反洗钱非现场监管题库3-2-10
反洗钱知识考试题库
反洗钱知识考试题库反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是金融机构必须遵守的国际合规制度之一。
为了帮助金融从业人员更好地了解和掌握反洗钱知识，以下是一套反洗钱知识考试题库，供大家参考。
1. 什么是洗钱？洗钱是指将非法所得通过特定手段掩盖其非法来源，使其看起来合法的过程。
这一行为有助于犯罪分子规避财产追缴和法律制裁。
2. 为什么需要反洗钱？反洗钱是为了维护金融秩序、保护金融体系的稳定和健康，预防和打击金融犯罪，同时也是国际社会对于打击跨国犯罪的共同努力。
3. 什么是“知客洗钱”？“知客洗钱”是指犯罪分子通过虚构交易或虚拟客户等方式，利用金融机构的服务和渠道来实施洗钱活动，旨在绕过金融监管机构的检测。
4. 反洗钱风险评估的目的是什么？反洗钱风险评估旨在帮助金融机构识别、评估和管理洗钱和恐怖融资方面的风险，以确保该机构能切实履行反洗钱义务，防范洗钱风险。
5. 什么是“标准尝试洗钱”？“标准尝试洗钱”是指犯罪分子利用银行系统来撤离资金，通过多个账户之间频繁转账或多次使用ATM提取现金等方式，尝试混淆资金的来源和去处。
6. 什么是“异常交易报告”？当有可疑或异常交易行为被发现时，金融机构须按规定向相关监管部门提交“异常交易报告”，以协助监管机构对涉嫌洗钱或恐怖融资行为进行调查。
7. 反洗钱法规的基本要求包括哪些方面？反洗钱法规要求金融机构建立有效的客户身份识别和监测制度、进行实名制管理、建立风险评估机制、开展员工培训及遵守相关规定等。
8. 什么是“资金来源调查”？“资金来源调查”是指金融机构对客户大额交易或涉及风险较大的资金来源进行调查，以确定其资金的合法性和合规性。
9. 反洗钱尽职调查的原则有哪些？反洗钱尽职调查的原则包括客户识别、客户交易监测、风险评估和风险管理、员工培训、内部控制和程序制定等。
10. 什么是“控制高危客户”？“控制高危客户”是指金融机构在识别和审核客户时，对于被认定为高风险或高风险行业的客户进行特别控制和监管，以防范洗钱活动。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 反洗钱的定义是什么？A. 指将非法所得的资金通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其看起来像是合法所得的行为。
B. 指通过合法手段增加资金的行为。
C. 指银行对客户资金的监管行为。
D. 指政府对金融市场的调控行为。
答案：A2. 洗钱过程通常分为几个阶段？A. 投放阶段B. 分离阶段C. 整合阶段D. 以上都是答案：D3. 以下哪项不属于反洗钱的国际组织？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 国际货币基金组织（IMF）C. 世界银行D. 国际刑警组织（INTERPOL）答案：D4. 根据反洗钱法规，金融机构在开展业务时应当遵守的基本原则是：A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 大额交易报告D. 所有以上答案：D5. 以下哪种行为是典型的洗钱手段？A. 通过赌博将非法资金转化为看似合法的赌场赢得的资金B. 购买高价值艺术品并声称其为合法所得C. 通过设立离岸公司进行复杂的金融交易D. 所有以上答案：D二、判断题1. 反洗钱工作仅是金融机构的责任。
（错）2. 客户身份识别是防止洗钱的第一道防线。
（对）3. 金融机构在发现可疑交易后可以不予报告。
（错）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有客户进行持续监控。
（对）5. 国际合作在打击跨国洗钱活动中并不重要。
（错）三、简答题1. 简述洗钱的三个阶段及其特点。
答：洗钱的三个阶段包括投放阶段、分离阶段和整合阶段。
投放阶段是指将非法所得的资金投入到金融系统中，通常涉及小额现金交易以避免监管。
分离阶段是指通过复杂的金融交易或者非金融交易，使资金的非法来源变得模糊不清。
整合阶段是指将“清洗”过的资金重新投入到经济体系中，使其看起来像是合法所得。
2. 说明金融机构在反洗钱中应履行的主要义务。
答：金融机构在反洗钱中应履行的主要义务包括客户尽职调查，即对客户的身份进行核实和记录；交易监控，即对异常交易进行监测和分析；可疑交易报告，即在发现可能涉及洗钱的交易时向有关监管机构报告；以及记录保存，即保留客户身份资料和交易记录以供审查。
反洗钱考试题库及答案2023
反洗钱考试题库及答案2023反洗钱考试题库及答案20231客户身份识别制度中(A)是指最终拥有或把握客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效把握的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权托付人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括(B)个部门。
A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是(A)A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪率实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是(B)oA.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当(A)A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交6.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是(C)原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于(C)年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.(C)年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议笫一次会议在北京召开。
A.2003B.2012C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下面哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996年B.2003年C.2009年D.2012年I1金融机构应依据客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
反洗钱测试题题库
反洗钱知识测试题判断题:1.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。
客户风险等级由高到低分为高风险、中风险、低风险三级。
(错)2.公司按照人民银行的规定履行可疑交易报告义务，并向人民银行上海分行报送可疑交易报告。
（错）3.各总部、分支机构应根据业务实际和内部操作规程，配备专职或兼职的反洗钱岗位人员。
反洗钱岗位人员应至少具备3年以上金融从业经历。
（对）4.公司应将各部门反洗钱工作情况纳入各部门合规管理目标考核范围。
各总部、分支机构应将反洗钱工作情况纳入本部门员工考核范围，考核结果与员工的岗位聘用、薪酬分配等有机结合。
（对）5.客户身份资料和交易记录的保存期限不得少于10年。
（错）6.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，可作为可疑交易报告。
(对)7.在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应当重新识别客户身份。
（对）8.反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的10个工作日内补正。
（错）9.反洗钱专门机构是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构。
(对)10.金融机构应在大额交易发生5个工作日内向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
（对）11.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。
(对)12.司法机关和行政执法机关要求金融机构协助、配合打击洗钱活动的，金融机构及其工作人员应当依法协助、配合。
(对)13.反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
(对)14.国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。
(对)15.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。
(对)16.按照《金融机构反洗钱规定》的规定，金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
(对)17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱复习题及参考答案
反洗钱测试题及答案1、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括BA.提高金融机构的风险意识B.防御外部监管C.加强金融机构的自我约束和风险管理D.保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务,从而防范洗钱风险2、中华人民共和国反洗钱法规定在反洗钱调查中,对可能被ABCD 的文件、资料,可以予以封存;A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下哪些违法所得ABCA.毒品犯罪B.走私犯罪C.黑社会性质组织犯罪D.盗窃犯罪洗钱罪的上游犯罪包括7类,毒品、走私、黑社会组织、恐怕组织、金融诈骗、破坏金融秩序、贪污贿赂;4、根据反洗钱法的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款 ABCA.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C.违反保密规定,泄漏有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的未按规定建立反洗钱内部控制制度的、未按规定设立反洗钱机构的、未按规定对职工进行反洗钱培训的,由反洗钱行政主管部门责令限期整改,情节严重的对董事、高管和其他直接责任人给予纪录处分;5、洗钱的过程具有以下哪些特征ABCDA．洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源;B．改变有关金钱的形式C．洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D．洗钱者能够控制洗钱的全过程6、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有ABCDA.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要7、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法所称的恐怖融资是指下列行为：ABCDA.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产;B.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产;8、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应ABCDA.保护商业秘密B.保护个人隐私C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息9、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对金融机构处C 罚款;A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下10、中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重的,对金融机构处 A 罚款,并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处罚款;A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下11、保险公司在办理下列哪些业务,应核对客户的有效身份证件,登记客户基本信息,并留存复印件或影印件 ABCDA.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险业务;B.在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的;C.理赔金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的;D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险业务;12、金融机构应在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后, B 个工作日内以电子方式提交可疑交易报告;A.2B.5C.10D.1513、金融机构应当在大额交易发生之日起 B 个工作日内以电子方式提交大额交易报告;A.2B.5C.10D.1514、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时,可采取方式有哪些ABCDA.电话询问B.走访金融机构C.书面询问D.约见金融机构高级管理人员谈话15、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是C;A. 现场检查B. 现场走访C. 反洗钱调查D. 高管约谈16、根据金融机构反洗钱规定,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的ABC ;A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险17、下列说法正确的是 ABCDA.反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查B.金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任C.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得少于二人,且须出示合法证件和调查通知书,否则,金融机构有权拒绝D.金融机构应按照客户的特点或者帐户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级;在同等条件下,来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区客户的风险等级应高于来自于其他国家地区的客户18、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常C、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息A. 资金来源B. 经济状况C. 经营活动D. 资金用途19、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是D ;A、只能是金融机构工作人B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人20、金融机构反洗钱工作的法律依据有 ABCDA.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法21、洗钱对金融系统的危害：ABCDA.洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险;B.大量的资本流入流出容易引起汇率的变化,引起市场动荡和汇率波动;C.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险;D.金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱,会严重损害金融机构的声誉,还会使金融机构面临法律风险和经济损失,从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险22、中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是 CA.公安部B.国务院C.中国人民银行D.财政部23、中国人民银行法规定,中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利 AB ;A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证24、反洗钱现场检查主体有ABCDA.中国人民银行总行B.中国人民银行上海总部C.省级城市中心支行D.地市中心支行和县市支行25、反洗钱现场检查程序一般包括ABCD 的阶段;A.检查准备B.检查实施C.检查报告D.检查处理26、上报大额交易报告时,对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括ABCDA.通过对大额交易的宏观分析,可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析,有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对,有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索27、客户身份资料和交易记录保存制度应符合ABCD 要求A.保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;B.保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;C.保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果,保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;D.有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录;28、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令2016第3号从 B 开始施行;A.2017年1月1日B.2017年7月1日C.2016年12月1日D.2016年7月1日29、下列行为涉嫌洗钱的行为有ABCDEA. 提供资金帐户B.协助将财产转换为现金或金融票据C.通过转帐或其他结算方式协助资金转移D.协助将资金汇往境外E.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源30、金融机构对于以下哪些情形应该进行报告ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的31、下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险 ABCDEA.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额；明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益D.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的E.不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的32、2007年6月21日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法是中国人民银行会同ABC共同签发的;A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证监监督管理委员会C. 中国保险监督管理委员会D．国家外汇管理局33、金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括ABCDA.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的34、金融行动特别工作组四十项建议规定的常规客户身份尽职调查措施有 ABCDA.确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件,数据或信息来验证客户身份B.确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识35、关于反洗钱法第三十一条规定的表述,正确的是ABCDA.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;C.未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;36、下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有ABCDA.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程37、客户身份识别完整性原则主要包括ABCDA.完整了解客户身份基本信息,了解交易目的和交易性质B.完整核对客户的身份证件,如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码,以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件;C.完整登记客户身份基本信息D.完整留存各类身份证件复印件或影印件38、以下属于金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法所规定的大额交易的是 A 万元以上含、外币等值万美元以上含的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支;;A.5万、1万B.10万、1万C.20万、5万D.50万、5万39、下列关于客户身份识别制度的说法正确的有ABCA.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变40、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理;B.在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况C.对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易,应持续进行报告41、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当保存的客户身份资料包括ABCDA. 记载客户身份信息的记录和资料B. 每笔交易的数据信息、业务凭证、账簙C. 反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D. 反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件42、保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,包括BCDA.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下,允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度43、金融机构除核对身份证件外,还可采取ABCD等措施识别客户身份;A. 要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B. 回访客户C. 实地查访D. 向公安、工商行政管理部门核实44、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定金融机构应当按照ABCD原则,妥善保存客户身份资料和交易记录;A. 安全B. 准确C. 完整D. 保密45、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该CA.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬46、客户洗钱风险分类管理目标不包括B;A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据47、在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是 C 原则;A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性48、以下说法正确的有ABCDA.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时,应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密49、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时,应在委托协议中明确双方在 B 方面的职责,相互间提供必要的协助,相应采取有效的客户身份识别措施;A.反洗钱B.客户身份识别C.客户洗钱风险D.客户交易资料保存50、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法正确的是ABCDA.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门等B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施内部监督检查。
反洗钱考试练习题库十
反洗钱考试练习题库1.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
A、是(正确答案)B、否2.金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
A、是B、否(正确答案)3.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
A、是(正确答案)B、否4.金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
A、是(正确答案)B、否5.金融机构应对下属分支机构执行反洗钱规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。
A、是(正确答案)B、否6.金融机构建立上级对下级的监督检查机制，可在一定程度上避免法律风险和金融风险等各类风险。
A、是(正确答案)B、否7.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
A、是(正确答案)B、否8.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
A、是(正确答案)9.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
A、是(正确答案)B、否10.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、是(正确答案)B、否11.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
A、是(正确答案)B、否12.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
A、是B、否(正确答案)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
A、是(正确答案)B、否14.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
2023反洗钱考试题库及答案
2023反洗钱考试题库及答案2023反洗钱考试题库及答案单项选择题1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。
A:三年B:5年C:10年D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。
A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。
A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。
同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。
A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
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反洗钱非现场监管题
库3-2-10
问题：
[单选]中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等。
A.A．5日
B.B．10日
C.C．1日
D.D．2日
问题：
[单选]中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（）批准后可执行。
A.A．中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员
B.B．被约见人
C.C．单位负责人
D.D．部门负责人
问题：
[判断题]《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。
A.正确
B.错误
(英超积分榜 /)
问题：
[判断题]对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩，若其陈述的事实，理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。
A.正确
B.错误
问题：
[多选]金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些（）
A.A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
B.B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
C.C、报告可疑交易的情况
D.D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
问题：
[多选]金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些（）
A.A、反洗钱内部控制制度建设情况
B.B、反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.C、反洗钱宣传和培训情况
D.D、反洗钱年度内部审计情况
问题：
[多选]在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些（）
A.A、指定专人负责此项工作
B.B、向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料
C.C、如实反映反洗钱工作情况
D.D、主动配合公安机关调查反洗钱可疑线索
问题：
[多选]以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性（）
A.A、表见数据对照关系失实
B.B、数据信息无理由徒增、徒降
C.C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据
D.D、报表体现分支机构数少于实际数。