月日，对你公司进行现场检查，检查期暂定为日，必要时可顺延。
检查范围和内容主要是：请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。
检查组组长：主查人：检查组成员：特此通知年月日现场检查进场会谈记录附件4：现场检查调阅资料清单被检查公司：县小额贷款股份有限公司4注：本表一式两份，一份检查组留存，一份被查公司留存。
5附件5：现场检查询问调查笔录编号：附件6：现场检查工作底稿编号：被检查公司名称：县小额贷款股份有限公司检查日期：2012年8月24日-25日检查人员：、方浩复核人员：检查项目：检查小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性检查过程和事实评价：本次现场检查按照《通知》要求，对县小额贷款股份有限公司的内控制度、业务经营、财务管理情况进行了检查，调阅审查了公司的相关制度、贷款台账、及部分贷款合同档案，审核相关财务报表、账本及会计凭证。
着重检查公司制度的执行情况。
贷款发放的合法、合规性，财务数据的真实性。
并对一些疑似问题与公司管理层和经办人员进行沟通。
总体评价：检查认为，该公司有完善的各项制度、手续齐全，贷款发放合规合法，财务数据真实。
由于贷款期限等原因不良贷款较多，影响该公司流动性和安全性。
关于在全市小额贷款公司开展现场检（精选五篇）
关于在全市小额贷款公司开展现场检（精选五篇）第一篇：关于在全市小额贷款公司开展现场检并财金〔2011〕53号关于在全市开展小额贷款公司现场检查的工作方案为贯彻落实《省政府办公厅关于加强和规范全省小额贷款公司监督管理的通知》（晋政办发【2011】88号），依据省金融办《全省小额贷款现场检查工作方案》，结合我市小额贷款公司监管体制，特制定本方案。
一、组织领导及监管机构太原市小额贷款组织推广工作领导组及其办公室（设在太原市财政局），为全市小额贷款公司的领导和监管机构，具体负责全市小额贷款公司的审批、变更、终止申请、高管任职、开设分支机构等事项。
为进一步理顺监管体制，落实风险防范和处臵责任，建立健全小额贷款行业监管长效机制，保证今后及本次检查工作扎实有效，各县（市）区政府、管委会，于2012年1月10日前以正式文件报市小贷办（市财政局）重新明确领导和监管机构，专门负责辖区内小额贷款公司审批事项的初审、开业批准和日常监管工作。
同时将试点期间小额贷款公司的管理办法报备。
二、检查范围1、2008年9月至2009年9月期间，经市政府批准试点县区政府、管委会批准成立的小额贷款公司。
第四步：各小额贷款公司所在地政府监管机构撰写本辖区监管情况报告。
内容包括监管组织结构、监管体系的构建情况、小额贷款公司经营管理情况、现场检查与非现场检查情况、风险处臵情况、监管中存在的主要困难、问题及工作建议。
第五步：各小额贷款公司所在地政府监管机构将小额贷款公司现场检查申请材料、检查结论文件、本辖区监管报告文件（含基本情况调查汇总表）报市小贷办（市财政局）。
第六步：市小贷办（市财政局）复核材料，把准予备案的小额贷款公司资料以及全市小额贷款公司监管报告，上报省金融办，并配合重点检查工作。
四、检查内容1、小额贷款公司的设立条件和注册资本（实缴货币资本）是否符合《太原市小额贷款公司管理办法（试行）》规定。
2、开业是否得到监管部门正式批准。
有无领取营业执照6个月尚未开业的情况。
XX区对XX小额贷款公司检查情况报告
XX区对XX小额贷款公司检查情况报告XX市郊区小额贷款公司检查情况的报告XX市郊区景隆小额贷款有限公司是经省金融办批准成立的XX市郊区首家小额贷款公司,成立于XX年8月底，注册资本金为人民币贰仟万元。
XX年各项贷款业务发展态势良好，截止XX年12月31日，贷款余额1990万元。
为缓解各类中小企业、个体工商户和三农融资难作出了一定的贡献。
根据《安徽省人民政府金融工作办公室关于开展对小额贷款公司进行现场检查的通知》（皖金函（XX）50号）文精神，对照《全省小额贷款公司运营情况现场检查方案》我区对该公司进行了检查，现报告如下：一、机构、高管情况：1.机构情况：该公司按照银监会《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发（XX）23号）、《安徽省小额贷款公司试点管理办法（试行）》和《安徽省设立小额贷款公司申报审批登记工作指引》的有关规定，依照《公司法》设立相关的组织机构，实行董事会领导下的总经理负责制，下设财务部、办公室、风险控制部和信贷业务部等部门。
公司的各项开业手续齐全，批文、印、牌相符，各项证、照悬挂符合规范。
2.高级管理人员及董事情况：该公司董事长和高管都经过了任职资格核准，在履职期间未发现任何违法、违规或违反公司章程的经营行为，有较高的专业水平和良好的职业、道德操守，遵纪守法，合法经营，有丰富的管理水平和较强的组织领导能力，并在经营中积极地配合、接受并落实各管理部门的监管意见。
二、资产方面：1.库存现金及结算帐户方面：该公司每一笔贷款发放都必须经过银行转帐，杜绝现金发放，避免贷款发放过程中的财务风险。
2.资本方面：公司注册资本金贰仟万元整，由安徽三户建筑装饰工程有限公司作为主发起人,并联合了安徽大业建筑安装工程有限公司和十一位自然人共同发起，发起人人数和资格严格按照省金融办规定小贷公司注册成立相关条件，并经省金融办核准后注册成立的。
注册资本结构为企业2家，出资600万元，其中安徽三户建筑装饰工程有限公司出资人民币400万元人民币,占总注册资本金的20%;安徽大业建筑安装工程有限公司出资人民币200万元,占10%；自然人11位，共出资1400万元，全部出资均由上述股东各自用货币资金以实名制方式于XX年7月15日一次性足额存入景隆小贷公司在市工行城汇支行的帐上,并经市蓝天会计事务所出具了验资报告。
2021年融资担保机构和小额贷款公司现场检查工作方案
2021年融资担保机构和小额贷款公司现场检查工作方案为加强融资担保机构和小额贷款公司（以下简称“两类机构”）监管，全面掌握我县行业经营和风险防控情况，不断改进监管服务方式，促进行业健康规范发展，根据《融资担保公司监督管理条例》（国务院令第683号）、《xx省融资担保公司管理办法（试行）》（省政府令第288号修订）、《中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知》（银保监办发〔2021〕86号）、《xx省人民政府办公厅关于印发xx省小额贷款公司监管暂行规定的通知》（2021〔2009〕36号）、《xx省地方金融监督管理局关于促进全省小额贷款公司持续健康发展的若干意见》（金〔2021〕13号）等有关规定，决定对全县两类机构2021年度经营管理情况开展全面现场检查。
为规范开展检查工作，特制定工作方案如下：一、检查对象（一）截至2021年12月31日已取得融资担保业务经营许可证的融资担保机构。
（二）截至2021年12月31日经省地方金融监管局核准已开业的小额贷款公司。
二、检查内容（一）融资担保机构检查内容检查2021年1月1日至2021年12月31日期间的机构管理情况、业务合规情况、风险防控情况、公司治理情况、资金运用及管理情况、监管系统信息报送情况、其他融资担保业务开展情况，如有必要，时间跨度可延伸至检查日。
（二）小额贷款公司检查内容检查小额贷款公司的机构及高管人员情况、业务范围情况、资金来源情况、资金运用及管理情况、贷款质量及信贷管理情况、法人治理和内控制度情况、监管系统信息报送情况、创新业务情况等。
三、组织形式（一）属地实施。
县金融监管局聘请第三方开展，采取“双随机一公开”方式，组织对辖内所有两类机构进行全覆盖现场检查。
（二）市级抽查。
淮南市将组织对县区两类机构现场检查进行抽查，重点检查长期（6个月以上）不能正常营业的两类机构。
（三）专项督查。
省地方金融监管局将对现场检查工作情况开展专项督查，并按一定的比例随机抽查部分两类机构。
小额贷款公司迎接检查工作汇报材料
尊重的列位领导：大家好！欢迎您们莅临我公司检查指导工作，现将我公司的业务开展情形简要汇报如下：一、大体情形ⅩⅩ市ⅩⅩ小额贷款有限公司成立于2012年3月30日，法定代表人陈生国，注册资本：人民币5000万元，经营范围：ⅩⅩ市辖区内办理小额贷款业务。
在市政府金融办及相关部门的大力支持、指导下，全部员工牢牢围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了令人较为满意的经营业绩，在短时刻内为公司业务稳固、高效、良好地进展奠定了基础。
能够说，随着贷款业务不断扩大，公司在增进社会稳固和推动经济进展中发挥着愈来愈重要的作用。
（一）增强自身建设，夯实进展基础。
基础工作是做好业务的基石。
公司在组建时刻短、人员少、工作经验不足的情形下，为了做好小额贷款工作，着重强化了基础建设工作。
一是进行制度建设。
贷款行业是高风险、低收益行业，制度建设尤其重要。
公司成立伊始即制定了各项管理制度，而且不断进行完善和补充，使公司的各项事务均有相应的制度进行规范，保证了日常工作的顺利开展。
二是增强队伍建设。
组织工作人员踊跃参加业务培训，到同行业部门学习取经，扬长避短，进一步明确了微小企业小额贷款的具体操作规范，提高了工作人员的整体素质，打造出一支责任心强、业务能力高的队伍。
（二）多方位提供服务，踊跃支持微小企业进展。
为了有效地推动我市微小企业进展壮大，公司采取多渠道、全方位的服务，为微小企业贷款提供方便，放宽了审核、审批尺度，简化了手续，提供了全程无障碍服务。
发放贷款始终坚持“小额、分散、灵活、快捷”的原则，凭借其机制灵活、服务高效、办事快捷的优势，植根“三小三农”（“三小”即小企业、小个体工户、商户）融资难等问题，专门是小企业与个体工商户存在周转资金需求迫切的情形，最大程度上给予他们帮忙扶持，为此咱们公司正慢慢成为支持我市经济进展的一支不可或缺的重要力量。
截至2012年6月末，公司累计发生业务126笔，其中小企业42户，农户41 户，个体工商户39户，其它4户，累计发放贷款5355万元；累计回收贷款9笔，回收贷款350 万元；截至期末贷款余额4875万元，到期贷款和利息收回率均为100%；信贷资金实现了良性循环，经营效益较为可观。
小额贷款公司监管工作材料
小额贷款公司监管工作材料本辖区试点工作开展以来，在加强小额贷款公司日常经营活动管理方面，成立了专门的贷款公司试点工作领导组办公室，并制定了相应的管理制度，通过实地考察和听取汇报两个方面对本辖区内的小额贷款公司业务开展情况进行监管。
本辖区试点工作开展以来，每半年末、年末都要组织专业人员对辖区内小额贷款公司进行现场检查，主要检查的内容有：辖区内小额贷款公司机构设置是否合理；内控机制是否健全；是否存在不合理融资行为；主要经营项目；贷款发放是否合规；利率制定是否合理；经营效果是否理想。
在非现场监测管理方面，我们通过要求辖区内小额贷款公司向我们报送各期经营情况分析简表、金融机构资产负债项目月报表、金融机构利润季报表、贷款情况分析表、现金流量情况表来对小额贷款公司进行监测管理。
在开展的以上现场监测和非现场监测管理方面，我们的工作人员都会对本辖区小额贷款公司的基本情况，具体包括小额贷款公司的名称、注册资本、股金结构以及单一自然人、企业法人、其他社会组织及其关联方持有的最大、最小股金情况，公司的成立时间进行逐项调查。
至2011年12月31日之前，本辖区内小额贷款公司共一家，公司的名称为运城市丰汇小额贷款有限责任公司，运城市丰汇小额贷款有限责任公司成立于2009年11月20日，位于运城市稷山县薛家庄东（山西东方资源发展有限公司300号），法定代表人薛永民，注册资金1.5亿元人民币,股东有十人,其中薛永民持股25%,为最大股东，任董事长。
运城市丰汇小额贷款公司从业人员13人。
董事长为薛永民，山西省河津市人。
毕业于山西广播电视大学，大专文化，经济师。
张宇平为总经理，大专学历。
副总经理为赵少峰，中专学历。
田合英为财务经理，高中学历。
王俊红为总会计师，本科学历，中级会计师，注册税务师。
王泽峰为信贷业务部经理，中专学历。
徐国帅为客户经理，大专文化。
贺国庆为客户经理。
高中学历。
薛飞为信贷员，大专学历。
陶岳升为信贷员，本科学历。
小额贷款公司合法合规性检查报告
杭州市小额贷款公司合法合规性检查报告省工商局：为全面掌握全市小贷公司整体经营状况，促进小贷公司规范运作，保障其健康发展，根据《浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省小额贷款公司日常监管暂行办法的通知》（浙政办发〔2009〕100号）和《关于开展小额贷款公司日常监管工作的实施意见》（浙工商直〔2009〕4号）及《关于开展全省小额贷款公司合规性检查的通知》（浙工商直〔2010〕9号）文件的要求，结合我市实际情况，在10月26日至11月5日期间，我局五处室会同人行杭州中心支行、市财政局等相关部门对全市范围内的22家小贷公司进行了合法合规性检查，现将检查情况报告如下：一、我市小额贷款公司检查工作的基本做法为保证全市小贷公司的检查工作扎实有效地推进，我局按照省政府、省工商局有关文件的要求，确定了以“公司登记事项执行”和“三个重点、一个流向”（即“不得非法吸收公众存款、不得非法集资、不得发放高利贷”）为检查重点，依据工商、人行、财政等部门的职责，按照“分工不分家”的原则，明确各部门检查人员的检查重点。
这次全市小贷公司检查工作主要有以下几个特点：（一）明确指导思想，制定检查方案。
省工商局9号文件下发后，我局领导十分重视该项检查工作，从检查方案的制定、检查人员的落实、检查车辆的配备、检查方案的实施等给予全程指导，并明确这次检查的指导思想：这次检查不仅仅是对全市小贷公司试点运营合法合规性的检查，也是监管部门全面、深入了解小贷公司发展情况的良好契机，要把检查当成是一种扶持、确保其健康发展的一项服务举措。
一是主动协调争取相关部门参与。
检查前我局多次与市金融办、人行杭州中心支行、市财政局等部门沟通、协调，得到了这些部门领导的大力支持，最后组成工商、人行、财政联合检查组；二是精心制定检查方案，根据检查目标，草拟了检查方案，设计了《小额贷款公司合法合规性检查记录表》，多次征求了参检部门的意见，并进行了多次修正，以确保了检查方案的合法性、合理性、准确性和可行性；三是科学安排检查人员。