资产电话营销话术
银行资产配置营销话术
银行资产配置营销话术
以下是针对银行资产配置的营销话术：
一、引导对话。
1.你了解对资产配置的重要性吗？
2.你们家庭有针对子女教育、养老等未来规划吗？
3.你有考虑过资产配置吗？
二、了解客户需求。
1.您对金融产品了解多少？
2.您的理财目标是什么？
3.您的风险承受能力是多少？
三、提供专业建议。
1.根据客户需求，提供定制化的资产配置方案。
2.根据市场情况，提供专业的资产配置建议。
3.客户提出风险承受能力低，我们可以提供低风险、稳健型的理财产品。
四、强调优势。
1.我们有丰富的产品线，可以根据客户需求提供个性化服务。
2.我们有专业的团队和优秀的风控体系，为客户提供安全、可靠的理财服务。
3.我们可以为客户提供一站式的资产配置服务，让客户享受更方便的理财体验。
五、营造信任。
1.我们始终把客户的利益放在首位，做到诚信经营。
2.我们有完善的风险保障体系，保障客户的资产安全。
3.我们一直秉持稳健、安全、高效的理念，让客户对我们更有信心。
六、约定跟进。
1.您是否需要更多的资产配置建议？
2.我们可以定期跟进，为您提供更多的服务和支持。
以上是银行资产配置营销话术的主要内容，通过这些话术，银行可以提高客户满意度和忠诚度，为自身的发展带来更多的机遇和挑战。
理财产品话术
文本预览：话术第一通电话：您好，先生/女士我这边是夏泰资产理财中心，我姓***，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。
现在有一个短期的理财产品，年化收益12%，周期一年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。
是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的年化收益是12%，跟您打个比方，如果投资10万的话，一个月有1000块的利息，一年就有12000块的利息，并且还要和我们公司签订一个一年的法律合同来保障您的利益。
如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。
我们公司在*****，您知道这个地方吗？。
离您那远吗？。
行，我姓***，女士/先生您贵姓***，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。
祝您工作愉快。
问题：1 没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化收益12%,投资期限是一年。
您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以在看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间）2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，年化收益12%,投资期限是一年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。
3、要不你电话里面给我讲一讲吧是这样的先生，我很愿意在电话里给您讲，但是有的东西在电话里面可能说不具体，而且公司有很多关于投资理财的资料，您可以到公司边看资料边听我给您介绍，这样您也可以比较详细的了解，更方便您全方位考虑做不做，您说对吧？（敲定时间）4、我不投资，怕风险，没时间投我理解，投资是有他的特殊性和时间性的，但有的投资是有风险的有的投资是没风险的，有的投资要花时间，有的投资不要花时间。
像我们做的这种投资，年化收益12%，周期一年，而且就跟存银行一样，平时不要花时间，我觉得应该蛮适合您的。
证券零资产客户激活话术
激活客户回访电话话术：A:代表客户经理B:代表客户A：您好，请问您是XX先生（女士)吗?B: 是的，你是？A：您好。
我是天源证券兰州营业部的客户经理XXX，是公司配给您的客户经理。
以后你在股票、基金、债券上有什么问题你都可以咨询我。
您可以记一下我的联系方式TEL:XXXXXX。
B:奥，你好。
A：请问您的股票最近做的怎么样啊？有什么可以帮助您的吗？。
B；最近行情不是很好，你觉得该怎样做或是有什么好的品种没有？A：那好我可以请问一下你现在做的什么股票吗？B:。
1.根据客户说的股票亏损盈利情况，给出建议，亏损较多，建议补仓。
亏损少可持仓。
2.客户已经交易，资金不足，建议加仓增加资产量。
对后市不看好的建议做基金定投，对定投不感兴趣的建议国债回购.您好！请问是***女士/先生吗？我是天源证券兰州营业的客户经理***，非常荣幸今天有机会与您沟通。
有几个问题想和您交流一下：1、咱们从开户到现在使用过该账户吗？（1）、使用过（2）从来没有2、如果回答“使用过”问咱们投资的产品主要有哪些？如果回答“从来没有”问咱们从来没有投资过的原因是什么？A:行情不好？B:没有找到适合自己的投资品种C:资金不足等等3、根据客户回答的情况，推出我们的服务项目A: 针对认为市场行情不好的客户，我们会根据市场情况，把握市场时机，推荐您关注风险较低的封闭式基金和LOF的2级市场交易。
B:针对没有找到自己适合的投资品种客户，可以根据了解客户情况推荐货币基金、债券基金、股票基金定投，起点为1000元的新发基金等品种C:针对资产不大的客户，我们建议客户签约基金定投。
投资业话术集锦
第一次电话营销话术第一种方式打电话之前转发几条****信息)你：××姐您好，我是****的XX啊，呵呵，还记得我吗？客户：哦，知道了你：我给您发的信息可以收到吗？客户：收到了。
你：是吧，那您看了吗？客户：没有/看了。
你：我们昨天给您推荐的多单，已经盈利×％，您没有注意啊，真遗憾。
客户：最近比较忙，没时间看/都不看了。
你：是吗？您买的什么股票啊？您给我说一下，我让我们研发中心的分析师帮您分析一下!客户：那个什么，X股……你：(打断他)等等，我记一下，重要的是您把您股票的成本价告诉我。
客户：有XXXXXXXX。
你：哦，您是满仓吗？客户：是/不是。
你：好吧，等我咨询了投资经理后再给您联系，对了姐，您是在哪家证券公司开的户啊？客户：XX公司。
你：哦，XX公司啊，我今天刚从XX公司转了一个客户，跟您情况差不多，也是买了XX股票(说这个客户有的股票，如果他是10元买的，现在跌到了5元)他比您的成本还高呢，他是12元买的，转来后，开始跟着我们的操盘手做，现在已经将成本扳回来了。
(如果客户有意向，进入第二次电话营销的内容)第二种方式你：××小姐/先生，我是前几天跟您聊过股票/基金的小杨，还记得我吗？客户：哦。
你：您最近做的怎么样呀？客户：不怎么样，被套了。
/还可以了。
你：最近行情不是很好，散户自己把握股市行情真是挺难的，亏损的风险很大，你可要注意规避风险呀，您在哪个证券公司做呀？客户： xx证券公司。
你：您所在的证券公司都给你什么服务呀？客户：没有什么特别的服务。
你：我们公司有一专业团队，对客户提供一对一的服务，为每个客户进行交易指导，设立止损价位，降低客户投资风险，帮助客户赚钱。
你可以考虑了解一下。
客户：是啊，等我考虑考虑。
你：没关系，您买的是什么股票呀，什么价位买进的呀？市值是多少，我帮您跟我们的分析师咨询一下，看看下一步您应该怎么操作，以后我们每天给您转发我们公司推出的短信，让您也感受一下我们公司的服务。
电话销售理财产品话术
电话销售理财产品话术1. 引言电话销售是一种常见的销售方式，对于销售理财产品来说，话术的设计尤为重要。
本文将分享一些电话销售理财产品的话术技巧，帮助销售人员提高销售效率和客户满意度。
2. 前期准备在进行电话销售之前，销售人员需要做好充分的准备工作，包括熟悉产品信息、了解客户需求和准备好话术等。
•熟悉产品信息：在电话销售过程中，销售人员需要清楚地了解所销售的理财产品的特点、风险和收益等重要信息，以便在与客户沟通时能够清晰明了地传达。
•了解客户需求：在拨打电话前，销售人员应该尽可能地了解客户的需求和偏好，以便在销售过程中能够有针对性地向客户推荐适合的理财产品。
•准备好话术：提前准备好一些有效的话术，在电话销售中能够更好地引导客户、激发客户兴趣，从而提高成功率。
3. 电话销售理财产品话术示范以下是一些电话销售理财产品时的话术示范，供销售人员参考：3.1. 呼入客户•招呼客户：您好，我是XXX（销售人员姓名），来自XXX公司，请问您方便吗？•介绍自己和公司：我们是专业的理财产品提供商，给客户带来更好的投资机会和收益，顺便询问客户最近是否有理财的需求或者有关理财产品的问题。
3.2. 探查客户需求•探询客户需求：请问您最近有没有在关注理财产品？对于理财产品有什么具体的考虑或者需求？•了解客户状况：您近期是否有闲置的资金需要投资？或者有没有对未来的财务规划有一些想法？3.3. 推荐适合理财产品•推荐产品：根据客户的需求和状况，推荐符合客户风险偏好和收益预期的理财产品，并详细介绍产品的特点和优势。
•回答疑问：客户在询问理财产品的具体信息或者风险时，能够以专业的知识和耐心回答客户的疑问。
3.4. 确认客户意愿•确认客户意愿：您对我们推荐的理财产品感兴趣吗？是否愿意进一步了解或者购买？•约定下一步行动：根据客户的反馈，约定下一步的行动，例如约定详细的产品介绍或者下次的电话沟通时间。
4. 结语电话销售理财产品需要销售人员具备一定的产品知识和销售技巧，通过合适的话术和技巧能够更好地与客户沟通，提高销售效率和客户满意度。
融资租赁电销话术
融资租赁电销话术1. 介绍和建立联系（开场白）•您好，我是XX公司的销售代表，很高兴给您打电话。
我的名字是[姓名]，我是专门负责融资租赁业务的销售人员。
您是否对融资租赁有一些了解呢？•您好，我是XX公司的销售代表，能否抽出一点时间听我简单介绍一下我们公司的融资租赁服务呢？•您好，我是XX公司的销售代表，我们公司专业提供融资租赁服务。
我想向您介绍一下我们的产品和服务，您是否有兴趣了解一下呢？2. 建立需求和提供解决方案2.1 了解客户需求•您在业务发展方面是否遇到了资金短缺的问题呢？•您是否有购买设备、机器或车辆等资产的需求，但又不希望一次性支付全部费用呢？•您是否考虑过使用融资租赁来满足您的资产购买需求呢？2.2 介绍融资租赁的优势•融资租赁是一种以租代购的方式，您可以通过分期租金的方式使用资产，而无需一次性支付全部费用。
•与传统贷款相比，融资租赁不会增加您的负债，因为租金在会计上可被归类为费用，不会出现在资产负债表上。
•融资租赁的租金支出可以在税务上抵扣，有助于降低您的税负。
•融资租赁的租期灵活，可以根据您的实际需求进行调整，避免了长期资产占用的问题。
•融资租赁还可以提供一系列增值服务，如设备维护、保修、升级等，为您提供更加全面的解决方案。
2.3 解答客户疑问•客户：融资租赁与贷款有什么区别？–销售代表：融资租赁与贷款相比，最大的区别在于资产归属问题。
在融资租赁中，资产在租赁期间归租赁公司所有，而您只是以租赁的方式使用资产。
而贷款则是您直接购买资产，资产归属于您自己。
•客户：融资租赁的利率如何计算？–销售代表：融资租赁的利率一般根据租赁期限、租赁金额、资产类型等因素进行计算。
我们可以根据您的具体需求进行详细的利率计算，为您提供最合适的方案。
•客户：融资租赁的申请流程是怎样的？–销售代表：申请融资租赁通常需要提供一些基本的公司和个人信息，如营业执照、身份证等。
我们公司会根据您的情况进行审核，一般会在几个工作日内给出审批结果。
期货营销话术
期货营销话术Document serial number【KK89K-LLS98YT-SS8CB-SSUT-SST108】期货电话营销话术接触一、首次电话拜访目的：1、寻找潜在期货、股票客户，确认姓名、电话、交易的股票或者期货品种、在哪家公司交易、盈亏情况方法：客户经理：你好！先生/女士？这里是期货公司，请问您最近有做些股票或期货方面的投资吗您现在有没有在炒股票或做其它的投资？（客户如果回答没有）客户回答：没有。
你打电话有什么事情么客户经理：哦，是这样的，我们公司正在进行沈阳地区证券市场调研，统计股民的数量和基本情况，所以电话打到您这里。
这段时间大盘涨的不错，现在金融市场存在很大的机遇，不做些投资可惜了。
况且如今通货膨胀也挺严重，钱存在银行里也会贬值。
除了银行存款以外，您还有其他低风险的投资么？比如说基金或者国债。
客户回答：没有。
客户经理：我们营业部准备在8月份举办国债期货说明会和相关的投资培训，邀请您来参加，说明会安排在8月25日，投资培训一般安排在周末，是免费的，您过来听听，对于增加一些投资方面的知识有很大帮助。
请问您贵姓？客户：我姓XX客户经理：好的，XX先生/女士，我在8月中旬再跟您确认一次，这次培训/培训人比较多，我帮您预留个位置。
客户回答：好的。
（客户如果回答有）客户回答：有，不好，都套了。
客户经理：目前来看，问题不大，大盘处于底部阶段，后续还有继续上行的空间。
您能告诉我具体持有哪只股票么，针对个股具体分析，相信会给您一些更详细的参考。
客户回答：我有XXXXXXXXXXX客户经理：针对股票具体分析，点到为止。
您除了股票还有其他的投资么；比如所基金或者国债对股指期货了解么？（1）客户回答有了解时：先生/女士真是个有先见之明的人，现在又没有具体操做股指期货呢（2）客户回答没有了解时：先生/女士，您可以适当了解一下，因为自从股指期货推出后，股票市场的环境经发生了变化，不再是原来的单边市场了。
理财销售话术
理财销售话术1．您知道目前通货膨胀的影响吗？我们有一款理财产品可以帮助您对抗通货膨胀，让您的资产保值增值。
2．您目前的投资组合是否符合您的风险承受能力和投资目标？我们的理财顾问可以为您提供个性化的投资建议，帮助您优化您的投资组合。
3．您是否希望获得稳定的现金流？我们的理财产品可以帮助您实现每月或每年固定收益，为您的生活提供持续的现金流。
4．您是否对未来经济趋势有担忧？我们的理财产品可以帮助您分散投资风险，让您的投资更加稳健。
5．您是否希望获得高收益？我们的理财产品可以提供高达X%的年化收益率，让您的投资收益翻倍。
6．您不想在股市中冒风险，但又希望获得高收益？我们的理财产品可以提供稳定的收益，同时不受股市波动的影响。
7．您是否希望有一个专业的理财团队为您提供投资建议？我们的理财顾问团队可以为您提供全方位的理财服务，让您安心投资。
8．您是否想要节省时间和精力？我们的自动化投资平台可以让您轻松实现自动化投资，节省您的时间和精力。
9．您是否希望在退休后享受更多的生活？我们的理财产品可以帮助您实现财务自由，让您在退休后享受更多的生活。
10．您是否想将您的家庭资产进行合理配置？我们的理财顾问可以为您提供专业的资产配置方案，让您的家庭资产更加合理。
11．您是否有短期资金需求？我们的短期理财产品可以帮助您实现短期资金的高收益，同时不影响您的长期投资计划。
12．您是否想拥有更多的财富？我们的理财顾问可以帮助您制定财务规划，为您的财富增长提供保障。
13．您是否想在房地产市场之外寻找投资机会？我们的理财产品可以为您提供更多的投资选择，让您的投资更加多元化。
14．您是否想获得更多的被动收入？我们的理财产品可以帮助您实现被动收入的增长，为您的未来提供更多的保障。
15．您是否想拥有更多的财务自由？我们的理财顾问可以帮助您制定财务计划，为您的财务自由提供更多的机会和保障。
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1 目的
为了使员工了解资产营销部开展规范性的电话营销工作，特制定本流程。
一切工作，都需要按照标准化过程严格执行，如果在实际工作中，遇到情况不能解决，或者标准化有争议，不准自由更改，需向上级领导汇报后，进行研究。
话术，关系到一个交易的能否成交。
2 范围
适用于客服中心针对我司现有项目，辅助资产营销部进行推介，寻找意向买家客户。
从侧面，在营销的同时了解客户需求，分析出客户感兴趣的项目种类和其他一些属性，为我司收购项目做准备。
3 内容
电话营销
电话营销的对象
电话营销的对象不能单纯的被局限，应根据各营销项目的营销方案确定电话营销对象，如律师、评估公司、拍卖行、中介结构、资产管理公司等。
电话营销流程
电话营销原则为按照如下顺序开展，具体流程顺序如下：
沟通记录准则：注明推介项目的名字，感受并记录下对方比较感兴趣的项目的名字。
有可能对方感兴趣的并不是你主要推介的项目，这时记录好，方便日后跟对方二次联系时候找准合作的关键点。
这一类客户基本上属于BC两类，但是也不排除有成交的可能性，还需要二次回访，电话沟通时的语气也应更为积极乐观，要记得你的表情与心情，是可以通过语气感染给对方的。
同时对各个项目一定要特别熟悉，不允许在电话沟通中出现停顿或者长时间的思考，让对方出现等待或者厌烦的心情。