AFP金融理财师考前测试题
AFP资格认证培训测试题1.理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。
（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。
A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
2.下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）。
A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动；B不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动；C生产成本上升不会直接导致需求曲线移动；D人口增加会导致需求曲线向右上方移动。
3.张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。
因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。
4.某项目初始投资50万元，第1年末收回5万元，第2年末收回6万元，以后每年末收回9万元，直至第十年末收回9万元之后，还一次性收回40万元。
该项目的必要回报率为8%，请问净现值和内部回报率分别为（）。
A．21.2703 14.7279%B．22.6428 14.7279%C．21.2703 14.2235%D．22.6428 14.2235%答案：B解析：f clear REG, 50 CHS g CF0 , 5 g CF j , 6 g CF j , 9 g CF j, 7 g N j , 49 g CF j , 8i, f NPV 得到净现值为22.6428万元，f IRR 得到内部回报率为14.7279%。
5.有两种投资产品A和B，在连续5个期间内，它们的收益率分别为A：-10%，-5%，10%，20%，30%；B：-5%，2%，8%，10%，20%。
则这两种产品的相关系数为（）。
A．0.9691B．0.8366C．-0.9691D．-0.8366答案：A解析：f CLEAR Σ，0.1 CHS ENTER 0.05 CHS Σ+；0.05 CHS ENTER 0.02 Σ+；0.1 ENTER 0.08Σ+；0.2 ENTER 0.1Σ+；0.3 ENTER 0.2 Σ+；0 g y,r 得到纵截距，x><y得到0.9691即为相关系数。
6.张先生2009年初拥有生息资产30万，投资报酬率8%，无负债。
当年，工作收入10万，生活支出8万，如果年初不贷款买房的话，可以达到10%的净值增长率。
如果贷款买房，房价70万，需变现25万生息资产，贷款45万，生活支出减为6万，房贷利率6%，按年支付，则其净值增长率为（）（假设储蓄平均投入投资）。
A．4.15%B．3.79%C．5.71%D．9.82%答案：A解析：净值增长率=（工作储蓄+理财收入-理财支出）/期初净值。
如果不贷款买房，工作储蓄为10-8=2万元，理财收入（30+2/2）*8%，理财支出为0，所以，根据[2+（30+2/2）*8%]/期初净值=10% 可以求出期初净值为{2+（30+2/2）*8%}/10%=44.8。
如果贷款买房，则工作储蓄变为10-6=4万元，生息资产变为30-25=5万元，理财收入为（5+4/2）*8%，理财支出为45*6%，期初净值仍为44.8，所以净值增长率=[4+（5+4/2）*8%-45*6%]/44.8=4.15%7.根据收付实现制，本期发生的如下收支项目中，不影响家庭收支储蓄表的是（）。
（1）归还房贷本息（2）信用卡刷卡购买笔记本电脑，尚未到还款日（3）购买基金（4）住房公积金贷款购房A．（1）（3）（4）B．（1）（2）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：D解析：归还房贷利息计入支出，信用卡刷卡时不记支出，购买基金和公积金贷款买房都只是资产结构调整，不涉及收支储蓄表项目。
8.赵先生现在30岁，正在进行房产规划。
他如果买房需要100万，目前可以付20%的首付，其余的部分用30年利率7.42%的贷款来筹集，按年本利平均摊还法偿还。
同时，赵先生计划在60岁的时候按房产当时价值进行“反按揭”，每年末获得一笔固定的现金流，折现率为8%。
如果赵先生一直租房的话，目前同样的房子，每年的房租支出为2.5万元，预计房租和房价成长率均为4%，赵先生预计寿命为85岁，投资回报率为8%。
请问以下说法正确的是（）。
（1）赵先生每年还房贷8.4013万元，60岁时房价为324.3398万元。
（2）赵先生如果反按揭的话，则每年可以获得30.3838万元。
（3）赵先生如果购房再进行反按揭的话，现金流的净现值为-43.4315（4）赵先生如果租房的话，房租支出的净现值大于购房的净现值，所以应该租房A．（1）（2）B．（2）（3）C．（2）（4）D．（3）（4）答案：C解析：赵先生每年还房贷7.42i，80PV，0FV，30n，求PMT=-6.7210，60岁时房价为100PV，4i，30n，0PMT，求FV=-324.3398。
赵先生如果反按揭，则每年末获得的固定现金流为-324.3398PV，8i，25n，0FV，求PMT=30.3838。
赵先生购房再反按揭，则现金流的净现值为-20 g CF0，-6.7210 g CFj，30 g Nj，30.3838 g CFj，25g Nj，8i，f NPV=-63.4315。
如果租房的话，房租支出为期初增长型年金，利用公式计算PV=C[1-((1+g)/(1+r))^n](1+r) / (r-g)=59.0310，也可以利用计算器计算房租支出的净现值为g BEG -2.5PMT，4i，55n，0FV，求PV=-57.4824，所以应该租房。
9.假设大学4年每年学费为20 000元，大学生毕业后工作平均月薪为3 000元，高中生毕业后工作的平均月薪为1 500元。
若薪资差异固定，考虑学费成本与机会成本，按大学毕业后可工作35年来计算，读大学的投资报酬率为（）（读大学期间不考虑货币时间价值）。
A．9.32%B．11.59%C．14.87%D．17.65%解析：读大学期间的期初成本=20,000×4+1,500×12×4=152,000，所以35n，18,000PMT，-152,000PV，0FV，i=11.59%10.以下关于投资工具的说法中，错误的是（）。
（1）货币市场工具的流动性强，通常用于满足紧急需要，主要包括短期存款、央行票据、国库券、CD存单、商业票据等投资工具。
（2）金融衍生工具个人参与度较高，权证、期权、期货、远期、可转债等都属于金融衍生工具。
（3）基金类投资工具通常能够分散风险，而且流动性较强，适用于获取平均收益的投资者。
（4）固定收益证券风险适中，通常用于满足当期收入和资金积累需要，主要包括金融债券、公司债券、存托凭证、可赎回债券。
A．（1）（3）B．（2）（4）C．（3）（4）D．（1）（2）答案：B解析：衍生金融工具个人参与度较低，所以（2）不正确；存托凭证不属于固定收益证券，所以（4）不正确。
11.投资者持有200股某股票，买入时做市商的报价是10.5/10.66元/股，持有期间公司每10股发放了2股股票股利，一年后做市商报价9.82/9.98元/股。
如果投资者卖出所有股票，他的持有期收益率为（）。
A．12.23%B．14.06%C．12.35%D．10.54%答案：D解析：买价为10.66，期初投资200×10.66=2132，卖价为9.82，收回投资200×（1+0.2）×9.82=2356.8，持有期收益率=（2356.8-2132）/2132=10.54%。
12.相关系数为-1的两种资产A和B，A的预期收益率和标准差分别为10%和9%，B的预期收益率和标准差分别为7%和6%，他们构造出的无风险资产组合的收益率为（）。
A．8.20%B．8.39%C．8.78%D．9.00%答案：A解析：相关系数为-1的两种资产构成的资产组合的标准差为：σp=|W1σ1-W2σ2|，无风险投资组合的标准差为0，此时W1σ1-W2σ2=0，W1+W2=1得到W1=0.4，W2=0.6，该资产组合的预期收益率为0.4×10%+0.6×7%=8.2%。
13.某5年期债券，面值100元，息票率6%，每年付息一次，发行时相同风险债券的必要收益率为8%，两年后投资者卖出该债券，此时的必要收益率为7%，则投资者的持有期收益率是（）。
A．5.83%B．9.30%C．9.43%D．12.35%答案：B解析：发行价格5n, 8i , 6PMT, 100FV，求PV=-92.01；卖出价格3n , 7i , 6PMT, 100FV，求PV=-97.38，持有期收益率2n，-92.01 PV, 6PMT，97.38 FV，求i =9.30%。
14.某公司的收益留存率为60%，股权收益率为11%，并一直保持不变，如果公司去年分派了2.5元/股的红利，那么今年应分配的红利是（）。
A．1.00元/股B．2.50元/股C．2.67元/股D．2.81元/股答案：C解析：根据红利增长率g=b×ROE=60%×11%=6.6%，因此来年分配的红利为2.5×（1+6.6%）=2.67。
15.某资产当前价格为100元，该资产的美式看跌期权执行价格为90元。
某投资者买入该资产的同时买入该资产的看跌期权进行套期保值。
当资产的价格为114元时，投资者刚好达到盈亏平衡，那么投资者购买该看跌期权时支付的价格为（）。
A． 0元B． 4元C． 10元D． 14元答案：D解析：当该资产价格为114元时，看跌期权的价值= Max(0, E- S t)=0，投资者不会执行看跌期权，损失期权费C，因此股票期权总的利润为114-100-C=0，解得C=14元。
最新版AFP金融理财师证书考试模拟题库-1
1、王家有三兄弟甲、乙、丙，丙幼年时被送给胡某作养子，丙结婚时，胡某为其盖了新房，后因失火致使该房屋被烧毁。
丙的生父母就将自己的住房腾出一间来，让丙夫妇及胡某居住，不久丙的生母病故。
甲与乙要收回房子，丙认为自己有权继承母亲遗产，拒不搬出。
依照法律规定，死者的遗产继承人为( )。
A 、甲、乙和他们的生父B 、甲和乙C 、甲、乙和丙D 、甲、乙、丙和他们的生父解析:根据我国《继承法》的规定，配偶、父母、子女为第一顺序继承人，一般享有平等的继承权。
养子女因收养关系成立，失去了对生父母遗产的继承权，而有权继承养父母的遗产。
2、以下选项中，属于财产权的是( )。
A 、客户赵经理对集体土地的承包经营权B 、AFP 持证人小王允许自己任职的银行在印刷“贵宾理财中心”的宣传材料上使用自己肖像的权利C 、CFP 持证人小陈因被授予“年度最佳客户经理”称号所享有的荣誉权D 、客户张教授在自己发表的专著上署名的权利解析： B 属于肖像权； C 属于荣誉权； D 属于著作权中的署名权。
B、C、 D 均不属于财产权，只有 A 属于财产权。
3 、关于民事法律关系的主体，下列说法正确的是( )。
A 、社会团体、商业银行是非盈利法人B 、普通合伙企业、有限合伙企业、一人有限责任公司，均是非法人组织C 、企业法人的分公司和子公司，都是非法人组织D 、有限责任公司、股份有限公司、一人有限责任公司，均是企业法人正确答案:D解析：商业银行是营利法人，所以 A 错误；一人有限责任公司是法人组织，所以 B 错误；企业法人的分公司不具有法人资格，属于非法人组织，子公司具有法人资格，因此C 错误。
我国的公司均具有法人资格，所以 D 正确。
4、一对夫妻在孩子刚出生时感情破裂离婚，孩子随母亲生活，父亲需要定期支付抚养费。
由于感情问题，父亲在之后的 5 年中一直没有支付过抚养费，于是母亲代孩子向法院起诉要求父亲支付相关费用，以下解读中正确的是( )。
AFP金融理财师必考真题
1.理财师方先生刚获得CFP 证书，证书的有效期为两年。
因为第 2 年有出国留学的计划，方先生打算在第 1 年修完大部分的继续教育学时，第 2 年只修第 1 年的1/5。
根据标委会对持证人继续教育学时数量的要求，方先生在第 1 年至少应完成继续教育学时（）。
A．15 个B．20 个C．25 个D．30 个2. 下列说法中符合《金融理财师继续教育管理办法》规定的是（）。
A．AFP 持证人必须参加由标委会组织的继续教育及活动，不得以其他方式完成继续教育B．AFP 持证人必须在2 年的证书有效期内完成30 个学时的继续教育C．上一个证书有效期超出的继续教育学时数可顺延计入下一个证书有效期D．AFP 持证人无论何种理由都不得申请延长继续教育完成时限3. 以下关于AFP 持证人证书失效与恢复的说法错误的是（）。
A．AFP 持证人如果在两年有效期内没有提交再认证申请，或提交不符合要求的再认证申请，其资格证书将自动失效B．AFP 证书失效两年（含两年）以下的，需补足失效期间的继续教育学时要求，才可以恢复其证书的有效性C．AFP 证书失效两年以上五年（含五年）以下的，如重新参加并通过AFP 资格认证考试，则无需补足失效期间的继续教育学时要求，即可恢复其证书的有效性D．AFP 证书失效五年以上的，必须重新满足FPSB 规定的“4E”要求方可进行认证4. 理财师小枫因为没有及时申请再认证，其AFP 证书于2011 年4 月起失效。
同事小闵提醒他应尽快申请复效，否则超过一定期限，再想复效就必须重新参加并通过AFP 资格认证考试。
根据标委会对资格证书失效与复效的相关规定，小枫要想避免重新参加AFP 考试，则其最迟须在（）前向标委会申请复效。
A．2012 年4 月B．2012 年10 月C．2013 年4 月D．2013 年10 月5. 张先生取得AFP 证书后辞去工作出国留学，期间没有提交再认证申请，证书于三年前失效。
afp考试试题81道题
金融理财师（AFP）考试试题1.某投资者按60%的初始保证金率缴纳了保证金，以12元/股税的价格融券卖出H股票1000股，一个月后H股票价格下降至9元/股，该投资者平仓，则他的收益率为（）（不考虑交易成本，融券成本和税率等）A 41.67%B -41.67%C 25%D -25%A 收益率=收益/期初投资=（12*1000-9*1000）/12*1000*60%2.人民币的一年期存款利率为3.85%，美元的一年期存款利率为0.30%，已知当前汇率处于均衡状态，那么根据利率平价理论，一年后人民币和美元将（）A 汇率保持不变B 升值C 贬值D 无法判断C 即期：1美元=S人民币远期：1美元=F人民币S（1+3.85%）=（1+0.3%）F S<F 说明汇率上升人民币贬值3.已知某免税市政债券的到期收益率为6%，某投资者适用的边际税率为20%，那么对他而言，该债券的应税等价收益率为（）A 7.2%B 6.5%C 4.8%D 7.5%D 6%/（1-20%）4.XYZ公司本年度财务数据如下：年度净利润：10亿元年末股票账面价值：50亿元年末总股本：10亿股当前股价：12元/股根据行业研究报告，XYZ所在行业的公司，其合理市盈率为14倍，合理的市净率为2倍。
根据以上信息，如果以P/E模型进行比较，则该股票价值被（），如果以P/B模型进行比较，则该股票价值被（）。
A 低估；高估B 高估；高估C 高估；低估D 低估；低估A 根据P/E模型市盈率=股价/每股收益股价=市盈率*每股收益=14*10/10=14>12 低估根据P/B模型市净率=股价/每股净资产股价=市净率*每股净资产=2*50/10=10<12 高估5.某期限为5年的利息债券，票面利率为10%，半年付息一次，面值为100元，当前价格为100元，如果持有该债券到期，再投资的年利率为8%，则该债券的持有期实现复利收益率为（）A 9.86%B 7.56%C 10.45%D 8.21%A 再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响。
金融理财师afp考试习题(带答案解析)
金融理财师afp考试习题（带答案解析）1. 在下列各项金融理财中，不属于生活理财范畴的是()。
A. 古董B. 教育C. 保险D. 职业选择【答案】A2. 标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()。
A. 制定并向客户提交理财规划方案B. 收集客户信息并帮助客户确定理财目标C. 就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D. 执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C 本资料来源公_众.号：文得课堂，更多计算机等级考试题库及视频，关注gzh：文得课堂。
3. 下列税收规划中，不属于利用税收优惠政策的是()。
A. 最小化不同抵扣的费用、支出B. 最大化税收减免C. 选择最小化税率D. 选择合适的扣除时机【答案】A4. 下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A. 中国B. 美国C. 韩国D. 日本【答案】B5. AFP或CFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有3种：标准培训、课程豁免和学分评估。
下列各项中具有课程豁免的权利的是()。
A. 持有管理学硕士及以上文凭者B. 持有经济管理类博士文凭者C. 持有经济学学士及以上文凭者D. 持有经济学硕士及以上文凭者【答案】B6. 费率厘定中的()，要求在保险费率的厘定过程中，应确保所收保费能够足以抵补一切可能发生的损失及有关的营业费用。
A. 弹性原则B. 合理性原则C. 适度性原则D. 公平性原则【答案】C7. 下列不属于未决赔款准备金的是()。
A. 已发生已报案未决赔款准备金B. 已发生未报案未决赔款准备金C. 未发生未报案未决赔款准备金D. 理赔费用准备金【答案】C8. 保险销售环节中最重要的一个环节是()。
A. 准保户开拓B. 调查并确认准保户的保险需求C. 设计并介绍保险方案D. 疑问解答并促成签约【答案】A9. 衡量保险公司经营管理水平高低的重要标志之一是()。
A. 保单数量B. 保险核保C. 制单技术D. 销售品种【答案】B10. 下列人寿保险的核保要素中，属于影响死亡率要素的是()。
afp考试金融理财基础一过关1000题
afp考试金融理财基础一过关1000题！afp考试金融理财基础一过关1000题！afp考试金融理财基础一过关1000题一：第一篇金融理财原理第一章金融理财概述与CFP认证制度单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1.以下各项的描述中，符合中国金理财标准委员会（FPSCC）对金融理财定义的是（）。
A.金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动B.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务C.金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务D.金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务【答案】B【解析】A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。
2.关于中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义强调的要点，下列说法错误的是()。
A.金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财C.金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销D.金融理财是一个产品【答案】D【解析】金融理财是一个过程，而不是一个产品。
3.标准的金融理财应该包括六个步骤，下列不属于金融理财步骤的是()OA.制定并向客户提交理财规划方案B.收集客户信息并帮助客户确定理财目标C.就方案进行投资收益的分析选择最佳方案D.执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行【答案】C【解析】标准的金融理财应该包括以下六个步骤：建立和界定与客户的关系、收集客户信息并帮助客户确定理财目标、分析和评估客户当前财务状况、制定并向客户提交理财规划方案、执行个人理财规划方案和监督个人理财规划方案执行。
AFP测试题
AFP测试题一及答案1．金融理财的意义和价值在于（ ）。
(1) 帮助客户平衡收支，积累财富(2) 帮助客户防范风险和管理风险(3) 保障客户退休后的生活(4) 满足客户的一切要求，使用所有的手段为客户减少税负，获取最高的投资收益A．(1) (3) (4)B．(1) (2) (3)C．(2) (3) (4)D．(1) (2) (3) (4)2．“诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响； 从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
”是职业道德基本原则中的( )原则。
A．正直诚信（Integrity）B．专业胜任(Competence)C．克尽职守(Due Diligence)D．客观公正(Objectivity & Fairness)3．中央银行通常简称为央行。
以下关于中央银行的描述中不正确的是（ ）。
A．央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局。
B．央行是银行的银行。
在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱。
C．央行是政府的银行。
央行通常具有经理国库的职能。
财政部的资金帐户开立在中央银行，税收等财政收入通过这一帐户进入国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一帐户对外支付。
D．央行是金融体系中最重要的监管单位。
它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全。
4．金融理财师可利用家庭生命周期，生涯规划，以及财务生命周期，以个人的人生各阶段的特征为目标，从而帮助客户设计适合的保险、信托、信贷理财套餐，以下描述中正确的是（ ）。
(1) 财务生命周期包括累积阶段、巩固阶段和支出阶段(2) 金融理财师可根据根据家庭生命周期的流动性、收益性与获利性需求做资产配置建议(3) 生涯规划是根据个人年龄的不同阶段分析其在学业、事业、家庭型态、理财活动、投资工具、保险计划等方面的共性(4) 家庭生命周期、生涯规划、以及财务生命周期均具体反映了客户未来理财目标，仅据此金融理财师便可为每一个客户提供量身定做的理财规划。
AFP结业考试题库及答案
AFP结业考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是金融理财师（AFP）的核心能力？A. 客户关系管理B. 财务规划与分析C. 投资策略制定D. 市场营销答案：D解析：金融理财师的核心能力包括客户关系管理、财务规划与分析、投资策略制定、税务规划、退休规划、保险规划等，市场营销不属于核心能力。
2. 以下哪个不属于金融理财规划的基本步骤？A. 收集客户信息B. 分析客户财务状况C. 制定理财计划D. 销售理财产品答案：D解析：金融理财规划的基本步骤包括收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、执行理财计划、跟踪与调整等，销售理财产品不属于基本步骤。
3. 以下哪个不是个人理财规划的主要目标？A. 财务安全B. 财务自由C. 财务独立D. 财务亏损答案：D解析：个人理财规划的主要目标包括财务安全、财务自由、财务独立等，财务亏损不是理财目标。
（以下题目均为选择题，请根据题目内容选择正确答案）4. 以下哪个是税收筹划的基本原则？A. 合法性原则B. 效益最大化原则C. 公平性原则D. 全局性原则答案：A5. 以下哪个不属于个人退休账户的类型？A. 401(k)计划B. IRA账户C. Roth IRA账户D. 股票账户答案：D6. 以下哪个是保险规划的核心内容？A. 风险识别B. 保险产品选择C. 保险金额确定D. 保险合同签订答案：C7. 以下哪个不是投资组合管理的基本原则？A. 分散投资B. 长期投资C. 动态调整D. 追求高风险答案：D8. 以下哪个是个人信用报告中的主要内容？A. 个人基本信息B. 信用账户信息C. 信用历史D. 所有以上内容答案：D二、判断题9. 金融理财师需要具备丰富的金融知识和专业技能，但不需要具备良好的沟通能力。
（）答案：错误解析：金融理财师除了需要具备丰富的金融知识和专业技能，还需要具备良好的沟通能力，以便与客户建立良好的关系。
10. 个人理财规划的目标是追求财务自由，即在财务上不受任何限制。
金融理财师(AFP)金融理财与法律章节练习试卷2(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）金融理财与法律章节练习试卷2(题后含答案及解析)题型有: 1.1. 出现下列情况, 委托代理可以视为终止的是()。
Ⅰ. 代理人死亡Ⅱ. 作为被代理人或者代理人的法人终止Ⅲ. 由其他原因引起的被代理人和代理人之间的监护关系消灭Ⅳ. 代理人丧失民事行为能力Ⅴ. 代理期间届满或者代理事务完成Ⅵ. 被代理人取消委托或者代理人辞去委托A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ正确答案: C解析：《民法通则》第六十九条规定, 有下列情形之一的, 委托代理终止：①代理期间届满或者代理事务完成；②被代理人取消委托或者代理人辞去委托；③代理人死亡；④代理人丧失民事行为能力；⑤作为被代理人或者代理人的法人终止。
知识模块：金融理财与法律2. 甲公司委托业务员李某到北京采购电视机, 李某到北京后发现乙公司的电风扇畅销, 就用盖有甲公司公章的空白介绍信和空白合同与乙公司签订了购买100台电风扇的合同。
双方约定货到付款。
货到后甲公司拒绝付款。
关于合同下列说法错误的是()。
A. 李某购买电风扇机的行为没有代理权B．李某购买电风扇机的行为构成表见代理, 产生有权代理的法律后果C. 甲公司应接受货物并向乙公司付款D．若甲公司受到损失, 无权向李某追偿正确答案: D解析：表见代理本属无权代理, 但因本人与无权代理人之间的关系, 具有外表授权的特征, 致使相对人有理由相信行为人有代理权而与其进行民事法律行为, 法律使之发生与有权代理相同的法律效果。
表见代理产生有权代理的法律后果。
本人应履行代理人与第三人订立的合同；但因代理人的行为而给本人造成损失的, 有权向代理人追偿。
知识模块：金融理财与法律3. 张某是某企业的销售人员, 随身携带盖有该企业公章的空白合同书, 便于对外签约。
后张某因收取同扣被企业除名, 但空白合同书未被该企业收回。
张某以此合同书与他人签订购销协议, 则该购销协议()。
AFP金融理财师考前测试题-精选
AFP资格认证培训测试题1. 理财师小王的下列行为没有违反保守秘密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其他理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽职守，小王拿出投诉其失职的客户资料进行申辩。
（3）为了避免客户误解，向客户隐瞒了涉及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，告知新客户名人关某也是自己的客户。
A．（1）（2）（4）B．（1）（3）（4）C．（1）（2）（3）D．（2）（3）（4）答案：C解析：（1）如客户有需要向客户提供所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对失职投诉进行申辩时可使用客户信息。
（3）违反了客观公正原则而非保守秘密原则。
（4）未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。
2. 下列情况中，会直接导致某种食品的需求曲线向左下方移动的是（）A．另一种同类商品价格上涨B．卫生组织发布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价格上涨了D．人口增加答案：B解析：A 替代品价格上升会导致该食品既定价格下需求增加，需求曲线向右上方移动； B 不利消息使消费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方移动； C 生产成本上升不会直接导致需求曲线移动； D 人口增加会导致需求曲线向右上方移动。
3. 张某生前与李某签订了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某承担了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应该支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子平分遗产D．按照法定继承答案：A解析：公民可以与扶养人签订遗赠扶养协议，按照协议，扶养人承担该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权利。
因此本题已经不适合法定继承，按照遗赠扶养协议，张某的财产应该归李某所有。
4. 某项目初始投资50 万元，第 1 年末收回 5 万元，第 2 年末收回 6 万元，以后每年末收回9 万元，直至第十年末收回9 万元之后，还一次性收回40 万元。
AFP金融理财师考前测试卷试题
AFP 资格认证培训测试题1.理财师小王的以下行为没有违犯守旧奥密原则的有（）。
（1）在客户的索要下，将所在单位其余理财师的简历给了客户。
（2）客户到法院投诉理财师小王，为了证明恪尽责责，小王取出投诉其渎职的客户资料进行辩论。
（3）为了防止客户误会，向客户隐瞒了波及佣金协议的信息。
（4）为证明自己的能力，见告新客户名人关某也是自己的客户。
A．（ 1）（ 2）（ 4）B．（ 1）（ 3）（ 4）C．（ 1）（ 2）（ 3）D．（ 2）（ 3）（ 4）答案： C分析：（1）如客户有需要向客户供给所在单位负责人和职员的简历是客观公正原则所要求的。
（2）针对渎职投诉进行辩论时可使用客户信息。
（3）违犯了客观公正原则而非守旧奥密原则。
（ 4）未经客户书面允许，不得向第三方流露任何有关客户的个人信息。
2.以下状况中，会直接致使某种食品的需求曲线向左下方挪动的是（）。
A．另一种同类商品价钱上升B．卫生组织公布一份报告，称过多食用该食品对身体健康不利C．生产该食品的原料价钱上升了D．人口增添答案： B分析： A 代替品价钱上升会致使该食品既订价钱下需求增添，需求曲线向右上方挪动； B 不利信息使花费者对该食品的偏好减少，需求曲线向左下方挪动； C 生产成本上升不会直接导致需求曲线挪动；D人口增添会致使需求曲线向右上方挪动。
3.张某生前与李某签署了遗赠扶养协议，协议里载明，若李某肩负了其生养死葬义务，可继承张某的所有遗产。
李某尽了生养死葬义务，但张某死后其两个儿子也向法院申请继承张某的遗产，请问法院应当支持（）。
A．李某B．张某的儿子C．李某与张某的儿子均分遗产D．依据法定继承答案： A分析：公民能够与扶养人签署遗赠扶养协议，依据协议，扶养人肩负该公民的生养死葬义务，享有受遗赠的权益。
所以此题已经不合适法定继承，依据遗赠扶养协议，张某的财富应当归李某所有。
4. 某项目初始投资50 万元，第 1 年终回收 5 万元，第 2 年终回收 6 万元，此后每年终收回 9 万元，直至第十年终回收9 万元以后，还一次性回收40 万元。