全国融资租赁企业信息管理系统使用说明

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浅议融资租赁公司信息管理系统规划与建设

浅议融资租赁公司信息管理系统规划与建设□徐冰太钢（天津）融资租赁有限公司近年来，我国融资租赁行业发展迅猛，融资租赁业务规模不断壮大，特别是近十年融资租赁行业驶入了快车道。

随着融资租赁行业发展与租赁业务规模扩张，融资租赁业在政策配套条件、市场化程度、市场规范、产品功能、交易信息及专业人才等方面仍存在较多问题待完善，租赁业务风险控制管理的要求也更高。

如何防控租赁企业经营风险,如何实时了解企业运营状况，如何支持企业发展规划，如何实现企业内控管理，不断提高企业管理水平，对融资租赁企业掌握现代管理手段，引入信息化管理工具提出了要求与挑战。

本文主要介绍融资租赁公司信息化建设背景、创新点及实施过程。

一、信息化建设背景与必要性随着越来越多企业集团成立融资租赁公司，对集团公司进一步创新融资模式、降低融资成本，完善金融服务功能，更好地实现产融结合，提升集团公司综合竞争力具有重要意义。

融资租赁公司在业务运营过程中，运行风险的控制手段单一和措施不完善，使得业内普遍存在对融资租赁信息化建设与应用的迫切需求，选择一套专业化程度高、适合自身经营特点的信息系统，对融资租赁公司而言已迫在眉睫。

目前融资租赁公司在融资业务与租赁业务开展过程中，不论从项目立项审批、尽职调查、方案设计、流转审查、风管会评审，还是合同审批、项目放款、租金收取、项目租后管理及项目核销等各个环节，都需要提高业务流程的自动化程度，进行程序化规范处理，降低业务操作风险，需进行大量的业务数据信息计算、数据处理、信息维护及与集团公司相关应用软件接口处理等，并且需满足监管部门对业务监管要求,以上各项工作需要有成熟的融资租赁信息系统的支撑。

融资租赁公司通过信息系统的建设与实施，建立统一高效的业务和财务管理平台,可实现从业务到财务的端到端的一体化，以全面实现全流程风险管控，提高工作效率，降低操作性风险，为企业发展保驾护航。

二、信息化系统建设规划融资租赁公司应积极研究国家产业政策与行业发展趋势，在集团公司整体战略规划框架内根据租赁公司战略规划和发展方向，在充分调研、分析基础上，制定公司信息系统建设规划，设立分期实施计划，以提升公司管理的科学性、促进资产融资过程的有效性为宗旨，为市场营销、效率提升、决策分析提供支持和保障，逐步建设一套技术先进、运行高效、拓展性强，符合公司业务特色以及未来业务发展目标的业务系统，通过信息管理系统的建设与实施，达到租赁业务开展过程中的规范管理、量化管理和风险管理，全面满足融资租赁公司发展和管理要求，有效提升公司管理水平与综合竞争力。

资产租赁系统操作手册V1

资产租赁系统操作手册资产租赁系统架构一、面积管控系统1、面积管控面积管控系统是用于管理项目铺位以及铺位面积的独立系统，所有的铺位面积导入、变更、合铺、拆铺、失效、生效都在此系统操作，审批完成后，结果将传给“租赁系统” 注：面积管控系统规则：每个项目首次导入时，应选择“新增”，后期的都必须通过“变更”来操作具体操作：面积管控系统资产租赁系统➢ 品牌库管理 ➢ 商机管理 ➢ 招商通知管理 ➢租金分解管理基础信息合同管理多经管理租费管理报表台账1、此系统为独立系统；2、此系统为管控项目铺位、面积；1、将合作的品牌入库；2、将商户的信息维护系统；3、将项目指标录入系统（主次力店+一般铺位（楼层）；4、一般铺位：通过面积系统传过来的铺位进行，进行一铺一价录入；1、合同管理是指上商业的铺位合同录入、变更、转租、续租的基础录入操作； 2、多经管理：通过规划项目点位，进行审批项目的多经商务条件，审批完成后，进行合同审批管理1、定期账单+应收账单=合同内的应收金额；2、提成商户管理3、财务收退款管理1、收缴率统计：资金口径数据汇总（租金、管理、多经）2、权责收据统计：根据资金账单进而统计合同的权责应收、已收；3、其他台账：水电费、保证金类等；➢通过EKP进入面积管控系统（OA页面的左侧）：➢进入页面后，鼠标放在“面积管控-面积管控”处，单机，选择筹备或者营运期；➢首次导入，由信息部门设置项目楼层，然后将招商通知数据维护到系统中（此步骤由总部操作：➢后期的面积变更、新增、合铺、拆铺、铺位生效、失效，都选择“变更”➢点开“变更”后，系统自动跳出“变更页面”，如只需要“变更铺位面积”，选择“选择-面积变更”；➢合铺、拆铺操作方案，先选择铺位，然后点击“合并、拆分”系统自动跳转操作页面：➢启用、停用（操作此步骤前，必须保证铺位“未出租”，如已出租，必须终止后操作）；➢新增铺位操作，点击“变更”，然后在点击“新增”，填写新铺位的信息：注：营运期操作方法同上：2、数据查询此功能便于项目查询，可通过铺位面积管理，时时统计铺位的出租状态，以及项目的出租率具体操作：➢鼠标放在“面积管控-项目总览”，点击，然后输入项目名称，查询：➢然后选择查询的项目“蓝色字体”，将跳转到信息信息➢检查已租铺位信息、或者未签批铺位信息：（点击数量的数字—蓝色字体），系统将跳转到铺位信息；二、系统基础信息维护1、品牌库管理品牌库是用于合同发起的一个“选择项“，当合同发起时，必须要选择合同的“经营品牌“、以及“签约人”.模块：集团管控-品牌库具体操作：➢鼠标放置“集团管控-品牌库“处，单机“品牌库“，系统自动调整页面，此页面可查询，有可进行新增（附件按只能部门约定添加）.➢打开页面后，按照页面的要求，进行填列，带”*”键为必填项目（按职能部门要求，填列和上传附件）.➢填列完成后，保持—然后提交审批2、商机管理商机管理为合同“乙方”的，为线下的签约人，当合同发起审批时，必须通过系统的数据库，选择乙方，保存提交审批；具体操作：➢打开系统的“招商运营-商机管理”，点击进入，点击右上角“增加”系统自动跳转页面：进入商户信息录入页面：3、招商通知招商通知管理为线下的“招商通知”数据，招商通知签批完成后，录入系统审批（此步骤由总部操作）具体操作：➢打开“筹备期管控-招商通知”，系统调整后，点击增加，选择需要增加的项目；系统跳转后（主次力店面积由：面积系统传输过来）：保存后提交审批即可；4、租金分解租金分解为：二版图后的租金分解，铺位面积通过面积系统审批，审批完成后，传输到租赁系统，业务人员录入每个铺位的单价后，提交审批即可；具体操作：➢打开“筹备期管控-租金分解”，系统调整后，点击增加：系统跳转后，选择“租金分解”，填好基础信息，然后导入铺位，或新增铺位：三、合同管理1、租赁合同1.1、合同基础信息录入具体操作：➢鼠标放在”合同管理-租赁合同”处，然后单机，进入操作页面，此处可查看“首次合同”的审批记录，以及审批情况；同时也可“新增”合同，进行提交审批.➢打开登记页面，按照文本合同签订条款录入（租赁信息+合同主体）➢其他信息：按照实际签约情况，进行“选择“1.2、合同费用录入请将合同中约定的费用进行录入注：一般指合同中约定的定期征收或者一次性征收的费用；1.2.1、一次性收入合同约定费用：装修管理费、活动推广费，特殊服务费等等具体操作：➢基础信息：费项名称：一次性征收的费名称；费用标准：固定金额；是否自然月：否；支付方式：一次性付清；➢费用信息：付款日：租期开始前期限（日）：此框是填数字，同“付款日”挂钩；➢计费单位：按照一次征收的标准填列（此处如果填“月”，下列“固定金额”区间对应按照“月区间”填列；如果填列“天”，下列可直接填入“天区间”即可计价方式：按面积总价（基本按照月租金）整月、非整月天数：因为为一次性费用，无需填列，默认即可➢首期付款日期：按照合同约定（一般首期费用为进场装修前征收，如此处不填列固定日期，系统默认按照“付款日+期限”生成应收账单日期；➢补差信息：一次性收入，无此条款；➢固定金额：此列需要填的区间，以及标准费用填列方式，以在上方说明“总价=标准（计费单位）“；注：计费单位、总价、区间（开始时间、结束时间），这三项填列为互相对应，如填列错误，将会导致账单生成错误；1.2.2、定期征收费用一般指租金、管理费、活动推广费(周期征收)、垃圾清运费等;具体操作➢基础信息：费用名称：租金或管理费等；费用标准：固定金额、保底+提成、纯提成、固定抽成+年底补差等支付方式：费用的结算周期；是否自然月：现标准合同都为自然月（除非标合同）；➢费用信息：付款日：租期开始前期限（日）：此框是填数字，同“付款日”挂钩；➢计费单位：此处如果填“月”，下列的”保底+提成“费用的”总价“也为月租金标准计价方式：按面积总价（基本按照月租金）；整月天数：默认系统数据（因为整月，则不需考虑是实际天数，还是30天计算）➢补差信息：补差方式：按照合同方式填列补差周期：按照合同约定填列；补差付款日：按照合同约定填列；➢抽成或者保底+提成，必须预估销售来计算“预估费用”请按照以下填列：以下为重点：非整月天数：现标准合同约定，非正月则按照30天来计算租金标准，则此处需录入“30（天）“—非标合同或合同有特殊约定除外；首期款金额：合同如无明确金额，此除填“0“，即可；首期开始日：按照合同约定期间，自己填列首期租费日期（如是自然月，此处必填）首期结束日：按照合同约定期间，自己填列首期租费的结束日期（如果是自然月，此处必填）；首期付款日：针对特定费用，约定此费项的首期收款日期（此处如填列，系统首期费用则不会按照“付款日+期限“）注：1、非整月天数：如果使用公司的标准合同，此处必须填列30天；2、首期付款日：标准合同有条款约定，首期费用则按照“装修装修日“前XX天征收（按照合同约定）；3、首期开始日-首期结束日：如自然月征收，系统无法判断首期费用的征收区间，必须手工介入（以下举例）举例一：商户：A品牌；月租金标准：10000元支付方式：3个月；是否自然月征收：是非整月天数：合同约定为30天；开业日期：2017.8.25首期费用区间：2017.5.26-2017.8.31（三个月+6天）录入情况如下：以下图片埋下一个地雷，具体将在“举例二”中表述.注：1、首期开日日期-首期结束日期：考虑自然月，公司执行的标准为收取大月（首先保证收取3个月+多余天数）；2、非整月天数录入计算方式，可保存数据后，手表放在合同处，右键“缴款计划“，检查账单数据；首期租金=10000/30*6+10000*3=32000元举例二：考虑费用递增率问题，怎么解决，无递增区间怎么填列？可查看“举例一“中，的费用区间和租金标准（图片花圈部分）---租金第一年和第二年租金无递增，但是区间分开填列，则会造成周期年结束月租金账单错误，请看下方：计算：2018.3.1-2018.4.30=20000 2018.5.1-2018.5.25=8333.33 2018.5.26-2018.5.31=2000问题: 费用在第一、二年，租金未出现递增，但是费用区间按照年度录入，则导致周期年结束后的当月按照（月租金/30天*25天+月租金/30天*6天），如本月不是按照30天，则会导致整个合同期账单金额大于实际应收金额；操作：将无递增的费用区间，合并填列（请不要按照租约年分开填列）月租金=10333.33元修正后，结果展示：举例三：系统中费用表是针对费项设置的，如果商户出现了多种征收方式怎么办（第一年提成，第二年固定，第三年提成）如图：操作：如单合同，出现多种缴费方式（按照年限），则可在合同的费用中，增加多个（但是区间不能重复）；1.2.3、免租期按照合同的免租条款录入信息，但必须保证免租区间开始日和结束日在账单区间内；举例：首期区间：2017.5.26—20178.31减免区间开始日和结束日必须是在以上区间内错误减免：2017.8.1-2017.9.301.2.4、保证金按照合同的约定，录入相关保证金信息，主要注意信息为单据日期，此单据日期为“应收日期”.1.2.5、权责条款：此处为合同的特殊条款，可填写标准合同外的重要条款内容，用于审批（如：广告位信息、工程的消防验收等等）2、变更合同变更合同：是合同商户条件发生改变，或者合同信息录入错误，进行变更的一种审批操作具体操作：➢鼠标放在“合同管理-变更合同”处，然后点击，进入页面后，点击“增加”➢点开页面后，选择“旧合同编号”，系统自动将原合同信息引入过来；可将现页面的信息修改成正确，保持提交即可.➢合同生效日：按照约定填列此日期；1、如变更内容对系统账单无何影响，请将生效日日期改为下一期账单的首日；2、合同生效日的账单（应收账单）必须回退（回退到：定期账单中）举例：本次合同变更仅为合同录入错误，进行修正审批：开业日期：2017.5.26 （桐乡项目）第一期账单：2017.5.26-2017.8.31第二期账单：2017.9.1-2017.12.31变更合同—合同生效日期：●2017.6.30发现合同录入错误，需要变更，生效日期则需要选择下一期账单首日：则生效日期是：2017.9.1；错误表现：如生效日期选成2017.6.30，则系统会根据当天自动生成账单：2017.6.30-2017.8.31（合同商务条件未发生改变，此账单区间错误）；●必须将合同生效日后的账单进行回退（回退到定期账单中），负责合同生效后，会将2017.9.1之后的账单重新发单，则导致系统部分账单重复（未回退的账单）；●其他情况：商户已将第二期账单款项缴纳，无法回退账单，操作方法有2种：1、生效日期可以写成2018.1.1，则合同会从第三期重新生成；2、生效日期选成2017.9.1，系统又生成一个2017.9.1-2017.12.31，存现了2个重复账单，则需要删除新增的这个账单(原合账单已录收款)➢如变更铺位信息或者品牌，需要在变更合同之前，将基础信息进行完善，才可进行此合同提交：举例一：因面积发生改变，需要变更合同，需要在面积系统进行面积变更，面积变更审批完成后，才可进行“合同变更”；举例二：商户的品牌变更，需要将新品牌信息录入完毕，才进行“合同变更“➢变更信息内容：具体操作和“租赁合同“的合同录入一致，选择原合同数据后，系统自动带出原合同信息，在原合同基础上进行修改，然后保存，提交审批；注意：1、变更合同不能进行“乙方变更“，如有需要，请在”转租合同“中操作；2、请注意“变更合同“的合同生效日，确保生效日的所有账单进行回退3、操作步骤同“租赁合同“录入；4、保存后，点击合同的“缴款计划“，检查账单是否准确，无误后提交审批3、续租合同续签合同：一般是指合同到期后，商户需继续合同，签订的一种协议（操作较少）.具体操作：➢鼠标放在“合同管理-续租合同“处，点击增加，选择”原合同“信息➢其他信息操作：操作步骤同上（变更合同、租赁合同），将原合同信息引入后，按照协议约定，进行填列信息，保存后，点击右上方“缴款计划“查询账单是否准确：4、转租合同转租合同：一般是指合同的“乙方“发生变更，发起的变更审批；具体操作：➢鼠标放在“合同管理-转租合同”处，点击后，跳转页面，在点击”增加”按钮➢调转页面后，选择“原合同编码”，系统自动引入原合同信息，然后在此基础变更信息（变更乙方，在发起合同变更前，必须将新“乙方”，进行信息录入—商机管理）；➢其他信息操作：同变更合同一致操作一致；如“转租合同”变更了其他内容，则根据需将信息进行修正后提交审批（保证金信息不能自动带入，如变动，需手工再次”新增”）➢合同录入完成后，保存，点击”缴款计划”检查账单，无误后提交审批；5、终止审批终止审批：是指合同因双方洽谈，提前终止合作的一种审批流程；或者该铺位面积发生变动，必须先终止审批，在面积变更，然后走合同审批.具体操作：➢鼠标放在系统的目标栏“现场管理-终止审批”，单后单机，系统自动审批页面➢选择需要终止的合同（已终止：终止合同已审批完成；未提交：合同终止已操作，未提交审批；已驳回：提交审批，被驳回，还没修改；待审批：已提交审批，但是还没批复完成；待终止：合同目前是有效状态，如需要终止，选择“待终止”）点击终止后，系统跳转操作页面：举例：合同5月30日终止，但是保证金有4万元要弥补空铺期的租费，故可将“退租日期”写为“5月30日”，计费截至日期=按照4万元金额的日期填列；（5月30日后，此铺位可正常租赁审批）----可通过右上角的“合同详情”计算合同费用标准；➢信息录入完成后，保存提交审批：➢上传附件，提交审批即可：6、现场管理进退场管理此模块项目用的较少，一般指合同签约后，进场审批的录入，或合同之中后的退场审批单据；具体操作：➢进场审批：选择商户，点击右上交按钮操作保存后上传即可➢退场审批：选择商户，点击右上角“退场“系统跳转页面：注：改流程必须连贯使用，如进场审批未使用，后期的退场也无法使用现场巡检检查➢选择巡检的项目，在点击铺位，然后点击右上角“巡检“，在点”复核“；四、租费管理1、定期账单定期账单为“商户账单数据库”，商户的账单每月由“营运人员”进行发单，单据一旦发出，此模块的单据即消失，转移到“应收账单”中，故项目人员，每月月初选择本月账单进行“发单”以后月的单据请勿发出（如收到以后月份的款项，可单独发出）具体操作：注：单据一旦发出，将体现在“应收账单”中，同时该笔单据，将显示“欠缴、未缴”状态，说明需要营运跟商户收取费用2、应收账单应收账单是指商户按照合同约定，定期缴纳的款项，由营运人员定期征收；故：1、收缴率统计不考虑账单是否发出，系统报表都将纳入考核范围，同时约束提成商户的收缴时间；2、所有的账单存在就是有效的账单，不要考核账单的“状态”，部分账单状态是“已结束”，说明此类账单是由原合同生成；2.1、固定应收固定应收一般指：租金和管理费为固定收入的，以上2费账单，都是通过合同录入，自动生成的.正常操作的情况下，是不需调整，增加账单的，可用于查询具体操作：➢ 查询：按照页面的字段，进行查询：收缴率统计 ➢ 定期账单➢固定应收 ➢抽成应收合同生成：账单数据库4.1合同生成:固定租金（非提成）抽成租金计算得来账单由来➢手工增加账单：当账单错误，需要将错误账单删除，手工增加一条账单时，操作如下（水电、工本费等其他收入均可），点击页面上方的“增加“按钮；注：手工增加按钮权限重大，一般为账单错误，需要手工调整（需将错误作废，手工按照合同增加准确），请勿乱操作；➢合同提前终止，账单处理：合同提前终止，需要退款，具体操作如下：举例：原合同账单为：1.1—3.31 30000元（已收），合同终止日期为2.28，需要退款1万元；当终止审批完成后，系统会存在该商户的2条账单，具体展现如下：操作方法：1、删除第一条单据：应收金额30000元，收款30000元的，删除后，收款管理中这3万元，将变成“可冲余额”；2、找到这边“可冲余额”单据，选择上方的“手工冲抵”，可将这30000元，再次录入收款，可录入到另一个账单中（合同终止后生成的账单，应收金额20000元）3、可冲余额为30000元，后手工冲抵了20000元，还有10000元，点击单据，选择上方的“退还”按钮，进行退款，退款的操作页面：➢账单打印：选择右上方的“信件打印”按钮：页面跳转后，按照页面显示选择：选完后，点击右上角打印即可，系统一致自动调整（打印成WORD）,需要找信息对接设置浏览器；2.2、押金应收押金应收，一般是指合同中约定的保证金，一般是指：管理保证金、履约保证、质量保证金、装修保证金，以上保证金都是由合同录入后，自动生成的保证金账单，如合同忘记录入，也可手工增加，确保保证金台账准确；具体操作：➢进入“租费管理-应收账单”左下角“押金”，页面展现的都是保证金账单；➢保证账单的唯一性，避免重复，可将鼠标放在账单中，右键“打印”按钮，导出账单，右键打印配置.pdf进行数据透视，具体打印模块，详见“指南”:➢手工增加账单：点击右上方“增加”，按照页面展示输入信息；2.3、抽成应收抽成应收：一般是指纯抽成商户，或者保底+提成商户的提成部分，再次体现的一种账单，此模块账单无法操作，数据都是通过合同“预估销售”自动生成，转入营运期后，每个月录入实际销售（抽成租金计算），来冲减此部分账单；具体操作：➢打开“租费管理-应收账单”左下角“抽成应收”，点击后，系统进入页面：1、此页面为账单体现，状态显示“已预估”的，都是合同录入的销售额自动计算的，并不是真实的“提成商户租金账单”，所以右上角有“作废”按钮；以上账单如是预估的，同时不是有效账单，可进行“作废”2、如果是显示“未缴，欠缴，已缴”，都是说明此类应收，都是通过“抽成租金计算”得来的真实账单，录入收款后，收款详细直接反写账单状态；3、抽成租金计算的前提是：必须保证提成商户的应收账单存在“应收张帆-抽成应收”内，否则不能进行下一步“抽成租金计算”；3、抽成租金计算抽成租金计算：此模块为提成商户，或者保底+提成商户（提成金额大于保底）录入销售计算租金的审批管理职能；具体操作：➢选择“租费管理-抽成租金计算”，打开页面后，点击右上角“增加”按钮；➢点击增加，页面跳入编辑页面：➢保存后，点击审批，审批完成后，单据将传送到“应收账单-抽成应收”中，将作为有效账单保存，如发现录入错误，可对接财务人员，“撤销”后，重新录入、审批；4、账单调整计划账单调整计划：一般是指需要调整账单中的“减免后应收”的一种审批流程，比如：1.1-3.31减免后应收是30000元，如想申请减少10000元，可通过此模块调整（此模块用的较少，我们习惯使用变更协议，通过合同变更操作）；具体操作：➢打开“租费管理-账单调整计划”，系统进入页面，点击“新增”；➢点击新增后，按照页面现在进行操作：➢保存、提交审批即可，审批完成后，变更后的数据，将反写到“应收账单”中5、收款管理在录入收款时，1、必须先设置出纳账户，此模块为总部管理，在首次录入收款时，需对接：张维宁；2、必须保证录入收款的账单必须发出，同时体现在“应收账单“中押金收款：非收入类的收款，必须保证“应收账单“中存在欠收的保证金，否则无法录入具体操作：➢打开“租费管理-收款管理“，进入收款页面➢点击右上方的“增加“，进入收款录入页面：收入类收款：具体操作：➢打开“租费管理-收款管理“后，点击右下角”实收“，进入收入收款操作➢点击“新增“后，进入录入页面：6、退款管理前沿：资产租赁系统的退款管理，必须保证“退款商户”已在系统中审批过合同，同时存在应收账单和已收账单；如合同审批时候，未录入部分费用账单，但后期需要退款的，必须将账单和收款补录到系统，然后提交退款审批。

企业租赁服务管理系统产品说明文档

企业租赁服务管理系统产品说明文档目录企业租赁服务管理系统产品说明文档 (1)产品简介 (2)企业租赁服务管理系统产品概述 (2)简介 (2)相关概念 (2)相关服务 (2)使用CLSS (3)功能和优势 (3)公有云SaaS服务 (3)数据集中分析 (3)品牌特色支持 (3)金融服务对接 (4)金融级安全 (4)外部系统对接 (4)相关技术介绍 (4)快速入门 (5)基础功能 (5)工作台 (5)房源管理 (5)租务全流程 (7)后台运营端其他功能 (8)特色功能 (10)金融产品 (14)产品简介企业租赁服务管理系统产品概述简介企业租赁服务管理系统(CLSS)是为租赁企业提供的租赁运营支持的SaaS系统，仅面向有租赁运营执照的企业法人，不针对个人群体。

本系统提供以下渠道：微信公众号、APP、企业管理网站、企业微信号。

其中，微信公众号和APP均为租客使用渠道，租客可完成在线找房、在线签约、在线支付、在线保修等业务流程；企业管理网站和企业微信号为企业专用渠道，企业可发布房源、完成租赁日常运营流程等。

相关概念了解CLSS时，通常会涉及到以下概念：∙企业租赁：用于房屋租赁券并在市场上运营租赁业务的企业法人。

∙集中式公寓：整栋出租的品牌公寓。

∙分散式公寓：房源发布比较分散，但依然以企业租赁品牌的形式运营。

∙住房链：基于区块链技术实现房源状态同步。

∙按居贷：平台与建行合同推出的租金贷款服务，可以基于客户在银行的授信额度申请贷款支付租金。

∙信用卡账单分期：满足租金分期条件的商户可申请在建行开通相关服务∙在线找房，租客可按照片区、距离、地铁等条件查找中意的房源。

∙在线签约，租客可直接发起主动签约，并且在线通过扫脸认证完成客户认证和签字。

∙在线支付，目前系统支持微信支付、聚合支付、贷款支付、信用卡账单分期和公积金抵扣租金支付。

∙房源管理，企业可使用此模块发布房源信息。

∙合同管理，企业可使用此模块进行合同管理，包括合同审核、合同查看编辑维护等。

(财务知识)中国银监会地方政府融资平台系统用户操作手册V

内部资料不得外传中国银监会地方政府融资平台操作手册银监会信息中心2010年12月Version目录第1章引言 (4)1.1编写目的 (4)1.2适用范围 (4)1.3读者对象 (4)第2章系统概述 (4)2.1系统运行及流程 (4)2.2客户端主界面介绍 (8)第3章数据采集功能流程 (9)3.1平台信息报送 (9)3.2重复平台核查 (13)第4章数据审核功能流程 (14)4.1报表审核 (14)4.2重报设定 (17)第5章数据查询功能流程 (19)5.1报表报送情况查询 (19)5.2银监局报送平台信息查询 (24)5.3汇总平台信息查询 (25)5.4平台综合信息查询 (26)第6章数据统计分析功能流程 (30)6.1分省数据生成 (30)6.2分省数据下载 (34)6.3统计部分析报表生成 (35)6.4统计部分析报表下载 (38)6.5监管分析报表下载 (40)第7章报表模板功能流程 (41)7.1报表模板生成 (41)7.2报表模板下载 (46)第8章系统管理功能流程 (49)8.1日志查看 (49)8.2核实机构设置 (50)8.3信息发布控制 (53)8.4银监局上报加锁 (54)8.5金融机构上报加锁 (55)第9章权限管理功能流程 (57)9.1用户管理 (57)9.2角色管理 (60)9.3系统管理员维护 (64)9.4资源管理 (66)使用本系统，需要注意几点：一是要了解和熟悉公司的业务实务流程，遵守公司的相关规章则度。

二是按照正确的操作方法来进行操作。

以后正式下发的业务管理规定或其它操作规则，如果与本手册存在不一致的，请以新规定为准。

第1章引言1.1 编写目的本文档是地方政府融资平台系统工作小组根据总体业务功能性需求和非功能性需求编写的，主要介绍地方政府融资平台系统的主要功能流程及用户操作说明，便于监管人员/业务人员随时查阅。

1.2 适用范围本文档描述范围包括：系统功能介绍及系统用户操作说明。

全国融资租赁企业管理信息系统用户须知

全国融资租赁企业管理信息系统用户须知按照最高人民法院《关于审理融资租赁合同纠纷案件适用法律问题的解释》（法释〔2014〕3号）第9条有关规定，为依法保护融资租赁交易当事人和第三人的合法权益，维护融资租赁交易安全，商务部指定全国融资租赁企业管理信息系统（以下简称系统，）作为融资租赁租赁物登记公示平台。

为明确系统用户登记公示、查询及使用租赁物信息，特制定此用户须知。

一、用户定义系统用户分为两类，一类是融资租赁企业用户，指使用系统登记公示或查询租赁物信息的融资租赁企业（根据商务部等有关部门批准从事融资租赁业务的企业）；一类是普通用户，指仅使用系统查询租赁物公示信息的企业、其他组织或自然人。

融资租赁企业用户可凭已分发的账户、密钥直接登录系统登记公示、查询租赁物信息,一旦通过系统登记公示相关信息即视为同意本须知内容；普通用户需同意本须知所有条款，并填写基本信息注册后方可查询租赁物信息。

二、服务内容（一）系统是商务部建立的综合性融资租赁服务平台，为融资租赁企业用户提供租赁物登记公示、查询服务；为普通用户提供租赁物登记公示信息查询服务。

（二）用户需按《互联网信息服务管理办法》、《全国融资租赁企业管理信息系统租赁物登记公示和查询规则》（以下简称《规则》）登记公示、查询租赁物信息。

（三）融资租赁企业用户可自愿进行租赁物信息登记公示，以规避租赁物被非法出售、抵押、质押、出租等风险。

（四）融资租赁企业用户和普通用户均可按“承租人全称和租赁物型号”、“租赁物唯一识别码”、“登记公示编号”查询。

（五）用户可查询到的租赁物登记公示信息包括：登记公示编号、登记公示时间、登记期限、登记到期时间；名称、组织机构代码、法定代表人、经营地址等出租人信息；名称、组织机构代码、工商注册号、法定代表人，或姓名、身份证号码（隐去中间四位）等承租人信息；租赁物名称、厂商、型号、唯一识别码、识别码名称、租赁物详情描述、租赁物信息附件等租赁物信息。

融资租赁登记公示系统常见问题

常见问题一、关于融资租赁登记1. 为什么要进行融资租赁登记？融资租赁登记可以公示当事人的权利状况。

进行融资租赁登记可以起到公示维权的作用，与租赁物处分交易有关的第三人，通过查询登记系统，可以既不侵害已登记租赁当事人的权益，又能更好地维护自己的权益，达到维护交易安全的作用。

2. 融资租赁登记由谁办理？融资租赁登记由融资租赁合同约定的当事人办理，出租人或承租人也可以委托他人办理登记。

3. 租赁可以在融资租赁登记系统登记吗？可以在融资租赁登记系统登记的业务包括以下两类：（1）、《合同法》第十四章第二百三十七条所规定的融资租赁交易活动。

（2）、租赁期限在1年以上，或者双方同意承租人占有租赁物的期限在1年以上的租赁交易。

租赁期限越长，承租人处分租赁物的动机越强，因此期限超过1年的租赁业务也可以进行登记。

4. 登记的租赁物范围包括哪些？登记的租赁物主要是机器设备等非消耗性动产，具体包括工程机械、运输设备、渡口设备、生产及动力设备、仪器及实验设备、办公设备等。

登记的租赁物不包括以家庭消费为目的的租赁物，也不包括房屋、土地等不动产，因为二者都由特殊的法律调整。

对于飞机、船舶等国家法律已经规定登记机关的财产，按照法律的规定处理。

5. 如何进行融资租赁登记？融资租赁登记通过“融资租赁登记公示系统”（以下简称登记系统）进行。

一般需要经过以下几个步骤：一是注册用户。

目前，进行登记需要注册为登记系统的常用户。

二是录入登记信息。

由融资租赁合同约定的当事人通过登录登记系统的互联网终端、按照页面提示自行录入。

三是获得登记文件。

如果录入信息要素齐备、格式符合要求，登记系统就会接受登记，并产生融资租赁登记文件。

6. 怎样进入登记系统？要具备什么软件和硬件条件？登录中国人民银行征信中心的网站,注册成为系统常用户，就可以进入登记系统进行登记和查询。

使用登记系统时，需要具备一台能访问互联网的计算机，并安装网页浏览器（Internet Explorer5.5以上）和能阅读PDF 格式文件的软件。

全国融资租赁企业管理信息系统

全国融资租赁企业管理信息系统
启用操作培训通知
上海市各外商投资融资租赁公司：
根据《商务部办公厅关于全国融资租赁企业管理信息系统试运行的通知》要求，现定于2013年10月31日（周四）下午2点，在上海市旅游培训中心（静安区海防路429弄100号）1号楼2楼多功能厅，对本市外商投资融资租赁公司进行专题培训，具体内容如下：
1、商务部《融资租赁企业监督管理办法》介绍及有关要求的布置；
2、“全国融资租赁企业管理信息系统”启用培训，介绍主要操作流
程和重要指标填写说明。

会上还将发放该信息系统登陆账号和动态口令牌。

“管理信息系统”操作流程比较复杂，请各公司派专人提前到商务部网站下载有关学习材料并进行学习，并请各自将材料带去培训会上，培训会将就此部分内容做重点讲解并答疑。

培训内容重要，请贵公司指派一名专职负责人员届时准时参加，并凭加盖公司公章的批准证书复印件和人员名片签到、领取动态口令牌。

请在附件名单中找到企业前面的序号，届时报序号给工作人员，以便快速发放口令牌。

友情提示：
1、资料下载方法：
访问，最左面一列的第三块栏目，就是“资料下载”，请下载并打印其中的“企业用户操作说明”、“企业用户”、“企业报表指标解释与填报说明”，打印后请提前学习并与会议当天带去会场。

2、此培训中心无法停车，对面有同乐坊停车场等社会停车场。

联系人：市外资协会赵有展
电话：62752995 62751309
联系人：市商务委外资处陈雪萍
电话：23110723
上海市商务委员会外国投资管理处
上海市外商投资企业协会
2013-10-23
附：动态口令牌企业签收表。

企业租赁服务管理系统产品说明文档

本系统提供以下渠道：微信公众号、APP、企业管理网站、企业微信号。

相关概念了解CLSS时，通常会涉及到以下概念：∙企业租赁：用于房屋租赁券并在市场上运营租赁业务的企业法人。

∙集中式公寓：整栋出租的品牌公寓。

∙分散式公寓：房源发布比较分散，但依然以企业租赁品牌的形式运营。

∙住房链：基于区块链技术实现房源状态同步。

∙按居贷：平台与建行合同推出的租金贷款服务，可以基于客户在银行的授信额度申请贷款支付租金。

∙信用卡账单分期：满足租金分期条件的商户可申请在建行开通相关服务∙在线找房，租客可按照片区、距离、地铁等条件查找中意的房源。

∙在线签约，租客可直接发起主动签约，并且在线通过扫脸认证完成客户认证和签字。

∙在线支付，目前系统支持微信支付、聚合支付、贷款支付、信用卡账单分期和公积金抵扣租金支付。

∙房源管理，企业可使用此模块发布房源信息。

∙合同管理，企业可使用此模块进行合同管理，包括合同审核、合同查看编辑维护等。

1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。

三、登记表管理
2.合同状态管理
1.6 租赁物明细填写 2.5终止登记表
当合同终止后，企业用户在“操作”列“终止登记表”，并记录终止登记表的原因。点击“终止登记表”，弹出终止登记表窗口，填写相关信息即可。在终止情况中，选择“正常终止”或“转让”后，可直接提交。在终止情况中，选择“解约”后，需勾选“承租人违约原因”和填写“违约金额”，当违约原因勾选“其他情况” 时，还需填写具体情况。
2.1 备案信息填写
备案信息填写同内资企业“基本信息填写”。
2.2 备案信息变更
外资企业可根据实际情况实时变更备案信息，在基本信
息备案表填写处实时修改，点击“保存”即可。
三、登记表管理
1.登记表生成
企业用户要按照实际业务情况，针对每笔业务，通过登记表
生成功能填写合同登记表信息。
登记表信息主要包括：承（出）租人信息、租赁物基本信息、租金信息、担保及关联交易信息及其他信息。合同登记表各项信息均为必填项。
四、企业报表
1.季报表
1.6 租赁物明细填写 1.2逾期情况统计表
逾期合同登记表多于一个时，点击“添加录入行”添加一行内
容，多次增加行，选择每一笔合同的逾期时间，填写欠付租金额，点击“提交” 上报租金逾期信息。上报完成后可在季报列表中进行查看、修改及删除操作。
四、企业报表
1.年报表
全国融资租赁企业管理信息系统
企业用户操作说明
主办单位：商务部流通业发展司技术支持：中国国际电子商务中心内贸信息中心 2013年8月
提纲
一、系统进入及登录二、基本信息管理(备案) 三、登记表管理四、企业报表五、承租人查询
六、联系信息
一、系统进入及登录
1.系统进入
1.1 首页介绍
用户在地址栏中输入管理信息系统网址：
三、登记表管理
3.登记表汇总
1.6 租赁物明细填写 2.5终止登记表
用户可根据登记表起始时间、合同状态（正在执行、已终止），分项目汇总合同登记表信息。汇总项目包括承租人、租赁物使用地、租赁物类型、租赁方式、担保情况、关联交易情况和违约情况。点击汇总表最右侧“企业”列下面的数字，进入分行业企业数据汇总。
一、系统进入及登录
1.系统进入
1.2 信息查询-租赁物查询
公众用户注册成功后，点击“登录”，弹出用户登录界面，登录后即可查询租赁物信息。公众用户登录成功后，租赁物查询功能可显示用户登录信息。公众用户仅可根据“承租人全称+准确的租赁物型号”或“准确的唯一识别码”查询租赁物信息，鼠标指向或单击查询条件输入框时，则出现相应提示信息。查询条件中的关键字在查询结果中用红色字体显示。
点击“经营情况统计表”显示该功能默认界面，可对报表
进行“查看”、“修改”、“删除”操作。
四、企业报表
1.季报表
1.6 租赁物明细填写 1.1经营情况统计表
每季度第一个月15日前，完成上季度经营统计表数据报送。
首先要选择报表年份（默认当年）、季度，然后点击“填报”按钮进入经营情况统计表填报页面逐一填写即可。经营情况统计表左侧是固定指标，右侧是“融资租赁资产总额”指标及分设备类型资产明细。用户可根据下拉框选择及填写各类租赁物对应的“融资租赁资产”。企业第一次添加分类明细指标后，以后报送报表时自动显示上次添加的指标。
三、登记表管理
1.登记表生成
1.6 租赁物明细填写
唯一识别码：填写唯一识别码的编码信息后，需要在备
注中说明编码名称，如“编码：B-20130425001，备注：出厂序列号”。
注意：如果不能连续填写租赁物明细表，后续可在合同
状态管理中填写租赁物明细表。
三、登记表管理
2.合同状态管理
1.6 租赁物明细填写企业用户通过合同状态管理功能，可根据实际情况，填
三、登记表管理
1.登记表生成
1.5 其他信息
租赁方式包括：直接租赁、委托租赁、转租赁、售后租
回、杠杆租赁、联合租赁及其他7种。选择委托租赁、转租赁、杠杆租赁、联合租赁，需分别
填写相应委托人、转租人、资金提供人、其他租赁人。
租赁期限均需换算成月后填写。合同登记表填写完成，点击“生成”后，系统自动弹出租赁物明细表。
四、企业报表
1.季报表
1.6 租赁物明细填写 1.2逾期情况统计表
点击“逾期情况统计表”显示该功能默认界面，可对报表
进行“查看”、“修改”、“删除”操作。
四、企业报表
1.季报表
1.6 租赁物明细填写 1.2逾期情况统计表
每季度第一个月15日前，完成上季度逾期情况统计表数据填报。
首先需要选择报表年度、季度时间，再点击“填报”按钮进入租金逾期报表页面逐项填报即可。选择合同登记表编号列下的“选择”按钮，弹出合同登记表列表。用户可按时间段、承租人名称查询相关登记表，在对应的操作栏点“选择”，即可填报所选登记表租金逾期情况。
1.基本信息管理—内资企业
1.2 基本信息修改
备案信息修改后，点击“保存”按钮，修改的备案信息保存在
本地，点击“提交”按钮，修改的信息提交到主管部门。基本信息修改后，点击“保存”按钮，保存修改的信息。
点击“备案信息变更历史记录”可查看变更历史记录明细。
二、基本信息管理(备案)
2.基本信息备案—外资企业
企业三项主要工作
一是，企业基本信息填报。二是，新签订合同和正在执行的存量合同信息、合同执行情况信息实时填报。三是，季报年报信息（2013年1-3季度季报、2012 年年报）填报。
用户使用说明下载
一、系统进入及登录
4.修改密码
企业用户注册信息变动时，通过系统管理功能对企业用户密码、联系人、联系电话信息进行修改。
表信息。点击登记表列表中的“登记表编号”，查看已填写的登记表详细信息，点击“修改”弹出登记表信息修改对话框，直接进行相关信息变更即可。
三、登记表管理
2.合同状Байду номын сангаас管理
1.6 租赁物明细填写 2.2已收租金填报
企业用户需实时填写收到的租金。
在合同登记表对应的“新增租金”栏，输入租金数额， “保存”并“确定”添加新增租金。添加新增租金后，“已收租金”列自动累加租金数额。
二、基本信息管理(备案)
1.基本信息管理—内资企业
1.1 基本信息填写
红色*号标注的内容为必填项，须正确完整填写。
注册地填写：按照营业执照上工商注册地完整填写注册地，企业如在省级工商局注册，请直接选择省（直辖市）。
主要指标解释：当鼠标指向核心指标时，均有相应指标解释提
示窗口浮现。
二、基本信息管理(备案)
三、登记表管理
2.合同状态管理
1.6 租赁物明细填写 2.3租赁物明细登记
在“登记表生成”中未完成租赁物明细填报的，后续在合同状态管理功能中填写。在合同登记表的“租赁物明细”列，点击“填写”打开租赁物明细表。填写租赁物明细后，点击“保存”，保存租赁物明细信息；点击“提交”，上报租赁物明细，租赁物明细状态变为 “已填写”。填写唯一识别码的编码信息后，需要在备注中说明编码名称，如“编码：B-20130425001，备注：出厂序列号”。在合同登记表的“租赁物明细”列，点击“已填写”可查看租赁物明细信息。
三、登记表管理
2.合同状态管理
1.6 租赁物明细填写 2.4违约情况登记
当有违约情况发生时，企业用户需及时添加相关合同承租
人违约信息。企业用户在“违约情况”列登记和查看违约信息。点击“登记”，弹出违约情况登记表，填写违约日期、违约原因即可。点击“明细”，弹出违约明细信息即可查看历史违约信息明细。
报每一笔合同的执行情况。
填报信息主要包括：修改登记表、已收租金填报、租赁
物明细登记、违约情况登记、终止登记表等。用户可按登记表生效时间、合同编号、合同状态、承租人和合同登记表编号查询登记表信息。
三、登记表管理
2.合同状态管理
1.6 2.1修改登记表租赁物明细填写
合同登记表信息有变动时，企业用户需及时更新合同登记
三、登记表管理
1.登记表生成
1.3 租金信息
租赁物总价款由“租赁物基本信息”中的价款自动累加
得出。币种目前只能选择“人民币”，涉及外币需按当前汇率
换算后填写。
鼠标放于核心指标内容处，均会显示相应指标解释，如红框所示。
三、登记表管理
1.登记表生成
1.4 担保及关联交易
有无担保项选择有时，需填写担保金额和担保人。
点击分行业汇总表的“承租人数量（家）”列下面的数字，
进入分规模企业数据汇总。
四、企业报表
企业报表包括季报表和年报表详情见下表：
报表周期
季度
报表名称
经营情况统计表租金逾期统计表
经营情况统计表
资产负债表年度股东权益变动表现金流量表利润表
四、企业报表
1.季报表
1.6 租赁物明细填写 1.1经营情况统计表
1.6 租赁物明细填写 1.1经营情况统计表
每年度3月31日前，完成上年度数据报送。
具体填报操作，同季报表中“经营情况统计表” 操作。
四、企业报表
1.年报表
1.6 租赁物明细填写 1.2四张财务报表
每年度3月31日前，完成上年度资产负债表、股东权益变动
表、现金流量表、利润表等4张财务报表填报。在年报列表“操作”栏，可进行查看、修改、删除操作。首先选择报表年份，再点击“填报”按钮进入报表页面，填写各项指标后，点击“提交”上报报表。填写报表各指标内容时，系统支持手工录入和Excel导入两种填报方式。Excel导入填报方式需下载标准报表模板，按照模板格式导入报表数据。