银行业从业人员职业操守 一 测试答案
公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试及答案】
【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。
√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案
银行业从业人员职业操守课后测试参考答案课后测试测试成绩：88.89 分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）（11.11 分）A遵守法律法规B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度? D以上都应遵守正确答案:D2、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监管。
（11.11 分）? A银行业自律组织B新闻媒体C国家机关D以上都正确正确答案:A3、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（）（11.11 分）A了解该企业所处行业情况B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C了解客户所在区域的信用环境? D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况正确答案:D4、银行业从业人员对所在机构代理销售的产品，必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（）（11.11 分）A产品收益? B产品的最终责任承担者C其他信息D以上都不准确正确答案:B多选题1、下列各项，属于银行业从业人员基本准则的是（）（11.11 分）A诚实守信B守法合规C专业胜任D勤勉尽职E公平竞争正确答案:A B C D E2、银行业从业人员与同事之间，要做到（）（11.11 分）A尊重同事B团结合作C协助执行D互相监督正确答案:A B D判断题1、任何情况下，银行从业人员都不得为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。
（11.11 分）A正确? B错误正确答案:错误2、根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异，也视为歧视客户。
（11.11 分）A正确? B错误正确答案:错误3、银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。
工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。
（11.12 分）? A正确B错误正确答案:正确。
银行业从业人员职业操守试题及答案
A.遵守法律法规 B.遵守行业自律规范 C.遵守所在机构的规章制度 D.以上都应遵守 7、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研 究成果是否应当与其共享 ?( ) 选项： A.不应当与其共享 B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位 C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员 D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用 本团队资源增长工作经验 8、工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现 销售目标，则该工作人员 ( )。 选项： A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B.不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行 领导报告 9、下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。 选项： A.遵守法律法规 B.遵守行业自律规范 C.遵守所在机构的规章制度 D.以上都应遵守
C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便
4、根据《银行业从业人员职业操守》 ，银行业从业人员下列行为没有达到“风险
提示”要求的是（ ）。 选项：
A.对产品特有的风险进行特别提示
B.提醒客户留意合约中的免责条款
C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面
22 、以下哪一项不属于公平竞争行为 ?( )
选项：
A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授
金融产品和服务的特点和技巧， 经过一段时间后， 该行的服务质量和效率显著提
银行业从业人员职业操守和行为准则测试题目
以下哪项不属于银行业从业人员的职业道德规范？
A. 诚实守信
B. 隐瞒客户交易风险
C. 保护客户信息
D. 勤勉尽职
银行业从业人员在与客户沟通时，应如何对待客户隐私？
A. 随意透露
B. 在客户同意下透露
C. 仅与同事讨论
D. 严格保密
银行职员发现同事存在违反职业操守的行为，应该如何处理？
A. 装作不知
B. 私下提醒
C. 向上级报告
D. 自行调查
银行业从业人员在为客户提供服务时，应遵循的原则是？
A. 利益最大化
B. 客户需求优先
C. 个人收益为主
D. 机构利益为重
银行职员在处理客户业务时，下列哪项做法是不恰当的？
A. 按规定流程操作
B. 替客户隐瞒违法行为
C. 及时解答客户疑问
D. 确保业务记录准确无误
填空题
银行业从业人员应遵循的基本职业道德规范包括_____、_____、_____、_____等。
银行业从业人员在处理客户信息时，必须严格遵守_____的原则。
银行业从业人员在与客户交往时，应尊重客户的_____和_____。
银行职员发现同事存在违规行为，应及时向_____报告。
银行从业人员在为客户提供服务时，应确保_____，避免利益冲突。
请简述银行业从业人员应如何保护客户信息？
银行业从业人员在与客户沟通时，应遵循哪些原则？
银行职员在发现同事存在违规行为时，应如何处理？
请列举银行业从业人员应遵守的几项基本职业操守。
银行业从业人员在为客户提供服务时，如何确保服务的专业性和合规性？。
银行业从业人员职业操守题库1-2-10
银行业从业人员职业操守题库1-2-10
问题：
[判断题]银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]规范银行业从业人员职业行为，应该提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]银行业从业人员应当遵守《职业操守》，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。
A.正确
B.错误
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问题：
[判断题]银行业从业人员的从业基本准则包括诚实信用、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、专业胜任和遵纪守法等。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]银行业从业人员的从业基本准则中的诚实信用，是指银行从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。
A.正确
B.错误
问题：
[判断题]银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识与资格。
A.正确
B.错误。
银行业从业人员职业操守 一 测试答案
银行业从业人员职业操守一测试答案单选题1。
银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括: √A 授权性规定B 义务性规定C 程序性规定D 明示性规定正确答案: D2。
会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√A 为客户提供理财建议B 为了完成任务向客户推销业务C 向客户提供规避法律法规的建议D 由于遵守法律法规而失去了老客户正确答案：C3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：√A 道德风险和操作风险B 道德风险和经济风险C 道德风险和职业风险D 操作风险和行业风险正确答案：A4. 以下关于保护客户隐私的说法,不正确的是：√A 是商业银行必须承担的一项重要义务B 是评价银行从业人员是否合法的指标C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标正确答案：B5。
“个人信息必须与其使用目的相关,并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√A 数据质量原则B 公开性原则C 负责任原则D 使用限制原则正确答案: A6。
经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√A 信息收集限制原则B 表明目的原则C 安全限制原则D 个人参与原则正确答案：C7。
在证券市场中,内幕交易危害很大,以下说法不正确的是：√A 侵犯不特定广大投资者的合法利益B 损害了上市公司的利益C 扰乱了证券市场秩序D 扰乱国际金融市场秩序正确答案：D8。
根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√A 协助反洗钱调查B 大额交易应公布媒体C 配合反洗钱相关培训D 建立内部反洗钱流程和机制正确答案：B9。
中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√A 2006年B 2007年C 2008年D 2009年正确答案：A10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是: √A 耐心倾听客户投诉B 将投诉告知经理C 不及时将处理意见告知客户D 没有当场处理投诉,而是在反馈时限内答复客户正确答案：C判断题11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。
银行从业资格证书考试
一、选择题1. 以下哪项不属于银行从业人员的基本职业操守？A. 诚实守信（正确答案）B. 利益至上C. 客户至上D. 公平竞争2. 银行在与客户建立业务关系时，应遵守的原则不包括：A. 平等B. 自愿C. 公平D. 强制（正确答案）3. 根据《银行业从业人员职业操守和行为准则》，以下哪项行为是被禁止的？A. 礼貌服务客户B. 保守客户秘密（正确答案，但此处表述为禁止的反面行为，实际应理解为“泄露客户秘密”是被禁止的）C. 尊重同事D. 公平竞争4. 银行从业人员在面对利益冲突时，应优先考虑：A. 银行利益B. 个人利益C. 客户利益（正确答案）D. 第三方利益5. 以下哪项不属于银行从业人员应遵守的法律法规？A. 《中华人民共和国商业银行法》（正确答案）B. 《中华人民共和国反不正当竞争法》C. 《中华人民共和国个人所得税法》D. 《中华人民共和国公司法》（银行从业人员也需了解，但相比其他选项更泛化，此处特指与银行经营直接相关的法律）6. 银行从业人员在进行产品营销时，应确保：A. 只推荐高收益产品B. 充分揭示产品风险（正确答案）C. 隐瞒产品缺陷D. 夸大产品收益7. 以下哪项是银行从业人员在处理客户投诉时应遵循的原则？A. 推卸责任B. 及时响应（正确答案）C. 无视投诉D. 敷衍了事8. 银行从业人员在离职后，仍应遵守的职业操守是：A. 泄露原银行商业秘密B. 利用原银行资源为自己谋利C. 继续维护客户信息和银行声誉的机密性（正确答案）D. 无视与原银行的任何协议或承诺。
银行业从业人员职业操守试题及答案
一、单选题1、以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?()选项：A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务2、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了()规定。
选项：A.反洗钱B.协助执行C.内幕交易D.监管规避3、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（）。
选项：A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便4、根据《银行业从业人员职业操守》，银行业从业人员下列行为没有达到“风险提示”要求的是（）。
选项：A.对产品特有的风险进行特别提示B.提醒客户留意合约中的免责条款C.因客户没有询问产品的不利方面，因此不介绍不利方面D.对客户提出的问题，本着诚实信用的原则解答5、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利，以下没有违反这一原则的行为是（）。
选项：A.监管人员对银行业金融机构进行现场检查时，该机构工作人员给予监管人员加班费B.为现场检查的监管人员免费提供交通工具和通讯工具C.为监管人员报销因现场检查支付的费用D.为监管人员提供现场检查要求的文件6、下列符合“守法合规”要求的做法包括()。
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银行业从业人员职业操守一测试答案
单选题
1. 银行业务涉及的法律法规比较庞杂，其规定一般不包括：√
A 授权性规定
B 义务性规定
C 程序性规定
D 明示性规定
正确答案：D
2. 会对从业人员及其所在机构产生不利影响的明显规避监管行为包括：√
A 为客户提供理财建议
B 为了完成任务向客户推销业务
C 向客户提供规避法律法规的建议
D 由于遵守法律法规而失去了老客户
正确答案：C
3. 银行日常运营中面临的两种主要风险是：√
A 道德风险和操作风险
B 道德风险和经济风险
C 道德风险和职业风险
D 操作风险和行业风险
正确答案：A
4. 以下关于保护客户隐私的说法，不正确的是：√
A 是商业银行必须承担的一项重要义务
B 是评价银行从业人员是否合法的指标
C 是客户评价银行是否稳健经营的重要标准
D 是评价银行经营管理水平的一个重要指标
正确答案：B
5. “个人信息必须与其使用目的相关，并且在其目的所必需的范围内，个人信息应准确、完整且最新”指的是个人隐私保护中的：√
A 数据质量原则
B 公开性原则
C 负责任原则
D 使用限制原则
正确答案：A
6. 经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的基本原则不包括：√
A 信息收集限制原则
B 表明目的原则
C 安全限制原则
D 个人参与原则
正确答案：C
7. 在证券市场中，内幕交易危害很大，以下说法不正确的是：√
A 侵犯不特定广大投资者的合法利益
B 损害了上市公司的利益
C 扰乱了证券市场秩序
D 扰乱国际金融市场秩序
正确答案：D
8. 根据我国《反洗钱法》，银行在反洗钱方面应当承担相应义务，其中不正确的是：√
A 协助反洗钱调查
B 大额交易应公布媒体
C 配合反洗钱相关培训
D 建立内部反洗钱流程和机制
正确答案：B
9. 中共中央办公厅、国务院办公厅下发《关于开展治理商业贿赂专项工作的意见》于：√
A 2006年
B 2007年
C 2008年
D 2009年
正确答案：A
10. 以下明显属于没有妥善处理客户投诉的做法是：√
A 耐心倾听客户投诉
B 将投诉告知经理
C 不及时将处理意见告知客户
D 没有当场处理投诉，而是在反馈时限内答复客户
正确答案：C
判断题
11. 我国的法律法规已经对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格作出了明确的规定。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
12. 银行从业人员具备丰富的业务知识和熟练的从业技能，是银行健康发展的基本保证。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
13. 妥善保存客户信息和交易信息档案不是金融机构应该承担的法定义务。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
14. 银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
15. 银行从业人员团队精神的基础一切以银行利益为主，放弃个人利益。
此种说法：√正确
错误
正确答案：错误。